反洗錢的培訓和宣傳.doc

資料收集于網(wǎng)絡 如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站 刪除 謝謝 第一單元：反洗錢培訓與宣傳單元介紹：反洗錢培訓與宣傳是金融機構開展反洗錢工作的重要保障，本單元通過介紹反洗錢培訓和宣傳的要求及相關知識。1、引導金融機構牢固樹立反洗錢意識2、扎實做好反洗錢培訓和宣傳工作3、形成良好的反洗錢氛圍4、不斷提升其公眾形象和聲譽本章法律依據(jù)是反洗錢法第二十二條：金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。1.1 反洗錢培訓知識介紹反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內控制度的重要組成部分。金融機構應建立反洗錢培訓制度、探索多種培訓形式、對各層級的有關管理人員和業(yè)務人員持續(xù)開展培訓、不斷更新反洗錢知識，以適應不斷發(fā)展的反洗錢工作的需要。學習目標了解反洗錢培訓的要求和相關知識在線學習一、金融機構開展反洗錢培訓的目的反洗錢培訓是金融機構開展反洗錢工作必不可少的前提，是金融機構內控制度的重要組成部分，其目的是使金融機構各個層級的工作人員：l 樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識l 明確自身應當承擔的責任l 了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求l 掌握反洗錢工作必備的技能二、建立反洗錢培訓制度金融機構要結合本機構實際情況，制定反洗錢培訓工作制度。包括培訓目的、培訓對象、培訓內容、培訓方式、效果評估及改進、檔案管理等內容。在反洗錢培訓制度指導下，每年確定年度反洗錢培訓計劃。通過落實年度反洗錢培訓計劃，確認員工了解熟悉：l 反洗錢法律法規(guī)l 本機構自身的反洗錢規(guī)定l 相關內部控制流程和操作l 相應的法律責任和行政責任金融機構應將年度反洗錢培訓計劃的落實情況作為內控評價的重要內容之一。三、反洗錢培訓對象從董事會成員到基層員工在內的各層級對象。既包括反洗錢崗位的人員，也包括非反洗錢崗位的業(yè)務人員。對不同層級，不同崗位人員，應區(qū)別對待，在培訓深度與內容方面應有所不同。（一）新員工在新員工開始正式工作前，不論其職位高低，金融機構都應對其進行普及型培訓，保證其：l 了解反洗錢的法律法規(guī)l 認識金融機構及個人的反洗錢法定義務l 認識可能承擔的法律和行政責任（二）一線人員直接面對客戶的柜面人員、營銷人員、客戶經(jīng)理、理財與投資顧問等都是一線人員，應熟悉本機構制定的各項反洗錢基本制度，明確本機構和個人的法定責任。一線人員是最直接接觸客戶的員工，能直接了解客戶的身份特征、行為方式、交易動機、資金來源，是履行反洗錢職責的第一道門檻。金融機構應對一線人員進行反洗錢培訓，確認其：l 正確開展客戶身份識別l 如何在業(yè)務處理過程中識別可疑交易l 在發(fā)現(xiàn)可疑交易后應采取的措施l 熟悉客戶盡職調查流程l 核實申請人身份及其業(yè)務經(jīng)營活動的需要l 就開設賬戶和客戶盡職調查程序進行培訓使其在思想上認識到，l 客戶擬存入銀行或委托銀行投資、理財?shù)馁Y金存在來源不明、與客戶收入不符等可疑現(xiàn)象時l 客戶要求進行的交易可疑時不論銀行是否最終接納了這些資金，或者是否進行了客戶要求的交易，都要提交可以交易報告。并且，應掌握相關的業(yè)務處理和報告程序。（三）中高級管理人員中高級管理人員包括高級管理層、行政管理人員、營業(yè)主管、經(jīng)理等。中高級管理人員l 對反洗錢內部控制的有效性負有責任l 對反洗錢工作也應在理解的基礎上持續(xù)地支持和督導（四）反洗錢崗位人員反洗錢崗位人員包括反洗錢工作負責人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報專員等。反洗錢崗位人員是金融機構反洗錢工作的骨干隊伍和協(xié)調中樞l(wèi) 負責內部反洗錢制度的制定及日常反洗錢工作的組織協(xié)調和溝通l 承擔著對外反洗錢報告與聯(lián)絡的重要職責因此，金融機構要針對反洗錢崗位人員履行職責的需要，開展全面深入的專業(yè)培訓，確保其具有政治素質、職業(yè)道德、專業(yè)技能、綜合協(xié)調能力。另外，由于反洗錢工作涉及多種業(yè)務，因此也需對反洗錢崗位人員開展業(yè)務普及培訓，才能更好的研究如何將反洗錢規(guī)定有效地嵌入各項業(yè)務條線，貫徹落實反洗錢法律規(guī)定的要求。四、反洗錢培訓內容（一）基礎知識洗錢：概念、特征、過程、手法、危害、發(fā)展變化趨勢反洗錢：概念、體系、戰(zhàn)略目標、制度框架、金融機構各部門在反洗錢體系中的職責和作用（二）法律法規(guī)培訓反洗錢法律法規(guī)是反洗錢培訓的重要內容，是金融機構合規(guī)工作的基礎。培訓應達到全面、準確掌握法律法規(guī)立法本意，深入、細致解讀法律法規(guī)條文要求。在新的發(fā)洗錢法律法規(guī)出臺后，應及時開展培訓工作。（三）業(yè)務操作對于反洗錢崗位人員和一線員工而言，在了解反洗錢法律法規(guī)基礎上，應熟悉掌握反洗錢業(yè)務操作。才能在平時的業(yè)務操作中，貫徹落實法律法規(guī)的要求。業(yè)務操作培訓的重點應放在如何識別和分析可疑交易，如何操作本機構反洗錢業(yè)務系統(tǒng)等方面。（四）其他相關知識針對洗錢活動的復雜性、專業(yè)性、國際性、隱蔽性、高智能型等特點，在對反洗錢崗位人員的培訓中，輔以法律、財務、會計、審計、計算機、外語等綜合性培訓，提高反洗錢崗位人員的綜合素質。五、反洗錢培訓方式自我測試1、1.2 反洗錢宣傳知識介紹學習目標impressionist adj. 印象派的掌握反洗錢宣傳要領及實際操作方法在線學習一、概述為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃，金融機構總部可制定全面宣傳計劃，但也應突出本機構面臨的高風險點。而地區(qū)分支機構則應針對本地區(qū)洗錢風險特征，制定重點突出的宣傳計劃。二、宣傳方式根據(jù)宣傳對象不同，分為內部宣傳和外部宣傳。內部宣傳主要是針對金融機構員工開展的宣傳，外部宣傳主要是對金融機構客戶開展的宣傳。1、內部宣傳中高級領導層：l 對中高級領導層的宣傳非常重要。只有中高級領導層在根本上樹立了“開展金融業(yè)務必須緊繃反洗錢這根弦”的意識，才能保證金融機構不受洗錢犯罪分子的侵害，保持良好聲譽健康持續(xù)的發(fā)展。l 宣傳方式可靈活多樣，可包括及時向中高級領導層通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，及時通報中外反洗錢監(jiān)督處罰實例。建立反洗錢監(jiān)督機構與中高級領導層之間暢通的溝通信息平臺。普通員工l 印制員工宣傳手冊l 利用辦公網(wǎng)絡或信息網(wǎng)絡l 內部刊物開展宣傳2、外部宣傳對于金融機構的現(xiàn)有客戶和潛在客戶而言，進行適當?shù)姆聪村X宣傳非常必要，宣傳形式也多樣。如l 通過客戶經(jīng)理與客戶直接接觸宣傳l 在營業(yè)網(wǎng)點對等候辦理業(yè)務的客戶派發(fā)反洗錢宣傳資料l 在營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏滾動內容中插入有關反洗錢提示l 通過多媒體形式進行宣傳l 設立咨詢熱線等外部宣傳還可以進一步細分為針對不同客戶群的宣傳。可將客戶分為大客戶或