XX銀行信貸管理系統(tǒng)招標(biāo)書

1、 信貸管理系統(tǒng)信貸管理系統(tǒng) 招標(biāo)文件招標(biāo)文件 xx 銀行 xxxx 年 xx 月 目目 錄錄 第一部分第一部分 投標(biāo)人須知投標(biāo)人須知 .4 4 1.11.1招標(biāo)人概況招標(biāo)人概況.4 1.1.1.招標(biāo)人概述 4 1.1.2.項(xiàng)目背景介紹 4 1.21.2總體說明總體說明.4 1.2.1.適用范圍 4 1.2.2.招標(biāo)人資料 4 1.2.3.招標(biāo)文件的解釋權(quán) 4 1.2.4.投標(biāo)的費(fèi)用 4 1.2.5.投標(biāo)保證金 5 1.31.3投標(biāo)文件的編寫投標(biāo)文件的編寫.5 1.3.1.投標(biāo)人基本條件 5 1.3.2.投標(biāo)文件的組成 5 1.3.3.投標(biāo)報(bào)價(jià) 5 1.3.4.投標(biāo)文件的規(guī)定 5 1.3.5.投

2、標(biāo)文件的遞交、修改和撤回 5 1.41.4開標(biāo)開標(biāo).5 1.51.5評(píng)標(biāo)及中標(biāo)通知評(píng)標(biāo)及中標(biāo)通知.5 1.61.6簽訂合同簽訂合同.5 1.71.7保密事項(xiàng)保密事項(xiàng).6 第二部分第二部分 招標(biāo)項(xiàng)目要求招標(biāo)項(xiàng)目要求 .6 6 1.81.8招標(biāo)內(nèi)容招標(biāo)內(nèi)容.6 1.91.9系統(tǒng)建設(shè)的總體原則系統(tǒng)建設(shè)的總體原則.6 1.101.10項(xiàng)目開發(fā)方式項(xiàng)目開發(fā)方式.7 1.111.11項(xiàng)目要求項(xiàng)目要求.8 1.11.1.系統(tǒng)建設(shè)需要達(dá)到的目標(biāo) 8 1.11.2.系統(tǒng)功能要求 8 1.121.12系統(tǒng)技術(shù)方案要求系統(tǒng)技術(shù)方案要求.8 1.131.13系統(tǒng)實(shí)施方案要求系統(tǒng)實(shí)施方案要求.10 1.141.14安裝

3、、調(diào)試和驗(yàn)收安裝、調(diào)試和驗(yàn)收.11 1.151.15售后服務(wù)方案要求售后服務(wù)方案要求.11 1.161.16總體硬件架構(gòu)方案及第三方軟件清單總體硬件架構(gòu)方案及第三方軟件清單.12 附件附件 1 1：.1313 投標(biāo)單位情況表投標(biāo)單位情況表.13 附件附件 2 2：.1414 投標(biāo)人近三年已完成與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目介紹投標(biāo)人近三年已完成與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目介紹.14 附件附件 3 3：.1515 投標(biāo)人正在承擔(dān)的與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目一覽表投標(biāo)人正在承擔(dān)的與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目一覽表.15 附件附件 4 4：報(bào)價(jià)單：報(bào)價(jià)單.1616 報(bào)價(jià)填寫格式報(bào)價(jià)填寫格式.16 附件附件 5 5：

4、.1818 項(xiàng)目實(shí)施方案書項(xiàng)目實(shí)施方案書.18 附件附件 6 6：.2121 項(xiàng)目組成員介紹及安排項(xiàng)目組成員介紹及安排.21 附件附件 7 7 業(yè)務(wù)需求書：業(yè)務(wù)需求書：.2222 個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書.22 第一部分第一部分 投標(biāo)人須知投標(biāo)人須知 1.11.1招標(biāo)人概況招標(biāo)人概況 1.1.11.1.1 招標(biāo)人概述招標(biāo)人概述 1.1.21.1.2 項(xiàng)目背景介紹項(xiàng)目背景介紹 1.21.2總體說明總體說明 1.2.11.2.1 適用范圍適用范圍 1.2.21.2.2 招標(biāo)人資料招標(biāo)人資料 1.2.31.2.3 招標(biāo)文件的解釋權(quán)招標(biāo)文件的解釋權(quán) 1.2.41.2.4 投標(biāo)的費(fèi)用

5、投標(biāo)的費(fèi)用 1.2.51.2.5 投標(biāo)保證金投標(biāo)保證金 1.31.3投標(biāo)文件的編寫投標(biāo)文件的編寫 1.3.11.3.1 投標(biāo)人基本條件投標(biāo)人基本條件 1.3.21.3.2 投標(biāo)文件的組成投標(biāo)文件的組成 1.3.2.1投標(biāo)文件應(yīng)提供項(xiàng)目的實(shí)施方案和實(shí)施計(jì)劃投標(biāo)文件應(yīng)提供項(xiàng)目的實(shí)施方案和實(shí)施計(jì)劃 1.3.2.2商務(wù)部分包括：商務(wù)部分包括： 1.3.31.3.3 投標(biāo)報(bào)價(jià)投標(biāo)報(bào)價(jià) 1.3.41.3.4 投標(biāo)文件的規(guī)定投標(biāo)文件的規(guī)定 1.3.51.3.5 投標(biāo)文件的遞交、修改和撤回投標(biāo)文件的遞交、修改和撤回 1.41.4開標(biāo)開標(biāo) 1.51.5評(píng)標(biāo)及中標(biāo)通知評(píng)標(biāo)及中標(biāo)通知 1.61.6簽訂合同簽訂合同

6、1.71.7保密事項(xiàng)保密事項(xiàng) 第二部分第二部分 招標(biāo)項(xiàng)目要求招標(biāo)項(xiàng)目要求 1.81.8招標(biāo)內(nèi)容招標(biāo)內(nèi)容 本次招標(biāo)內(nèi)容為：個(gè)人信貸管理系統(tǒng)。 1.91.9系統(tǒng)建設(shè)的總體原則系統(tǒng)建設(shè)的總體原則 信貸管理系統(tǒng)應(yīng)以客戶為中心，以信貸風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，滿足信貸集約經(jīng)營和規(guī)范管理 的需要，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)和管理的電子化管理，達(dá)到防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范信貸操作、輔助 管理決策、提高工作效率、促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、降低管理成本、優(yōu)化資源配置、提高信貸資金效 益的目的。在建設(shè)過程中應(yīng)采用完善的業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)、穩(wěn)定的技術(shù)手段、可靠的安全控制、先進(jìn) 的科技成果，保證在國內(nèi)金融領(lǐng)域內(nèi)具有領(lǐng)先的管理和技術(shù)水平；同時(shí)結(jié)合 xx 銀行的實(shí)際

7、狀況和未來發(fā)展，建設(shè)具有前瞻性、高實(shí)用性、靈活性和擴(kuò)展性好的信貸管理系統(tǒng)；并且能 充分考慮利用現(xiàn)有各種系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)硬件資源，建立高性能、低成本的系統(tǒng)。 個(gè)人信貸管理系統(tǒng)項(xiàng)目的建設(shè)應(yīng)遵循以下原則： 1) 規(guī)范性：規(guī)范性：整個(gè)系統(tǒng)的各種軟件、硬件均應(yīng)符合相關(guān)的國際國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)，以保證系統(tǒng)與 其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)有效的連接； 2) 開放性：開放性：系統(tǒng)可以集成符合國際國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)的軟硬件平臺(tái)和產(chǎn)品，設(shè)備配置、系統(tǒng)擴(kuò) 容和業(yè)務(wù)維護(hù)不依賴于單一軟硬件供應(yīng)商的產(chǎn)品，支持跨平臺(tái)開發(fā)； 3) 先進(jìn)性：先進(jìn)性：由于信息技術(shù)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行的信貸管理模式和業(yè)務(wù)品種也在不斷 改革創(chuàng)新，因此，系統(tǒng)的設(shè)計(jì)必須具有先進(jìn)性，體現(xiàn)在

8、系統(tǒng)設(shè)計(jì)的管理思想先進(jìn)、 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能先進(jìn)和應(yīng)用技術(shù)先進(jìn)； 4) 實(shí)用性：實(shí)用性：充分考慮銀行信貸管理系統(tǒng)的建設(shè)方向，在滿足當(dāng)前業(yè)務(wù)需求的情況下， 依據(jù) xx 銀行目前的用戶規(guī)模、業(yè)務(wù)運(yùn)營情況和應(yīng)急的服務(wù)需求，在保證系統(tǒng)運(yùn)行 可靠的前提下，設(shè)計(jì)系統(tǒng)規(guī)模、軟件功能和業(yè)務(wù)功能相應(yīng)用的系統(tǒng)； 5) 可靠性：可靠性：整個(gè)系統(tǒng)應(yīng)采用多種手段，保證系統(tǒng)的高可靠性和穩(wěn)定性，保證系統(tǒng)的正 常運(yùn)行； 6) 安全性：安全性：商業(yè)銀行及其客戶的信貸業(yè)務(wù)信息和經(jīng)濟(jì)財(cái)務(wù)指標(biāo)等信息具有較強(qiáng)的敏感 性，要求系統(tǒng)設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)時(shí)必須充分考慮諸如信息的保密性、訪問的可控性、數(shù)據(jù) 的完整性、系統(tǒng)的冗余性等安全可靠性因素；充分考慮整個(gè)

9、系統(tǒng)運(yùn)行的安全策略和 機(jī)制，可以根據(jù)不同的業(yè)務(wù)要求和應(yīng)用處理，設(shè)置不同的安全措施，支持防病毒、 抗干擾、數(shù)據(jù)備份等功能； 7) 擴(kuò)展性和靈活性：擴(kuò)展性和靈活性：軟件、硬件平臺(tái)在系統(tǒng)容量、處理能力和業(yè)務(wù)應(yīng)用等方面應(yīng)具有 良好的可擴(kuò)充、擴(kuò)展能力，能夠方便地進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)和更新，能夠靈活方便地定制 貸款產(chǎn)品類型、申請(qǐng)審批流程、適應(yīng) xx 銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展；為今后的發(fā)展預(yù)留 相應(yīng)接口，在條件成熟時(shí)實(shí)現(xiàn)更高層次的信貸管理信息化的需要； 8) 易維護(hù)性和易操作性易維護(hù)性和易操作性：系統(tǒng)能根據(jù)技術(shù)的更新和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新方便地進(jìn)行升級(jí)和 維護(hù)，通過相應(yīng)技術(shù)處理便可適應(yīng)信貸業(yè)務(wù)及管理的不斷變化；應(yīng)具有良好的用戶

10、 界面，容易學(xué)習(xí)和使用，并能在線幫助； 9) 完善的培訓(xùn)和升級(jí)服務(wù)完善的培訓(xùn)和升級(jí)服務(wù)：鑒于各項(xiàng)業(yè)務(wù)的特殊性，投標(biāo)人須提供完善的培訓(xùn)服務(wù)， 在系統(tǒng)開發(fā)、安裝、調(diào)試、上線運(yùn)行過程中，應(yīng)同時(shí)進(jìn)行對(duì)不同層次管理人員、操 作人員的培訓(xùn)。系統(tǒng)正式運(yùn)行后應(yīng)有完善的客戶服務(wù)措施，保證系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，并 能不斷對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)，使系統(tǒng)能夠及時(shí)吸收最新的信貸業(yè)務(wù)品種和信貸管理模式 并適應(yīng)快速變化的金融競爭環(huán)境。 1.101.10 項(xiàng)目開發(fā)方式項(xiàng)目開發(fā)方式 1.111.11 項(xiàng)目要求項(xiàng)目要求 1.11.11.11.1系統(tǒng)建設(shè)需要達(dá)到的目標(biāo)系統(tǒng)建設(shè)需要達(dá)到的目標(biāo) 本項(xiàng)目是建設(shè)全行“個(gè)人信貸管理系統(tǒng)”，以實(shí)現(xiàn)加強(qiáng)全行個(gè)人

11、信貸業(yè)務(wù)的管理，規(guī) 范業(yè)務(wù)操作流程，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)全行資源共享、高效一致的有效運(yùn)作，實(shí)現(xiàn)審、 貸分離，集中調(diào)控、分級(jí)管理的科學(xué)管理，實(shí)現(xiàn)集約化經(jīng)營的目標(biāo)。系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)貸前資料管 理、貸中審批處理、貸后業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理。與 xx 銀行核心系統(tǒng)配合，實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)的自動(dòng) 化處理，包括信貸業(yè)務(wù)的自動(dòng)審批流程、臺(tái)帳管理、核算管理、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等各種功能。 在業(yè)務(wù)上，使總行和各分支機(jī)構(gòu)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的全面開展獲得有效的管理工具、操作平 臺(tái)；不但滿足基本的業(yè)務(wù)處理電子化、自動(dòng)化需要，更滿足總行和各分支行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范的要 求，通過系統(tǒng)推出新型的貸款業(yè)務(wù)品種和服務(wù)手段，達(dá)到了向管理要效益、通過先進(jìn)的管理 和業(yè)務(wù)創(chuàng)新維

12、持長遠(yuǎn)發(fā)展的最終目的。 在技術(shù)上，使之成為全套且獨(dú)立的信貸管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)，成為全行信貸業(yè)務(wù)交易和綜合管 理的平臺(tái)。 1.11.21.11.2系統(tǒng)功能要求系統(tǒng)功能要求 1）業(yè)務(wù)描述具體見業(yè)務(wù)需求書。 2）業(yè)務(wù)需求可能存在不夠全面、完整的情況，僅作為公司投標(biāo)方案的參考，希望公司 能夠結(jié)合 xx 銀行的業(yè)務(wù)、管理現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢(shì)，結(jié)合公司產(chǎn)品成熟案例的實(shí) 施經(jīng)驗(yàn)，提供全面的、完整的、先進(jìn)的和可持續(xù)拓展的系統(tǒng)實(shí)施方案，及未來的建 設(shè)規(guī)劃。xx 銀行保留在確定中標(biāo)公司之后，對(duì)業(yè)務(wù)需求及方案進(jìn)一步補(bǔ)充、完善、 調(diào)整的權(quán)利，及在二次商務(wù)談判中進(jìn)一步協(xié)商直至達(dá)成一致后方簽訂合同的權(quán)利。 1.121.12 系統(tǒng)

13、技術(shù)方案要求系統(tǒng)技術(shù)方案要求 1) 請(qǐng)闡述系統(tǒng)有無用戶數(shù)限制，如有闡明用戶數(shù)的定義及報(bào)價(jià)模式。 2) 要求提供詳細(xì)的系統(tǒng)技術(shù)方案，內(nèi)容包含或至少需包含設(shè)計(jì)原則、系統(tǒng)集成能力要 求、系統(tǒng)穩(wěn)定可靠性要求、系統(tǒng)安全性要求、系統(tǒng)運(yùn)行效率的描述、系統(tǒng)管理要 求、接口方案、數(shù)據(jù)移植方案、系統(tǒng)實(shí)施方案要求、測試方案、驗(yàn)收方案、切換上 線方案、系統(tǒng)軟硬件配置方案要求、輔助系統(tǒng)需求等等，或其他投標(biāo)人認(rèn)為需要關(guān) 注的內(nèi)容； 3) 輔助系統(tǒng)需求包括：配置應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)、測試和維護(hù)所需的工具和環(huán)境、建立內(nèi)部 信息交流和建議交互平臺(tái)等。 4) 響應(yīng)時(shí)間要求：系統(tǒng)聯(lián)機(jī)應(yīng)能支持 150 個(gè)機(jī)構(gòu)以上的并發(fā)大規(guī)模交易請(qǐng)求，批次應(yīng)

14、 能支持 30 萬合同以上大規(guī)模批次交易處理。聯(lián)機(jī)處理時(shí)，平均響應(yīng)時(shí)間不能超過 2 秒，最大響應(yīng)時(shí)間不能超過 8 秒，個(gè)別交易最長響應(yīng)時(shí)間不超過 30 秒；批次處 理時(shí)，峰值情況的日終批次處理時(shí)間不超過 3 小時(shí)，非峰值情況下，日終批次處理 時(shí)間不超過 2 小時(shí)。 5) 信貸系統(tǒng)上線前需進(jìn)行壓力測試，并提供壓力測試報(bào)告。 6) 要求中標(biāo)人在系統(tǒng)運(yùn)行期間負(fù)責(zé)操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)的整體調(diào)優(yōu)工作，保 障系統(tǒng)穩(wěn)定高效運(yùn)行。 7) 信貸系統(tǒng)應(yīng)提供與招標(biāo)人核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)完善、成熟的對(duì)接方案，最大程度減少核心 系統(tǒng)改造的工作量和保證核心系統(tǒng)的穩(wěn)定。同時(shí)系統(tǒng)要能夠較好地解決與銀行其他 應(yīng)用系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接

15、口，且實(shí)現(xiàn)監(jiān)管單位要求上報(bào)數(shù)據(jù)要求等。 8) 系統(tǒng)對(duì)核算處理、數(shù)據(jù)交互能夠滿足招標(biāo)人對(duì)時(shí)效性要求。要求信貸系統(tǒng)所有賬務(wù) 交易必須采用聯(lián)機(jī)模式與核心系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行交互，比如貸款發(fā)放、主動(dòng)還款、沖 正、抵質(zhì)押物賬務(wù)處理、委托貸款帳務(wù)處理等；批量交易，必須在核心系統(tǒng)日期切 換之前完成交互，如批量扣款、形態(tài)轉(zhuǎn)移、利息計(jì)提、損益計(jì)提、減值等。 9) 請(qǐng)?jiān)谕稑?biāo)文件中對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)做實(shí)施方案。 10) 投標(biāo)人必須承擔(dān)與 xx 銀行其他業(yè)務(wù)及管理系統(tǒng)（包括但不限于：人行數(shù)據(jù)大集 中、1104 報(bào)表、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)、數(shù)據(jù)倉庫、反洗錢系統(tǒng)、crm 系統(tǒng)、公民身份聯(lián)網(wǎng) 核查系統(tǒng)等）的接口建設(shè)和數(shù)據(jù)共享。 11) 系統(tǒng)需

16、支持多種渠道（包括網(wǎng)上銀行、短信平臺(tái)、atm、自助設(shè)備、電話銀行等） 的接入方式，投標(biāo)人必須承擔(dān)系統(tǒng)與多種渠道的接入。 12) 系統(tǒng)需大量采用用戶設(shè)置參數(shù)的方法，以實(shí)現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)管理全程參數(shù)化管理，參數(shù) 化管理貫穿信貸業(yè)務(wù)的貸前申請(qǐng)、審批、發(fā)放、貸后跟蹤的各個(gè)環(huán)節(jié)。貸款產(chǎn)品、 流程、規(guī)則等都必須提供全面、靈活的參數(shù)化設(shè)置。 1.131.13 系統(tǒng)實(shí)施方案要求系統(tǒng)實(shí)施方案要求 1) 要求提供詳細(xì)的系統(tǒng)實(shí)施方案，包括項(xiàng)目管理、項(xiàng)目組成員及職責(zé)、分期實(shí)施計(jì)劃 等，包括分期實(shí)施的功能模塊及相應(yīng)的實(shí)施周期； 2) 本次招標(biāo)的信貸管理系統(tǒng)實(shí)施周期為 x 個(gè)自然月，投標(biāo)人確保于 xxxx 年 xx 月底完 成

17、所有開發(fā)測試工作，xxxx 年 xx 月正式上線運(yùn)行； 3) 投標(biāo)人須在項(xiàng)目實(shí)施過程中使用規(guī)范的項(xiàng)目管理方法和提供先進(jìn)的項(xiàng)目管理工具，其 項(xiàng)目管理人員必須具備豐富的項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)，在項(xiàng)目實(shí)施過程中能夠和招標(biāo)人項(xiàng)目經(jīng) 理共同承擔(dān)項(xiàng)目實(shí)施的總體控制、協(xié)調(diào)和管理（內(nèi)容及要求見附件 5）； 4) 要求項(xiàng)目整個(gè)實(shí)施過程必須在招標(biāo)人現(xiàn)場進(jìn)行并確保項(xiàng)目關(guān)鍵實(shí)施人員的長期性和穩(wěn) 定性； 5) 項(xiàng)目組成員必須具備豐富的信貸管理系統(tǒng)的實(shí)施開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，熟悉銀行業(yè)務(wù)和信貸管 理，并提供項(xiàng)目經(jīng)理及項(xiàng)目主要成員的工作簡歷、實(shí)施信貸管理系統(tǒng)的經(jīng)歷、能力和 本項(xiàng)目工作安排（內(nèi)容見附件 6）； 6) 招標(biāo)人有無條件要求中標(biāo)人更換項(xiàng)

18、目實(shí)施關(guān)鍵成員直至滿意的權(quán)力。項(xiàng)目實(shí)施人員一 經(jīng)招投標(biāo)雙方確定，中標(biāo)人應(yīng)無條件保證其在項(xiàng)目中的穩(wěn)定性、長期性及現(xiàn)場實(shí)施， 投標(biāo)人如確需更換或調(diào)整項(xiàng)目實(shí)施人員必須向招標(biāo)人提出書面申請(qǐng)并得到招標(biāo)人認(rèn) 可； 7) 數(shù)據(jù)遷移是整個(gè)系統(tǒng)建設(shè)中風(fēng)險(xiǎn)最大、最困難的任務(wù)之一。其風(fēng)險(xiǎn)主要來自舊數(shù)據(jù)中 可能存在的不完整性和數(shù)據(jù)遷移差錯(cuò)的不可逆性。中標(biāo)人必須安排經(jīng)驗(yàn)豐富、數(shù)據(jù)分 析能力強(qiáng)的專業(yè)技術(shù)人員來承擔(dān)招標(biāo)人現(xiàn)有個(gè)人信貸管理系統(tǒng)、國際結(jié)算系統(tǒng)和核心 系統(tǒng)的信貸基礎(chǔ)數(shù)據(jù)移植工作，并能對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)移植提供技術(shù)解決方案，最大程度減 輕數(shù)據(jù)移植的難度和減少數(shù)據(jù)移植工作量；并且對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)提供有效的驗(yàn)證機(jī)制和提 供缺失基礎(chǔ)數(shù)

19、據(jù)的補(bǔ)錄與批量導(dǎo)入功能，最大程度保證加載到系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量。 1.141.14 安裝、調(diào)試和驗(yàn)收安裝、調(diào)試和驗(yàn)收 1) 中標(biāo)人負(fù)責(zé)合同供貨軟件及相關(guān)設(shè)備的現(xiàn)場安裝調(diào)試，以及整個(gè)應(yīng)用軟件系統(tǒng)的總體集 成安裝調(diào)試。在安裝、調(diào)試過程中，中標(biāo)人應(yīng)向招標(biāo)人提供安裝調(diào)試過程中的各種文檔 資料，以便招標(biāo)人在投產(chǎn)后能獨(dú)立操作和維護(hù)。 2) 本次招標(biāo)項(xiàng)目的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)至少包括如下三條： a) 中標(biāo)人按照招標(biāo)人要求完成中標(biāo)標(biāo)的的系統(tǒng)開發(fā)并經(jīng)招標(biāo)人正式上線運(yùn)行 1 個(gè) 月之后，招標(biāo)人確認(rèn)能夠完全滿足招標(biāo)人的業(yè)務(wù)需求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本次招標(biāo)項(xiàng) 目的建設(shè)目標(biāo)，完全符合招標(biāo)人的技術(shù)要求并且能夠?qū)崿F(xiàn)本招標(biāo)項(xiàng)目的系統(tǒng)要 求，系統(tǒng)運(yùn)行穩(wěn)

20、定。 b) 中標(biāo)人按照招標(biāo)人要求完成本次招標(biāo)項(xiàng)目的業(yè)務(wù)與技術(shù)向招標(biāo)人的完全轉(zhuǎn)移， 包括向招標(biāo)人提供中標(biāo)標(biāo)的的培訓(xùn)。 c) 中標(biāo)人按照招標(biāo)人要求向招標(biāo)人完成中標(biāo)標(biāo)的所有相關(guān)的源代碼、項(xiàng)目文檔及 其介質(zhì)的移交工作。 3) 本次招標(biāo)項(xiàng)目的驗(yàn)收方法為：中標(biāo)人符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)之后應(yīng)及時(shí)向招標(biāo)人提出書面驗(yàn)收申 請(qǐng)，招標(biāo)人確認(rèn)能夠達(dá)到本次招標(biāo)項(xiàng)目的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)則為驗(yàn)收合格，并由招標(biāo)人和中標(biāo)人 雙方共同簽署驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。 1.151.15 售后服務(wù)方案要求售后服務(wù)方案要求 1) 整個(gè)項(xiàng)目完成并正式上線運(yùn)行之后的5個(gè)工作日之內(nèi)，中標(biāo)人應(yīng)無條件交付給招標(biāo)人 技術(shù)部門所有相關(guān)的源代碼，并作為正式上線的確認(rèn)條件之一； 2) 整個(gè)

21、項(xiàng)目完成并正式上線運(yùn)行之后的5個(gè)工作日之內(nèi)，中標(biāo)人應(yīng)無條件按軟件工程的 規(guī)范，提供相應(yīng)的一切文檔，包括用戶需求說明書、需求功能說明 書、總體設(shè)計(jì)說明書、數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)說明書、詳細(xì)設(shè)計(jì)說明書、系 統(tǒng)管理員手冊(cè)、用戶操作手冊(cè)、系統(tǒng)安裝和維護(hù)手冊(cè)等，并作為正式上 線的確認(rèn)條件之一； 3) 系統(tǒng)在投入生產(chǎn)后，中標(biāo)人必須進(jìn)行完整的知識(shí)轉(zhuǎn)移； 4) 要求免費(fèi)提供技術(shù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)(包括現(xiàn)場培訓(xùn)、異地培訓(xùn)，含業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、系 統(tǒng)操作培訓(xùn)、技術(shù)維護(hù)及開發(fā)培訓(xùn)等)，提供詳盡的系統(tǒng)培訓(xùn)方案和培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn) 應(yīng)達(dá)到參加培訓(xùn)的人員能獨(dú)立進(jìn)行系統(tǒng)安裝、配置、日常維護(hù)、二次開發(fā)及業(yè)務(wù)操 作、業(yè)務(wù)管理的效果；培訓(xùn)必須提供相應(yīng)的

22、文字資料和講義，如系統(tǒng)管理員手 冊(cè)、用戶操作手冊(cè)、系統(tǒng)安裝和維護(hù)手冊(cè)等； 5) 為保證知識(shí)的順利轉(zhuǎn)移，除了提供完善的文檔和對(duì)xx銀行方人員進(jìn)行充分的培訓(xùn) 外，公司積極促使xx銀行的業(yè)務(wù)、技術(shù)人員在實(shí)施過程中多參與、多實(shí)踐、多學(xué) 習(xí)，實(shí)現(xiàn)全面有效的知識(shí)轉(zhuǎn)移； 6) 要求提供詳細(xì)的售后服務(wù)內(nèi)容（包括周期性檢查、性能調(diào)優(yōu)、系統(tǒng)升級(jí)、相關(guān)培訓(xùn) 和交流）、故障處理應(yīng)急方案及服務(wù)承諾，服務(wù)組織（含是否在招標(biāo)人所在地設(shè)有 分支機(jī)構(gòu)等）、主動(dòng)服務(wù)、被動(dòng)服務(wù)及赴現(xiàn)場處理故障的響應(yīng)速度等。所有售后服 務(wù)必須以中文方式提供；要求中標(biāo)人必須保證派出工程師在8小時(shí)內(nèi)到達(dá)故障現(xiàn) 場，4小時(shí)內(nèi)解決非特別重大故障，滿足招標(biāo)人

23、的突發(fā)性需求，非突發(fā)性需求必須保 證在3個(gè)工作日內(nèi)做出實(shí)質(zhì)性的響應(yīng)。 7) 要求為招標(biāo)人提供系統(tǒng)正式上線驗(yàn)收后至少兩年的免費(fèi)上門全包式維護(hù)服務(wù)，免費(fèi) 維護(hù)期自系統(tǒng)正式上線運(yùn)行之日起開始計(jì)算；免費(fèi)維護(hù)期限內(nèi)中標(biāo)人承擔(dān)系統(tǒng)所有 的開發(fā)、完善及維護(hù)工作；保修期后中標(biāo)人有義務(wù)在本系統(tǒng)的維護(hù)、運(yùn)行管理和開 發(fā)等各方面繼續(xù)給予招標(biāo)人技術(shù)協(xié)作和咨詢。 1.161.16 總體硬件架構(gòu)方案及第三方軟件清單總體硬件架構(gòu)方案及第三方軟件清單 投標(biāo)單位須提供系統(tǒng)總體硬件架構(gòu)方案，并提供相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)及服務(wù)器等硬件配置方案及 市場參考價(jià)格（硬件及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備不在此招標(biāo)范圍之內(nèi)）。 1) 提供建議的服務(wù)器端硬件策略和系統(tǒng)配置；

24、2) 提供建議的客戶端硬件策略和系統(tǒng)配置，如有必要，不同角色可以使用不同配置； 3) 提供邏輯網(wǎng)絡(luò)圖，以表示系統(tǒng)所需要的配套設(shè)備和配置。提供建議的網(wǎng)絡(luò)策略,請(qǐng) 考慮防火墻和網(wǎng)絡(luò)性能； 4) 基于以上配置，能夠支持的最大并發(fā)用戶數(shù)，每秒高峰并發(fā)交易量，每筆交易平均 耗時(shí)； 5) 列舉解決方案中需要的其他硬件項(xiàng)； 6) 系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫軟件的存儲(chǔ)需求（磁盤空間和內(nèi)存空間），并做詳細(xì)的存儲(chǔ)空間規(guī) 劃； 7) 請(qǐng)列舉服務(wù)器端可配合的操作系統(tǒng)名稱、版本(包括版本和補(bǔ)丁級(jí)別）； 8) 請(qǐng)列舉客戶器端可配合的操作系統(tǒng)名稱、版本(包括版本和補(bǔ)丁級(jí)別）。建議客戶 端能夠支持 windows vista/window

25、s 7 操作系統(tǒng)，能支持 ie8； 9) 列舉解決方案中需要的其他軟件項(xiàng)（包括主要應(yīng)用、軟件版本、是否需招標(biāo)人獨(dú)立 購買及市場參考價(jià)格等）； 10) 主要開發(fā)平臺(tái)所采用的操作系統(tǒng)。 11) 由投標(biāo)人提供的所有軟件及產(chǎn)品，投標(biāo)人必須保證招標(biāo)人無瑕疵使用。 xx 銀行股份有限公司 二零零九年五月 附件附件1 1： 投標(biāo)單位情況表投標(biāo)單位情況表 投標(biāo)單位：（公章） 填表日期： 投標(biāo)人全稱成立日期 詳細(xì)地址單位性質(zhì) 主管部門法人代表職務(wù) 注冊(cè)資本授權(quán)代表職務(wù) 郵政編碼電話傳真 單位簡歷 及機(jī)構(gòu) 單位優(yōu)勢(shì)及特長 咨詢顧問 人 職工 總數(shù) 人 技術(shù)人員 人 自由資金 萬元 流動(dòng) 資金 萬元 資金 來源 銀

26、行貸款 萬元 原值 萬元生產(chǎn)性 萬元 單位概況 固定 資產(chǎn) 凈值 萬元 資金 性質(zhì) 非生產(chǎn)性 萬元 企業(yè)財(cái)務(wù)狀況收入總額利潤總額稅后利潤負(fù)債總額 2006 年 2007 年 2008 年 年份項(xiàng)目名稱合同總額軟件費(fèi)用硬件費(fèi)用實(shí)施費(fèi)用 公司近三年承接的 重大項(xiàng)目 （以合同總額從大 到小依次排列） 附件附件 2 2： 投標(biāo)人近三年已完成與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目介紹投標(biāo)人近三年已完成與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目介紹 包含以下內(nèi)容： 1) 項(xiàng)目單位、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話； 2) 項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)間、工期、實(shí)際上線時(shí)間及運(yùn)行效果； 3) 項(xiàng)目主要內(nèi)容簡介、分期實(shí)施計(jì)劃； 4) 系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能清單； 5) 投標(biāo)

27、人在項(xiàng)目中所承擔(dān)的角色和工作； 6) 投標(biāo)人人力資源投入情況介紹； 7) 招標(biāo)人人力資源投入情況介紹； 8) 簡單介紹在項(xiàng)目中遇到的難點(diǎn)及解決方案； 9) 實(shí)施交付成果的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)； 10) 軟件產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)的付款條款； 11) 項(xiàng)目相關(guān)合同復(fù)印件（價(jià)格可以隱去）； 12) 其他投標(biāo)人認(rèn)為需要說明的內(nèi)容。 附件附件 3 3： 投標(biāo)人正在承擔(dān)的與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目一覽表投標(biāo)人正在承擔(dān)的與招標(biāo)內(nèi)容相同或相似項(xiàng)目一覽表 包含以下內(nèi)容： 1) 項(xiàng)目單位、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話； 2) 項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)間、工期、預(yù)計(jì)上線時(shí)間及目前實(shí)施的狀況； 3) 項(xiàng)目主要內(nèi)容簡介、分期實(shí)施計(jì)劃； 4) 系統(tǒng)主要業(yè)務(wù)功能

28、清單； 5) 投標(biāo)人在項(xiàng)目中所承擔(dān)的角色和工作； 6) 投標(biāo)人人力資源投入情況介紹； 7) 招標(biāo)人人力資源投入情況介紹； 8) 簡單介紹在項(xiàng)目中遇到的難點(diǎn)及解決方案； 9) 實(shí)施交付成果的驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)； 10) 軟件產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)的付款條款； 11) 項(xiàng)目相關(guān)合同復(fù)印件（價(jià)格可以隱去）； 12) 其他投標(biāo)人認(rèn)為需要說明的內(nèi)容。 附件附件 4 4：報(bào)價(jià)單：報(bào)價(jià)單 報(bào)價(jià)填寫格式報(bào)價(jià)填寫格式 請(qǐng)將產(chǎn)品、服務(wù)、培訓(xùn)報(bào)價(jià)單按如下格式填寫： 一、項(xiàng)目總價(jià)一、項(xiàng)目總價(jià) 項(xiàng)目總價(jià)：_ 二、產(chǎn)品清單及報(bào)價(jià)二、產(chǎn)品清單及報(bào)價(jià) 個(gè)人信貸管理系統(tǒng)：個(gè)人信貸管理系統(tǒng)： 模塊名稱 模塊編 號(hào) 版本產(chǎn)品說明 運(yùn)行平 臺(tái) 數(shù)量

29、價(jià)格 （元） 折扣 off 合計(jì) 小計(jì)： 三、服務(wù)內(nèi)容及報(bào)價(jià)（按年報(bào)）三、服務(wù)內(nèi)容及報(bào)價(jià)（按年報(bào)） 服務(wù)名稱系統(tǒng)總價(jià)比例（%） 價(jià)格（元/年）數(shù)量合計(jì) 年維護(hù)費(fèi) 小計(jì)： 四、培訓(xùn)內(nèi)容及報(bào)價(jià)四、培訓(xùn)內(nèi)容及報(bào)價(jià) 培訓(xùn)名稱編號(hào)說明價(jià)格人數(shù)合計(jì) 小計(jì)： 五、第三方軟件產(chǎn)品清單和參考價(jià)格（不計(jì)入總報(bào)價(jià)）五、第三方軟件產(chǎn)品清單和參考價(jià)格（不計(jì)入總報(bào)價(jià)） 產(chǎn)品名稱型號(hào)配置數(shù)量單價(jià)價(jià)格 小計(jì)： 六、推薦硬件產(chǎn)品配置清單和參考價(jià)格（不計(jì)入總報(bào)價(jià)）六、推薦硬件產(chǎn)品配置清單和參考價(jià)格（不計(jì)入總報(bào)價(jià)） 產(chǎn)品名稱型號(hào)配置數(shù)量單價(jià)價(jià)格 小計(jì)： 附件附件5 5： 項(xiàng)目實(shí)施方案書項(xiàng)目實(shí)施方案書 包含的內(nèi)容： 1 1、 項(xiàng)目組

30、織架構(gòu)；項(xiàng)目組織架構(gòu)； 2 2、 招標(biāo)人、投標(biāo)人之間的職責(zé)劃分招標(biāo)人、投標(biāo)人之間的職責(zé)劃分 本項(xiàng)目的成功依賴于雙方的密切配合和通力合作。投標(biāo)人在方案建議說明書中應(yīng)說 明： （1）在項(xiàng)目實(shí)施過程中（包括需求分析、方案設(shè)計(jì)、系統(tǒng)安裝、系統(tǒng)配置、開發(fā)、試 運(yùn)行、上線、培訓(xùn)等方面），招標(biāo)人、投標(biāo)人各自應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)義務(wù)； （2）在項(xiàng)目完成進(jìn)入上線運(yùn)行階段后，在系統(tǒng)維護(hù)、升級(jí)改造、二次開發(fā)等方面招標(biāo) 人、投標(biāo)人各自應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)義務(wù)。 3 3、項(xiàng)目整體計(jì)劃、項(xiàng)目整體計(jì)劃 投標(biāo)人應(yīng)提出項(xiàng)目整體計(jì)劃安排，至少包括： （1）制定項(xiàng)目整體計(jì)劃表，用甘特圖展示并對(duì)計(jì)劃表做必要的文字說明； （2）計(jì)劃表中應(yīng)標(biāo)明項(xiàng)目關(guān)鍵

31、階段及里程碑； （3）每個(gè)階段詳細(xì)的人力資源安排。 4 4、項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃、項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃 以清晰的方式表明項(xiàng)目進(jìn)度的時(shí)間、人力資源安排。時(shí)間細(xì)化到天，投標(biāo)人的人力資 源安排具體到人。 5 5、項(xiàng)目過程管理、項(xiàng)目過程管理 5.15.1項(xiàng)目實(shí)施前提及成功關(guān)鍵因素項(xiàng)目實(shí)施前提及成功關(guān)鍵因素 （1）項(xiàng)目實(shí)施前提 說明項(xiàng)目啟動(dòng)的前提條件、項(xiàng)目啟動(dòng)前的準(zhǔn)備工作、項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)議的召開方式及參加 人員等內(nèi)容。 （2）項(xiàng)目成功實(shí)施的關(guān)鍵因素 5.25.2項(xiàng)目進(jìn)度控制和管理（包括項(xiàng)目上線）項(xiàng)目進(jìn)度控制和管理（包括項(xiàng)目上線） 投標(biāo)人應(yīng)至少說明如何對(duì)以下方面的控制和管理： （1）對(duì)項(xiàng)目各階段完成時(shí)間的控制； （2）對(duì)項(xiàng)目

32、各階段完成質(zhì)量的控制； （3）對(duì)項(xiàng)目各階段文檔的管理； （4）對(duì)項(xiàng)目組成員的管理； （5）其他方面的管理。 5.35.3項(xiàng)目成果（包括階段性成果）的交付與驗(yàn)收項(xiàng)目成果（包括階段性成果）的交付與驗(yàn)收 （1）項(xiàng)目各階段工作完成的標(biāo)準(zhǔn)； （2）項(xiàng)目各階段工作的評(píng)審、驗(yàn)收方案以及整個(gè)項(xiàng)目完工的評(píng)審、驗(yàn)收方案。 （3）項(xiàng)目實(shí)施過程中投標(biāo)人需要向招標(biāo)人交付的文檔。 交付文檔分為兩種，一種是正式的交付文檔，需由招標(biāo)人正式驗(yàn)收確認(rèn)，并作為項(xiàng)目 實(shí)施和應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)。另一種是非正式的交付文檔，作為溝通和交流的載體，亦需提交南昌商 行留檔保存。交付文檔將作為考核驗(yàn)收的依據(jù)之一，同時(shí)也作為雙方溝通的渠道和方法之 一。

33、投標(biāo)人應(yīng)列出項(xiàng)目所有交付文檔清單，清單至少包括交付件名稱、交付時(shí)間、交付件 作用等要素。 5.45.4項(xiàng)目過程的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制項(xiàng)目過程的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制 5.55.5項(xiàng)目變更的管理項(xiàng)目變更的管理 在項(xiàng)目實(shí)施過程中，當(dāng)項(xiàng)目范圍發(fā)生變更或其他重大因素發(fā)生變更時(shí)，投標(biāo)人建議的 變更流程管理，包括變更申請(qǐng)、審批、對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃的調(diào)整、雙方在變更過程的職責(zé)等。 6 6、人員培訓(xùn)及知識(shí)轉(zhuǎn)移、人員培訓(xùn)及知識(shí)轉(zhuǎn)移 7 7、項(xiàng)目實(shí)施的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及規(guī)避措施、項(xiàng)目實(shí)施的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及規(guī)避措施 8 8、變革管理、變革管理 （1）投標(biāo)人應(yīng)列出項(xiàng)目實(shí)施過程及完成后，招標(biāo)人需要進(jìn)行的業(yè)務(wù)變革及管理變革。 （2）投標(biāo)人應(yīng)分析變革所產(chǎn)生的

34、影響，面臨的阻力等。 （3）投標(biāo)人應(yīng)提出對(duì)變革管理的具體措施及分階段實(shí)施建議，如：加強(qiáng)變革理念及預(yù) 期目標(biāo)的宣傳、修改現(xiàn)行制度、制定相應(yīng)操作規(guī)程等。 9 9、項(xiàng)目實(shí)施過程的工具和方法、項(xiàng)目實(shí)施過程的工具和方法 在項(xiàng)目實(shí)施過程中，如配置管理、質(zhì)量控制、需求分析、問題解決機(jī)制、測試管理等 方面，投標(biāo)人將使用的技術(shù)、管理工具和采取的方法等。 1010、其他需要考慮的方面、其他需要考慮的方面 除上述內(nèi)容，投標(biāo)人認(rèn)為還需闡述的方面，請(qǐng)做補(bǔ)充說明。 附件附件 6 6： 項(xiàng)目組成員介紹及安排項(xiàng)目組成員介紹及安排 包含的內(nèi)容： 1) 簡歷； 2) 知識(shí)能力，業(yè)務(wù)、技術(shù)專長； 3) 項(xiàng)目經(jīng)歷，特別詳細(xì)介紹實(shí)施信

35、貸管理系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)； 4) 本次招標(biāo)項(xiàng)目中承擔(dān)的主要角色、工作及責(zé)任； 5) 本次招標(biāo)項(xiàng)目中的工作時(shí)間及工作量的詳細(xì)安排； 6) 要求對(duì)上述內(nèi)容單列詳細(xì)闡述，同時(shí)按下面表格簡要匯總列出。 項(xiàng)目實(shí)施人員名單項(xiàng)目實(shí)施人員名單 序 號(hào) 姓 名 性 別 年 齡 學(xué) 歷 職 稱 項(xiàng)目經(jīng)歷責(zé)任或分工 工作量（現(xiàn) 場、非現(xiàn) 場） 1 專業(yè)技能和經(jīng)驗(yàn): 2 附件附件 7 7 業(yè)務(wù)需求書：業(yè)務(wù)需求書： 個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書 xxxx 年 xx 月 個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書個(gè)人信貸管理系統(tǒng)需求書 一、一、總體建設(shè)目標(biāo)總體建設(shè)目標(biāo) 引入貸款申請(qǐng)預(yù)審批機(jī)制、提供人性化客戶服務(wù)、強(qiáng)化為客戶經(jīng)理服務(wù)功

36、能、完善多維 度業(yè)績考核、實(shí)施影像系統(tǒng)、突出信貸產(chǎn)品創(chuàng)新、在新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制度下實(shí)現(xiàn)信貸系統(tǒng)帳務(wù)處 理功能、增加多渠道的業(yè)務(wù)處理功能、實(shí)現(xiàn)貸款智能化管理。具體表現(xiàn)為： （一）達(dá)到流程銀行的系統(tǒng)設(shè)計(jì)要求，實(shí)現(xiàn)授信業(yè)務(wù)流程處理和控制，滿足業(yè)務(wù)流程的 靈活設(shè)置及改造。 （二）滿足風(fēng)險(xiǎn)控制、管理的要求，包括額度管理、權(quán)限控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、分類、計(jì)量 等。 （三）提供強(qiáng)大的系統(tǒng)功能、科學(xué)的智能化管理、通俗的操作界面，對(duì)外提供清晰、完 整的數(shù)據(jù)和控制接口，支持業(yè)界通用的標(biāo)準(zhǔn)平臺(tái)和協(xié)議。 （四）支持信貸產(chǎn)品創(chuàng)新、參數(shù)化定制，支持影像系統(tǒng)。 （五）支持電子銀行、atm 自助銀行、電話銀行等外部多渠道信貸業(yè)務(wù)處理能力

37、。 （六）實(shí)現(xiàn)新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下的會(huì)計(jì)核算，并與核心系統(tǒng)實(shí)時(shí)對(duì)接。 （七）實(shí)現(xiàn)完善的貸后管理，對(duì)貸款臺(tái)賬管理、貸后檢查、展期管理、不良貸款約定還 款計(jì)劃、十二級(jí)分類管理、貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理、減值處理、資產(chǎn)保全等管理。 （八）實(shí)現(xiàn)外部監(jiān)管部門報(bào)表的系統(tǒng)自動(dòng)生成，滿足管理類報(bào)表的個(gè)性化定制。 二、二、項(xiàng)目概要項(xiàng)目概要 （一）項(xiàng)目說明（一）項(xiàng)目說明 為實(shí)施信貸業(yè)務(wù)的流程再造、實(shí)現(xiàn)無紙化操作、提高業(yè)務(wù)處理效率、改善客戶服務(wù)水 平、支持信貸業(yè)務(wù)的產(chǎn)品創(chuàng)新、滿足市場拓展及推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要，設(shè)立此項(xiàng) 目。 （二）項(xiàng)目主要目標(biāo)（二）項(xiàng)目主要目標(biāo) 按目標(biāo)重要性排序。 1 1、提供新產(chǎn)品的定制功能、提供新產(chǎn)品的

38、定制功能 結(jié)合信貸業(yè)務(wù)流程再造，開發(fā)以客戶綜合授信為前提、存貸帳戶相結(jié)合、多種靈活還 （貸）款方式為核心的信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品定制平臺(tái)。產(chǎn)品的計(jì)息方式及帳務(wù)處理要求見相關(guān)章 節(jié)。 2 2、實(shí)現(xiàn)無紙工作流、實(shí)現(xiàn)無紙工作流 實(shí)現(xiàn)貸款申請(qǐng)、審查、審批流程的電子化，提供專業(yè)化/集中化的估價(jià)、征信、集中放 款審查、電子合同打印、貸款集中發(fā)放等操作，提高信貸業(yè)務(wù)處理效率。 通過評(píng)分卡及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)判斷，提高審批自動(dòng)化的程度。配合影像系統(tǒng)進(jìn)行影像的集 成。 3 3、支持傳統(tǒng)貸款管理功能、支持傳統(tǒng)貸款管理功能 貸后檢查、貸款催收、貸款信息（條件）變更處理、貸款十二級(jí)分類、業(yè)務(wù)授權(quán)管理、 抵質(zhì)押物管理、檔案管理等功能

39、。 三、系統(tǒng)功能模塊三、系統(tǒng)功能模塊 系統(tǒng)應(yīng)包括但不限于以下功能：客戶基本信息管理、營銷管理、抵質(zhì)押品管理、貸款申 請(qǐng)、貸款審批、貸款發(fā)放、貸后管理、資產(chǎn)保全、授信授權(quán)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、檔案管理、計(jì) 息模塊管理、系統(tǒng)維護(hù)、查詢電子文檔/報(bào)表打印及統(tǒng)計(jì)分析、賬務(wù)處理、貸款減值管理 等。 （一）（一） 客戶基本信息管理客戶基本信息管理 1 1、合作方信息管理、合作方信息管理 合作方是指本行以外的開發(fā)商、中介代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)等與我 行有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的單位。合作方信息包括了合作方基本信息和合作項(xiàng)目信息兩部分。 （1） 合作方基本信息 通過對(duì)合作方基本信息的管理，可實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸業(yè)務(wù)的來源、

40、去向及關(guān)聯(lián)信息的記錄、匯 集和管理。包括對(duì)合作方基本信息的建立、維護(hù)、查詢以及刪除。 （2） 合作項(xiàng)目信息 合作項(xiàng)目信息指同合作方在某個(gè)具體項(xiàng)目上的合作內(nèi)容及數(shù)據(jù)。通過合作項(xiàng)目信息的管 理，可實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸，特別是批發(fā)性信貸的規(guī)模、額度及具體操作要求的總體控制和管理。包 括對(duì)合同項(xiàng)目信息的建立、維護(hù)、查詢、刪除以及對(duì)保證金的查詢管理。 2 2、客戶信息管理、客戶信息管理 （1）個(gè)人客戶/聯(lián)合申請(qǐng)人/保證人信息 申請(qǐng)人/聯(lián)合申請(qǐng)人/保證人信息包括但不限于家庭明細(xì)、從業(yè)明細(xì)、收入與支出、資產(chǎn) 負(fù)債情況、其他信息等，主要要體現(xiàn)出申請(qǐng)人/聯(lián)合申請(qǐng)人/保證人信息全轄各系統(tǒng)統(tǒng)一實(shí)時(shí) 共享和調(diào)用這一功能。包括個(gè)

41、人客戶信息的建立、共享與調(diào)用、維護(hù)、查詢與刪除以及額度 管理。 （2） 客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系管理的功能, 包含客戶關(guān)聯(lián)各方的信息。 股東信息 , 股東列表以及他們的本行敞口 董事/法定代表人/高層管理人員資料, 客戶（公司）的董事/法定代表人/主要管理 人員以及他們的敞口 附屬公司/聯(lián)營公司信息 , 客戶與公司/合伙企業(yè)的關(guān)聯(lián)方，如子公司，聯(lián)營公司等。 客戶關(guān)聯(lián)本行業(yè)務(wù) 財(cái)務(wù)信息, 包含了公司借款者的歷史財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)測。財(cái)務(wù)信息分為資產(chǎn)負(fù)債 表，損益表，現(xiàn)金流量表與計(jì)算出來的財(cái)務(wù)比率列表. 財(cái)務(wù)預(yù)測, 預(yù)測的資產(chǎn)負(fù)債 表列表與預(yù)測損益表 貸款敞口與帳戶, 顯示關(guān)聯(lián)客戶貸款業(yè)務(wù)敞口列表及帳戶(存款)

42、列表。 關(guān)聯(lián)-它行業(yè)務(wù), 第一部分顯示關(guān)聯(lián)客戶的它行貸款敞口。第二部分顯示關(guān)聯(lián)客戶在 其它金融機(jī)構(gòu)的存款詳細(xì)信息。最后一部分顯示關(guān)聯(lián)客戶它行存貸款信息列表， 關(guān)聯(lián)營業(yè) （3） 申請(qǐng)人額度管理 通過系統(tǒng)設(shè)置，實(shí)現(xiàn)對(duì)申請(qǐng)人風(fēng)險(xiǎn)敞口及貸款可使用額度的控制、維護(hù)、收回、釋放和 循環(huán)使用。 （二）營銷管理（二）營銷管理 1 1、營銷管理、營銷管理 營銷管理查詢，管理員/營銷團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)對(duì)其團(tuán)隊(duì)成員所創(chuàng)建的營銷行動(dòng)/探訪報(bào)告 進(jìn)行監(jiān)控。 營銷活動(dòng)分配, 管理員/營銷團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)其團(tuán)隊(duì)成員所創(chuàng)建的營銷行動(dòng)/探訪報(bào)告進(jìn) 行監(jiān)控?？勺尮芾韱T對(duì)營銷行動(dòng)進(jìn)行重分配，將營銷行動(dòng)從創(chuàng)建該行動(dòng)的營銷人員 處重新分配給另一位營

43、銷人員. 營銷行動(dòng)計(jì)劃查詢, 系統(tǒng)需支持營銷人員對(duì)已創(chuàng)建的營銷行動(dòng)計(jì)劃進(jìn)行查詢。但營 銷人員只能查詢自己的營銷活動(dòng)計(jì)劃，如營銷人自己創(chuàng)建的營銷任務(wù)或分配給他 （她）的任務(wù). 2 2、客戶探訪報(bào)告、客戶探訪報(bào)告 客戶探訪報(bào)告：在營銷人員根據(jù)營銷活動(dòng)計(jì)劃完成客戶探訪后，系統(tǒng)需要支持探訪 報(bào)告的形式記錄本次訪問的詳情。營銷人員可以通過探訪報(bào)告搜索屏幕搜索現(xiàn)有的 探訪報(bào)告。 探訪報(bào)告查詢：系統(tǒng)必須支持營銷人員進(jìn)行記錄的搜索。用戶可以點(diǎn)擊參考號(hào)碼鏈 接查看探訪報(bào)告摘要頁面。 客戶調(diào)查報(bào)告 系統(tǒng)可以支持探訪報(bào)告。探訪報(bào)告包括以下信息： o客戶信息 o客戶調(diào)查報(bào)告主要內(nèi)容 o追蹤 探訪報(bào)告中的分析要點(diǎn)，系統(tǒng)

44、必須支持客戶背景、管理團(tuán)隊(duì)、股東背景、客戶前景分 析、市場趨勢(shì)及反饋、其他經(jīng)營范圍。 定價(jià)：客戶收益分析計(jì)算 系統(tǒng)能夠?qū)π碌馁J款交易進(jìn)行業(yè)務(wù)收益計(jì)算。系統(tǒng)需根據(jù)定價(jià)公式來計(jì)算最低利率。 （三）抵質(zhì)押品管理（三）抵質(zhì)押品管理 通過對(duì)擔(dān)保品的價(jià)值確認(rèn)、出入庫及其價(jià)值的變更、拆分等動(dòng)態(tài)管理（包括保證人、抵 質(zhì)押品管理），實(shí)現(xiàn)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)控制。內(nèi)容應(yīng)包括：擔(dān)保品信息維護(hù)、擔(dān)保品價(jià)值認(rèn)定、出入 庫管理、價(jià)值變更、擔(dān)保品到期預(yù)警等功能。 （四）貸款申請(qǐng)（四）貸款申請(qǐng) 支持貸款申請(qǐng)退回的兩種模式，根據(jù)貸款產(chǎn)品等不同可以選擇。貸款申請(qǐng)過程中，出現(xiàn) 一個(gè)環(huán)節(jié)貸款申請(qǐng)不能通過的，可以由高一級(jí)別退還低一級(jí)別，也可以由高

45、一級(jí)別直接退還 申請(qǐng)崗。 1 1、貸款申請(qǐng)信息的導(dǎo)入、貸款申請(qǐng)信息的導(dǎo)入 客戶經(jīng)理通過信貸系統(tǒng)、外網(wǎng)門戶、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、crm系統(tǒng)的連接獲取客戶基本資料及貸 款申請(qǐng)資料，并將該資料自動(dòng)導(dǎo)入信貸系統(tǒng)中。 （1） 貸款信息的錄入 錄入客戶的貸款申請(qǐng)信息：貸款金額、期限、貸款品種、還款方式、抵質(zhì)押信息、保證信息 等，生成業(yè)務(wù)流水編號(hào)。并對(duì)貸款合規(guī)性進(jìn)行檢查。 貸款合規(guī)性是指系統(tǒng)自動(dòng)檢驗(yàn)客戶的資料是否符合我行相關(guān)貸款政策。 （2） 貸款信息的修改、刪除 對(duì)錄入的貸款申請(qǐng)信息進(jìn)行修改、刪除。 （3）貸款信息的查詢 對(duì)貸款申請(qǐng)信息的查詢及貸款申請(qǐng)進(jìn)度的查詢。 （4）貸款信息的收回 對(duì)已提交申請(qǐng)的貸款，如發(fā)

46、現(xiàn)錯(cuò)誤或需要變更的貸款條件可以收回，在貸款信息收回后對(duì)貸 款申請(qǐng)信息進(jìn)行修改。 2 2、征信系統(tǒng)及公共信息系統(tǒng)接口、征信系統(tǒng)及公共信息系統(tǒng)接口 （1） 人民銀行征信系統(tǒng)接口（或鏈接） 未來人行開放系統(tǒng)接口后，可以自動(dòng)提取征信的結(jié)構(gòu)化信息。 （2） 其他公共信息系統(tǒng)接口（或鏈接） 如公安部身份證查詢系統(tǒng)，房交所查詢系統(tǒng)信息。 3 3、還款試算、還款試算 輸入客戶貸款金額、貸款利率、貸款起止日、還款方式、借據(jù)號(hào)等條件對(duì)貸款還款情況進(jìn)行 試算并提供打印。 4 4、信貸評(píng)分、信貸評(píng)分 系統(tǒng)設(shè)置信貸評(píng)分模型（或使用外掛系統(tǒng)的評(píng)分結(jié)果），根據(jù)評(píng)分結(jié)果分為無條件同意貸 款、不同意貸款、可貸情況，審查人員根據(jù)客戶經(jīng)理提交的材料，可在系統(tǒng)中修改申貸評(píng)分 參數(shù)重新進(jìn)行評(píng)分，以確定貸款與否或貸多貸少。 5 5、信用檢查、信用檢查 支持全面的信用檢查，主要根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)部一些數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查，如內(nèi)部黑名單、評(píng)分 卡、合規(guī)性檢查、重復(fù)申請(qǐng)檢查、防欺詐檢查