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融資計劃書、范文 融資計劃書、融資計劃書、 (一)如何寫融資計劃書你有好的項目，如何寫融資計劃書呢？融資計劃書目錄 一、公司介紹 二、項目分析 三、市場分析 四、管理團隊 五、財務(wù)計劃 六、融資方案的設(shè)計 七、摘要 一、公司介紹 1、公司簡介主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。 2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。 如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。 如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。 3、股東實力股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。 如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。 如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。 4、歷史業(yè)績對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。 5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。 最好有證明的人員。 6、董事會決議對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。 這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。 二、項目分析 1、項目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。 2、項目來歷項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。 3、證件狀況文件項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。 需要復(fù)印件。 4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。 5、市場定位指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等 6、建造的過程和保證項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。 而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。 三、市場分析 1、地方宏觀經(jīng)濟分析房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。 而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。 2、房地產(chǎn)市場的分析房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。 簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。 復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。 3、競爭對手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。 4、未來市場預(yù)測及影響因素未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。 四、管理團隊 1、人員構(gòu)成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。 如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。 2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。 3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價。 可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。 4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。 五、財務(wù)計劃一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。 本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。 資金的和運用等內(nèi)容。 其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。 六、融資方案的設(shè)計 1、融資方式 (1)股權(quán)融資方式(注股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。 這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。 )方式融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。 操作步驟簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書a、對融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。 c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù) (2)債權(quán)融資方式方式投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。 (3)債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。 (4)房地產(chǎn)信托融資 (5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。 在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。 2、融資期限和價格融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。 3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。 )對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。 a、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。 b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。 c、破產(chǎn)風(fēng)險d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。 f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。 風(fēng)險化解方案a、資方對是否資金進(jìn)入后可以完成計劃要進(jìn)行評估和測算。 b、投資方對融資方的項目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。 c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評估其付款和還款能力。 d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。 【融資計劃書、】 4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。 )a、股權(quán)方式融資的退出項目進(jìn)行中投資方退出;項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;b、債權(quán)方式融資退出項目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時還本付息; 5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。 而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。 6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。 七、摘要長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。 報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。 融資計劃書、 (二)1.融資計劃書(新)九仙茶舍眾籌項目融資計劃書發(fā)起人王書中介機構(gòu)四川榮輝投資有限公司xx年4月24日目錄 一、名詞釋義1.在本融資計劃書中，除非另有說明，下列簡稱具有如下含義2.九仙茶舍或茶舍指渝北區(qū)九仙御貢茶葉經(jīng)營部；3.沁園春茶業(yè)指四川沁園春茶業(yè)股份有限公司；【融資計劃書、】4.元、萬元指人民幣元、人民幣萬元；5.股份中心、中心、眾籌平臺指重慶股份轉(zhuǎn)讓中心有限責(zé)任公司；6.領(lǐng)投人、中介機構(gòu)、財務(wù)顧問指四川榮輝投資有限公司； 二、聲明和承諾本融資計劃書系基于發(fā)起人提供的相關(guān)材料而成，項目發(fā)起人王書保證所提供相關(guān)材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，承諾對該方案的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏負(fù)連帶責(zé)任。 四川榮輝投資有限公司不對其提供材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。 本融資計劃書相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)由四川榮輝投資有限公司采集，但其不對數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性及由此引起的任何直接或間接的后果承擔(dān)個別或連帶的法律責(zé)任。 融資計劃書、 (三)xx融資租賃計劃書第1篇融資租賃計劃書模板第一部分摘要一.公司概況描述二.公司的宗旨和目標(biāo)三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四.已投入的資金及用途五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六.市場概況和營銷策略七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八.核心經(jīng)營團隊九.公司優(yōu)勢說明十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二.財務(wù)分析1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)2.財務(wù)預(yù)計3.資產(chǎn)負(fù)債情況第二部分綜述第一章公司介紹一公司的宗旨二公司簡介資料三各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)四公司管理1.董事會2.經(jīng)營團隊3.外部支持第二章技術(shù)與產(chǎn)品一技術(shù)描述及技術(shù)持有二產(chǎn)品狀況1.主要產(chǎn)品目錄2.產(chǎn)品特性3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介4.研發(fā)計劃及時間表5.知識產(chǎn)權(quán)策略6.無形資產(chǎn)三產(chǎn)品生產(chǎn)1資源及原材料供應(yīng)2現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6包裝與儲運第三章市場分析一市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二目標(biāo)市場的設(shè)定三產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況五市場趨勢預(yù)測和市場機會六行業(yè)政策第四章競爭分析一有無行業(yè)壟斷二從市場細(xì)分看競爭者市場份額三主要競爭對手情況公司實力、產(chǎn)品情況四潛在競爭對手情況和市場變化分析五公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢第五章市場營銷一概述營銷計劃二銷售政策的制定三銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況五銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六促銷和市場滲透1.主要促銷方式2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估七產(chǎn)品價格方案1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2.影響價格變化的因素和對策八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。 九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)第六章投資說明一資金需求說明（用量/期限）二資金使用計劃及進(jìn)度三投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）四資本結(jié)構(gòu)五回報/償還計劃六資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明七投資抵押八投資擔(dān)保九吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十股權(quán)成本十一投資者介入公司管理之程度說明十二報告十三雜費支付第七章投資報酬與退出一股票上市二股權(quán)轉(zhuǎn)讓三股權(quán)回購四股利第八章風(fēng)險分析一資源風(fēng)險二市場不確定性風(fēng)險三研發(fā)風(fēng)險四生產(chǎn)不確定性風(fēng)險五成本控制風(fēng)險六競爭風(fēng)險七政策風(fēng)險八財務(wù)風(fēng)險九管理風(fēng)險十破產(chǎn)風(fēng)險第九章管理一公司組織結(jié)構(gòu)二管理制度及勞動合同三人事計劃四薪資、福利方案五股權(quán)分配和認(rèn)股計劃第十章財務(wù)分析一財務(wù)分析說明二財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1.銷售收入明細(xì)表2.成本費用明細(xì)表3.薪金水平明細(xì)表4.固定資產(chǎn)明細(xì)表5.資產(chǎn)負(fù)債表6.利潤及利潤分配明細(xì)表7.現(xiàn)金流量表8.財務(wù)指標(biāo)分析第2篇船舶融資租賃方案探討及項目計劃書第一部分:融資租賃方案及建議 一、對承租人融資方案及建議 1、租期根據(jù)承租人的計劃，最佳時間為*年；而出租人最佳租期為*年，原則上是從中擇優(yōu)選擇。 2、點差同期銀行基準(zhǔn)利率-*個點。 原則是承租人既能接受和承擔(dān)，出租人也保證收益。 3、租金支付根航運業(yè)習(xí)慣，租用是采用月初付款，屬預(yù)付性質(zhì)；根據(jù)金融業(yè)習(xí)慣，是采用月末付款，貸款期末還錢。 融資租賃名為借物，實為借錢，兩者支付方式都行，從中商議選定。 4、首付*%總船價，視為第0期租金支付。 5、殘值*%總船價，期滿將按此支付給出租人，作為到期轉(zhuǎn)讓名義船價。 6、保證金，*%總船價，同首付一起支付給出租人，法律上歸承租人所有，但作為保證事項使用，由出租人實際控制，期間應(yīng)計息但實際上不計息，期末歸還承租人。 實際上則好與船舶殘值數(shù)額相等，可以對沖抵消。 7、建議風(fēng)險隔離，分?jǐn)偝杀尽?建議對于承租人所有的其它船舶，設(shè)立單船公司，作到單只船舶風(fēng)險的隔離；但經(jīng)營管理由獨立的管理公司專業(yè)管理，既做到了精專，又分?jǐn)偭舜肮芾沓杀尽?8、建議租期或承包運輸（coa）與現(xiàn)貨經(jīng)營比例適中。 期租或coa經(jīng)營現(xiàn)金流量穩(wěn)定，可穩(wěn)定或鎖定租期限內(nèi)收益，但不利于效益的最大化，不利于對市場的了解把控；現(xiàn)貨經(jīng)營隨市場行情波動，短期內(nèi)可能有較好收益，更重要的是有利于經(jīng)營團隊建設(shè)，充分把握市場脈搏，但收益及現(xiàn)金流量不穩(wěn)定。 兩種經(jīng)營模式各有利弊，視情況保持合適比例為明智選擇。 9、財務(wù)管理。 安排好現(xiàn)金流量管理，做到有計劃，不怕變化，做到租金不逾期，提高信貸美譽度，爭取更大更廣的資金支持。 10、船長及船員的管理。 讓船長及船員愛船如愛家，對雇主忠誠，甘于付出。 同時要求船長及船員勝任，注重工作與休養(yǎng)相結(jié)合。 11、安全管理。 安全第一，防患與未然，只有安全才有效益和穩(wěn)定。 嚴(yán)格執(zhí)行自有ism管理體系。 12、技術(shù)管理。 水上運輸技術(shù)性強，化工品運輸技術(shù)要求更高，承租人機務(wù)、海務(wù)專業(yè)隊伍要強，做到高責(zé)任、高素質(zhì)、高標(biāo)準(zhǔn)。 13、成本管理。 營運成本的管理，如燃油價格鎖定。 當(dāng)對于人員工資獎金和備件物料采用嚴(yán)控不縮水的管理。 14、船舶維護維持保養(yǎng)。 承租人有責(zé)任有義務(wù)讓船舶增值，保持良好的船風(fēng)船貌,按期按規(guī)維護維持保養(yǎng)。 15、保險。 承租人、出租人、抵押權(quán)人為保險共同受益人，但抵押權(quán)人與出租人為優(yōu)先受益人。 同時參加船舶商業(yè)險，和船東互保險。 二、對銀行貸款方案與建議 1、融資比例。 承租人出租人銀行=*。 承租人*成的自付比例，增加了承租人的違約成本，降低了項目的貸款風(fēng)險；出租人*成資金，既與自身的資金實力相匹配，也有效地鞭策出租人在項目中盡心盡責(zé)，更進(jìn)一步降低了項目的貸款風(fēng)險。 2、貸款期*年。 相對于承租人方案中的*年，縮短了回收時間，降低了項目風(fēng)險；*年期滿，仍可以有*年期的較短期貸款選擇，即出租人可選擇繼續(xù)抵押貸款，條件不變，期限*年。 3、建議相對同期銀行基準(zhǔn)利率下浮*%，以激勵出租人。 4、設(shè)立優(yōu)次級貸款分類。 對于承租人融資的*成資金中，銀行的6成資金為優(yōu)先級貸款，優(yōu)先受益，優(yōu)先受償，優(yōu)先還款；出租人的1成資金為次級貸款（相對銀行而言），次于銀行受益，受償，還款。 5、船舶保險。 銀行作為抵押權(quán)人，與出租人、承租人為共同受益人，但銀行與出租人為第一受益人。 6、債權(quán)保證。 承租人及其股東提供無限連帶擔(dān)保；出租人為借款人，自動盡債權(quán)償還義務(wù)。 7、財權(quán)保證。 船舶抵押給銀行。 8、資產(chǎn)管理。 由出租人負(fù)責(zé)對船舶資產(chǎn)管理、跟蹤、追償、處置，出租人自覺成為銀行船舶租賃資產(chǎn)的管家，處理相關(guān)一切事務(wù)。 9、分部分核實。 對于承租人，因處于擴張變化期，重點考核其管理能力，技術(shù)能力，發(fā)展前景。 對于償還能力，重點考核標(biāo)的船舶單船的現(xiàn)金流量，及擔(dān)保人的履約保證償還能力。 三、對出租人的租賃方案及建議 1、提供船舶總價1成的資金，承擔(dān)抵押債權(quán)償還義務(wù)。 2、對承租人管理水平、技術(shù)能力及營運能力考核。 3、對擔(dān)保人（承租人主要股東）擔(dān)保能力考核。 4、負(fù)責(zé)船舶資產(chǎn)的管理，盡監(jiān)管、跟蹤船舶資產(chǎn)營運狀況及處置船舶資產(chǎn)義務(wù)。 5、保證船舶租賃項目內(nèi)部報酬率（irr）*%，杠桿租賃irr在*%間。 6、利差與租期的同期銀行貸款利率基礎(chǔ)上的*間。 7、服務(wù)費*%總船價。 計算依據(jù)以租期7年計算，第一年*%總船價；第二年*%總船價，類推最后一年*%，共計*%。 支付時間，最佳方式期初一次性支付，還可每年期初分期支付，有協(xié)商的彈性。 8、保險，代收代付。 9、公證。 建議不作公證或作部分公證。 公證作用有三證明作用；直接強制執(zhí)行作用；生效法律要件作用。 因船舶有嚴(yán)格的登記管理制度，適用優(yōu)先使用行業(yè)法-海商法，合約屬私法，有合約約定自由，所以公證的作用對于船舶租賃業(yè)務(wù)相當(dāng)有限。 考慮經(jīng)濟效用原因，故建議不作公證或部分公證。 10、租賃性質(zhì)。 從稅法角度看屬融資租賃；從融資角度看屬杠桿租賃。 11、設(shè)立全資單船公司作為船舶所有人，與公司其它資產(chǎn)風(fēng)險隔離，船舶注冊登記到公司所有單船公司。 第二部分:項目計劃書目的項目運作按步驟分階段進(jìn)行，作到方向明確，有條不紊，無遺漏缺失。 第一階段任務(wù)確認(rèn)承租人的租賃合作意向，確認(rèn)銀行融資安排可能性。 文件名目 1、租賃合作協(xié)議書承/出租人明意愿、表態(tài)度，作到保密、或/和排他。 -立項類文件 2、立項申請表 3、船舶技術(shù)規(guī)范 4、承租人/擔(dān)保人資料 5、項目方案設(shè)計 6、項目內(nèi)部報酬率測算 7、銀行貸款計劃預(yù)案 8、項目調(diào)查計劃書第二階段任務(wù)核實船舶、承租人/擔(dān)保人情況，溝通商定租賃方案，商定合同條款，匯總編寫項目報告提交內(nèi)審委和銀行。 文件名目及內(nèi)容 1、船舶租賃項目報告-分項評分（附評分標(biāo)準(zhǔn)）1）項目簡介-承租人-擔(dān)保人-船舶-資金安排合作銀行-租賃方案概要2）承租人分析管理、技術(shù)、行業(yè)地位、優(yōu)勢3）擔(dān)保人分析擔(dān)保能力4）船舶分析造船廠、船舶技術(shù)規(guī)范，船級評述、價格（購置、二手船處置、船價預(yù)測）分析，營運收益5）細(xì)分市場分析-同業(yè)競爭-貨源分析-船舶運力分析-運價或租金走勢市場分析-行業(yè)收益及前景分析6）單船現(xiàn)金流量分析及預(yù)測-租金（運費）收入分析-營運成本分析船員工資、燃油成本（自營運費收用）7）銀行融資可行性分析8）融資租賃方案分析9）合同主要條款及特別條款約定-承租人違約時，出租人有解約權(quán)，同時有對財權(quán)/債權(quán)追索的選擇權(quán)-租金逾期處理寬裕期、撤船、限時反應(yīng)和沉默權(quán)。 -經(jīng)營賬戶監(jiān)管-特別時期臨時監(jiān)管營運-承租人違約時，船舶資產(chǎn)自由處置權(quán)，處置時有盡職免責(zé)。 -承租人無解約權(quán)-延長租期及提前還款選擇權(quán)-船舶瑕疵免責(zé)-有權(quán)在租期間設(shè)立抵押權(quán)-出/承租人與抵押權(quán)人三方協(xié)議-船舶登記文件-保險項商險、pni，油污特別險-交還船約定-所有權(quán)轉(zhuǎn)移-優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)-承租人對租金無追索權(quán)10）項目風(fēng)險分析-法律注冊、公證、優(yōu)先權(quán)-營運欺詐、失誤-環(huán)境污染-道德及信用-資產(chǎn)處置流動性-租金支付風(fēng)險11）結(jié)論第三階段任務(wù)合同的簽訂及相關(guān)事宜協(xié)調(diào)處理。 文件名目-合同類 1、船舶買賣合同 2、光船租用合同 3、貸款合同 4、擔(dān)保合同 5、船舶抵押合同 6、船舶保險合同 7、抵押權(quán)人、承/出租人三方協(xié)議-輔助性文件 9、船舶交接書 10、商業(yè)發(fā)票 11、賣據(jù) 12、無債務(wù)保證書 13、董事會決議承租人、擔(dān)保人 14、授權(quán)書 15、船級紀(jì)錄 16、交接船通知書 17、付款通知書 18、注銷證書 19、船舶照片及船名申請-證書類 20、所有權(quán)證書 21、國籍證書 22、船體證書 23、機器設(shè)備證書 24、危險品營運證書 25、載重線證書 26、配員證書 27、無線電使用證書 28、防油污證書 29、噸位證書-圖紙類 30、總布置圖(ga) 31、中/橫/縱剖面圖 32、線型圖-承租人（船舶）資質(zhì)類 33、ism證書 34、doc證書 35、船級檢驗報告 36、管理人員證書第四階段任務(wù)運營、監(jiān)管、違約處理及期滿所有權(quán)轉(zhuǎn)移。 文件名目 1、寬租通知 2、撤船通知 3、提前還款通知第3篇蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信托計劃發(fā)行機構(gòu)山東省國際信托投資有限公司產(chǎn)品名稱蘭雁集團設(shè)備融資租賃集合資金信托計劃信托期限（月）1224信托規(guī)模（億元）0.5000資金門檻（元）150000預(yù)期年收益率4.6%5.0%收益描述兩年期的信托產(chǎn)品第一個信托年度每半年付息一次，第二個信托年度每半年還本付息一次。 預(yù)期年收益率5.0。 資金運用融資租賃發(fā)行地濟南市用款人山東省國際信托投資有限公司用款項目購買蘭雁集團已有的設(shè)備信用增級方式張店鋼鐵總廠提供不可撤銷的第三方連帶責(zé)任擔(dān)保，同時蘭雁集團職工以其持有的蘭雁集團的股權(quán)質(zhì)押作為還款保證。 推介起始日xx0509推介終止日xx0609服務(wù)電話0531-6566858656685365668856566867產(chǎn)品特色 1、收益率高收益分配周期短，一年期和兩年期的預(yù)期收益率分別為4.6%、5.0%，兩種期限設(shè)計，投資者可靈活選擇，信托利益每半年分配一次。 2、安全性高承租人蘭雁集團生產(chǎn)經(jīng)營正常，發(fā)展前景很好，有力的保證了租賃費的按時支付。 同時張店鋼鐵廠的第三方連帶責(zé)任擔(dān)保、蘭雁集團職工的股權(quán)質(zhì)押以及設(shè)備超值抵押，都進(jìn)一步保證了投資者穩(wěn)定的投資收益。 3、保密性好受托人對委托人、受益人以及處理信托事物的情況和資料將恪盡職守依法保密。 4、風(fēng)險小設(shè)立信托的財產(chǎn)獨立于財產(chǎn)管理人的固有財產(chǎn)，不受當(dāng)事人因經(jīng)營不善或其他原因而破產(chǎn)清算的影響，實現(xiàn)了信托財產(chǎn)的風(fēng)險隔離。 融資計劃書、 (四)xx投資計劃書第1篇做一份投資計劃書-如何與風(fēng)險投資商打交道續(xù)有些人希望直接和風(fēng)險投資商面談，除非你個人很有背景、有經(jīng)驗，有成功記錄，或者有人推薦，否則的話風(fēng)險投資商還是希望先看到文字資料。 既然想拿到風(fēng)險投資商的錢，遵守投資商的規(guī)則就成為一個前提。 一份好的投資計劃書，不僅有助于將創(chuàng)業(yè)者頭腦中的創(chuàng)意、想法邏輯化、結(jié)構(gòu)化，而且在很多時候，它還是爭取與投資商面談機會的”敲門磚”。 不超過10頁ppt的投資計劃書投資計劃書是使投資商了解創(chuàng)業(yè)計劃的工具，也是創(chuàng)業(yè)者在策劃一個新創(chuàng)事業(yè)時應(yīng)有的思維邏輯，進(jìn)一步，它應(yīng)被落實為創(chuàng)業(yè)者的行動綱領(lǐng)。 在面對投資人的時候，好的投資計劃書并不需要很長，但是要寫到”點兒”上。 在我看來，一份10頁以內(nèi)的ppt足夠了，它應(yīng)該包括下面幾部分-產(chǎn)品描繪這部分是最重要的，用來開宗明義你做了一個什么產(chǎn)品，它解決什么問題？很多產(chǎn)品都只解決一個問題。 在投資計劃書中，只需選擇產(chǎn)品的核心特點和優(yōu)勢，把它寫清楚。 其中的具體內(nèi)容可以包括產(chǎn)品看起來是什么樣子的，如何使用，其客戶價值如何。 其中關(guān)鍵在于產(chǎn)品的客戶價值。 比如，網(wǎng)絡(luò)搜索工具的社會意義是很大的，但是對于用戶來說，就是通過它能方便地搜索到自己想要的信息。 用戶將從產(chǎn)品中獲得什么價值才是產(chǎn)品存在的基礎(chǔ)。 商業(yè)前景也許創(chuàng)業(yè)者在定義一個產(chǎn)品的時候，還不知道這個產(chǎn)品將如何掙錢，不過這沒關(guān)系。 你只需證明這個產(chǎn)品”有用”，每個人都有可能使用就好了。 投資商的想法是這樣的，對于一個”有用”的產(chǎn)品來說，即便今天無法掙錢，未來可以找更多有商業(yè)經(jīng)驗的人來策劃如何掙錢，這個并不難。 在投資決策階段，對于產(chǎn)品的商業(yè)前景所需要考慮的，是產(chǎn)品的客戶價值是否足以拉動更大規(guī)模的人群去使用的問題。 競爭對手描述你總會遇到競爭對手，直接的或間接的。 他們和你的業(yè)務(wù)模式比較接近，你是不是研究過他們？是否分析過相互之間的優(yōu)勢、劣勢？這決定了創(chuàng)業(yè)的環(huán)境和成長的可能性，是預(yù)測創(chuàng)業(yè)能否取得成功的重要指標(biāo)。 團隊介紹你的團隊，證明為什么你能把這個事情做成。 在投資計劃書中不要只描繪一個很大的藍(lán)圖，更關(guān)鍵的在于去證明創(chuàng)業(yè)者可以把事情做成功。 以上四點是一份投資計劃書的核心內(nèi)容和基本框架。 投資計劃書常犯的錯誤創(chuàng)業(yè)者出于迫切爭取到投資的心情，往往希望自己的計劃十全十美、占盡優(yōu)勢，其實這是不可能的，反而會引發(fā)投資人的置疑。 產(chǎn)品成靈丹妙藥有人總擔(dān)心自己的產(chǎn)品不夠有說服力，于是寫出很多個特點，把產(chǎn)品包裝成了包治百病的靈丹妙藥。 這樣反而弱化了產(chǎn)品的核心特點和優(yōu)勢，使人印象不深。 不談產(chǎn)品談意義復(fù)雜、籠統(tǒng)和虛幻是不少計劃書具有的普遍性問題。 其中大量的篇幅不是在定量、有邏輯地描述想法，而是在堆砌對這些想法的美譽之詞。 有的人上來就談自己產(chǎn)品的社會意義，談產(chǎn)業(yè)發(fā)展，談國際國內(nèi)形勢，談了幾十頁紙過去，投資商還不明白你到底要推薦一個什么東西。 對于投資商來說，這不僅是無用的而且是讓人反感的。 創(chuàng)業(yè)者只要把自己的東西說清楚，有無價值是由投資人來判斷的。 惟我獨尊坐井觀天在展現(xiàn)產(chǎn)品的優(yōu)勢和前景時，對于”首創(chuàng)”、”獨創(chuàng)”一類的說法一定要非常謹(jǐn)慎。 創(chuàng)業(yè)者必須讓投資人樹立一種看法，就是讓對方知道，這個創(chuàng)業(yè)者對這個產(chǎn)業(yè)、對其想要進(jìn)入的行業(yè)有所了解。 畢竟在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，創(chuàng)業(yè)者和聰明人太多了，投資人聽說過的、面談過的也太多了。 輕易就說自己的產(chǎn)品將是全世界獨一份，投資人要么懷疑你在撒謊，要么認(rèn)為你對這個行業(yè)太孤陋寡聞，你生活在自己的小世界里，讓人無法信任你。 創(chuàng)業(yè)者可以放心的是，產(chǎn)品是否首創(chuàng)或獨創(chuàng)，這并不是投資商決定投資與否的最重要原因。 會貫穿整個創(chuàng)業(yè)過程的計劃書一份好的投資計劃書，當(dāng)然并不只是吸引風(fēng)險投資商關(guān)注的工具。 這將是自己思路一個必經(jīng)的過程。 在規(guī)劃企業(yè)戰(zhàn)略的時候，實際上還要寫一份商業(yè)計劃書，以幫助你想清楚怎么樣進(jìn)一步規(guī)劃產(chǎn)品。 除了在投資計劃階段已經(jīng)考慮過的如”這個產(chǎn)品解決什么問題”、”給用戶創(chuàng)造什么價值”而外，商業(yè)計劃書還將進(jìn)一步考慮和規(guī)劃會有什么樣的用戶會去用這個產(chǎn)品，會有什么樣的細(xì)分市場，如何操作最能發(fā)揮優(yōu)勢，如何與競爭對手競爭。 你會發(fā)現(xiàn)，寫商業(yè)計劃書是貫穿在整個企業(yè)生命周期里面的一個概念。 第2篇如何包裝你的風(fēng)險投資計劃書 一、不宜包羅萬象對于你公司的具體情況，其計劃書之具體內(nèi)容會有所取舍，不一定包括上述全部細(xì)節(jié)。 例如若只有兩個雇員，則不必自高而低列出十；若你公司從事服務(wù)業(yè)，則不必討論產(chǎn)品問題。 總之，你的計劃書不必詳細(xì)分析本公司的一切細(xì)節(jié)，但要說明投資者向你公司決策投資之前所關(guān)心的一切問題。 書寫計劃書之初，你應(yīng)該細(xì)列出上述各項目，進(jìn)而形成一個龐大的計劃書綱要，其后，把與本公司關(guān)系不大的項目剔除。 要知道，鑒別計劃書優(yōu)劣的標(biāo)準(zhǔn)之一，是要突出公司的重點和特點，避開那些只有題目而無內(nèi)容的項目。 二、風(fēng)險投資者真正關(guān)心之所在盡管你已竭盡全力編寫計劃書，然而，風(fēng)險投資者審閱你的計劃書時，他們在尋求什么呢？很多風(fēng)險投資者會這樣回答，他們尋求的是良好的管理，也就是說，他們急于深入考查對方的管理階層。 但是，在我看來，風(fēng)險投資者第一關(guān)心的是對方有何自己的特色。 換句話說，他們要了解該公司可望獲得巨額利潤的原因何在。 一般地說，他們關(guān)心地要點有二，一是該公司的點子、產(chǎn)呂或服務(wù)是否有唯一性；二是該公司的管理集團是否勝任。 這就意味著風(fēng)險投資者首先要分析其產(chǎn)品之唯一性，而后則要了解對方關(guān)于唯一性的投資計劃。 因此，任何編寫計劃書的人均應(yīng)簡要地在計劃書有關(guān)部分，逐一回答有關(guān)唯一的各種問題。 1。 唯一性(獨特性)鑒于獨特性乃是風(fēng)險投資者閱讀計劃書時第一關(guān)心之問題，因而，我們必須觀察，計劃書的哪些部分可涉及這一問題。 首先，計劃書第二部分”公司及其未來”中第一次描述獨特性；其次，”產(chǎn)品或服務(wù)”這節(jié)又直接說明了獨特性；再次，還有一節(jié)標(biāo)題即為”獨特性”，專題闡述獨特性；進(jìn)而，在市場和產(chǎn)品部分仍涉及諸多獨特性；此外，你還應(yīng)注意分析自己的管理隊伍在技術(shù)、經(jīng)歷上等方面亦有獨特優(yōu)勢，稱得起名副其實的合作伙伴。 2。 管理大多數(shù)風(fēng)險投資者認(rèn)為，任何風(fēng)險投資的成功關(guān)鍵都是管理。 管理也是風(fēng)險投資者第二關(guān)心的問題，相同地對此領(lǐng)域也會充分重視。 風(fēng)險投資領(lǐng)域的傳統(tǒng)觀點認(rèn)為，如果你的點子好，但管理差，可能失去機運；如果點子差，但管理好，則可能爭取機運。 而其中”好”的含義也是多方面的。 首先，管理集團必須有經(jīng)驗。 關(guān)于這一點，風(fēng)險投資者有一種令青年人遺憾的觀點，他們認(rèn)為，企業(yè)家的年齡應(yīng)在30-45歲之間，這里似乎打開了15年的”生命之窗”，該窗乃風(fēng)險投資者定義的企業(yè)家之”黃金”年齡。 低于30風(fēng)的企業(yè)家意味著缺少管理經(jīng)驗和經(jīng)營一個高速發(fā)展公司的必備知識。 高于45歲則意味著企業(yè)家有經(jīng)驗但缺乏動力與雄心壯志。 當(dāng)然，關(guān)于上述觀點也會有例外，因為，這只是風(fēng)險投資者的一般性看法。 任何籌備計劃書的人都必須十分注意管理階層的背景資料，詳細(xì)說明他們的姓名及令人信服的各種資料。 同時，還要說明為什么這些百里挑一的企業(yè)家能開創(chuàng)這獨特的產(chǎn)品或服務(wù)，并由此可獲大量收益。 3。 預(yù)測一個良好的計劃書涉及的第三個關(guān)鍵課題就是錢，提供有說服力的公司財務(wù)增長預(yù)測乃企業(yè)家義不容辭的責(zé)任。 這種預(yù)測不但要條理分明地列出逐年增長百分率，而且必須與其它有關(guān)公司的數(shù)據(jù)做如實的分析對比。 每一個企業(yè)家都應(yīng)十分注意分析、評估自己的財務(wù)預(yù)測資料，特別是那些根據(jù)自己點子、委托財務(wù)公司代為完全財務(wù)預(yù)測的企業(yè)家更需如此。 要知道，風(fēng)險投資者對預(yù)測結(jié)果是不會輕易相信的，為考核企業(yè)家是否理解預(yù)測過程、方法及假定前提，風(fēng)險投資者會提出多種質(zhì)疑。 如果預(yù)測乃他人代為完成，企業(yè)家本人不能充分令人信服地解釋相關(guān)的一切，則風(fēng)險投資者將會提問，即上述指出的增長數(shù)據(jù)是否可能實現(xiàn)，此刻，很多企業(yè)家習(xí)慣于把預(yù)測的銷售額和盈利額均砍掉一半，并認(rèn)為這種數(shù)據(jù)才是更現(xiàn)實的。 這樣一來，企業(yè)家必須進(jìn)一步努力說服對方相信本公司的預(yù)測是成功的。 4。 退身之路風(fēng)險投資者如何擺脫某種狀態(tài)是影響其投資決策的重要因素，也就是說，風(fēng)險投資者在決定進(jìn)入之先，一定要事先找出退身之路。 他們不想長時期在你公司擁有產(chǎn)權(quán)，他們希望其投資與其它資本共同作用一段時間而后抽走，這樣就要求退身之路。 主要退身之路有 (1)公司股票上市。 這樣，風(fēng)險資本公司可將自己擁有的，該公司股權(quán)公開出售。 (2)公司整體出售。 即包括風(fēng)險資本公司的權(quán)益同時出售給有關(guān)公司，通常為大公司。 (3)公司、你個人或第三團體把風(fēng)險資本公司擁有的本公司權(quán)益買下或賣回。 計劃書對有關(guān)事項應(yīng)詳細(xì)說明。 請記住，你的計劃書必須包含以下問題 (1)獨特性； (2)管理； (3)預(yù)測； (4)退身之路。 如果你忘記上述任何一點，你將無法獲得風(fēng)險投資。 三、計劃書的包裝對于食品零售公司，包裝與食品同等重要，由于是買方市場，因而，你的包裝必須能打動購買者的心，要知道，這實際上是成千上萬的零售產(chǎn)品在競爭用戶手中的錢，對于風(fēng)險投資者也是類似的，成千上萬的計劃書也在競爭他們手中的錢，而包裝恰好可把風(fēng)險投資者引向你的計劃書。 你可以寫一份完美的計劃書，但若其外觀欠佳，給對方留下一種不愉快的印象，甚至?xí)弥慌远活?，而?dāng)對方真正閱讀計劃書時，也會萃取其好。 由此看來，計劃書之封裝何其重要，如果其質(zhì)量不好，給對方留下不美好的第一印象，這種印象很可能引起計劃書無人詳細(xì)閱讀的可怕后果。 由于風(fēng)險投資者每周要接數(shù)百通電話，要處理數(shù)打計劃書，因此，上述現(xiàn)象很難引起他們重視。 如果多個計劃書同時放在對方面前，其必然首先選擇外觀質(zhì)地好者閱讀。 這實際上也在間接地告訴你，應(yīng)該如何包裝自己的計劃書。 1。 復(fù)制你不要把計劃書手稿直接送交風(fēng)險投資者，而必須抄寫或打字成正規(guī)的計劃書文本。 這種文本要筆跡工整、清