證券從業(yè)資格考試投資基金第十章測(cè)試題.doc

證券從業(yè)資格考試網(wǎng)（/sac/）第十章 基金監(jiān)管一、單選1.我國(guó)基金監(jiān)管法法律法規(guī)體系的核心是（）。A基金管理公司管理辦法B證券投資基金法C基金運(yùn)作管理辦法D證券法答案：B解析：我國(guó)基金業(yè)經(jīng)過十余年時(shí)間的規(guī)范發(fā)展，已經(jīng)初步形成一套以證券投資基金法為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套、自律規(guī)則為補(bǔ)充的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。P2222.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C股東大會(huì)D總經(jīng)理答案：A解析：督察長(zhǎng)是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員。督察長(zhǎng)應(yīng)由總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。P2303.根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)？（）A基金管理公司董事長(zhǎng)離任B基金托管部門高級(jí)管理人員離任C基金管理公司督察長(zhǎng)和副總經(jīng)理離任D基金管理公司的基金經(jīng)理休假答案：A解析：基金管理公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)?；鸸芾砉靖笨偨?jīng)理、督察長(zhǎng)、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即對(duì)其進(jìn)行離任審查?；鹜泄懿块T高級(jí)管理人員離任的，基金托管銀行應(yīng)當(dāng)立即對(duì)其進(jìn)行離任審查。P2544.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，應(yīng)該報(bào)送給（）。A中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)地的派出機(jī)構(gòu)答案：C解析：證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為時(shí)，將視情況采取電話提示、書面警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并在采取相關(guān)措施的同時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。P2475.根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金（）委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A托管人B發(fā)起人C管理人D投資人答案：C解析：證券投資基金法第五十一條規(guī)定，開放式基金份額的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。從開放式基金實(shí)踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)主要包括基金管理公司和中國(guó)結(jié)算公司。P2346.有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并監(jiān)督實(shí)施B基金的設(shè)立、募集、交易受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管C基金托管人主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管D中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行監(jiān)管答案：A解析：A項(xiàng)組織擬訂基金業(yè)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)并監(jiān)督實(shí)施，是基金公司會(huì)員部的職責(zé)之一。7.根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的有關(guān)論述中，錯(cuò)誤的是（）。A督察長(zhǎng)對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書B基金公司定期監(jiān)察稽核基金銷售活動(dòng)的情況，并在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明C督察長(zhǎng)自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)稽核報(bào)告以備中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查D基金管理公司依據(jù)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)答案：B解析：B項(xiàng)應(yīng)由基金管理人的督察長(zhǎng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中做專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。P239-240二、多選1.目前我國(guó)基金的監(jiān)管手段主要有（）。A法律手段B行政手段C輿論手段D經(jīng)濟(jì)手段答案：ABD解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。P2192.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的日常監(jiān)管包括（）。A分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核B內(nèi)部控制監(jiān)管C重大事項(xiàng)變更審核D公司治理監(jiān)管答案：BD解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的監(jiān)管主要包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常持續(xù)監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司開展日常監(jiān)管的主要對(duì)象是基金管理公司的治理情況、內(nèi)部控制情況，包括：公司治理監(jiān)管；內(nèi)部控制監(jiān)管；經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。AC項(xiàng)屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。AD屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入等行政許可事項(xiàng)的審批。P2293.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列（）行為。A向他人貸款或者提供擔(dān)保B從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資C承銷證券D購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券答案：ABCD解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；有關(guān)法律法規(guī)禁止的其他活動(dòng)。P2444.基金管理公司應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄魍平椴牧蟽?nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列（）規(guī)定。A銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送宣傳推介材料的形式和用途說明等材料B基金的銷售宣傳內(nèi)容必須有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示文字C不得使用“凈值歸一”等表述D基金公司可通過大比例分紅等營(yíng)銷手段來降低基金份額凈值以吸引投資人答案：ABC解析：現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免采用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引投資人的營(yíng)銷手段，以及有?；鸷贤s定的暫停、打開申購(gòu)等營(yíng)銷手段。宣傳推介材料應(yīng)有完整的風(fēng)險(xiǎn)提示。P238三、判斷1.我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)督收益之間的關(guān)系。（）A正確B錯(cuò)誤答案：A解析：我國(guó)基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。在基金監(jiān)管中還應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則，處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場(chǎng)能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管；必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。P2222.證券交易所一方面對(duì)在交易所上市的基金當(dāng)事人實(shí)行自律管理，另一方面對(duì)基金的投資交易行為履行一定的一線管理職責(zé)。（）A正確B錯(cuò)誤答案：B解析：證券交易所負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對(duì)上市交易基金的信息披露進(jìn)行監(jiān)督。中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有基金監(jiān)管部，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。同時(shí)，為充分發(fā)揮證券市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管體系的優(yōu)勢(shì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)還通過授權(quán)各地方證監(jiān)局承擔(dān)一定的一線監(jiān)管職責(zé)。P223-2243.目前，我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核和監(jiān)管職責(zé)僅由中國(guó)證監(jiān)會(huì)行使。（）A正確B錯(cuò)誤答案：B解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，但在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審核及監(jiān)管等，則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管。P2234.基金募集申請(qǐng)未獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人可先在公司網(wǎng)站上登載基金的宣傳資料，作為市場(chǎng)預(yù)熱手段。（）A正確B錯(cuò)誤答案：B解析：現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。P2385.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。（）A正確B錯(cuò)誤答案：B解析：基金管理公司的董事和