《備用信用證慣例（中英文）》

The International Standby Practices - ISP98 1998 備用信用證統(tǒng)一慣例總則范圍、適用、定義和解釋1.01范圍和適用a.本規(guī)則旨在適用于備用信用證(包括履約、融資和直接付款備用信用證)。b.備用信用證或其它類似承諾,無論如何命名和描述,用于國內或國際,都可通過明確的援引而使其受本規(guī)則約束。c.適用于本規(guī)則的承諾,可以明確地變更或排除其條款的適用。d.適用于本規(guī)則的承諾,在下文中簡稱備用證。1.02與法律和其它規(guī)則的關系a.本規(guī)則在不被法律禁止的范圍內對適用的法律進行補充。b.在備用證也受其它實務規(guī)則制約而其規(guī)定與本規(guī)則沖突時,以本規(guī)則為準。1.03解釋的原則本規(guī)則在以下方面應作為商業(yè)用法進行解釋:a.作為可信賴和有效的付款承諾的備用證的完善性;b.在日常業(yè)務中銀行和商界的習慣做法和術語:c.全球銀行運作和商業(yè)體系內的一致性;及d.在解釋和適用上的全球統(tǒng)一性。1.04本規(guī)則的效力除非文本另有要求,或明確地進行了對本規(guī)則的修改或排除,本規(guī)則作為被訂人的條款,適用于備用證、保兌、通知、指定、修改、轉讓、開立申請或下述當事人同意的其它事項:i.開證人;ii.受益人(在其使用備用證的范圍內);iii.通知人;iv.保兌人;V.在備用證中被指定并照其行事或同意照其行事的任何人;及vi .授權開立備用證或同意適用本規(guī)則的申請人。1.05有關開證權力和欺詐或濫用權利提款等事項的排除本規(guī)則對下述事項不予界定或規(guī)定:a.開立備用證的權力或授權;b.對簽發(fā)備用證的形式要求(如:署名的書面形式);或c.以欺詐、濫用權利或類似情況為根據(jù)對承付提出的抗辯。這些事項留給適用的法律解決。一般原則1.06備用證的性質a.備用證在開立后即是一個不可撤銷的、獨立的、跟單的及具有約束力的承諾,并且無需如此寫明。b.因為備用證是不可撤銷的,除非在備用證中另有規(guī)定,或經對方當事人同意,開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。c.因為備用證是獨立的,備用證下開證人義務的履行并不取決于:i.開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力;ii.受益人從申請人那里獲得付款的權利;iii.在備用證中對任何償付協(xié)議或基礎交易的援引;或iV.開證人對任何償付協(xié)議或基礎交易的履約或違約的了解與否。d.因為備用證是跟單性的,開證人的義務要取決于單據(jù)的提示,以及對所要求單據(jù)的表面審查。e.因為備用證和修改在開立后即具有約束力,無論申請人是否授權開立,開證人是否收取了費用,或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動,它對開證行都是有強制性的。1.07開證人-受益人關系的獨立性開證人對受益人的義務,不受任何適用的協(xié)議、慣例和法律下開證人對申請人的權利和義務的影響。1.08責任限制開證人對以下事項不負責:a.任何基礎交易的履行或不履行;b.備用證下提示的任何單據(jù)的準確性、真實性或有效性;c.其它方的作為或不作為,盡管該人是由開證人或指定人選擇的;或d.除了備用證所選擇的或開證地所適用的法律和慣例,對其它法律或慣例的遵守。術語1.09術語定義除了在標準銀行慣例和適用的法律中給出的含義外,以下術語具有或包括下面的含義:a.定義t申請人(Applicant)-是自己申請開立備用證的人或由他人代為申請開立備用證的本人,包括:(i)以自己的名義但是為他人申請的人;或(ii)為自己辦理的開證人。受益人(Beneficiary)-是一個根據(jù)備用證有提款權利的具名的人,見規(guī)則1.11(c)(ii)。營業(yè)日(Business Day)-是指有關行為履行的營業(yè)地通常開業(yè)的一天。而銀行日(Banking Day)是指在有關行為履行地有關銀行通常開業(yè)的一天。保兌人(Confirmer)-是指經開證人指定在開證人的承諾上加上其自身保證承付該備用證的承諾的人,見規(guī)則1.11(c)(i)。索款要求(Demand)-依上下文而定,是指一個要求承付備用證的請求,或者是指提出這種請求的單掘。單據(jù)(Document)-是指提示(書面形式或是電子媒介形式)的匯票、索款要求、所有權憑證、投資擔保、發(fā)票、違約證明,或其它事實九法律、權利或意見的陳述,憑以審核是否與備用證的條款一致。提款(Drawing)-依上下文而定,是指一個被提示或被承付的索款要求。到期日(Expiration Date)-是指備用證中規(guī)定的作出相符提示的最后日期。人(erson)-是指自然人、合伙組織、股份公司、有限責任公司、政府機構、銀行、受托人、以及任何其它法律的或商業(yè)的社團或實體。提示(Presentation)-依上下文而定,是指交付備用證下的單據(jù)以備審核的行為,或者是指交付的單據(jù)。提示人(Presentation)-是指作為或代表受益人或指定人作出提示的人。簽名(Signature)-包括為了證實某一單據(jù),由某人簽署或采用的任何符號。b相互參照修改(Amendment)-規(guī)則2.06通知(Advice)-規(guī)則2.05大約(Approximately)(約(About)或近似(Circa)-規(guī)則3.08(f)款項讓渡(Assignment of Proceeds)-規(guī)則6.06自動修改(Automatic Amendment)-規(guī)則2.06(a)副本(Copy)-規(guī)則4.15(d)面函指示(Cover Instructions)-規(guī)則5.08承付(Honour)-規(guī)則2.01開證人(Issuer)-規(guī)則2.01多次提示(Multiple Presentations)-規(guī)則3.08(b)指定人(Nominated Person)-規(guī)則2.04非單據(jù)條件(Non-documentary Conditions)-規(guī)則4.11正本(Original)-規(guī)則4.15(b)(c)部分提款(Partial Drawing)-規(guī)則3.08(a)備用證(Standby)-規(guī)則1.01(d)轉讓(Transfer)-規(guī)則6.01受讓受益人(Transferee Beneficiary)-規(guī)則1.11(c)(ii)因法律規(guī)定而轉讓(Transfer by Operation of Law)-規(guī)則6.11c.電子提示除非上下文另有要求,規(guī)定或允許電子提示的備用證中的下列術語,其含義如下:電子記錄(Electronic Record)是指:i.一條記錄(即記錄于有形媒介上的信息,或儲存在電子或其它媒介上而能以可感知方式讀取的信息);ii.通過電子方式發(fā)送到接受、儲存、再傳送,或以其它方式處理信息(數(shù)據(jù)、文本、圖像、聲音、代碼、計算機程序、軟件、數(shù)據(jù)庫等)的系統(tǒng)中;并iii.能夠被證實,進而被審核是否與備用證的條款相符。證實(Authenticate)是指通過商業(yè)實踐中廣泛接受的程序或方法來證明電子記錄的:i.發(fā)送人的身份或來源,及ii.信息內容的完整或傳輸中的錯誤。在電子記錄中評估信息完整性的標準是看除附加的簽注,以及在正常傳遞、儲存和顯示過程中出現(xiàn)的變化外,信息是否保持完整和未被改變。電子簽名(Electronic signature)是指由某一方簽署或采用的、附加于電子記錄或與之邏輯地聯(lián)系在一起的電子形式的字母、文字、數(shù)字或其它符號,目的是證明電子記錄的真實性。收到(Receipt)發(fā)生在:i.電子記錄以一種由備用證指定的信息系統(tǒng)能夠處理的形式進入時;或ii.開證人提取一份發(fā)送給不是開證人指定的信息系統(tǒng)的電子記錄時。1.10多余的或不宣使用的術語備用證不應該或不需要表明它是:i.無條件的(unconditional)或抽象的(abstract)(如果這樣做,只不過是表示該備用證下的付款完全取決于指定單據(jù)的提示);ii.絕對的(absolute)(如果這樣做,只不過是表示是不可撤銷的);iii.第一性的(primary)(如果這樣做,只不過是表示是開證人獨立的義務);iv.從開證人自己的資金中支付(payable from theissuerS own funds)(如果這樣做,只不過是表示備用證下的付款并不依靠獲得申請人的資金,而是開證人完成其自身獨立的義務);v.僅有索款要求的或見索即付(clean or payable ondemand)(如果這樣做,只不過是表示根據(jù)書面請求或備用證要求的其它單據(jù)的提示,即可獲得支付)。b.備用證中不應該使用和/或(and/or)(如果這樣做,即意味著是任一或二者同時)。c.以下術語沒有單一的公認含義:i.應該不予理會的:-可催交的(calliable),- 可分開的(divisible),-可分割的(fractionable),-不可分的(indivisible),及-可轉移的(transmissible)。ii.應不予理會,除非在文本中提供它們的意思:-可讓渡的(assignablie),-永久的(evergreen),-使重新生效(reinstate),及-循環(huán)的(revolving)。.1.11規(guī)則解釋a.本規(guī)則參照適用的標準慣例作出解釋。b.本規(guī)則中,備用信用證是指本規(guī)則試圖加以適用的獨立承諾,而備用證是指受本規(guī)則約束的一種承諾。c.除非文本中有不同的要求,i.開證人包括保兌人,猶如保兌人是一個單獨的開證人,其保兌是為開證人開立的一份單獨的備用證;ii.受益人包括具名的受益人把提取款項的權利有效地轉讓給的那個人(受讓受益人):iii.包括意指包括但不限于：iv.A或B意指A或B或兩者同時;或A或B意指A或B,但不是兩者同時:A和B意指A與B同時;V.單數(shù)形式的詞包含復數(shù),復數(shù)形式的詞包括單數(shù);和vi .中性的詞包括所有詞性。d.i.規(guī)則中使用除非備用證另有說明或類似語句,強調的是備用證的文本優(yōu)先于本規(guī)則;ii.沒有上述語句的規(guī)則并不默示其規(guī)定優(yōu)先于備用證文本條款;iii.在除非備用證另有說明或類似語句中加上明確地或清楚地等詞,強調的是,該規(guī)則只有通過在J備用證中用清晰明白的文字才可以被排除或修改;iv.所有這些規(guī)則的效力可以被備用證文本所改變,其中一些規(guī)則效力的變動可能否定備用證在適用法律下作為一項獨立承諾的資格。e.在備用證中說(寫)明的或類似語句是指一份備用證的實際正文(或者是開立的或者是經有效修改的),而短語在備用證中規(guī)定的或類似語句則既指備用證的正文,也指被訂人的本規(guī)則。規(guī)則2:義務2.01開證人和保兌人對受益人的承付承諾a.開證人承擔向受益人承付按本規(guī)則及標準備用證慣例表面上符合備用證條款的提示的義務。b.開證人應按所要求的金額即期承付向其作出的提示,除非備用證規(guī)定通過以下方式承付:i.承兌受益人開出的以開證人為付款人的匯票。在這種情況下,開證人的承付是通過:(a)及時承兌匯票;以及(b)隨后,在承兌的匯票到期時或到期后提示時,付款給匯票的持有人。ii.對受益人的索款要求承擔延期付款。在這種情況下,開證人承付是通過:(a)及時承擔延期付款義務;及(b)隨后,在到期時付款。iii.議付。在這種情況下,開證人無追索權地即期支付索款要求的金額。c.開證人如果在被允許審核提示及發(fā)出拒付通知的期限內,即期付款、承兌匯票或承擔延遲付款的義務(或者,發(fā)出拒付通知),即為以及時方式行事。d.i.保兌人承擔通過即期支付索款要求的金額,或者按備用證中的注明,以與開證人義務一致的其它付款方式承付相符提示的義務。ii.如果保兌允許向開證人提示,則保兌人也承擔在開證人錯誤拒付時承付的義務,猶如提示是向保兌人作出一樣。iii.如果備用證允許向保兌人提示,則開證人也承擔在保兌人錯誤拒絕履行保兌時承付的義務,猶如提示是向開證人作出一樣。e.開證人承付時應以備用證中指定的幣種支付可立即使用的資金,除非在備用證中注明通過以下方式付款:i.以貨幣記賬單位付款;在這種情況下,應支付該貨幣記賬單位;或ii.交付其它有價物。在這種情況下,應交付這些有價物。2.02不同的分支機構、代理機構或其它辦事處的義務就本規(guī)則而言,開證人的分支機構、代理機構,或其它辦事處,如果是以開證人以外的身份作出或承諾作出備用證下的行為.則僅負有該身份下的義務,并應視為不同的人。2.03開證條件一旦備用證脫離開證人控制,即為已開立;除非其中清楚注明該備用證那時尚未開立或不具有可執(zhí)行性。聲明備用證不是可使用的、生效的、有效的(available,operative,effecfive)或類似意思,并不影響在它脫離開證人控制后的不可撤銷性和約束力。2.04指定a.備用證可以指定一個人進行通知、接受提示、執(zhí)行轉讓、保兌、付款、議付、承擔延期付款義務,或承兌匯票。b.這種指定并不使被指定人負有如此行為的義務,除非被指定人承諾作出這種行為。c.被指定的人并未被授權去約束作出指定的人。2.05備用證或修改的通知a.除非通知中另有聲明,它表示:i.通知人按照標準信用證慣例已經檢查了所通知信息的表面真實性;及ii.該通知準確地反映了其收到的內容。b.被要求通知備用證的人,決定不通知時,應通知作出要求的一方。2.06授權修改和具有約束力的時間a.如果備用證明確表明該證可因使用金額的增減、到期日的展延等而自動修改,則該修改自動生效,不需要任何進一步的通知或備用證明確規(guī)定以外的同意。(這種修改可被稱為未經修改而生效。)b.如果無自動修改的規(guī)定,一份修改應當約束:i.開證人,當修改脫離該開證人控制后;及ii.保兌人,當修改脫離該保兌人控制后,除非該保兌人表示它不保兌該修改。c.如果無自動修改的規(guī)定,i.受益人必須同意該修改后,才受其約束。ii.受益人的同意必須明確地通知給通知該修改的火,除非受益人提示的單據(jù)與修改后的備用證一致,而不是與修改前的備用證一致;及iii.一份修改無需申請人的同意就能約束開證人、保兌人或受益人。d.只同意部分修改視為拒絕整個修改。2.07修改的傳送a.開證人如使用另一個人通知備用證,必須向該人通知所有的修改。b.備用證的修改或撤銷,并不影響開證人對指定人承擔的義務,如該指定人在收到修改或撤銷通知之前已在其受指定范圍內有所行事。c.可自動展期(更新)的備用證如因故未展期,并不影響開證村人對指定人承擔的義務,如該指定人在收到不展期通知之前已在其受指定范圍內有所行事。規(guī)則3:提示3.01備用證下的相符提示備用證應該說明提示的時間、地點及在該地點范圍以內的場所、接受提示的人和提示的載體。如有這樣規(guī)定,提示必須如此作出。如備用證并未說明,則提示應與本規(guī)則致,以使其相符。3.02提示的構成收到備用證要求的并在該證下提示的單據(jù)即構成了提示,應審核它是否與備用證的條款相符,即使并非所有要求的單據(jù)都已被提示。3.03備用證的標明a.提示必須標明憑以提示的備用證。b.提示可以通過以下方式標明備用證:注明備用證的完整號碼,以及開證人名稱和地點或附以備用證正本或副本。c.如開證人不能從收到單據(jù)的表面上判定是否根據(jù)某一備用證來處理該份單據(jù),或不能確定與該單據(jù)有關的備用證,該提示就柿認為縣在吉普認簾的那一天性出的。3.04作出相符提示的地點和對象a.為使提示相符,提示必須在備用證中注明的或本規(guī)則規(guī)定的地點或場所作出。b.如果備用證沒有注明向開證人提示的地點,則提示必須在備用證開立的營業(yè)處所作出。c.如果備用證是保兌的,但在保兌書中沒有注明提示地點,向保兌人(和開證人)的索款提示必須在保兌人開出保兌書的營業(yè)處所或向開證人作出。d.如果沒有注明提示地點的具體場所(如:部門、樓層、房間、郵遞站、信箱或其它場所),提示可以向以下場所或人作出:i.備用證中注明的一般郵政地址;ii.指定接受信函或單據(jù)的地點的任一場所;或iii.在提示地點實際上或表面看來被授權為接受提示的任何人。3.05何為及時提示a.如果提示是在開立備用證后、到期日之前作出,該提示即為及時的。b.如果提示是在提示地營業(yè)結束后作出的,應視為是在下一個營業(yè)日作出的。3.06相符的提示載體a.為了相符,單據(jù)必須以備用證中注明的載體作出提示。b.如果沒有注明載體,為了相符,單據(jù)必須以紙化單據(jù)的形式提示,除非只要求提交索款要求。在后種情況下:i.屬于SWIFT成員的受益人或銀行,通過SWIFT、加押電傳或其它類似經證實的方式提出的索款要求,即為相符;否則ii.如該索款要求非以紙化單據(jù)的形式提出,則為不符,除非開證人自主決定允許使用該種形式。c.如果單據(jù)是通過電子方式傳送的,則不能被視為是以紙化單據(jù)的形式提示的,盡管開證人或指定人從中可以產生一份紙化單據(jù)。d.如果注明以電子載體的方式提示,單據(jù)必須以電子記錄的方式提示,并能為接收提示的開證人或指定人證實。3.07每次提示的單獨性a.無論備用證是否禁止部分或多次提款或提示。作出一次不符提示、收回一次提示、或未完成預定的或允許的多次提示中的任何一次,都不影響或損害作出另一次及時提示或再提示的權利。b.對一次相符提示的錯誤拒付,并不構成對該備用證下其它提示的拒付或對該備用證的否定。c.對一次不符提示的承付,不論有無不符點通知,并不意味著放棄該備用證對其它提示的要求。3.08部分提款和多次提示;提款金額a.提示可以少于可使用的全部金額(部分提款)。b.可以作出一次以上的提示(多次提示)。c.禁止部分提款或類似表述表示提示必須是可使用的全部金額。d.禁止多次提款或類似表述表示只能作出及承付一次提示,但是提示金額可以少于可使用的總金額。e.如果索款要求超過了備用證可使用的總金額,該項提款要求構成不符;其它單據(jù)寫明的金額如超出索款要求的金額不構成不符。f.使用大約、約、近似,或相似意義的詞,允許這些詞所指的金額可以上下增減10%。3.09展期或付款如受益人要求延展備用證的到期日,否則支付備用證下可使用的金額,則:a.它屬于在備用證下要求付款的提示,應按本規(guī)則對其進行審核;及b.默示受益人:i.同意修改以展延到期日至所要求的日期;ii.要求開證人自主決定去征求申請人的同意,并開立這種修改;iii.在這種修改開立后將收回其索款要求:及iv.同意本規(guī)則規(guī)定的審核單據(jù)和發(fā)出拒付通知的最長時限。3.10無需通知收到提示并不要求開證人通知申請人收到了備用證下的提示。3.11開證人放棄和申請人同意放棄提示規(guī)則除了備用證或本規(guī)則中的其它自主條款以外,開證人可以在沒有通知申請人或獲得申請人同意且不影響申請人對開證人的義務的情況下,依其獨立判斷,放棄:a.下列規(guī)則,以及備用證中注明的主要是為了開證人的利益或操作便利而設的任何類似條款:i.應提示人要求將收到的單據(jù)當作如同在較晚日期收到一樣對待(規(guī)則3.02);ii.在提示中標明與其對應的備用證(規(guī)則3.03(a);iii.除了備用證中注明的提示行為所在國家外,對應在何地和向誰提示的要求(規(guī)則3.04(b),(c)和(d);iv.將營業(yè)結束后作出的提示如同該提示是在下一個營業(yè)日作出的一樣對待(規(guī)則3.05(b)。b.下列規(guī)則,但不包括備用證中寫明的相似條款:i.一份要求的單據(jù),其簽發(fā)日期在寫明的提示日之后(規(guī)則4.06),或ii.受益人出具的單據(jù)與備用證語言一致的要求(規(guī)則4.04)。c.下列與備用證操作的完整性有關的規(guī)則,但前提是銀行實際上是與真實的受益人打交道:接受使用電子載體的索款要求(規(guī)則3.06(b)。保兌人放棄本條(b)項和(c)項所列要求時,須征得開證人同意。3.12備用證正本丟失、遭竊、受損或毀壞a.如果一份備用證正本丟失、遭竊、受損或毀壞,開證人元需將其替換或放棄提示備用證正本的要求。b.如果開證人同意替換一份備用證正本或放棄提示正本的要求,它可以向受益人提供一份替本或副本,而不影響申請人向開證人償付的義務;但是,如果開證人如此做,則它必須在該替本或副本上注明替本或副本字樣。開證人可以自主地決定從受益人處要求其認為足夠的擔保,以及從指定人處獲得關于付款尚未作出的確認。到期不營業(yè)3.13到期日是非營業(yè)日a.如果備用證注明的提示的最后一天(無論注明的是到期日,還是必須收到單據(jù)的日期),不是開證人或提示地點的指定人的營業(yè)日,那么,在隨后第一個營業(yè)日作出的提示將被認為是及時的。b.收到提示的指定人,必須將此情況通知開證人。3.14在營業(yè)日的停業(yè)及授權在另一個合理地點作出提示a.如果在允許提示的最后一個營業(yè)日,備用證中注明的提示地點由于任何原因停業(yè),因此沒有及時地作出提示,那么,除非備用證另有規(guī)定,允許提示的最后一天,自動延期到提示地點重新開業(yè)后的第30個日歷日。b.在提示地點停業(yè)或預計到停業(yè)時,開證人可以在備用證中或受益人收到的通知中授權在另一個合理地點提示。如果開證人如此行事,則:i.提示必須在該合理地點作出;以及ii.如果通知是在提示最后一天之前不足30個日歷日收到的,并且由于該原因而無法作出及時提示,那么提示的最后一天自動延展到原提示期限后的第30個日歷日。規(guī)則4:審核4.01對相符的審核a.備用證的索款要求必須與備用證的條款相符。b.提示是否相符,應通過結合標準備用證慣例的內容,按照本規(guī)則解釋和補充的備用證中的條款,審核提示是否表面上符合備用證而確定n4.02多余單據(jù)的不審核非備用證要求提示的單據(jù)元需審核,并可在審核提示是否相符時不予考慮。它們可被退還提示人或隨著其它提示的單據(jù)一起轉交,開證人無需負任何責任。4.03是否一致的審核開證人或指定人只需在備用證的規(guī)定范圍內審核單據(jù)之間是否一致n4.04單據(jù)的語言受益人出具的所有單據(jù)的語言應是備用證中使用的語言4.05單據(jù)的出具者所有備用證要求的單據(jù)必須由受益人出具,除非備用證中注明單據(jù)由第三方出具,或按標準備用證慣例該單據(jù)屬由第三方出具的類型n4.06單據(jù)日期所要求單據(jù)的出具日期可以早于但不得遲于提示日期。 4.07單據(jù)上要求的簽名a.要求的單據(jù)無需簽名,除非備用證注明該單據(jù)必須簽名,或按標準備用證慣例屬需要簽名的類型。b.所要求的簽名可以任何方式為之,只要它適合用于該單據(jù)的載體。c.除非備用證中規(guī)定:i.必須簽名的人之姓名,否則任何簽名或證實都將被認為相符。ii.必須簽名的人之身份,否則不一定注明簽名人身份。d.如果在備用證中指明,簽名必須由:i.一個具名的自然人為之,但不要求指明簽名人身份,則一個看起來是具名人的簽名即為相符。ii.一個具名的法人或政府機構為之,但沒有指明由誰代表其簽署或該人身份,則任何看來是代表具名的法人或政府機構的簽名都是相符的;或者iii.一位具名的自然人、法人或政府機構為之,并要求注明簽名人身份,則一個注明身份并看起來是該具名的自然人、法人或政府機構的簽名是相符的。4.08默示要求的索款單據(jù)如果一份備用證沒有注明任何要求提交的單據(jù),仍認為需要提交一份做成單據(jù)的索款要求。4.09同一的措詞及引號如果備用證要求:a.一份沒有指定精確措詞的聲明,那么在提示的單據(jù)中的措詞必須看起來與備用證中要求的措詞表達的是同一意思。b.使用通過引號、大寫、附樣或格式指定的措詞,那么,并不要求重復在拼寫、標點、空格或其它在上下文中讀起來明顯的打印錯誤;為數(shù)據(jù)而留的空行和空格,可以通過不與備用證矛盾的任何形式加以完整;或c.使用通過引號、大寫、附樣或格式指定的措詞并規(guī)定單據(jù)應包含完全一樣或同一的措詞,那么,提示的單據(jù)必須重復指定的措詞,包括拼寫、標點、間隔等打印錯誤,以及為數(shù)據(jù)而留的空行和空格。4.10申請人的批準備用證中不應該規(guī)定要求的單據(jù)須由申請人出具、簽署或會簽。然而,如果在備用證中包含了這種規(guī)定,開證人不可以放棄這種要求,也不對申請人扣留單據(jù)或拒不簽署負責。4.11非單據(jù)條件a.備用證中的非單據(jù)條件必須不予考慮,不管其是否會影響開證人接受相符提示或承認備用證已開立、已修改或已終止的義務。b.如果備用證條款不要求提示單據(jù)證明其條款被履行,并且開證人根據(jù)其自己的記錄或在其自己正常業(yè)務范圍內不能確定該條款被履行,則該條款為非單據(jù)條款。c.從開證人自己的記錄或在其正常業(yè)務范圍內的審查,包括確定以下內容:i.何時、何地、如何向開證人提示或以其它方式交付單據(jù);ii.何時、何地、如何由開證人、受益人或任何指定人發(fā)送或接收有關備用證的文訊;iii.向開證人處開立的賬戶里轉進或從其轉出的金額;及iv.根據(jù)一個公布的指數(shù)可以確定的金額(例如:如果一份備用證規(guī)定根據(jù)公布的利率來確定產生的利息金額)。d.開證人無需根據(jù)備用證中注明或引用的公式,重新計算受益人的計算結果,除非備用證要求這樣做。4.12單據(jù)中的聲明應履行的手續(xù)a.所要求的聲明無需采用莊重式、正式或任何其它專門形式作出。b.如果備用證規(guī)定要求的聲明由聲明人以某種形式作出,但沒有指明何種形式或內容,則如果注明該聲明是經證實的、經宣誓的、經確認的、經證明的,或類似情況,該聲明即為相符。c.如果備用證要求一份由另外一個人作見證的聲明,但沒有指定形式或內容,則若該份被見證的聲明看起來有一個不是受益人的簽名,并注明該人系作為見證人行事,該證明即為相符。d.如果備用證要求一個受益人之外的第三人以政府、司法、公司或其他的代表身份對聲明給予會簽、履行法律手續(xù)、簽證或類似的行為，但沒有規(guī)定形式和內容，則若該聲明包含有一個非受益人的簽名,并且注明該人的代表身份代表的組織,該聲明即為相符。4.13無驗明受益人身份的責任除備用證要求提示電子記錄外,a.承付提示的人,對申請人沒有義務去查明作出提示的任何人或任何款項受讓渡人的身份;b.向具名的受益人、受讓人、被確認的受讓渡人、依法產生的承繼人付款,或向備用證寫明或受益人或指定人發(fā)出的面函指示中注明的賬戶或賬號付款,即構成備用證下付款義務的完成。4.14被購并或合并的開證人或保兌人的名稱如果開證人或保兌人被重組、合并,或更換名稱,在提示的單據(jù)中要求提到開證人或保兌人名稱時,可以援引其原名或承繼人名稱。 4.15正本、副本及一式多份的單據(jù)a.提示的單據(jù)必須是正本。b.在允許或要求電子提示的情況下,提示的電子記錄即被認為是正本。 c. i.除非在表面上看起來是從正本復印的，則被提示的單據(jù)被認為是正本。ii.如果簽名或證實看起來是原始的,則看起來是從正本復制的單據(jù)被認為是正本。d.備用證要求提示一份(py)單據(jù)的,可以或提示正本或提示副本,除非在備用證中注明只應提示副本或注明全部正本的其它去向。e.果要求多份的時據(jù),懺份必須是正本,除非規(guī)定i.要求兩份正本或多份正本,則全部都必須是正本;或ii.要求兩份(2 copies),兩張的(two fold),或類似的情況下,則可以根據(jù)要求或都提示正本或都提示副本。備用證單據(jù)類型4.16索款要求索款要求無需與受益人的聲明或其它要求的單據(jù)分離開來。a.如果要求單獨的索款要求,它必須含有:i.受益人向開證人或指定人的索款要求;ii.提出該要求的日期;iii.索款金額;及iv.受益人的簽名。c.這種索款要求可以是匯票或其它指示、命令或付款請求。如果備用證要求提示匯票,該匯票無需是可流通的形式,除非備用證這樣寫明。4.17違約或其它提款事由的聲明如果備用證要求一份關于違約或其它提款事由的聲明、證明或其它陳述,但沒有指明內容,則如果單據(jù)中包含以下內容,該單據(jù)就是相符的:a.陳述:由于備用證中規(guī)定的提款事由已經發(fā)生,應該付款。b.單據(jù)出具日期;及c.受益人的簽名。4.18可流通的單據(jù)如果備用證要求提示一份通過背書和交付即可轉讓的單據(jù),但未注明是否、如何或必須向誰作出背書,則該單據(jù)可以不加背書,或如果作了背書,可以是空白背書。無論如何,該單據(jù)都可在有或沒有追索權下開立或流通。4.19法律或司法文件如果備用證要求提示政府出具的文件、法院命令、仲裁裁決書或類似的文件,則一份文件或其副本被認為是相符的,如果它看起來是:i.由政府機構、法院、仲裁庭或類似機構出具的;ii.有適當?shù)姆Q號或名稱;iii.經過簽署的;iv.注明日期;及v.經政府機構、法院、仲裁庭,或類似機構的官員對該單據(jù)作出了原始證明或證實。4.20其他單據(jù)a.如果備用證要求本規(guī)則中未規(guī)定的單據(jù)，而沒有指明其出單人、數(shù)據(jù)內容或措詞，則如果該單據(jù)看起來有合適的名稱，或起到了標準備用證慣例下該種單據(jù)的功能，該單據(jù)即為相符。b.備用證下提示的單據(jù),應該根據(jù)本規(guī)則下備用證慣例進行審核,盡管該單據(jù)類型(例如商業(yè)發(fā)票、運輸單據(jù)、保險單據(jù),或類似的單據(jù))在跟單信用證統(tǒng)一慣例中有詳細規(guī)定。的單獨承諾(無論是否在備用證中敘述了該承諾的內容),受益人僅取得備用證下的提款權利,即使開證人向受益人4.21開立單獨承諾的要求如果備用證中要求該備用證的受益人向另一人開立其自身的單獨承諾(無論是否在備用證中敘述了該承諾的內容),a.受益人僅取得備用證下的提款權利,即使開證人向受益人為開立這種單獨的承諾支付了費用；b.既不需要向開證人提示該單獨承諾,也不需要提示該承諾下的任何單據(jù);并且c.如果開證人收到該單獨承諾或其下單據(jù)的正本或副本(盡管沒有要求將其作為備用證承付的條件而提示),i.開證人無需審核并在任何情況下都無需考慮它們是否與備用證、備用證下受益人的索款要求,或受益人的單獨承諾相符合或一致;及ii.開證人可以把它們退還給提示人,或與提示一起轉交給申請人,并不承擔責任。規(guī)則5:單據(jù)的通知、排除和處理5.01及時的拒付通知拒付通知,必須在單據(jù)提示以后一段并非不合理的時間內發(fā)出。i.在三個營業(yè)日內發(fā)出的通知被視為不是不合理的,超過七個營業(yè)日被認為是不合理的。ii.發(fā)出通知的時間是否不合理,并非取決于提示的最后期限是否臨近。iii.計算必須發(fā)出拒付通知的時間,是始于提示日后的下一個營業(yè)日。iv.除非在備用證中明確規(guī)定將發(fā)出拒付通知的時間縮短,開證人沒有義務加速審核提示。b.i.如果有電訊手段,發(fā)出拒付通知的方式應通過電訊手段;女日果沒有,可以通過達到迅捷通知目的的其它合理方式。ii.如果在允許發(fā)出通知的期限內收到拒付通知,即認為該通知是通過迅捷的方式發(fā)出的。c.拒付通知必須發(fā)送給從其收到單據(jù)的人(不管是受益人、指定人,還是送交人以外的其他人),除非提示人有不同的要求。5.02拒付理由的聲明拒付通知應注明憑以拒付的全部不符點。5.03沒有及時發(fā)出拒付通知a.如果沒有按照備用證或本規(guī)則指明的時間和方式,在拒付通知中列明不符點,就不能再對包含該不符點的該單據(jù)(包括重新提交的同一單據(jù))提出該不符點,但是并不影響針對同一份或其它備用證下的不同提示提出該不符點。b.如果沒有通知拒付或承兌或承認延遲付款責任,則開證人在到期時有義務付款。5.04逾效期的通知沒有發(fā)出關于提示是在到期日以后作出的通知,并不影響因此而拒付。5.05開證人未經提示人要求而請求申請人放棄不符點如果開證人認為提示不符,并且提示人沒有不同的指示,開證人可以自主決定請求申請人放棄該不符點,或者授權承付,但必須在本應發(fā)出拒付通知的合理時間內,并且不延長該期限。獲得了申請人的放棄聲明,并不使開證人也有義務放棄該不符點。5.06經提示人要求,開證人請求申請人放棄不符點如果在收到拒付通知后,提示人要求將提示的單據(jù)轉交給開證人,或請求開證人向申請人尋求放棄不符點:a.有關人員并無義務轉交該不符的單據(jù),或尋求申請人放棄不符;b.向開證人的提示仍然受本規(guī)則約束,除非提示人明確同意可以離開本規(guī)則;及c.如果單據(jù)被轉交,或向申請人提出了放棄不符點的請求,則:i.提示人就不能拒絕開證人通知他的不符點;ii.開證人沒有被解除根據(jù)本規(guī)則審核提示的義務;iii.開證人沒有義務放棄不符點.盡管申請人做了放棄；及iv.開證人必須持有單據(jù),直至收到申請人的答復,或應提示人要求歸還單據(jù)。如果開證人在其拒付通知后的10個營業(yè)日內沒有收到這種答復或要求,可以把單據(jù)退還提示人。5.07單據(jù)的處置被拒付的單據(jù)必須按提示人的合理指示加以退還、持有或處置。在拒付通知中沒有表明單據(jù)處置情況,并不排除開證人用任何本可以主張的抗辯權來拒絕承付。5.08面函指示/發(fā)件函a.伴隨備用證下提示的指示,在不與備用證條款、索款要求或本規(guī)則相抵觸時可以作為依據(jù)。b.伴隨提示的由指定人作出的陳述,在不與備用證條款或本規(guī)則相抵觸時可以作為依據(jù)。c.盡管收到了指示,開證人或指定人仍可以直接向提示人付款、發(fā)出通知、歸還單據(jù)或進行其它事務。d.面函中對單據(jù)不符的聲明,不能解除開證人審核單證是否相符的責任。5.09申請人的異議通知a.申請人應通過迅捷的方式及時向開證人提出對承付不符提示的異議。b.如果申請人在收到單據(jù)后一段合理的時間內向開證人發(fā)出通知,說明其拒絕的不符點,則認為申請人行為為及時。c.如沒有通過迅捷的方式及時發(fā)出異議通知,申請人就不能再對開證人就其收到的該單據(jù)提出任何不符點或其它單據(jù)表面可見之缺點,但不影響其對同一或不同備用證下的其它提示提出該不符點。規(guī)則6:轉讓、讓渡及因法律規(guī)定的轉讓提款權利的轉讓6.0l請求轉讓提款權利當受益人請求開證人或指定人向另外一個人承付,猶如該人是受益人時,適用本部分關于提款權利轉讓(簡稱轉讓)的規(guī)則。6.02提款權利何時可轉讓a.除非明確注明,否則備用證不可轉讓。b.如一份備用證注明為可轉讓備用證,但未作進一步規(guī)定,則提款權利:i.其全部金額可以不止一次被轉讓;ii.不可以部分轉讓;及iii.不可以轉讓,除非開證人(包括保兌人)或在備用證中具體指定的人,同意并辦理受益人所要求的轉讓。 6.03轉讓條件可轉讓備用證的開證人或指定人無需履行轉讓,除非a.它確信備用證正本的存在及其真實性;及b.受益人提交或履行:i.按開證人或指定人可接受的形式提出的請求,包括轉讓的有效日期,及受讓人的名稱和地址:ii.備用證正本;iii.代受益人簽署的人的簽名證實;iv.代受益人簽署的人的授權證實:V.支付轉讓費用;及vi .任何其它的合理要求。6.04轉讓對要求提交的單據(jù)的影晌如為全部提款權利的轉讓,a.匯票或索款要求必須由受讓受益人簽署;以及b.在任何其它要求的單據(jù)中,受讓受益人的名稱可以代替轉讓受益人的名稱。6.05轉讓付款的償付根據(jù)規(guī)則6.03(a),(b)(i)和(b)(ii),進行轉讓付款后的開證人或指定人,有權獲得償付,猶如已向受益人作出了付款?？铐椬尪傻拇_認6.06款項讓渡若開證人或指定人被要求確認受益人關于將在備用證下受益人獲得的全部或部分款項支付給受讓渡人的請求,適用本部分關于款項讓渡的規(guī)則,除非適用的法律另有要求。6.07請求確認a.除非適用的法律另有要求,開證人或指定人:i.在沒有對讓渡請求予以確認的情況下,沒有義務執(zhí)行款項讓渡;及ii.沒有義務確認該讓渡請求。b.如果讓渡得到確認:i.該確認沒有賦予受讓渡人有關備用證的權利,該人只是對讓渡的款項享有權利,并且其權利可以由于備用證修改或取消而受到影響;及ii.受讓渡人的權利受制于:A.確認人確有應當付予受益人的凈款;B.指定人和受讓受益人的權利;C.其它被確認的受讓渡人的權利;及D.根據(jù)適用的法律享有優(yōu)先權的其它任何權益。6.08確認款項讓渡的條件開證人或指定人可以規(guī)定其確認以收到下述文件為條件:a.備用證正本以備審核或批注;b.代受益人簽署的人的簽名證實;c.代受益人簽署的人的授權證實;d.受益人簽署的不可撤銷的關于確認款項讓渡的請求,包括聲明、約定、認賠書,以及開證人或指定人制訂的請求格式中可能包含的其它條款,如:i.如果備用證允許多次提款,所涉及的提款是哪一筆;ii.受益人和受讓渡人的全名、法律形式、地點及通訊地址;iii.影響備回證款項支付和交付的任何要求的細節(jié);iv.部分讓渡的限制和連續(xù)讓渡的禁止;V.有關讓渡的合法性和相對優(yōu)先權的聲明;或vi .如果開證人或指定人原本享有對受益人的追回全部或部分款項的權利,則對受讓渡人以其收到的款項為限仍然享有的對應的追回權利。e.支付確認費用;及f.履行其它合理要求。6.09對款項相互沖突的數(shù)項請求 如果對款項有相互沖突的數(shù)項要求，則對被確認的受讓渡人的付款可以暫停,直至沖突解決。6.10對讓渡付款的償付根據(jù)規(guī)則6.08(a)和(b)對確認的讓渡請求進行付款的開證人或指定人,有權得到償付,猶如它已向受益人付款。如果受益人是銀行,這種確認可以僅僅基于經證實的函電。因法律規(guī)定而轉讓6.11法律規(guī)定的受讓人當那些聲明根據(jù)法律規(guī)定繼受受益人利益的繼承人、遺產代理人、清算人、受托人、破產財產管理人、承繼的公司或類似的人,以其自身名義提示單據(jù),猶如是受益人授權的受讓人時,適用本部分規(guī)則。6.12以承繼人的名義提款需提交的額外單據(jù)對聲稱的承繼人,應猶如它是受益人授權的有全部提款權利的受讓人一樣對待,只要它額外提示了看起來是由公職官員或代表(包括司法官員)簽發(fā)的文件,注明:a.該聲稱為承繼人的是由股份有限公司、有限責任公司或其它相似組織,經合并、聯(lián)合或其它類似行為而產生的續(xù)存者;b.該聲稱的承繼人系在破產程序中,被授權或任命為代表指定的受益人或其財產行事的人;c.該聲稱的承繼人系由于受益人的死亡或喪失行為能力而被授權或被任命代表指定的受益人行事的人;d.受益人的名稱已被更換為該聲稱為承繼人的名稱。6.13在承繼人提示時義務的暫停履行開證人或指定人在從聲稱的承繼人處收到提示后,如果該提示除了受益人的名稱外都是相符的,則a.可以要求再提交形式和內容令其滿意的下述文件:i.法律意見:ii.規(guī)則6.12(以承繼人名義提款的額外單據(jù))中提及的由公職官員簽發(fā)的額外單據(jù);iii.有關該聲稱的承繼人因法律規(guī)定而成為承繼人的聲明、約定及認賠書;iv.支付這些審核涉及的合理費用;及v.規(guī)則6.03(轉讓條件)或規(guī)則6.08(款項讓渡確認的條件)可能要求的任何事項。但是,這些文件不應如同備用證本來要求的單據(jù)樣適用備用證的效期規(guī)定。b.開證人或指定人在收到所要求的上述文件前,其承付或發(fā)出拒付通知的義務暫停履行,但是備用證要求的單據(jù)的最后提示期限并不因此而延長。6.14對因法律規(guī)定而轉讓的付款的償付在因法律規(guī)定而轉讓的情況下,根據(jù)規(guī)則6.12(以承繼人名義提款的額外單據(jù))付款的開證人或指定人,有權得到償付,猶如它已向受益人付款。規(guī)則7：撤銷7.01不可撤銷的備用證被撤銷或終止的時間備用證下受益人的權利未經其同意不可撤銷。這種同意可以以書面形式,或通過一個行為證明,比如通過歸還備用證正本暗示受益人同意取消。受益人對撤銷的同意一經傳達給開證人即不可撤銷。7.02開證人有關撤銷決定的自主權在接受受益人授權撤銷并把備用證完全撤銷之前,開證人可以要求以形式和內容令其滿意的方式提供以下文件:a.備用證正本;b.代受益人簽署的人的簽名證實;c.代受益人簽署的人的授權證實;d.法律意見;e.受益人為撤銷備用證而簽署的不可撤銷的授權書,包括:聲明、約定、認賠書,以及要求格式中包含的其它內容;f.令其確信所有保兌人的義務已被撤銷的證據(jù);g.令其確信沒有轉讓并且任何指定人都未輯進行付款的證據(jù);及h.任何其它合理措施。規(guī)則8:償付義務8.01獲得償付的權利a.若根據(jù)本規(guī)則對相符提示給予了付款,就必須由以下的人給予償付:i.要求開立備用證的申請人向開證人償付;及ii.開證人向其指定作出付款或以其它方式作出給付的指定人償付。b.申請人必須對由下述事由而產生的請求、義務和責任(包括支付律師費用)向開證人負賠償責任:i.除在開證地所適用的或備用證所選擇的法律和慣例以外的法律和慣例的規(guī)定;ii.其他人的欺詐、偽造或其它非法行為;或iii.由于保兌人錯誤地拒絕履行其保兌,開證人代為履行保兌人的義務。c.本規(guī)則對其它適用的規(guī)定償付或賠償可以基于更少或其它理由的協(xié)議、交易程式、慣例、習慣或用法進行補充。8.02費用和成本的支付a.申請人必須支付開證人收取的費用,并償付開證人在申請人同意下指定進行通知、保兌、付款、議付、轉讓或開立單獨承諾的指定人向開證人收取的任何費用。b.開證人有義務支付其他人的以下費用:i.根據(jù)備用證條款應支付的費用;或ii.指定人通知、付款、議付、轉讓或開立單獨承諾所慣常發(fā)生的、而由于該備用證下未作索款要求致使未曾或無法從受益人或其他提示人處收取的合理費用和花費。8.03償付的退還如果開證人拒付,在開證人及時拒付提示之前獲得償付的指定人必須退還償付和利息,這種退還并不影響該指定人指控錯誤拒付并請求償付。8.04銀行間償付從另一家銀行獲取償付的任何指示或授權,適用國際商會銀行間償付的標準規(guī)則。規(guī)則9：時間安排9.01備用證持續(xù)的時間備用證必須:i.含有到期日;或ii.允許開證人經合理的事先通知或付款而終止備用證。 9.02到期日對指定的影響在其指定范圍內行事的指定人的權利,并不受隨后的備用證到期的影響。9.03時間的計算a.在本規(guī)則下必須作出某一行為的時間期限,是從該行為應開始的地點的營業(yè)日后的第一個營業(yè)日開始計算。b.延展的期限開始于所注明的