貸款融資服務(wù)協(xié)議

貸款融資服務(wù)協(xié)議甲方(貸款融資方，項(xiàng)目公司): 乙方（服務(wù)方）: 甲方有明確的融資意向，乙方有很強(qiáng)的融資專業(yè)能力，有豐富的貸款融資渠道，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：合作事宜1.甲方為甲方投資經(jīng)營(yíng)的項(xiàng)目向乙方所推薦的投資方申請(qǐng)貸款融資。2融資規(guī)模及融資期限：融資總規(guī)模在億元至億元之間；第一次貸款到帳額不低于萬(wàn)元；每筆貸款使用期限為個(gè)月。3.資金投放方式：投資方委托公司代為投放。4.為了不影響甲方現(xiàn)金流，利于甲方順利還款，本次融資將共分次發(fā)放，從第一筆貸款到達(dá)甲方賬戶起個(gè)月內(nèi)，全部融資貸款發(fā)放完畢，并保證每筆資金用足個(gè)月。5乙方要求甲方提供所有投資人擁有優(yōu)先購(gòu)買甲方項(xiàng)目房產(chǎn)的權(quán)利。甲方、乙方權(quán)利和義務(wù)1 甲方應(yīng)根據(jù)向乙方及其推薦的投資方和管理方等（以下簡(jiǎn)稱投資主體）要求，提供融資所需資料，配合融資盡職調(diào)查。甲方保證所供資料的真實(shí)性、合法性和完整性。2乙方積極了解各類投融資法律法規(guī)和政策，積極了解投資主體情況，收集整理投融資情況資料，報(bào)給甲方審閱。3乙方為甲方和投資主體從開(kāi)始進(jìn)行融資談判到最后簽署融資協(xié)議提供聯(lián)絡(luò)、協(xié)助、面談和撮合等服務(wù)。4乙方應(yīng)站在甲方及其股東角度，向甲方提供多樣化融資方案，理清現(xiàn)實(shí)的和潛在的利弊得失，努力控制融資總成本，努力控制融資風(fēng)險(xiǎn)，努力提高融資服務(wù)效率。5乙方依據(jù)甲方真實(shí)、完整的資料所做出的分析意見(jiàn)、咨詢、策劃、建議等服務(wù)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、政策的規(guī)定。6乙方不得與他方惡意串通，損害甲方的利益。7甲方按照綜合最優(yōu)原則，與乙方推薦的投資方確定融資方案，簽訂相應(yīng)融資合同。8.甲方依據(jù)乙方合乎法律、法規(guī)、政策的服務(wù)事項(xiàng)而作出決策并付諸實(shí)施，其結(jié)果由甲方承受。9乙方對(duì)甲方所融資款項(xiàng)不承擔(dān)任何性質(zhì)的擔(dān)保責(zé)任。10乙方在履行本協(xié)議中，乙方自行承擔(dān)乙方聯(lián)絡(luò)甲方的辦公費(fèi)、通信費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、餐飲費(fèi)和差旅費(fèi)等所有費(fèi)用；乙方自行承擔(dān)乙方聯(lián)絡(luò)投資主體的辦公費(fèi)、通信費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、餐飲費(fèi)和差旅費(fèi)等所有費(fèi)用；乙方自行承擔(dān)包括但不限于在甲方所在地的各項(xiàng)費(fèi)用，如盡職調(diào)查費(fèi)用，差旅費(fèi)等。11. 簽訂本協(xié)議的乙方（融資服務(wù)單位）應(yīng)于與融資服務(wù)費(fèi)用開(kāi)票單位，融資服務(wù)費(fèi)用收款單位完全一致。甲方向乙方支付融資服務(wù)費(fèi)用時(shí)，乙方向甲方出具融資服務(wù)費(fèi)發(fā)票，此發(fā)票應(yīng)是符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定的正規(guī)票據(jù)。因乙方未能出具正規(guī)票據(jù)而給甲方造成稅收損失的，由乙方承擔(dān)全部賠償責(zé)任。12.本協(xié)議項(xiàng)下參與各方涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律、行政法規(guī)的規(guī)定分別履行各自的納稅義務(wù)，分別承擔(dān)相應(yīng)稅費(fèi)。13自本協(xié)議簽訂之日起，除乙方推薦的投資主體外，甲方自行和通過(guò)非乙方渠道引進(jìn)其他投資方，以出借、增資方式或股權(quán)轉(zhuǎn)讓等形式實(shí)際進(jìn)入甲方銀行存款賬戶的融資額，甲方應(yīng)即時(shí)書(shū)面通知乙方，此部分融資額不作為乙方向甲方提供融資服務(wù)的成果；甲方未即時(shí)書(shū)面通知乙方，均視為乙方向甲方成功提供融資服務(wù)所對(duì)應(yīng)的融資額，乙方有權(quán)按此數(shù)額計(jì)算融資服務(wù)費(fèi)用。14.如乙方未能成功為甲方融資，甲乙雙方無(wú)需向?qū)Ψ街Ц度魏钨M(fèi)用或賠償損失。因甲方與貸款投資方，在簽訂借款合同、抵押合同、保證合同等全部融資合同（包括但不限前述與甲方融資有關(guān)的合同）過(guò)程中不能達(dá)成一致意見(jiàn)而導(dǎo)致融資貸款失敗，甲乙雙方無(wú)需向?qū)Ψ街Ц度魏钨M(fèi)用或賠償損失。融資費(fèi)用1.標(biāo)的費(fèi)率：雙方約定本次融資費(fèi)用率為18%/年（本費(fèi)用率為不可撤銷更改之費(fèi)率，不受經(jīng)濟(jì)環(huán)境及市場(chǎng)利率變化而變化）。2.費(fèi)用率構(gòu)成：貸款利率（F1）為12.5%/年，信托公司通道費(fèi)率（F2）為1%/年，基金存續(xù)期托管公司管理費(fèi)率（F3）為2%/年，基金發(fā)行公司基金發(fā)行費(fèi)率（F4）為2.5%/年，合計(jì)18%/年。3.費(fèi)用支付方式：本次融資不采取前端收費(fèi)。貸款利率（F1）為12.5%/年，貸款利息采取后端收費(fèi)，按日計(jì)算。第一次費(fèi)用在資金到帳日的次年同月同日支付，第一次費(fèi)用=本次貸款本金額36536012.5%；第二次費(fèi)用在貸款到期日利隨本清，第二次費(fèi)用=本次貸款本金額18336012.5%。本次融資合計(jì)18個(gè)月，由信托公司出具收費(fèi)憑證。信托公司通道費(fèi)率（F2）為1%/年，通道費(fèi)采取中端收費(fèi)，第一次費(fèi)用在資金到帳日的次日支付，第一次費(fèi)用=本次貸款本金額1%；第二次費(fèi)用在資金到帳日的次年同月次日支付，第二次費(fèi)用=本次貸款本金額0.5%。由信托公司出具憑證。基金存續(xù)期管理費(fèi)率（F3）為2%/年，基金存續(xù)期管理費(fèi)采取后端收費(fèi)，分兩次隨貸款利息同時(shí)支付。第一次費(fèi)用=本次貸款本金額2%；第二次費(fèi)用=本次貸款本金額1%。由基金存續(xù)期托管出具收費(fèi)憑證?；鸢l(fā)行費(fèi)率（F4）為2.5%/年，基金發(fā)行費(fèi)采取中端收費(fèi)，費(fèi)用在資金到帳日的次日支付，一次性支付18個(gè)月費(fèi)用，費(fèi)用=本次貸款本金額2.5%1.5。由基金發(fā)行公司出具收費(fèi)發(fā)票憑證。4.監(jiān)管銀行由乙方指定，同時(shí)本次融資費(fèi)用在資金到帳次日由監(jiān)管銀行按乙方要求統(tǒng)一劃撥。融資服務(wù)費(fèi)用1甲方從乙方渠道獲得融資，只要融資從乙方渠道中的直接投資主體銀行賬戶到達(dá)甲方銀行賬戶，即視為乙方向甲方完成了相應(yīng)融資服務(wù)，甲方即應(yīng)按照上述約定向乙方支付融資服務(wù)費(fèi)。甲方簽署本協(xié)議后，甲方不得以乙方未提供融資服務(wù)為由，拒絕按照本協(xié)議約定的時(shí)間和金額向乙方支付融資服務(wù)費(fèi)。2甲方從乙方渠道獲得融資后，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，當(dāng)月融資服務(wù)費(fèi)用=當(dāng)月月末甲方從乙方渠道獲得的所有融資本金余額*當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率。計(jì)算月份數(shù)不超過(guò)12個(gè)月，當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率=（年度融資總成本-協(xié)議約定的貸款年利率）/12；計(jì)算月份數(shù)超過(guò)12個(gè)月，但不超過(guò)24個(gè)月，當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率=（年度融資總成本-協(xié)議約定的貸款年利率）*80%/12；計(jì)算月份數(shù)超過(guò)24個(gè)月，但不超過(guò)36個(gè)月，當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率=（年度融資總成本-協(xié)議約定的貸款年利率）*70%/12；計(jì)算月份數(shù)超過(guò)36個(gè)月，但不超過(guò)48個(gè)月，當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率=（年度融資總成本-協(xié)議約定的貸款年利率）*60%/12；計(jì)算月份數(shù)超過(guò)48個(gè)月，當(dāng)月服務(wù)費(fèi)率=（年度融資總成本-協(xié)議約定的貸款年利率）*50%/12。計(jì)算月份數(shù)從甲方第一次獲得乙方渠道的融資時(shí)開(kāi)始計(jì)算，連續(xù)計(jì)算，中間月末沒(méi)有融資余額的，則不計(jì)算。3在當(dāng)季，甲方從乙方渠道獲得融資并有相應(yīng)融資余額的，其在當(dāng)季季末的下個(gè)月21日向乙方計(jì)算支付當(dāng)季的服務(wù)費(fèi)用，融資服務(wù)費(fèi)用款項(xiàng)從甲方銀行賬戶匯入乙方銀行賬戶。如甲方延遲向乙方支付融資服務(wù)費(fèi)用，甲方向乙方支付違約金，違約金=延付款金額*延付天數(shù)*千分之一。4.甲方名稱：；開(kāi)戶行：；銀行賬號(hào)：。乙方名稱：；開(kāi)戶行：；銀行賬號(hào)：。風(fēng)險(xiǎn)保證措施（以下可選）（YI1甲方應(yīng)向乙方推薦的發(fā)行機(jī)構(gòu)提供必要的項(xiàng)目說(shuō)明、推介材料，并配合乙方推薦的發(fā)行機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的路演和現(xiàn)場(chǎng)參觀。2.甲方向乙方及乙方推薦的投資方（以下簡(jiǎn)稱投資方）所提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須真實(shí)有效且經(jīng)過(guò)審計(jì)，同時(shí)提供各項(xiàng)證照必須真實(shí)有效。3.甲方應(yīng)應(yīng)向投資方提供甲方土地使用權(quán)和部分在建工程作為抵押，抵押物評(píng)估報(bào)告由乙方指定的評(píng)估機(jī)構(gòu)出具?？捎糜诘盅旱脑诮üこ淌侵?，甲方該項(xiàng)目正在建設(shè)，已取得銷售許可證，尚沒(méi)銷售的在建房屋建筑物，不含不能用于抵押的地下室等。用于抵押的在建工程實(shí)際支出=甲方該項(xiàng)目實(shí)際投資支出*用于抵押的在建工程折算的完工建筑面積/所有可售的在建工程折算的完工建筑面積。用于抵押的在建工程預(yù)計(jì)銷售額=甲方該項(xiàng)目以向物價(jià)部門報(bào)備的價(jià)格為基礎(chǔ)的預(yù)計(jì)商品房買賣合同成交價(jià)*該在建工程建筑面積。抵押率為50%-70%。甲方該項(xiàng)目由于用于抵押的在建工程陸續(xù)銷售，導(dǎo)致用于抵押的在建工程逐步減少，以致（用于抵押的在建工程實(shí)際支出*60%+用于抵押的在建工程預(yù)計(jì)銷售額*40%）*70%=投資方對(duì)甲方尚未收回的貸款本金余額+投資方對(duì)甲方應(yīng)收未收的貸款利息余額。4甲方所有股東應(yīng)向投資方提供擔(dān)保，股東為個(gè)人若已婚則夫婦雙方簽字，股東為法人機(jī)構(gòu)將追溯法人機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人夫婦提供擔(dān)保。5甲方在融資資金平均使用達(dá)到17個(gè)月時(shí)，住宅部分項(xiàng)目報(bào)批達(dá)到4證齊全。6甲方從投資方獲得第一筆貸款之日起，到歸還最后一筆貸款的期間內(nèi)，甲方所有融資必須得到投資方同意，如果甲方隱瞞不報(bào)，則投資方有權(quán)提前收回融資。7甲方的原有股東將其占有甲方的一定比例股權(quán)質(zhì)押給投資方。8貸款期屆滿時(shí)，由甲方原有股東對(duì)于投資方所占有甲方一定比例股權(quán)進(jìn)行溢價(jià)回購(gòu)。某公司對(duì)股權(quán)回購(gòu)提供無(wú)限連帶責(zé)任保證。某擔(dān)保公司及其法定代表人提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保，用于擔(dān)保股權(quán)回購(gòu)溢價(jià)款能夠按時(shí)足額支付投資方預(yù)期收益。9本次貸款委托托管銀行設(shè)置專用賬戶，對(duì)甲方及項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)狀況、項(xiàng)目工程進(jìn)度、現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)控；對(duì)甲方的大額款項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)管，杜絕回款來(lái)源的任意挪用，保證項(xiàng)目回款的?？顚Ｓ?。10投資方派駐財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)駐甲方，掌管甲方印信，全面監(jiān)控甲方經(jīng)營(yíng)、管理、銷售等，直到投資方投資全部退出。11甲方從其成立時(shí)及以后，必須嚴(yán)格按照當(dāng)前國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，稅務(wù)，統(tǒng)計(jì)等法律法規(guī)核算，統(tǒng)計(jì)，分析和報(bào)告甲方所有經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)。甲方每月15日之前向投資方報(bào)送上月會(huì)計(jì)報(bào)表及附表，會(huì)計(jì)報(bào)表說(shuō)明，納稅申報(bào)表，統(tǒng)計(jì)報(bào)表；如甲方有內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)報(bào)告，企業(yè)所得稅匯算清繳稅務(wù)報(bào)告，土地增值稅清算稅務(wù)報(bào)告，須在合理時(shí)間內(nèi)向投資方報(bào)送。12項(xiàng)目建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出（不含借款利息），必須嚴(yán)格按照工程進(jìn)度、合同付款條件、獨(dú)立非關(guān)聯(lián)雙方正常市場(chǎng)交易條件、甲方管理制度等向?qū)Ψ礁犊?。向?qū)Ψ礁犊顣r(shí)，如取得發(fā)票方能進(jìn)成本費(fèi)用和土地增值稅和企業(yè)所得稅稅前扣除的，則應(yīng)同時(shí)取得相應(yīng)發(fā)票，并應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)報(bào)賬。13. 在貸款期間內(nèi)，甲方變更法人名稱、法定代表人、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、貸款建設(shè)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人、電話、傳真；甲方產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)生重大變化；甲方產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化；甲方經(jīng)營(yíng)管理體制發(fā)生重大變化；甲方貸款建設(shè)項(xiàng)目出現(xiàn)停緩建情況；甲方貸款建設(shè)項(xiàng)目方案發(fā)生重大調(diào)整；甲方高級(jí)管理人員涉嫌重大貪污、受賄、舞弊或違法經(jīng)營(yíng)案件；甲方發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛或違法經(jīng)營(yíng)行為；甲方發(fā)生重大資產(chǎn)損失，或其他重大財(cái)務(wù)危機(jī)；甲方停業(yè)、歇業(yè)、解散；被宣告破產(chǎn)、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷；甲方發(fā)生不利于經(jīng)營(yíng)或財(cái)產(chǎn)狀況的任何訴訟、仲裁或行政、刑事處罰；甲方的擔(dān)保人違反擔(dān)保合同的約定或者發(fā)生擔(dān)保合同項(xiàng)下的違約事項(xiàng)，甲方應(yīng)在發(fā)生上述事項(xiàng)后十日內(nèi)書(shū)面通知投資方。14在貸款期間內(nèi)，投資方有權(quán)定期（每季度至少一次）和不定期派人到甲方查看，拍照主要辦公場(chǎng)所，工地，售樓處等；向甲方各類人員詢問(wèn)甲方銷售情況，工程建設(shè)開(kāi)發(fā)情況，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況等；查看，打印，復(fù)印，掃描，拍照，拷貝，網(wǎng)上傳送甲方成立時(shí)及以后的必要各類證照，合同，原始憑證（發(fā)票，銀行對(duì)賬單等），賬簿，會(huì)計(jì)報(bào)表及附表，會(huì)計(jì)報(bào)表說(shuō)明，納稅申報(bào)表，統(tǒng)計(jì)報(bào)表，內(nèi)部審計(jì)報(bào)告，會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)報(bào)告，企業(yè)所得稅匯算清繳稅務(wù)報(bào)告，土地增值稅清算稅務(wù)報(bào)告等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料；查看相應(yīng)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)，納稅申報(bào)系統(tǒng)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表申報(bào)系統(tǒng)等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)。上述資料復(fù)印件，掃描件，傳真件，照片必須和原件相符。投資方派出人員的各項(xiàng)費(fèi)用均由投資方承擔(dān)，并直接支付。15.甲方每月月末所有銀行帳戶活期存款余額不應(yīng)低于人民幣萬(wàn)元。16在貸款期內(nèi)，甲方人員編制、人員流動(dòng)、工資標(biāo)準(zhǔn)及支付方式（直接支付，通過(guò)費(fèi)用報(bào)銷支付，通過(guò)他人支付等）應(yīng)延續(xù)貸款前的制度、政策、方法和流程；甲方實(shí)際發(fā)放的全年工資總額年遞增率不超過(guò)%；甲方除因崗位，級(jí)別，工齡因素調(diào)整工資外，如當(dāng)年實(shí)際發(fā)放的全年工資總額需要超過(guò)貸款前的%，須向投資方提供充分的合理理由，并報(bào)投資方書(shū)面同意后，方可操作。17在貸款期間內(nèi)，如甲方項(xiàng)目月平均銷售回款少于人民幣萬(wàn)元，則甲方向副總經(jīng)理及以上，董事及以上人員，實(shí)際發(fā)放的該期間全年工資總額不應(yīng)超過(guò)貸款前數(shù)額，以后不存在補(bǔ)發(fā)。在貸款期間內(nèi)，如甲方項(xiàng)目月平均銷售回款少于人民幣萬(wàn)元，甲方向法人股東支付的該期間費(fèi)用（含管理，服務(wù)，咨詢，品牌使用費(fèi)等）不應(yīng)超過(guò)貸款前數(shù)額，以后不存在補(bǔ)付。18在貸款期間內(nèi)，甲方從投資方獲得的貸款資金不能直接或間接用于股票投資，期貨投資，黃金、珠寶、鉆石、古玩字畫(huà)等貴重物品收藏品投資，外匯投資及其他證券投資，用于任何法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及相關(guān)政策禁止準(zhǔn)入的項(xiàng)目或未經(jīng)依法批準(zhǔn)的項(xiàng)目。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。19.在貸款期間內(nèi)，甲方從投資方獲得的貸款資金不能用于合資經(jīng)營(yíng)、合作經(jīng)營(yíng)、聯(lián)營(yíng)以及對(duì)外權(quán)益性投資。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。20. 在貸款期間內(nèi)，甲方不得減少注冊(cè)資本和實(shí)收資本。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。21在貸款期間內(nèi)，甲方向股東分配股利前，必須取得投資方的書(shū)面同意后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。22在貸款期間內(nèi)，甲方對(duì)外贊助和捐贈(zèng)支出前，必須取得投資方的書(shū)面同意后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。23在貸款期間內(nèi)，甲方向第三人提供擔(dān)保前，必須取得投資方的書(shū)面同意后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。24. 在貸款期間內(nèi)，甲方作出轉(zhuǎn)股、改組、合并、分立、股份制改造、承包租賃、經(jīng)營(yíng)范圍等可能影響甲方權(quán)益的事項(xiàng)前，應(yīng)取得甲方的書(shū)面同意，并落實(shí)貸款的清償責(zé)任或提前清償貸款或提供甲方認(rèn)可的擔(dān)保后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。25在貸款期間內(nèi)，甲方增加新的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè)項(xiàng)目之前，甲方為新項(xiàng)目發(fā)生建設(shè)開(kāi)發(fā)支出之前，必須取得投資方的書(shū)面同意后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。26. 在貸款期內(nèi)，與甲方從投資方獲得貸款時(shí)相比，甲方增加新的貸款方，甲方借入款項(xiàng)條件改變（如借款利率等），甲方增加借入款項(xiàng)余額，必須取得投資方的書(shū)面同意后，方可操作。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。27在貸款期間內(nèi)，甲方在滿足項(xiàng)目正常建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出，歸還全部甲方借入款項(xiàng)后，可以對(duì)外借出款項(xiàng)，但甲方在貸款期間內(nèi)某時(shí)點(diǎn)的所有借款余額，占從甲方成立時(shí)到該時(shí)點(diǎn)的項(xiàng)目累計(jì)銷售回款的比例，不超過(guò)%。除辦公經(jīng)營(yíng)短期臨時(shí)借出款項(xiàng)外，對(duì)外借出款項(xiàng)條件（如借款利率等）均不低于投資方借給甲方款項(xiàng)條件，并且必須及時(shí)收取借款利息和收回借款本金。如甲方違反此項(xiàng)規(guī)定，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。28到年月日之前，項(xiàng)目一期商業(yè)部分全部符合竣工驗(yàn)收條件，并且從政府管理部門取得竣工驗(yàn)收備案證明，并且達(dá)到業(yè)主辦理分戶產(chǎn)權(quán)證的條件。如甲方未能滿足這些條件，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)，優(yōu)先受益人（投資方）預(yù)期年化收益率為%。若甲方滿足條件，則優(yōu)先受益人的預(yù)期年化收益除%，還可獲得%股權(quán)投資的浮動(dòng)收益。29項(xiàng)目一期商業(yè)部分全部符合竣工驗(yàn)收條件，并且從政府管理部門取得竣工驗(yàn)收備案證明，并且達(dá)到業(yè)主辦理分戶產(chǎn)權(quán)證的條件時(shí)，實(shí)際建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出（不含借款利息）應(yīng)小于等于預(yù)算建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出的%。如超出，投資方有權(quán)聘請(qǐng)獨(dú)立有資質(zhì)的工程造價(jià)機(jī)構(gòu)審核實(shí)際投資支出是否合理，如不合理，投資方有權(quán)提前從甲方收回全部債權(quán)。30到年月日之前，項(xiàng)目二期住宅部分全部符合竣工驗(yàn)收條件，并且從政府管理部門取得竣工驗(yàn)收備案證明，并且達(dá)到業(yè)主辦理分戶產(chǎn)權(quán)證的條件；如甲方未能滿足這些條件，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)，優(yōu)先受益人（投資方）預(yù)期年化收益率為%。若滿足條件，則優(yōu)先受益人的預(yù)期年化收益除了%，還可獲得%股權(quán)投資的浮動(dòng)收益。31項(xiàng)目二期住宅部分全部符合竣工驗(yàn)收條件，并且從政府管理部門取得竣工驗(yàn)收備案證明，并且達(dá)到業(yè)主辦理分戶產(chǎn)權(quán)證的條件時(shí)，實(shí)際建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出（不含借款利息）應(yīng)小于等于預(yù)算建設(shè)開(kāi)發(fā)投資支出的110%。如超出，投資方有權(quán)聘請(qǐng)獨(dú)立有資質(zhì)的工程造價(jià)機(jī)構(gòu)審核實(shí)際投資支出是否合理，如不合理，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。32到年月日之前，甲方注冊(cè)資本及實(shí)收資本不得低于人民幣億元，從而滿足向銀行申請(qǐng)房地產(chǎn)建設(shè)開(kāi)發(fā)低息銀行貸款的指標(biāo)和條件。如甲方未按此項(xiàng)操作，投資方有權(quán)提前從甲方一次性收回全部債權(quán)。33從貸款開(kāi)始起年以后，乙方可以提前向甲方歸還部分或全部借款。乙方提前向甲方歸還借款本金，同時(shí)應(yīng)向甲方支付相應(yīng)借款利息，同時(shí)應(yīng)向甲方一次性支付提前還款違約金，提還款違約金違約金提前還款金額貸款剩余期限提前還款日所適用的貸款利率費(fèi)率。第六條 聲明及保證 甲方：1甲方為一家依法設(shè)立并合法存續(xù)的企業(yè)，有法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證（近期通過(guò)年審），有權(quán)簽署并有能力履行本協(xié)議。2甲方簽署和履行本協(xié)議所需的一切手續(xù)均已辦妥并合法有效。3甲方簽署本協(xié)議時(shí)，任何法院、仲裁機(jī)構(gòu)、行政機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)均未作出任何足以對(duì)甲方履行本協(xié)議產(chǎn)生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。4甲方為簽署本協(xié)議所需的內(nèi)部授權(quán)程序均已完成，本協(xié)議的簽署人是甲方法定代表人或授權(quán)代表人。本協(xié)議生效后即對(duì)協(xié)議雙方具有法律約束力。乙方：1乙方為一家依法設(shè)立并合法存續(xù)的企業(yè)，有法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證（近期通過(guò)年審），有權(quán)簽署并有能力履行本合同。2乙方簽署和履行本協(xié)議所需的一切手續(xù)均已辦妥并合法有效。3簽署本協(xié)議時(shí)，任何法院、仲裁機(jī)構(gòu)、行政機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)均未作出任何足以對(duì)乙方履行本協(xié)議產(chǎn)生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。4乙方為簽署本協(xié)議所需的內(nèi)部授權(quán)程序均已完成，本協(xié)議的簽署人是乙方授權(quán)代表人。本協(xié)議生效后即對(duì)協(xié)議雙方具有法律約束力。第七條 通知1根據(jù)本協(xié)議需要一方向?qū)Ψ桨l(fā)出的全部通知以及雙方的文件往來(lái)及與本合同有關(guān)的通知和要求等，必須用書(shū)面形式，可采用_（書(shū)信、傳真、電子郵箱、當(dāng)面送交等）方式傳遞。以上方式無(wú)法送達(dá)的，方可采取公告送達(dá)的方式。一方向?qū)Ψ桨l(fā)出書(shū)面通知或通訊前，應(yīng)電話告知對(duì)方。一方向?qū)Ψ桨l(fā)出書(shū)面通知后，應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)詢問(wèn)對(duì)方是否收到。一方收到對(duì)方發(fā)給其書(shū)面通知或通訊時(shí)，應(yīng)電話告知對(duì)方收到了其發(fā)過(guò)來(lái)的書(shū)面通知或通訊。2各方通訊地址如下：A、甲方通訊地址：_。B、乙方通訊地址：_。3一方變更通知或通訊地址，應(yīng)自變更之日起十日內(nèi)，以書(shū)面形式通知對(duì)方；否則，由未通知方承擔(dān)由此而引起的相關(guān)責(zé)任。第七條 保密乙方與甲方保證對(duì)在討論、簽訂、執(zhí)行本協(xié)議過(guò)程中所獲悉的屬于對(duì)方的且無(wú)法自公開(kāi)渠道獲得的文件及資料（包括商業(yè)秘密、公司計(jì)劃、運(yùn)營(yíng)活動(dòng)、財(cái)務(wù)信息、技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息及其他商業(yè)秘密）予以保密。未經(jīng)該資料和文件的原提供方同意，雙方不得對(duì)外泄露該商業(yè)秘密的全部或部分內(nèi)容。但法律、法規(guī)另有規(guī)定或另有約定的除外。第八條 不可抗力1如果本協(xié)議任何一方因受不可抗力事件影響而未能履行其在本協(xié)議下的全部或部分義務(wù)，該義務(wù)的履行在不可抗力事件妨礙其履行期間應(yīng)予中止。2聲稱受到不可抗力事件影響的一方應(yīng)盡可能在最短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)書(shū)面形式將不可抗力事件的發(fā)生通知另一方，并在該不可抗力事件發(fā)生后十日內(nèi)向另一方提供關(guān)于此種不可抗力事件及其持續(xù)時(shí)間的適當(dāng)證據(jù)及協(xié)議不能履行或者需要延期履行的書(shū)面資料。聲稱不可抗力事件導(dǎo)致其對(duì)本協(xié)議的履行在客觀上成為不可能或不實(shí)際的一方，有責(zé)任盡一切合理的努力消除或減輕此等不可抗力事件的影響3不可抗力事件發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)立即通過(guò)友好協(xié)商決定如何執(zhí)行本協(xié)議。不可抗力事件或其影響終止或消除后，雙方須立即恢復(fù)履行各自在本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù)。如不可抗力及其影響無(wú)法終止或消除而致使協(xié)議任何一方喪失繼續(xù)履行協(xié)議的能力，則雙方可協(xié)商解除協(xié)議或暫時(shí)延遲協(xié)議的履行，且遭遇不可抗力一方無(wú)須為此承擔(dān)責(zé)任。當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不能免除責(zé)任。4本協(xié)議所稱不可抗力是指受影響一方不能合理控制的，無(wú)法預(yù)料或即使可預(yù)料到也不可避免且無(wú)法克服，并于本協(xié)議簽訂日之后出現(xiàn)的，使該方對(duì)本協(xié)議全部或部分的履行在客觀上成為不可能或不實(shí)際的任何事件。此等事件包括但不限于自然災(zāi)害如水災(zāi)、火災(zāi)、旱災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、地震，以及社會(huì)事件如戰(zhàn)爭(zhēng)（不論曾否宣戰(zhàn)）、動(dòng)亂、罷工，政府行為或法律規(guī)定等。第九條協(xié)議變更 本協(xié)議履行期間，發(fā)生特殊情況時(shí)，甲、乙雙方任何一方需變更本協(xié)議的，要求變更一方應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知對(duì)方，征得各方同意后，各方在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)（書(shū)面通知發(fā)出十天內(nèi)）簽訂書(shū)面變更協(xié)議，該變更協(xié)議將成為協(xié)議不可分割的部分。未經(jīng)雙方簽署書(shū)面文件，任何一方無(wú)權(quán)變更本協(xié)議，否則，由此造成對(duì)方的經(jīng)濟(jì)損失，由責(zé)任方承擔(dān)。 第十條協(xié)議權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓除協(xié)議中另有規(guī)定外或經(jīng)各方協(xié)商同意外，本協(xié)議所規(guī)定各方的任何權(quán)利和義務(wù)，任何一方在未經(jīng)征得本協(xié)議對(duì)方書(shū)面同意之前，不得轉(zhuǎn)讓給本協(xié)議以外的一方。任何轉(zhuǎn)讓，未經(jīng)本協(xié)議對(duì)方書(shū)面明確同意，均屬無(wú)效。第十一條 協(xié)議解除發(fā)生下列情形之一，甲方或乙方可以通過(guò)書(shū)面形式通知對(duì)方解除本協(xié)議：1協(xié)議期限屆滿，甲乙雙方不再續(xù)簽本協(xié)議；2甲乙雙方通過(guò)書(shū)面協(xié)議解除本協(xié)議；3因不可抗力致使協(xié)議目的不能實(shí)現(xiàn)；4因國(guó)家法律、法規(guī)或政策變化，致使本協(xié)議的全部或部分條款不再符合國(guó)家法律、法規(guī)或政策的要求，以致本合同目的不能實(shí)現(xiàn)；5當(dāng)事人有其他違約或違法行為致使協(xié)議目的不能實(shí)現(xiàn)的；在本協(xié)議履行過(guò)程中，除以上情形，任何一方也可以隨時(shí)提出解除本協(xié)議，但必須以書(shū)面形式通知對(duì)方；因解除本協(xié)議給對(duì)方造成損失的，除不可歸責(zé)于本方的原因外，提出解除協(xié)議方應(yīng)賠償對(duì)方所遭受的損失。第十二條 爭(zhēng)議處理甲乙雙方在履行本協(xié)議的過(guò)程中，如果發(fā)生與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)先予協(xié)商解決，若經(jīng)協(xié)商不能達(dá)成一致的，所有爭(zhēng)議均由中國(guó)國(guó)際貿(mào)易仲裁委員會(huì)上海分會(huì)仲裁。第十三條附件和補(bǔ)充本協(xié)議未盡事宜，依照有關(guān)法律、法規(guī)執(zhí)行，法律、法規(guī)未作規(guī)定的，三方可以達(dá)成書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議。本協(xié)議的附件和補(bǔ)充協(xié)議均為本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議具有同等的法律效力。第十四條協(xié)議解釋本協(xié)議的理解與解釋?xiě)?yīng)依據(jù)協(xié)議目的和文本原義進(jìn)行，本協(xié)議的標(biāo)題僅是為了閱讀方便而設(shè)，不應(yīng)影響本協(xié)議的解釋。第十六條 生效和終止1本協(xié)議一式貳份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等效力；本協(xié)議自甲乙雙方簽章（個(gè)人為簽字或加蓋名章，單位為公章或合同專用章）后生效；本協(xié)議生效后，任何一方不得擅自變更和解除本協(xié)議。2本協(xié)議有效期為_(kāi)年，自2012年_月_日至2013年_月_日。若乙方為甲方融資成功，則本協(xié)議有效期與甲方與乙方渠道的貸款投資方簽訂的貸款合同期限一致。3本協(xié)議項(xiàng)下雙方全部義務(wù)履行完畢之日，本協(xié)議終止。4如本協(xié)議的某條款或某條款的部分內(nèi)容被認(rèn)定無(wú)效，該無(wú)效條款或該無(wú)效部分并不影響本協(xié)議及本協(xié)議其他條款或該條款其他內(nèi)容的有效性。 5本協(xié)議項(xiàng)下雙方的一切義務(wù)均具有連續(xù)性，對(duì)其繼承人、接管人、受讓人及其合并、改組、更改名稱等后的主體均具有完全的約束力，不受任何爭(zhēng)議、索賠和法律程序及上級(jí)單位任何指令和雙方與任何自然人或法人簽訂的任何合同、文件的影響，也不因雙方破產(chǎn)、無(wú)力償還債務(wù)、喪失企業(yè)資格、更改組織章程以及發(fā)生任何本質(zhì)上的變更而有任何改變。（正文完，此下無(wú)正文，接簽字蓋章頁(yè)） （本頁(yè)為簽字頁(yè)，無(wú)正文）甲方（公章或合同專用章）： 乙方(公章或合同專用章)：地址： 地址：經(jīng)辦人（簽名）： 經(jīng)辦人（簽名）：聯(lián)系電話： 聯(lián)系電話：傳真： 傳真：電子郵箱： 電子郵箱：日期： 日期：投融資情況1直接貸款投資主體類別：A資產(chǎn)管理公司 B投資公司 C擔(dān)保公司 D信托 E私募 F房產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè) G其他企業(yè)2直接投資主體的資金渠道：A 自有資金 C信托資金 D私募資金 B銀行資金 C企業(yè)委托貸款3直接投資主體實(shí)收資本：4直接投資主體資產(chǎn)總額：3資金管理方：5資金監(jiān)管方：6直接貸款甲方類別：A甲方 B甲方的母公司 C甲方的關(guān)聯(lián)公司7貸款資金類別：A銀行存款 8貸款條件：項(xiàng)目需有一定自有資金投入，有一定成熟性。項(xiàng)目已投入資金占項(xiàng)目預(yù)計(jì)投資的比例為 ，項(xiàng)目自有資金占項(xiàng)目預(yù)計(jì)投資的比例為 。9名義年利率： （具體