投資規(guī)劃范文

1、投資規(guī)劃范文 一位投資人每年可能會(huì)看到超過(guò)一萬(wàn)份商業(yè)計(jì)劃書(shū)（BP），其中有99.9%的BP連看第二遍的興趣都提不起來(lái)，這對(duì)于創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目融資來(lái)說(shuō)是致命的。BP是創(chuàng)業(yè)者進(jìn)入資本市場(chǎng)的一塊敲門(mén)磚，一份BP只有吸引到投資人的興趣，從而進(jìn)一步獲得與投資人對(duì)話的機(jī)會(huì)。那如何才能寫(xiě)出一份讓投資人眼前一亮的BP呢？ 首先我們要明確投資人被打動(dòng)過(guò)程中，哪些因素起到?jīng)Q定作用？ BP的頁(yè)數(shù) 看似一個(gè)簡(jiǎn)單的文稿處理工作，其實(shí)起到了敲門(mén)的作用，對(duì)于絕大部分早期項(xiàng)目，BP不應(yīng)該超過(guò)2頁(yè)word文檔的信息量，也就是最多15頁(yè)P(yáng)PT的信息量。許多投資人對(duì)于超過(guò)20頁(yè)P(yáng)PT的BP，內(nèi)心是抵觸的，更有些創(chuàng)始人為了追求美觀，用了太多

2、設(shè)計(jì)圖片，造成一份BP超過(guò)20M，投資人在收到這類BP的時(shí)候，如果周邊信號(hào)不佳，很大可能是不會(huì)選擇下載查看，這樣就白白錯(cuò)過(guò)了許多機(jī)會(huì)。 BP的邏輯 這點(diǎn)是一份BP的核心價(jià)值，每個(gè)投資人一天要看得BP不會(huì)少于20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項(xiàng)目，靠的就是清晰的邏輯。 BP的美觀 之前說(shuō)過(guò)有些創(chuàng)始人為了追求美觀，過(guò)度包裝造成BP過(guò)大，這一點(diǎn)是不可取的，不過(guò)適當(dāng)?shù)念伾钆溥x擇，還是可以讓投資人在大量垃圾B(niǎo)P中耳目一新的。 “收到BP，直接在微信里打開(kāi)，快速掃描，基本一分鐘讀完。”從一位投資人日常工作中的場(chǎng)景中，可以發(fā)現(xiàn)投資人對(duì)行業(yè)的基本情況都有大致認(rèn)識(shí)，所以一份BP最主要的就

3、是直奔主題，只講重點(diǎn)，在最短的時(shí)間講述自己項(xiàng)目的商業(yè)邏輯。 一，封面。寫(xiě)項(xiàng)目名稱，而不是公司名稱。更不要寫(xiě)“商業(yè)計(jì)劃書(shū)”。加上項(xiàng)目Logo和一句話簡(jiǎn)介，基本說(shuō)明項(xiàng)目是做什么的。 二，市場(chǎng)。首先，介紹市場(chǎng)容量，90%的人會(huì)夸大項(xiàng)目的市場(chǎng)容量。這里要講清細(xì)分市場(chǎng)的真實(shí)規(guī)模。其次，用戶痛點(diǎn)是什么，如剛需、高頻、高客單價(jià)等。再有，就是切入點(diǎn)。切入點(diǎn)是針對(duì)這個(gè)市場(chǎng)痛點(diǎn)去做，市場(chǎng)容量夠大，可以允許很多人進(jìn)入。 三，產(chǎn)品/服務(wù)。這是BP的重點(diǎn)，快速地介紹公司業(yè)務(wù)，簡(jiǎn)單清晰明了，少用套話、空話。介紹完業(yè)務(wù)之后，一定要介紹產(chǎn)品的進(jìn)度，點(diǎn)明項(xiàng)目的階段。機(jī)構(gòu)不同，對(duì)每個(gè)階段的項(xiàng)目評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的。再有就是用戶數(shù)據(jù)

4、，投資人都非常關(guān)注用戶數(shù)據(jù)，比如 _類項(xiàng)目，用戶數(shù)、活躍用戶數(shù)、增長(zhǎng)用戶數(shù)，都是投資人比較關(guān)注的。 四，競(jìng)品。盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競(jìng)品。投資人可以基于對(duì)競(jìng)品的分析來(lái)進(jìn)行估值。如果國(guó)內(nèi)沒(méi)有競(jìng)品，可以對(duì)標(biāo)國(guó)外。千萬(wàn)注意，不要攻擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，盡量做到客觀。 五，盈利模式。一些投資人現(xiàn)在比較傾向于投有收入的項(xiàng)目。對(duì)于常年虧損的項(xiàng)目，還是比較恐懼的。如果常年沒(méi)找到盈利模式，光燒錢(qián)的話，吸引力會(huì)小很多。 六，團(tuán)隊(duì)。草根創(chuàng)業(yè)越來(lái)越難，未來(lái)創(chuàng)業(yè)的門(mén)檻會(huì)越來(lái)越高。團(tuán)隊(duì)核心成員的履歷就顯得非常重要；完整性也很重要，CEO、CTO、CMO要齊全。建議創(chuàng)業(yè)者能找到理想的團(tuán)隊(duì)，合理分工，默契配合。

5、團(tuán)隊(duì)的核心問(wèn)題就是股權(quán)結(jié)構(gòu)，核心團(tuán)隊(duì)成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團(tuán)隊(duì)，一個(gè)健康的股權(quán)結(jié)構(gòu)很重要。 七，發(fā)展歷程。做一個(gè)簡(jiǎn)單的發(fā)展歷程時(shí)間軸，提煉出關(guān)鍵性事件，何時(shí)立項(xiàng)、何時(shí)上線、何時(shí)獲得融資，何時(shí)數(shù)據(jù)有大的增長(zhǎng)等。 八，融資情況。BP拿出來(lái)就是去融資，融資需求要寫(xiě)得非常明確。過(guò)往的融資情況，資方是誰(shuí)，這一輪要多少錢(qián)，出讓多少股份，融資的錢(qián)用在什么地方等。要說(shuō)服投資人你的資金使用是合理的。再?gòu)?qiáng)調(diào)一次，融資不是越多越好，符合公司的發(fā)展規(guī)劃才最好。需要多少錢(qián)，這筆錢(qián)用多長(zhǎng)時(shí)間，拿到錢(qián)之后能達(dá)到什么樣的目標(biāo)，要有合理的規(guī)劃，這些是創(chuàng)業(yè)者在見(jiàn)投資人之前就要想好的。 九，封底。產(chǎn)品二維碼

6、、Slogan、 _。最重要的就是 _，很多BP描述的項(xiàng)目很有意思，但沒(méi)有 _，投資人也不知道去找誰(shuí)。 另外還有一些小技巧，對(duì)于項(xiàng)目BP也可以起到加分項(xiàng)： 1、BP的命名，最好能用這種格式命名，“項(xiàng)目名稱+行業(yè)+城市+輪次”，PDF格式最佳，文件越小越好。 2、用戶數(shù)據(jù)，務(wù)必點(diǎn)明所用時(shí)間、獲客方式和成本。如： “單月用戶由1W自然增長(zhǎng)至10W” “兩周增長(zhǎng)1W，地推30%，自然增長(zhǎng)70%，獲客成本10元/位” “用戶已由1W增長(zhǎng)至10W” “現(xiàn)有用戶10W” 3、巧用LOGO，團(tuán)隊(duì)過(guò)往公司如果特別知名，完全可以用LOGO代替。 4、BP的色調(diào)要跟產(chǎn)品的色調(diào)保持一致。滴滴當(dāng)年用來(lái)融資的BP，整個(gè)

7、色調(diào)就是橙色，跟產(chǎn)品保持一致。 -END- 本人接觸過(guò)房地產(chǎn)投資、股票、基金、股權(quán)投資，實(shí)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資，小結(jié)小小，心得， 投資第一原則：心態(tài)平靜； 投資第二原則：控制人性，控制貪婪； 投資第三原則：本金安全，合理收益 投資第四原則：要有魄力、幾時(shí)止損。 人，只能賺到自己應(yīng)該賺到的錢(qián)，認(rèn)知能力范圍內(nèi)。 （-東南偏北） 要想做好投資理財(cái)規(guī)劃，首先我們腦海得有一個(gè)什么是合理規(guī)劃的定義才行。 下面我列舉的這些理財(cái)定理，是全世界范圍應(yīng)用范圍很廣的一些方法，大家看完以后估計(jì)就可以根據(jù)自己的現(xiàn)狀，為自己量身定制理財(cái)規(guī)劃了： 1、72法則 72法則，常用來(lái)估計(jì)投資翻倍所需要的時(shí)間，什么意思呢？舉個(gè)例子，假設(shè)你將

8、手中所有錢(qián)用來(lái)投資，復(fù)息年利率為9%，則你的投資金額翻翻的時(shí)間大約為 72/9=8時(shí)間。 2、4321法則 4321法則是一個(gè)分配資金比例的法則，也就是根據(jù)月收入的情況來(lái)確定比較合理的支出比例。這個(gè)法則把資金分成了4部分，占比是4:3:2:1，分別對(duì)應(yīng)了能夠承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)的投資、家庭日常開(kāi)支、以備不時(shí)之需的資金、保命的資金。 3、雙十定律 這個(gè)是跟保險(xiǎn)相關(guān)的一個(gè)定律，即保險(xiǎn)額度不要超過(guò)家庭收入的10倍，家庭總保費(fèi)占家庭年收入的10%為宜。 4、31定律 這個(gè)是跟房貸相關(guān)的一個(gè)定律，是指每月要還的房貸數(shù)額最好不要超過(guò)家庭月總收入的1/3。 5、80定律 80定律是強(qiáng)調(diào)年齡與風(fēng)險(xiǎn)投資之間的關(guān)系，因?yàn)?/p>

9、年齡越大能夠承受的風(fēng)險(xiǎn)就越小，年齡越大買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的資金比例就不能過(guò)高，而比較合理的資金投入比例就是（80-年齡）*100%。 6、1:1定律 這個(gè)定律主要適用于中等收入的小康家庭，什么意思呢，就是說(shuō)家庭金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的比例最好為1:1。 這些定律都是前人經(jīng)過(guò)各種實(shí)際經(jīng)驗(yàn)總經(jīng)出來(lái)的一套定律，所以對(duì)大眾來(lái)說(shuō)也具備參考性，參看完這些定律以后起碼對(duì)自己會(huì)有一個(gè)合理的標(biāo)準(zhǔn)，再根據(jù)自身的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受力在去制定投資理財(cái)?shù)囊?guī)劃就會(huì)比較合理！ 將資金分成10份，其中3份投資股票，2份投資貨幣或債權(quán)市場(chǎng)，2份購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)，2份作為日常生活和救急之用，1份用于個(gè)人能力提升之用（培訓(xùn),教育課程等） 了解自來(lái)水管

10、清洗行業(yè)，市場(chǎng)大競(jìng)爭(zhēng)小，時(shí)間自由投資小，綠色健康產(chǎn)業(yè)，每戶清洗一個(gè)多小時(shí)收300多，成本幾塊錢(qián)，月入萬(wàn)元很輕松 你好，我是投資理財(cái)專業(yè)的，現(xiàn)在是投資理財(cái)顧問(wèn) 很高興能用到我的專業(yè)知識(shí)來(lái)回答這個(gè)問(wèn)題。 家庭理財(cái)規(guī)劃主要的環(huán)節(jié)有： 1、進(jìn)行現(xiàn)金 消費(fèi)和債務(wù)管理。 現(xiàn)金管理主要就是滿足日常支出、應(yīng)急和未來(lái)消費(fèi)的需求。 在消費(fèi)方面則是要矯正不合理的消費(fèi)習(xí)慣，養(yǎng)成良好的消費(fèi)習(xí)慣。達(dá)到節(jié)流的目的。 在債務(wù)管理方面建議要計(jì)算一下可負(fù)擔(dān)的債務(wù)能力，然后擬訂償債計(jì)劃，按計(jì)劃還清負(fù)債，必要時(shí)可以考慮進(jìn)行債務(wù)重組。 2、進(jìn)行積極科學(xué)合理的保險(xiǎn)規(guī)劃。 保險(xiǎn)具有杠桿效應(yīng)，是家庭理財(cái)規(guī)劃的重要環(huán)節(jié)，正所謂平時(shí)一滴水，難時(shí)

11、太平洋。建議保險(xiǎn)的品種按照順序排列分別是意外傷害保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。特別需要注意的是，如果家庭財(cái)政相對(duì)沒(méi)那么寬松的話，建議保險(xiǎn)的重點(diǎn)保障對(duì)象應(yīng)該是家庭的重要經(jīng)濟(jì)支柱，而不是老人和小孩。 3、有條件的話可以考慮進(jìn)行稅收規(guī)劃。進(jìn)行合理的避稅、節(jié)稅。 在我們國(guó)家有些會(huì)計(jì)賬目是可以合并同類項(xiàng)的，即可減少重復(fù)納稅。也可以采用合法手段進(jìn)行合理避稅，通常就是利用優(yōu)惠稅收政策。 4、進(jìn)行穩(wěn)健的投資。 主要是保證家庭資產(chǎn)的保值增值。通常我們是建議進(jìn)行金融資產(chǎn)的配置。 主要以配置固定收益類的理財(cái)產(chǎn)品為主，比如銀行存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金等。 適當(dāng)配置權(quán)益類的投資品種，比如說(shuō)：股票型基金、偏股混

12、合型基金；在股票的選擇方面建議選擇業(yè)績(jī)穩(wěn)健的大盤(pán)藍(lán)籌股和白馬股。 基本上 _，感興趣的話，可以去參考一下標(biāo)普家庭資產(chǎn)配置表，然后再結(jié)合美林投資時(shí)鐘理論來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)配置。 1.每月拿出一定比例的錢(qián)做存款，2.投資自己，3.買(mǎi)理財(cái)，基金，股票等有升值潛力的投資 中信建投首席周金濤于xx年年底去世，而在去世之前留下的20個(gè)預(yù)言。 周天王預(yù)言中談到xx年到xx年是資產(chǎn)的一次滯漲，流動(dòng)性差的資產(chǎn)肯能就沒(méi)人要了，未來(lái)在xx年到XX年可能發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)。xx年中期，三季度之后，我們將看到中國(guó)和美國(guó)的資產(chǎn)價(jià)格全線回落，XX年出現(xiàn)最終低點(diǎn)。那個(gè)低點(diǎn)可能遠(yuǎn)比大家想像的低。這就是現(xiàn)在可以告訴大家的康波理論。 在經(jīng)歷一

13、次滯脹之后，xx年到xx年是一次滯脹，一次滯脹發(fā)現(xiàn)你手中持有的流動(dòng)性差的資產(chǎn)可能就沒(méi)人要了。 每一次的康波的簫條都是一次滯脹展開(kāi)，滯脹之后就是消滅通脹的階段。所以，未來(lái)可能大家突然會(huì)覺(jué)得，手中的流動(dòng)性資產(chǎn)不夠或者沒(méi)有。到2025年，都是第五次康波簫條階段。 周天王的預(yù)言還有另一個(gè)方面，他提出人一生擁有三次機(jī)會(huì)，85年之前的人，第一次機(jī)會(huì)在xx年，85年之后出生的第一次機(jī)會(huì)在XX年，第二次機(jī)會(huì)在2030年。 房產(chǎn)周期20年輪回一次，中國(guó)本輪房地產(chǎn)周期1999年開(kāi)始，xx 年上半年附近，所以XX年房?jī)r(jià)會(huì)是一個(gè)低點(diǎn)。 所以按照周天王的預(yù)言來(lái)說(shuō)，第二次機(jī)會(huì)仍然是房地產(chǎn)市場(chǎng)，這和前一部分預(yù)言是有所聯(lián)系的，如果xx年到XX年發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)，人們會(huì)迅速回籠資金保持在手中，在流動(dòng)性危機(jī)過(guò)后也就是X