看經(jīng)營月報(bào)抓工作重點(diǎn).ppt

1、,2012年5月,在本課程中，您將學(xué)習(xí),什么是經(jīng)營分析？ 支局經(jīng)營需要哪些分析？ 如何使用月報(bào)做好經(jīng)營分析？,一、什么是經(jīng)營分析？,經(jīng)營分析涵義：利用數(shù)據(jù)信息，采用分析方法，依靠計(jì)算技術(shù)，分析經(jīng)營活動(dòng)的過程及結(jié)果。,經(jīng)營分析目的： 發(fā)現(xiàn)工作亮點(diǎn)及問題，采取有效措施，部署下階段重點(diǎn)工作。,支局經(jīng)營活動(dòng)的重要性,一、什么是經(jīng)營分析？,一、什么是經(jīng)營分析？,經(jīng)營活動(dòng)分析的必要性,總結(jié)歸納：,一、什么是經(jīng)營分析？,單選： 經(jīng)營分析是指利用（ ）信息，采用分析方法，依靠計(jì)算技術(shù)，分析經(jīng)營活動(dòng)的過程及結(jié)果。 A.文字B.數(shù)據(jù)C.虛擬D.文本,課堂練習(xí),判斷： 經(jīng)營分析的目的是發(fā)現(xiàn)工作亮點(diǎn)及不足，采取有效措

2、施，部署下階段工作重點(diǎn)。（ ） A.正確 B.錯(cuò)誤,B,A,課堂練習(xí),多選： 經(jīng)營活動(dòng)分析的必要性是（ ）。 A.上級(jí)管理部門了解經(jīng)營狀況的重要途徑 B.是提高支局經(jīng)營效益的基礎(chǔ) C.是支局經(jīng)營決策的重要依據(jù) D.是支局長的重要職責(zé),ABCD,二、支局經(jīng)營需要哪些分析？,由提問到思考：,家底？ 日子？ 面子？,家庭,支局,支局的“家底”,支局的“日子”,支局的“面子”,內(nèi)部：人、財(cái)、物,外部：市場、客戶,重點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況 業(yè)務(wù)總量,收入增長、成本控制,二、支局經(jīng)營需要哪些分析？,三、如何使用月報(bào)做好經(jīng)營分析？,支局長做經(jīng)營分析的資料是什么？,數(shù)據(jù)從哪里來？,最優(yōu)效果：,經(jīng)營分析的步驟,經(jīng)營分析

3、會(huì),三、如何使用月報(bào)做好經(jīng)營分析？,每月經(jīng)營分析會(huì),支局長進(jìn)行經(jīng)營分析工作的步驟：,一、總體經(jīng)營情況,二、重點(diǎn)項(xiàng)目情況分析,制作月報(bào),日常經(jīng)營分析成果的積累,確定任務(wù),搜集數(shù)據(jù),營業(yè)日?qǐng)?bào)、電子化支局系統(tǒng)、量收系統(tǒng)、財(cái)務(wù)部門、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬資料等,整理數(shù)據(jù),分析,從報(bào)表數(shù)據(jù)來分析工作的亮點(diǎn)和不足，制定措施，抓住工作重點(diǎn)。,三、工作亮點(diǎn)及存在的問題,四、下階段工作部署,一、總體經(jīng)營情況分析,一、總體經(jīng)營情況,分 析：當(dāng)月完成情況,我局當(dāng)月完成收入49.47萬元，完成計(jì)劃的116.4%，盈余6.97萬元。同比增加18.86萬元，增幅為61.61%。環(huán)比增加19.76萬元，增幅為66.51%。,掌 握： 1

4、.計(jì)劃完成程度 2.同比 3.環(huán)比,各個(gè)經(jīng)營分析指標(biāo)的計(jì)算過程：,計(jì)劃完成程度=實(shí)際數(shù)/計(jì)劃數(shù)=49.47/42.50=116.4%，超額完成？% 盈余數(shù)=當(dāng)月收入數(shù)計(jì)劃數(shù)=49.47-42.5=6.97萬元，說明了？ 同比增加數(shù)=本月收入上年同期月收入=49.47 30.61=18.86萬元 同比增幅=（本月收入上年同期月收入）/上年同期月收入=18.86/30.61=61.61% 環(huán)比增加數(shù)=本月收入-上月收入=49.47 29.71=19.76萬元 環(huán)比增幅=（本月收入-上月收入）/上月收入=19.76/29.71=66.51%,例：我局當(dāng)月完成收入49.47萬元，完成計(jì)劃的116.4%

5、，盈余6.97萬元。同比增加18.86萬元，增幅為61.61%。環(huán)比增加19.76萬元，增幅為66.51%。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：累計(jì)完成情況,B局累計(jì)收入完成計(jì)劃的100.08%，盈余0.04萬元。同比增加4.15萬元，增幅為9.04%。 發(fā)現(xiàn)：C局累計(jì)收入只完成計(jì)劃的70.29%，說明沒有完成任務(wù)。什么原因；采取何種措施。,掌握： 1.累計(jì)完成 2.累計(jì)進(jìn)度,各個(gè)經(jīng)營分析指標(biāo)的計(jì)算過程：,累計(jì)完成=截止當(dāng)前月的各月收入數(shù)相加總，反映累計(jì)完成情況。 累計(jì)完成進(jìn)度=累計(jì)數(shù)/計(jì)劃數(shù) 100%=50.03/49.99=100.08%，該指標(biāo)值越接近或超過100%，說明完成情況越好、速度越快。

6、,例：B局3月份累計(jì)收入完成計(jì)劃的100.08%，盈余0.04萬元。同比增加4.15萬元，增幅為9.04%。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：各專業(yè)累計(jì)收入完成情況,1.從累計(jì)進(jìn)度來看，完成累計(jì)計(jì)劃的專業(yè)是函件、集郵、包件和商品銷售，特別是商品銷售累計(jì)進(jìn)度為162.50%，增幅為62.50%。沒有完成任務(wù)的專業(yè)是電商、匯兌、代理速遞，特別是電商的累計(jì)進(jìn)度為42.35%，不到計(jì)劃的一半。另兩個(gè)專業(yè)累計(jì)進(jìn)度接近計(jì)劃。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：各專業(yè)累計(jì)收入完成情況,2.從同比來看，超過去年同期的專業(yè)是函件、集郵、包件和商品銷售，特別是集郵累計(jì)完成同比為475.19%，增幅為375.19%，（三倍之多）

7、。低于去年同期的專業(yè)是電商、匯兌、代理速遞。 3.分析原因：是量的變化，還是價(jià)格變化引起的。提出措施。,一、總體經(jīng)營情況,方法：從表到圖，會(huì)使我們的分析更加清楚醒目，利于使用者一下子就抓到重點(diǎn)。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：各專業(yè)當(dāng)月收入占比情況,1.當(dāng)月收入前5名的專業(yè)是儲(chǔ)蓄、物流、報(bào)刊、特快和電信。 2.確定重點(diǎn)業(yè)務(wù)。 3.分析工作亮點(diǎn)及不足。 4.下一步措施：加大營銷力度。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：函件專業(yè)收入,1.信函印刷品當(dāng)月收入占比達(dá)到51.25%，環(huán)比增幅21.28%，同比增幅10.79%。 賀卡當(dāng)月收入占到兩成（20.19%），環(huán)比增幅達(dá)2倍之多，同比增幅89.17%。 2.截

8、至3月份，F(xiàn)支局函件收入累計(jì)完成172.79萬元，（全年計(jì)劃464萬元）完成年計(jì)劃的37.24%。,一、總體經(jīng)營情況,分 析：,1.集郵庫存情況分析：本月新增庫存36.82萬元，占分局庫存比例的18.74%。累計(jì)完成135.83萬元，完成計(jì)劃的61.74%。（時(shí)間只過了一個(gè)季度，就已完成計(jì)劃的一半以上。）,一、總體經(jīng)營情況,分 析：,1.包裹：重點(diǎn)關(guān)注“快包占比”，力爭當(dāng)月快包比例占比到達(dá)50%且同比增長超過5%。制定激勵(lì)措施。,2.代理速遞：完成計(jì)劃比例為104.4%，達(dá)到任務(wù)要求。與去年同期相比，同比增幅為負(fù)數(shù)，經(jīng)營效益不如去年。原因是什么？,一、總體經(jīng)營情況,分 析：,1.通過客戶管理系

9、統(tǒng)，建立大客戶收入情況記錄。按收入多少排序。安排人員，做好專項(xiàng)營銷工作。,2.建立營銷員業(yè)務(wù)記錄表。制定激勵(lì)措施，營造支局競爭氛圍，發(fā)揮員工工作積極性，提高支局經(jīng)營效益。,一、總體經(jīng)營情況,例：1.基本數(shù)據(jù)分析以后，由班組長通報(bào)所有職工月度業(yè)務(wù)發(fā)展情況，表揚(yáng)先進(jìn)，請(qǐng)先進(jìn)員工介紹發(fā)展或營銷經(jīng)驗(yàn)。 2.樹立標(biāo)桿支局和移位爭先目標(biāo)，重點(diǎn)與自己支局定的移位爭先目標(biāo)進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)比，讓員工親身感覺到自己的支局所處的位置，樹立自身的責(zé)任意識(shí)。 3.進(jìn)行月度服務(wù)質(zhì)量通報(bào)，指出市局通報(bào)的重點(diǎn)問題，對(duì)一些重點(diǎn)業(yè)務(wù)可以進(jìn)行業(yè)務(wù)再學(xué)習(xí)。,一、總體經(jīng)營情況,趨勢(shì)分析： 從支局的（月度）經(jīng)營臺(tái)賬中，取得包裹收入在一年中

10、的月度數(shù)據(jù)，可知1月、6月、9月處在波峰，3月、4月、5月等處在波谷。趨勢(shì)分析，有助于支局長有根據(jù)的摸清重點(diǎn)業(yè)務(wù)的淡旺季，把握忙閑季節(jié)的人員配置，合理安排員工休假等。,二、重點(diǎn)項(xiàng)目情況分析,網(wǎng)點(diǎn)損益核算分析：,有效收入：通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的全部有效收入。 9類 函件：主要按收入的20% 報(bào)刊：按網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)的訂銷報(bào)刊月流轉(zhuǎn)額的5% 包裹（不含國際包裹和快遞包裹）：按收入的20% 集郵：按集郵業(yè)務(wù)收入乘以進(jìn)銷差價(jià)率 代辦業(yè)務(wù)、信息業(yè)務(wù)（含營銷、攬收、開發(fā)大客戶）而取得的業(yè)務(wù)收入：全額 銷售分銷配送商品或其他商品：按商品銷售收入乘以進(jìn)銷差價(jià)率,指標(biāo)解釋：,營業(yè)成本：指郵政企業(yè)為維持營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)營而發(fā)生

11、的成本費(fèi)用和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)而發(fā)生的成本費(fèi)用。 分為營業(yè)成本和營業(yè)稅金及附加兩大類。 營業(yè)成本：7項(xiàng) 思考：哪些可以由支局控制？ 折舊費(fèi)：固定資產(chǎn)折舊。資產(chǎn)管理部門根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)占用的固定資產(chǎn)清分。 運(yùn)輸費(fèi)：指營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自辦或委辦運(yùn)輸而發(fā)生的運(yùn)輸費(fèi)，以及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營銷、攬收、開發(fā)大客戶而發(fā)生的運(yùn)輸費(fèi)。,指標(biāo)解釋：,分為營業(yè)成本和營業(yè)稅金及附加兩大類。 營業(yè)成本：7項(xiàng) 修理費(fèi):由運(yùn)維部門根據(jù)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)房屋和設(shè)備的實(shí)際修理情況清分到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。 低值易耗品攤銷：集中管理的辦公用品、低值易耗品、業(yè)務(wù)材料用品、油料、宣傳單冊(cè)、促銷禮品等的成本，由物資管理部門根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際領(lǐng)用量和價(jià)格清分到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（哪些控

12、制，哪些可以放開） 其他業(yè)務(wù)成本：集中管理的電話費(fèi)、電路租費(fèi)、水電取暖費(fèi)，事務(wù)管理部門根據(jù)營業(yè)部門使用量清分到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。房屋資產(chǎn)的房產(chǎn)稅、土地使用稅等稅費(fèi)，由房屋管理部門負(fù)責(zé)清分到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。,指標(biāo)解釋：,營業(yè)稅金及附加：城市建設(shè)維護(hù)費(fèi)、教育費(fèi)附加等,指標(biāo)解釋：,營業(yè)利潤=有效收入營業(yè)成本營業(yè)稅金及附加 從臺(tái)賬記錄中，選取一定時(shí)期各月的營業(yè)利潤數(shù)據(jù)，可進(jìn)行趨勢(shì)分析：作折線圖。,分析：有效收入構(gòu)成,本月有效收入占比 計(jì)算各項(xiàng)收入占總收入比重 作餅形圖,本年累計(jì)收入分析 累計(jì)完成進(jìn)度：不但掌握總收入的計(jì)劃完成情況，還能詳細(xì)獲得各項(xiàng)業(yè)務(wù)的完成情況。,分析：成本費(fèi)用,營業(yè)成本：對(duì)比上月/去年同期/歷史最

13、好月，是增加還是減少，增加或減少的程度是多少（%）？什么原因?qū)е拢?思考：哪些費(fèi)用是可以控制的？ 可控費(fèi)用包括？水、電、電話費(fèi) 如何控制？各局依據(jù)經(jīng)驗(yàn)做法 目的是？提高支局成本節(jié)約意識(shí),營業(yè)利潤： 該指標(biāo)越大越好。 成本利潤率=營業(yè)利潤/營業(yè)成本 最終目的：努力增加收入，科學(xué)控制成本，提高成本利潤率，打造先進(jìn)績效支局。,二、重點(diǎn)項(xiàng)目情況分析金融業(yè)務(wù),二、重點(diǎn)項(xiàng)目情況分析金融業(yè)務(wù),1.儲(chǔ)蓄余額的動(dòng)態(tài)分析：每月余額的凈增數(shù)，其中活期凈增多少。 2.定活期余額的占比分析 ：（重點(diǎn)、焦點(diǎn)、難點(diǎn)） 3.大客戶占比分析（如5萬元以上客戶數(shù)占比）：可以通過客戶管理系統(tǒng)選取分析每月大客戶流失、新增、大客戶余額

14、增長情況，與窗口一線員工一起分析大客戶新增和余額發(fā)展的原因，并提出下階段的措施方法。,二、重點(diǎn)項(xiàng)目情況分析金融業(yè)務(wù),總結(jié)工作亮點(diǎn)：,例：某局重點(diǎn)分析的大額款項(xiàng)，如代發(fā)工資、大額房補(bǔ)款、大項(xiàng)目收入（各項(xiàng)業(yè)務(wù)的項(xiàng)目）損益核算、專業(yè)庫存等。 1.發(fā)現(xiàn)工作亮點(diǎn) 2.總結(jié)提煉，形成管理經(jīng)驗(yàn) 3.確定下一步工作重點(diǎn) 4.若發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時(shí)報(bào)告反映。,重點(diǎn)關(guān)注：,保險(xiǎn)完成比例：丙局為188%，超額完成計(jì)劃的88%（八成多） 短信完成比例：乙丁局完成比例較好，特別是丁局為179%。 匯兌收入完成情況比例：比上月是否有所增長？增長了多少 匯兌短信加辦量比例：比例高嗎？如何提高？,重點(diǎn)關(guān)注：,綠卡/綠卡通發(fā)放

15、情況：完成比例為多少？是否完成任務(wù)？ 與卡發(fā)放相關(guān)的余額是否有變化：本月凈增多少？ 優(yōu)質(zhì)客戶信息收集：客戶類型、業(yè)務(wù)種類,三、工作亮點(diǎn)及存在的問題,1、儲(chǔ)蓄：提前把相關(guān)高端客戶資金拉籠到位，. 2、保險(xiǎn)：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展較一月份有較大突破, 3、短信：通過辦包年有禮相送，比一月份有了較大突破。 4、綠卡/綠卡通：發(fā)卡量上去了；儲(chǔ)蓄余額相應(yīng)有所拉動(dòng)，. 5、匯兌業(yè)務(wù)：本月匯兌收入較一月份有所提升，但效果不是很明顯，僅比一月份增長了*元，匯兌短信加辦量僅達(dá)到*%，下一步要注重匯兌短信的加辦量。 6、項(xiàng)目營銷： 注重商易通、刷卡消費(fèi)、代發(fā)工資等長效項(xiàng)目的開發(fā)和信息上報(bào)。,二月份我局業(yè)務(wù)發(fā)展的亮點(diǎn)及不足：

16、,四、下階段工作部署,范 例,工作布置：,1.數(shù)據(jù)庫：利用數(shù)據(jù)庫業(yè)務(wù)，幫助客戶拓展市場，重點(diǎn)推薦使用市局名址中心的數(shù)據(jù)。 2.封片卡：利用各單位現(xiàn)有的庫存封片卡在營業(yè)廳和代辦所進(jìn)行銷售，并推介給大客戶。 3.保險(xiǎn)賀卡：配合文化禮品冊(cè)的營銷，搭配銷售保險(xiǎn)賀卡。,范 例,工作布置：,4.三進(jìn)工程：以稀少郵冊(cè)為賣點(diǎn)，拉動(dòng)“四大文化篇章”郵品銷售。 5.個(gè)性化郵票：圍繞“勞動(dòng)節(jié)”、“母親節(jié)”，“六一兒童節(jié)”等節(jié)日，以及公司慶典、公關(guān)禮品采購等開展?fàn)I銷策劃活動(dòng)。 6.小額支付：理順業(yè)務(wù)開辦流程，大客戶的開發(fā)要求電子局派人參與。,范 例,工作布置：,7.商務(wù)期刊： 4月30日前各單位要提供1-2個(gè)有意向的廣告公司，爭取簽約一個(gè)。 8.快包比例： 保證當(dāng)月快包比例達(dá)到60%且同比持平或正增長 。,單選： 支局當(dāng)月收入完成計(jì)劃的116.4%，說明（ ）計(jì)劃。 A.沒有完成B.超額完成 C.剛好完成D.無法完成,課堂練習(xí),判斷： 支局當(dāng)月成本的計(jì)劃完成程度是105%，說明沒有完成計(jì)劃，與計(jì)劃相差5%。（ ） A.正確 B.錯(cuò)誤,B,A,課堂練習(xí),多選： 儲(chǔ)蓄：從本月（2月份）完成比例來看：甲、乙、丙 丁局的完成比例分別為112.49%、133.62%、-36.36%和48.59%，說明較好的完成余額任務(wù)的局所是（ ）。 A.甲局 B.乙局 C.丙局 D.丁局