河北省基金從業(yè)資格：投資者需求考試試題

河北省基金從業(yè)資格 投資者需求考試試題河北省基金從業(yè)資格 投資者需求考試試題 本卷共分為 2 大題 60 小題 作答時(shí)間為 180 分鐘 總分 120 分 80 分及格 一 單項(xiàng)選擇題一 單項(xiàng)選擇題 在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng)?jiān)诿總€(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的 請(qǐng) 將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi) 錯(cuò)選 多選或未選均無分 本大題共將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi) 錯(cuò)選 多選或未選均無分 本大題共 30 小題 小題 每小題每小題 2 分 分 60 分 分 1 開放式基金的直銷一般通過 等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交 易 A 郵寄 B 直屬的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) C 直銷隊(duì)伍 D 獨(dú)立投資顧問 2 當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的 時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖 回風(fēng)險(xiǎn) 投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額 A 5 B 10 C 15 D 20 3 下列關(guān)于基金稅收的說法 正確的是 A 對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入 依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 B 對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣債券的差價(jià)收入 依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅 C 基金買賣股票按照 0 1 的稅率征收印花稅 D 對(duì)證券投資基金從證券市場中取得的收入 依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得 稅 4 一般來說 基金投資管理工作的起點(diǎn)是 A 投資決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃 B 研究部門提供研究報(bào)告 C 基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案 D 交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易 5 基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映 至少包括 等層次 A 高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B 中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C 低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D 零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 6 備兌權(quán)證通常由 發(fā)行 A 證券交易所 B 投資銀行 C 上市公司 D 央行 7 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ) 而資產(chǎn)證券化則是以特定的 為基礎(chǔ)發(fā)行 證券 A 資產(chǎn)池 B 投資組合 C 償債資產(chǎn) D 債務(wù)池 8 在風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系中 參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險(xiǎn)的組織有 A 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) B 督察長 C 監(jiān)察稽核部門 D 投資決策委員會(huì) 9 目前 我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不 得超過 天 A 90 B 120 C 180 D 360 10 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 又稱 A 證券交易市場 B 二級(jí)市場 C 初級(jí)市場 D 次級(jí)市場 11 證券法 規(guī)定 要約收購上市公司股份的收購要約約定的收購期限 A 不得超過 30 日 B 不得少于 30 日 并不得超過 60 日 C 不得少于 60 日 并不得超過 90 日 D 不得少于 90 日 12 證券投資基金的市場營銷 應(yīng)從 的角度出發(fā) A 營銷產(chǎn)品 B 客戶基金投資需求 C 投資者關(guān)系 D 客戶服務(wù) 13 我國基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括 A 保證市場的公平 效率和透明 B 保證基金最低投資收益 C 保護(hù)投資者利益 D 降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 14 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控 記錄和報(bào)告制度 重點(diǎn)關(guān)注基金銷 售業(yè)務(wù)中的異常交易行為 主要包括 A 投資人頻繁開立 撤銷賬戶的行為 B 基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C 超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為 D 反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易 15 以下不屬于債券收益的是 A 利息收入 B 權(quán)益分紅 C 資本損益 D 再投資收益 16 下列選項(xiàng)中 屬于股票型基金分析指標(biāo)的是 A 貝塔系數(shù) B 久期 C 跟蹤誤差 D 信用等級(jí) 17 下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的禁止行為 A 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 B 在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí) 提供 業(yè)績信息的原始出處 C 對(duì)投資者作出盈虧承諾 或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧 損分擔(dān) D 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) 18 保守型投資者可選擇的基金產(chǎn)品主要包括 A 股票型基金 B 債券型基金 C 保本型基金 D 貨幣市場基金 19 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系 包括 A 設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位 B 向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話 信箱地址及投訴處理規(guī)則 C 準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容 為保護(hù)客戶的隱私 投訴電話不得錄音 D 評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn) 采取適當(dāng)措施 及時(shí)妥善處理客戶投訴 20 指數(shù)型基金一般會(huì)把 及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面 A 85 B 90 C 95 D 97 21 在我國 基金行業(yè)自律性組織是 A 中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B 中國證監(jiān)會(huì) C 中國銀監(jiān)會(huì) D 中國登記結(jié)算公司 22 投資目標(biāo)為在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)的基金類 型是 A 平衡型基金 B 基金中的基金 C 保本基金 D 分級(jí)基金 23 證券市場的基本功能包括 A 風(fēng)險(xiǎn)控制功能 B 籌資一投資功能 C 資本定價(jià)功能 D 資本配置功能 24 基金銷售 要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查 A 合法性 B 公正性 C 公平性 D 適用性 25 基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括 A 承諾收益或承擔(dān)損失 B 報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 C 預(yù)測(cè)收益率 D 明確提示風(fēng)險(xiǎn) 26 目前我國的基金會(huì)計(jì)核算已經(jīng)細(xì)化到 A 時(shí) B 日 C 周 D 月 27 通過 投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有一定的了解 A 公司是否有違規(guī)事件發(fā)生 B 公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C 公司旗下目前的基金業(yè)績 D 公司的一些事件性公告 28 基金管理人 代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng) 不得有下列 情形 A 募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折 B 以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 C 采取抽獎(jiǎng) 回扣或者送實(shí)物 保險(xiǎn) 基金份額等方式銷售基金 D 以排擠競爭對(duì)手為目的 壓低基金的收費(fèi)水平 29 某公司投資于一家基金管理公司 其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的 10 則該公司不需具備的條件是 A 從事證券經(jīng)營 證券投資咨詢 信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B 持續(xù)經(jīng)營 3 個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度 公司治理健全 內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C 資產(chǎn)質(zhì)量良好 D 具有良好的社會(huì)信譽(yù) 最近 3 年在稅務(wù) 工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管 自律管理 商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄 30 我國開放式基金的銷售體系中不包括 A 銀行代銷 B 證券公司代銷 C 基金管理公司直銷 D 保險(xiǎn)公司代銷 二 多項(xiàng)選擇題 在每題的備選項(xiàng)中 有二 多項(xiàng)選擇題 在每題的備選項(xiàng)中 有 2 個(gè)或個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意 至少有個(gè)以上符合題意 至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng) 錯(cuò)選 本題不得分 少選 所選的每個(gè)選項(xiàng)得個(gè)錯(cuò)項(xiàng) 錯(cuò)選 本題不得分 少選 所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0 5 分 本大題共分 本大題共 30 小題 每小題小題 每小題 2 分 共分 共 60 分 分 31 下列關(guān)于基金與信托產(chǎn)品的說法 正確的有 A 契約型基金是金融信托的一種 B 信托產(chǎn)品的流動(dòng)性比基金好 C 信托的投資門檻一般比基金高 D 信托的投資范圍比基金廣 32 可以對(duì)股票型基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析的指標(biāo)有 等 A 持股集中度 B 平均市值 C 平均市盈率 D 平均市凈率 33 關(guān)于 ETF 上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則 下列說法正確的有 A 上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B 實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制 漲跌幅設(shè)置為 10 從上市首日開始實(shí)行 C 基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0 01 D 買入申報(bào)數(shù)量為 1000 份及其整數(shù)倍 不足 1000 份的部分可以賣出 34 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系 包括 A 設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位 B 向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話 信箱地址及投訴處理規(guī)則 C 準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容 為保護(hù)客戶的隱私 投訴電話不得錄音 D 評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn) 采取適當(dāng)措施 及時(shí)妥善處理客戶投訴 35 股票型基金依據(jù)投資市場的不同 可分為 A 全球股票型基金 B 國內(nèi)股票型基金 C 地區(qū)股票型基金 D 國外股票型基金 36 基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的 等事項(xiàng) A 投資原則和目標(biāo) B 資產(chǎn)配置 C 投資計(jì)劃和策略 D 投資權(quán)限 37 根據(jù) 證券投資基金法 的規(guī)定 開放式基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之 日起 內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集 A 3 個(gè)月 B 6 個(gè)月 C 9 個(gè)月 D 1 年 38 為了保證基金資產(chǎn)的安全 規(guī)定 基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人 的基金托管人保管 從而使得基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一 A 中華人民共和國證券投資基金法 B 中華人民共和國公司法 C 中華人民共和國證券法 D 證券投資基金法 39 基金銷售機(jī)構(gòu)針對(duì) 可以通過召開研討會(huì) 推介會(huì)等方式 向特定的或 不特定的投資者群體促銷基金產(chǎn)品 A 保險(xiǎn)公司 B 財(cái)務(wù)公司 C 工商企業(yè) D 公眾投資者 40 管理人召集基金份額持有人大會(huì)的 應(yīng)至少提前 日公告大會(huì)的召開時(shí) 間 會(huì)議形式 審議事項(xiàng) 議事程序和表決方式等事項(xiàng) A 30 B 60 C 90 D 120 41 證券發(fā)行人可以分為 A 個(gè)體戶 B 公司 企業(yè) C 政府和政府機(jī)構(gòu) D 金融機(jī)構(gòu) 42 證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有 A 很容易變現(xiàn) B 變現(xiàn)的交易成本極小 C 本金保持相對(duì)穩(wěn)定 D 規(guī)模比較大 43 債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際狀況 靈活地轉(zhuǎn)讓債券 提前收 回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指債券的 A 償還性 B 流動(dòng)性 C 安全性 D 收益性 44 政策性銀行通常以 作為其超額儲(chǔ)備的持有形式 A 金融債券 B 封閉式基金 C 短期國債 D 長期國債 45 基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的披露信息包括 A 風(fēng)險(xiǎn)提示 B 基金的運(yùn)作方式 C 基金的投資 D 招募說明書摘要 46 某日 一只交易型開放式指數(shù)基金 ETF 二級(jí)市場交易價(jià)格為 2 634 元 該 基金份額凈值為 2 300 元 份額累計(jì)凈值為 2 795 元 則該交易 A 為折價(jià)交易 折價(jià)率為 5 76 B 為折價(jià)交易 折價(jià)率為 12 68 C 為溢價(jià)交易 溢價(jià)率為 14 52 D 為溢價(jià)交易 溢價(jià)率為 6 11 47 目前 國內(nèi)市場中尚不具備的金融工具有 A 存托憑證 B 公募基金 C 股指期貨 D 股指期權(quán) 48 如果基金募集不成立 則由 承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé) A 證券登記結(jié)算公司 B 基金管理人 C 基金托管人 D 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 49 業(yè)績歸因分析的第二步中 從 方面比較主動(dòng)管理的基金業(yè)績和業(yè)績比較 基準(zhǔn)之間的差異 A 資產(chǎn)配置 B 行業(yè)選擇 C 時(shí)機(jī)選擇 D 基金選擇 50 基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由 構(gòu)成 A 公司章程 B 內(nèi)部控制大綱 C 公司基本管理制度 D 部門規(guī)章制度 51 以下哪種費(fèi)用不可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支 A 申購費(fèi) B 基金托管費(fèi) C 信息披露費(fèi) D 基金管理費(fèi) 52 下列各項(xiàng) 應(yīng)依法征收營業(yè)稅 A 基金管理人運(yùn)用基金買賣股票 債券的差價(jià)收入 B 基金管理人 基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入 C 金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基會(huì)份額的差價(jià)收入 D 非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價(jià)收入 53 通常 基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括 A 風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系 B 風(fēng)險(xiǎn)控制的決策體系 C 風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)控體系 D 風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系 54 基金經(jīng)理的 是影響基金業(yè)績最直接的因素 A 過往業(yè)績 B 從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C 投資能力 D 操作風(fēng)格 55 我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則包括 A 時(shí)間優(yōu)先原則 B 客戶優(yōu)先原則 C 價(jià)格優(yōu)先原則 D 數(shù)量優(yōu)先原則 56 如果市場是有效的 則債券的平均收益率和股票的平均收益率 A 大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 B 保持相反的關(guān)系 C 兩者沒有任何關(guān)系 D 大體保持相等的關(guān)系 57 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng) 不得 A 采取抽獎(jiǎng)