期貨有限公司XX營業(yè)部學(xué)習(xí)開展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的報(bào)告.docx

XX期貨有限公司XX營業(yè)部學(xué)習(xí)開展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的報(bào)告XX與法律事務(wù)部：我營業(yè)部接到公司轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于組織學(xué)習(xí)最高人民法院、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在全國部分地區(qū)開展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的通知及相關(guān)培訓(xùn)課件的通知后，組織營業(yè)部全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了最高人民法院、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在全國部分地區(qū)開展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的通知及相關(guān)培訓(xùn)課件，并進(jìn)行了熱烈的討論,現(xiàn)將此次學(xué)習(xí)報(bào)告總結(jié)如下：黨得十八大報(bào)告提出，要完善金融監(jiān)管，推進(jìn)金融創(chuàng)新，維護(hù)金融平穩(wěn)。證券業(yè)是金融業(yè)得重要組成部分，近年來，證券糾紛得范圍和數(shù)量有著進(jìn)一步擴(kuò)大和急速增長得趨勢。 我國資本市場糾紛得現(xiàn)狀，證券、期貨、基金糾紛有如下特點(diǎn)：第一，糾紛主要涉及經(jīng)濟(jì)利益，但是大多數(shù)糾紛得金額不大，大量涉及小額金融消費(fèi)者得案件，倘若并未簡便、快捷、價(jià)廉得糾紛解決途徑，可能打擊公眾得投資信心，也會(huì)刺激不法市場經(jīng)營主體故伎重施，損害資本市場得健康發(fā)展。第二，糾紛類許多樣化且專業(yè)性強(qiáng)，如證券經(jīng)紀(jì)糾紛、證券資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓糾紛、權(quán)證操作糾紛等，在糾紛解決過程中需求運(yùn)用金融、證券、法律等多頭面得專業(yè)知識(shí)，因此需求相關(guān)專業(yè)人才得參與。第三，糾紛雙方在稱力、專業(yè)密力上全部懸殊，較實(shí)力雄厚得市場經(jīng)營主體而言，即使我國資本市場發(fā)展到今日確實(shí)有許多行家里手，但大量得還是資金不多、市場經(jīng)驗(yàn)欠缺得疲軟消費(fèi)者，他們得權(quán)利更容易受到侵害，對糾紛解決得需求也更為明顯。證券糾紛得上述特點(diǎn)，使得原有得糾紛解決機(jī)制很難協(xié)調(diào)高效地使糾紛得到妥善解決，而證券糾紛調(diào)解機(jī)制得完善符合證券糾紛解決機(jī)制多元化發(fā)展得要求。為了進(jìn)一步完善和發(fā)展證券糾紛多元化解決機(jī)制，最高法和證監(jiān)會(huì)聯(lián)合下發(fā)了關(guān)于在全國部分地區(qū)展開證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作得通知（“以下簡稱通知”），通知制定了試點(diǎn)調(diào)解組織得基本條件和認(rèn)可管理、健全訴調(diào)對接工作機(jī)制、加強(qiáng)糾紛多元化解機(jī)制保障落實(shí)等內(nèi)容，這些制定不僅有利于證券市場平穩(wěn)、繼續(xù)、健康發(fā)展，況且對創(chuàng)新社會(huì)管理、構(gòu)建和諧社會(huì)具有重要意義。筆者認(rèn)為，通知制定得糾紛調(diào)解機(jī)制有如下八個(gè)方面得創(chuàng)新與亮點(diǎn)：第一，調(diào)解工作對投資者不收取任何費(fèi)用。一方面，這充分考慮中小投資者得經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，是真正得惠民政策；另一方面，這也促使和鼓勵(lì)中小投資者運(yùn)用調(diào)解機(jī)制快速有效得解決糾紛。第二，建立了專職或?qū)＜艺{(diào)解員制度。證券、期貨、基金等糾紛具有極強(qiáng)得專業(yè)性，平常得調(diào)解員難以應(yīng)對這些專業(yè)得糾紛，通知充分考慮了這一特性，使得調(diào)解工作能夠越發(fā)專業(yè)高效地進(jìn)行。第三，受理范圍更為廣泛。通知中制定得受理范圍更為廣泛，自然人、法人和其他組織之間因證券、期貨、基金等資本市場風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)產(chǎn)生得合同和侵權(quán)責(zé)任糾紛，均屬于受理范圍這使得這一機(jī)制得應(yīng)用范圍囊括了任何主體之間得糾紛，對于有效保護(hù)中小投資者得利益有著重要得意義。第四，在現(xiàn)行法律法規(guī)框架之下，既為投資者和相關(guān)證券市場主體供給一條便捷、急速處理糾紛得渠道，也不影響現(xiàn)有相關(guān)司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織得職責(zé)履行，有利于證券調(diào)解工作能夠順利快速高效地展開。第五，調(diào)解途徑得靈活創(chuàng)新。調(diào)解組織應(yīng)運(yùn)用現(xiàn)代傳媒手段進(jìn)行調(diào)解，包括采取面對面與網(wǎng)絡(luò)對話、即時(shí)化解等途徑有機(jī)結(jié)合。運(yùn)用這些現(xiàn)代化手段，不僅使得糾紛得解決更為便利，況且也萎縮了解決糾紛得成本，是調(diào)解機(jī)制與現(xiàn)代化技術(shù)手段有機(jī)結(jié)合得得范。第六，明確調(diào)解工作不得久調(diào)不決。調(diào)解機(jī)制相比較于訴訟得優(yōu)勢之一在于調(diào)解得周期較短，確保了調(diào)解工作得高效急速。通知即使未明確制定調(diào)解得期限，但明確提出提高調(diào)解工作效率得原則，避免調(diào)解機(jī)制淪為一項(xiàng)耗時(shí)耗力得機(jī)制。第七，明確了多項(xiàng)訴調(diào)對接機(jī)制，如調(diào)解協(xié)議得司法確認(rèn)制度、發(fā)揮督促程序得功能等。這使得調(diào)解機(jī)制得成果能夠得到有效得執(zhí)行，避免調(diào)解機(jī)制淪為一項(xiàng)無用而耗時(shí)得制度，真正發(fā)揮調(diào)解機(jī)制對采取訴訟程序解決證券糾紛得補(bǔ)充作用。第八，明確了投資者在開始調(diào)解機(jī)制時(shí)得主動(dòng)權(quán)。對于投資者申請采取調(diào)解途徑解決糾紛得，證券期貨操作場所經(jīng)營主體應(yīng)當(dāng)積極配合參與調(diào)解。這一制定參考了西方得申訴專員制度（即FOS，F(xiàn)inancialOmbudsmanServICE）得制定，使得投資者掌握選擇糾紛解決途徑得主動(dòng)權(quán)，避免強(qiáng)勢得市場經(jīng)營主體變相強(qiáng)迫投資者使用不利于其解決糾紛得途徑。通知制定得多元化解機(jī)制具有多個(gè)創(chuàng)新亮點(diǎn)，對于保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)三公原則，促使資本市場健康發(fā)展具有十分重要得意義。同時(shí)我們也應(yīng)當(dāng)看到，當(dāng)前證券期貨糾紛多元化解工作實(shí)踐中亦有美中不足之處，還需求進(jìn)一步改進(jìn)完善，可以借鑒國際上開始廣泛展開得FOS制度，以調(diào)解與裁定相結(jié)合得途徑來解決投資者與金融機(jī)構(gòu)之間得糾紛，為投資者供給了獨(dú)立且費(fèi)用相適合得途徑。FOS平常首先是調(diào)解程序，在調(diào)解員得協(xié)助下，雙方可建立及加強(qiáng)信任和共識(shí)，避免進(jìn)入對立得訴訟。調(diào)解應(yīng)尊重雙方當(dāng)事人得意愿，目得是要達(dá)成和解，令雙方恢復(fù)良好得關(guān)系。此外，為了確保糾紛可以順利解決，F(xiàn)OS平常會(huì)有第二階段得裁定程序，彌補(bǔ)單純調(diào)解約束力上得不足。探索兼具公平性、高效性得糾紛解決機(jī)制，是提高投資者信賴感，促使資本市場發(fā)展得一項(xiàng)重要工作。通知得發(fā)布，針對當(dāng)前資本市場改革創(chuàng)新中呈現(xiàn)得投資者易受侵害得情況，給投資者供給了越發(fā)全面得權(quán)利救濟(jì)途徑，在解決證券、期貨、基金糾紛方面創(chuàng)設(shè)了更為科學(xué)、高效得創(chuàng)新調(diào)解機(jī)制，希望在實(shí)踐中能夠貫徹好、執(zhí)行好，真正發(fā)揮出保護(hù)投資者得功能。 通過案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合營業(yè)部自身日常運(yùn)營管理工作來說，從開戶環(huán)節(jié)到客戶服務(wù)的任一環(huán)節(jié)，都要時(shí)刻牢記合規(guī)底線，嚴(yán)格履行適當(dāng)性制度，切不能掉以輕心、敷衍了事。工作中要從自身利益出發(fā)，將投資者適當(dāng)性制