保險代理與經(jīng)紀(jì)教學(xué)大綱.doc

保險代理與經(jīng)紀(jì)教學(xué)大綱（Insurance Agency and Brokerage）制定單位：金融學(xué)院制 定 人：審 核 人：X X X編寫時間：2005年8月13日課程說明一、課程概述：（一）課程屬性及課程介紹本課程是為適應(yīng)學(xué)院培養(yǎng)“寬口徑”、“厚基礎(chǔ)”、“重能力”的經(jīng)濟管理專門人才而開設(shè)的專業(yè)課程，是保險學(xué)專業(yè)的專業(yè)課之一。本課程以我國現(xiàn)行的保險中介法律為依據(jù)，結(jié)合保險中介的法律實務(wù)，以及保險學(xué)的各項專業(yè)課的內(nèi)容，有重點地介紹保險中介的重要性及其基本內(nèi)容，包括保險代理人和經(jīng)紀(jì)人的概念、業(yè)務(wù)范圍、及其監(jiān)管。（二）教學(xué)目標(biāo)使學(xué)生了解和掌握從事保險中介和保險中介法律知識。（三）適用對象保險專業(yè)以及其他各專業(yè)本科學(xué)生。（四）先修課程與后續(xù)課程保險學(xué)、人身保險、財產(chǎn)保險、保險法二、任課教師教學(xué)過程中應(yīng)注意的事項注意理論聯(lián)系實際，可以結(jié)合保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人考試講解。三、學(xué)時要求與分配：（一）總學(xué)時要求48課時（二）學(xué)時分配周別授課次數(shù)授課章節(jié)與內(nèi)容摘要教學(xué)時數(shù)備注11第一章 保險市場第一節(jié)、保險市場概述 第二節(jié)、保險市場要素 第三節(jié)、我國保險市場的現(xiàn)狀和前景321第二章 保險代理人第一節(jié)、保險代理人的概述 第二節(jié)、保險專業(yè)代理人第三節(jié)、保險兼業(yè)代理人331第四節(jié)、保險個人代理人第五節(jié)、保險代理人的職業(yè)道德341第三章 保險代理合同第一節(jié)、保險代理合同慨述第二節(jié)、保險代理合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)351第三節(jié)、保險代理合同的訂立、變更和終止第四節(jié)、保險代理合同糾紛的處理361第四章 保險代理人的監(jiān)督第一節(jié)、保險代理人的監(jiān)督管理371第二節(jié)、保險代理人的法律責(zé)任381第五章 保險經(jīng)紀(jì)人概述第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的基本概念第二節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展391第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的作用第四節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人制度3101第六章 保險經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營管理第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)公司的種類與組織結(jié)構(gòu)第二節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營3111第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的客戶服務(wù)第四節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)公司的財務(wù)管理3121第七章 保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任第一節(jié) 保險法律責(zé)任概述3131第二節(jié) 我國有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定3141第八章 保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管概述3151第二節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人資格管理第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立3161第四節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則3四、實踐教學(xué)內(nèi)容與要求參觀保險公司營業(yè)部與保險經(jīng)紀(jì)公司，邀請有關(guān)保險代理人與保險經(jīng)紀(jì)人座談或作報告五、教學(xué)參考資料1、唐運祥 主編，保險代理理論與實務(wù)，中國社會科學(xué)出版社，2004年11月。2、唐運祥 主編，保險中介概述，商務(wù)印書館，2004年3月。3、中國保監(jiān)會 編，保險經(jīng)紀(jì)資格考試大綱，上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2003年6月。4、應(yīng)世昌，保險代理資格考試大綱，上海財經(jīng)大學(xué)出版社，2004年5月。六、課程的考核要求平時20%，期末80%，期末實行閉卷考試教學(xué)要求及教學(xué)要點第一章 保險市場本章教學(xué)目的和要求通過本章的學(xué)習(xí)，使學(xué)生理解保險市場基礎(chǔ)知識和基本理論，了解、熟悉和掌握保險市場基本要素、保險市場結(jié)構(gòu)以及我國保險市場現(xiàn)狀和發(fā)展前景等知識.重點、難點保險市場構(gòu)成要素教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險市場概述 一、保險市場的概念二、市場分類以及各自的特點第二節(jié)、保險市場要素 一、保險市場的構(gòu)成要素二、保險市場需求的概念、表現(xiàn)形式及其特點，影響保險需求總量的因素三、保險供給的概念、制約保險供給總量的因素四、保險市場價值規(guī)律、供求規(guī)律、競爭規(guī)律五、保險市場中介的作用和保險代理人的概念、保險經(jīng)紀(jì)人的概念 第三節(jié)、我國保險市場的現(xiàn)狀和前景我國保險市場的現(xiàn)狀以及我國保險市場的未來發(fā)展趨勢第二章 保險代理人本章教學(xué)目的和要求通過本章學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解、熟悉和掌握保險代理人基礎(chǔ)知識。重點、難點保險專業(yè)代 理人、兼業(yè)代理人和個人代理人在資格條件、業(yè)務(wù)范圍的不同。 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險代理人的概述一、代理的含義及法律特征代理的種類二、保險代理和保險代理人的概念、法律特征三、我國有關(guān)保險代理的法律規(guī)定第二節(jié)、保險專業(yè)代理人一、專業(yè)代理人的含義二、保險代理公司的設(shè)立條件第三節(jié)、保險兼業(yè)代理人一、保險兼業(yè)代理人的概念二、保險兼業(yè)代理人的種類三、保險兼業(yè)代理人的條件第四節(jié)、保險個人代理人一、保險個人代理入的概念二、保險個人代理人的基本條件三、保險個人代理人業(yè)務(wù)范圍第五節(jié)、保險代理人的職業(yè)道德一、道德和職業(yè)道德的概念二、道德和職業(yè)道德特征和主要特點三、道德和職業(yè)道德具體內(nèi)容第三章 保險代理合同本章教學(xué)目的和要求通過本章教學(xué)，使學(xué)生掌握保險代理合同內(nèi)容的理解和應(yīng)用。重點、難點保險代理合同的要素；當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、合同的訂立、變更及終止和合同糾紛的處理。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險代理合同慨述一、保險代理合同的概念、特征二、保險代理合同的構(gòu)成要素第二節(jié)、保險代理合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)一、 保險代理合同當(dāng)事人的權(quán)利二、 保險代理合同當(dāng)事人的義務(wù)第三節(jié)、保險代理合同的訂立、變更和終止一、 保險代理合同的訂立二、 保險代理合同的變更三、 保險代理合同的終止第四節(jié)、保險代理合同糾紛的處理一、保險代理合同的一般解釋原則二、 解決合同糾紛的途徑與方法三、保險代理人承擔(dān)損害賠償責(zé)任的情況第四章 保險代理人的監(jiān)督本章教學(xué)目的和要求本章讓學(xué)生考生掌握保險代理入的監(jiān)督管理及其法律責(zé)任，旨在提高考生的法律意識和觀念，加強法制法規(guī)的學(xué)習(xí)。重點、難點保險代理人應(yīng)承擔(dān)的行政、民事、刑事法律責(zé)任等具體問題方面的內(nèi)容。 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)、保險代理人的監(jiān)督管理一、保險代理人的行為準(zhǔn)則二、保險代理人應(yīng)遵守的法律規(guī)范、業(yè)務(wù)活動規(guī)則三、國家對保險代理監(jiān)管的目標(biāo)、任務(wù)四、保險代理監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管方式五、各監(jiān)管層次采用的監(jiān)管手段以及監(jiān)管的主要內(nèi)容第二節(jié)、保險代理人的法律責(zé)任一、法律責(zé)任的產(chǎn)生前提及其實施違法行為所引起的法律后果二、法律責(zé)任與其他社會責(zé)任、政治責(zé)任、道義責(zé)任的區(qū)別三、保險法規(guī)定的行政責(zé)任、民事責(zé)任和刑事責(zé)任的具體應(yīng)用四、保險活動中民事責(zé)任的主要形式第五章 保險經(jīng)紀(jì)人概述本章教學(xué)目的和要求通過學(xué)習(xí)使學(xué)生掌握保險經(jīng)紀(jì)人的基本概念，保險經(jīng)紀(jì)人的作用，保險經(jīng)紀(jì)人制度，以及保險經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展；熟悉保險經(jīng)紀(jì)人的分類，保險經(jīng)紀(jì)人的傭金支付標(biāo)準(zhǔn)，了解保險經(jīng)紀(jì)人的作用，保險經(jīng)紀(jì)人資格管理，以及保險經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展。重點、難點經(jīng)紀(jì)人和保險經(jīng)紀(jì)人的定義，保險經(jīng)紀(jì)人的權(quán)利和義務(wù)，保險經(jīng)紀(jì)人的合同，保險經(jīng)紀(jì)人的組織形式、經(jīng)營范圍和經(jīng)營原則。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的基本概念一、經(jīng)紀(jì)人概念、種類 、性質(zhì)二、保險經(jīng)紀(jì)人及其法律定位三、保險經(jīng)紀(jì)人的分類第二節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的起源和發(fā)展一、保險經(jīng)紀(jì)人的起源二、國外保險經(jīng)紀(jì)人的發(fā)展三、國外保險經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀四、舊中國的保險經(jīng)紀(jì)人五、我國保險經(jīng)紀(jì)人的現(xiàn)狀第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的作用一、促使我國保險市場與國際接軌二、促進保險市場機制的完善三、有利于保險公司的規(guī)范化經(jīng)營第四節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人制度一、保險經(jīng)紀(jì)人的組織形式二、保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營范圍三、保險經(jīng)紀(jì)人的傭金支付標(biāo)準(zhǔn)四，保險經(jīng)紀(jì)人的同業(yè)組織五、保險經(jīng)紀(jì)人的資格考試制度及資格管理六、保險經(jīng)紀(jì)人的經(jīng)營原則第六章 保險經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營管理本章教學(xué)目的和要求通過學(xué)習(xí)掌握保險經(jīng)紀(jì)公司的種類與組織結(jié)構(gòu)，保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營，保險經(jīng)紀(jì)人的客戶服務(wù)，保險經(jīng)紀(jì)公司的財務(wù)管理。熟悉保險經(jīng)紀(jì)公司的組織結(jié)構(gòu)，保險經(jīng)紀(jì)公司的財務(wù)管理。重點、難點我國對保險經(jīng)紀(jì)公司的法律規(guī)定，保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營，保險經(jīng)紀(jì)人的客戶服務(wù)。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)公司的種類與組織結(jié)構(gòu)一、我國法律規(guī)定中的保險經(jīng)紀(jì)公司二、保險經(jīng)紀(jì)公司的組織結(jié)構(gòu)第二節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)經(jīng)營一、客戶基礎(chǔ)的選擇二、客戶風(fēng)險的分析三、對保險公司的選擇四、對保險公司的安全性評估五、投保實務(wù)操作六、再保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)操作第三節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人的客戶服務(wù)一、投保前的調(diào)查服務(wù)二、協(xié)助索賠第七章 保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任本章教學(xué)目的和要求通過學(xué)習(xí)掌握保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任的概念，熟悉保險法律責(zé)任的概念、特點及保險法律責(zé)任的作用和種類。我國有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定。重點、難點有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險法律責(zé)任概述一、保險法律責(zé)任的概念及特點二、保險法律責(zé)任的作用三、保險法律責(zé)任的種類第二節(jié) 我國有關(guān)保險經(jīng)紀(jì)人法律責(zé)任的規(guī)定一、保險經(jīng)紀(jì)人的行政責(zé)任二、保險經(jīng)紀(jì)人的民事責(zé)任三、保險經(jīng)紀(jì)人的刑事責(zé)任第八章 保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管本章教學(xué)目的和要求通過學(xué)習(xí)掌握保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管的必要性，保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管對象、監(jiān)管形式、監(jiān)管原則，監(jiān)管方法和監(jiān)管的內(nèi)容，保險經(jīng)紀(jì)人資格管理，保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立，以及保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。熟悉保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管對象、監(jiān)管原則、監(jiān)管的法律依據(jù)，及保險經(jīng)紀(jì)人的資格管理。重點、難點保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管手段、監(jiān)管形式、監(jiān)管方法、監(jiān)管內(nèi)容，以及保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立和執(zhí)業(yè)規(guī)則。教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 保險經(jīng)紀(jì)人監(jiān)管概述一、對保險經(jīng)紀(jì)人實施監(jiān)管的必要性二、保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管機構(gòu)三、保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管目標(biāo)四、保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管對象五、對保險經(jīng)紀(jì)人實施監(jiān)管的法律依據(jù)六、保險經(jīng)紀(jì)人的監(jiān)管手