河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法

1、1,河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理暫行辦法解讀,2013年12月25日,2,目錄,1. 總則 2. 執(zhí)業(yè)行為管理 3.執(zhí)業(yè)證書的 4. 監(jiān)督檢查 5. 附則,登記管理,補(bǔ)辦和變更,管理年檢,注銷,3,第一章 總則,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員,保險(xiǎn)公估從業(yè)人員,03,02,保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員 保險(xiǎn)公司 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員,01,第一章 總則,省保協(xié)根據(jù)河北保監(jiān)局關(guān)于加強(qiáng)轄內(nèi)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理的通知制定本辦法,目的是為了為加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為管理，強(qiáng)化公眾監(jiān)督，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序。 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員包括以下：,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員,保險(xiǎn)公估從業(yè)人員,03

2、,02,01,保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員 保險(xiǎn)公司 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員,4,5,河北省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會根據(jù)河北保監(jiān)局授權(quán)負(fù)責(zé)河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理，并通過河北省保險(xiǎn)中介從業(yè)人員綜合信息服務(wù)平臺 網(wǎng)址:，對執(zhí)業(yè)證書進(jìn)行統(tǒng)一管理。,6,第二章 執(zhí)業(yè)行為管理,三者建立對保險(xiǎn)中介從業(yè)人員考核制度，每年進(jìn)行考評，考評內(nèi)容應(yīng)包括業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、行為規(guī)范等方面。,三者與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員簽訂委托代理協(xié)議或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣），并建立完整的保險(xiǎn)中介從業(yè)人員紙質(zhì)或電子檔案。 三者要求其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員只能在授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，并出示執(zhí)業(yè)證書。 三者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)中介從業(yè)人員

3、崗前培訓(xùn)，每個(gè)年度接受后續(xù)教育培訓(xùn)學(xué)習(xí)時(shí)間累計(jì)不少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí)。,7,保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險(xiǎn)公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法負(fù)責(zé)對本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。 如果發(fā)現(xiàn)所屬保險(xiǎn)中介從業(yè)人員在從事保險(xiǎn)銷售、經(jīng)紀(jì)、公估行為中存在違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向省保協(xié)報(bào)告。 保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正。拒不改正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)立即終止與其的委托代理關(guān)系。,注意 保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，不得有以下

4、行為：,8,（一）欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人； （二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況； （三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)； （四）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益； （五）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同，或者為其他機(jī)構(gòu)、個(gè)人牟取不正當(dāng)利益； （六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料； （七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金； （八）委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售； （九）以捏造、散布虛假信息等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽(yù)，或者以其他不正當(dāng)競

5、爭行為擾亂保險(xiǎn)市場秩序； （十）泄露在保險(xiǎn)銷售中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私； （十一）在客戶明確拒絕投保后干擾客戶； （十二）代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同； （十三）其他違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的行為。,9,第三章 執(zhí)業(yè)證書的管理,10,登記管理,保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu),指定部門和專人負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)證書,登記、注冊、 打印、發(fā)放,特別提醒：應(yīng)妥善保管好相關(guān)信息管理系統(tǒng)的用戶名和密碼，不得轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)借、委托其他機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）或個(gè)人使用。,執(zhí)業(yè)證書實(shí)行集中管理,11,中國保監(jiān)會保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（網(wǎng)址：,將生成的執(zhí)業(yè)證號數(shù)據(jù)導(dǎo)出并導(dǎo)入綜合信息服

6、務(wù)平臺,進(jìn)行注冊登記，打印發(fā)放執(zhí)業(yè)證書,保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu) 為其保險(xiǎn)中介從業(yè)人員進(jìn)行注冊登記,注意：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每月核對中介監(jiān)管信息系統(tǒng)與綜合信息服務(wù)平臺數(shù)據(jù)，確保兩系統(tǒng)數(shù)據(jù)同步、準(zhǔn)確。2、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接在綜合信息平臺進(jìn)行導(dǎo)入,12,補(bǔ)辦和變更,執(zhí)業(yè)證書,補(bǔ)辦,變更,提出補(bǔ)辦申請,中介從業(yè)人員提出變更申請,機(jī)構(gòu)收回原損毀的執(zhí)業(yè)證書，根據(jù)申請情況對補(bǔ)發(fā)原因、時(shí)間等內(nèi)容予以記錄，打印并發(fā)放新的執(zhí)業(yè)證書,機(jī)構(gòu)收回變更前的執(zhí)業(yè)證書，在中介監(jiān)管信息系統(tǒng)、綜合信息服務(wù)平臺同步進(jìn)行變更后，打印并發(fā)放新的執(zhí)業(yè)證書。,13,管理年檢,365天,注意：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)

7、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初通過綜合信息服務(wù)平臺查詢年檢到期數(shù)據(jù)，并向省保協(xié)提交年檢申請，省保協(xié)通過綜合信息服務(wù)平臺對執(zhí)業(yè)證書進(jìn)行年檢審核,60天,執(zhí)業(yè)證書管理實(shí)行年檢制度,從業(yè)人員首次申請執(zhí)業(yè)證書登記注冊之日起算,年檢到期日前60天開始年檢,14,年審結(jié)果,年檢合格,年檢不合格,（一）未因欺詐和嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為受刑事或行政處罰； （二）每年度參加后續(xù)教育培訓(xùn)并培訓(xùn)合格； （三）與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）在有效期內(nèi)。,（一）偽造、變造、轉(zhuǎn)讓資格證書和執(zhí)業(yè)證書的； （二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)，保險(xiǎn)賠款或保險(xiǎn)金的； （三）與投保人、被保險(xiǎn)人或者

8、受益人串通，騙取保險(xiǎn)金的； （四）私自印制、偽造、變造、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證的； （五）當(dāng)年未達(dá)到后續(xù)教育培訓(xùn)要求的； （六）資格證書失效的； （七）與保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理合同或勞動(dòng)合同已終止的； （八）其他違反監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律公約以及公司規(guī)章制度，嚴(yán)重?fù)p害被保險(xiǎn)人合法權(quán)益和公司利益的。,15,年檢到期日后，經(jīng)省保協(xié)審核確認(rèn)為年檢不合格的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過中介監(jiān)管信息系統(tǒng)提交執(zhí)業(yè)證書注銷數(shù)據(jù)，在綜合信息服務(wù)平臺同步進(jìn)行注銷操作，并收回執(zhí)業(yè)證書；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過綜合信息服務(wù)平臺提交執(zhí)業(yè)證書注銷數(shù)據(jù)，

9、并收回執(zhí)業(yè)證書。 若未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)注銷年檢不合格數(shù)據(jù)的，綜合信息平臺將自動(dòng)注銷。 保險(xiǎn)中介從業(yè)人員連續(xù)6個(gè)月未進(jìn)行過執(zhí)業(yè)登記的年檢中斷，同一年度轉(zhuǎn)換公司不得超過兩次，且不能在同一家公司連續(xù)注冊兩次。,16,注銷,（一）離職的或委托代理協(xié)議、勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的； （二）資格證書被注銷的； （三）執(zhí)業(yè)證書年檢不合格的； （四）保險(xiǎn)中介從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的； （五）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因停業(yè)、解散或者其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的。,注銷,保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的，應(yīng)當(dāng)在合同終止后10個(gè)工作日內(nèi)，分別通過中介

10、監(jiān)管信息系統(tǒng)和綜合信息服務(wù)平臺進(jìn)行注銷操作，并收回執(zhí)業(yè)證書。,保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)中介從業(yè)人員代理合同或勞動(dòng)合同（含勞務(wù)派遣）終止的，應(yīng)當(dāng)在合同終止后10個(gè)工作日內(nèi)，通過綜合信息服務(wù)平臺注銷數(shù)據(jù)，并收回執(zhí)業(yè)證書。,注意：無法收回被注銷的執(zhí)業(yè)證書時(shí)，應(yīng)由保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在公開發(fā)行的報(bào)紙上刊登執(zhí)業(yè)證書作廢公告。,17,第四章 監(jiān)督檢查,省保協(xié)將依照本辦法對保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)管理情況進(jìn)行不定期檢查，對不符合本辦法規(guī)定的行為上報(bào)河北保監(jiān)局按照相關(guān)規(guī)定處理。,18,第五章 附則,本辦法自2014年1月1日起實(shí)施。 本辦法由河北省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。,19,特別提醒,2013年12月26日-30日系統(tǒng)測試時(shí)間指定測試公司中國人壽、太保壽、中國人保財(cái)險(xiǎn)、平安財(cái)險(xiǎn)、泛華聯(lián)興河北分公司、圣源祥保險(xiǎn)代理有限公司、農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行 系統(tǒng)會在2013年12月31日17時(shí)對測試數(shù)據(jù)全部清空。 2014年1月1日正式上線操作需要將保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)全部注銷，重新申請執(zhí)業(yè)證書號碼，有效期