保險營銷員團體人身和健康保險保障方案(2011版)宣導教案.ppt

保險營銷員短期團體人身和健康保險保障方案（2011版） 宣導教案 四川省分公司個險銷售部 2012年1月,1,主要內(nèi)容,修訂背景,修訂背景,方案特點,實施細則,實施要求,修訂背景,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點,方案特點,實施細則,實施要求,方案特點,2011版保障方案,I.三套方案，切合現(xiàn)狀,按照保障程度的不同，2011版保障方案共有三套方案，分別對應(yīng)分公司所選擇的2010基本法版本。,成都分公司使用保障制度方案二 其他分公司均使用方案三,II.統(tǒng)一產(chǎn)品，統(tǒng)一管理,III.覆蓋面廣，保障度高,保障度更高,覆蓋面更廣,投保年齡放寬,新版保障制度成本投入較舊版增加15-20%,IV.流程規(guī)范，操作便捷,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點,實施細則,實施細則,實施要求,實施細則,適用范圍 投保人和被保險人 被保險人 保障范圍和保障程度 保險產(chǎn)品及費率標準 實務(wù)處理規(guī)則,實施細則,實施細則,保險保障范圍和保障程度(方案一),意外身故是疾病身故的兩倍,實施細則,保險產(chǎn)品及費率標準(兩主兩附）,疾病身故 意外身故 意外殘疾,意外傷害醫(yī)療和疾病住院醫(yī)療,實施細則,實施細則,保障標準（方案2）,實施細則,保障標準（方案3）,我省現(xiàn)行保障制度保額（A類）,實施細則,各級公司工作職責,注：其他實務(wù)處理同同業(yè)務(wù)管理規(guī)定。,主要內(nèi)容,修訂背景,方案特點,實施細則,注意事項,實施要求,實施要求,按照總公司文件規(guī)定，各分公司應(yīng)統(tǒng)一在每年1月31日之前按照四季度考核確認后的職級為保險營銷員辦理年度保險保障工作，短期團體人身和健康保險保單生效日期統(tǒng)一在每年2月1日。,我省自2013年起統(tǒng)一按總部規(guī)定時間執(zhí)行。 2012年度各分公司辦理保險合同生效日為上年度保險合同生效對應(yīng)日，保險合同終止時間統(tǒng)一為2013年1月31日 例：2011年度保險合同生效日為3月1日，2012年保險合同生效日對應(yīng)為3月1日，保險合同終止時間為2013年1月31日，保險期間為11個月。,每年初分公司辦理完畢投保手續(xù)后將承保后的投保單、保單、發(fā)票等原件掃描件和填寫要素齊全的分公司營銷員保險保障情況匯總表）等資料報省公司審核備案。,實施要求,業(yè)務(wù)員晉升至業(yè)務(wù)主任的，保障范圍和保障額度相應(yīng)增加。 實務(wù)操作采用“單一保單”承保業(yè)務(wù)模式以實現(xiàn)其保障程度的提高。 即公司對所有業(yè)務(wù)員職級人員和業(yè)務(wù)主任職級人員均采用同一張保單承保，但在這張保單中，業(yè)務(wù)員職級和業(yè)務(wù)主任職級需分為不同組 業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任職級后，通過系統(tǒng)“組間轉(zhuǎn)移”操作方式，將晉升人員由其原“業(yè)務(wù)員組”轉(zhuǎn)移至“業(yè)務(wù)主任組”，以實現(xiàn)其保障程度的提高。,實施要求,“單一保單”承保業(yè)務(wù)模式需要注意的問題,在承保時需要對業(yè)務(wù)員組按照保額保費為零承保綠洲附加險，以便發(fā)生業(yè)務(wù)員晉升業(yè)務(wù)主任職級情況后可順利進行“組間轉(zhuǎn)移”，提升晉升人員的保障。 發(fā)生過理賠的被保險人無法通過組間轉(zhuǎn)移實現(xiàn)保額提高。因此，各公司可根據(jù)情況引導業(yè)務(wù)員職級人員統(tǒng)一理賠報銷時點，如可統(tǒng)一在保單有效期結(jié)束前一個月內(nèi)受理理賠，分公司先辦理提高晉升為業(yè)務(wù)主任職級人員的保險保障后再進行給付，以保障晉升業(yè)主任職級人員的利益（注：本項不包括綠洲附加險）。,實施要求,分公司個險銷售部每月向業(yè)務(wù)管理部門提供一次新簽約人員和解約人員清單進行增減人員保全處理；達到約定的定期結(jié)算條件（應(yīng)收/付款達到首期保費的10%）時及時作好保費結(jié)算處理。,對于在舊保障制度下出險（疾?。┑谋槐ｋU人，以及