客戶經(jīng)理薪酬考核管理實(shí)施細(xì)則

1、浙商證券股份有限公司客戶經(jīng)理薪酬考核管理實(shí)施細(xì)則（2013年修訂）第一章 總則第一條 根據(jù)浙商證券股份有限公司客戶經(jīng)理管理辦法（2013年修訂）（以下簡稱“管理辦法”），遵循以績效為導(dǎo)向、充分發(fā)揮薪酬的有效激勵(lì)作用，培育優(yōu)秀的市場營銷人員，充分調(diào)動(dòng)其積極性并保持其穩(wěn)定性，結(jié)合營業(yè)部所在地的實(shí)際情況，特制定本細(xì)則。 第二條 本細(xì)則由分支機(jī)構(gòu)申請實(shí)行。營業(yè)部應(yīng)根據(jù)本細(xì)則的績效指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)，制定本地區(qū)的客戶經(jīng)理績效標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)分公司、代表處討論通過后，分地區(qū)上報(bào)經(jīng)管總部申請備案，單列證券營業(yè)部直接上報(bào)經(jīng)管總部備案。第三條 本細(xì)則適用于組建客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)的證券營業(yè)部。第二章 銷售類客戶經(jīng)理級別與薪酬管理第一節(jié)級

2、別管理第四條 銷售類客戶經(jīng)理指在公司提供的營業(yè)場所開展?fàn)I銷工作的專職營銷人員，部分優(yōu)秀的銷售類客戶經(jīng)理可兼任片區(qū)經(jīng)理的績效督導(dǎo)職能。銷售類客戶經(jīng)理的級別共分四等六級，分別為見習(xí)客戶經(jīng)理、普通客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理（一、二級）、資深客戶經(jīng)理(一、二級)。第五條 定級指標(biāo)銷售類客戶經(jīng)理定級指標(biāo)為當(dāng)月累計(jì)年化積分指標(biāo)。銷售類客戶經(jīng)理每月進(jìn)行一次定級考核，根據(jù)當(dāng)月累計(jì)年化積分指標(biāo)靠檔定級，各級別定級指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)由公司經(jīng)管總部確定。第六條 銷售類客戶經(jīng)理晉升理財(cái)類客戶經(jīng)理銷售類客戶經(jīng)理考核月達(dá)到以下三個(gè)條件，考核月次月可申請晉升為理財(cái)類客戶經(jīng)理。（一）日常定級考核期內(nèi)，銷售類客戶經(jīng)理當(dāng)月年化累計(jì)積分達(dá)到60

3、0000分，且開發(fā)關(guān)系客戶數(shù)不少于100戶且近三個(gè)月日均資產(chǎn)不少于1400萬。（二）銷售類客戶經(jīng)理符合理財(cái)類客戶經(jīng)理的任職條件。（三）最近2個(gè)考核周期內(nèi)未出現(xiàn)過待崗培訓(xùn)和待解除勞動(dòng)合同情況。第二節(jié)解除勞動(dòng)合同與辭職管理第七條 待崗培訓(xùn)入職7個(gè)自然月起，出現(xiàn)連續(xù)3個(gè)月當(dāng)月累計(jì)年化積分均低于50000分的情況，且該客戶經(jīng)理近12個(gè)自然月內(nèi)未出現(xiàn)過待崗培訓(xùn)情況的（入職不滿12個(gè)自然月的，從入職月開始計(jì)算），在考核月的次月進(jìn)行為期一周的待崗培訓(xùn)。 第八條 解除勞動(dòng)合同管理（一）入職后試用期前4個(gè)自然月內(nèi)（含入職當(dāng)月），下述三個(gè)條件客戶經(jīng)理都未達(dá)到的，營業(yè)部應(yīng)與該客戶經(jīng)理直接解除勞動(dòng)合同。1.前4個(gè)自然

4、月累計(jì)積分達(dá)到6000分。2.前4個(gè)自然月累計(jì)新增客戶的資產(chǎn)100萬。3.第4個(gè)自然月客戶資產(chǎn)達(dá)到1000萬。（二）近12個(gè)自然月內(nèi)，銷售類客戶經(jīng)理第2次出現(xiàn)觸發(fā)待崗培訓(xùn)條件的情況（入職不滿12個(gè)自然月的，從入職月開始計(jì)算），營業(yè)部應(yīng)與其解除勞動(dòng)合同。（三）待崗培訓(xùn)當(dāng)月仍不能完成普通級客戶經(jīng)理定級標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)待崗培訓(xùn)當(dāng)月開發(fā)關(guān)系客戶日均資產(chǎn)低于1400萬元的情況下，應(yīng)與其解除勞動(dòng)合同。（四）銷售類客戶經(jīng)理如出現(xiàn)業(yè)績造假，經(jīng)查實(shí)，取消其當(dāng)月績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)和營銷績效獎(jiǎng)，并給予通報(bào)批評，情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同；合同期限內(nèi)客戶經(jīng)理出現(xiàn)應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同的情形，以及其他不勝任崗位工作的情況，經(jīng)待崗培訓(xùn)后

5、仍不勝任的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同。第九條 辭職銷售類客戶經(jīng)理辭職必須提前一個(gè)月提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)并辦理完工作名牌、名片、宣傳資料、促銷用品等公司物資的移交驗(yàn)證手續(xù)后準(zhǔn)予離職，否則將扣發(fā)相關(guān)薪酬。第三節(jié)薪酬管理第十條 薪酬結(jié)構(gòu)銷售類客戶經(jīng)理收入包括基礎(chǔ)工資、展業(yè)補(bǔ)貼、營銷績效獎(jiǎng)、年終獎(jiǎng)、績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)、合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)金、其他獎(jiǎng)勵(lì)、標(biāo)準(zhǔn)福利。第十一條 基礎(chǔ)工資 （一）銷售類客戶經(jīng)理各級別基礎(chǔ)工資均維持在統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。（二）月度基礎(chǔ)工資基礎(chǔ)工資基數(shù)考勤系數(shù)考勤系數(shù)由營業(yè)部根據(jù)銷售類客戶經(jīng)理月度工作、會(huì)議、出勤等日常行為的表現(xiàn)確定。銷售類客戶經(jīng)理入職首月、離職當(dāng)月基礎(chǔ)工資的發(fā)放，按照實(shí)際工作天數(shù)比例發(fā)放基礎(chǔ)工資。第十

6、二條 展業(yè)補(bǔ)貼銷售類客戶經(jīng)理首次入職公司，在入職首六個(gè)月，根據(jù)業(yè)績情況，營業(yè)部可以給予一定的業(yè)績補(bǔ)貼。第十三條 營銷績效獎(jiǎng) 營銷績效獎(jiǎng)是指按銷售類客戶經(jīng)理當(dāng)月創(chuàng)造實(shí)際凈收入的一定比例提取，并扣減其支付給客戶助理或客戶助手（證券經(jīng)紀(jì)人）費(fèi)用后的獎(jiǎng)勵(lì)，計(jì)提比例根據(jù)當(dāng)月年化累計(jì)積分的考核情況確定?？蛻糁碣M(fèi)用是指，客戶經(jīng)理根據(jù)業(yè)務(wù)需要，申請配備客戶助理（員工類）和客戶助手（證券經(jīng)紀(jì)人），并自愿支付給客戶助理或客戶助手的費(fèi)用，費(fèi)用為其營銷績效獎(jiǎng)的一定比例。營銷績效獎(jiǎng)=（實(shí)際凈收入計(jì)提比例）-客戶助理（客戶助手）費(fèi)用公司經(jīng)管總部可以根據(jù)市場形勢變化對計(jì)提比例上限標(biāo)準(zhǔn)做出調(diào)整，以保持相應(yīng)的競爭力。注：入職

7、5年以上的銷售類客戶經(jīng)理，當(dāng)月年化累計(jì)積分低于200000分的，營銷績效獎(jiǎng)從15%開始；當(dāng)月年化累計(jì)積分達(dá)到200000分后，按照正常標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提。第十四條 年終獎(jiǎng)年終獎(jiǎng)是根據(jù)客戶經(jīng)理全年業(yè)績情況所支付的獎(jiǎng)勵(lì)，具體包括如下：年終獎(jiǎng)=（全年各月累計(jì)實(shí)際凈收入（12月份的營銷績效獎(jiǎng)計(jì)提比例+司齡計(jì)提比例）-全年?duì)I銷績效獎(jiǎng)總額注：入職5年以上的銷售類客戶經(jīng)理，12月年化累計(jì)積分低于200000分的，營銷績效獎(jiǎng)計(jì)提比例按照15%計(jì)算。按照上述公式計(jì)算的年終獎(jiǎng)如小于等于0，則在下一年度的績效獎(jiǎng)和年終獎(jiǎng)中扣回。客戶經(jīng)理司齡指從入職公司起計(jì)算，在本年度實(shí)際達(dá)到的連續(xù)服務(wù)年限。離職后再次入職的，以再次入職起算。第

8、十五條 績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)營業(yè)部可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，將銷售類客戶經(jīng)理（以下簡稱督導(dǎo)對象），安排給業(yè)績較好的人員（銷售類客戶經(jīng)理兼任，以下簡稱片區(qū)經(jīng)理）進(jìn)行績效督導(dǎo)，起到“以老帶新，以優(yōu)促新”的作用。對“片區(qū)經(jīng)理”按其“督導(dǎo)對象”達(dá)到有效人力的數(shù)量給予績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)，具體獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)由地區(qū)統(tǒng)一制訂。有效人力指達(dá)到普通級客戶經(jīng)理及以上定級標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理。第十六條 合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)金合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)金是營業(yè)部根據(jù)客戶經(jīng)理實(shí)際凈收入情況整體計(jì)提的合規(guī)性獎(jiǎng)勵(lì)薪酬，具體由營業(yè)部根據(jù)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)發(fā)展的合法合規(guī)情況進(jìn)行發(fā)放。第十七條 其他獎(jiǎng)勵(lì)其他獎(jiǎng)勵(lì)包括學(xué)歷補(bǔ)貼和年度資產(chǎn)增值獎(jiǎng)勵(lì)。（一）學(xué)歷補(bǔ)貼，指對達(dá)到一定學(xué)歷水平的客戶經(jīng)理給予的補(bǔ)充獎(jiǎng)勵(lì)

9、。本補(bǔ)貼僅針對初次入職，且學(xué)歷為全日制本科及以上的客戶經(jīng)理，補(bǔ)貼時(shí)間原則上從入職起不超過3個(gè)月，具體補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)由地區(qū)統(tǒng)一制訂。（二）年度資產(chǎn)增值獎(jiǎng)勵(lì)，按照理財(cái)營銷人員考核指標(biāo)界定標(biāo)準(zhǔn)中的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十八條 標(biāo)準(zhǔn)福利（一）營業(yè)部按照有關(guān)法律規(guī)定，為銷售類客戶經(jīng)理繳納國家規(guī)定的社會(huì)保險(xiǎn)，社會(huì)保險(xiǎn)種類及繳納比例按照當(dāng)?shù)厣绫２块T規(guī)定執(zhí)行。（二）交通、通訊補(bǔ)貼：普通級客戶經(jīng)理（含）以上級別的可以獲得一定金額的交通、通訊補(bǔ)貼，具體補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)由地區(qū)統(tǒng)一制訂。第十九條 其他福利（一）公司級培訓(xùn)及會(huì)議：資深（含）以上級別客戶經(jīng)理經(jīng)過營業(yè)部同意，可參與公司級別的培訓(xùn)及會(huì)議。（二）工作服：營業(yè)部可按公司規(guī)定為銷售類

10、客戶經(jīng)理制作工作服。第二十條 待崗培訓(xùn)和待解除勞動(dòng)合同階段銷售類客戶經(jīng)理的薪酬待崗培訓(xùn)當(dāng)月基礎(chǔ)工資、年終獎(jiǎng)?wù)０l(fā)放，營銷績效獎(jiǎng)按照15%的比例計(jì)提，不發(fā)放績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)，交通通訊補(bǔ)貼、其他獎(jiǎng)勵(lì)。當(dāng)月級別考核判斷為待解除勞動(dòng)合同的客戶經(jīng)理，其基礎(chǔ)工資正常發(fā)放，營銷績效獎(jiǎng)按照15%的比例計(jì)提，但不再發(fā)放績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)、年終獎(jiǎng)、其他獎(jiǎng)勵(lì)和交通通訊費(fèi)補(bǔ)貼。判斷次月，營業(yè)部擬解除但未完成解除勞動(dòng)合同相關(guān)操作的，客戶經(jīng)理僅發(fā)放基礎(chǔ)工資，并不再發(fā)放營銷績效獎(jiǎng)、年終獎(jiǎng)、績效督導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)、其他獎(jiǎng)勵(lì)和交通通訊費(fèi)補(bǔ)貼。第二十一條 休假期間的考核和薪酬客戶經(jīng)理可按公司規(guī)定享受休假，休假期間考核仍連續(xù)計(jì)算。客戶經(jīng)理休假期間的薪

11、酬按照公司考勤與休假管理辦法的規(guī)定執(zhí)行。第三章 理財(cái)類客戶經(jīng)理級別與薪酬管理第一節(jié)級別管理第二十二條 理財(cái)類客戶經(jīng)理指通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的證券投資分析考試，主要從事客戶開發(fā)與服務(wù)工作的相關(guān)人員。理財(cái)類客戶經(jīng)理不分設(shè)級別，按照當(dāng)月年化累計(jì)積分，確定不同的營銷績效獎(jiǎng)提成比例。第二十三條 考核（一）初次入崗銷售類客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)換成理財(cái)類客戶經(jīng)理前1個(gè)自然月的當(dāng)月年化累計(jì)積分不少于600000分，與其建立了開發(fā)關(guān)系的客戶數(shù)量超過100戶，且近三個(gè)月日均客戶資產(chǎn)總額不少于1400萬元，具體指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)由地區(qū)統(tǒng)一制訂。對于營業(yè)部亟需的單項(xiàng)素質(zhì)特別優(yōu)秀，但不完全符合理財(cái)類客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)換要求的人員，營業(yè)部需單獨(dú)進(jìn)行轉(zhuǎn)換

12、申請。最近4個(gè)月內(nèi)出現(xiàn)過待崗培訓(xùn)和待解除勞動(dòng)合同情況的銷售類客戶經(jīng)理不得轉(zhuǎn)換為理財(cái)類客戶經(jīng)理。屬于確需引進(jìn)的人員，可直接入職理財(cái)類客戶經(jīng)理，但需報(bào)請公司經(jīng)紀(jì)管理總部審批?？蛻艚?jīng)理首次入崗理財(cái)類客戶經(jīng)理，可首先按照轉(zhuǎn)接前營銷績效獎(jiǎng)提成比例執(zhí)行。首次考核后，營銷績效獎(jiǎng)的提成比例按照考核月當(dāng)月年化累計(jì)積分對應(yīng)比例執(zhí)行。（二）日常考核理財(cái)類客戶經(jīng)理的日?？己酥笜?biāo)為當(dāng)月年化累計(jì)積分，每季度進(jìn)行一次級別核定，并在考核當(dāng)月生效。第二十四條 理財(cái)類客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)換對于表現(xiàn)優(yōu)秀的理財(cái)類客戶經(jīng)理，符合相關(guān)理財(cái)人員管理制度任職標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)績條件的可申請轉(zhuǎn)換為理財(cái)經(jīng)理。第二節(jié)解除勞動(dòng)合同、轉(zhuǎn)崗和辭職第二十五條 待崗培訓(xùn)理財(cái)

13、類客戶經(jīng)理日?？己藭r(shí)，出現(xiàn)低于高級二級客戶經(jīng)理的當(dāng)月年化累計(jì)積分指標(biāo)范圍的情況，且該客戶經(jīng)理近12個(gè)自然月內(nèi)未出現(xiàn)過待崗培訓(xùn)情況的（入職不滿12個(gè)自然月的，從入職月開始計(jì)算），在考核月的次月進(jìn)行為期一周的待崗培訓(xùn)。第二十六條 轉(zhuǎn)崗（一）轉(zhuǎn)崗的觸發(fā)條件理財(cái)類客戶經(jīng)理在考核月出現(xiàn)下述兩個(gè)條件都未達(dá)到的情況，營業(yè)部應(yīng)在考核月的次月將其從理財(cái)類客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)回銷售類客戶經(jīng)理。從理財(cái)類轉(zhuǎn)回銷售類客戶經(jīng)理的人員，直接按照轉(zhuǎn)崗當(dāng)月起按照銷售類客戶經(jīng)理薪酬考核要求重新開始定級考核。1日常定級考核期內(nèi)，客戶經(jīng)理存量客戶資產(chǎn)流失在10%以內(nèi)。2連續(xù)2個(gè)日常定級考核期內(nèi)，達(dá)到普通級客戶經(jīng)理的當(dāng)月年化累計(jì)積分指標(biāo)范圍或以

14、上。（二）轉(zhuǎn)崗的申請每12個(gè)自然月內(nèi)，理財(cái)類客戶經(jīng)理有2次提出轉(zhuǎn)崗申請機(jī)會(huì)（入職不滿12個(gè)自然月的，可提出1次轉(zhuǎn)崗申請）。超出限制的申請，將記做一次待崗培訓(xùn)。第二十七條 解除勞動(dòng)合同 理財(cái)類客戶經(jīng)理如出現(xiàn)業(yè)績造假，經(jīng)查實(shí)，取消其當(dāng)月績效獎(jiǎng)金，并給予通報(bào)批評，情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同；合同期限內(nèi)客戶經(jīng)理出現(xiàn)應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同的情形，以及其他不勝任崗位工作的情況，經(jīng)待崗培訓(xùn)后仍不勝任的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同。第二十八條 辭職理財(cái)類客戶經(jīng)理辭職必須提前一個(gè)月提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)并辦理完工作名牌、名片、宣傳資料、促銷用品等公司物資的移交手續(xù)后準(zhǔn)予離職，否則將扣發(fā)相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)。第三節(jié)薪酬管理第二十九條 薪酬結(jié)構(gòu)

15、 理財(cái)類客戶經(jīng)理收入包括基礎(chǔ)工資、營銷績效獎(jiǎng)、年終獎(jiǎng)、績效督導(dǎo)獎(jiǎng)、合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)金、其他獎(jiǎng)勵(lì)和標(biāo)準(zhǔn)福利。相關(guān)薪酬項(xiàng)目界定同銷售類客戶經(jīng)理。第三十條 其他福利理財(cái)類客戶經(jīng)理的其他福利同銷售類客戶經(jīng)理。第四節(jié)客戶助理（客戶助手）配置第三十一條 理財(cái)類客戶經(jīng)理（銷售類客戶經(jīng)理類同）連續(xù)兩個(gè)考核期達(dá)到600000積分，可申請配置客戶助理（客戶助手），營業(yè)部在雙方自愿的原則下，為其配置。每5名理財(cái)類客戶經(jīng)理（銷售類客戶經(jīng)理類同）原則上可配備一名客戶助理（客戶助手）。理財(cái)類客戶經(jīng)理（銷售類客戶經(jīng)理類同）轉(zhuǎn)崗、離職后，客戶助理按照理財(cái)人員相關(guān)制度進(jìn)行辦理，客戶助手按照證券經(jīng)紀(jì)人考核標(biāo)準(zhǔn)開始考核。第四章 薪酬發(fā)放第

16、三十二條 薪酬計(jì)算與發(fā)放（一）營業(yè)部應(yīng)于每月第三個(gè)工作日前完成上一個(gè)月新增客戶的添加，逾期添加的客戶不予計(jì)算其新增客戶的資產(chǎn)或凈增客戶的資產(chǎn)。（二）每月客戶經(jīng)理的薪酬由營業(yè)部營銷管理人員根據(jù)細(xì)則規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，營業(yè)部市場營銷部總監(jiān)審核，營業(yè)部財(cái)務(wù)經(jīng)理復(fù)核，營業(yè)部總經(jīng)理簽批，并結(jié)合公司營銷管理系統(tǒng)的提交流程，在薪酬結(jié)算完成后由營業(yè)部直接向公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部申請下劃資金并發(fā)放。第三十三條 差錯(cuò)處理營業(yè)部的客戶經(jīng)理薪酬出現(xiàn)計(jì)算差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)更正，發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)誤計(jì)算并已發(fā)放的薪酬應(yīng)予以補(bǔ)發(fā)或追回，無法彌補(bǔ)損失的按照公司差錯(cuò)處理流程由薪酬發(fā)放的相關(guān)責(zé)任人負(fù)全部責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的可給予通報(bào)批評等處理。第三十四條 特殊處理及報(bào)告營業(yè)部計(jì)算及發(fā)放月度薪酬或解除勞動(dòng)合同時(shí)，因?yàn)樘厥庠虿荒芡耆凑毡炯?xì)則進(jìn)行計(jì)算或處理的情況，需在申報(bào)工資報(bào)表時(shí)明確申報(bào)請示，獲得審批后方可執(zhí)行。否則，按照差錯(cuò)處理執(zhí)行。第三十五條 監(jiān)督經(jīng)管總部負(fù)責(zé)對月度薪酬執(zhí)行情況進(jìn)行不定期的抽查和監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)徇私舞弊或其他違規(guī)行為將對相關(guān)責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)或行政責(zé)任。第五章 附則第三十六條 從公司內(nèi)部其它營業(yè)部轉(zhuǎn)入的客戶不得確認(rèn)為客戶經(jīng)理開發(fā)的客戶，不作為新增