反洗錢的培訓(xùn)和宣傳.doc

資料收集于網(wǎng)絡(luò) 如有侵權(quán)請聯(lián)系網(wǎng)站 刪除 謝謝 第一單元：反洗錢培訓(xùn)與宣傳單元介紹：反洗錢培訓(xùn)與宣傳是金融機構(gòu)開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓(xùn)和宣傳的要求及相關(guān)知識。1、引導(dǎo)金融機構(gòu)牢固樹立反洗錢意識2、扎實做好反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作3、形成良好的反洗錢氛圍4、不斷提升其公眾形象和聲譽本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。1.1 反洗錢培訓(xùn)知識介紹反洗錢培訓(xùn)是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分。金融機構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)制度、探索多種培訓(xùn)形式、對各層級的有關(guān)管理人員和業(yè)務(wù)人員持續(xù)開展培訓(xùn)、不斷更新反洗錢知識，以適應(yīng)不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。學(xué)習(xí)目標(biāo)了解反洗錢培訓(xùn)的要求和相關(guān)知識在線學(xué)習(xí)一、金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)的目的反洗錢培訓(xùn)是金融機構(gòu)開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構(gòu)內(nèi)控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構(gòu)各個層級的工作人員：l 樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識l 明確自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任l 了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求l 掌握反洗錢工作必備的技能二、建立反洗錢培訓(xùn)制度金融機構(gòu)要結(jié)合本機構(gòu)實際情況，制定反洗錢培訓(xùn)工作制度。包括培訓(xùn)目的、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、效果評估及改進、檔案管理等內(nèi)容。在反洗錢培訓(xùn)制度指導(dǎo)下，每年確定年度反洗錢培訓(xùn)計劃。通過落實年度反洗錢培訓(xùn)計劃，確認(rèn)員工了解熟悉：l 反洗錢法律法規(guī)l 本機構(gòu)自身的反洗錢規(guī)定l 相關(guān)內(nèi)部控制流程和操作l 相應(yīng)的法律責(zé)任和行政責(zé)任金融機構(gòu)應(yīng)將年度反洗錢培訓(xùn)計劃的落實情況作為內(nèi)控評價的重要內(nèi)容之一。三、反洗錢培訓(xùn)對象從董事會成員到基層員工在內(nèi)的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務(wù)人員。對不同層級，不同崗位人員，應(yīng)區(qū)別對待，在培訓(xùn)深度與內(nèi)容方面應(yīng)有所不同。（一）新員工在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構(gòu)都應(yīng)對其進行普及型培訓(xùn)，保證其：l 了解反洗錢的法律法規(guī)l 認(rèn)識金融機構(gòu)及個人的反洗錢法定義務(wù)l 認(rèn)識可能承擔(dān)的法律和行政責(zé)任（二）一線人員直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應(yīng)熟悉本機構(gòu)制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構(gòu)和個人的法定責(zé)任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責(zé)的第一道門檻。金融機構(gòu)應(yīng)對一線人員進行反洗錢培訓(xùn)，確認(rèn)其：l 正確開展客戶身份識別l 如何在業(yè)務(wù)處理過程中識別可疑交易l 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應(yīng)采取的措施l 熟悉客戶盡職調(diào)查流程l 核實申請人身份及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的需要l 就開設(shè)賬戶和客戶盡職調(diào)查程序進行培訓(xùn)使其在思想上認(rèn)識到，l 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時l 客戶要求進行的交易可疑時不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應(yīng)掌握相關(guān)的業(yè)務(wù)處理和報告程序。（三）中高級管理人員中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員l 對反洗錢內(nèi)部控制的有效性負(fù)有責(zé)任l 對反洗錢工作也應(yīng)在理解的基礎(chǔ)上持續(xù)地支持和督導(dǎo)（四）反洗錢崗位人員反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構(gòu)反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調(diào)中樞l(wèi) 負(fù)責(zé)內(nèi)部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和溝通l 承擔(dān)著對外反洗錢報告與聯(lián)絡(luò)的重要職責(zé)因此，金融機構(gòu)要針對反洗錢崗位人員履行職責(zé)的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓(xùn)，確保其具有政治素質(zhì)、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調(diào)能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務(wù)，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務(wù)普及培訓(xùn)，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務(wù)條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。四、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容（一）基礎(chǔ)知識洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標(biāo)、制度框架、金融機構(gòu)各部門在反洗錢體系中的職責(zé)和作用（二）法律法規(guī)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓(xùn)的重要內(nèi)容，是金融機構(gòu)合規(guī)工作的基礎(chǔ)。培訓(xùn)應(yīng)達到全面、準(zhǔn)確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細(xì)致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應(yīng)及時開展培訓(xùn)工作。（三）業(yè)務(wù)操作對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎(chǔ)上，應(yīng)熟悉掌握反洗錢業(yè)務(wù)操作。才能在平時的業(yè)務(wù)操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)的重點應(yīng)放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)等方面。（四）其他相關(guān)知識針對洗錢活動的復(fù)雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓(xùn)中，輔以法律、財務(wù)、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓(xùn)，提高反洗錢崗位人員的綜合素質(zhì)。五、反洗錢培訓(xùn)方式自我測試1、1.2 反洗錢宣傳知識介紹學(xué)習(xí)目標(biāo)impressionist adj. 印象派的掌握反洗錢宣傳要領(lǐng)及實際操作方法在線學(xué)習(xí)一、概述為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構(gòu)總部可制定全面宣傳計劃，但也應(yīng)突出本機構(gòu)面臨的高風(fēng)險點。而地區(qū)分支機構(gòu)則應(yīng)針對本地區(qū)洗錢風(fēng)險特征，制定重點突出的宣傳計劃。二、宣傳方式根據(jù)宣傳對象不同，分為內(nèi)部宣傳和外部宣傳。內(nèi)部宣傳主要是針對金融機構(gòu)員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構(gòu)客戶開展的宣傳。1、內(nèi)部宣傳中高級領(lǐng)導(dǎo)層：l 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳非常重要。只有中高級領(lǐng)導(dǎo)層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務(wù)必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構(gòu)不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。l 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領(lǐng)導(dǎo)層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構(gòu)與中高級領(lǐng)導(dǎo)層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工l 印制員工宣傳手冊l 利用辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)l 內(nèi)部刊物開展宣傳2、外部宣傳對于金融機構(gòu)的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進行適當(dāng)?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如l 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳l 在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務(wù)的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料l 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內(nèi)容中插入有關(guān)反洗錢提示l 通過多媒體形式進行宣傳l 設(shè)立咨詢熱線等外部宣傳還可以進一步細(xì)分為針對不同客戶群的宣傳?？蓪⒖蛻舴譃榇罂蛻艋?