集團(tuán)資金管理解決方案PPT

1、集團(tuán)資金管理解決方案,GBU集團(tuán)管控事業(yè)部 楊衛(wèi)鋒2008年4月 20日,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析綜述,集團(tuán)對(duì)資金信息缺乏準(zhǔn)確、實(shí)時(shí)的掌握 由于工具的限制難以建立有效的資金計(jì)劃體系 存貸雙高現(xiàn)象嚴(yán)重 對(duì)資金管理工作的考核不夠 對(duì)未來(lái)資金的預(yù)測(cè)缺乏足夠的信息支持,分散,銀行,1、分散管理造成資金使用效率低下,4,集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀,集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀,2、分散管理造成貸款、存款雙高,企業(yè)1、

2、2、5合計(jì)存款180萬(wàn)元 企業(yè)3、4、6合計(jì)貸款150萬(wàn)元 總體來(lái)看，自有資金大于融資需求，完全可以在內(nèi)部通過調(diào)劑消化掉貸款。 但是在分散管理的情況下，存貸雙高給集團(tuán)總體上帶來(lái)高昂財(cái)務(wù)費(fèi)用的壓力,集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀,3、分散管理造成預(yù)算制度形同虛設(shè)，資金管理有章無(wú)序,集團(tuán),4、分散管理的方式和手段落后,集團(tuán)通過報(bào)表/口頭了解各成員單位資金狀況,通過委派財(cái)務(wù)總監(jiān)、預(yù)算制度 等方式控制成員單位資金,缺乏內(nèi)部信息傳 遞渠道和制約機(jī)制,7,集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀,集團(tuán),成員單位,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC

3、資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,集團(tuán)資金管理目標(biāo),通過對(duì)資金過程化管理實(shí)時(shí)掌握資金流量和流向,集中信貸管理，擴(kuò)大融資規(guī)模，統(tǒng)籌內(nèi)部調(diào)劑,資金使用有序化，防止盲目投資，防范資金風(fēng)險(xiǎn),降低資金沉淀，杜絕存貸雙高的存在，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用,集團(tuán)資金管理發(fā)展趨勢(shì)集中,信息 分散,資金 分散,信息分散 資金分散,資金監(jiān)控 行使知情權(quán),高度集中 統(tǒng)一收支,相對(duì)集中 計(jì)劃驅(qū)動(dòng),清理賬戶 資金監(jiān)控,資金 集中,信息 集中,賬戶眾多，管理不便 配置缺乏合理的資源配置手段 成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展 銀企關(guān)系不對(duì)等，企業(yè)處于被動(dòng)地位 資金分散造成大量資金閑置、沉淀 存貸雙高，

4、卻沒有有效的調(diào)配手段 財(cái)務(wù)費(fèi)用長(zhǎng)期居高不下 預(yù)算體系有序無(wú)章，形同虛設(shè),資金上收 計(jì)劃支出,集團(tuán)資金管理總體思路集中,資金歸集,日常流動(dòng)資金,資金下?lián)?閑置資金,銀行,償還貸款,發(fā)放內(nèi)部貸款,銀行,銀行,綜合授信,資金計(jì)劃,開票 開證,成員單位,成員單位,成員單位,成員單位,成員單位,成員單位,成員單位,內(nèi)部授信額度,資金集中管理的相關(guān)法律法規(guī),國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)國(guó)家經(jīng)貿(mào)委國(guó)有大中型企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度和加強(qiáng)管理基本規(guī)范（試行）的通知（國(guó)辦發(fā)200064號(hào)）：“實(shí)行母子公司體制的大型企業(yè)和企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)通過法定程序加強(qiáng)對(duì)全資、控股子公司資金的監(jiān)督和控制，建立健全統(tǒng)一的資金管理體制，充分發(fā)揮企

5、業(yè)內(nèi)部結(jié)算中心的功能，對(duì)內(nèi)部各單位實(shí)行統(tǒng)一結(jié)算” 財(cái)政部關(guān)于印發(fā)企業(yè)國(guó)有資本與財(cái)務(wù)管理暫行辦法的通知（財(cái)企2001325號(hào)）：“母公司應(yīng)當(dāng)建立以現(xiàn)金流為核心的內(nèi)部資金管理制度，對(duì)企業(yè)資金實(shí)行統(tǒng)一集中管理?！?財(cái)政部關(guān)于加強(qiáng)國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)監(jiān)督若干問題的規(guī)定（財(cái)工字1997346號(hào)）“企業(yè)要根據(jù)資金性質(zhì)、額度大小等情況，建立必要的資金調(diào)劑內(nèi)部控制制度，確保資金的安全。有條件的企業(yè)，要逐步建立資金結(jié)算中心，統(tǒng)一籌集、分配、使用、管理和監(jiān)督資金活動(dòng)?！?國(guó)資委：國(guó)資重組主要強(qiáng)調(diào)的還是“財(cái)務(wù)集中”方面，國(guó)資委希望中央企業(yè)能夠進(jìn)一步強(qiáng)化總部對(duì)各級(jí)子企業(yè)實(shí)施資金集中管理和資金使用的預(yù)算控制，發(fā)揮集團(tuán)公司的整體

6、優(yōu)勢(shì)，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于非金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)借統(tǒng)還業(yè)務(wù)征收營(yíng)業(yè)稅問題的通知企業(yè)主管部門或企業(yè)集團(tuán)中的核心企業(yè)等單位向金融機(jī)構(gòu)借款后，將所借資金分撥給下屬單位，并按支付給金融機(jī)構(gòu)的借款利率水平向下屬單位收取用于歸還金融機(jī)構(gòu)的利息不征收營(yíng)業(yè)稅。,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,資金管理組織形態(tài)的演變,傳統(tǒng) 核算職能,融資管理 票據(jù)管理,結(jié)算中心的職能,管理職能,代集團(tuán)行使資金計(jì)劃、資金調(diào)控等管理權(quán),結(jié)算中心的職能,服務(wù)職能,結(jié)算

7、服務(wù) 融資服務(wù) 理財(cái)服務(wù),資金信息服務(wù) 決策支持,集團(tuán)財(cái)務(wù)部 集團(tuán)決策層,成員企業(yè),結(jié)算中心,商業(yè)銀行,結(jié)算中心的職能體現(xiàn)機(jī)構(gòu)設(shè)置,向成員單位提供結(jié)算服務(wù) 開設(shè)賬戶 辦理資金收支 提供對(duì)賬單 出具相關(guān)單據(jù),管理成員單位 資金計(jì)劃,辦理集團(tuán)向外融資 辦理內(nèi)部單位貸款 辦理內(nèi)部票據(jù)調(diào)劑,結(jié)算 單位,二級(jí)集團(tuán) (上市公司),集團(tuán),多級(jí)結(jié)算中心,一級(jí)中心,二級(jí)中心,二級(jí)中心,分子公司,分子公司,分子公司,分子公司,統(tǒng)管資金計(jì)劃 調(diào)劑各二級(jí)中心資金 統(tǒng)籌對(duì)外融資,執(zhí)行資金計(jì)劃控制 調(diào)劑管理分子公司資金 范圍內(nèi)的對(duì)內(nèi)放款,財(cái)務(wù)公司,財(cái)務(wù)公司的定義 財(cái)務(wù)公司是指以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使

8、用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。2004版財(cái)務(wù)公司管理辦法,集團(tuán)財(cái)務(wù)部,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,資金管理模式的構(gòu)成要素,資金管理模式,資金管理模式簡(jiǎn)析資金監(jiān)控,信息流,資金流,商業(yè)銀行,資金管理機(jī)構(gòu),成員單位,集團(tuán)賬戶,廠商,成員單位,成員單位,成員單位結(jié)算戶,成員單位結(jié)算戶,成員單位結(jié)算戶,集團(tuán),商業(yè)銀行,資金管理機(jī)構(gòu),資金管理模式簡(jiǎn)析統(tǒng)收統(tǒng)支,成員單位,內(nèi)部存款,集團(tuán)總賬戶,信息流,資金流,內(nèi)

9、部存款,內(nèi)部存款,成員單位,成員單位,提交下?lián)苌暾?qǐng)，獲得上劃通知,供貨商,成員單位支出戶,成員單位收入戶,經(jīng)銷商,商業(yè)銀行,資金管理機(jī)構(gòu),資金管理模式簡(jiǎn)析分散統(tǒng)管,成員單位,集團(tuán)總賬戶,廠商,信息流,資金流,成員單位,成員單位,成員單位結(jié)算戶,提交支付申請(qǐng),目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,資金集中管理注意事項(xiàng),處理好兩個(gè)關(guān)系 1、和成員單位的關(guān)系,資金集中管理注意事項(xiàng),處理好兩個(gè)關(guān)系 2、和銀行的關(guān)系,資金集中管理注意事項(xiàng)重要原則,下屬成

10、員企業(yè)在結(jié)算中心開立結(jié)算帳戶，保留原在銀行的基本帳戶 結(jié)算中心統(tǒng)一在銀行開立帳戶 結(jié)算中心不單設(shè)財(cái)務(wù) 會(huì)計(jì)報(bào)表與集團(tuán)公司報(bào)表合并,業(yè)務(wù)劃分,權(quán)利劃分,資金所有權(quán)不變 管理權(quán)集中 資金有償占用 集中對(duì)外融資 特殊交易須授權(quán),資金集中管理注意事項(xiàng)關(guān)鍵問題,資金集中管理的關(guān)鍵問題,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分享,用友資金管理產(chǎn)品總體架構(gòu),銀行主機(jī)系統(tǒng),銀 企 直 連,資金管理系統(tǒng),資金計(jì)劃,資金結(jié)算,內(nèi)部網(wǎng)銀,綜合授信,信貸管理,票據(jù)管理,信用

11、證,資金上劃,資金下?lián)?資金監(jiān)控,資金對(duì)賬,擔(dān)保管理,利息管理,賬戶管理,資金預(yù)測(cè),重憑管理,資金分析,領(lǐng)導(dǎo)查詢,銀企直連的應(yīng)用,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,銀企直連和網(wǎng)上銀行的區(qū)別,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控總體示意,集中監(jiān)控,企業(yè)資金管理人員,對(duì)賬,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)目標(biāo),資金存量監(jiān)控 資金流量監(jiān)控 資金流向監(jiān)控,資金計(jì)劃監(jiān)控 收付客商監(jiān)控 大額收支監(jiān)控,授信額度監(jiān)控 貸款監(jiān)控 開票/開證監(jiān)控 抵押

12、/擔(dān)保監(jiān)控,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控實(shí)現(xiàn)方式,預(yù)警條件設(shè)置 預(yù)警處理設(shè)置 預(yù)警通知設(shè)置,網(wǎng)上銀行/銀企直連,資金結(jié)算/資金計(jì)劃,信貸/授信/票據(jù),賬號(hào)余額數(shù)據(jù) 賬號(hào)交易明細(xì),對(duì)外支付 敏感收支項(xiàng)目 大額收支 資金計(jì)劃控制,綜合授信信息 信貸業(yè)務(wù) 票據(jù)收支,NC預(yù)警平臺(tái),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)銀行賬戶監(jiān)控,銀行賬戶變動(dòng)情況,網(wǎng)上銀行,銀 企 直 連,離線導(dǎo)入,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)

13、結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)控,收付過程監(jiān)控,資金結(jié)算,資 金 計(jì) 劃,遠(yuǎn)程結(jié)算,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)監(jiān)控,信貸業(yè)務(wù)發(fā)生過程,信貸管理,綜 合 授 信,票據(jù)管理,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金監(jiān)控應(yīng)用價(jià)值分析,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,總體業(yè)務(wù),資金結(jié)算直接支付,直接支付業(yè)務(wù)流程圖,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,賬戶支

14、付限額,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,提交支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,賬戶支付限額,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,提交支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,賬戶支付限額,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,提交支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,賬戶支付限額,大額審批控制,大

15、額支付預(yù)警,支付審核,提交支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算委托支付,委托支付業(yè)務(wù)流程,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,賬戶支付限額,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算委托支付,集團(tuán),成員單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成

16、員單位,支付填寫,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算委托支付,集團(tuán),成員單位,支付填寫,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,支付經(jīng)辦,支付核查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解

17、決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,賬戶支付限額,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,集團(tuán),成員單位,支付填寫,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算委托支付,集團(tuán),成員單位,支付填寫,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,銀行,憑證生成,付款通知,完成支付,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算內(nèi)部轉(zhuǎn)賬,業(yè)務(wù)流程,

18、集團(tuán),付款單位,支付填寫,資金計(jì)劃表,大額審批控制,大額支付預(yù)警,支付審核,支付經(jīng)辦,支付審查,收款單位,憑證生成,付款通知,收款通知,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,

19、資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資

20、金結(jié)算資金上收,手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,上收申請(qǐng),上收審核,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,自動(dòng)發(fā)起,集團(tuán),成員單位,設(shè)置上收規(guī)則,制定上收 自啟動(dòng)條件,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,自動(dòng)發(fā)起,集團(tuán),成員單位,設(shè)置上收規(guī)則,制定上收 自啟動(dòng)條件,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存

21、款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金上收,自動(dòng)發(fā)起,集團(tuán),成員單位,設(shè)置上收規(guī)則,制定上收 自啟動(dòng)條件,憑證生成,上收通知,完成上收,銀行,生成上收指令,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金下?lián)?手工發(fā)起,集團(tuán),成員單位,填寫下?lián)軉?審核下?lián)軉?憑證生成,下?lián)芡ㄖ?完成下?lián)?銀行,生成下?lián)苤噶?資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金下?lián)?資金計(jì)劃驅(qū)動(dòng),集團(tuán),成員單位,生成下?lián)軉?審核下?lián)軉?憑證生成,下?lián)芡ㄖ?完成下?lián)?銀行,生成下?lián)苤噶?資金計(jì)劃申報(bào),資金計(jì)劃審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,

22、信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算資金下?lián)?資金計(jì)劃驅(qū)動(dòng),集團(tuán),成員單位,生成下?lián)軉?審核下?lián)軉?憑證生成,下?lián)芡ㄖ?完成下?lián)?銀行,生成下?lián)苤噶?資金計(jì)劃申報(bào),資金計(jì)劃審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金結(jié)算應(yīng)用價(jià)值,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,票據(jù)管理,總體業(yè)務(wù),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián)應(yīng)用,資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信

23、,分散授信模式,集團(tuán),集團(tuán)合辦行,單位,單位,單位 合辦行,單位 合辦行,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,統(tǒng)借統(tǒng)還模式,統(tǒng)一授信 統(tǒng)借統(tǒng)還,集團(tuán),集團(tuán)合辦行,單位,單位,額度分配,額度分配,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,統(tǒng)籌授信，分別辦理模式,分配授信,統(tǒng)一授信,集團(tuán),集團(tuán)合辦行,分配授信,單位,單位,單位 合辦行,單位 合辦行,下達(dá),下達(dá),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,銀行授信管理,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信

24、,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理關(guān)鍵流程,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)

25、管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,

26、內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等

27、級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,內(nèi)部授信管理,集團(tuán),成員單位,信用等級(jí)定義,評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)定義,制定評(píng)分表,下

28、發(fā)評(píng)分表,填錄評(píng)分表,提交評(píng)分表,信用等級(jí)評(píng)定,信用額度制定,信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款申請(qǐng),信用額度監(jiān)控,內(nèi)部貸款審定,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,授信監(jiān)控,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,綜合授信,應(yīng)用價(jià)值分析 對(duì)銀企授信協(xié)議進(jìn)行有效管理，匯總銀行授信額度，迅捷地進(jìn)行銀行貸款規(guī)模的控制，及時(shí)的反饋集團(tuán)和企業(yè)銀行授信額度的使用情況。 對(duì)集團(tuán)下屬企業(yè)信用等級(jí)評(píng)價(jià)的管理、制定授信額度的管理，能夠迅捷地進(jìn)行內(nèi)部信貸規(guī)模的控制，及時(shí)的反饋下屬企業(yè)內(nèi)部授信額度的使用情況。,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,

29、綜合授信,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,主要功能,外部信貸,內(nèi)部信貸,合同及 利息管理,信貸匯總表 信貸明細(xì)賬 利息匯總表 。,擔(dān)保管理,擔(dān)保臺(tái)帳 合同管理,合同清分 合同放款 合同還款 利息計(jì)算 利息預(yù)提 利息預(yù)測(cè),內(nèi)部借貸 內(nèi)部委貸 業(yè)務(wù)合同管理,銀行借款 資金拆借 委托貸款 業(yè)務(wù)合同管理,統(tǒng)計(jì)分析,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,擔(dān)保管理,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管

30、理,資金計(jì)劃,信貸管理,外部信貸銀行借款,企業(yè),商業(yè)銀行,借款合同登記,還本/付息,授信額度,貸款發(fā)放,利息管理,釋放額度,沖減額度,釋放額度,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,外部信貸銀行借款,企業(yè),商業(yè)銀行,借款合同登記,還本/付息,授信額度,貸款發(fā)放,利息管理,釋放額度,沖減額度,釋放額度,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,外部信貸銀行借款,企業(yè),商業(yè)銀行,借款合同登記,還本/付息,授信額度,貸款發(fā)放,利息管理,釋放額度,沖減額度,釋放額度,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀

31、企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,外部信貸銀行借款,企業(yè),商業(yè)銀行,借款合同登記,還本/付息,授信額度,貸款發(fā)放,利息管理,釋放額度,沖減額度,釋放額度,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,外部信貸銀行借款,企業(yè),商業(yè)銀行,借款合同登記,還本/付息,授信額度,貸款發(fā)放,利息管理,釋放額度,沖減額度,釋放額度,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸業(yè)務(wù)流程,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng),釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理

32、,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng),釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng),釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng)

33、,釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng),釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,內(nèi)部借貸,資金中心,成員單位,貸款合同,合同放款,授信額度監(jiān)控,貸款申請(qǐng),釋放額度,沖減額度,審批,計(jì)息處理,合同還款,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,信貸管理,應(yīng)用價(jià)值分析,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信

34、貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金計(jì)劃,資金預(yù)測(cè),全面預(yù)算,計(jì)劃修正,預(yù)算引入,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金計(jì)劃,總體應(yīng)用流程,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金計(jì)劃,資金計(jì)劃應(yīng)用流程,定義資金計(jì)劃類型的編碼、名稱、幣種、執(zhí)行周期單位、控制周期單位、預(yù)測(cè)周期單位、預(yù)測(cè)周期數(shù)等關(guān)聯(lián)屬性，為資金計(jì)劃的制定和分類查詢提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,設(shè)置用于資金計(jì)劃

35、的控制、預(yù)測(cè)等周期。,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,指定計(jì)劃類型適用的結(jié)算單位，并制定該類型對(duì)應(yīng)的主動(dòng)下?lián)軐傩缘氖罩ы?xiàng)目接受撥款的銀行賬號(hào)。,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,結(jié)算中心對(duì)新增資金計(jì)劃下屬結(jié)算單位,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理

36、 應(yīng)用流程,填報(bào)或者追加資金計(jì)劃，可以從預(yù)算表導(dǎo)入數(shù)據(jù),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,一些資金計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)置了需要下?lián)軐傩裕瑒t可以根據(jù)資金計(jì)劃自動(dòng)生成資金下?lián)軉?，完成資金下?lián)堋?資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃管理 應(yīng)用流程,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,解決方案,資金計(jì)劃應(yīng)用價(jià)

37、值 協(xié)同全面預(yù)算自動(dòng)生成資金調(diào)度計(jì)劃； 事中控制可松可緊，適應(yīng)企業(yè)不同階段不同需求 動(dòng)態(tài)掌握資金計(jì)劃執(zhí)行狀況,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金預(yù)測(cè),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián)應(yīng)用,資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金預(yù)測(cè),預(yù)測(cè)模板定制/預(yù)置,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián)應(yīng)用,資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,資金預(yù)測(cè),資金預(yù)測(cè)分析,資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián)應(yīng)用,資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,內(nèi)部存款管理,業(yè)務(wù)說明,業(yè)務(wù)關(guān)注點(diǎn),資金結(jié)算,資金監(jiān)控,信貸管理,銀企直 聯(lián),資金預(yù)測(cè),票據(jù)管理,存款管理,資金計(jì)劃,目 錄 集團(tuán)資金管理現(xiàn)狀分析 集團(tuán)資金管理的趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金管理組織形式 集團(tuán)資金管理模式分析 集團(tuán)資金集中管理注意事項(xiàng) 用友NC資金管理解決方案 解決方案應(yīng)用效果分析 資金管理案例分