基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2025年

基金從業(yè)人員資格考試必做題有答案2025年1.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，正確的是（）。A.可以預測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位或者個人的推薦性文字C.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述D.應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得預測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個人的推薦性文字，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”等表述，應含有明確、醒目的風險提示和警示性文字。2.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回的期限最長不超過3個月。3.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險承受能力調(diào)查時，應從客戶年齡、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等多方面了解客戶情況，以下不屬于調(diào)查內(nèi)容的是（）。A.客戶的投資目的B.客戶的投資期限C.客戶的婚姻狀況D.客戶可承受的投資損失答案：C分析：客戶風險承受能力調(diào)查主要涉及投資目的、投資期限、可承受的投資損失等與投資相關(guān)的內(nèi)容，婚姻狀況通常不屬于調(diào)查范圍。4.關(guān)于基金份額持有人大會，以下說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會的決議，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過答案：D分析：一般情況下，基金份額持有人大會的決議，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過；轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。所以D表述不全面。5.下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.披露基金財產(chǎn)、業(yè)務等的重大事項C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)答案：B分析：披露基金財產(chǎn)、業(yè)務等的重大事項是基金信息披露的正常內(nèi)容，而對證券投資業(yè)績進行預測、違規(guī)承諾收益或者承擔損失、詆毀其他基金管理人等屬于禁止行為。6.某基金的基金合同約定：“本基金投資于股票的比例為基金資產(chǎn)的60%95%，投資于債券的比例為基金資產(chǎn)的035%，投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%?！痹摶饘儆冢ǎ.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：A分析：股票型基金投資股票的比例一般不低于80%，該基金投資股票比例為60%95%，符合股票型基金特征。7.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對其有效性進行確認。8.關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，基金托管人主要負責安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)賬戶、對相關(guān)報告出具意見等。9.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.適用性答案：B分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，不包括營利性。10.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風險，促進全面風險管理體系建設(shè)，應是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而非基金持有人。11.以下關(guān)于基金監(jiān)管的原則，說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管應遵循“三公”原則，即公開、公平、公正原則B.基金監(jiān)管應遵循高效監(jiān)管原則，即監(jiān)管活動要以最快的速度完成C.基金監(jiān)管應遵循依法監(jiān)管原則，即監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)D.基金監(jiān)管應遵循適度監(jiān)管原則，即監(jiān)管范圍、監(jiān)管強度要與基金行業(yè)發(fā)展水平相適應答案：B分析：高效監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展，并非單純追求最快速度完成。12.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。13.關(guān)于基金的投資風格，以下說法正確的是（）。A.大盤價值型基金的投資標的通常是具有較高市盈率的大盤股B.小盤成長型基金的投資標的通常是具有較高市凈率的小盤股C.平衡型基金只投資于大盤股和小盤股D.價值型基金的投資標的通常是具有高增長潛力的股票答案：B分析：大盤價值型基金投資標的多為低市盈率、低市凈率的大盤股；平衡型基金投資范圍不限于大盤股和小盤股；價值型基金投資標的通常是業(yè)績穩(wěn)定、被低估的股票，成長型基金投資具有高增長潛力的股票，小盤成長型基金投資標的常是高市凈率的小盤股。14.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件。15.某基金在2024年的收益率為15%，同期業(yè)績比較基準的收益率為10%，則該基金的超額收益率為（）。A.5%B.10%C.15%D.25%答案：A分析：超額收益率=基金收益率業(yè)績比較基準收益率，即15%10%=5%。16.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等多個方面。17.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。18.關(guān)于基金銷售適用性，以下說法錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者B.基金銷售機構(gòu)只需對新客戶進行風險承受能力調(diào)查C.基金銷售機構(gòu)應當建立基金產(chǎn)品和投資者風險承受能力匹配的方法D.基金銷售機構(gòu)應對投資者的風險承受能力進行持續(xù)評估答案：B分析：基金銷售機構(gòu)不僅要對新客戶進行風險承受能力調(diào)查，還應對老客戶進行持續(xù)評估，B說法錯誤。19.基金管理公司的風險管理部門應定期對公司的風險管理狀況進行（）。A.評估B.檢查C.報告D.以上都是答案：D分析：基金管理公司的風險管理部門應定期對公司風險管理狀況進行評估、檢查和報告。20.以下關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，說法正確的是（）。A.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取“未知價”原則C.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金管理人承擔D.不同基金管理人管理的基金之間也可以進行份額轉(zhuǎn)換答案：A分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換一般采取“已知價”原則；轉(zhuǎn)換費用由投資者承擔；通常不同基金管理人管理的基金之間不能進行份額轉(zhuǎn)換。21.基金合同生效后，基金管理人應在（）個工作日內(nèi)，將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。A.5B.7C.10D.15答案：A分析：基金合同生效后，基金管理人應在5個工作日內(nèi)將基金合同報送中國證監(jiān)會備案。22.下列屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.以上都是答案：D分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性等特點。23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.先執(zhí)行，再通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，通知基金管理人即可D.先執(zhí)行，再通知基金管理人答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)投資指令，應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。24.關(guān)于基金的流動性風險，以下說法錯誤的是（）。A.開放式基金的流動性風險主要表現(xiàn)為在市場流動性不足時，基金管理人可能無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以滿足投資者的贖回需求B.封閉式基金不存在流動性風險C.基金的流動性風險與基金的投資組合、基金規(guī)模等因素有關(guān)D.流動性風險是指基金管理人在履行資產(chǎn)變現(xiàn)義務時所遇到的風險答案：B分析：封閉式基金也存在流動性風險，比如在二級市場交易時可能出現(xiàn)交易不活躍、價格大幅波動等情況。25.基金銷售機構(gòu)應建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關(guān)的其他資料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C分析：基金銷售機構(gòu)相關(guān)資料保存期限不得少于20年。26.基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應當采用（）的方式。A.資產(chǎn)組合B.集中投資C.分散投資D.單一投資答案：A分析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，應采用資產(chǎn)組合的方式，以分散風險。27.以下關(guān)于基金的信息披露，說法正確的是（）。A.基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性和公平性原則B.基金季度報告應在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告C.基金年度報告應在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完畢并予以公告D.以上都是答案：D分析：基金信息披露遵循真實性等原則，季度報告、年度報告的編制和公告時間要求也正確。28.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，不得（）。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)不得壓低收費水平、采取不正當促銷手段、進行虛假記載等行為。29.基金管理公司的督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.全體股東D.以上都是答案：A分析：基金管理公司的督察長應定期或不定期向董事會報告工作情況。30.關(guān)于基金的估值，以下說法錯誤的是（）。A.基金估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.我國開放式基金每個交易日進行估值C.基金估值的第一責任主體是基金托管人D.估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則答案：C分析：基金估值的第一責任主體是基金管理人，而非基金托管人。31.基金銷售機構(gòu)的銷售人員在向投資者銷售基金產(chǎn)品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資者，這體現(xiàn)了（）原則。A.誠實守信B.專業(yè)勝任C.客戶至上D.基金銷售適用性答案：D分析：根據(jù)投資者風險承受能力銷售合適產(chǎn)品，體現(xiàn)了基金銷售適用性原則。32.基金合同應當約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B分析：基金合同應約定給投資者設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期。33.以下屬于基金銷售后臺管理系統(tǒng)的功能的是（）。A.交易清算B.資金處理C.客戶賬戶管理D.以上都是答案：D分析：基金銷售后臺管理系統(tǒng)具有交易清算、資金處理、客戶賬戶管理等功能。34.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金投資組合比例符合合同約定。35.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下說法錯誤的是（）。A.基金的業(yè)績評價應考慮基金的投資目標和范圍B.可以僅根據(jù)基金的歷史業(yè)績來判斷基金的未來表現(xiàn)C.夏普比率是衡量基金風險調(diào)整后收益的指標D.基金的業(yè)績評價應考慮基金經(jīng)理的投資能力答案：B分析：不能僅根據(jù)基金的歷史業(yè)績來判斷其未來表現(xiàn)，市場情況等因素會發(fā)生變化。36.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應向投資者充分揭示投資風險，以下不屬于投資風險的是（）。A.市場風險B.管理風險C.技術(shù)風險D.道德風險答案：D分析：基金投資風險主要包括市場風險、管理風險、技術(shù)風險等，道德風險不屬于常規(guī)投資風險表述。37.基金托管人應當對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，以下不屬于監(jiān)督內(nèi)容的是（）。A.投資范圍B.投資比例C.投資風格D.投資禁止行為答案：C分析：基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督包括投資范圍、投資比例、投資禁止行為等，投資風格一般不在監(jiān)督范圍內(nèi)。38.開放式基金的認購采?。ǎ┓绞健.金額認購B.份額認購C.金額認購或份額認購D.以上都不對答案：A分析：開放式基金的認購采取金額認購方式。39.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金管理人應在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報告。40.以下關(guān)于基金的稅收，說法正確的是（）。A.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣股票、債券的差價收入，暫免征收營業(yè)稅B.對基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時代扣代繳20%的個人所得稅C.對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.以上都是答案：D分析：A、B、C關(guān)于基金稅收的說法均正確。41.基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部控制應遵循（）原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.以上都是答案：D分析：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應遵循健全性、有效性、獨立性等原則。42.基金管理人的高級管理人員，應當具備基金從業(yè)資格，具有（）年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.2B.3C.5D.10答案：B分析：基金管理人的高級管理人員應具備基金從業(yè)資格，有3年以上與其所任職務相關(guān)的工作經(jīng)歷。43.關(guān)于基金的市場營銷，以下說法錯誤的是（）。A.基金市場營銷的目的是為了滿足投資者的需求B.基金市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務C.基金市場營銷的內(nèi)容包括目標市場與客戶的確定、營銷環(huán)境的分析等D.基金市場營銷就是基金的銷售答案：D分析：基金市場營銷不僅僅是基金的銷售，還包括目標市場確定、營銷環(huán)境分析、客戶服務等多方面內(nèi)容，目的是滿足投資者需求。44.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，以下做法正確的是（）。A.將基金財產(chǎn)與自有財產(chǎn)合并保管B.將基金財產(chǎn)與其他基金財產(chǎn)合并保管C.分別設(shè)置專門的基金資產(chǎn)賬戶和自有資產(chǎn)賬戶D.以上都不對答案：C分析：基金托管人應分別設(shè)置專門的基金資產(chǎn)賬戶和自有資產(chǎn)賬戶，不能將基金財產(chǎn)與自有財產(chǎn)或其他基金財產(chǎn)合并保管。45.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時