河北省基金從業(yè)資格：投資者需求考試試題

河北省基金從業(yè)資格 投資者需求考試試題河北省基金從業(yè)資格 投資者需求考試試題 本卷共分為 2 大題 60 小題 作答時間為 180 分鐘 總分 120 分 80 分及格 一 單項選擇題一 單項選擇題 在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的 請在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的 請 將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi) 錯選 多選或未選均無分 本大題共將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi) 錯選 多選或未選均無分 本大題共 30 小題 小題 每小題每小題 2 分 分 60 分 分 1 開放式基金的直銷一般通過 等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交 易 A 郵寄 B 直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點 C 直銷隊伍 D 獨立投資顧問 2 當(dāng)單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的 時會產(chǎn)生巨額贖 回風(fēng)險 投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額 A 5 B 10 C 15 D 20 3 下列關(guān)于基金稅收的說法 正確的是 A 對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入 依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B 對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入 依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C 基金買賣股票按照 0 1 的稅率征收印花稅 D 對證券投資基金從證券市場中取得的收入 依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得 稅 4 一般來說 基金投資管理工作的起點是 A 投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B 研究部門提供研究報告 C 基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案 D 交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 5 基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來反映 至少包括 等層次 A 高風(fēng)險等級 B 中風(fēng)險等級 C 低風(fēng)險等級 D 零風(fēng)險等級 6 備兌權(quán)證通常由 發(fā)行 A 證券交易所 B 投資銀行 C 上市公司 D 央行 7 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ) 而資產(chǎn)證券化則是以特定的 為基礎(chǔ)發(fā)行 證券 A 資產(chǎn)池 B 投資組合 C 償債資產(chǎn) D 債務(wù)池 8 在風(fēng)險控制的組織體系中 參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險的組織有 A 風(fēng)險控制委員會 B 督察長 C 監(jiān)察稽核部門 D 投資決策委員會 9 目前 我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不 得超過 天 A 90 B 120 C 180 D 360 10 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 又稱 A 證券交易市場 B 二級市場 C 初級市場 D 次級市場 11 證券法 規(guī)定 要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限 A 不得超過 30 日 B 不得少于 30 日 并不得超過 60 日 C 不得少于 60 日 并不得超過 90 日 D 不得少于 90 日 12 證券投資基金的市場營銷 應(yīng)從 的角度出發(fā) A 營銷產(chǎn)品 B 客戶基金投資需求 C 投資者關(guān)系 D 客戶服務(wù) 13 我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括 A 保證市場的公平 效率和透明 B 保證基金最低投資收益 C 保護(hù)投資者利益 D 降低系統(tǒng)風(fēng)險 14 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控 記錄和報告制度 重點關(guān)注基金銷 售業(yè)務(wù)中的異常交易行為 主要包括 A 投資人頻繁開立 撤銷賬戶的行為 B 基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C 超過約定時間進(jìn)行資金劃付的行為 D 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易 15 以下不屬于債券收益的是 A 利息收入 B 權(quán)益分紅 C 資本損益 D 再投資收益 16 下列選項中 屬于股票型基金分析指標(biāo)的是 A 貝塔系數(shù) B 久期 C 跟蹤誤差 D 信用等級 17 下列哪項不屬于基金銷售人員的禁止行為 A 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 B 在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時 提供 業(yè)績信息的原始出處 C 對投資者作出盈虧承諾 或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧 損分擔(dān) D 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) 18 保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括 A 股票型基金 B 債券型基金 C 保本型基金 D 貨幣市場基金 19 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系 包括 A 設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位 B 向社會公布受理客戶投訴的電話 信箱地址及投訴處理規(guī)則 C 準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容 為保護(hù)客戶的隱私 投訴電話不得錄音 D 評估客戶投訴風(fēng)險 采取適當(dāng)措施 及時妥善處理客戶投訴 20 指數(shù)型基金一般會把 及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面 A 85 B 90 C 95 D 97 21 在我國 基金行業(yè)自律性組織是 A 中國證券業(yè)協(xié)會 B 中國證監(jiān)會 C 中國銀監(jiān)會 D 中國登記結(jié)算公司 22 投資目標(biāo)為在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機(jī)會獲得潛在的高回報的基金類 型是 A 平衡型基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 分級基金 23 證券市場的基本功能包括 A 風(fēng)險控制功能 B 籌資一投資功能 C 資本定價功能 D 資本配置功能 24 基金銷售 要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查 A 合法性 B 公正性 C 公平性 D 適用性 25 基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括 A 承諾收益或承擔(dān)損失 B 報中國證監(jiān)會備案 C 預(yù)測收益率 D 明確提示風(fēng)險 26 目前我國的基金會計核算已經(jīng)細(xì)化到 A 時 B 日 C 周 D 月 27 通過 投資者可以對基金公司的風(fēng)險控制能力有一定的了解 A 公司是否有違規(guī)事件發(fā)生 B 公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C 公司旗下目前的基金業(yè)績 D 公司的一些事件性公告 28 基金管理人 代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動 不得有下列 情形 A 募集期間對認(rèn)購費打折 B 以低于成本的銷售費率銷售基金 C 采取抽獎 回扣或者送實物 保險 基金份額等方式銷售基金 D 以排擠競爭對手為目的 壓低基金的收費水平 29 某公司投資于一家基金管理公司 其出資額占該基金管理公司注冊資本的 10 則該公司不需具備的條件是 A 從事證券經(jīng)營 證券投資咨詢 信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B 持續(xù)經(jīng)營 3 個以上完整的會計年度 公司治理健全 內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C 資產(chǎn)質(zhì)量良好 D 具有良好的社會信譽 最近 3 年在稅務(wù) 工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管 自律管理 商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 30 我國開放式基金的銷售體系中不包括 A 銀行代銷 B 證券公司代銷 C 基金管理公司直銷 D 保險公司代銷 二 多項選擇題 在每題的備選項中 有二 多項選擇題 在每題的備選項中 有 2 個或個或 2 個以上符合題意 至少有個以上符合題意 至少有 1 個錯項 錯選 本題不得分 少選 所選的每個選項得個錯項 錯選 本題不得分 少選 所選的每個選項得 0 5 分 本大題共分 本大題共 30 小題 每小題小題 每小題 2 分 共分 共 60 分 分 31 下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法 正確的有 A 契約型基金是金融信托的一種 B 信托產(chǎn)品的流動性比基金好 C 信托的投資門檻一般比基金高 D 信托的投資范圍比基金廣 32 可以對股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有 等 A 持股集中度 B 平均市值 C 平均市盈率 D 平均市凈率 33 關(guān)于 ETF 上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則 下列說法正確的有 A 上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值 B 實行價格漲跌幅限制 漲跌幅設(shè)置為 10 從上市首日開始實行 C 基金申報價格最小變動單位為 0 01 D 買入申報數(shù)量為 1000 份及其整數(shù)倍 不足 1000 份的部分可以賣出 34 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系 包括 A 設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位 B 向社會公布受理客戶投訴的電話 信箱地址及投訴處理規(guī)則 C 準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容 為保護(hù)客戶的隱私 投訴電話不得錄音 D 評估客戶投訴風(fēng)險 采取適當(dāng)措施 及時妥善處理客戶投訴 35 股票型基金依據(jù)投資市場的不同 可分為 A 全球股票型基金 B 國內(nèi)股票型基金 C 地區(qū)股票型基金 D 國外股票型基金 36 基金管理公司投資決策委員會負(fù)責(zé)決定所管理基金的 等事項 A 投資原則和目標(biāo) B 資產(chǎn)配置 C 投資計劃和策略 D 投資權(quán)限 37 根據(jù) 證券投資基金法 的規(guī)定 開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之 日起 內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集 A 3 個月 B 6 個月 C 9 個月 D 1 年 38 為了保證基金資產(chǎn)的安全 規(guī)定 基金資產(chǎn)必須由獨立于基金管理人 的基金托管人保管 從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一 A 中華人民共和國證券投資基金法 B 中華人民共和國公司法 C 中華人民共和國證券法 D 證券投資基金法 39 基金銷售機(jī)構(gòu)針對 可以通過召開研討會 推介會等方式 向特定的或 不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品 A 保險公司 B 財務(wù)公司 C 工商企業(yè) D 公眾投資者 40 管理人召集基金份額持有人大會的 應(yīng)至少提前 日公告大會的召開時 間 會議形式 審議事項 議事程序和表決方式等事項 A 30 B 60 C 90 D 120 41 證券發(fā)行人可以分為 A 個體戶 B 公司 企業(yè) C 政府和政府機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu) 42 證券具有極高的流動性必須滿足的條件有 A 很容易變現(xiàn) B 變現(xiàn)的交易成本極小 C 本金保持相對穩(wěn)定 D 規(guī)模比較大 43 債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況 靈活地轉(zhuǎn)讓債券 提前收 回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的 A 償還性 B 流動性 C 安全性 D 收益性 44 政策性銀行通常以 作為其超額儲備的持有形式 A 金融債券 B 封閉式基金 C 短期國債 D 長期國債 45 基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應(yīng)重點關(guān)注的披露信息包括 A 風(fēng)險提示 B 基金的運作方式 C 基金的投資 D 招募說明書摘要 46 某日 一只交易型開放式指數(shù)基金 ETF 二級市場交易價格為 2 634 元 該 基金份額凈值為 2 300 元 份額累計凈值為 2 795 元 則該交易 A 為折價交易 折價率為 5 76 B 為折價交易 折價率為 12 68 C 為溢價交易 溢價率為 14 52 D 為溢價交易 溢價率為 6 11 47 目前 國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有 A 存托憑證 B 公募基金 C 股指期貨 D 股指期權(quán) 48 如果基金募集不成立 則由 承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé) A 證券登記結(jié)算公司 B 基金管理人 C 基金托管人 D 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 49 業(yè)績歸因分析的第二步中 從 方面比較主動管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較 基準(zhǔn)之間的差異 A 資產(chǎn)配置 B 行業(yè)選擇 C 時機(jī)選擇 D 基金選擇 50 基金管理公司風(fēng)險控制制度體系由 構(gòu)成 A 公司章程 B 內(nèi)部控制大綱 C 公司基本管理制度 D 部門規(guī)章制度 51 以下哪種費用不可以從基金財產(chǎn)中列支 A 申購費 B 基金托管費 C 信息披露費 D 基金管理費 52 下列各項 應(yīng)依法征收營業(yè)稅 A 基金管理人運用基金買賣股票 債券的差價收入 B 基金管理人 基金托管人從事基金管理活動取得的收入 C 金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基會份額的差價收入 D 非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入 53 通常 基金管理人的風(fēng)險控制體系包括 A 風(fēng)險控制的組織體系 B 風(fēng)險控制的決策體系 C 風(fēng)險控制的內(nèi)控體系 D 風(fēng)險控制的制度體系 54 基金經(jīng)理的 是影響基金業(yè)績最直接的因素 A 過往業(yè)績 B 從業(yè)經(jīng)驗 C 投資能力 D 操作風(fēng)格 55 我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括 A 時間優(yōu)先原則 B 客戶優(yōu)先原則 C 價格優(yōu)先原則 D 數(shù)量優(yōu)先原則 56 如果市場是有效的 則債券的平均收益率和股票的平均收益率 A 大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系 B 保持相反的關(guān)系 C 兩者沒有任何關(guān)系 D 大體保持相等的關(guān)系 57 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動 不得 A 采取抽獎