用友資金管理解決方案.ppt

NC V5.01資金管理交流,用友軟件股份有限公司 NC實施部 張翊 E-mail： Tel:010-6423 6280 2007年4月21日,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,本次培訓(xùn)目標： 了解V5資金管理項目的實施思路和重點； 了解網(wǎng)銀和CA的應(yīng)用 了解V5資金管理產(chǎn)品的現(xiàn)狀，解決了什么問題； 進一步培訓(xùn)目標： 吸收項目案例的經(jīng)驗，順利實施資金項目,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,集團企業(yè)資金管理面臨的問題,資金管理核心問題的解決策略,如何有效集中資金,如何進行有效利用沉淀資金,如何有效計劃控制,如何減少資金在途,如何透明化管理控制風(fēng)險,如何建立安全管理體系,資 金 管 理 核 心 問 題,建立內(nèi)外部賬戶的管理體系， 實行現(xiàn)金集合庫的帳戶管理,充分利用銀企對接、網(wǎng)上銀 行來提高效率,集團開展統(tǒng)一信貸、授信管理,建立統(tǒng)一的資金計劃管理體系,通過網(wǎng)銀管理接口，實現(xiàn)實時 的集中監(jiān)控、分析預(yù)警,CA建設(shè),資金流管理為核心,1、掌控集團完整的資金流； 2、維持資金流動的均衡性，防范資金風(fēng)險； 3、降低資金占用和使用成本； 4、充分利用商業(yè)銀行的金融服務(wù)。,資金管理的總體目標,以安全、效益為總體目標，以企業(yè)資金循環(huán)為主線，從企業(yè)層面、全方位管理現(xiàn)金流，并為管理提供決策支撐，提升企業(yè)價值。,資金管理的總體目標,加強現(xiàn)金流量管控，建立現(xiàn)金流事前預(yù)算、事中控制和事后評價相結(jié)合的管控體系 。 加強對現(xiàn)金流源頭的結(jié)構(gòu)性分析和流入規(guī)律的把握，分析企業(yè)資金回籠渠道、回籠速度、風(fēng)險控制點。,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式討論之一,集中監(jiān)控模式 統(tǒng)收統(tǒng)支模式 現(xiàn)金集合庫模式 預(yù)算驅(qū)動撥款模式,實際工作中各種業(yè)務(wù)模式是混合使用的;集團企業(yè)資金管理的趨勢是越來越集中進行管理，資金預(yù)算管理與結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)合日益緊密。,資金管理應(yīng)用模式討論之二,集中報賬模式 撥付備用金模式 結(jié)算中心模式 內(nèi)部銀行模式 財務(wù)公司模式,資金管理應(yīng)用模式討論之三,資金監(jiān)控模式 三算合一模式,資金管理模式之集中監(jiān)控,資金計劃數(shù)據(jù),內(nèi)部帳戶數(shù)據(jù),外部帳戶數(shù)據(jù),工行銀行,農(nóng)業(yè)銀行,中國銀行,建設(shè)銀行,集中監(jiān)控,招商銀行,浦發(fā)銀行,民生銀行,光大銀行,中信銀行,興業(yè)銀行,交通銀行,華夏銀行,資金集中監(jiān)控,資金存量分析,資金流量分析,資金流向分析,預(yù)算執(zhí)行情況分析,資金頭寸預(yù)測分析,資金安全保有量分析,內(nèi)外部融資報告分析,內(nèi)外結(jié)算情況分析,資金計劃,資金結(jié)算,銀行數(shù)據(jù),資金預(yù)測,商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口,實踐應(yīng)用,系統(tǒng)應(yīng)用部署圖,應(yīng)用場景,集中監(jiān)控-應(yīng)用價值,應(yīng)用價值1,應(yīng)用價值2,應(yīng)用價值3,實時掌控全集團及下屬企業(yè) 的實際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量， 為集團的資金實時監(jiān)控提供 手段,通過銀企互聯(lián)，建立集團與 下屬公司共享、快速、安全 的資金通道，提高資金調(diào)撥 速度,為集團總部的資金平衡和 調(diào)度提供技術(shù)手段,資金管理模式之三算合一,現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集 現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動歸集 獨立賬戶,賬戶管理模式,應(yīng)用場景,三算合一-賬戶管理模式,現(xiàn)金集合庫收支兩條線協(xié)議歸集 現(xiàn)金集合庫收支兩條線主動歸集 獨立賬戶,三算合一-管理組織模式,資金管理部 結(jié)算中心 多級結(jié)算中心（清算中心） 財務(wù)公司+結(jié)算中心,資金結(jié)算與預(yù)算的關(guān)系問題,資金結(jié)算與核算的關(guān)系,結(jié)算是核算的細化和延伸、核算是 結(jié)算的匯總和監(jiān)督,結(jié)算財務(wù)與集團財務(wù) 的關(guān)系處理的兩種辦法 結(jié)算中心單獨設(shè)置總帳 結(jié)算中心直接與集團 財務(wù)總帳對接,“三算合一”的內(nèi)涵 預(yù)算對資金結(jié)算實現(xiàn)目標管理 結(jié)算實現(xiàn)實時的資金控制 結(jié)算同時完成核算要求,資金集中管理的賬戶體系運作,集團銀行總帳戶,集團結(jié)算中心,集團銀行賬戶體系,商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng),離散大額支付,審批后發(fā)支付指令,資金管理系統(tǒng)建設(shè)目標,資金管理中心通過與軟件公司、銀行的三方合作完善統(tǒng)一的信息平臺，歸集下屬單位銀行賬戶信息，增強集團資金集約化管理，降低業(yè)務(wù)運行成本，提高資金使用效率 通過資金集中監(jiān)控系統(tǒng)，幫助集團實時了解分子公司的資金狀態(tài)、達到監(jiān)控的目的 建立資金計劃執(zhí)行分析體系，動態(tài)、及時分析下屬單位資金計劃執(zhí)行情況，預(yù)算逐步趨精準,統(tǒng)一的信息平臺,資金集中監(jiān)控,資金計劃執(zhí)行,小結(jié),了解各種不同角度對資金模式的定義 理解各個模式之間的區(qū)別 充分熟悉客戶的資金管理業(yè)務(wù)，抽象出客戶的最終應(yīng)用模式，該應(yīng)用可能是幾種“模式”的匯總，要在方案中充分考慮并適配。 掌握“三算合一”“資金監(jiān)控”模式的應(yīng)用，熟練進行產(chǎn)品配置及與客戶業(yè)務(wù)流程的匹配。,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,用友資金管理方案應(yīng)用架構(gòu),多家銀行的戰(zhàn)略合作,用友解決方案及產(chǎn)品匹配,資金監(jiān)控模式 配置方案1：結(jié)算中心建賬、成員單位未建NC賬 結(jié)算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員單位：遠程支付 小結(jié)：該方案適用于下屬單位未用NC進行財務(wù)核 算，結(jié)算中心通過提供遠程支付平臺為下屬單位辦理付款、收款等業(yè)務(wù)，實現(xiàn)資金監(jiān)控。 案例：西安高科、泰格林紙,用友解決方案及產(chǎn)品匹配,資金監(jiān)控模式 配置方案2：結(jié)算中心建賬、成員單位建賬 結(jié)算中心：總賬資金管理 成員單位：總賬報賬中心 小結(jié)：該方案適用于下屬單位已用NC進行財務(wù)核 算，集團的資金并未進行集中管理，沒有開設(shè)內(nèi)部賬戶；下屬單位可在自己公司賬中作收支業(yè)務(wù)，結(jié)算中心通過網(wǎng)銀平臺，實現(xiàn)資金監(jiān)控。,用友解決方案及產(chǎn)品匹配,三算合一模式：結(jié)算中心建賬、成員單位為NC中財務(wù)核算賬 結(jié)算中心：總賬資金管理網(wǎng)銀 成員單位：總賬報賬中心預(yù)算管理（資金預(yù)算）網(wǎng)銀 小結(jié)：報賬中心既是成員單位和結(jié)算中心之間資金管理的紐帶，也是成員單位通過銀行進行資金收付的載體。預(yù)算對單位結(jié)算的控制,同時也成為資金調(diào)撥的基礎(chǔ). 案例：寶鋼梅山,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,V5資金產(chǎn)品強化,產(chǎn)品結(jié)構(gòu) 內(nèi)部模塊關(guān)系 模塊關(guān)鍵點 V5新增功能,資金產(chǎn)品架構(gòu),資金管理產(chǎn)品接口總圖,接口說明,內(nèi)部模塊關(guān)系資金結(jié)算,內(nèi)部模塊關(guān)系資金計劃,內(nèi)部模塊關(guān)系票據(jù)管理,內(nèi)部模塊關(guān)系資金預(yù)測,內(nèi)部模塊關(guān)系資金監(jiān)控,接口說明 目前資金監(jiān)控系統(tǒng)是以銀行對賬單為數(shù)據(jù)來源的，下載銀行對賬單同時，資金監(jiān)控系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行分類處理。 從資金結(jié)算系統(tǒng)獲取結(jié)算數(shù)據(jù)，對現(xiàn)金流進行分析。,NC資金管理產(chǎn)品的模塊,資金結(jié)算：處理結(jié)算中心資金結(jié)算業(yè)務(wù)； 信貸管理：處理結(jié)算中心對內(nèi)/外的信貸業(yè)務(wù)；處理普通單位的對外業(yè)務(wù)； 資金計息：處理結(jié)算中心的對內(nèi)/外的存款和計息業(yè)務(wù)；處理單位的對外存款和計息業(yè)務(wù)； 票據(jù)管理：處理結(jié)算中心承兌匯票的業(yè)務(wù)； 授信管理：提供中心對內(nèi)/外的授信管理；提供單位的對外授信管理； 資金監(jiān)控：提供結(jié)算中心對成員單位全部資金的監(jiān)控； 資金預(yù)測：提供單位的資金預(yù)測； 網(wǎng)銀接口：提供NC系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)接口；,模塊關(guān)鍵點資金結(jié)算,基本檔案 開戶銀行、內(nèi)部賬戶、賬戶檔案（結(jié)算單位應(yīng)用） 結(jié)算中心、結(jié)算單位 參數(shù)設(shè)置 業(yè)務(wù)處理 委托付款書的三種方式 委托付款書、委托收款書的流程配置 資金上收、資金下?lián)?、資金調(diào)撥的流程 結(jié)算憑證與總賬憑證 憑證回單 開關(guān)機處理機制,模塊關(guān)鍵點網(wǎng)上銀行,網(wǎng)銀配置 開戶銀行（網(wǎng)上銀行頁簽） Ufbankconfig.exe參數(shù)設(shè)置 網(wǎng)銀補錄 按不同銀行的不同要求設(shè)置網(wǎng)銀補錄必輸項 網(wǎng)銀補錄界面的友好性設(shè)置ebank/system/ 銀行目錄/pay.xml 支付失敗的糾錯分析 狀態(tài)查詢 支付狀態(tài)查詢 對帳單下載 預(yù)警平臺自動下載配置 手動下載 文件導(dǎo)入,模塊關(guān)鍵點信貸管理,基本檔案 利率設(shè)置 結(jié)息日設(shè)置 劃轉(zhuǎn)方式設(shè)置 信貸種類 銀行借款合同 委托貸款合同 內(nèi)部借款合同 內(nèi)部貸款合同 資金拆借協(xié)議,模塊關(guān)鍵點綜合授信,授信設(shè)置 授信等級評分定義 信用等級表制定 銀行授信初始化 授信類型 銀行授信（集團授信、企業(yè)授信） 內(nèi)部授信 授信控制 銀行授信 銀行借款合同 委托貸款合同 內(nèi)部授信授 內(nèi)部借款合同 內(nèi)部貸款合同,模塊關(guān)鍵點票據(jù)管理,票據(jù)處理 收票登記-對收到票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結(jié)算憑證等相關(guān)處理 內(nèi)部貼現(xiàn)-結(jié)算中心為成員單位辦理內(nèi)部貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、并進行相應(yīng)賬務(wù)處理。 外部貼現(xiàn)-結(jié)算中心對集中管理的應(yīng)收票據(jù)到銀行辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，并進行相應(yīng)賬務(wù)處理。 對內(nèi)背書-結(jié)算單位之間進行背書轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù) 對外背書-結(jié)算單位背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)給其他非所屬單位的業(yè)務(wù) 票據(jù)抵押-結(jié)算中心辦理將票據(jù)作為抵押物抵押給銀行的業(yè)務(wù)處理 抵押回收-結(jié)算中心辦理票據(jù)作為抵押物從銀行收回的業(yè)務(wù) 銀行托收-結(jié)算中心辦理票據(jù)在開戶銀行的委托收款業(yè)務(wù) 開票管理-對開出票據(jù)的登記、審核、查詢、生成結(jié)算憑證等相關(guān)處理 承兌付款-辦理應(yīng)付票據(jù)在開戶銀行的承兌付款業(yè)務(wù),模塊關(guān)鍵點資金計劃,基本檔案 收支項目 結(jié)算單位 計劃樣表 計劃類型（選擇收支項目及控制方案） 周期（執(zhí)行周期、預(yù)測周期） 資金計劃流程 遠程結(jié)算填報 提交、審批（支持審批流） 資金計劃查詢 按單位查詢 按類型匯總,模塊關(guān)鍵點資金預(yù)測,數(shù)據(jù)來源 信貸模塊 資金計劃模塊 應(yīng)收應(yīng)付模塊 預(yù)測報表 未來一段時間內(nèi)的資金流入流出情況 資金缺口/過剩的分析,V5新增功能之參數(shù),刪、改結(jié)算憑證的操作人是否只能是制證人。 參數(shù)值： 是/否 默認為否 直接支付委托付款書是否默認為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認為否 注：回撥生成的直接支付委托付款書書默認為是，不受此參數(shù)控制 對外付款委托付款書是否默認為“網(wǎng)上支付”。 參數(shù)值：是/否 默認為否 是否檢查委托收款書的收支項目為必輸項 參數(shù)值：是/否 默認為否 是否修改、追加他人填寫的資金計劃表 參數(shù)值：是/否 默認為否 控制計分項目是否允許其他公司用戶刪改 參數(shù)值：是/否 默認為否 資金結(jié)算開機時是否調(diào)用計息方法（修改） 參數(shù)值：是/否,V5新增功能之審批流,委托收款書新增以“托收總金額”“收款方式”為審批條件函數(shù)。 收款方式：0=內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 1=對外收款 資金上收單新增以“取資金上收單總金額”為審批條件函數(shù)。 委托付款書新增以“付款方式”為審批條件函數(shù) 付款方式：0=內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 1=對外付款 2=直接支付 新增支持資金拆借協(xié)議的審批流處理,V5新增功能之節(jié)點變化,票據(jù)系統(tǒng) 刪除原“貼現(xiàn)利率設(shè)置”和“貼現(xiàn)利率種類”節(jié)點 在資金信息-利率設(shè)置中新增票據(jù)貼現(xiàn)利率，集中處理利率。 將“期初收票”節(jié)點合并到“收票管理”節(jié)點 收票管理中增加“期初標識”字段，處理期初收票和本期收票。 注意：若升級前，有“已登記”的期初票據(jù)，升級后，先保留此節(jié)點，升級未作對期初票據(jù)增加“期初標識”的處理。,V5新增功能之流程,資金回撥生成的直接支付的委托付款書，其流程可以進行配置。 現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)對開戶行的控制取消。 開戶 處理流程（5.3增加） 信貸的貸前審查流程（5.3增加） 信貸收款通知單流程處理（5.3增加） 信貸放款通知單流程處理（5.3增加） 貸后逾期處理流程（5.3增加）,V5新增功能之網(wǎng)銀配置,“網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點可設(shè)置NC網(wǎng)銀與多臺NC網(wǎng)銀適配器關(guān)聯(lián)，NC網(wǎng)銀可通過多個IP地址上的網(wǎng)銀適配器與銀行的客戶端進行數(shù)據(jù)交互。 在“網(wǎng)上銀行配置”節(jié)點可以設(shè)置與NC網(wǎng)銀進行進行交互的多臺網(wǎng)銀適配器的任務(wù)量權(quán)重。 可確定固定銀行類別的網(wǎng)銀指令通過那臺網(wǎng)銀適配器傳輸。,V5新增功能之網(wǎng)銀應(yīng)用,賬號收支限額設(shè)置 增加“限額類型”字段，可選“網(wǎng)上支付、集團支付、代發(fā)代扣”。 當限額類型選擇“網(wǎng)上支付、集團支付”時，設(shè)定的限額為支付限額；當限額類型選擇“代發(fā)代扣”時，設(shè)定的限額為收款限額 指令狀態(tài)下載預(yù)警 預(yù)警平臺增加“指令狀態(tài)下載”的預(yù)警類型，可以通過設(shè)置預(yù)警條件完成網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)自動下載 網(wǎng)銀指令查詢 單據(jù)在進行網(wǎng)上支付時，指令狀態(tài)：“受理成功、受理失敗、狀態(tài)不明”，指令狀態(tài)為確定網(wǎng)銀付款指令銀行是否接受。,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累,資金實施的主要特點 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日結(jié)月累,資金實施的主要特點,系統(tǒng)受集團管理模式影響很大 業(yè)務(wù)牽扯到資金流動,風(fēng)險很大 安全要求高,一般都要求CA認證 對外聯(lián)系非常緊密,協(xié)調(diào)工作量大 網(wǎng)銀調(diào)試占用大量的精力和時間 實施范圍小，但周期長 出現(xiàn)問題要求實時解決,資金實施的主要特點,制定詳細、可行的實施計劃 建立資金管理制度 做好銀行談判工作 結(jié)算單位銀行賬戶清理 客戶項目組的時間、關(guān)鍵用戶保證 雙方項目組高度配合、目標一致 項目溝通,項目溝通的強調(diào),確保及時、準確的產(chǎn)生、收集、發(fā)布、儲存和最終處理項目信息。 參與項目的任何人都必須做好發(fā)送和接收信息的準備。 誰，需要什么信息，什么時候需要，怎樣獲得 溝通技巧,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之賬戶,開戶銀行、內(nèi)部賬戶、賬戶檔案的區(qū)別 開戶銀行（銀行賬戶） 企業(yè)集團及成員單位的銀行賬戶，資金管理的核心對象； 在集中資金管理的模式下，一般成員單位的銀行賬戶受集團的控制； 外部客商的銀行賬戶不屬于系統(tǒng)管理的對象； 個人的銀行賬戶也不屬于系統(tǒng)管理的對象； 內(nèi)部賬戶 結(jié)算中心為集團內(nèi)單位開設(shè)的內(nèi)部賬戶，用來核算結(jié)算中心和成員單位之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系； 成員單位的外部帳戶加內(nèi)部賬戶反映單位資金的全部情況； 賬戶檔案 主要應(yīng)用在報賬中心系統(tǒng)； 在有結(jié)算中心的情況下，通過賬戶檔案和內(nèi)部賬戶建立對應(yīng)關(guān)系； 單獨報賬中心應(yīng)用，賬戶檔案是對銀行賬戶管理的明細分類；,利率類型：活期、定期、貸款、票據(jù)貼現(xiàn) 利率性質(zhì)：普通利率、分段利率 分段利率 時間上的分段，可修改，形成多版本 如：利率變更時，涉及同一計息期間的不同利率 利率明細 定額利率 協(xié)定賬戶，金額的不同享受的利率不同 提前利率 定期存款、貸款提前支取時，應(yīng)用的利率 逾期利率 活期：指透支的逾期 貸款：指貸款逾期未還 期間利率 指循環(huán)貸款，每筆合同期限不同時選擇期間匹配的利率 透支起點天數(shù)：低于透支金額可以免息的天數(shù) 多種利率種類組合應(yīng)用,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之利率,設(shè)計初始 功能實現(xiàn) 用于委托收/付款書的填報 填報資金收支計劃 查詢內(nèi)部賬戶的交易明細 實現(xiàn)場景 適用于成員單位核算沒有應(yīng)用NC；需要資金獨立核算，但財務(wù)不是獨立法人的下屬單位管理,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之遠程結(jié)算,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之流程,業(yè)務(wù)流程設(shè)置監(jiān)控跳轉(zhuǎn)的含義 資金收支計劃何時觸發(fā)審批流？ 資金回撥業(yè)務(wù)的系統(tǒng)處理？ 資金管理的權(quán)限設(shè)置？ 。,委托付款書單據(jù)模板 代碼控制，必輸項等字段控制不通過單據(jù)模板配置 信貸單據(jù)模板關(guān)聯(lián) 信貸打印模板：打印模板、需分配 信貸合同單據(jù)模板：資金信息單據(jù)對應(yīng)關(guān)系設(shè)置。 單據(jù)類型選擇,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之單據(jù)模板,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之信貸劃帳,哪些合同可以進行自動劃帳？ 信貸劃帳的四步驟 A 參數(shù)：自動劃帳的種類（還本、付息） B 客戶化資金計息：數(shù)據(jù)接口設(shè)置 確定劃帳的通道 C 合同類型設(shè)置：數(shù)據(jù)來源設(shè)置系統(tǒng)內(nèi)取數(shù) D 合同單據(jù)界面：自動劃帳勾選,產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累之自定義查詢,標準報表展示的有限 客戶需求分析的無限 圖表展現(xiàn)的要求,資金總體 企業(yè)資金管理的應(yīng)用模式 用友解決方案及產(chǎn)品配置 V5資金產(chǎn)品強化 產(chǎn)品應(yīng)用技巧日積月累 典型案例介紹,主要內(nèi)容,行業(yè)：造紙行業(yè) 結(jié)算中心 2005年7月 簽約 2005年12月驗收 資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、資金預(yù)算、資金監(jiān)控、信貸管理,行業(yè)：電力 財務(wù)公司 2004年3月 資金結(jié)算、資金計息、資金分析,行業(yè)：軍工 財務(wù)公司 2004年8月 遠程支付上線、信貸管理、資金計息、財務(wù)管理、固定資產(chǎn)、分結(jié)算中心模式,行業(yè)：電力 結(jié)算中心 2006年7月 簽約 資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、票據(jù)管理、信貸管理、資金計劃、,行業(yè)：運輸 財務(wù)公司 2004年2月 遠程支付上線、信貸管理、資金計息、資金結(jié)算,行業(yè)：房地產(chǎn) 結(jié)算中心 2004年8月 簽約 2004年11月 資金結(jié)算、資金計息、資金預(yù)算、資金分析,行業(yè)：多元化公司 結(jié)算中心 2005年6月 簽約 2005年11月驗收 資金結(jié)算、網(wǎng)上銀行、資金監(jiān)控、信貸管理,行業(yè)：電力 財務(wù)公司 2004年12月 管理咨詢 資金結(jié)算、資金預(yù)算、信貸管理、資金分析、風(fēng)險分析、,典型案例,應(yīng)用資金管理的項目,附：集團資金管理的模式,集中報賬方式（統(tǒng)收統(tǒng)支） 一切資金收付活動都集中在企業(yè)的財務(wù)部門，分支機構(gòu)或者子公司不單獨設(shè)立帳號； 有助于實現(xiàn)企業(yè)全面收支平衡，提高現(xiàn)金的流轉(zhuǎn)效率，減少資金的沉淀，控制資金的流出； 不利于調(diào)動各層次開元節(jié)流的積極性，影響各層經(jīng)營的靈活性，以致降低集團經(jīng)營活動和財務(wù)活動的效率。 撥付備用金方式 企業(yè)按照一定的期限統(tǒng)撥給所屬分支機構(gòu)或者子公司備其使用的一定數(shù)額的現(xiàn)金； 各分支機構(gòu)或子公司發(fā)生現(xiàn)金支出后，到財務(wù)部門報銷以補足備用金； 集團所屬分支機構(gòu)或子公司有了一定的現(xiàn)金經(jīng)營權(quán)，在規(guī)定的現(xiàn)金支出范圍和支出標準之內(nèi)，可以對撥付的備用金行使決策權(quán)；,附：集團資金管理的模式,財務(wù)結(jié)算中心模式 結(jié)算中心通常是設(shè)立于企業(yè)集團內(nèi)部，辦理內(nèi)部成員單位或者分公司現(xiàn)金支付和往來結(jié)算業(yè)的的專門機構(gòu)，是一個獨立運行的職能機構(gòu)； 結(jié)算中心主要職能： 集中各成員單位的現(xiàn)金收入，各單位收到的現(xiàn)金收入都必須轉(zhuǎn)帳存入到結(jié)算中心的銀行賬戶中； 統(tǒng)一撥付個成員單位業(yè)務(wù)所需要的貨幣資金，監(jiān)控貨幣資金的使用方向； 統(tǒng)一對外籌資，確保整個集團的資金需要； 辦理各成員單位之間的往來結(jié)算，計算各成員單位在結(jié)算中心的現(xiàn)金流入凈額和相應(yīng)的利息成本或利息收入； 核定各成員單位日常留用的現(xiàn)金余額。 特點： 各分公司都有自己的財務(wù)部門，由獨立的帳號進行獨立的核算，擁有現(xiàn)金的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)； 集團公司將各分公司的現(xiàn)金實施統(tǒng)一調(diào)控、統(tǒng)一結(jié)算； 實行收支兩條線，,附：集團資金管理的模式,內(nèi)部銀行模式 內(nèi)部銀行將社會銀行的基本職能與管理方式引入企業(yè)內(nèi)部的管理機制而建立的一種內(nèi)部資金管理機構(gòu)。 主要職責(zé)： 設(shè)計內(nèi)部結(jié)算帳戶，企業(yè)經(jīng)營的一切實物轉(zhuǎn)讓、勞務(wù)協(xié)作均通過內(nèi)部銀行辦理往來結(jié)算； 發(fā)行支票和貨幣，在各分公司之間使用； 發(fā)放內(nèi)部貸款、籌措資金由內(nèi)部銀行統(tǒng)籌運作； 制定統(tǒng)一的結(jié)算制度，規(guī)范結(jié)算行為，監(jiān)控資金流向的合理性； 內(nèi)部銀行對資金管理的效果： 提高資金整體的使用效果，集中信貸、結(jié)算資金留在體內(nèi)循環(huán)，降低財務(wù)費用； 促進企業(yè)內(nèi)部資金使用觀念的轉(zhuǎn)變。提高對于資金時間價值和資金成本的認識； 內(nèi)部銀行的問題： 企業(yè)集團組織結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，以資金管理為中心特征的內(nèi)部銀行，與各種不同企業(yè)集團財務(wù)管理模式的適應(yīng)； 企業(yè)集團內(nèi)部成員單位間的利益發(fā)生了變化。企業(yè)集團成員具有相對獨立的經(jīng)濟利益； 內(nèi)部產(chǎn)品定價市場化； 外部市場的逐漸成熟，讀內(nèi)部銀行的運作提出更高的要求。,附：集團資金管理的模式,財務(wù)公司模式 財務(wù)公司是一種經(jīng)營部分銀行業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。由人民銀行批準，作為集團公司的子公司而設(shè)立。其擔負著集團的理財任務(wù)。 財務(wù)公司的功能： 通過在企業(yè)集團內(nèi)部轉(zhuǎn)帳結(jié)算加速資金周轉(zhuǎn)； 通過融資租賃和買方信貸，注入少量資金解決集團內(nèi)部中間產(chǎn)品購銷量方面的問題； 通過對內(nèi)部提供擔保、資信調(diào)查、信息服務(wù)、投資咨詢?yōu)榧瘓F提供全方位服務(wù)； 運用同業(yè)拆借、發(fā)行債券和新股，從事外匯和有價證券等手段為集團募集資金； 將集團暫時閑置的資金投向高效的產(chǎn)業(yè)和行業(yè)或者集團本身的發(fā)展項目，是資金運用效率最大化； 財務(wù)公司的特點： 它是一個獨立的法人企業(yè)，與其他企業(yè)的關(guān)系是一種等價交換的市場競爭關(guān)系； 行使銀行的部分職能； 承擔集團公司募集資金、供應(yīng)資金和投資的功能； 財務(wù)公司的作用： 真正成為集團的金融中心； 成為集團的信息中心； 真正使財務(wù)公司成為企業(yè)集團的投資中心、投資顧問；,附：NC資金管理接口說明,1、資金結(jié)算與遠程結(jié)算接口 結(jié)算中心通過資金結(jié)算產(chǎn)品管理內(nèi)部支付憑證委托付款書，進行委托付款書的保管、發(fā)放。 遠程結(jié)算是結(jié)算中心提供給結(jié)算單位處理收付款業(yè)務(wù)的遠程柜臺，結(jié)算單位錄入、審核需辦理的業(yè)務(wù)，并提交結(jié)算中心辦理。 結(jié)算中心接受結(jié)算單位的委托代為辦理收付款業(yè)務(wù)。 結(jié)算單位可通過遠程結(jié)算查詢收付款業(yè)務(wù)的辦理情況以及內(nèi)部賬戶的對賬單。 2、資金結(jié)算與收付報接口 當結(jié)算單位與結(jié)算中心集成應(yīng)用NC產(chǎn)品時，結(jié)算單位的收付款業(yè)務(wù)可遠程提交給結(jié)算中心辦理（收付款單據(jù)與委托收付款書的接口） 結(jié)算單位實時獲得結(jié)算中心辦理結(jié)算業(yè)務(wù)成功的信息，實時進行收付款業(yè)務(wù)的核算。 內(nèi)部單位之間結(jié)算時，作為業(yè)務(wù)被動方的內(nèi)部結(jié)算單位能夠?qū)崟r獲得到賬通知，及時進行核算處理,附：NC資金管理接口說明,3、資金結(jié)算與資金計劃接口 結(jié)算中心結(jié)合資金計劃辦理結(jié)算結(jié)算單位委托的收付款業(yè)務(wù)，提供的控制方案包括：控制、提示、不控制。根據(jù)資金計劃執(zhí)行資金調(diào)度。 資金計劃實時反映結(jié)算單位的計劃執(zhí)行情況，即業(yè)務(wù)辦理后，實時反映在資金計劃表的執(zhí)行情況記錄上。 4、資金結(jié)算與票據(jù)管理接口 票據(jù)業(yè)務(wù)的核算處理，是通過會計平臺生成結(jié)算憑證進行的。 5、資金結(jié)算與信貸管理接口 信貸合同相應(yīng)業(yè)務(wù)（收付本金、計息、收付利息）的核算處理可通過會計平臺生成結(jié)算憑證完成 引用合同信息的結(jié)算憑證審核后維護對應(yīng)合同的執(zhí)行情況 6、資金結(jié)算與資金計息接口 計息對象的計息、結(jié)息處理核算可通過會計平臺生成結(jié)算憑證完成。 內(nèi)部賬戶計息對象的積數(shù)是以資金結(jié)算數(shù)據(jù)為數(shù)據(jù)來源的,附：NC資金管理接口說明,7、資金結(jié)算與現(xiàn)金銀行接口 結(jié)算中心可以資金結(jié)算數(shù)據(jù)為與銀行對賬單對賬的數(shù)據(jù)來源，執(zhí)行銀行對賬 結(jié)算中心作為結(jié)算單位的內(nèi)部銀行，以資金結(jié)算數(shù)據(jù)為來源提供給結(jié)算單位對賬單，執(zhí)行結(jié)算單位與結(jié)算中心間的對賬。 8