《興業(yè)銀行客戶培訓(xùn)》PPT參考課件

1、興業(yè)銀行“金彩人生，銀得未來” 投資者教育系列講座,寧波站,2, ;,大綱,行情回顧及行情分析方法講解,興業(yè)銀行貴金屬發(fā)展歷程,貴金屬外匯品種特性與優(yōu)勢,各投資品種簡單對比,投資理財?shù)木o迫性,寧波分行貴金屬服務(wù)體系,3, ;,生產(chǎn)要素，資金，廠房，設(shè)備，材料等，起碼有增值的功用,是在支付商品、勞務(wù)、償還債務(wù)時被普遍接受的任何東西，或者說是一般等價物,多次持續(xù)性收入。簡單的說是你今天停止工作，你維持目前生活狀態(tài)有多少天,財富概念,貨幣,資本,財富,4, ;,財富的三個維度,追求財富首先得明白什么是財富,財富是指一個人如果停止勞動致富，他能按照自己的意愿和既定的生活標(biāo)準(zhǔn)繼續(xù)生活下去的時間。,財富是

2、指一個人擁有的能夠?qū)崿F(xiàn)自身愿望的能力或者是廣度 。,財富是指一個人擁有的使自身保值增值的能力，也就是財富增長的速度和加速度 。,長度,寬度,高度,5, ;,獲得財富的兩種方式,勞動 通過自己辛勤的勞動獲得一份不錯的收入，再獲得最終財富,資本 通過資本運作獲得不菲的收益，實現(xiàn)資本增值，最終獲得財富。,很多人希望自己實現(xiàn)資本積累達(dá)到財富增長，但大部分人還停留在勞動創(chuàng)造財富的階段。,6, ;,貨幣發(fā)行量圖示,7, ;,中國貨幣發(fā)行量,經(jīng)濟(jì)活動不等于創(chuàng)造財富,8, ;,財富生成步驟,理財?shù)哪康?，不是為了保持本金不虧，也不是追求跑贏國家利率，應(yīng)該是跑贏國家貨幣發(fā)行的速度。年收益至少達(dá)15%以上才可以追上

3、貨幣增長的速度。,9, ;,風(fēng)險詳細(xì)闡述,對未來發(fā)生事情的不確定性,1、風(fēng)險要素 2、風(fēng)險事件 3、風(fēng)險損失.,投資本身沒有風(fēng)險，只有失控的投資才有風(fēng)險,風(fēng)險定義,風(fēng)險方面,見解,10, ;,風(fēng)險收益關(guān)系,風(fēng)險 風(fēng)險越大，收益 越大； 風(fēng)險確定的時候追求收益最大化,財富,收益 收益越大，風(fēng)險越大； 收益確定的時候追求風(fēng)險最小化,11, ;,投資理財選項,12, ;,理財產(chǎn)品對比,期貨、外匯等衍生品,股票、基金、國內(nèi)貴金屬,房產(chǎn)、信托,銀行理財產(chǎn)品、債券,儲蓄,高,較高,一般,較低風(fēng)險、收益,低風(fēng)險、收益,你不理財，財不理你，財富屬于勤快的人,13, ;,興業(yè)銀行貴金屬發(fā)展歷程,2002年,興業(yè)

4、銀行黃金白銀個人代理業(yè)務(wù)在上交所排名一直在前三名,上海黃金交易所成立,興業(yè)銀行第一家代理上交所個人實物黃金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行,2011年興業(yè)銀行貴金屬個人代理客戶成交量占交易所13%左右，排名第二,2007,2009,2011,興業(yè)銀行第一家向個人客戶推出延期交收產(chǎn)品的銀行， 2009年8月向個人推出白銀延期交收產(chǎn)品，為國內(nèi)首家全面代理,14, ;,上交所排名,15, ;,上海金交所延期交易品種說明,定義,交易模式,交易時間,注意細(xì)節(jié),以保證金方式進(jìn)行買賣，交易者可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期交割，同時引入延期補(bǔ)償費機(jī)制來平抑供求矛盾的一種交易模式,撮合交易 價格優(yōu)先 時間優(yōu)先,09：00

5、11：30 13：3015：30 21：0002: 30 （周五沒有夜市）,實物交割 保證金 漲停板 遞延費 限倉制,16, ;,上海黃金交易所個人產(chǎn)品介紹,17, ;,上海黃金交易所特性與優(yōu)勢,18, ;,黃金價格歷史回顧,黃金牛熊轉(zhuǎn)化 周期長，經(jīng)歷12年牛市，20年熊市，目前黃金延續(xù)10年牛市，現(xiàn)處于高位震蕩,19, ;,黃金價格走勢詳細(xì)說明,下跌,上漲,上漲,2011 2008 2000,1999 1997 1985,1980 1979 1944,1980黃金最高850美元，1980.2.22大牛市結(jié)束 1979美國通脹12%，黃金500美元/盎司 布雷頓森林體系35美元/盎司,最高至1

6、920.5美元/盎司 創(chuàng)新高突破1000后回調(diào)至650附近 2001-2003，上漲至414，漲幅60%,1999.8.26，黃金最低251.9美元/盎司 各央行售金370-400震蕩 300美元,1987年486,冷戰(zhàn)思維,20, ;,2000年黃金上漲的主要動力,2000年,全年收支盈余2360億美元，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)泡沫破裂開始，人們重新關(guān)注實體經(jīng)濟(jì),2003年,2000年美國開始赤字經(jīng)濟(jì) 2003年國債68200億元。,目前債務(wù)情況,目前美國公共債務(wù)已經(jīng)突破16萬億美元，人均負(fù)債5萬美元 ，16.5萬億為上限。過去11年中，上限被提高11次。,3輪量化寬松政策,QE1:2008.11.25造1

7、萬億美元 QE2:2010.11.4大量購買國債 QE3：2012.9.13每月購買400 億抵押貸款支付證券，0.25%利率至2015年,美元貨幣 超發(fā),21, ;,白銀歷史回顧,1934,1997,1979-1980,2012,2008,1、1934年中國白銀流出2.27億銀元，銀本位崩潰 2、1980年美國亨特家族一年操縱白銀從6美元到50美元 1991年白銀回歸4元以下 3、1997年巴菲特控制全球供給量20% 4、2008年摩根大通和匯豐控制85%的白銀期貨空單 5、2010到2011年白銀瘋狂上漲,中國白銀市場影響 2011.4.28,上漲至30年最高點48.44美元,2010-2

8、011,白銀和黃金相關(guān)性為80%，白銀盤面較小比較好操控,22, ;,貴金屬分析方法,23, ;,貴金屬分析詳細(xì)說明,黃金 白銀,實物需求 央行操作,美元,24, ;,交易方式,買 跌,買 漲,做 震 蕩,1、行情走勢分三部分，上漲，下跌，震蕩 2、上漲有地球引力，下跌有加速度 3、震蕩市最安全，適合新手入門 4、習(xí)慣買跌，買跌賺大錢,交易經(jīng)驗,25, ;,常用技術(shù)分析體系,所有的技術(shù)分析只是工具，不要當(dāng)做真理。,K線,畫線,趨勢指標(biāo),形態(tài),震蕩指標(biāo),成交量,26, ;,操作流程,柜臺,柜臺、網(wǎng)銀開戶,網(wǎng)銀,手機(jī),開戶,入金,分析,交易,柜臺開戶在三點半之前； 網(wǎng)上銀行開戶要開通網(wǎng)銀支付功能,

9、綁定興業(yè)銀行理財卡，并存錢； 網(wǎng)銀和獨立系統(tǒng)，手機(jī)銀行都有入金功能,興業(yè)銀行每天都有操作指引； 自己可以瀏覽相關(guān)網(wǎng)站,目前貴金屬交易開戶和交易途徑如下：,網(wǎng)上交易 獨立系統(tǒng)交易 手機(jī)銀行交易,27, ;,投資者屬于睿智的交易者，目標(biāo)追求長期穩(wěn)健的收益，不求暴富，但求增值。,投機(jī)客屬于成熟的交易者，目標(biāo)明確，交易一切會動的產(chǎn)品，賺取價差，快進(jìn)快出。,賭徒屬于沖動無腦型交易者，奢求一夜暴富，往往損失慘重，把希望寄托于運氣,交易客戶性格分析,投機(jī)客,投資者,賭徒,28, ;,客戶在興業(yè)銀行如何理財,常規(guī)性理財產(chǎn)品,貴金屬交易,趨勢明朗,震蕩行情,貴金屬每年都有3次到4次交易機(jī)會，周期1個月左右,大部

10、分時間處于震蕩中，利潤不高，可以把錢轉(zhuǎn)到效益更好的產(chǎn)品中去。,資金要用活 需要有一定的風(fēng)險承受力,現(xiàn)金寶1號、3號、4號,短期理財，1月、3月,基金、券商理財、股票,由于現(xiàn)在貨幣發(fā)行量速度很快，因此我們理財?shù)哪繕?biāo)應(yīng)該更高。,常規(guī)性理財目的是跑贏銀行利率,把握貴金屬操作機(jī)會， 讓收益達(dá)到20%,29, ;,客戶資產(chǎn)配置,存款和銀行理財產(chǎn)品購買是基礎(chǔ)性配置，占用比例要較高； 股票、基金、貴金屬外匯等是選擇性配置，要根據(jù)行情，靈活 調(diào)整。切忌賭徒心態(tài)。,30, ;,興業(yè)銀行寧波分行客戶培訓(xùn)體系,入門級培訓(xùn)，主要讓客戶有理財觀念。以及選擇適合自己的投資產(chǎn)品。對貴金屬交易做普及性的講解。,交易類客戶提高,2. 交易時間較久的客戶，主要介紹理性投資方法和程序化交易，讓客戶長期生存。,目標(biāo)：讓貴金屬客戶理性投資，可持續(xù)發(fā)展，不斷成長壯大,1. 入門不久客戶，主要在交易方式和行情