金融學(xué)導(dǎo)論綜合練習(xí)五

金融學(xué)導(dǎo)論綜合練習(xí)五一、判斷題1.金融創(chuàng)新的出現(xiàn)，致使微觀金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)大大降低。（）A. 正確B. 錯誤答案：B2.金融創(chuàng)新的出現(xiàn)，使得中央銀行制定貨幣政策的中間目標(biāo)更加明晰，大大提高了貨幣政策工具的效力。（）A. 正確B. 錯誤答案：B3.允許金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉是金融管制放松的內(nèi)容。（）A. 正確B. 錯誤答案：A4.國際清算銀行規(guī)定開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例維持在8%以上。（）A. 正確B. 錯誤答案：A5.期貨和遠(yuǎn)期沒有任何區(qū)別。（）A. 正確B. 錯誤答案：B6.外匯衍生工具市場的主要活動涉及貨幣互換、貨幣期貨、貨幣期權(quán)以及上述交易的混合交易。（）A. 正確B. 錯誤答案：A7.金融脆弱是指一種趨于高風(fēng)險(xiǎn)的金融狀態(tài)，泛指一切融資領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)積聚，包括信貸融資和金融市場融資。（）A. 正確B. 錯誤答案：A8.金融脆弱并不等于金融危機(jī)，由金融脆弱到金融危機(jī)還有個演化過程。（）A. 正確B. 錯誤答案：A9.銀行經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)是金融危機(jī)的直接來源之一。（）A. 正確B. 錯誤答案：A10.金融監(jiān)管總能夠有效保護(hù)公眾利益和消費(fèi)者利益。（）A. 正確B. 錯誤答案：B11.對信息披露的監(jiān)管要求金融機(jī)構(gòu)必須公開其一切財(cái)務(wù)信息。（）A. 正確B. 錯誤答案：B12.金融監(jiān)管當(dāng)局有必要通過一定的監(jiān)管措施配合中央銀行貨幣政策的順利實(shí)施。（）A. 正確B. 錯誤答案：A13.巴塞爾新資本協(xié)議同于1998年 巴塞爾協(xié)議。（）A. 正確B. 錯誤答案：B14.進(jìn)入監(jiān)管體制是一國金融體系穩(wěn)定的制度保障。（）A. 正確B. 錯誤答案：A15.次貸危機(jī)之后，進(jìn)入監(jiān)管的領(lǐng)域主要集中在對單個金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)控制。A. 正確B. 錯誤答案：B二、單選題1.在金融創(chuàng)新中，最突出、最直接的表現(xiàn)是（）創(chuàng)新。A. 金融制度B. 金融觀念C. 金融工具D. 金融機(jī)構(gòu)答案：C2.狹義的金融創(chuàng)新是指（）的創(chuàng)新。A. 市場價格體系B. 銀行體制C. 利率市場化D. 微觀金融主體 正確答案：D答案講解：答案：D3.一個已存在風(fēng)險(xiǎn)暴露的經(jīng)濟(jì)主體，力圖通過持有一種或多種與原有風(fēng)險(xiǎn)頭寸相反的金融工具來消除該風(fēng)險(xiǎn)的金融技術(shù)，稱之為（）。A. 投機(jī)B. 互換C. 套利D. 套期保值答案：D4.交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先規(guī)定的價格買入或售出既定數(shù)量的某種資產(chǎn)協(xié)議的金融工程工具， 稱之為（）。A. 金融期權(quán)B. 金融期貨C. 遠(yuǎn)期D. 互換答案：C5.交易雙方在未來特定日期或期限內(nèi)，按事先協(xié)定的價格交割一定數(shù)量的金融商品的合約的金融工具，稱之為（）。A. 金融期權(quán)B. 金融期貨C. 遠(yuǎn)期D. 互換答案：B6.一種以提供選擇權(quán)的交易合約，購買合約的人可以獲得一種在指定時間內(nèi)按協(xié)議價格買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的證券的權(quán)力，這種金融工程工具稱之為（）。A. 金融期權(quán)B. 金融期貨C. 遠(yuǎn)期外匯合約D. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議答案：A7.亞洲金融危機(jī)發(fā)生在哪年（）。A. 1996B. 1997C. 1999D. 2000答案：B8.在主要的金融領(lǐng)域都出現(xiàn)了嚴(yán)重的混亂, 這是（）。A. 貨幣危機(jī)B. 銀行業(yè)危機(jī)C. 債務(wù)危機(jī)D. 系統(tǒng)性金融危機(jī)答案：D9.金融系統(tǒng)中的一切風(fēng)險(xiǎn)積累，是（）。A. 金融風(fēng)險(xiǎn)B. 金融動蕩C. 金融危機(jī)D. 金融脆弱答案：D10.美國金融現(xiàn)代化法案實(shí)施于（）年。A. 1998B. 1999C. 2000D. 1997答案：B11.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)按大類可分為證券、保險(xiǎn)、（）監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A. 信托B. 銀行C. 金融D. 基金答案：B12.商業(yè)銀行設(shè)立必須達(dá)到法定最低資本額的目的是（）。A. 護(hù)存款人利益B. 維護(hù)銀行體系穩(wěn)定C. 保障商業(yè)銀行利益與維護(hù)銀行體系穩(wěn)定D. 保護(hù)存款人利益與維護(hù)銀行體系穩(wěn)定答案：D13.澳大利亞是（）模式的典型代表。A. 高度集中的單一監(jiān)管B. 牽頭監(jiān)管C. 雙峰式監(jiān)管D. 雙層多頭監(jiān)管答案：C14.我國采用的是多頭監(jiān)管型監(jiān)管體制,對于證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和（）進(jìn)行監(jiān)管。A. 基金業(yè)B. 期貨業(yè)C. 銀行業(yè)D. 金融業(yè)答案：C15.法國是（）模式的典型代表。A. 高度集中的單一監(jiān)管B. 牽頭監(jiān)管C. 雙峰式監(jiān)管D. 雙層多頭監(jiān)管答案：B三、多選題1.按創(chuàng)新的動因來劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類型。A. 逃避管制的金融創(chuàng)新B. 規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的金融創(chuàng)新C. 追逐規(guī)模的金融創(chuàng)新D. 技術(shù)推動的金融創(chuàng)新E. 迎合理財(cái)需求的金融創(chuàng)新答案：ABDE2.按創(chuàng)新的內(nèi)容來劃分，金融創(chuàng)新可以分為（）等類型。A. 金融工具創(chuàng)新B. 金融觀念創(chuàng)新C. 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新D. 金融制度創(chuàng)新E. 金融管制創(chuàng)新答案：ACD3.金融創(chuàng)新的宏觀效應(yīng)主要有（）。A. 對貨幣需求的影響B(tài). 對貨幣供給的影響C. 對財(cái)政政策的影響D. 對貨幣政策的影響E. 對產(chǎn)業(yè)政策的影響F. 使貨幣攻擊的內(nèi)生性增加答案：ABD4.金融工程技術(shù)的應(yīng)用，可以概括為以下（）幾方面。A. 投機(jī)B. 套利C. 套期保值D. 構(gòu)造組合答案：ABCD5.遠(yuǎn)期類合約包括（）。A. 遠(yuǎn)期合約B. 期貨合約C. 互換合約D. 商業(yè)票據(jù)答案：ABC6.在金融市場上交易的交易者類型包括（）。A. 套期保值者B. 套利者C. 投機(jī)者D. 競爭者答案：ABC7.哪些因素可能會引發(fā)金融危機(jī)（）。A. 過度金融創(chuàng)新B. 財(cái)政盈余C. 通貨膨脹D. 虛擬經(jīng)濟(jì)答案：AD8.金融危機(jī)可以分為（）。A. 貨幣危機(jī)B. 銀行業(yè)危機(jī)C. 債務(wù)危機(jī)D. 系統(tǒng)性金融危機(jī)答案：ABCD9.下列指標(biāo)中可以反映金融部門正趨于脆弱的有（）。A. 巨額經(jīng)常項(xiàng)目逆差B. 預(yù)算赤字大C. 貨幣供應(yīng)量迅速增加D. 高利率答案：ABCD10.市場準(zhǔn)入監(jiān)管的作用在于（）。A. 提高清償能力B. 防止逆向選擇C. 限制惡性競爭D. 加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束E. 減少金融機(jī)構(gòu)短期行為答案：BCE四、名詞解釋1.金融創(chuàng)新參考答案：金融創(chuàng)新：是指金融領(lǐng)域內(nèi)各種金融要素實(shí)現(xiàn)新的組合。即金融機(jī)構(gòu)為了生存、發(fā)展和迎合客戶需要而創(chuàng)造出的新的金融產(chǎn)品、新的金融交易方式、以及新的金融市場與新的金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)。2.金融管制參考答案：金融管制：為了維持金融穩(wěn)定政府或金融管理當(dāng)局對金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、利率、信貸規(guī)模、區(qū)域分布等方面進(jìn)行一系列的管制。3.金融風(fēng)險(xiǎn)參考答案：金融風(fēng)險(xiǎn)：指在資金的融通和貨幣的經(jīng)營過程中，由于各種事先無法預(yù)料的不確定因素的影響，使得資金經(jīng)營者實(shí)際收益發(fā)生損失的可能性。4.金融脆弱參考答案：金融脆弱：是指一種趨于高風(fēng)險(xiǎn)的金融狀態(tài)，泛指一切融資領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)積聚，包括信貸融資和金融市場融資。5.金融危機(jī)參考答案：金融危機(jī)：全部或大部分金融指標(biāo)-短期利率、資產(chǎn)（證券、房地產(chǎn)、土地）價格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)-的急劇、短暫和超周期的惡化。6.貨幣危機(jī)參考答案：貨幣危機(jī)，是指投機(jī)沖擊導(dǎo)致一國貨幣大幅度貶值，抑或迫使該國金融當(dāng)局為保衛(wèi)本幣而動用大量國際儲備或急劇提高利率。7.銀行業(yè)危機(jī)參考答案：銀行業(yè)危機(jī)，是指真實(shí)的或潛在的銀行破產(chǎn)致使銀行紛紛終止國內(nèi)債務(wù)的清償，抑或迫使政府提供大規(guī)模援助以阻止事態(tài)的發(fā)展。8.債務(wù)危機(jī)參考答案：債務(wù)危機(jī)，是指一國處于不能支付其外債利息的情形，不論這些債權(quán)是屬于外國政府還是非居民個人。9.系統(tǒng)性金融危機(jī)參考答案：系統(tǒng)性金融危機(jī)，可以稱為“全面金融危機(jī)”，是指主要的金融領(lǐng)域都出現(xiàn)嚴(yán)重混亂，如貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、股市崩潰及債務(wù)危機(jī)同時或相繼發(fā)生。10.金融監(jiān)管體制參考答案：金融監(jiān)管體制是為了實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)而對金融活動施加影響的一整套機(jī)制和組織結(jié)構(gòu)的總和。五、簡答題1.理解金融創(chuàng)新的含義及其特點(diǎn)參考答案：金融創(chuàng)新：是指金融領(lǐng)域內(nèi)各種金融要素實(shí)現(xiàn)新的組合。即金融機(jī)構(gòu)為了生存、發(fā)展和迎合客戶需要而創(chuàng)造出的新的金融產(chǎn)品、新的金融交易方式、以及新的金融市場與新的金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)。這個概念包含四方面的內(nèi)容：金融創(chuàng)新的主體是金融機(jī)構(gòu)；金融創(chuàng)新的目的是盈利和效率；金融創(chuàng)新的本質(zhì)是金融要素的重新組合，即流動性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性的重新組合；金融創(chuàng)新的表現(xiàn)形式是金融業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融工具的創(chuàng)新。金融創(chuàng)新伴隨著金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展，表現(xiàn)出三個特點(diǎn)：（1）金融創(chuàng)新是在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次革命。（2）它是適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論發(fā)展對金融領(lǐng)域的新要求而產(chǎn)生的。（3）它是適應(yīng)金融國際化、市場化、自由化的要求而產(chǎn)生的。2.闡述金融創(chuàng)新的國際背景。參考答案：（1）歐洲貨幣市場和資本市場的建立和發(fā)展，標(biāo)志著國際金融市場發(fā)展到一個嶄新的階段,它為金融創(chuàng)新提供了良好的條件。（2）全球性“石油危機(jī)”及“石油美元”的形成及其回流沖擊著國際貨幣體系和國際金融市場，擁有巨額“石油美元”的國家，為了規(guī)避利率和匯率波動可能帶來的損失，需要尋找合適的融資方式和新型金融工具。同時那些國際收支順差國也需要新的金融工具滿足資本增殖的需要。（3）國際債務(wù)危機(jī)加劇了國際金融的不穩(wěn)定，為了解決現(xiàn)實(shí)的危機(jī)和避免以后發(fā)生類似情況，出現(xiàn)了許多新的融資工具和融資方式。3.金融創(chuàng)新的直接導(dǎo)因是什么，它是如何導(dǎo)致金融創(chuàng)新的？參考答案：（1）科學(xué)技術(shù)革命和世界范圍金融管制的放松是金融創(chuàng)新的直接導(dǎo)因（2）20世紀(jì)70年代發(fā)生的新的科學(xué)技術(shù)革命，其核心是微電子技術(shù)，它的廣泛運(yùn)用，為金融創(chuàng)新創(chuàng)造了物質(zhì)基礎(chǔ)。（3）世界范圍的金融管制的放松。首先，由于世界經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生了重大變化，高通貨膨脹率帶來了高名義利率，使大量資金從銀行流出，出現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)“非中介化”現(xiàn)象。其次，電子計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)的不斷進(jìn)步，