寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止實施細則.doc

寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更和終止實施細則(試行)第一條 為切實履行全市融資性擔(dān)保公司設(shè)立與變更的行政審批職能，加強對全市融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，推動建立功能完備、布局合理、運作規(guī)范、競爭適度、發(fā)展有序的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系，進一步推動中小企業(yè)信用擔(dān)保公司健康發(fā)展，切實緩解中小企業(yè)融資難，促進中小企業(yè)又好又快發(fā)展，結(jié)合寧波市中小企業(yè)信用擔(dān)保公司行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，制訂本實施細則。第二條 本實施細則所指的對象是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。非公司制擔(dān)保公司和互助性擔(dān)保公司實施辦法另行制定。第三條 本實施細則的政策依據(jù)主要有：國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定(中華人民共和國國務(wù)院第412號令)第12項、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會、中華人民共和國工業(yè)和信息化部、中華人民共和國財政部、中華人民共和國商務(wù)部、中國人民銀行、國家工商行政管理總局令2010年第3號)、關(guān)于加強中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)工作的意見(工信部企業(yè)2010225號)、寧波市人民政府辦公廳關(guān)于市政府同意市經(jīng)委行使全市融資性擔(dān)保機構(gòu)設(shè)立與變更的行政審批職能的抄告(甬政辦抄第154號)等。第四條 寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)管部門是寧波市經(jīng)濟委員會,負責(zé)對全市融資性擔(dān)保公司及其分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、業(yè)務(wù)范圍的審查批準(zhǔn)和監(jiān)管。任何單位和個人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第五條 在寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，除必須符合國家融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法相關(guān)規(guī)定外，還須符合以下條件：(一)冠以寧波市名的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于5000萬元；冠以寧波下轄縣(市)、區(qū)名的融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于3000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。農(nóng)業(yè)融資性擔(dān)保公司注冊資本不得低于500萬元。(二)從事?lián)I(yè)務(wù)的高級管理人員應(yīng)具有3年以上從事金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。法定代表人和高級管理人員5年內(nèi)無經(jīng)濟犯罪記錄；(三)有科學(xué)、規(guī)范的風(fēng)險控制制度和相應(yīng)的內(nèi)部風(fēng)險控制機構(gòu)；(四)有固定的經(jīng)營場所；(五)法定代表人自愿簽訂承諾書，承諾按國家七部委融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法和監(jiān)管部門的要求規(guī)范經(jīng)營擔(dān)保業(yè)務(wù)，自覺配合監(jiān)管部門的監(jiān)管，若違規(guī)經(jīng)營自愿接受監(jiān)管部門的處罰。(六)符合國家相關(guān)的法律法規(guī)規(guī)定。第六條 寧波市設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司的辦理流程為：公司投資人或發(fā)起人到工商行政管理機關(guān)申請預(yù)核名，取得工商行政管理機關(guān)簽發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書-向所在地中小企業(yè)行政主管部門辦理申請，進行初審-初審合格的向市經(jīng)委提出成立融資性擔(dān)保公司的申請-受理（市行政服務(wù)中心經(jīng)委窗口）-審核(行政審批處、中小企業(yè)處)-報委領(lǐng)導(dǎo)審批-由市經(jīng)委作出許可或不予許可的決定-市經(jīng)委向獲得許可的申請人下達批復(fù)并頒發(fā)經(jīng)營許可證-向工商行政管理機關(guān)提出申請登記-經(jīng)核準(zhǔn)，向工商行政管理機關(guān)領(lǐng)取工商營業(yè)執(zhí)照。第七條 獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保公司應(yīng)在每年五月底前接受監(jiān)管部門的審核，經(jīng)審核由監(jiān)管部門在經(jīng)營許可證上分別蓋印審核合格章或?qū)徍瞬缓细裾?。第八條 監(jiān)管部門可按融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第十四條、第十五條規(guī)定，及時終止或撤銷融資性擔(dān)保公司。第九條 融資性擔(dān)保公司獲得監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證滿一年，經(jīng)審查仍不具備融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法規(guī)定及下列業(yè)務(wù)條件的，由監(jiān)管部門下達業(yè)務(wù)終止通知書，融資性擔(dān)保公司應(yīng)向工商行政管理機關(guān)申請變更或注銷，逾期不辦理的工商行政管理機關(guān)憑監(jiān)管部門的終止或撤銷通知書依法責(zé)令變更或吊銷。(一)在保責(zé)任余額未達到注冊資本一倍以上(含一倍)的；(二)以自有資金進行投資，投資總額高于凈資產(chǎn)(日均)20%以上的；(三)未經(jīng)批準(zhǔn)，違反規(guī)定擅自經(jīng)營監(jiān)管部門允許范圍以外擔(dān)保業(yè)務(wù)的。第十條 申報材料設(shè)立融資性擔(dān)保公司的投資人或發(fā)起人，需提交以下材料：(一)寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更申請表(附件1)；(二)工商行政管理機關(guān)企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書原件和復(fù)印件；(三)依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明原件；(四)經(jīng)各股東簽字或蓋章的公司章程；(五)出資企業(yè)近2年的財務(wù)報表；(六)與協(xié)作銀行協(xié)議和本公司銀行對賬單原件(新設(shè)立的擔(dān)保公司除外)；(七)法定代表人和擬任公司高級管理人員常駐地派出所出具的5年內(nèi)無經(jīng)濟犯罪記錄證明；(八)經(jīng)營場所權(quán)屬或租賃證明；(九)成立融資性擔(dān)保公司的可行性研究報告和籌建方案；(十)其他需要提交的材料。第十一條 材料格式要求(一)申報材料及表格等一律用A4紙張(表格需下載并打印)，統(tǒng)一按本實施細則第十條順序依次排列，左側(cè)裝訂，一式五份。(二)可行性研究報告和籌建方案要點：1、擬成立公司基本情況企業(yè)名稱：住所：經(jīng)營范圍：注冊資本：發(fā)起人和投資人出資情況：以企業(yè)法人投資的發(fā)起人或投資人近三年經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)情況信用記錄(提供營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼、貸款卡復(fù)印件)2、市場分析3、擬開展的擔(dān)保業(yè)務(wù)開設(shè)理由和情況說明4、公司內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度及具體措施5、公司組織形式董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層情況部門設(shè)置情況各部門專業(yè)人員配置情況6、效益分析7、綜合結(jié)論第十二條 融資性擔(dān)保公司申請變更事項須提交下列材料：(一)寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)變更申請表(附件2)；(二)監(jiān)管部門頒發(fā)的經(jīng)營許可證；(三)股東(大)會決議；(四)變更注冊資本的，需要提供依法設(shè)立的驗資機構(gòu)出具的驗資證明；變更經(jīng)營場所的，需要提供經(jīng)營場所相關(guān)證明；(五)監(jiān)管部門要求提供的其他材料。 第十三條 設(shè)立或變更融資性擔(dān)保公司，應(yīng)自受理之日起20個工作日完成，經(jīng)本部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可延長10個工作日。辦理工作不收取任何費用。第十四條 已在市經(jīng)委備案登記的擔(dān)保公司需重新按本實施細則新設(shè)立擔(dān)保公司的相關(guān)要求進行報批，原寧波市中小企業(yè)信用擔(dān)保機構(gòu)備案登記管理暫行辦法(甬經(jīng)中小2008134號)自即日起廢止。第十五條 本實施細則由寧波市經(jīng)濟委員會和寧波市工商行政管理局負責(zé)解釋，自發(fā)布之日起施行。附件1：寧波市融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請表單位名稱（公章）：法定代表人：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：填報日期： 年 月 日基本情況單位名稱住 所股東或發(fā)起人注冊資本(萬元)法定代表人股東人數(shù)從業(yè)人數(shù)擬開展的經(jīng)營業(yè)務(wù) 內(nèi)部主要機構(gòu)設(shè)置情況部門名稱負責(zé)人從事本工作年限電 話手 機 內(nèi)部管理制度建立情況1、2、3、4、主要發(fā)起人近三年有關(guān)經(jīng)營業(yè)績企業(yè)名稱所屬行業(yè)年 份 年年年營業(yè)收入利潤總額股東(個人)情況(自董事長開始按出資比例排列)姓名性別出生年月 年 月學(xué)歷出資額出資比率年 月主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷出資額出資比率主要簡歷 股東(單位)情況(按出資比例排列) 單位名稱成立日期 年 月出資額(萬元) 出資比率所屬行業(yè)單位名稱成立日期 年 月出資額(萬元) 出資比率所屬行業(yè)單位名稱成立日期 年 月出資額(萬元) 出資比率所屬行業(yè)單位名稱成立日期 年 月出資額(萬元) 出資比率所屬行業(yè)單位名稱成立日期 年 月出資額(萬元) 出資比率所屬行業(yè)公司主要管理人員情況表(自總經(jīng)理開始按職務(wù)排列)姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷姓名性別出生年月學(xué)歷職務(wù)手機號碼主要簡歷股東身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處主要管理人員身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處身份證粘貼處合法合規(guī)經(jīng)營承諾本公司承諾：1、嚴(yán)格按照國家七部委融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法及第十四條、第十五條規(guī)定和寧波市融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門的各項要求規(guī)范開展擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、自獲得經(jīng)營許可證后一年內(nèi)，在保責(zé)任余額達到注冊資本一倍以上；3、如自有資金對外投資，投資總額不高于凈資產(chǎn)(日均)20%；4、未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，絕不經(jīng)營允許范圍以外的擔(dān)保業(yè)務(wù)。如有違反，愿意接受監(jiān)管部門的監(jiān)管處罰。法定代表人簽名： 單位公章： (請法定代表人在監(jiān)管單位約談后再簽名和蓋章) 年 月 日縣(市)、區(qū)中小企業(yè)主管部門意見 年 月 日市經(jīng)委（監(jiān)管部門）行政審批處、中小企業(yè)處意見 年 月 日經(jīng)委領(lǐng)導(dǎo)審批意見 年 月 日附件2：寧波市融資性擔(dān)保機構(gòu)變更申請表單位名稱（公章）：法定代表人：聯(lián)系人： 聯(lián)系電話：填報日期： 年 月 日 融資性擔(dān)保公司變更登記申請書 注冊號：項 目原登記內(nèi)容申請變更登記內(nèi)容名 稱住 所郵政編碼聯(lián)系電話經(jīng)營場所法定代表人組織形式注冊資金（萬元）修改章程分立或合并業(yè)務(wù)范圍主營范圍：兼營范圍：主營范圍：兼營范圍：董事、監(jiān)事、和高級管理人員持有5%以上股權(quán)的股東注：一、本表只需填報有變更的欄目。二、變更注冊資本金的，需提供有法定資格的中介機構(gòu)出具驗資報告。三、變更經(jīng)營場所的，需提供經(jīng)營場所相關(guān)證明。四、其他變更事項，需提供董事會決議及相關(guān)資料。指定代表或者共同委托代理人的證明申 請 人 ： 指定代表或者委托代理人 ： 委托變更事項：1、 單位名稱變