




已閱讀5頁(yè),還剩11頁(yè)未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀
版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡(jiǎn)介
附件:企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊(cè)【概述】中國(guó)人民銀行推出的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)是中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)的重要組成部分,是人民銀行大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)之外的重要補(bǔ)充,主要提供實(shí)時(shí)的跨行支付和賬戶信息查詢服務(wù)。本行已成功接入該系統(tǒng),依托該系統(tǒng),本行企業(yè)網(wǎng)銀開(kāi)發(fā)了跨行賬戶管理模塊,可為客戶提供他行賬戶查詢和實(shí)時(shí)代收功能。本模塊下設(shè):跨行賬戶登記、業(yè)務(wù)流程管理、跨行賬戶權(quán)限管理、他行賬戶查詢、實(shí)時(shí)代收五個(gè)子功能。1.跨行賬戶登記【功能說(shuō)明】本功能主要實(shí)現(xiàn)對(duì)與本行賬戶成功簽約允許本行賬戶發(fā)起賬戶信息查詢或收款業(yè)務(wù)的他行賬戶的登記。他行賬戶與本行賬戶的簽約必須在他行賬戶所在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行操作,只有簽約成功的他行賬戶才能登記成功?!鹃_(kāi)通條件】1、 默認(rèn)開(kāi)通。2、 本功能只能由管理員進(jìn)行操作,無(wú)需授權(quán)?!静僮鞑襟E】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶協(xié)議登記: 點(diǎn)擊新增: 選擇協(xié)議類型:查詢協(xié)議指允許本行發(fā)起賬戶信息查詢的協(xié)議,付款協(xié)議指允許本行發(fā)起跨行實(shí)時(shí)代收的協(xié)議。 選擇本行賬戶,點(diǎn)擊下一步,系統(tǒng)將自動(dòng)檢索出與所選本行賬戶有關(guān)聯(lián)的查詢協(xié)議或付款協(xié)議: 點(diǎn)擊確定后,即可將回顯的賬戶協(xié)議信息進(jìn)行保存(賬戶信息保存后,在進(jìn)行他行賬戶查詢或?qū)崟r(shí)代收業(yè)務(wù)操作時(shí),可以直接選擇保存好的跨行賬戶進(jìn)行操作)。 如要?jiǎng)h除賬戶,可點(diǎn)擊刪除,可以將保存好的跨行賬戶協(xié)議進(jìn)行刪除。2.業(yè)務(wù)流程管理【功能說(shuō)明】主要為跨行賬戶管理模塊設(shè)置業(yè)務(wù)流程,可設(shè)置1-5級(jí)的業(yè)務(wù)流程?!鹃_(kāi)通條件】1、默認(rèn)開(kāi)通。2、本功能由管理員設(shè)置,主管授權(quán)。功能子功能使用角色業(yè)務(wù)流程管理跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置管理員跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán)主管2.1業(yè)務(wù)流程設(shè)置【操作步驟】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理,點(diǎn)擊跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置: 選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程后點(diǎn)擊確定,系統(tǒng)提示主管授權(quán)后生效。 如需要?jiǎng)h除未生效的業(yè)務(wù)流程,可點(diǎn)擊刪除業(yè)務(wù)流程將未生效的業(yè)務(wù)流程刪除。2.2業(yè)務(wù)流程授權(quán)【操作步驟】 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理,點(diǎn)擊跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán): 主管點(diǎn)擊確定后,該業(yè)務(wù)流程即刻生效。3.跨行賬戶權(quán)限管理【功能說(shuō)明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)操作員的跨行賬戶管理操作權(quán)限進(jìn)行設(shè)置。根據(jù)業(yè)務(wù)流程設(shè)置不同的操作角色和權(quán)限?!鹃_(kāi)通條件】1、默認(rèn)開(kāi)通。2、本功能由管理員設(shè)置,主管授權(quán)。功能子功能使用角色跨行賬戶權(quán)限管理跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置管理員跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)主管3.1跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置【操作步驟】 管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理,點(diǎn)擊跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置: 選擇一個(gè)操作員后,點(diǎn)擊操作權(quán)限設(shè)置: 點(diǎn)擊新增授權(quán)書(shū): 業(yè)務(wù)范圍可選擇他行賬戶查詢和實(shí)時(shí)代收,選中角色類型和允許操作的他行賬戶后,點(diǎn)擊新增,系統(tǒng)提示新增授權(quán)書(shū)成功,待主管授權(quán)后生效。 修改授權(quán)書(shū)、刪除授權(quán)書(shū)同其他模塊的操作一致。3.2跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)【操作步驟】 主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理,點(diǎn)擊跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán): 主管點(diǎn)擊確定后,該操作權(quán)限即刻生效。4.他行賬戶查詢【功能說(shuō)明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)已簽好約的他行賬戶進(jìn)行余額查詢和交易明細(xì)查詢,并實(shí)時(shí)返回查詢結(jié)果?!鹃_(kāi)通條件】1、默認(rèn)開(kāi)通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色他行賬戶查詢他行賬戶余額查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)他行賬戶交易明細(xì)查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)4.1他行賬戶余額查詢【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶余額查詢,系統(tǒng)將列出所有已登記,可供該操作員進(jìn)行查詢的他行賬戶: 查詢:選擇一個(gè)他行賬戶,點(diǎn)擊查詢, 查看查詢結(jié)果:點(diǎn)擊查詢結(jié)果,系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果。【注意事項(xiàng)】每次只能發(fā)起對(duì)一個(gè)賬號(hào)的查詢,如2分鐘內(nèi)查詢結(jié)果未返回,則不允許再次發(fā)起查詢。4.2他行賬戶交易明細(xì)查詢【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-他行賬戶查詢-他行賬戶交易明細(xì)查詢,系統(tǒng)將列出所有已登記,可供該操作員進(jìn)行查詢的他行賬戶: 查詢:選擇一個(gè)他行賬戶,輸入查詢的時(shí)間范圍,點(diǎn)擊查詢: 查看查詢結(jié)果:點(diǎn)擊查詢結(jié)果,系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果?!咀⒁馐马?xiàng)】每次只能發(fā)起對(duì)一個(gè)賬號(hào)的查詢,如2分鐘內(nèi)查詢結(jié)果未返回,則不允許再次發(fā)起查詢。5.實(shí)時(shí)代收【功能說(shuō)明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)已簽好約的他行賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)收款,將對(duì)方賬戶的款項(xiàng)扣劃到本行賬戶。【開(kāi)通條件】1、默認(rèn)開(kāi)通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色實(shí)時(shí)代收生成代收指令經(jīng)辦批量生成代收指令經(jīng)辦查詢指令經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)復(fù)核指令復(fù)核授權(quán)指令授權(quán)5.1生成代收指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-生成代收指令,系統(tǒng)將列出所有已登記,可供該操作員進(jìn)行收款的他行賬戶: 選擇一個(gè)付款賬戶,點(diǎn)擊確定, 選擇業(yè)務(wù)種類(如果指定業(yè)務(wù)種類,則不需要選擇),輸入金額、用途后,點(diǎn)擊提交?!咀⒁馐马?xiàng)】業(yè)務(wù)種類一般在他行賬戶進(jìn)行簽約時(shí)指定,如沒(méi)有指定業(yè)務(wù)種類,則必須從下拉框中選擇。5.2批量生成代收指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-批量生成代收指令: 操作員可查看下方的“操作提示”,下載批量指令文件格式說(shuō)明,參照說(shuō)明編寫(xiě)批量代收指令文件,文件格式如下:付款人名稱|付款賬戶|付款銀行名稱|付款銀行行號(hào)|付款協(xié)議號(hào)|付款金額|用途|業(yè)務(wù)種類編號(hào)|收款賬戶|收款人名稱說(shuō)明:每一行代表一筆收款指令,不需要行頭說(shuō)明,業(yè)務(wù)種類請(qǐng)輸入編號(hào),編輯完請(qǐng)保存為文本文件。業(yè)務(wù)種類編號(hào)說(shuō)明如下:業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號(hào)業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號(hào)電費(fèi)00100房屋管理費(fèi)00700水暖費(fèi)00200代理服務(wù)費(fèi)00800煤氣費(fèi)00300學(xué)教費(fèi)00900電話費(fèi)00400有線電視費(fèi)01000通訊費(fèi)00500企業(yè)管理費(fèi)用01100保險(xiǎn)費(fèi)00600薪金報(bào)酬01200 操作員點(diǎn)擊瀏覽,將已編輯好的批量指令文件上傳: 點(diǎn)擊提交,批量指令生成成功?!咀⒁馐马?xiàng)】1、批量指令不同于單筆指令,在批量文件中必須編輯協(xié)議號(hào),因此客戶必須記錄每個(gè)他行賬戶與本行賬戶簽約時(shí)的協(xié)議號(hào),以便在編輯批量指令文件時(shí)輸入。2、批量文件只能上傳100筆(含)內(nèi)的指令,超過(guò)100筆不受理。5.3查詢指令【操作步驟】 操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀,點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-查詢指令: 輸入查詢條件后,點(diǎn)擊查詢,系統(tǒng)回顯指令查詢結(jié)果。 指令狀態(tài)更新:對(duì)于已提交成功的指令,可點(diǎn)擊更新?tīng)顟B(tài),查看指令的最后執(zhí)行狀態(tài)。5.4復(fù)核指令【操作步驟】 操作
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 2024年臨滄市滄源縣疾病預(yù)防控制中心招聘真題
- 2024年湖北省自然資源廳下屬事業(yè)單位真題
- 網(wǎng)絡(luò)治理和風(fēng)險(xiǎn)控制試題及答案
- 風(fēng)險(xiǎn)管理在創(chuàng)新型企業(yè)戰(zhàn)略中的關(guān)鍵作用試題及答案
- 秋季數(shù)學(xué)思維訓(xùn)練計(jì)劃
- 2024年河北保定中國(guó)古動(dòng)物館招聘筆試真題
- 掌握云服務(wù)模型(IaaSPaaSSaaS)試題及答案
- 網(wǎng)絡(luò)管理員考試整體復(fù)習(xí)試題及答案
- 海南省三亞市妙聯(lián)學(xué)校2025屆七年級(jí)數(shù)學(xué)第二學(xué)期期末學(xué)業(yè)質(zhì)量監(jiān)測(cè)試題含解析
- 公司戰(zhàn)略與企業(yè)文化試題及答案
- 【MOOC】國(guó)際交流學(xué)術(shù)英文寫(xiě)作-湖南大學(xué) 中國(guó)大學(xué)慕課MOOC答案
- 向政府寫(xiě)訴求書(shū)范文(精選12篇)
- 通用長(zhǎng)期供銷合同范本
- 電視節(jié)目策劃學(xué)胡智峰
- 2023浙江省學(xué)生藝術(shù)特長(zhǎng)測(cè)試A級(jí)理論復(fù)習(xí)資料
- 建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)職稱人員相近專業(yè)認(rèn)定目錄
- 北京市各縣區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)行政村村莊村名明細(xì)
- 追求有意義人生
- 生產(chǎn)車間如何節(jié)能減耗(課堂PPT)
- 燒結(jié)普通磚、多孔磚回彈計(jì)算
- 橫向項(xiàng)目結(jié)題證明模板
評(píng)論
0/150
提交評(píng)論