2010證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》最后押題

2010證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》最后押題一、單項選擇題1、場內(nèi)市場在固定場所進行交易活動，一般是指()。A、證券交易所B、證券公司C、現(xiàn)貨市場D、柜臺市場2、下列關(guān)于資本證券的說法中，正確的是()。A、資本證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券B、包括商業(yè)證券和銀行證券C、持有人有一定的收入請求權(quán)D、有價證券是資本證券的主要形式3、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的()。A、資本憑證B、書面憑證C、貨幣憑證D、口頭憑證4、證券是指各類記載并代表一定()的法律憑證。A、責任B、權(quán)利C、義務D、收益5、下列關(guān)于非上市證券的認識中，不正確的是()。A、非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券。B、非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易。C、非上市證券不可以在其他證券交易市場交易。D、憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券。6、有價證券是()的一種形式。A、真實資本B、虛擬資本C、貨幣資本D、商品資本7、下列各項中，不屬于社會保障基金的資金來源的是()。A、國有股減持劃人的資金和股權(quán)資產(chǎn)B、中央財政撥人資金C、經(jīng)國務院批準以其他方式籌集的資金及其投資收益D、企業(yè)等用人單位或公民個人繳納的社會保險費8、中國證券業(yè)協(xié)會于()成立。A、1990年8月B、1990年12月C、1991年8月D、1991年12月9、我國規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限于投資()。A、國債B、股票C、基金D、證券衍生產(chǎn)品10、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約——()，實現(xiàn)了由遠期合同向期貨交易過渡。A、特級銅期貨標準合同B、特級鋁期貨標準合同C、特級錫期貨標準合同D、特級鉛期貨標準合同11、19992007年是我國證券市場的()。A、探索起步時期B、萌芽期C、形成和初步發(fā)展期D、規(guī)范發(fā)展時期12、()，《中華人民共和國證券法》正式實施，這是我國證券發(fā)展史上的一個重要里程碑。A、1994年7月1日B、1998年7月1日C、1999年4月1日D、1999年7月1日13、()，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約一一特級鋁期貨標準合同，實現(xiàn)了由遠期合同向期貨交易過渡。A、1992年8月B、1992年9月C、1992年10月D、1992年11月14、下列關(guān)于無記名股票闡述中，不正確的是()。A、無記名股票轉(zhuǎn)讓相對簡便B、無記名股票安全性較差C、無記名股票認購股票時可以分次繳納出資D、無記名股票認購股票時要求一次繳納出資15、下列各項中，不屬于分析公司經(jīng)營狀況好壞的參考因素的是()。A、股票價格波動B、意外災害C、股票分割D、公司改組或合并16、下列說法中，不正確的是()。A、股票增發(fā)之后，公司注冊資本相應增加B、現(xiàn)實中由于配股價通常低于市場價格，配股上市之后可能導致股價下跌C、轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的實收資本轉(zhuǎn)為資本公積D、根據(jù)我國《公司法》規(guī)定，除一些情況外，不得收購本公司股份17、經(jīng)濟周期變動過程中，影響股票價格的環(huán)節(jié)的是()。A經(jīng)濟周期變動—公司利潤增減—股息增減—投資者心理變化—供求關(guān)系變化—股價變化B經(jīng)濟周期變動—投資者心理變化—公司利潤增減—股息增減—供求關(guān)系掌化—股價變化C經(jīng)濟周期變動—公司利潤增減—投資者心理變化—股息增減—供求關(guān)系變化—股價變化D經(jīng)濟周期變動—供求關(guān)系變化—公司利潤增減—股息增減—投資者心理變化—股價變化18、下列各項中，不屬于影響股價變動的行業(yè)因素的是()。A、抗外部沖擊的能力B、監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系C、勞資關(guān)系D、公司改組或合并19、下列選項中，不屬于享有優(yōu)先認股權(quán)股東的選擇的是()。A、行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票B、將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬C、必須行使此權(quán)利而不讓其過期失效D、不行使此權(quán)利，聽任其過期失效20、()是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東以其參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。A、參與優(yōu)先股票B、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票C、非參與優(yōu)先股票D、不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票21、股權(quán)分置改革的動議原則上應當由()一致同意提出。A、全體非流通股股東B、全體流通股股東C、證監(jiān)會D、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會22、下列關(guān)于債券的票面要素的描述中，正確的是()。A、為了彌補自己臨時性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務人可以發(fā)行中長期債券B、當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較長的債券C、票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D、流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券不能被投資者接受23、下列關(guān)于債券特征的描述中，錯誤的是()。A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回投資B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬C、償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益24、下列關(guān)于債券發(fā)行主體的論述中，不正確的是()。A、政府債券的發(fā)行主體是政府B、公司債券的發(fā)行主體是股份公司C、憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D、金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)25、下列關(guān)于債券與股票的說法中，正確的是()。A、兩者風險相同B、兩者的收益率相互影響C、兩者權(quán)利相同D、兩者期限相同26、下列各項中，屬于記賬式債券特點的是()。，A、風險大B、可以上市流通C、具有實物形態(tài)D、丟失后不可掛失27、一般而言，按收益率從大到小的排列順序中，正確的是()。A、普通債券普通股票國債B、國債普通股票普通債券C、普通股票普通債券國債D、普通股票國債普通債券28、債券的即期收益率是指()。A、債券年利息收入與債券面額之比B、債券年利息收入與購買債券的價格之比C、債券年利息收入與資本利差之和與購買債券的價格之比D、債券年利息收入與資本利差之和與債券面額之比29、無記名國債屬于()。A、實物債券B、記賬式債券C、憑證式債券D、以上都不是30、我國的()通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行，全面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額，是一種國家儲蓄債。A、憑證式國債B、記賬式國債C、赤字是國債D、非流通國債31、按發(fā)行本位分類，國債可以分為()。A、實物國債和貨幣國債B、短期國債、中期國債和長期國債C、赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債D、流通國債和非流通國債32、我國金融債券的發(fā)行始于()。A、北洋政府時期B、******政府時期C、1982年D、1994年，我國政策性銀行成立后33、我國企業(yè)債券發(fā)行的監(jiān)管機構(gòu)是()。A、國家發(fā)展與改革委員會B、銀監(jiān)會C、證監(jiān)會D、中央人民銀行34、下列關(guān)于保險公司次級債務的描述中，屬于其與商業(yè)銀行次級債務的區(qū)別的是()。A、保險公司次級債務屬于金融債券B、保險公司次級債務的清償順序位于其他債務之后C、保險公司次級債務的清償順序位于股權(quán)資本之前D、保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。35、下列關(guān)于歐洲債券特點的說法中，正確的是()。A、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點在一國，而債券面值所使用的貨幣是另一國家B、債券發(fā)行者在一國，債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣同屬于另一國家C、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家D、債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣同屬于一個國家36、下列關(guān)于外國債券特點的說法中、正確的是()。A、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場同屬發(fā)行人所在國家B、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場同屬另一個國家C、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同國家D、發(fā)行人在一個國家，面值貨幣和發(fā)行市場隨意決定37、下列關(guān)于上市開放式基金(1OF)的描述中，不正確的是()。A、可以在場外市場進行基金份額申購、贖回B、可通過份額轉(zhuǎn)托管機制將場外市場與場內(nèi)市場有機地聯(lián)系在一起C、1OF必須采用指數(shù)基金模式D、深圳證券交易所推出的1OF在世界范圍內(nèi)具有首創(chuàng)性38、根據(jù)《證券投資基金法》，下列各項中，不屬于我國基金主要投資目標的是()。A、可轉(zhuǎn)換債券B、封閉式基金C、企業(yè)債券D、股票39、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金應當召開基金份額持有人大會審議，并取得參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A、30%B、50%C、1/3D、2/340、下列各項中，不屬于基金和股票的重要區(qū)別的是()。A、風險水平不同B、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同C、所籌資金投向不同D、投資數(shù)量不同41、下列對基金管理人的概念認識中，錯誤的是()。A基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的最大化，因而不得在處理業(yè)務時考慮自己的利益B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務院批準C、基金管理人的主要業(yè)務是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D、基金管理人是負責基金發(fā)起與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)42、下列關(guān)于基金份額持有人的義務的說法中，錯誤的是()。A、繳納基金認購款項及規(guī)定費用B、承擔基金虧損或終止的無限責任C、在封閉式基金存續(xù)期間不得要求贖回基金份額D、交易行為必須合法43、()是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金單位交易價格的計算依據(jù)。A、基金規(guī)模B、基金收益率C、基金資產(chǎn)凈值D、基金贖回率44、下列情形中，不可以暫?；鸸乐档氖?)。A、法定節(jié)假日B、證券交易所暫停營業(yè)C、因不可抗力導致基金管理人和托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值D、基金公布年報45、基金從設(shè)立到終止所要支付的費用不包括()。A、宣傳費B、運作費C、清算費D、托管費46、()是指合約雙方同意在未來日期按照固定價格買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。A、金融遠期合約B、金融期貨C、金融期權(quán)D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具47、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別不包括()。A、權(quán)利載體不同B、行權(quán)方式不同C、權(quán)利內(nèi)容不同D、交易標的不同48、北方公司認股權(quán)證的市價為3、50元，每手認股權(quán)證為100張，李女士恰好用一手認股權(quán)證換購了500股普通股，每股普通股的認股價是8、5元，那么其行使價格為()元。A、8、50B、9、20C、10、50D、12、2049、假設(shè)某公司股票的未來價格為15元，在轉(zhuǎn)換比例為2的情況下，其可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價值是()元。A、7、5B、15C、17D、3050、結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品的劃分依據(jù)是()。A、聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品B、收益保障性C、發(fā)行方式D、嵌入式衍生產(chǎn)品51、場外交易市場是一個以()方式進行證券交易的市場。A、公開招標B、議價C、上網(wǎng)競價D、累計投標詢價52、()是指發(fā)行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的條件，還要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門決定的審核制度。A、注冊制B、核準制C、包銷制D、代銷制53、深證成分股指數(shù)樣本數(shù)為()。A、30B、40C、60D、8054、證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險屬于()。A、信用風險B、財務風險C、經(jīng)營風險D、購買力風險55、下列證券中，受到利率風險影響較小的證券是()。A、普通股B、優(yōu)先股C、固定收益政府債券D、固定收益金融債券56、()是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。A、現(xiàn)金股息B、股票股息C、財產(chǎn)股息D、建業(yè)股息57、證券公司設(shè)立申請獲得批準后，申請人應當在規(guī)定的期限內(nèi)向公司登記機關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。證券公司應當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起()內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。A、5日B、10日C、15日D、1個月58、證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿()年。A、2B、3C、4D、559、下列選項中，關(guān)于客戶交易結(jié)算資金的管理不正確的是()。A、客戶交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行B、嚴禁挪用客戶交易結(jié)算資金C、客戶交易結(jié)算資金全額存人經(jīng)紀業(yè)務賬戶D、客戶交易結(jié)算資金在指定的商業(yè)銀行單獨立戶管理60、我國《證券法》的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在()。A、保護投資者的合法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益B、擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務C、打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害D、為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量二、多項選擇題61、下列關(guān)于證券市場的籌資—投資功能的說法中，正確的有()。A、籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面B、資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資C、資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的D、在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具62、證券市場實現(xiàn)其資本配置功能的方式有()A、證券市場內(nèi)在的約束機制B、價格信號C、利率形成機制D、提高資本的流動性63、證券市場的基本功能包括()。A、籌資功能B、定價功能C、資本配置功能D、宏觀調(diào)控功能64、證券是指()。A、各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B、各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證C、用于證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D、用于證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證65、除一級、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為()。A、監(jiān)管要求的多樣性B、區(qū)域分布C、上市交易制度D、品種結(jié)構(gòu)的多樣性66、中國證券市場對外開放可分為三個層次，分別為()。A、在國際資本市場募集資金B(yǎng)、開放國內(nèi)資本市場C、有條件地開放境內(nèi)個人投資國際資本市場D、有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場67、公司債券的類型主要有()。A、信用公司債券B、不動產(chǎn)抵押公司債券C、保證公司債券D、收益公司債券68、證券市場分為全球性市場、全國性市場、區(qū)域性市場不是根據(jù)()來劃分的。A、上市公司規(guī)模B、監(jiān)管要求C、所服務和覆蓋公司類型D、是否在固定場所進行69、根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為()。A、主板市場B、二板市場C、發(fā)行市場D、交易市場70、品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，主要有()。A、股票市場B、債券市場C、基金市場D、衍生品市場71、下列各項中，屬于社會公益基金的有()。A、教育發(fā)展基金B(yǎng)、養(yǎng)老基金C、福利基金D、文學獎勵基金72、下列各項中，屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者有()。A、證券投資基金B(yǎng)、社會保障基金C、社會保險基金D、企業(yè)年金73、下列關(guān)于證券交易所的說法中，不正確的有()。A、提供證券交易的場所與措施B、為證券交易提供集中的登記托管C、主要業(yè)務是證券承銷、經(jīng)紀、自營等D、依法從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)74、從2001年開始，市場步入持續(xù)4年的調(diào)整階段：股票指數(shù)大幅下挫;新股發(fā)行和上市公司再融資難度加大、周期變長;證券公司遇到了嚴重的經(jīng)營困難，到2005年全行業(yè)連續(xù)4年總體虧損。這些問題產(chǎn)生的根源在于()。A、中國資本市場是在向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌過程中由試點開始而逐步發(fā)展起來的新興市場，早期制度設(shè)計有很多局限，改革措施不配套B、證券公司實力較弱、運作不規(guī)范，機構(gòu)投資者規(guī)模小、類型少C、市場產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理，缺乏適合大型資金投資的優(yōu)質(zhì)藍籌股、固定收益類產(chǎn)品和金融衍生產(chǎn)品D、交易制度單一，缺乏有利于機構(gòu)投資者避險的交易制度75、2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，首次就發(fā)展資本市場的作用、指導思想和任務進行全面明確的闡述，對發(fā)展資本市場的政策措施進行整體部署，將發(fā)展中國資本市場提升到國家戰(zhàn)略任務的高度，提出了綱領(lǐng)性意見，包括()。A、完善政策，促進穩(wěn)定發(fā)展B、健全市場體系、豐富品種C、提高上市公司質(zhì)量，促進規(guī)范運作D、促進中介服務機構(gòu)規(guī)范發(fā)展76、1992年10月，()的成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國，全國性市場由此開始發(fā)展。A、國務院證券管理委員會B、中國證監(jiān)會C、上海證券交易所D、深圳證券交易所77、下列各項中，不屬于股票收益主要來源的有()。A、股份公司B、股票流通C、利率的降低D、法定存款準備金率的降低78、股票的收益來源可分為兩類：一類來自股份公司;一類來自股票流通。來自股份公司的有()。A、領(lǐng)取股息B、低價買入高價賣出股票D、資本利得79、普通股股東資產(chǎn)收益權(quán)的行使取決于()。A、法律上的限制B、股東所處的地位C、公司對現(xiàn)金的需要D、公司進入資本市場獲得資金的能力80、股東大會作出的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上同意才能通過的有()。A、修改公司章程B、增加或減少注冊資本C、公司合并、分立、解散D、變更公司形式81、優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份有限公司和投資者來說仍有一定的意義。其意義主要體現(xiàn)在()。A、對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕股息的分派負擔B、優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散C、對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也限于普通股票股東，因而風險相對較小D、優(yōu)先股票收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風險較低，適宜中長線投資82、下列分類方法中，正確的有()。A完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否，分為有限售條件股份和無限售條件股份B未完成股權(quán)分置改革的公司，按股份流通受限與否分為未上市流通股份和已上市流通股份C、按投資主體的不同性質(zhì)，在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。D、外資股按上市地域，可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股83、有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括()。A、內(nèi)部職工股B、境內(nèi)法人持股C、因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份D、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份84、籌資者在確定債券期限時，主要需考慮的因素不包括()A、償還能力B、發(fā)行對象C、市場利率變化D、債券變現(xiàn)能力85、債券的投資收益來自()。A、利息收益B、資本利得C、再投資收益D、公積金轉(zhuǎn)增股本的收入86、證券是指()。A、各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證B、各類證明持有者權(quán)利和義務的憑證C、用于證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證D、用于證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證87、根據(jù)券面形態(tài)，債券可以分為()。A、實物債券B、貨幣債券C、記賬式債券D、憑證式債券88、債券反映了債權(quán)債務關(guān)系，其定義包含了下列選項中()等方面的基本內(nèi)容。A、債券是由債務人出具的B、債權(quán)人可以隨時轉(zhuǎn)讓債券C、發(fā)行人需要在一定時期付息還本D、債務人有一定的條件利用他人資金89、用()方式付息的債券不能被稱為無息債券。A、單利B、貼現(xiàn)C、復利D、分期90、和股票在風險性上相比，下列各項中，不屬于債券的特點的有()。A、債券風險相對較小B、債券風險相對較大C、兩者風險基本相同D、兩者風險無法比較91、下列各項中，屬于憑證式國債的特點有()A、可記名、掛失B、具有發(fā)行人指定的標準格式C、可以上市流通D、可以到原購買網(wǎng)點提前兌取92、某公司發(fā)行債券1億元，期限10年，約定1年后投資者可以將債券轉(zhuǎn)換成普通股，并規(guī)定當市場利率低于3%時，此公司可以全部買回。根據(jù)以上描述，該債券具有()。A、贖回選擇權(quán)B、可轉(zhuǎn)換選擇權(quán)C、出售選擇權(quán)D、交換選擇權(quán)93、儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的區(qū)別包括()。A、發(fā)行對象不同B、發(fā)行利率確定機制不同C、到期兌付方式不同D、到期前變現(xiàn)收益預知程度不同94、從功能上看，政府債券()。A、是政府彌補赤字的手段B、是政府籌措資金的手段C、是政府擴大公共事業(yè)開支的手段D、是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具95、下列各項中，屬于憑證式國債和儲蓄國債的區(qū)別有()。A、申請購買手續(xù)不同B、債券記錄方式不同C、付息方式不同D、到期兌付方式不同96、附認股權(quán)證的公司債券一般具有預先規(guī)定條件，下列各項中，屬于預先規(guī)定條件的有()。A、利率B、購買價格C、認購時問D、認購比例97、下列關(guān)于公司債的描述中，正確的有()。A、公司債代表一種債權(quán)債務的責任契約關(guān)系B、在既定的時間內(nèi)必須支付利息C、持有人不對企業(yè)資產(chǎn)具有索償權(quán)D、公司抵押債券的債券持有者對公司的特定資產(chǎn)具有索償權(quán)98、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。A、資金的性質(zhì)不同B、投資者的地位不同C、基金的營運依據(jù)不同D、收益水平不同99、交易所交易基金的申購是用()，贖回時也是換回()。A、一攬子股票換取ETF份額B、現(xiàn)金換取ETF份額C、現(xiàn)金而不是一攬子股票D、一攬子股票而不是現(xiàn)金100、下列關(guān)于貨幣市場基金說法中，正確的有()。A、期限在一年內(nèi)B、不得投資于股票C、管理費用較高D、流通性強、安全性高三、判斷題101、由銀行發(fā)行的股票、債券均屬于銀行證券。()102、貨幣證券是有價證券的主要形式。()103、股票票面有一定的貨幣金額，屬于貨幣證券。()104、購物券是一種有價證券。()105、有價證券都是價值的直接代表，它們本質(zhì)上是價值的一種間接表現(xiàn)形式。()106、短期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補年度性財政赤字。()107、政府機構(gòu)屬于機構(gòu)投資者。()108、美國證券市場是從買賣公司股票開始的。()109、我國《公司法》規(guī)定，股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當標明“發(fā)起人股票”字樣。()110、有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。()111、股票是所有權(quán)的憑證，沒有固定的格式。()112、股票的內(nèi)在價值取決于股息收入和市場收益率。()113、溢價發(fā)行時，募集的資金中等于面值總和的部分計人公司資本公積金，超過股票票面金額的發(fā)行價格股份所得的溢價計入資本。()114、股份公司發(fā)行可贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股息負擔。()115、我國境外上市外資股主要形式：美國存托憑證ADR、全球存托憑證GDR、通過中國香港上市的H股和B股。()116、股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司按能否在證券交易所上市交易，分為有限售條件股份和無限售條件股份。()117、公司發(fā)行股票與發(fā)行債券的目的都是為了追加資本金。()118、發(fā)行股票的經(jīng)濟主體一般均有權(quán)發(fā)行債券，但發(fā)行債券的主體不一定能夠發(fā)行股票。()119、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是直接支配財產(chǎn)權(quán)。()120、債券是一種間接融資的手段。()121、債券票面金額印得大，有利于少數(shù)大額投資者認購，但卻使部分小投資者無法參與。()122、債券期限會影響債券票面利率的確定。一般來說，期限較長的債券，票面利率應該定得低一些;而期限較短的債券，票面利率要定得高一些。()123、債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券高一些。()124、附有贖回選擇權(quán)的債券是指債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價值賣回給發(fā)行人的權(quán)利。()125、目前，我國已形成了具有中國特色的地方政府債券市場，即以金融債券形式發(fā)行地方政府債券。()126、政府債券的發(fā)行規(guī)模、期限結(jié)構(gòu)、未清償余額，關(guān)系著一國政治、經(jīng)濟發(fā)展的全局，因此政府債券的發(fā)行和收入的安排使用是從整個國民經(jīng)濟的范圍和發(fā)展來考慮的。()127、實物債券是指具有實物券面的國債。()128、長期債券的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行的彌補臨時收支差額的一種債券。()129、儲蓄國債付息方式比較多樣化，既有按年付息品種，又有利隨本清品種。()130、公司債券與政府債券或金融債券相比，風險較大。()131、我國暫不允許國際開發(fā)機構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。()132、歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，但投資者的利息收入一般不可免繳所得稅。()133、契約型基金是指把投資者、管理人、托管人三者作為當事人，通過簽訂基金合同的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。()134、目前我國的基金直接在中國證券登記結(jié)算公司開立清算備付金賬戶并進行資金結(jié)算。()135、公司型基金的基金公司負責基金的投資操作和日常管理。()136、一級市場ETF的申購和贖回一般為機構(gòu)投資者。()137、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的時候才披露相關(guān)信息。()138、人民幣利率互換交易是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的人民幣本金和利率計算利息并進行本金和利息交換的金融合約。()139、期權(quán)價格受多種因素影響，但從理論上說，時間價值是構(gòu)成期權(quán)價格的最主要部分。()140、某權(quán)證收盤價為24元，股票當日收盤價為30元，杠桿比率為3、75，該備兌憑證的認股比率為3。()141、備兌憑證增加了股票的風險性。()142、美國存托憑證的級別越低，所反映的美國證券交易委員會登記要求越高，對投資者的吸引力越大。()143、在場外交易市場交易的證券都是不符合證券交易所上市標準的證券。()144、場外交易市場與證券交易所市場的區(qū)別在于不采取會員制，投資者直接與證券商進行交易。()145、場外交易市場與證券交易所市場共同組成證券交易市場，而場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所。()146、NASDAQ小型資本市場是為一些有發(fā)展?jié)摿Φ男⌒凸緶蕚涞模谛⌒唾Y本市場上市的公司都是成交活躍、市場形象好并且符合嚴格財務標準和公司治理標準的公司。()147、證券公司、會計師事務所是證券中介機構(gòu)。()148、我國目前針對中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，實行比主板市場更為嚴格的信息披露制度。()149、恒生指數(shù)是系統(tǒng)反映香港股票市場行情變動最具代表性和影響最大的指數(shù)。()150、固定收益證券不易受到購買力風險的損害。()151、一般來說，變動收益證券比固定收益證券收益高，風險大。()152、我國曾經(jīng)對三年期以上的國債進行保值貼補，這是對購買力風險的補償。()153、公司的資本公積金可以用于彌補公司虧損。()154、股票和債券的投資收益都可來自資本利得。()155、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣10億元。()156、為了加強市場準人的管理，對證券服務機構(gòu)從事證券服務業(yè)務的審批管理辦法，由證券交易所和有關(guān)機構(gòu)制定。()157、證券公司自營業(yè)務決策機構(gòu)原則上應當按照董事會—經(jīng)理層—投資決策機構(gòu)的三級體制設(shè)立。()158、證券公司自營買賣的對象只能是上市證券。()159、取得資產(chǎn)管理業(yè)務資格的證券公司，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，凈資本不低于人民幣3億元。()160、中央結(jié)算是指中央登記結(jié)算機構(gòu)在全額清算基礎(chǔ)上，作為成交交易的對手完成相關(guān)款項和證券的收付，并保證會員層面交收完成。()參考答案一、單項選擇題1、【答案】A。按交易活動是否在固定場所進行，證券市場可分為有形市場和無形市場。有形市場也被稱作“場內(nèi)市場”，是指有固定場所的證券交易所市場。場外交易市場又稱“柜臺交易”或“店頭交易市場”，是指在交易所外由證券買賣雙方當面議價成交的市場，以美國的納斯達克市場為典型代表。2、【答案】C。資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。持有人有一定的收入請求權(quán)。資本證券是有價證券的主要形式，狹義的有價證券即指資本證券。A、B選項是貨幣證券的內(nèi)容。3、【答案】B。從廣義上講，證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。一般意義上來說，證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。4、【答案】B。證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，它用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益。5、【案】C。非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。6、【答案】B。有價證券是虛擬資本的一種形式。7、【答案】D。D選項描述的是社會保險基金的資金來源。8、【答案】C。中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織。9、【答案】A。我國規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金進行證券投資，但僅限于投資國債。10、【答案】B。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約——特級鋁期貨標準合同，實現(xiàn)了由遠期合同向期貨交易過渡。11、【答案】D。1978--1992年是新中國資本市場的萌芽時期，1993--1998年是我國資本市場的形成和初步發(fā)展時期，1999～2007年是我國資本市場的進一步規(guī)范和發(fā)展期。12、【答案】D。1999年Z月1日，《中華人民共和國證券法》正式實施，這是我國證券發(fā)展史上的一個重要里程碑。13、【答案】C。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約——特級鋁期貨標準合同，實現(xiàn)了由遠期合同向期貨交易過渡。這一部分的考點出現(xiàn)的年份的考題很多，需要特別留意。14、【答案】C?？疾橛浢善焙蜔o記名股票出資方式的區(qū)別：前者可以一次或分次繳納出資，后者要求一次繳納出資。15、【答案】A。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：①公司資產(chǎn)凈值;②盈利水平;③公司的派息政策;④股票分割;⑤增資和減資;⑥銷售收入;⑦原材料供應及價格變化;⑧主要經(jīng)營者更替;⑨公司改組或合并;⑩意外災害。16、【答案】C。轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實收資本。增發(fā)、配股、轉(zhuǎn)增股本和股份回購，是新增知識點，應留意。17、【答案】A。經(jīng)濟周期變動通過下列環(huán)節(jié)影響股價：經(jīng)濟周期變動～公司利潤增減一股息增減一投資者心理和投資決策變化一供求關(guān)系變化一股價變化。在影響股價的各種經(jīng)濟因素中，景氣循環(huán)是一個很重要的因素。18、【答案】D。D選項屬于影響股價變動基本因素中的公司經(jīng)營狀況因素。19、【答案】C。享有優(yōu)先認股權(quán)的股東可以有三種選擇：①行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票;②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中可獲得一定的報酬;③不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。20、【答案】A。參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，還有權(quán)與普通股票股東以其參與本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。21、【答案】A。股權(quán)分置改革的動議原則上應當由全體非流通股股東一致同意提出。22、【答案】C。8選項錯誤。當未來市場利率趨于下降時，不應選擇發(fā)行期限較長的債券，以避免利率下降帶來的風險。23、【答案】A。債券不一定可按期收回投資，所以A選項錯誤。24、【答案】C。憑證式國債是由財政部發(fā)行。故C選項錯誤。25、【答案】B。8選項是兩者相同點。其他說法不正確。26、【答案】B。記賬式國債是沒有實物形態(tài)的債券，可以記名，掛失，安全性高，并且可以在交易所發(fā)行和流通。27、【答案】C。由于普通股票的風險最大，所以具有較高的收益率，符合高風險高收益的市場規(guī)則;而國債安全性最高，所以收益率也最低;處于兩者之間的是普通債券。28、【答案】B。債券的即期收益率是指債券年利息收入與購買債券的價格之比。29、【答案】A。無記名國債屬于實物債券，它以實物券的形式記錄債權(quán)等。30、【答案】A。憑證式國債的定義。31、【案】A。B選項是按期限長短分類;C選項是按用途分類;D選項是按是否流通分類。32、【答案】A。我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期。33、【答案】A。我國企業(yè)債券發(fā)行的監(jiān)管機構(gòu)是發(fā)展與改革委員會。34、【答案】D。A、B、C選項都是保險公司次級債務與商業(yè)銀行次級債務的相同點。35、【答案】C。歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券，其特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故又稱無國籍債券。36、【答案】B?？疾橥鈬鴤蜌W洲債券的區(qū)別：外國債券涉及兩個國家(發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個國家);歐洲債券涉及三個國家(債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣分屬不同的國家)。37、【答案】C。與ETF相區(qū)別，1OF不一定采用指數(shù)基金模式，同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行。38、【答案】B。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，投資基金主要投資于股票、債券、權(quán)證等。39、【答案】D。《證券投資基金法》規(guī)定，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。40、【答案】D。風險水平不同：基金的風險水平低于股票;反映的經(jīng)濟關(guān)系不同：基金反映的是信托關(guān)系，而股票反映的是所有權(quán)關(guān)系;所籌資金投向不同：基金籌資投向是有價證券，而股票籌資投向為實業(yè)。41、【答案】B。設(shè)立基金管理公司須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。42、【答案】B。基金份額持有人承擔基金虧損或終止的有限責任。43、【答案】C。基金資產(chǎn)凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權(quán)益，是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。44、【答案】D。按照《證券投資基金會計核算辦法》規(guī)定，基金估值在A、B、C選項中的情況下可以暫停。45、【答案】A。宣傳費不屬于基金要支付的費用。46、【答案】A。金融遠期合約的定義。47、【答案】D。分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券之間的區(qū)別包括3個方面：權(quán)利載體不同、行權(quán)方式不同、權(quán)利內(nèi)容不同。48、【答案】B。根據(jù)以認股權(quán)證換取普通股的成本價的計算公式可知：行使價格=認股權(quán)證的市價×每手認股權(quán)證的數(shù)目÷每手認股權(quán)證可換的普通股數(shù)目十認股價=3、50×100÷500+8、50=9、20(元)。49、【答案】D。轉(zhuǎn)換價值是可轉(zhuǎn)換債券實際轉(zhuǎn)換時按轉(zhuǎn)換成普通股的市場價格計算的理論價值、每股普通股的市價乘以轉(zhuǎn)換比例，可得可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價值為：CP=P×R=15×2=30(元)。50、【答案】A。按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品。51、【答案】B。場外交易市場的價格決定機制不是公開競價，而是買賣雙方協(xié)商議價，采取一對一的交易方式。具體地說，是證券公司對自己所經(jīng)營的證券同時掛出買入價和賣出價，并無條件地按買入價買入證券和按賣出價賣出證券，最終的成交價是在掛牌價基礎(chǔ)上經(jīng)雙方協(xié)商決定的不含傭金的凈價。52、【答案】B。核準制是指廢行人申請發(fā)行證券，不僅要公開披露與發(fā)行證券有關(guān)的信息，符合《公司法》《證券法》規(guī)定的條件，還要求發(fā)行人將發(fā)行申請報請證券監(jiān)管部門決定的審核制度。53、【答案】B。深證成分股指數(shù)由深圳證券交易所編制。通過對所有在深圳證券交易所上市的公司進行考察，按一定標準選出40家有代表性的上市公司作為成分股。54、【答案】A。信用風險又稱違約風險，是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本竹息而使投資者遭受損失的風險。55、【答案】A。對普通股來說。其股息和價格主要由公司經(jīng)營狀況和財務狀況決定，而利率變動僅是影響公司經(jīng)營和財務狀況的部分因素、所以利率風險對普通股的影響不像債券和優(yōu)先股那樣沒有回旋的余地。56、【答案】C。財產(chǎn)股息是公司用現(xiàn)金以外的其他財產(chǎn)向股東分派股息。57、【答案】C。按照《證券法。的規(guī)定、證券公司應"-3自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證。未取得經(jīng)營證券業(yè)務許可證，證券公司不得經(jīng)營證券業(yè)務。58、【答案】B。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點證券公司。59、【案】C。C選項客戶交易結(jié)算資金全額存入指定的商業(yè)銀行，而不是經(jīng)紀業(yè)務賬戶。60、【答案】A。我國《證券法》的調(diào)整對象為證券市場各類參與主體，其范圍涵蓋了證券發(fā)行、證券交易和監(jiān)管，其核心旨在保護投資者的舍法權(quán)益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益。二、多項選擇題61、【答案】ABCD。籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面;資金盈余者則可以通過買入證券而實現(xiàn)投資;資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的;在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具。62、【答案】AD。證券市場實現(xiàn)其資本配置功能的方式是證券市場內(nèi)在的約束機制、提高資本的流動性。63、【答案】ABC。證券市場的基本功能包括：籌資一投資功能、定價功能和資本配置功能等三大功能。64、【答案】ACD。本題考查的是證券的定義，但考查比較深入，涉及了證券的各個方面和不同的說法，錯誤選項有迷惑性，因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份，但并不是所有的證券都具有這一特征，錯誤雖然明顯，但需要考生細心。65、【答案】ABC。除題中三項外，證券市場層次性還體現(xiàn)在覆蓋公司類型。D選項品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。66、【案】ABD。從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為以下三個層次：①在國際資本市場薄集資金;②開放國內(nèi)資本市場;③有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個人投資境外資本市場。67、【答案】ABCD。除題中四項外，公司債券的種類還包括：可轉(zhuǎn)換公司債券和附認股權(quán)證的公司債券。68、【答案】ABD。根據(jù)所服務和覆蓋公司類型。證券市場分為全球性市場、全國性市場和區(qū)域性市場。69、【答案】AB。根據(jù)上市公司規(guī)模、監(jiān)管要求等差異，可分為主板市場和二板市場。70、【答案】ABCD。品種結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，主要有股票市場、債券市場、基金市場和衍生品市場。71、【答案】ACD。社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等，B選項養(yǎng)老基金屬于社?；稹?2、【答案】ABCD。基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括證券投資基金、社保基金(包括社會保障基金和社會保險基金)、企業(yè)年金和社會公益基金。73、【答案】BCD。B選項描述的是證券登記結(jié)算機構(gòu);C選項描述的是證券公司;D選項描述的是證券服務機構(gòu)。74、【答案】ABCD。問題產(chǎn)生的根源在于資本市場、證券公司、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、交易制度4個方面。75、【答案】ABCD。《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》提出了九個方面的綱領(lǐng)性意見，即“國九條”，包括：①發(fā)展資本市場的意義;②指導思想和任務;③完善政策，促進穩(wěn)定發(fā)展;④健全市場體系，豐富品種;⑤提高上市公司質(zhì)量，促進規(guī)范運作;⑥促進中介服務機構(gòu)規(guī)范發(fā)展;⑦提高資本市場監(jiān)管水平;⑧防范和化解市場風險;⑨積極穩(wěn)妥推進時外開放。76、【答案】AB。1992年10月、國務院證券管理委員會、中國證監(jiān)會的成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架，區(qū)域性試點推向全國。全國性市場由此開始發(fā)展。77、【答案】CD。股票持有人可以從股份公司領(lǐng)取股息和分享公司的紅利;股票流通時，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益，這種差價收益稱為資本利得。78、【答案】AB。低價買入高價賣出股票獲得的差價收益就是資本利得，是屬于來自股票流通的收益。79、【答案】ABCD。普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：①法律上的限制，普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要;②其他方面的限制，如公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進入資本市場獲得資金的能力等。80、【答案】ABCD。股東大會作出修改公司章程，增加或減少注冊資本，公司合并、分立、解散，變更公司形式必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上同意才能通過。81、【答案】ABCD。優(yōu)先股票是一種特殊股票，雖然它不是股票的主要品種，但是它的存在對股份有限公司和投資者來說仍有一定的意義。其意義主要體現(xiàn)在：對股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕股息的分派負擔;優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散;對投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財產(chǎn)清償時也限于普通股票股東，因而風險相對較小;優(yōu)先股票收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風險較低，適宜中長線投資。82、【答案】ABCD。四項都對，須仔細看清題目，不能盲目做答。83、【答案】ACD。有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。84、【答案】AB。籌資者在確定債券期限時，主要需要考慮的因素包括：①資金使用方向，如果為彌補短期資金周轉(zhuǎn)的短缺，可以發(fā)行短期債券。②市場利率變化，市場利率上升時、可以發(fā)行長期債券;反之，可以發(fā)行短期債券。③債券變現(xiàn)能力，變現(xiàn)能力強，可以發(fā)行長期債券;反之，可以發(fā)行短期債券。85、【答案】ABC。債券的投資收益來自三個方面：①債券的利息收益，這是債券發(fā)行時就決定的，除了保值貼補債券和浮動利率債券，債券的利息收入不會改變、投資者在購買債券前就可，尋知;②資本利得，受債券市場價格變動的影響;③再投資收益，受以周期性利息收入作再投資時市場收益率變化的影響。86、【答案】ACD。本題考查的是證券的定義，但考查比較深入，涉及了證券的各個方面和不同的說法，錯誤選項有迷惑性，因此難度較大。股票雖然可以證明持有者的身份。但并不是所有的證券都具有這一特征，錯誤雖然明顯，但需要考生細心。87、【答案】ACD。根據(jù)券面形態(tài)，證券可以分為：①實物債券，是一種具有標準格式實物券面的債券;②憑證式債券，債權(quán)人認購債券的一種收款憑證。而不是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券;③記賬式債券，是沒有實物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國債發(fā)行、交易及兌付的全過程。88、【答案】ACD。債券包含了四層含義：①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體，其在一定的條件下利用他人的資金;②投資者是出借資金的經(jīng)濟主體;③發(fā)行人需要在一定時期付息還本;④是由債務人出具的，反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。89、【答案】ACD。貼現(xiàn)債券在發(fā)行時票面不表明利率，而是以折價的方式發(fā)行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現(xiàn)債券的利息。90、【答案】BCD。股票風險較大，債券風險相對較小。因為：①債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍;股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支村，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。②倘若公司破產(chǎn)，清理資產(chǎn)有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后。③在二級市場上，債券因其利率固定，期限固定，市場價格也較穩(wěn)定;而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大。91、【答案】AD。憑證式國債債權(quán)是債權(quán)人認購債權(quán)的一種收款憑證而不是債權(quán)發(fā)行人制定的標準格式的債券。此類債券可記名、掛失，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。但不可以上市流通。92、【答案】AB?！巴顿Y者可以將債券轉(zhuǎn)換成普通股”說明具有可轉(zhuǎn)換選擇權(quán);“當市場利率低于3%時，此公司可以全部買回”說明具有贖回選擇權(quán)。93、【答案】ABD。儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的比較。94、【答案】ABCD。政府債券的性質(zhì)與功能，四個選項均正確。95、【答案】ABCD。四個選項均屬于兩者的區(qū)別。憑證式國債憑現(xiàn)金就可以購買，而儲蓄國債需要首先開立個人國債托管賬戶;儲蓄國債以電子方式記錄債權(quán)，而憑證式國債采用填制憑證式國債收款憑證的方式記錄債權(quán);儲蓄國債付息方式比較多樣化，既有按年付息品種，又有利隨本清品種，而記賬式國債為到期一次還本村息;憑證式國債到期后，需到承銷機構(gòu)網(wǎng)點辦理兌付事宜，預期不加計利息，而儲蓄國債到期后，承辦銀行自動將投資者應收本金和利息轉(zhuǎn)入其資金賬戶。96、【答案】BCD。附認股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者可以按預先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)。預先規(guī)定的條件主要是指股票的購買價格、認購比例和認購時間。97、【答案】ABD。抵押公司債券持有者對企業(yè)資產(chǎn)具有索償權(quán)。98、【答案】ABC。契約型基金的資金是信托財產(chǎn)，公司型基金的資金為公司的法人資本。契約型基金持有人賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。契約型基金依據(jù)基金合同營運基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營運基金。99、【答案】AD。交易所交易基金的申購是用一攬子股票換取ETF份額，贖回也是換回一攬子股票而不是現(xiàn)金。100、【答案】ABD。貨幣市場基金的管理費用較低。三、判斷題101、【答案】B。貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣所有權(quán)的憑證，銀行證券是貨幣證券的一個類別，主要包括銀行匯票、銀行本票和支票。銀行發(fā)行的股票，債券應屬于資本證券。102、【答案】B。資本證券是有價證券的主要形式。103、【答案】B。貨幣證券是指本身能使持有者或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價證券，分為商業(yè)證券和銀行證券;而股票是由金融投資活動產(chǎn)生的證券，持有者有一定的收入請求權(quán)，因此屬于資本證券而不屬于貨幣證券。104、【答案】B。有價證券是虛擬資本的一種形式、而購物券屬于真實資本，因此不是有價證券。105、【答案】B。證券市場是價值交換的場所。有價證券都是價值的直接代表，它們本質(zhì)上是價值的一種直接表現(xiàn)形式。106、【答案】B。短期政府債券主要用于解決短期性、臨時性資金不足問題，而長期政府債券主要用于建設(shè)支出或彌補年度性財政赤字。107、【答案】A。機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金。108、【答案】B。美國證券市場是從買賣政府債券開始的。109、【答案】A。我國《公司法》規(guī)定、股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票應當標明“發(fā)起人股票”字樣。110、【答案】A。有價證券是財產(chǎn)價值和財產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。111、【答案】B。隨著股份制度的發(fā)展和完善，許多國家對股票票面格式作了規(guī)定，提出票面應載明的事項和具體要求。112、【答案】A。股票的內(nèi)在價值是股票未來收益的現(xiàn)值，而決定現(xiàn)值的兩個因素就是股息收入和市場收益率。113、【答案】B。溢價發(fā)行時，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本，超過股票票面金額的發(fā)行價格股份所得的溢價計入公司資本公積金。114、【答案】A。股份公司發(fā)行可贖回優(yōu)先股票的目的一般是為了減少股息負擔。115、【答案】B。我國境外上市外資股主要形式：H股、N股、S股和1股，其上市地分別為中國香港、紐約、新加坡和倫敦;B股屬于境內(nèi)上市外資股。116、【答案】B。股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司按能否在證券交易所上市交易，分為非流通股和流通股。117、【答案】B。公司發(fā)行股票和發(fā)行債券的目的是不同的。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。118、【答案】A?？梢园l(fā)行股票的主體——股份公司一般均有權(quán)發(fā)行債券;但發(fā)行債券的主體不一定能夠發(fā)行股票。如國家政府可以發(fā)行債券，但不能發(fā)行股票。119、【答案】B。債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。120、【答案】B。121、【答案】A。票面金額定