金融市場考試試卷及答案.doc

國家開放大學20142015學年度第一學期開放本科補修課程期末考試金融市場試卷班級： 姓名： 學號： 得分： 一、單項選擇題（在每小題的四個備選答案中，選出一個正確答案，并將正確答案的序號填在題干的括號內(nèi)，每小題1分。共20分)1金融市場以( )為交易對象。A實物資產(chǎn) B貨幣資產(chǎn) C金融資產(chǎn) D無形資產(chǎn)2上海黃金交易所于( )正式開業(yè)。 A1990年12月 B1991年6月 C2001年10月 D2002年10月3證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是 ( )A公司制 B會員制 C審批制 D許可制4一般說來，金融工具的流動性與償還期 ( )A成正比關系 B成反比關系 C成線性關系 D無確定關系5下列關于普通股和優(yōu)先股的股東權(quán)益，不正確的是 ( )A普通股股東享有公司的經(jīng)營參與權(quán) B優(yōu)先股股東一般不享有公司的經(jīng)營參與權(quán)C普通股股東不可退股 D優(yōu)先股股東不可要求公司贖回股票6以下三種證券投資，風險從大到小排序正確的是 ( )A股票，基金，債券 B股票，債券，基金C基金，股票，債券 D基金，債券，股票7銀行向客戶收妥款項后簽發(fā)給客戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算或支取現(xiàn)金的票據(jù)是 ( )A銀行本票 B商業(yè)本票 C商業(yè)承兌匯票 D銀行承兌匯票8貨幣市場的主要功能是 ( )A短期資金融通 B長期資金融通 C套期保值 D投機9債務人不履行合約，不按期歸還本金的風險是 ( )A系統(tǒng)風險 B非系統(tǒng)風險 C信用風險 D市場風險10中央銀行參與貨幣市場的主要目的是 ( )A實現(xiàn)貨幣政策目標B進行短期融資C實現(xiàn)合理投資組合D取得傭金收入11在物價下跌的條件下，要保持實際利率不變，應把名義利率 ( )A保持不變 B與實際利率對應C調(diào)高 D調(diào)低12世界五大黃金市場不包括 ( )A倫敦 B紐約C東京 D香港13在我國，可直接進入股票市場的金融機構(gòu)是 ( )A證券市場 B商業(yè)銀行C政策性銀行 D財務公司14股票發(fā)行方式按是否通過金融中介機構(gòu)推銷，可分為 ( )A公募發(fā)行和私募發(fā)行 B直接發(fā)行和間接發(fā)行C場內(nèi)發(fā)行和場外發(fā)行 D招標發(fā)行和非招標發(fā)行15我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為 ( )A10股 B50股C100股 D1000股16專門接受傭金經(jīng)紀人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是 ( )A專業(yè)經(jīng)紀人 B專家經(jīng)紀人C零股交易商 D交易廳交易商17我國上市債券以_交易方式為主。 ( )A現(xiàn)貨 B期貨C期權(quán) D回購協(xié)議18我國外匯匯率采用的標價法是 ( )A直接標價法B間接標價法C美元標價法D直接標價和間接標價法相結(jié)合19黃金市場按交易類型和交易方式可分為 ( )A一級市場和二級市場 B直接市場和間接市場C現(xiàn)貨市場和期貨市場 D官方市場和黑市20關于期權(quán)交易雙方的風險，正確的是 ( )A買方損失有限，收益無限 B賣方損失有限，收益無限C買方收益有限，損失無限 D賣方損失、收益均無限二、多項選擇題(在每小題的五個備選答案中，選出二至五個正確的答案。并將正確答案的序號分別填在題干的括號內(nèi)，多選、少選、錯選均不得分。每小題2分。共20分)21我國貨幣市場主要包括 ( )A外匯市場 B商業(yè)票據(jù)市場 C銀行間同業(yè)拆借市場 D銀行間債券市場 E股票市場22機構(gòu)投資者包括 ( )A保險公司 B養(yǎng)老基金C投資基金 D證券公司E銀行23目前，我國國內(nèi)外幣同業(yè)拆借市場的交易幣種為 ( )A美元 B日元C歐元 D港幣E英鎊24可貼現(xiàn)的票據(jù)有 ( )A商業(yè)本票 B商業(yè)匯票C銀行承兌匯票D政府債券E金融債券25股份公司增資的目的主要有 ( )A提高自有資本比重 B維持和擴大經(jīng)營C滿足證券交易所的上市標準 D促進合作和維護經(jīng)營支配權(quán)E股東分益26關于股票承銷方式，正確的是 ( )A包銷方式下，股票的發(fā)行風險完全由發(fā)行中介承擔B代銷方式下，股票的發(fā)行風險完全由發(fā)行公司承擔C余額包銷方式下，發(fā)行中介獲得全部價差收入D全額包銷方式下，發(fā)行中介獲得全部價差收入E、代銷方式下，發(fā)行中介獲得傭金收入27評定債券等級時應考慮 ( )A中介機構(gòu)信譽 B發(fā)行者資信C發(fā)行者償債能力 D投資者承擔的風險 E監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管力度28影響匯率波動的因素包括 ( )A國際收支差額 B兩國貨幣含金量之比C利率水平 D一國經(jīng)濟實力 E財政貨幣政策29我國基金投資對象和范圍限于 ( )A國債 B公司債券C金融債券 D國內(nèi)發(fā)行上市的股票E短期商業(yè)票據(jù)30投資者認購債券的價格有 ( )A平價 B中間價C折價 D市價E溢價三、名詞解釋(每小題3分，共l5分)31可轉(zhuǎn)讓大額定期存單32匯率33掉期交易34資本市場35有效市場組合四、簡答題(每小題6分，共18分)36簡述金融工具的特征。37股票流通市場具有哪些功能?38影響黃金價格的因素有哪些?五、計算題(每小題6分，共l2分)39某人在銀行存入三年期存款10萬元，若三年期定期存款利率為4，分別用單利法和復利法計算此人存滿三年所得利息額。40一張5年期，票面價值為l000元，年利率為6的債券，市價為730元，計算該債券的即期收益率。六、論述題(15分)41試分析貨幣市場主要參與者的參與目的。參考答案一、1C 2D 3B 4B 5D 6A 7A 8A 9C l0A llD l2C l3A l4B l5C 16B l7A l8A l9C 20A二、21BCD 22ABCDE 23ABCD 24ABCDE 25ABCDE 26ABDE 27BCD 28ACDE 29AD30ACE三、31可轉(zhuǎn)讓大額定期存單：是由商業(yè)銀行發(fā)行的，可以在市場上轉(zhuǎn)讓的存款單據(jù)。32匯率：是外匯市場的價格，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率。33掉期交易：是外匯交易者在買進(或賣出)即期外匯的同時，賣出(或買進)數(shù)額基本相同的遠期外匯。34資本市場：是指專門融通期限在1年以上的中長期資金的市場。35有效市場組合：是使風險相同但預期收益率最高的資產(chǎn)組合。四、36金融工具一般具有以下基本特征：(1)期限性，指金融工具一般都有明確的償還期限。但原生金融工具的償還期限有兩個極端情況，活期存款的償還期限可看作是零，普通股票或永久性債券的償還期是無限的。(2)流動性，指金融工具在必要時迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不致遭受損失的能力。(3)風險性，指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失的可能性大小。(4)收益性，指持有金融工具能夠帶來一定的收益。37股票流通市場主要有以下功能：(1)增加了投資人手中金融資產(chǎn)的流動性。(2)為股票的發(fā)行提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。(3)對優(yōu)化社會投資結(jié)構(gòu)起到了推動作用。38影響黃金價格的因素主要有：(1)黃金作為一種商品，價格首先受供求關系的影響。(2)世界經(jīng)濟周期發(fā)展趨勢的影響。(3)通貨膨脹與利率對比關系的影響。(4)外匯價格變動的影響。(5)政治局勢與事件的影響。(6)石油價格變動的影響。五、39(1)單利法利息額I=1043=12(萬元)(2)復利法利息額I=10(1+4)310=125(萬元： 六、41貨幣市場的參與者主要包括機構(gòu)和專門從事貨幣市場業(yè)務的專業(yè)人員，他們參與貨幣市場的目的各不相同：(1)機構(gòu)類參與者中央銀行，參與貨幣市場的目的是通過公開市場業(yè)務，實現(xiàn)貨幣政策目標。商業(yè)銀行，參與貨幣市場的主要目的是為了調(diào)劑資金頭寸、進行短期資金融通。非銀行類金融機構(gòu)，主要包括投資銀行、保險公司、養(yǎng)老基金和其他各類證券投資基金，參與貨幣市場的主要目的：一是獲取該市場