壽險(xiǎn)從業(yè)人員業(yè)內(nèi)流動(dòng)自律公約

1、壽險(xiǎn)從業(yè)人員業(yè)內(nèi)流動(dòng)自律公約第一章 總則第一條 為推動(dòng)我省壽險(xiǎn)行業(yè)的誠信建設(shè)，切實(shí)保障保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人、投保人的合法權(quán)益，規(guī)范各公司人員流動(dòng)的自律管理工作，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法、中華人民共和國勞動(dòng)法、中華人民共和國勞動(dòng)合同法、中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法及保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則、壽險(xiǎn)公司管理規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)，特制定壽險(xiǎn)從業(yè)人員業(yè)內(nèi)流動(dòng)自律公約（以下簡稱公約）。第二條 本公約所稱“壽險(xiǎn)從業(yè)人員”（以下簡稱從業(yè)人員），包括各壽險(xiǎn)公司簽訂了正式勞動(dòng)合同的從業(yè)人員如各層級管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、組訓(xùn)、銷售人員、服務(wù)柜員等（以下簡稱運(yùn)營人員），還包括各壽險(xiǎn)公司簽訂了代理合同的外勤員工如個(gè)險(xiǎn)代理人、渠

2、道銷售人員、銷售團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人等（以下簡稱代理人）。第三條 本公約所稱“業(yè)內(nèi)流動(dòng)”是指保險(xiǎn)公司從業(yè)人員通過與保險(xiǎn)公司的相互選擇而簽訂或解除勞動(dòng)合同（個(gè)人代理合同）的轉(zhuǎn)換過程。第四條 業(yè)內(nèi)流動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循尊重單位用人自主權(quán)和個(gè)人擇業(yè)自主權(quán)、有利于人才資源合理配置和開發(fā)使用的原則。鼓勵(lì)壽險(xiǎn)公司制定政策措施，創(chuàng)造條件，引導(dǎo)和促進(jìn)保險(xiǎn)人才合理流動(dòng)；支持用人單位加大投入培養(yǎng)人才，建立有效機(jī)制從行業(yè)以外引進(jìn)優(yōu)秀人才；建立同業(yè)溝通機(jī)制，各壽險(xiǎn)公司應(yīng)如實(shí)提供已離職從業(yè)人員的過往表現(xiàn)的鑒定；對從業(yè)人員的違法違規(guī)、不正當(dāng)競爭等不良行為，進(jìn)行信息溝通，以規(guī)范行業(yè)經(jīng)營、保證人才合理流動(dòng)。第五條 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱省協(xié)會(huì)）

3、及各地市（州）保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)（辦事處）在中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)吉林監(jiān)管局（以下簡稱吉林保監(jiān)局）的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督下，負(fù)責(zé)對內(nèi)壽險(xiǎn)公司從業(yè)人員的業(yè)內(nèi)流動(dòng)自律活動(dòng)組織協(xié)調(diào)。公約作為行業(yè)共同簽署的自律文件，對在境內(nèi)經(jīng)營壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱壽險(xiǎn)公司）具有同等約束力，發(fā)生違約行為承擔(dān)違約責(zé)任和接受違約處罰。尚未加入省協(xié)會(huì)的公司和新進(jìn)入內(nèi)籌建和設(shè)立分公司及分支機(jī)構(gòu)的壽險(xiǎn)公司也適用本公約。第二章 運(yùn)營人員流動(dòng)規(guī)范 第六條 壽險(xiǎn)公司應(yīng)充分尊重從業(yè)人員的轉(zhuǎn)司權(quán)。壽險(xiǎn)公司之間應(yīng)建立人員流動(dòng)的溝通制度和機(jī)制，促進(jìn)保險(xiǎn)人才的正常交流。 （一）對于一般管理人員和高管人員的流動(dòng)，省級分公司總經(jīng)理或地市級公司總經(jīng)理

4、應(yīng)本著友好協(xié)商的態(tài)度進(jìn)行溝通，實(shí)事求是地評價(jià)和推薦。（二）壽險(xiǎn)公司從業(yè)人員的離司應(yīng)按照勞動(dòng)法及相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。屬于以下情況者屬于正常流動(dòng)：1、人員流出的壽險(xiǎn)公司與接受人員的壽險(xiǎn)公司之間協(xié)商同意的；2、已與原壽險(xiǎn)公司簽訂競業(yè)協(xié)議人員，同原公司解除或終止勞動(dòng)合同6個(gè)月以上的；3、在同一保險(xiǎn)集團(tuán)（總）公司分設(shè)的保險(xiǎn)子公司之間流動(dòng)的；4、到期未續(xù)簽勞動(dòng)合同或與原壽險(xiǎn)公司解除勞動(dòng)合同無糾紛人員。（三）凡辦理轉(zhuǎn)司人員，應(yīng)在離司時(shí)，與原公司辦好所有離職手續(xù)，交接好工作，簽訂離司保證書，并承諾嚴(yán)格保守原公司商業(yè)秘密。（四）壽險(xiǎn)公司在收到本公司運(yùn)營人員的書面解除或不續(xù)簽勞動(dòng)合同報(bào)告后，應(yīng)按勞動(dòng)合同及有關(guān)規(guī)定與

5、其辦理解除或者終止勞動(dòng)合同手續(xù)，同時(shí)出具解除或者終止勞動(dòng)合同的證明，并對運(yùn)營人員辦理檔案和社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)換手續(xù)。第七條 壽險(xiǎn)公司對離司高管人員按照勞動(dòng)合同的約定進(jìn)行離職審計(jì)。與原公司簽署有保密協(xié)議、競業(yè)限制協(xié)議（條款）的運(yùn)營人員以及勞動(dòng)合同中另有特別約定的特殊崗位人員流動(dòng)時(shí)，原壽險(xiǎn)公司應(yīng)按勞動(dòng)合同及本公司有關(guān)規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。第八條 壽險(xiǎn)公司招聘同業(yè)已解除或終止勞動(dòng)合同的運(yùn)營人員時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求該人提供與原任職公司解除或終止勞動(dòng)合同的相關(guān)證明，并應(yīng)向原公司了解原公司與該人員是否簽署競業(yè)限制協(xié)議（條款）、保密協(xié)議，認(rèn)真、全面地進(jìn)行背景調(diào)查。當(dāng)發(fā)現(xiàn)擬聘用人員存在違法違規(guī)行為或其他不適宜聘用的特殊情況、

6、事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)不予聘用或暫緩聘用。第九條 壽險(xiǎn)公司聘用與原公司曾簽署競業(yè)限制協(xié)議（條款）的人員在辦理其入司手續(xù)時(shí)，應(yīng)要求其將本人在該競業(yè)限制協(xié)議（條款）中所負(fù)有的全部義務(wù)，向現(xiàn)入職公司予以書面形式如實(shí)告知。第十條 壽險(xiǎn)公司在與運(yùn)營人員正式解除或終止勞動(dòng)合同之前，應(yīng)要求該人按照公司相關(guān)規(guī)定，與公司辦妥工作交接手續(xù)，向公司歸還公物、業(yè)務(wù)檔案、文件資料等。第十一條 壽險(xiǎn)公司不得接受有下列行為者：（一）詆毀原從業(yè)公司；（二）誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)?；蚱渌麚p害客戶利益的行為；（三）泄露原公司客戶的相關(guān)資料，侵犯客戶的隱私權(quán)；（四）泄露原公司商業(yè)機(jī)密；（五）唆使、暗示、游說原公司人員提前終止合同或轉(zhuǎn)司，造成原公司職能部

7、門多名員工同時(shí)離司；（六）惡意離司未完成原公司崗位工作交接；（七）將原公司分支機(jī)構(gòu)或銷售部門直接或者間接轉(zhuǎn)為其他公司的所屬機(jī)構(gòu)。第十二條 壽險(xiǎn)公司在招聘過程中不得有下列行為：（一）夸大招聘條件，夸大優(yōu)厚待遇；捏造事實(shí)，詆毀同業(yè)；（二）接收未與原單位解除或終止勞動(dòng)合同的人員，或在原用人單位與該人員解除勞動(dòng)合同前安排其試用；（三）一個(gè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（省、市、縣）一年內(nèi)接收省內(nèi)同一家壽險(xiǎn)公司省、市分公司高管人員或班子成員累計(jì)超過2人（含），接收公司部門負(fù)責(zé)人（主持部門工作）超過3人（含）。連續(xù)6個(gè)月內(nèi)接收同一地區(qū)同一壽險(xiǎn)公司運(yùn)營人員的總數(shù)超過本公司6個(gè)月在職員工總數(shù)的20%（含）。第十三條 從業(yè)人員離司前

8、的專業(yè)成果、知識(shí)產(chǎn)權(quán)承襲按照國家相關(guān)法規(guī)執(zhí)行。第三章 代理人流動(dòng)規(guī)范第十四條 壽險(xiǎn)公司要積極貫徹國家有關(guān)個(gè)險(xiǎn)代理人管理的規(guī)定和精神。倡導(dǎo)廣大個(gè)險(xiǎn)代理人誠實(shí)勤勉合規(guī)展業(yè)的良好風(fēng)氣，遏制個(gè)別代理人頻繁流動(dòng)的不良行為和有組織的集體轉(zhuǎn)司行為。第十五條 壽險(xiǎn)公司對申請轉(zhuǎn)司的代理人在完成必要的離司手續(xù)后，轉(zhuǎn)出公司應(yīng)在三十天內(nèi)辦完相關(guān)手續(xù)，注銷展業(yè)證，并應(yīng)及時(shí)交還其本人的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證書（以下簡稱“資格證書”）。無正當(dāng)理由不得拒絕或拖延辦理，不得扣押資格證書。 第十六條 新進(jìn)入公司的代理人（尚未取得資格證書），在接受培訓(xùn)前應(yīng)與公司簽訂培訓(xùn)協(xié)議?？紤]公司的培訓(xùn)成本，代理人不應(yīng)在自獲得資格證書之日起

9、三個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)司。如欲立即轉(zhuǎn)司，須向公司交納培訓(xùn)成本費(fèi)用。取得資格證書滿三個(gè)月后欲轉(zhuǎn)司的代理人，公司應(yīng)不再限制其轉(zhuǎn)司行為，并按上述第十五條規(guī)定辦理離司手續(xù)。第十七條 為避免個(gè)別代理人利用公司對新增人員的激勵(lì)措施頻繁跳槽，影響客戶利益和公司經(jīng)營秩序，代理人的流動(dòng)時(shí)間間隔原則上應(yīng)在半年以上。在一年內(nèi)流動(dòng)兩次以上的代理人，各公司應(yīng)認(rèn)真調(diào)查，慎重處理。如發(fā)現(xiàn)有損害保險(xiǎn)行業(yè)信譽(yù)的行為，應(yīng)及時(shí)予以制止。公司如發(fā)現(xiàn)代理人短時(shí)間內(nèi)頻繁流動(dòng)，應(yīng)向省協(xié)會(huì)書面上報(bào)相關(guān)情況。 第十八條 如發(fā)生壽險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)代理人十人以上在六十天內(nèi)集體轉(zhuǎn)司的情況，影響轉(zhuǎn)出公司正常經(jīng)營，轉(zhuǎn)出公司應(yīng)及時(shí)向省協(xié)會(huì)書面上報(bào)相關(guān)材料。第十九條 壽

10、險(xiǎn)公司要求代理人的轉(zhuǎn)司必須嚴(yán)格遵守以下規(guī)定： （一）不得同時(shí)為兩家壽險(xiǎn)公司代理業(yè)務(wù)，不得在未與原公司辦清轉(zhuǎn)司手續(xù)前，參與轉(zhuǎn)入公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)； （二）已轉(zhuǎn)司的代理人，應(yīng)向新、老客戶告知自己的新身份，不得用原身份招攬新契約，不得向客戶提供隱瞞個(gè)人重要情況的虛假資料； （三）轉(zhuǎn)司的代理人不得誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)保，損害客戶利益； （四）轉(zhuǎn)司的代理人不得泄露轉(zhuǎn)出公司商業(yè)秘密并影響公司正常經(jīng)營；不得泄露原從業(yè)公司的涉及客戶隱私的相關(guān)資料； （五）其他損害客戶利益的不良行為。第二十條 壽險(xiǎn)公司為推進(jìn)保險(xiǎn)代理人隊(duì)伍的健康發(fā)展，創(chuàng)造良好的執(zhí)業(yè)環(huán)境，各公司應(yīng)采取有效措施制止以下惡性增員行為： （一）許諾培訓(xùn)費(fèi)可以退還；虛

11、假許諾招攬轉(zhuǎn)司代理人后即可給予高薪、高職及高福利等； （二）唆使、暗示報(bào)名新人偽造學(xué)歷及相關(guān)證明證件；許諾未辦好轉(zhuǎn)司手續(xù)的代理人可參加本公司的培訓(xùn)或各種業(yè)務(wù)活動(dòng)，拿傭金、發(fā)工號、印名片等； （三）指使、暗示轉(zhuǎn)司代理人回原公司游說鼓動(dòng)其它代理人轉(zhuǎn)司的； （四）在考場周圍或其它公司職場內(nèi)外，采取各種形式的以鼓動(dòng)“跳槽”為目的的游說、宣傳等活動(dòng)的； （五）對于禁止在我省保險(xiǎn)市場從事代理業(yè)務(wù)人員或省協(xié)會(huì)“嚴(yán)重違規(guī)個(gè)險(xiǎn)代理人通報(bào)名單”內(nèi)人員聘為代理人的； （六）在其他公司職場進(jìn)行爭吵、斗毆、打砸行為的； （七）其他未涉及的惡性增員行為。第四章 監(jiān)督調(diào)查第二十一條 省協(xié)會(huì)壽險(xiǎn)工作委員會(huì)負(fù)責(zé)對壽險(xiǎn)公司從業(yè)人

12、員的業(yè)內(nèi)流動(dòng)實(shí)行行業(yè)監(jiān)督，并對違約行為作出處罰決定。省協(xié)會(huì)壽險(xiǎn)工作委員會(huì)下設(shè)“人員流動(dòng)自律協(xié)調(diào)工作組”（以下簡稱工作組），協(xié)會(huì)指派相關(guān)部門為辦公機(jī)構(gòu)，每家簽約公司各推薦一名人力資源部門長擔(dān)任工作組成員，并選舉副組長、組長輪值。工作組的主要職能為：（一）對本地區(qū)壽險(xiǎn)公司員工的業(yè)內(nèi)流動(dòng)進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)督；（二）對有關(guān)單位反映、舉報(bào)、投訴事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)；（三）對簽約公司的違約行為研究提出處理意見并呈報(bào)壽險(xiǎn)工作委員會(huì)審議；（四）對壽險(xiǎn)工作委員會(huì)的處罰決定組織實(shí)施和追蹤；（五）對違約公司設(shè)立流動(dòng)主管監(jiān)督檔案，對于惡性挖角重點(diǎn)監(jiān)控，如發(fā)生集體離司等惡意性事件，工作組要提供調(diào)查報(bào)告。第二十二條 任何單位或個(gè)

13、人向省、市協(xié)會(huì)反映（包括舉報(bào)、投訴）壽險(xiǎn)公司違反本公約行為的，原則上應(yīng)提供書面材料，且該材料應(yīng)簽署反映者本人真實(shí)姓名和真實(shí)的聯(lián)系方式，以壽險(xiǎn)公司名義進(jìn)行反映的應(yīng)加蓋單位公章或法人簽字。反映情況的單位或個(gè)人對于其所反映的情況應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任，并應(yīng)協(xié)助、配合工作組就其反映的情況而開展相關(guān)調(diào)查核實(shí)。同時(shí)允許事主單位或人員申辯和復(fù)議。第二十三條 省、市協(xié)會(huì)收到書面情況反映后，由工作組組織3名以上小組成員(非事主公司人員)進(jìn)行調(diào)查。根據(jù)調(diào)查事實(shí)，依據(jù)其違約情節(jié)輕重由工作組研究提出以下一項(xiàng)或多項(xiàng)處罰建議，報(bào)告協(xié)會(huì)壽險(xiǎn)工作委員會(huì)審議通過后執(zhí)行：（一）責(zé)令違約公司進(jìn)行書面檢討，敦促其整改；（二）將違約公司的違約

14、行為予以業(yè)內(nèi)通報(bào)；（三）違約行為嚴(yán)重的呈報(bào)吉林保監(jiān)局處理；（四）屬于適用勞動(dòng)爭議仲裁范圍的事項(xiàng)，按照中華人民共和國勞動(dòng)合同法及國家有關(guān)的法律、法規(guī)處理解決。第五章 處罰第二十四條 設(shè)立壽險(xiǎn)公司人員流動(dòng)自律公約違約金專戶進(jìn)行管理，違約金的使用制度規(guī)定如下： （一）用于對違規(guī)行為舉報(bào)并屬實(shí)的有功人員的獎(jiǎng)勵(lì)； （二）用于“工作組”必需的檢查費(fèi)用； （三）上述項(xiàng)目開支由“工作組”提出，由工作組組長簽發(fā)； （四）費(fèi)用開支與違約金的收繳由省協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)專戶管理，定期公布。違約金制度是對公司違反公約行為的自律懲罰。凡有公司被確認(rèn)有違反公約或違規(guī)經(jīng)營行為，必須自覺承擔(dān)違約責(zé)任并支付違約金。因違約需要繳納違約金的壽

15、險(xiǎn)公司，應(yīng)于處理決定生效次日起十個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)指定帳戶交納違約金，凡未按期繳納違約金，每延遲一個(gè)月增加百分之十的滯納金。第二十五條 壽險(xiǎn)公司違約第十五條、第十七條、第十八條情況的，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，限期整改并給予相關(guān)公司通報(bào)批評；第二十六條 壽險(xiǎn)公司違約第十一條、第十二條、第二十條情況的，經(jīng)工作組查證屬實(shí)，給予相關(guān)公司和直接責(zé)任人業(yè)內(nèi)通報(bào)的處理，分別給予公司繳納違約金人民幣二萬元和人民幣五萬元的處理，并上報(bào)吉林保監(jiān)局。第六章 附則第二十七條 在執(zhí)行本公約過程中，如出現(xiàn)本公約未涉及的事宜需要本公約予以明確的，或因其他情況需要對本公約進(jìn)行修訂的，須經(jīng)各簽約公司集體研究后方可進(jìn)行。第二十八條 本公約由保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十九條 本公約自十