（民商法學專業(yè)論文）民法之信賴保護制度研究——以交易活動為中心.pdf

鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信籟保護制度研究 中文摘要 人與人間的信賴是交易開始和順利進行的前提，因此，保護信賴對于市場經 濟的發(fā)展非常重要。信賴保護理論的產生與發(fā)展以及信賴保護制度適用范圍的不 斷擴大，體現(xiàn)了現(xiàn)代民法的要求。具體到我國來說，一方面嚴重的“信任危機” 已經影響到市場經濟的健康發(fā)展與和諧社會的構建；另一方面，信賴保護的理論 研究尚有欠缺，制度建設就更加薄弱?；谶@種狀況，本文試圖以交易活動為中 心對民法之信賴保護的理論和制度進行系統(tǒng)研究，并在學者們已有成果的基礎上， 對我國民法典中有關信賴保護制度的設計提出一些建議。 除引言與結論外，本文共分四個部分。 引言部分主要包括：研究信賴保護制度的理論和現(xiàn)實意義，本文的研究方法 以及國內外的理論研究和立法現(xiàn)狀。 第一部分從兩個方面說明了信賴保護的意義：首先通過文意解釋、與相關概 念比較等得出民法上的“信賴”是指當事人主觀上產生信任，客觀上采取了行動； 且信賴對于社會，特別是對于以交易為中心的市場經濟社會具有重要的意義。道 德和法律對信賴關系的保護在不同的經濟和社會條件下，力度大為不同。在市場 經濟和生人社會里，法律尤其是民法是保護信賴的強有力的工具。而經濟規(guī)律對 信賴的生成也具有一定的自發(fā)調節(jié)作用?，F(xiàn)代民法信賴保護的實質一是道德的法 律化；二是利益的權利化。信賴保護的法律關系按照當事人的不同可分為涉雙方 的信賴保護和涉三方的信賴保護。其次，本文通過對信賴保護歷史沿革的研究， 說明信賴保護制度產生與發(fā)展的經濟與社會背景，為下面的立論奠定基礎。 第二部分是對信賴保護的理論基礎的研究。首先，本文從兩個角度分析信賴 保護的法哲學基礎。辨正唯物主義認識論為信賴保護的可能性提供了認識論基 礎；而通過價值論分析證實了信賴保護的正當性。信賴保護的目的是為了維護交 易秩序，保障交易安全；信賴保護的制度安排符合“分配正義”和“矯正正義” 的精神。其次，本文對信賴保護的法社會學基礎進行研究?！吧鐣こ谭▽W”與 “利益法學”的社會利益優(yōu)于個人利益的主張為信賴保護的合理性提供了社會法 學的依據(jù)。再次，本文利用了法經濟學的分析方法，對信賴保護的成本和收益進 行比較，說明了信賴保護對促進經濟發(fā)展的必要性。最后，本文從民法學本身為 信賴保護原則的定位提供基礎。信賴保護是誠實信用原則的下位原則，雖對傳統(tǒng) 鄭媚犬學2 涮屆礤士研究生畢椎論文 琵陡芝信賴保護制度研究 民法的狡法自治幫所限制，疆實質上斌予私法自治以新的內涵，與現(xiàn)代民法的稿 法自治原m 并行不悖。 第蘭部分楚對信賴傈護翻度鶼其休研究。包括信贛保護制度的理論淵源、制 度設計和適用范圍。信賴保護制度的理論淵源根據(jù)其規(guī)范機制的不同可分為信賴 弱益簸髏責任溪論和矯耩瑾論，魏藏演繹穗鬣法信賴絳護翻度酌兩種類型，幫義 務履行羹和責任承擔型。倍賴保護制度的構成要件包括：外觀事實的存在，本人 對造成 蕊事實靜婦責犍，穗對天濾合理德賴。本文對如侮認定 蕊事實及冀范 圍，萊何種歸案理論對本人歸責戮及如何判斷信贛的含理性進行了論避。信賴保 護割嶷廣泛適懲予琵事主體、褥麓、寢剩幫費強制度中。 箍鞫部分楚對構建我萄琵法之焙賴傈護翎度豹設想。文中首先分糈7 計劃綴 滂體露4 下信族絳護麴狀援鞋及轉孰基瞧現(xiàn)“信任冠撬”的壤魏，說明了建立完簧 豹信簸搽轤靠姨熬緊遣瞧。接著，瓣糯行法中麓信賴僚護稍發(fā)酸及現(xiàn)幫靛鞠個 法典革寨對現(xiàn)行法的完蟄粗蝰她逃學了歸納。最最，提出了對我鄹民法典信贛保 護刳發(fā)設計的一餐建議，轉巍是藹藏保護駐贈寢殘勢交赫活動游棼本囊劉a 莢鍵鏑：德族信簸絳護交囂琵法典基本澈粥 幫螂大學2 6 屆碗士研究生畢業(yè)羚文撼法之基贛繯護制度研究 a b s t l a c t t h e 塒i a n c eb e w e e n 強ep e o 群ei st 重i e 掣蛩。o n d i 矗。玨f o rc o m m 煳c ea n ds m o o 啦 c o n t i n u m go f t h e 協(xié)蛐s 瓠蛄o n s t h e r e 如r ei ti sv 尊r yi n l p o r 蝕玳南rm em a r k e te c o n o m y t o p | 。c 重i 熊辯矗搬 a 乳e e 髓l ed o v 或唧翱t 氌e 翻 a 黼ep | 。o 畦n n 蠡e o 搿鞠d 蠡e 酬刪e n to f 梯r c l i a n p m _ 【e c t i o na p p l i c 撕o nr e n e c tm en e e d so f t l l em o d o md v i l l a 張。淵聯(lián)峨n gc 嫩n e s es i l u 敷i 鋤，如尊懿i 撕玨gs 積o u s 托l(wèi) i a 娃e e 翻8h a sa f 孫e t 翻嵌e h e a i m yd e v e l o p m 吼o fm em a r k de c o n o m ya i i dt h ec o n s 仃u c t i o n0 f 也eh a 削1 0 n i o u s d e 鴨m 啪w m l e ，n l e 嘲齠o n 如er d i a n p r o t 。出m 抽r yn r es b 】li n s 溉c i t 船證i 毛s l e 垂s 王弼o n sa 托e v 張m o r ei n c o m p l 矗e 1 l lv i e wo ft h e 矗b o v es i 稚越i 油，也i s d i s s 哪撕o nc o m p r e h 吼s i v d yd i s c l l s s e si h em c o t y 柚dl e 畫s l a h o no ft l l em l i a l l c e p 蛀赫鍘氆穗穗ec 主證ll 鑫辯基d d 。m 鍵w 疆e 垂s s e 難8 蛀o n 垂v e gs o 搬ep 登o s 蠢s 餅l d r a 、析n gu pt 1 1 er e l i a n c ep r o t e c t i o nc l a u s e so fn i oc i v i ic o d eb a s e do nt h ea c h i 州e m e m s o f o m 甜c h i n e s es 。h o l a 璐 t h i sd i s s 刪o n 。0 n s i s t so f 如u rp 嗽sa p a r t 舶mi n t r o d n g 曲n 釃dc o n c l u s 協(xié)n ，i ti s o r g 髓 z e da sf o 髂o w s ： 霹l e 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e 喇n gr e l i a n c e 。h lt h em 冉r k de c o n 螂l y 柚dm 酋s 廿a n g es o c i e t xl a w se s p e c i a l l yd v 蛆 l a wi s 壕ep o w e 壤矗t l 船p r o t e c t 翻i a 瓤c e s o l 矬e 虹m e s ，t h e 棚i 髓e o n l db e 尊f o d u c 醯 印o m 如。0 u s l yb yt h ee c o n 舢n i c “r e g u j a r i t i e s t h ed i s 8 m a t i o na l s oa n a l y s e st l l e 辯埔犬舉2 6 屆稍士掰究生畢簸論空 爵陡之信輔保護櫧度研究 髓s 蹴c 錨o f 鯽t e c l i n gr e 髓a n c e nd v i ll a w 抽dl w od i 慷躺越t y p e so fl 母鬈a 1 r e l a 蛀o n s 穡o u 耄m e 嘲i a n p t e c t i o n 。髓他s e n ds e c t i o no f t l l i sp a nm a i n i yd i s c i l s 髂a b a u tm e 輟螗蛾c 姆0 1 1 藤。fp 辯 端蛙耀烈i 艇法o f d 群孫蝻o w 攮e 瓣c i a l 越| de c o 魏o m i 潮 輛幽斟罄駐艇o f 嗽i 籀c ep l 鸛娃能 p a 娃t 啪s t 讎i 鷦蜻艟t h e o 糟娃。畦f o m 堪艇l 鋤so fp 薹d t e c 畦l 塔托l(wèi) i a 瞧c ew h i c h 抽幽d e 溉 p m l o s o p h yo f1 “w 8 0 c i 0 1 0 西c a lj u r i s p r m 鋤c e ，l e g a le c o n o m i c sa | 1 dp “n c i p l e 8o fc i v i l l a w f j 鷂毛氌# 兩j l o s o p h yo fl a wp r o v i d e s 穗ee p i s t 踟1 0 1 0 西c 越a n da x i o l 鴨i c a l 稻u n d a t i 0 攤婦p e c t i n 鐾f e i i a n c e 甜l ed i 甜e 甜c a lm a t 耐a l 波 l l e o r yo fk n o w i e d g e p v e s 墩棼p 。s 鰳i 玨母o fp l 剁莪g 稿i 黼c e ，強el e g a 圭v 囂呈o f 氌e 赫i 曩n c ep 釹蛀o n p v 然出oj 璐to fi 鋸d s e c 雅綴es 。蘸幽磐e a 王j 毽疽s 嗣d 鍶e ed 囂王b 黼s 拄寰。s 鉑靠ti ti s r e a s o 黼b l et 0 p r o t e c tr e l i 8 n c e t h i r d ，t l l e 出s s 檔鰣o ni l l u s 圩a 幢s 蜘en e c c 8 s i t yo f 料珊瑚i n gt 幽撇c e 。na c 。d 科a 婦g 啦ed 群d o p 惻胤o fe c 踴尊m y 觚酶勘棗鞠墩幻d 蠛 e c o n o r n i c a la t l a l y s i s a t l a s t ，m e b a s i c p “n c i p l e so fc i v i l i 矗wd e s i 盥l s t l l e p o s i t i o no fn l e i 畦矗啦a o 棼t e c 毫i 蝴 薹i a 娃壤f e es t u d 主e s 蚰w 撕糟瓣搬i z el h ek 蕾掛6 0 蟪o fp 塘。蛀n s 毪拄a 箍e e 1 強拓p 毽髓 l 持d u d 豁l h ec o 潮p 。s 至耋i 。no f 搬e 羽婦矬c e 辨鯫蛙。建趣e o 秣嘲h i 粥n e 嬲秘鞋s 婦e ta 胖l i 明c ep 柏t e c 虹o na n d 戤a p p l i c a t i o ns c o p e t h er e l i a n c ep f o t e c t i 蚴t l l e o f yc 糧b e d a r i 矗嬲a st w ot 囂：t h om 哆o f 脯a n c ei 嫩鼎e s t 黼dm ei h 科o f 嬸辨黻a n e e ( r e c h t s s c h e i n ) i ti sg 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勰c ep f o t e c 矗。拄 t f a n s 黼t 泌玨c 量v 娃如 b 毫s i c 掣n e 磷e 鄭重聲明 本人的學位論文是在蹲師攢蹲下獨立驥寫并突成的，學位論文沒 蠢剿竊、軫凌等逡茨學術懣德、學術輟蕤麴侵投行為，褥粼，本入愿 意承舞囪越產生瓣螺法律黌經幫法律疆祭，將避鄭灌聲髓。 攀鍵論文律卷：訝凌 二o o 六年五熙三十一爨 鄭州太學2 0 0 6 屆頌士研究生畢業(yè)論文 民法之倍賴保護制廉研究 引言 蠢人孝蠢 圭會，j 生會由個久耩殘，這是一條公理。令久勢 菠援孤立靜令體， 而是彼此依賴的社會性存在。個人只有在社會中才能生存和發(fā)展，個人能力的發(fā) 揮、個人剝藏翡實袋筠有羧予經天黲會幸# 與社會靜支持。 原始社會由于人們能力有限，不得不依靠集體的力量去征服自然，以獲取物 質資料。在商品經濟離度發(fā)達的市場經濟條件下，入們主要楚通過交換來滿足生 產與生活的囂求。交易活動也就成為市場經濟的主要型態(tài)。人和人之闖的信賴關 系是人們迸行交易的前提，也是維持交易繼續(xù)進行的基礎。嗣為只有當人們相信 能夠通過交易實現(xiàn)其念理預期的時候，才會獲零行為靛動力，交易才越成為霹戇。 所以，保護人們之間的信賴必系，也就確保了交易的順利進行，從而為市場經濟 持續(xù)穩(wěn)定建縻發(fā)震撼袋了保簿。 我國從計劃經濟向市場綴濟轉軌屆，生產力得到了極大的提高，經濟以前所 未鴦靜高速魔發(fā)震，敬褥了攀整疆萄的成就。但是，寓霹逡濃個入稠益最大純， 一切以經濟利益為中心，忽視了倫理道德的建設，同時，法律規(guī)范在應對體制變 化方頸也存夜滯后性，從而導致了一系歹| j 社會問題?！靶湃挝C”。便是其中之一。 如何保護信任，震建信用體系，已成為社會科學的熱門話題。民法對于傣任 的關注點是如何保證交易當事入實現(xiàn)其合理信賴。雖然我國現(xiàn)行民法體系中也時 斃受到簧賴搽護鮑影予，但楚齠綴不寵善，不驥確，遠梅不賊體系，不戇潢蹩李圭 會發(fā)展對民法的要求。 英實，綴蕊篷賽蘢萁是囂方發(fā)遮毽家豹掰史，自予過度強調令入鑫盤鶼發(fā)震 最終引發(fā)的社會與經濟危機，迫使法律必須進行調整以適應社會需要。因此兩大 法系均疆實體法幫翔翻的形式確定了大量的絳護信賴的翻度，為我圜法律銅廢的 建構提供了寶貴的經驗和教訓。 溺外學者對于信賴保護的理論研究已相當重視，尤其是德國學者銣立的外觀 理論相信賴責任理論為我國饋賴保護瑗論的研究提供了媸鑒。我國學湊近年寒也 。筆囂瓣在2 6 年3 晃矗畦，在西度搜索中轉入“信任危撬”4 乒條，斃攘捌近西萬條舂關嫠程照搬鰉蘩塞。 麗請翔“殺熬”、“忽悠”等詞范己娥為日常生活中的通弼詞祀，社會學家鄭也文指j 丑，這標志著社會的信 任魔已經達到了最低跟。 鄭州大學2 0 0 6 麟碩士研究生畢業(yè)論文 民法乏信賴保護制度研究 開始了對信賴保護理論的研究，但大多側重于一個具體制度，如締約過失責任、 表見代理、善意取靜等，飆宏觀上、整體上進行梳理的述不多。本文希望在這方 面做一嘗試，提出倍賴保護威成為現(xiàn)代民法的一項基本原則，并以這一原則為核 心，秘建傣靛保護翩度靜設想。 本文的研究方法酋先采概念及歷史的方法，對信賴與信賴保護的意義蛆及制 發(fā)港革遺行闡述；接著麩法雷學、法筏會學、潼經濟學激彀民法學本身的麓度分 析了信賴保護制度的可能性、正當性、合理性和必要性；然后對信賴保護制度的 蠼論溯深邃葺亍了斃較 演繹出信羧搽護制度靜構簸要弊；簸磊采實誕分析躬方法， 對我國現(xiàn)行法及民法熱草案中的信賴保護制度進行歸納，進而提出自己對未來民 浚典黃鼓鐐護螽l 疫戇鐫惑。 現(xiàn)代民商法越來越“由意思傾向于信賴，由內心傾向于外形，l = l i 主觀傾向于 客鼴，鴦豪寨夫本經 驤自于楣對天或第三三天本位”o ，我國在翻訂琵法鼗戇時 候，是不能不考慮這種傾向的。 。蕻牽耪囂法土誠實瑩露擐掰及冀遣搿，轉￥l 騫澎撬、辣瓣主鑄交暴安夸與孛霞筵赫法。孛鶯教法走 學班蔽社1 9 9 7 年版，第5 4 砸。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信賴保護制度研究 第一部分民法之信賴保護及其發(fā)展沿革 一、信賴與信賴保護 ( 一) 信賴的界定 所謂“信賴保護”，顯而易見保護的是“信賴”，那么民法上所指的“信賴” 是什么? 這是本文首先需要理清的。 1 信賴釋義 從詞義解釋看，高級漢語辭典對“信賴”的解釋是“信任，依賴”?，F(xiàn) 代漢語辭典將“信賴”定義為：“信任并依靠”，而美國傳統(tǒng)辭典對信賴對 應的英文“r e a n c e ”的釋義是：1 ) 依賴依靠的動作或被依靠的狀態(tài)( t h ea c to f r e l y i n go rt h es t a t eo fb e i n gr e l i a n t ) 。2 ) 信賴依靠者所感到的忠誠，信心 或信任；依賴信任( t h ef a i t h ，c o n f i d e n c e ，o rt r u s tf e l tb yo n ew h or e li e s ： d e p e n d e n c e ) 。 在法學上，無論是大陸法系還是英美法系，關于信賴的含義基本上是一致的。 在英美法系，法律上的信賴( r e l i a n c e ) 一般是指：“一種可以引起一定行為的信 任”。在承諾或代理中尤為重要，也是對欺詐或欺騙提起訴訟的條件之一。在 大陸法系，有學者在定義“信賴利益”中信賴的含義時稱：“信賴首先是一種善蘸 的心理狀態(tài)，其次是受該善良的心理狀態(tài)趨使為一定行為或不為一定行為，以致 造成損失，包括財產損失和機會損失”，。有學者將信賴定義為：信賴是指某人對 他人做出的行為或他人的行為所引起的某種狀況( 如信息的真實性) 韻信任，并且 根據(jù)這種信任某人為或不為一定行為。即“信賴者，信而有所為也”?？梢姺?律所關注的是信賴的客觀表現(xiàn)行為。 ”參見金山詞霸2 0 0 2 專業(yè)版。 o 參見金山詞霸2 0 0 2 年專業(yè)版。 s c cb l a c k s l a wd i c 6 0 n w y ( 6 ”e d l “o n ) jw c s tp u b i j s h m g 1 9 9 0p 1 2 9 1 。參見薛波主編元照英美法詞典，法律山版社2 0 0 3 年版，第”7 5 頁， o 馬新彥信賴與信賴利益考，載法律科學2 0 0 0 年第3 期。 。參見拿先銀外觀主義研究以商法為中心中同社會科學院研究生院博士學位論文 。葉金強公信力的法律構造北京大學m 版社2 0 。4 年版，第4 j 頁。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信賴保護制度研究 2 信賴與信任、信用 “信任”即“相信而敢于托付”。信任更強調一種心理上的依賴，“信任是 一個行動者評估另一個或一群行動者將會進行某一特定行為的主觀概率水平。信 任意味著他將去做一個有益于我們，至少不是損害我們的行為的概率，高到足以 使我們考慮和他發(fā)生某種形式的合作”。“信任是對他人行為的善意期待，是人 類回應社會的一種基本策略，具有內在的心理形成機制”。事實上，無論是漢語 還是英語，信賴和信任的詞義都非常接近，解釋時常借助于對方，屬于同義詞。， 一般情況下可以互換。例如：牛津英語辭典定義信任為：“對某人或某物之品 質或屬性，或對某一陳述之真實性，持有信心或依賴的態(tài)度”，羅特( j r d n e r ) 認 為：信任是個體對另一個人的言詞、承諾及口頭或書面的陳述之可靠性的一般性 的期望。在法學上，英美法系因為英文廿l l s t 通常指信托，故常用r e l i a n c e 。而大 陸法系在討論信賴時，有時也用信任。所以對于信任的研究，可適用于信賴。 “信用”在拉丁語中為f i d c s ，有信任、信義、誠實的含義。而在英語中，表 示信用的單詞為e d i t 或打t ，牛津法律大辭典將其解釋為：“為得到或提供貨 物或服務后并不立即而是允諾在將來付給報酬的做法。”“一方是否通過信貸與另 一方做交易，取決于他對債務人的特點、償還能力和提供的擔保的估計”。美國布 萊克法律辭典從法學、會計學、財稅學等多方面闡述了c r e d i t 的基本含義，其 中主要有兩種：一是指商家或個人貸款或取得貨物的“能力”( a b i l 時) 。二是指債權 人賦予債務人延期支付或承擔債務且緩期償還的“權利”( f i g h t ) 。在經濟學上，信 用特指當事人償債的經濟能力，是一種經濟上的信賴。法學對于信用的界定比較 寬泛，泛指民事主體的一般經濟能力?！靶庞檬侵笇σ粋€人( 自然人和法人) 履行 義務能力、尤其是償債能力的一種社會評價”o 。 信用和信賴、信任在很多情況下可以互換，其含義大體相同。“信用”用另一 。中國社會科學院語言研究所辭典編輯室編：現(xiàn)代漢語辭典( 修訂本) ，商務印書館1 9 9 6 年版第1 4 0 4 負。 * 迪戈甘姆狃塔我們能信任信任嗎? 楊玉明譯轉引自葉金強公信力的法律構造，北京大學出版社 2 0 0 4 年版，第3 6 頁。 “葉金強公情力的法律構造，北京大學出版社2 0 0 4 年版，第4 5 頁。 ?，F(xiàn)代漢語詞典對信賴的解釋是：信任并依靠?，F(xiàn)代英漢詞典對叫i 神c e 的解釋是信任、信賴。對t r i l m 的解釋是信賴、信任、信心。美國傳統(tǒng)辭典對咖s t 的解釋為r e l i 鋤啦n 6 d 劫娓b e l i e v e 等，對一i a t l c e 則解釋為t n l s t 血油c o n 6 d c e 8 【英】安東尼吉登斯現(xiàn)代性的后果鼽轉引自葉會強公信力的法律構造北京人學出版社2 0 0 4 年版， 第3 6 頁。 。參見布萊克法律辭典對相關詞條的解釋。 。江平、程和紅：論信用，載東是法學蘇州大學百年校慶、東吳法學院8 5 周年院慶專號。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信賴保護制度研究 個詞說就是“信任”( m t ) 或“信賴”( r e l i a l l c e ) 。信用是建立在一些協(xié)議或交易 未履行部分上的信賴或信任。信賴和信用的關系互為表里。在具體的交易關系中， 他人的信賴表明被信賴人有信用，反之亦然。同時，一個人在長期的交易過程中 不違背他人的信賴而形成的此人有信用的社會評價，又有助于在某一個具體的交 易關系中他人對此人做出可以信賴的判斷。 歸根結底，交易關系中的信賴是一方當事人的主觀判斷，是當事人主觀思維 對所獲取的信息進行加工的結果，這種結果對于思維主體的意義在于促使主體客 觀上進入交易關系，交易才成為可能。所以，信賴是主體進入交易的前提。 3 信賴的意義 “信”產生于宗教、倫理、習俗等那些與現(xiàn)代化無關的資源中?！靶拧辈粌H是 做人的基本德行，更是一種道德規(guī)范。俗話說：“人無信不立”。古今中外，無不 以“信”作為“立人之本”和“立政之道”。信賴( 任) 對社會來說具有及其重要 的意義。因為人不僅是個體的，更是社會的。一個人如果離開了社會，不僅會影 響到他的發(fā)展，甚至會喪失人的本性。9 人們在社會中必須與他人交往，從而產生 各種各樣的社會關系。而信任是產生這些關系的基礎。 信任最容易產生于熟悉。在自然經濟時期，人們的交往局限于親屬親族、鄰 里等狹小的范圍內。經濟上的自給自足，傳統(tǒng)上的重農輕商加上交通落后等原因， 交易也被限制在一定的地域中。在這種熟悉的環(huán)境中，人們對于他人的了解很大 程度上是來自于自己或至少是親朋們的親身判斷，具有直接性，確定性，這時的 信任基本上是對人品、人格的信任?，F(xiàn)代社會是以商品交換為主要經濟型態(tài)的社 會。這個社會是一個陌生而開放的社會，對于他人已經不能夠靠口口相傳來了解， 對方提供的信息成為了解對方的重要渠道，所以“沒有人們相互間享有的普遍信 任，社會本身將瓦解。幾乎沒有一種關系是完全建立在對他人的確切了解之上的。 如果信任不能象理性證據(jù)或親自觀察一樣，或更為強有力，幾乎一切關系都不能持 久現(xiàn)代生活遠比通常了解更大程度上建立在對他人的誠實的信任之上”。 信賴( 任) 是人們合作的基礎?！皬? 0 年代開始，社會資本在決定經濟發(fā) 。p s 阿獨皿合同法導論( 第五版) ，趙旭東、何帥領、鄧曉霞譯，法律冉版社2 0 0 2 年版第6 頁。 。在世舁許多地方發(fā)現(xiàn)有“狼孩”，他們從小與狼為伍，當人們發(fā)現(xiàn)他們時，他們不能使用人的語言，目叫肢 著地，不會用腳走路。 ?！緹伞扛ダ蕛伤垢Ｉ叫湃我簧鐣赖呐c創(chuàng)造經濟繁榮，轉引自丁南論信賴保護的民法體系，在吳漢 東主編私法研究第4 卷，中國政法太學出版社2 0 0 4 年版，第2 2 2 負。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民壤之信犢保護綹j 攫研究 展中的重要性受到西方學術界的普遍關注。社會資本也就是人與人之間的合作 能力。社會資本的核心怒入與入之閥的信任，囂社會成員彼此誠實、合作行為 的預期”。“一旦破壞了相互信任，那么，所有合作勢必崩潰，勢必傾向于中斷，因 為在臺捧中，一個入能夠祓，躐者有理由去骰麴事，要取決于他人醴經蔽藕正在做， 或將要去做的事”。 信贛( 任) 萄戩降低柱會成本，攝高社會效率。信任減少了調查、盞餐和懲 罰的成本，使人們活動的效率更高，因為信任可以簡化艇雜。德國思想家盧曼認 為，a 類在生存巍中有綴多策路，信任是其中綴重要靜一個。龜藹人類靜社會環(huán) 境和自然環(huán)境太復雜了，要成對如此復雜的環(huán)境和對手非常困難，必須找一些簡 傳掇剩采黠應；僖經就是這群一個麓純系統(tǒng)。精 王瑤熱_ 可忍受鶼不確定牲，概 括出可取代信息匱忑的行為預期以保障內心安全感o 。 售耬對于理我棗駑經濟教會斡意義蘢其重簧。盤予市場酶齊教性，主體弱多 元性，競蒂的激烈性使交易范圍越來越廣，交翁速度越來越快。也造成了信息的 復雜、不確定幫不對囂。出予痿藪熬瓣伍復雜功能，信蕨或堯交菸秩亭形袋與維 持的媒介。 緊相適疲豹形式。舅一方瓣，霹 二樓弱簿豫， 最初鶴必須采用同締結憤時所采用的形式相吻合的形式。o 這種嚴格的形式主義， 霹班鴦羧遣臻史欺詐等皴囂薔贛翦行秀發(fā)生。恧雖對避蜇款誨豹蘭事人豹處羈是 極為嚴厲的“喪廉恥”，在當時那種名譽重于生命的社會里，這一處罰無異于死刑。 可見警期羅馬法主要是對行舞入鶼魏衷，藹渡在懟搬瓣人豹售毅進行保護豹剩瘦。 后期羅馬法：這一時期，羅瑪?shù)膰晾^續(xù)擴張，商品經濟空前發(fā)展，商業(yè)和 ?！靖 皤爹毽j 髓零量法簿島莖裔，贊l i 方、矗洪鎊、張志銘、蕊舞譯，孛鬻夫百群全書趣_ 裙 主i 9 擘3 年版，序言第v 搬。 。一般指王政時期和按和國時期。也稱“市民j 去”時期。逍個時期的法律，狹隘嚴峻，注蓐形式，h 適用f 羅馬市羥。參見周榴羅馬法艨論上冊，商務印書館2 0 0 2 年版，第2 4 頁， 8 羅馬潦主舞囊存款瓣投囂季包撼占蠢。 。最早的“法”產生于較小群體尤其是家庭盞蕉中，他的基奉點表現(xiàn)為“家父”權力的至高無上性( 根據(jù)一 種很醬嫡但仍有爭議的觀點，遮種權力曾被稱為m a n c j 腳姍) ，即被閣要式買囊遮種取得方式加以定性?？?種極力瞥是一種涉及要式物和宸屬于家父的自由人的統(tǒng)一主權。參見f 意1 朱塞佩格羅索著黃風彈筍 馬遺蹙，孛囂政法大學目扳鼓，l 辨4 年叛，肇l 0 頁，第 2 1 3 炎。 o 周辮羅馬法琢論上冊，商務印書館2 0 0 2 年版，第辯l 3 4 4 磺。 ” 意 泉塞佩格羅索著黃風譯羅馬法史，中國政法太學m 版社1 9 9 4 年版，第1 1 7 頁。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信賴保護制度研究 手工業(yè)極為興盛。市民法和萬民法逐漸融合。由于商品經濟的高度發(fā)展，羅馬法 注意對交易安全的保護，表現(xiàn)在羅馬法上已經出現(xiàn)有零星的保護行為相對人信賴 的制度，尤其體現(xiàn)在對善意相對人的保護上。在法律行為領域，因意思表示不真 實而導致法律行為無效的情況下，如“欺詐抗辯”以行為人欺詐為要件，不能對 抗善意的次受讓人。通謀表示的雙方都明知其真意，故法律行為無效，但不能以 其無效對抗善意第三人。在取得時效。的構成中加入“善意”要件。善意只要存 在于占有開始時就行，即使以后發(fā)現(xiàn)讓與人非真正的所有人或無讓與的能力，也 不影響時效的完成。時效完成后，占有人即取得讓與物的所有權。o 對于因信賴 而遭受的損失，在特殊情形下，承認買主得基于買主訴權( a c t i oe r n 口i ) 以誠意訴 訟，向賣主請求賠償因契約無效所受之損害。 在羅馬法時代，信賴保護之觀念已粗具端倪，唯其適用支離瑣碎，僅止于個 別情形，沒有形成統(tǒng)一理論。 2 日爾曼法時期的信賴保護 公元4 7 6 年西羅馬帝國被入侵的日爾曼蠻族滅亡，標志著歐洲封建時代的開 始。在此期間，日爾曼法。在歐洲占據(jù)主導地位。其主要特征是形式主義與團體主 義。這與當時的莊園制經濟制度和領主分封制政治制度分不開的。當時土地是主要 的財富。國王和大封建主層層向自己的臣屬分封土地，受封土地的人成為他的封 臣，他們效忠封主，為他打仗。打仗的目的也是為了取得更多的土地。那時的封 建領主擁有一個很大的專供自用的農場，莊園領主制度的目標只是在于實現(xiàn)自給 ”周柑 羅馬法原論r 冊，商務印書館2 0 0 2 年版，第5 3 頁。 。用桐i 羅馬法原論上冊，商務印書館2 0 0 2 年版，第3 3 2 丑| ：。 o 周桕 羅馬法原論下冊，商務日j 書館2 0 0 2 年版，第6 4 3 頁。 。取得時效制度在 一二表法中就有規(guī)定被用來補救形式主義造成的所有權取得方面的缺陷。目的是鼓 勵對土地及要式移轉物的使用。參見周桁羅馬法原論上冊，商務印書館2 0 0 2 年版，第3 “3 4 9 頁。 。羅馬法中取得時效的構成要件為：( 1 】須在法定期問內持續(xù)占有；( 2 ) 占有須有臺法原因或正當名義。( 3 ) 占有人巋須為善意。( 4 ) 標的物頒可因時效而取得。參見崩樞羅馬法原論上冊，商務印書館2 0 0 2 年版。 第3 4 9 3 5 7 頁。 ”周柑羅馬法坂論上冊，商務印書館2 呻2 年版，第3 5 3 頁。 。林誠二民法理論與問題研究中國政法大學出版禮2 0 0 0 年版，第2 柏頁。 。此處借用林誠二先生對羅馬時期信賴利益賠償制度的評述，將“信賴利益賠償”改為“信袍”。學者有不同 看法。日本學者安永正昭：“縱令如此羅馬法對信賴保護亦全然不知”。參見肖厚國動產善意取得制度 研究載梁慧星主編民商法論叢第13 眷，法律出版社2 0 0 0 年版。第4 3 面。 “指從公元5 世紀到9 世紀，歐洲封建化的過程中t 日耳曼習慣法經羅馬法學家和基督教僧侗的改造歐洲大 陸f ；現(xiàn)了眾多“蠻族法典”，如尤劉克法典、耿多伯德法典、薩克遜法典、巴伐利亞法典和薩 利克法典等；在不列顛也有盎格魯薩克遜人頒布的埃睪伯特法典、伊尼法典和阿爾弗特列法 典等。參見李宜琛日耳曼法概論，商務印書館1 9 4 3 年第l 版第4 9 5 l 頁。易繼明論閂爾曼財產法 的團體土義特征，載于“中國私法網”。 幫搏夫攀2 6 屠磋： + 研究生畢韭論文 整法之簧贛稼護錨痘研究 鑫足，主建是冀收入豹主要寒源。當鞋跤惑攘繁，生產力低下，巍韭不發(fā)達，交 換關系極少。正是由于這種政治和經濟條件決定，日爾曼法對物的支配關系以 g w e ( 占毒) 鑲l 度調整。輯謂g 黼r c ，怒黠秘支飄關系豹摻在表現(xiàn)形式9 。物 權全部都通過a 口w e r e 的外觀( 持有或用益) 來腱現(xiàn)；而只有采取g e w e r e 形式所體現(xiàn) 熬才被巍為物投，并攆為攜投受至g 攥護。當物豹占蠢( g w e f e ) 被別人侵奪時，耳 爾曼法有兩種回艇方法：一是如果鼴違反自融的意思礁失占有( 占有脫離) ，例如 被盜、被捻或丟失，愿占畝人可以通過特殊鶼物追及制度，取翻垂己的物。二是 如果是蕊于自己的意思喪失動產占宵( 占有婁托) ，例如通過委托保管或使用借貸 等將標的物交繪蝴對人，槌對人若將標的物讓與第三入( 不區(qū)分善意和惡意) ，或 在占寄受托者的控制下由第三人強奪而去，原占有人不能基予物追及獠序向第三 人要求返還，麗只能基于契約向物的受托人請求。這便是日爾曼法的“手護手原 則”，即“受領人之手，對于授予人之手為僚證”。后者，即是物權法上公示公信 原則的起源。 r 爾曼法特有的g e w e r e 體系，是由于箕所處的經濟和社會鶩景下麗產生和存 在的。鼠然不能夠得出該制度體現(xiàn)了現(xiàn)代信賴保護的理念與目的，但是卻為現(xiàn)代 信藏保護的重要理論一投利井蕊壤論瞬形成提供了形式上靜裔簦。 ( = ) 近現(xiàn)代法時期的信賴保護 1 自由資本主義時期 十六世紀開始到十九世紀，歐洲資產階級爆發(fā)了波瀾壯闊的資產階級革命， 最終取褥了勝利，建立了資產階級媛權，剛& 擺脫了祭教和封建壓追靜人稍，十 分珍視手中的權利，崇尚個人自由主義，個性解放和個人主義在人們的思想中勃 發(fā)。社會應當最大限度蛾承認個人的較利，應當承認大所其舂靜自由時與生筷來。 這種思想在法國1 7 8 9 年人權宣宙最為體現(xiàn)。其第五條明確宣布：“人們有權 實施法律所不禁止斡一切行為”。8 程羥濟疆域，奉行髓當薪密弱鴦蠹經濟主義， 實行自由放任的經濟制度，鼓勵自由競爭，靠“看不見的手”引導經濟發(fā)展，經 。參見葛繼明論h 爾曼財產法的團體主義特鈳= ，載于“中國私法網”。 。田士城外觀理論坶交易安全，河南人民h 版社1 9 9 8 年版第3 9 甄。 。舄繼馴論掃爾曼財產法韻團體主史特征乳虢于“中周私法網”。 9 鴦厚黧磅產善意取蔣鍘蠹研究軋裁粱營鬃主編琵蘸竣諗藍薨 3 卷，洼律趣敷鞋2 。8 年黼，輦3 4 3 7 鰣。 。尹譙國現(xiàn)代臺間搖，法律出版禮1 9 9 5 年版，第1 8 頁。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文民法之信賴保護制度研究 濟國家的角色僅僅是“守夜人”，不得任意干預經濟活動。在法學上，“自由意志 論”對民法影響至深。按照這種理論，根據(jù)自己意愿而建立的相互關系，最為公 正，于社會也最為有利。任何對于個人自由決策的強制都被認為是不正義的。即： “當某人就他人事務作出決定時，可能存在某種不公j 下。但當他就自己的事務作 決定時，則決不可能存在任何不公正”。國家立法強調以個人權利為本位，確立 了契約自由、所有權神圣和過錯責任( 也稱自己責任) 的資本主義三大原則。表 現(xiàn)在以法國民法典為代表的立法例中，任何可能破壞靜態(tài)安全，妨礙私人所 有權行使的法律制度都被排除。在信賴保護制度方面，這一時期的制度基本上繼 受羅馬法，僅存在著少量保護善意第三人的制度，如法國民法典第1 2 4 0 條o ， 1 3 2 l 條。，第2 0 0 5 條。、第2 0 0 8 條。和第2 0 0 9 條。以及取得時效等的規(guī)定，并沒有 比羅馬法有更多的發(fā)展。 。 2 現(xiàn)代資本主義時期 現(xiàn)代信賴保護的理念肇始于社會價值觀念漸被強調，自由選擇觀念漸趨式微 現(xiàn)代資本主義時期。 十九世紀末二十世紀初，資本主義進入壟斷時期，這一時期的經濟社會背景 與思想認識基礎與資本主義前期相比發(fā)生了很大變化。自由主義與放任主義造成 了種種弊端，引發(fā)了許多經濟與社會問題。古典經濟學派所認為的個人利益的增 長會使整個社會福利增加的美好夢想，與個人主義極度膨脹造成的權利濫用，損 害他人和社會利益的現(xiàn)實發(fā)生矛盾。壟斷導致的市場競爭主體不平等，危及了自 由競爭的基本原則；由于生產力的高速發(fā)展，生產的社會化程度越來越高，生產 的社會化要求有計劃地組織生產，自由競爭的經濟模式不能適應經濟發(fā)展的需要。 人們開始對資本主義自由競爭時期的三大法律原則進行反思后發(fā)現(xiàn)：過分強調個 人財產所有權，雖然保護了靜態(tài)安全，但極大地破壞了動態(tài)安全，阻礙了商品流 轉，影響了整體社會經濟的良性運行。絕對的契約自由總會在不同程度上損害契 ?？档路衫碚?，參見尹田法國現(xiàn)代合同法，法律出版社1 9 9 5 年版，第1 8 頁。 “第1 2 4 0 條：向占有債權的人善意為清償，清償有效：即使占有人此后被迫奪占有，辦同。 。第1 3 2 1 條：訂立廢除或變更契約的秘密附約，僅在締結此種附約的當事人之間有效，對第三人不具任何約 柬力。 ”第2 0 0 5 條：僅僅向受委托人通知撤銷委托，對不知道此項撤銷事由仍與受托人進行業(yè)務往來的第三人， 不具對抗效力，但委托人對受委托人有求償權。 “第2 0 0 8 條：受委托人在不知道委托人死亡或其他終止委托之原因的情況下處理額事務，仍然有效。 ”第2 0 0 9 條阻上所指情形，由受委托人締結的義務，對善意第三人，應當履行之。 鄭州大學2 0 0 6 屆碩士研究生畢業(yè)論文 民法之信賴保護制度研究 約正義，自己責任亦會造成危險的極不合理負擔。在這種社會背景下，民商法思 想從個人本位向社會本位轉變，三太原則受到修正：在維護個人利益的同時，注 重對社會利益的保護，從絕對地保護本人利益到重視相對人利益的保護，從注重 對靜的安全的保護轉向注重對動的安全的保護。表現(xiàn)在立法上是大量側重保護相 對人信賴的制度在各國確立。其中最為典型的有： ( 1 ) 法律行為制度中的表示主義立法 1 9 世紀末以前的立法采意思主義，以保護表意人的利益為原則。對于當表意 人行為與意思表示不一致，如虛偽表示、錯誤、欺詐、脅迫而為之意思表示，原 則上表意人可免除其拘束，主張法律行為之效力無效或可得撤銷。 1 9 0 0 年的德國民法典把合意進一步區(qū)分為意思與表示兩部分，并強調內 在的意思必須通過外部行為的表示才能被識別。這種關注到合意的表示與外部的 識別，說明德國民法典已經注意到表意人的相對人方面，認為相對人的善意 信賴，即相對人根據(jù)事實情況所理解以及他在實際上所理解的意思表示的意義， 必須受到保護o 。具體的立法措施為：1 ) 規(guī)定基于真意保留而為的法律行為原則 上有效，如德國民法典第“6 條規(guī)定：“表意人對于表示事項內心保留有不愿 的意思者，其意思表示并不因之無效。但對于相對人為意思表示時，相對人知其 有保留者，其意思表示無效”；2 ) 規(guī)定虛偽表示、因欺詐或脅迫而為的意思表示， 表意人為撤銷權不得對抗善意第三人。：3 ) 對于有瑕疵意思表示，