2011年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師-金融實(shí)務(wù)隨章練習(xí)試題－目錄版－全.doc

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通貨膨脹與通貨緊縮57一、單項(xiàng)選擇題57二、多項(xiàng)選擇題59三、案例分析題61參考答案62一、單項(xiàng)選擇題62二、多項(xiàng)選擇題64三、案例分析題65第九章 中央銀行與貨幣政策66一、單項(xiàng)選擇題66二、多項(xiàng)選擇題69參考答案71一、單項(xiàng)選擇題72二、多項(xiàng)選擇題74第十章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)76一、單項(xiàng)選擇題76二、多項(xiàng)選擇題78參考答案80一、單項(xiàng)選擇題80二、多項(xiàng)選擇題82第十一章 金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào)83一、單項(xiàng)選擇題83二、多項(xiàng)選擇題86參考答案89一、單項(xiàng)選擇題89二、多項(xiàng)選擇題91第十二章 國(guó)際金融及其管理93一、單項(xiàng)選擇題93二、多項(xiàng)選擇題95參考答案98一、單項(xiàng)選擇題98二、多項(xiàng)選擇題100第一章 金融市場(chǎng)與金融工具一、單項(xiàng)選擇題1.中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是（www.tops）。a.銀行的銀行b.發(fā)行的銀行c.結(jié)算的銀行d.政府的銀行2.金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者是（www.tops）。a.企業(yè)b.家庭c.政府d.中央銀行3.證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利息等于（www.tops）之差。a.購(gòu)回價(jià)格與買入價(jià)格b.購(gòu)回價(jià)格與賣出價(jià)格c.證券面值與買入價(jià)格d.證券面值與賣出價(jià)格4.對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，到期行使期權(quán)的條件是（www.tops）。a.市場(chǎng)價(jià)格低于執(zhí)行價(jià)格b.市場(chǎng)價(jià)格高于執(zhí)行價(jià)格c.市場(chǎng)價(jià)格上漲d.市場(chǎng)價(jià)格下跌5.金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物劃分為（www.tops）。a.貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)b.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)c.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)d.傳統(tǒng)金融市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)6.金融市場(chǎng)的功能不包括（www.tops）。a.資金積聚功能b.財(cái)富功能c.風(fēng)險(xiǎn)分散功能d.流通功能7.具有“準(zhǔn)貨幣”特性的金融工具是（www.tops）。a.貨幣市場(chǎng)工具b.資本市場(chǎng)工具c.金融衍生品d.外匯市場(chǎng)工具8.同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是（www.tops）拆借。a.擔(dān)保b.票據(jù)c.信用d.質(zhì)押9.狹義的短期政府債券僅指（www.tops）。a.國(guó)庫(kù)券b.政府代理機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券c.地方政府發(fā)行的債券d.國(guó)家財(cái)政部門發(fā)行的債券10.資本市場(chǎng)作為長(zhǎng)期的資金交易市場(chǎng)，其融資的期限在（www.tops）年以上。a.5b.3c.8d.111.外匯市場(chǎng)上最常見(jiàn)、最普遍的外匯交易形式是（www.tops）。a.遠(yuǎn)期外匯交易b.掉期交易c.即期外匯交易d.回購(gòu)交易12.20世紀(jì)70年代以來(lái)國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品是（www.tops）。a.金融遠(yuǎn)期b.金融期貨c.金融期權(quán)d.金融互換13.我國(guó)回購(gòu)交易有關(guān)期限規(guī)定不能超過(guò)（www.tops）。a.1個(gè)月b.3個(gè)月c.6個(gè)月d.12個(gè)月14.全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（www.tops）。a.1993年7月1日b.1996年1月3日c.2002年9月4日d.2000年2月9日15.1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體主要是（www.tops）。a.中國(guó)銀行b.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行c.中國(guó)進(jìn)出口銀行d.中國(guó)工商銀行16.我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分是（www.tops）。a.主板市場(chǎng)b.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)c.中小企業(yè)板市場(chǎng)d.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)17.2006年9月8日成立的內(nèi)地首家金融衍生品交易所是（www.tops）。a.上海期貨交易所b.大連商品交易所c.深圳證券交易所d.中國(guó)金融期貨交易所18.我國(guó)股份公司在海外發(fā)行上市流通的普通股票是（www.tops）。a.f股b.h股c.b股d.a股二、多項(xiàng)選擇題1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括（www.tops）。a.金融市場(chǎng)主體b.金融市場(chǎng)客體c.金融市場(chǎng)中介d.金融市場(chǎng)價(jià)格e.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.按照性質(zhì)不同，金融工具可分為（www.tops）。a.貨幣市場(chǎng)工具b.資本市場(chǎng)工具c.債權(quán)憑證d.所有權(quán)憑證e.基礎(chǔ)金融工具3.在證券回購(gòu)協(xié)議中，可以作為標(biāo)的物的有（www.tops）。a.國(guó)庫(kù)券b.政府債券c.商業(yè)票據(jù)d.信用證e.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單4.下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)的說(shuō)法正確的是（www.tops）。a.發(fā)行期限較短b.發(fā)行期限較長(zhǎng)c.面額較小d.面額較大e.絕大部分是在一級(jí)市場(chǎng)上直接進(jìn)行交易5.在我國(guó)，資本市場(chǎng)主要包括（www.tops）。a.票據(jù)市場(chǎng)b.股票市場(chǎng)c.債券市場(chǎng)d.證券回購(gòu)市場(chǎng)e.投資基金市場(chǎng)6.作為資本市場(chǎng)上最為重要的工具之一，債券具有的特征包括（www.tops）。a.償還性b.收益性c.安全性d.流動(dòng)性e.派生性7.對(duì)于非銀行的交易者來(lái)說(shuō)，進(jìn)行即期外匯交易的目的主要有（www.tops）。a.防范匯率風(fēng)險(xiǎn)b.進(jìn)行外匯投機(jī)c.滿足臨時(shí)性的支付需要d.用于套期保值e.調(diào)整持有的外幣幣種結(jié)構(gòu)8.與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的特點(diǎn)有（www.tops）。a.期限短b.杠桿比例高c.定價(jià)復(fù)雜d.高風(fēng)險(xiǎn)性e.全球化程度高9.匯票的主要關(guān)系人是（www.tops）。a.出票人b.付款人c.收款人d.承兌人e.背書(shū)人參考答案一、單項(xiàng)選擇題1答案：a解析：中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。參見(jiàn)教材p22答案：b解析：家庭是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。參見(jiàn)教材p13答案：b解析：本題考查對(duì)證券回購(gòu)概念的理解。證券回購(gòu)是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通。證券的賣方以一定數(shù)量的證券為抵押進(jìn)行短期借款，條件是在規(guī)定期限內(nèi)再購(gòu)回證券，且購(gòu)回價(jià)格高于賣出價(jià)格，兩者的差額即為借款的利息。參見(jiàn)教材p64答案：b解析：本題考查對(duì)看漲期權(quán)知識(shí)的理解。對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，他會(huì)行使期權(quán)，取得收益。參見(jiàn)教材p105答案：a解析：按交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)劃分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。參見(jiàn)教材p36答案：d解析：金融市場(chǎng)的功能包括：資金積聚功能、財(cái)富功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能、交易功能、資源配置功能、反映功能、宏觀調(diào)控功能。參見(jiàn)教材p47答案：a解析：貨幣市場(chǎng)中交易的工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。參見(jiàn)教材p58答案：c解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。參見(jiàn)教材p59答案：a解析：狹義的短期政府債券僅指國(guó)庫(kù)券。參見(jiàn)教材p710答案：d解析：資本市場(chǎng)是融資期限在1年以上的長(zhǎng)期資金交易市場(chǎng)。參見(jiàn)教材p711答案：c解析：即期外匯交易是外匯市場(chǎng)上最常見(jiàn)、最普遍的外匯交易形式。參見(jiàn)教材p912答案：c解析：金融期權(quán)是20世紀(jì)70年代以來(lái)國(guó)際金融創(chuàng)新發(fā)展的最主要產(chǎn)品。參見(jiàn)教材p1013答案：d解析：我國(guó)目前證券回購(gòu)期限在1年以下。參見(jiàn)教材p1314答案：b解析：1996年1月3日，經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行長(zhǎng)時(shí)間的籌備，全國(guó)統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立。參見(jiàn)教材p1215答案：b解析：1999年以后，我國(guó)金融債券的發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中以國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行為主。參見(jiàn)教材p1316答案：a解析：主板市場(chǎng)是我國(guó)股票市場(chǎng)的最重要的組成部分，以滬、深兩市為代表。參見(jiàn)教材p1417答案：d解析：2006年9月8日中國(guó)金融期貨交易所成立，它是內(nèi)地首家金融衍生品交易所。參見(jiàn)教材p1618答案：a解析：本題考查f股的概念。參見(jiàn)教材p14二、多項(xiàng)選擇題1答案：abcd解析：金融市場(chǎng)包括四個(gè)基本的構(gòu)成要素，即：金融市場(chǎng)主體、金融市場(chǎng)客體、金融市場(chǎng)中介、金融市場(chǎng)價(jià)格。參見(jiàn)教材p12答案：cd解析：按照性質(zhì)不同，金融工具可分為債權(quán)憑證和所有權(quán)憑證。參見(jiàn)教材p23答案：abce解析：在證券回購(gòu)協(xié)議中，作為標(biāo)的物的主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。參見(jiàn)教材p64答案：ade解析：一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行期限較短，面額較大，且絕大部分是在一級(jí)市場(chǎng)上直接進(jìn)行交易。參見(jiàn)教材p65答案：bce解析：在我國(guó)，資本市場(chǎng)主要包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、投資基金市場(chǎng)。參見(jiàn)教材p76答案：abcd解析：債券的特征有：償還性、流動(dòng)性、收益性、安全性。參見(jiàn)教材p77答案：bce解析：對(duì)于非銀行的交易者來(lái)說(shuō)，進(jìn)行即期外匯交易的目的主要有：進(jìn)行外匯投機(jī)、滿足臨時(shí)性的支付需要、調(diào)整持有的外幣幣種結(jié)構(gòu)。參見(jiàn)教材p98答案：bcde解析：與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品的特點(diǎn)有：杠桿比例高、定價(jià)復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)性、全球化程度高。參見(jiàn)教材p9109答案：abcd解析：參見(jiàn)教材p13第二章 利率與金融資產(chǎn)定價(jià)一、單項(xiàng)選擇題1.證券市場(chǎng)效率程度最高的市場(chǎng)是（www.tops）。a.弱式有效市場(chǎng)b.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)c.強(qiáng)式有效市場(chǎng)d.任何有效市場(chǎng)2.可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于（www.tops）。a.商品市場(chǎng)均衡b.外匯市場(chǎng)均衡c.商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡d.貨幣市場(chǎng)均衡3.一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元 ，第二年末投資600元，第三年末投資650 元，市場(chǎng)利率為10%，則該筆投資的期值為（www.tops）元。a.1654.5b.1754.5c.1854.5d.1954.54.某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價(jià)為95元，此時(shí)本期收益率為（www.tops）。a.8.42%b.8%c.7.8%d.9%5.假設(shè)購(gòu)買債券花費(fèi)100元，每年得到的利息支付為10元，則該債券的到期收益率為（www.tops）。a.10%b.9%c.11%d.4%6.一張永久債券，其市場(chǎng)價(jià)格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率為（www.tops）。a.10%b.5%c.15%d.20%7.名義上不支付利息，折價(jià)出售，到期按債券面值兌現(xiàn)，此種債券稱為（www.tops）。a.附息債券b.零息債券c.永久債券d.溢價(jià)債券8.有效市場(chǎng)假說(shuō)主要是研究（www.tops）對(duì)證券價(jià)格的影響。a.利率b.需求c.信息d.收益9.如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大10%，某證券的值為1，則該證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（www.tops）。a.85%b.50%c.10%d.5%10.一張期限為4年、利息率為年5%、面值1000元的債券，每年付息一次，而市場(chǎng)利率為5%，則該債券的市場(chǎng)價(jià)格為（www.tops）元。a.800b.822.71c.987.24d.1000二、多項(xiàng)選擇題1.股票價(jià)格的確定取決于（www.tops）。a.票面金額b.利率c.收益d.物價(jià)水平e.實(shí)際期限2.到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由以下原因引起的（www.tops）。a.違約風(fēng)險(xiǎn)b.匯率水平c.流動(dòng)性d.所得稅因素e.操作風(fēng)險(xiǎn)3.在二級(jí)市場(chǎng)上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素是（www.tops）。a.票面金額b.匯率c.票面利息d.物價(jià)水平e.實(shí)際期限4.根據(jù)期權(quán)定價(jià)理論，期權(quán)價(jià)值主要取決于（www.tops）。a.期權(quán)期限b.執(zhí)行價(jià)格c.標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度d.通貨膨脹率e.市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率5.我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式應(yīng)為（www.tops）。a.激進(jìn)模式b.先外幣、后本幣c.先貸款、后存款d.先本幣、后外幣e.存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期6.資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，理性投資者應(yīng)該追求（www.tops）。a.投資者效用最大化b.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益最大化c.同風(fēng)險(xiǎn)水平下收益穩(wěn)定化d.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)最小化e.同收益水平下風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)定化參考答案一、單項(xiàng)選擇題1答案：c解析：資本市場(chǎng)從弱式有效市場(chǎng)逐步過(guò)渡到強(qiáng)式有效市場(chǎng)，強(qiáng)式有效市場(chǎng)的信息集最大，是最有效率的市場(chǎng)。參見(jiàn)教材p262答案：c解析：可貸資金利率理論認(rèn)為利率的決定取決于商品市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的共同均衡。參見(jiàn)教材p213答案：c解析：第一年末投資450元就是第一年的本金，等到第三年末這筆投資的本利和變?yōu)?50*（1+10%）*（1+10%）。第二年末投資600元，就是第二年的本金，等到第三年末這筆投資的本利和變?yōu)?00*（1+10%），第三年末的投資為650元，直接加上本金就行，所以這筆投資的期值就是650+600*（1+10%）+450*（1+10%）*（1+10%）=1854.5元。參見(jiàn)教材p174答案：a解析：本期收益率=票面收益/市場(chǎng)價(jià)格=（1008%）/95=8.42%5答案：a解析：r=10/100=10%。參見(jiàn)教材p226答案：a解析：參見(jiàn)教材23頁(yè)r=c/p=2/20=10%7答案：b解析：零息債券，也稱折扣債券，是名義上不支付利息，折價(jià)出售，到期按債券面值兌現(xiàn)。參見(jiàn)教材p228答案：c解析：有效市場(chǎng)假說(shuō)主要是研究信息對(duì)證券價(jià)格的影響，其影響路徑包括信息量的大小和信息傳播速度兩個(gè)方面。參見(jiàn)教材p259答案：c解析：證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大y%=10%1=10%。參見(jiàn)教材p2710答案：d解析：每年支付利息=1000*5%=50元，債券交易價(jià)格=50/（1+5%）+50/（1+5%）2+50/（1+5%）3+50/（1+5%）4+1000/（1+5%）4=1000元，參見(jiàn)教材25頁(yè)。二、多項(xiàng)選擇題1答案：bc解析：股票一般都是永久性投資，沒(méi)有償還期限，因此其價(jià)格確定主要取決于收益與利率兩個(gè)因素，與股票收益成正比，而與市場(chǎng)利率成反比。參見(jiàn)教材p252答案：acd解析：到期期限相同的債權(quán)工具利率不同是由三個(gè)原因引起的：違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和所得稅因素。參見(jiàn)教材19頁(yè)3答案：ace解析：債券在二級(jí)市場(chǎng)上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格由債券的票面金額、票面利率、實(shí)際持有期限三個(gè)因素決定。參見(jiàn)教材24頁(yè)4答案：abce解析：根據(jù)期權(quán)定價(jià)理論，期權(quán)價(jià)值主要取決于期權(quán)期限、執(zhí)行價(jià)格、標(biāo)的資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)度及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)利率等。參見(jiàn)教材28頁(yè)5答案：bce解析：中國(guó)人民銀行按照先外幣、后本幣，先貸款、后存款，存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期的基本步驟，逐步進(jìn)行利率市場(chǎng)化改革。參見(jiàn)教材28頁(yè)6答案：abd解析：理性的投資者總是追求投資者效用的最大化，即在同等風(fēng)險(xiǎn)水平下的收益最大化或是在同等收益水平下的風(fēng)險(xiǎn)最小化。參見(jiàn)教材第26頁(yè)。第三章 金融機(jī)構(gòu)與金融制度一、單項(xiàng)選擇題1.最典型的間接金融機(jī)構(gòu)是（www.tops）。a.證券公司b.商業(yè)銀行c.投資銀行d.保險(xiǎn)公司2.金融機(jī)構(gòu)之所以被稱為金融企業(yè)，是因?yàn)樗?jīng)營(yíng)的對(duì)象不是普通商品，而是（www.tops）。a.存款b.貨幣資金c.資本d.有價(jià)證券3.與其他金融機(jī)構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是（www.tops）。a.吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣b.以盈利為目的c.經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金d.制定國(guó)家金融政策4.在所有金融機(jī)構(gòu)中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)是（www.tops）。a.投資銀行b.儲(chǔ)蓄銀行c.商業(yè)銀行d.開(kāi)發(fā)銀行5.目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行是（www.tops）。a.美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行b.英格蘭銀行c.韓國(guó)中央銀行d.德國(guó)中央銀行6.采取“牽頭式”監(jiān)管體制的典型國(guó)家是（www.tops）。a.瑞典b.美國(guó)c.巴西d.澳大利亞7.政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則不包括（www.tops）。a.流動(dòng)性原則b.政策性原則c.安全性原則d.保本微利原則8.在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的（www.tops）。a.8%b.20%c.30%d.50%9.目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行（www.tops）交割方式完成清算交易。a.t+2b.t+0c.t+1d.t+310.適用于融資租賃交易的租賃物是（www.tops）。a.固定資產(chǎn)b.流動(dòng)資產(chǎn)c.商品d.產(chǎn)品11.我國(guó)國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的核心工作是（www.tops）。a.財(cái)務(wù)監(jiān)督b.人事監(jiān)督c.合規(guī)監(jiān)督d.經(jīng)營(yíng)監(jiān)督12.對(duì)我國(guó)期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（www.tops）。a.中國(guó)人民銀行b.中國(guó)證監(jiān)會(huì)c.中國(guó)保監(jiān)會(huì)d.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)13.中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（www.tops）。a.對(duì)政府貸款b.再貸款c.經(jīng)理國(guó)庫(kù)d.再貼現(xiàn)二、多項(xiàng)選擇題1.金融機(jī)構(gòu)的主要職能有（www.tops）。a.信用中介b.支付中介c.將貨幣收入和儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為資本d.創(chuàng)造信用工具e.實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展2.金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)是以盈利為目的，通過(guò)向公眾提供金融產(chǎn)品和金融服務(wù)而開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的金融機(jī)構(gòu)，包括（www.tops）。a.商業(yè)銀行b.中央銀行c.證券公司d.信托公司e.銀監(jiān)會(huì)3.按照是否承擔(dān)政策性業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)分為（www.tops）。a.政策性金融機(jī)構(gòu)b.商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)c.存款性金融機(jī)構(gòu)d.投資性金融機(jī)構(gòu)e.契約性金融機(jī)構(gòu)4.信用合作社的資金主要來(lái)源于（www.tops）。a.財(cái)政撥款b.社員繳納的股金c.財(cái)政補(bǔ)貼d.存入的存款e.發(fā)行債券5.投資基金的優(yōu)勢(shì)是（www.tops）。a.分散風(fēng)險(xiǎn)b.專家理財(cái)c.規(guī)模經(jīng)濟(jì)d.社會(huì)效益e.投資組合6.政策性金融機(jī)構(gòu)包括（www.tops）。a.經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)b.農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)c.投資銀行d.進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)e.住房政策性金融機(jī)構(gòu)7.在中央銀行資本金構(gòu)成的結(jié)構(gòu)形式中，實(shí)行全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)的國(guó)家是（www.tops）。a.英國(guó)b.韓國(guó)c.意大利d.美國(guó)e.瑞士8.分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點(diǎn)主要有（www.tops）。a.加速銀行的壟斷與集中b.規(guī)模效益高c.管理難度大d.競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)e.易于監(jiān)管9.根據(jù)規(guī)定，小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括（www.tops）。a.吸收儲(chǔ)蓄存款b.股東繳納的資本金c.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金d.買賣政府債券e.捐贈(zèng)資金10.投資性金融機(jī)構(gòu)包括（www.tops）。a.投資銀行b.證券經(jīng)紀(jì)和交易公司c.投資基金d.信用合作社e.保險(xiǎn)公司11.由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)是（www.tops）。a.財(cái)務(wù)公司b.金融資產(chǎn)管理公司c.政策性銀行d.證券公司e.農(nóng)村信用社12.實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制的原因是（www.tops）。a.取決于銀行機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)的水平b.取決于金融監(jiān)管的水平c.取決于金融自由化和金融創(chuàng)新的發(fā)展程度d.集中監(jiān)管體制具有明確的分工e.集中監(jiān)管體制監(jiān)管效率高參考答案一、單項(xiàng)選擇題1答案：b解析：商業(yè)銀行是最典型的間接金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p322答案：b解析：金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣資金。參見(jiàn)教材p313答案：a解析：與其他金融機(jī)構(gòu)相比，吸收活期存款，創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。參見(jiàn)教材p334答案：c解析：在所有金融機(jī)構(gòu)中，商業(yè)銀行是歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業(yè)務(wù)范圍最廣、掌握金融資源最多的金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p335答案：c解析：韓國(guó)的中央銀行是目前唯一沒(méi)有資本金的中央銀行。參見(jiàn)教材p386答案：c解析：巴西是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制。參見(jiàn)教材p437答案：a解析：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則。參見(jiàn)教材p418答案：d解析：在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的50%。參見(jiàn)教材p509答案：c解析：目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行t+1交割方式完成清算交易。參見(jiàn)教材p4710答案：a解析：適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。參見(jiàn)教材p4911答案：a解析：國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)以財(cái)務(wù)監(jiān)督為核心。參見(jiàn)教材第54頁(yè)。12答案：b解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券投資基金管理公司、證券登記結(jié)算公司、期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p5213答案：c解析：中國(guó)人民銀行作為政府的銀行，代表政府管理全國(guó)的金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)，經(jīng)理國(guó)庫(kù)。參見(jiàn)教材p50二、多項(xiàng)選擇題1答案：abcd解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的主要職能。參見(jiàn)教材p312答案：acd解析：本題考查金融運(yùn)行機(jī)構(gòu)包括的內(nèi)容。參見(jiàn)教材p323答案：ab解析：本題考查金融機(jī)構(gòu)的分類。參見(jiàn)教材p324答案：bd解析：資金主要來(lái)源于社員繳納的股金和存入的存款。參見(jiàn)教材p335答案：abce解析：投資基金的優(yōu)勢(shì)是投資組合、分散風(fēng)險(xiǎn)、專家理財(cái)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)。參見(jiàn)教材p346答案：abde解析：本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p357答案：cde解析：美國(guó)、意大利、瑞士等少數(shù)國(guó)家的中央銀行實(shí)行全部資本非國(guó)家所有的資本結(jié)構(gòu)。參見(jiàn)教材p388答案：bde解析：本題考查分支銀行制度的優(yōu)點(diǎn)。參見(jiàn)教材p399答案：bce解析：本題考查小額貸款公司的資金來(lái)源。參見(jiàn)教材p5010答案：abc解析：本題考查投資性金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p3411答案：abce解析：銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)管商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材p5112答案：abc解析：本題考查實(shí)行集中統(tǒng)一的監(jiān)管體制的原因。參見(jiàn)教材p42第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理一、單項(xiàng)選擇題1.2003年修改通過(guò)的中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性和（www.tops）為經(jīng)營(yíng)原則。a.政策性b.公益性c.效益性d.審慎性2.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理三大原則的首要原則是（www.tops）。a.安全性原則b.盈利性原則c.流動(dòng)性原則d.效益性原則3.商業(yè)銀行的管理是對(duì)其開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的（www.tops）。a.組織和控制b.調(diào)整與監(jiān)督c.控制與監(jiān)督d.計(jì)劃與組織4.商業(yè)銀行的負(fù)債中最重要的是（www.tops）。a.同業(yè)拆借b.向中央銀行的貸款c.存款d.發(fā)行債券5.關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別是（www.tops）。a.對(duì)顧客的理解b.風(fēng)險(xiǎn)防范能力不同c.商業(yè)銀行的地位不同d.服務(wù)特性不同6.以下不屬于貸款經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的是（www.tops）。a.在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品b.選擇貸款客戶c.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)d.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)7.目前現(xiàn)代商業(yè)銀行最為流行的經(jīng)營(yíng)管理理論是（www.tops）。a.負(fù)債管理制度b.資產(chǎn)管理制度c.資產(chǎn)負(fù)債管理制度d.利率管理制度8.規(guī)模對(duì)稱原理是指商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用的規(guī)模必須與負(fù)債來(lái)源的規(guī)模相平衡。這是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)基礎(chǔ)上的（www.tops）。a.靜態(tài)平衡b.動(dòng)態(tài)平衡c.統(tǒng)一平衡d.絕對(duì)平衡9.識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是（www.tops）。a.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)b.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)c.信用等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)d.資產(chǎn)形態(tài)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)10.下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)主觀因素的是（www.tops）。a.利率變化b.政治體制變革c.管理環(huán)節(jié)有疏漏d.意外事故11.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是（www.tops）。a.成本管理b.資本金管理c.利潤(rùn)管理d.財(cái)產(chǎn)管理12.綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損的實(shí)際情況的報(bào)表是（www.tops）。a.財(cái)務(wù)報(bào)表b.損益表c.現(xiàn)金流量表d.資產(chǎn)負(fù)債表13.商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告中的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行（www.tops）。a.某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的靜態(tài)報(bào)表b.在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表c.某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益情況的財(cái)務(wù)報(bào)表d.在一定時(shí)期內(nèi)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損發(fā)生的實(shí)際情況的報(bào)表14.法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的（www.tops）。a.10%b.25%c.35%d.50%15.我國(guó)商業(yè)銀行的核心資本即所有者權(quán)益，下列不屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的是（www.tops）。a.資本公積金b.盈余公積金c.長(zhǎng)期次級(jí)債券d.未分配利潤(rùn)二、多項(xiàng)選擇題1.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的內(nèi)容主要包括（www.tops）。a.風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)b.財(cái)務(wù)管理活動(dòng)c.對(duì)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織與營(yíng)銷d.對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷e.對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷2.商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的主要內(nèi)容包括（www.tops）。a.選擇貸款客戶b.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)c.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)d.在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品e.制定和實(shí)施培養(yǎng)客戶的戰(zhàn)略3.資產(chǎn)管理理論形成的理論基礎(chǔ)是（www.tops）。a.生命周期理論b.轉(zhuǎn)移理論c.乘數(shù)理論d.預(yù)期收入理論e.商業(yè)性貸款理論4.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理有（www.tops）。a.結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理b.收支對(duì)稱原理c.規(guī)模對(duì)稱原理d.利率管理原理e.目標(biāo)互補(bǔ)原理5.信貸類不良資產(chǎn)的處置手段主要有（www.tops）。a.資產(chǎn)證券化b.貸款重組c.協(xié)議處置d.催付清收e.債權(quán)核銷6.我國(guó)商業(yè)銀行控制貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要措施有（www.tops）。a.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)b.增加擔(dān)保抵押貸款的比重c.嚴(yán)格貸款審批制度d.推行貸款五級(jí)分類管理e.完善信息系統(tǒng)7.非貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有（www.tops）。a.建立存款準(zhǔn)備金制度，留足備付金，確保支付b.嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)含量的委托代辦資產(chǎn)c.全面推行貸款五級(jí)分類管理d.嚴(yán)格控制其他內(nèi)部資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)含量e.嚴(yán)格貸款審批制度8.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源主要包括（www.tops）。a.銀行業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)b.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)貨幣這種特殊商品c.在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中銀行處于社會(huì)中介地位d.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，商品市場(chǎng)和金融市場(chǎng)供求關(guān)系也直接影響銀行的資金安全e.決策環(huán)節(jié)容易失誤9.財(cái)務(wù)管理的原則是（www.tops）。a.科學(xué)b.統(tǒng)一c.審慎d.公開(kāi)e.規(guī)范10.商業(yè)銀行提高利潤(rùn)的途徑有（www.tops）。a.擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模，增加資產(chǎn)收益b.降低成本c.加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理，健全和完善內(nèi)部經(jīng)營(yíng)機(jī)制，提高銀行的工作效率以減少投入取得較多產(chǎn)出d.對(duì)資金的調(diào)度進(jìn)行嚴(yán)格限定e.提高資產(chǎn)質(zhì)量，減少資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)損失11.人力資源管理的職責(zé)主要包括（www.tops）。a.計(jì)劃和錄用b.保持和發(fā)展c.評(píng)價(jià)和調(diào)整d.教育和培訓(xùn)e.信息咨詢服務(wù)12.改善和加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的主要條件是（www.tops）。a.建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制b.建立完善的金融市場(chǎng)法規(guī)c.建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制d.完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制e.建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)參考答案一、單項(xiàng)選擇題1答案：c解析：2003年12月17日將商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則修改為“商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束”。注意我國(guó)確立的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則中確定為“效益性”，而不是“盈利性”。參見(jiàn)教材第58頁(yè)。2答案：a解析：安全性原則被視為商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理三大原則之首。參見(jiàn)教材56頁(yè)3答案：c解析：商業(yè)銀行的管理是商業(yè)銀行對(duì)所開(kāi)展的各種業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制與監(jiān)督。參見(jiàn)教材p564答案：c解析：商業(yè)銀行負(fù)債包括存款、同業(yè)拆借、向中央銀行借款等，其中最重要的是存款。參見(jiàn)教材59頁(yè)5答案：a解析：關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別是對(duì)顧客的理解。參見(jiàn)教材p596答案：c解析：本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的主要內(nèi)容。貸款經(jīng)營(yíng)包括：選擇貸款客戶、培養(yǎng)客戶的戰(zhàn)略、創(chuàng)造貸款的新品種和進(jìn)行合適的貸款結(jié)構(gòu)安排、在貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行的其他產(chǎn)品。參見(jiàn)教材p60617答案：c解析：目前現(xiàn)代商業(yè)銀行最為流行的經(jīng)營(yíng)管理理論是資產(chǎn)負(fù)債管理制度。參見(jiàn)教材64頁(yè)8答案：b解析：本題考查規(guī)模對(duì)稱原理的概念。參見(jiàn)教材p649答案：a解析：識(shí)別和認(rèn)定銀行各類資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)含量的基本標(biāo)準(zhǔn)是資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)。參見(jiàn)教材66頁(yè)10答案：c解析：本題考查銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主觀因素。參見(jiàn)教材66頁(yè)11答案：a解析：商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容是成本管理。參見(jiàn)教材71頁(yè)12答案：b解析：綜合反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損的實(shí)際情況的報(bào)表是損益表。參見(jiàn)教材72頁(yè)13答案：b解析：財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表。參見(jiàn)教材p7214答案：b解析：法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的25%。參見(jiàn)教材p7115答案：c解析：我國(guó)商業(yè)銀行核心資本即所有者權(quán)益，包括實(shí)收資本、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤(rùn)。參見(jiàn)教材70頁(yè)二、多項(xiàng)選擇題1答案：cde解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容主要有：對(duì)負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷、對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷、對(duì)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織和營(yíng)銷。參見(jiàn)教材p562答案：abde解析：本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的主要內(nèi)容。參見(jiàn)教材p603答案：bde解析：本題考查資產(chǎn)管理理論形成的理論基礎(chǔ)。參見(jiàn)教材63頁(yè)4答案：acde解析：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理有：結(jié)構(gòu)對(duì)稱原理、規(guī)模對(duì)稱原理、利率管理原理、目標(biāo)互補(bǔ)原理、速度對(duì)稱原理、比例管理原理。參見(jiàn)教材64頁(yè)5答案：abde解析：本題考查信貸類不良資產(chǎn)的處置手段。參見(jiàn)教材p676答案：bcd解析：貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施有：降低信用貸款的比重，提高擔(dān)保抵押貸款的比重；嚴(yán)格貸款審批制度，控制信貸風(fēng)險(xiǎn)；全面推行貸款五級(jí)分類管理。參見(jiàn)教材第67頁(yè)。7答案：abd解析：本題考查非貸款資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。參見(jiàn)教材p678答案：abcd解析：本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源。參見(jiàn)教材p669答案：abce解析：財(cái)務(wù)管理必須堅(jiān)持科學(xué)、統(tǒng)一、審慎、規(guī)范的原則。參見(jiàn)教材70頁(yè)10答案：abce解析：本題考查商業(yè)銀行提高利潤(rùn)的途徑。參見(jiàn)教材p7111答案：abc解析：本題考查人力資源管理的職責(zé)。參見(jiàn)教材p7212答案：ace解析：改善我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的條件是：建立規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)；建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制；建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。參見(jiàn)教材p7475第五章 投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)一、單項(xiàng)選擇題1.為客戶提供各種票據(jù)、證券以及現(xiàn)金之間的互換機(jī)制，投資銀行所發(fā)揮的作用是（www.tops）。a.期限中介b.風(fēng)險(xiǎn)中介c.信息中斧d.流動(dòng)性中介2.（www.tops）是一種不主要依賴發(fā)起人的信貸或涉及的有形資產(chǎn)，而主要是以項(xiàng)目本身的效益和項(xiàng)目的資產(chǎn)與現(xiàn)金流量為支持的融資方式。a.風(fēng)險(xiǎn)投資b.項(xiàng)目融資c.資產(chǎn)證券化d.兼并收購(gòu)3.在累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)階段，發(fā)行總量4億股以下的，配售數(shù)量應(yīng)不超過(guò)本次發(fā)行總量的（www.tops）。a.10%b.20%c.15%d.50%4.在ipo發(fā)行方式中，（www.tops）的顯著特征是價(jià)格由需求方?jīng)Q定。a.詢價(jià)方式b.固定價(jià)格方式c.混合方式d.競(jìng)價(jià)方式5.目前我國(guó)記賬式國(guó)債的發(fā)行采取的是（www.tops）。a.承購(gòu)包銷的方式b.余額包銷的方式c.公開(kāi)招標(biāo)方式d.行政分配方式6.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是（www.tops）。a.證券經(jīng)紀(jì)商b.證券交易的標(biāo)的物c.委托人d.證券交易方式7.連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則是（www.tops）。a.最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同b.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先c.收益最大化d.邊際成本與邊際收益相等8.我國(guó)證券交易過(guò)程中，證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是（www.tops）。a.“集合競(jìng)價(jià)，連續(xù)競(jìng)價(jià)”原則b.“自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)”原則c.“損失最小化、收益最大化”原則d.“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則9.（www.tops）是僅指明交易的數(shù)量，而不指明交易的具體價(jià)格，要求投資銀行按照即時(shí)市價(jià)買賣。a.限價(jià)委托b.市價(jià)委托c.整數(shù)委托d.零數(shù)委托10.最常用的并購(gòu)方式是（www.tops）。a.用現(xiàn)金購(gòu)買資產(chǎn)b.用股票交換股票c.用股票購(gòu)買資產(chǎn)d.用現(xiàn)金購(gòu)買股票11.在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中，公式a+b=c表示的并購(gòu)結(jié)果是（www.tops）。a.新設(shè)合并b.控股與被控股c.交換發(fā)盤d.吸收合并二、多項(xiàng)選擇題1.投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別包括（www.tops）。a.資金媒介機(jī)制不同b.功能不同c.本源業(yè)務(wù)不同d.利潤(rùn)來(lái)源和構(gòu)成不同e.經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)格不同2.投資銀行通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮媒介資金供求功能，這四個(gè)中介是（www.tops）。a.期限中介b.信息中介c.流動(dòng)性中介d.支付中介e.風(fēng)險(xiǎn)中介3.我國(guó)ipo監(jiān)管制度經(jīng)歷的主要階段有（www.tops）。a.“額度管理”階段b.“指標(biāo)管理”階段c.“通道制”階段d.“保薦制”階段e.“分配制”階段4.從各國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐看，股票的發(fā)行審核制度主要有（www.tops）。a.審批制b.核準(zhǔn)制c.注冊(cè)制d.通道制e.保薦制5.下列屬于我國(guó)國(guó)債目前的發(fā)行方式的是（www.tops）。a.行政分配方式b.余額包銷方式c.詢價(jià)推銷方式d.承購(gòu)包銷方式e.公開(kāi)招標(biāo)方式6.證券交易委托的種類主要包括（www.tops）。a.整數(shù)委托b.零數(shù)委托c.限價(jià)委托d.市價(jià)委托e.競(jìng)價(jià)委托7.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程包括（www.tops）。a.開(kāi)立證券賬戶b.股票詢價(jià)c.開(kāi)立資金賬戶d.進(jìn)行交易委托e.股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收8.管理層收購(gòu)（mbo）價(jià)格確定方法有（www.tops）。a.成本加成定價(jià)法b.邊際效益定價(jià)法c.貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法（dcf模型）d.經(jīng)濟(jì)增加值法（eva）e.市盈率法9.按收購(gòu)融資渠道分類，并購(gòu)分為（www.tops）。a.要約收購(gòu)b.協(xié)議收購(gòu)c.混合并購(gòu)d.杠桿收購(gòu)e.管理層收購(gòu)10.我國(guó)投資銀行業(yè)面臨的主要問(wèn)題有（www.tops）。a.整體規(guī)模偏小b.盈利模式同質(zhì)c.行業(yè)集中度過(guò)大d.證券公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制不完善e.整體創(chuàng)新能力不足11.管理層收購(gòu)（mbo）順利實(shí)施的條件是（www.tops）。a.賣者愿意賣b.買者愿意買c.良好的市場(chǎng)環(huán)境d.資金充足e.買者有能力買參考答案一、單項(xiàng)選擇題1答案：d解析：流動(dòng)性中介是投資銀行為