最新資金使用計(jì)劃范文精彩例文

1、 資金使用計(jì)劃范文精彩例文資金使用和管理是財(cái)務(wù)工作中最基本的工作，也是企業(yè)在財(cái)務(wù)活動(dòng)中經(jīng)常用的手段，如果資金的使用和管理得當(dāng)，能使企業(yè)的資金盤活，使的資金使用走上良性的軌道，指出了企業(yè)在資金使用管理上存在的問(wèn)題并提出了相應(yīng)的對(duì)策。本文是學(xué)習(xí)啦筆者為大家整理的資金使用計(jì)劃范文，僅供參考。資金使用計(jì)劃范文篇一工程資金使用計(jì)劃一、 編制依據(jù)彭水新城建設(shè)工程施工總承包招標(biāo)文件及招標(biāo)答疑 彭水新城建設(shè)工程初步設(shè)計(jì)20XX年重慶市建筑安裝工程預(yù)算定額20XX年全國(guó)統(tǒng)一安裝工程預(yù)算定額相應(yīng)的費(fèi)用定額 投標(biāo)人編制的彭水新城建設(shè)工程施工進(jìn)度計(jì)劃二、 編制說(shuō)明本資金使用計(jì)劃未包含招標(biāo)文件中專業(yè)分包的第二類工程、甲

2、供主材及設(shè)備，估價(jià)為萬(wàn)元。三、 資金計(jì)劃20XX.1120XX.1 400萬(wàn)元/月_2 800萬(wàn)元 20XX.220XX.3 500萬(wàn)元/月_2 1000萬(wàn)元 20XX.4 120XX元 20XX.520XX.6 600萬(wàn)元/月_5 3000萬(wàn)元 20XX.720XX.8 900萬(wàn)元/月_3 2700萬(wàn)元 20XX.9 600萬(wàn)元/月_3 800萬(wàn)元 20XX.1020XX.11 300萬(wàn)元/月_5 1500萬(wàn)元 14230萬(wàn)元四、資金管理辦法根據(jù)本工程施工體量大，施工周期長(zhǎng)，資金需求量大的特點(diǎn)，為保證工程按期完成，必須有足夠的資金保障。根據(jù)資金管理有關(guān)制度，結(jié)合本工程的實(shí)際情況，制訂該項(xiàng)目資

3、金管理辦法。成立項(xiàng)目資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組：由項(xiàng)目經(jīng)理任組長(zhǎng)，項(xiàng)目副經(jīng)理及有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。對(duì)工程的全部資金，分別按收入做出月、詢資金支出預(yù)算計(jì)劃，防止盲目開(kāi)支、無(wú)計(jì)劃支付，單筆支出在10萬(wàn)元以上的必須實(shí)現(xiàn)連簽制度。設(shè)立專用資金賬戶：為保證工程按承諾工期交工，必須設(shè)立兩個(gè)專用資金賬戶即收入賬戶和支出賬戶，由項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理負(fù)責(zé)執(zhí)行。業(yè)主撥付的全部資金必須無(wú)條件全部進(jìn)入收入賬戶，合同規(guī)定由業(yè)主代付的材料、設(shè)備款除外。在向支出賬戶撥付資金時(shí)，必須有項(xiàng)目經(jīng)理、項(xiàng)目總工程師、項(xiàng)目副經(jīng)理批準(zhǔn)的月度資金計(jì)劃明細(xì)表，方能從收入賬戶撥付到支出賬戶中。另外，在月度資金計(jì)劃中必須留有不少于月度資金5%的應(yīng)急儲(chǔ)備金

4、，作為特殊需要而準(zhǔn)備的資金，動(dòng)用時(shí)需按資金管理要求執(zhí)行。資金支出程序：在支出賬戶向外撥付工程、材料款時(shí)，應(yīng)由以下人員連簽，即：項(xiàng)目預(yù)算員審核上兩個(gè)月已完成工程量，項(xiàng)目材料員審核材料供應(yīng)，項(xiàng)目質(zhì)量、安全員簽審質(zhì)量、安全情況，項(xiàng)目經(jīng)理批準(zhǔn)，項(xiàng)目商務(wù)副經(jīng)理按合同批準(zhǔn)執(zhí)行。資金使用計(jì)劃范文篇二最低投入項(xiàng)目操作計(jì)劃為了降低企業(yè)的綜合經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，為了盡量企業(yè)投資成本，為了支持企業(yè)將資金資源實(shí)現(xiàn)最優(yōu)的配置和轉(zhuǎn)化，為了給企業(yè)充足的投資的信心和決心，也實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)收益的最大化并支持企業(yè)的綜合運(yùn)營(yíng)，本人先將的項(xiàng)目低成本運(yùn)營(yíng)計(jì)劃整理如下，僅供葉總參考。一、 可行性分析：為了打造“清水灣”高效復(fù)合環(huán)保洗衣粉，為了爭(zhēng)取和

5、保持該品牌的在市場(chǎng)上絕對(duì)的生命力，競(jìng)爭(zhēng)力，本人曾歷時(shí)3個(gè)月將國(guó)內(nèi)目前的洗衣粉市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)現(xiàn)有的所有的洗衣粉品牌進(jìn)行專門的研究，立足差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和破局營(yíng)銷戰(zhàn)術(shù)的思路，本人策劃了現(xiàn)有的洗衣粉項(xiàng)目，該項(xiàng)目產(chǎn)品其品牌概念，營(yíng)銷手段，產(chǎn)品功效在目前的國(guó)內(nèi)是個(gè)絕無(wú)僅有的突破。因?yàn)楫a(chǎn)品本身的特性，品牌概念的新穎以及營(yíng)銷手段的獨(dú)特必將成為未來(lái)市場(chǎng)的亮點(diǎn)，因?yàn)槠淦放聘拍畋旧淼纳鐣?huì)性，政治意義，人性要素必將在社會(huì)、市場(chǎng)、政府方面贏得三面優(yōu)勢(shì)。我深信好產(chǎn)品、好品牌、好營(yíng)銷一定能在市場(chǎng)快速穩(wěn)健的站穩(wěn)腳跟。而目前洗衣粉市場(chǎng)軟肋正好是：商業(yè)模式老套，概念老化，取道固定，策略雷同。我的項(xiàng)目此可進(jìn)入市場(chǎng)無(wú)疑是某重點(diǎn)符合取代。

6、在強(qiáng)勢(shì)的項(xiàng)目面前，我利用以往的人脈和網(wǎng)絡(luò)，我們只需將有限的資金用于刀刃上，然后巧妙地進(jìn)行資金轉(zhuǎn)化便可實(shí)現(xiàn)別針環(huán)別墅。二、 實(shí)施策略：1、在前期本項(xiàng)目唯有資金進(jìn)入之前，將資金使用最小化，避開(kāi)一切暫時(shí)不緊急的開(kāi)支，例如：人員招聘，設(shè)備采購(gòu)等;2、將現(xiàn)有資金用于最關(guān)鍵、最長(zhǎng)遠(yuǎn)、最重要的工作：例如：包裝設(shè)計(jì)、樣品制作、招商手冊(cè)設(shè)計(jì)和印刷，合同印刷等;3、在前期階段本項(xiàng)目不招聘任何人員，以此降低人員的聘用費(fèi)用和差旅費(fèi)用，本人根據(jù)現(xiàn)有的市場(chǎng)資源和人脈基礎(chǔ)邀請(qǐng)客戶到公司洽談并達(dá)成合作條件，并爭(zhēng)取在20XX年之前在中國(guó)的西南，華中等地分別分別建立樣板市場(chǎng)，并爭(zhēng)取達(dá)到20XX的銷售額，在20XX年以10個(gè)樣板市

7、場(chǎng)為輻射點(diǎn)，進(jìn)行全國(guó)突破。4、采取資金滾動(dòng)使用方式，用A市場(chǎng)的銷售費(fèi)用滾動(dòng)支持B.C.D.E.F.G市場(chǎng).5、本項(xiàng)目的20XX年一切巨大的廣告費(fèi)將直接從本項(xiàng)目銷售資金中或者其他來(lái)源產(chǎn)生，盡量降低企業(yè)投入;6、關(guān)于人員費(fèi)用和市場(chǎng)費(fèi)用，本人將采取與經(jīng)銷商分?jǐn)偟姆绞?，或者其他的形式給予降低。三、 具體經(jīng)營(yíng)和資金使用計(jì)劃;1.經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：本人20XX年計(jì)劃在全國(guó)開(kāi)發(fā)開(kāi)發(fā)：600個(gè)有實(shí)力的大經(jīng)銷商，每個(gè)大經(jīng)銷商每月銷售15萬(wàn)是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個(gè)月的正常經(jīng)營(yíng)時(shí)間，那么在20XX年預(yù)計(jì)目標(biāo)大約是：7.2億。由此可見(jiàn)：20XX年做一個(gè)億是比較樂(lè)觀。2.資金使用：基礎(chǔ)準(zhǔn)備：樣品制作與包裝費(fèi)用：120X

8、X元;招商手冊(cè)：每本5元，先印刷300本，大約1500元;其他臨時(shí)費(fèi)用1000元;樣板市場(chǎng)打造：招待費(fèi)每人600元乘以10人等于6000元;差旅費(fèi)用：大約20XX0元。其他未知費(fèi)用：10000元。市場(chǎng)啟動(dòng)期：原則上一切費(fèi)用來(lái)源于銷售費(fèi)。故前期葉總投資或者墊支將不超過(guò)4.7萬(wàn)。資金使用計(jì)劃范文篇三如何運(yùn)作好企業(yè)資金，提高資金的使用效率，關(guān)系到企業(yè)運(yùn)行成本的高低和效益的好壞，因此，加強(qiáng)資金的管理和控制具有十分重要的意義，它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)注入新的活力?近年來(lái)，企業(yè)資金管理中的問(wèn)題非常突出，大量的負(fù)債資金給企業(yè)帶來(lái)了較好經(jīng)營(yíng)效益，同時(shí)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用也使得企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益增加，而且在經(jīng)營(yíng)過(guò)程

9、中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達(dá)到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費(fèi)用，選擇何種處理方法能節(jié)省財(cái)務(wù)費(fèi)用變成一項(xiàng)長(zhǎng)期而系統(tǒng)的工作。由此可見(jiàn)，只有加強(qiáng)和改善企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理、統(tǒng)籌安排資金收支才能實(shí)現(xiàn)企業(yè)管理創(chuàng)新，推動(dòng)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?一、統(tǒng)籌安排資金的必要性1、企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié)，也是資金運(yùn)動(dòng)的主要環(huán)節(jié)?統(tǒng)籌安排資金，可以合理控制企業(yè)的大部分經(jīng)營(yíng)活動(dòng)?因此，必須對(duì)全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動(dòng)資金進(jìn)行經(jīng)常性分析，及時(shí)掌握資金的使用情況， 統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財(cái)務(wù)上的流動(dòng)性，保持企業(yè)的

10、可持續(xù)發(fā)展能力?2、統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理和控制，能有效地防止舞弊?在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒(méi)有計(jì)劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一?因此，統(tǒng)籌安排資金，加強(qiáng)資金管理，要求企業(yè)制定嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，保證資金的收入?支出合法合理，從而有效地防止舞弊的發(fā)生?3、統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益?企業(yè)資金存量應(yīng)該保持在一個(gè)合理的水平上，過(guò)多或過(guò)少都不合理?過(guò)多的持有資金，機(jī)會(huì)成本增多，是資源的浪費(fèi)，過(guò)少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)?因此，應(yīng)對(duì)資金的使用有一個(gè)合理的規(guī)劃，統(tǒng)籌安排?二、企業(yè)資金管理中存在主要

11、的問(wèn)題1、缺乏資金管理意識(shí)?經(jīng)過(guò)多年的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)風(fēng)雨洗禮，目前大多數(shù)企業(yè)管理者對(duì)資金的重要性都有廣泛的認(rèn)同，但是，有些管理者仍然缺少資金時(shí)間價(jià)值觀念和現(xiàn)金流通鏈的觀念，因此企業(yè)在統(tǒng)籌安排資金上，不注重資金預(yù)算，缺乏詳細(xì)的資金使用計(jì)劃，沒(méi)有系統(tǒng)的財(cái)務(wù)分析方法，在資金的籌集?使用和分配上缺少科學(xué)性，有時(shí)企業(yè)賬面有大量資金，同時(shí)在銀行有大量貸款每月負(fù)擔(dān)巨額的財(cái)務(wù)費(fèi)用;有時(shí)由于過(guò)度籌集資金使企業(yè)陷入負(fù)債再負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)中;有時(shí)因?yàn)榱鲃?dòng)資金枯竭導(dǎo)致企業(yè)資金鏈條斷裂，從而增加企業(yè)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)?2、信息傳遞不及時(shí)、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無(wú)法進(jìn)

12、行統(tǒng)籌安排?信息時(shí)代，一個(gè)企業(yè)獲取、傳遞、整理信息速度和能力，已經(jīng)對(duì)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生著不容忽視的影響?但是，目前我國(guó)相當(dāng)多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴(yán)重不透明?不對(duì)稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財(cái)務(wù)部門難以獲取及時(shí)準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息以至于作出不準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯(cuò)誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無(wú)法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時(shí)，有時(shí)形成大量資金富余、浪費(fèi)現(xiàn)象，增加企業(yè)財(cái)務(wù)費(fèi)用，有時(shí)候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財(cái)務(wù)費(fèi)用的增長(zhǎng)?3、監(jiān)控不力，缺乏事前?事中的嚴(yán)格監(jiān)督和事后控制?企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過(guò)程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴(yán)重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位，內(nèi)部

13、生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)資金占用浪費(fèi)嚴(yán)重，特別是原材料、備品備件等庫(kù)存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計(jì)走過(guò)場(chǎng)，缺乏可行的考核辦法?由于企業(yè)內(nèi)部缺乏信息反饋制度，缺乏及時(shí)處理沉淀資金的措施，在面對(duì)多變的市場(chǎng)時(shí)，缺乏應(yīng)變能力，進(jìn)而使企業(yè)的資金運(yùn)作越來(lái)越緊張，最終導(dǎo)致企業(yè)無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)?4、資金分散?使用效率低下?大部分企業(yè)在資金使用過(guò)程中，集中管理與內(nèi)部多層次管理機(jī)構(gòu)分散占用的矛盾突出，導(dǎo)致資金使用效率低下?有的企業(yè)公司有物資倉(cāng)庫(kù)，各個(gè)部門還存在部門物資庫(kù)，資金占用無(wú)序，沉淀嚴(yán)重;另一方面又為籌集急需的小額資金而犯難，調(diào)劑資金余缺的能力較差，銀行貸款余額居高不下，財(cái)務(wù)費(fèi)用有增無(wú)減?三、

14、 統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財(cái)務(wù)成本1、企業(yè)在銀行融資過(guò)程中應(yīng)靈活采用長(zhǎng)貸、短貸相結(jié)合的融資方式為了減少籌資費(fèi)用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、 服務(wù)更好的銀行;還應(yīng)該采用長(zhǎng)、短貸并存的方式，而不是簡(jiǎn)單的全部以中長(zhǎng)期貸款方式籌集資金。一年期流動(dòng)貸款利率為5.31%，而人民銀行公布的長(zhǎng)期基準(zhǔn)利率5.94%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長(zhǎng)期貸款可節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般而言，為了支付大額款項(xiàng)的貸款應(yīng)以中長(zhǎng)期為主，而對(duì)小額款項(xiàng)的集中支付應(yīng)以短期貸款為主，這樣，一旦有了資金富余可以立即部分或全部將短期貸款歸還，以節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用，即使到期仍沒(méi)有周轉(zhuǎn)資金，也可在

15、短期貸款到期后辦理展期，結(jié)合中、長(zhǎng)期貸款，形成以中、長(zhǎng)期貸款為基礎(chǔ)，用短期貸款做周轉(zhuǎn)，到期展期或轉(zhuǎn)中、長(zhǎng)期貸款的多層次貸款結(jié)構(gòu)。通過(guò)合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達(dá)到減少利息支出、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用的目的。2、在辦理貸款支付業(yè)務(wù)時(shí)最大限度的采用“零存款”和“資金不落地”的管理模式應(yīng)根據(jù)企業(yè)的全年資金支出編制年度資金使用進(jìn)度計(jì)劃，在此基礎(chǔ)上認(rèn)真、準(zhǔn)確地編制月度資金預(yù)算。在確保公司信譽(yù)、滿足支付需求的前提下，做到按計(jì)劃、按時(shí)點(diǎn)支付，盡量做到在一個(gè)月集中支付2-3次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實(shí)現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。避免出現(xiàn)貸款、用款時(shí)

16、間出現(xiàn)差異而造成資金浪費(fèi)，使資金得到高效利用，有效地控制賬存現(xiàn)金余額，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用。3、充分運(yùn)用生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的資金沉淀通常來(lái)說(shuō)，企業(yè)會(huì)在銷售過(guò)程中收取部分預(yù)付款;在各種招投標(biāo)活動(dòng)中會(huì)收取一定數(shù)額的保證金，這部分資金需要經(jīng)過(guò)一段時(shí)間才予以退還;另外企業(yè)基建、技改等項(xiàng)目在竣工決算時(shí)都留有5%-10%的質(zhì)保金，這部分資金通常在一年以后才需支付，這都將給企業(yè)帶來(lái)一部分的資金存量，充分利用營(yíng)運(yùn)資金數(shù)量具有波動(dòng)性及時(shí)間價(jià)值這一特點(diǎn)，對(duì)每月按月形成的營(yíng)運(yùn)沉淀資金統(tǒng)籌安排，合理編制存、貸款計(jì)劃，為確保公司沉淀資金取得最大收益，財(cái)務(wù)部應(yīng)熟悉和掌握銀行相關(guān)制度，并最大限度地利用好銀行有關(guān)政策，與各銀行簽訂最有

17、利的存款協(xié)定，例如各種時(shí)間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時(shí)間內(nèi)使用資金，在貸款時(shí)根據(jù)各時(shí)段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。但這樣做有個(gè)前提，那就是企業(yè)在日常管理中必須有精確地資金使用計(jì)劃，能夠精準(zhǔn)控制非經(jīng)營(yíng)性資金支出，才能確沉淀保資金能按照計(jì)劃使用。4、靈活、巧妙辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)、支付。銀行承兌匯票一般分三個(gè)月或六個(gè)月兩種，這樣真正辦理款項(xiàng)的收支就要到幾個(gè)月以后，這就給企業(yè)在使用匯票的操作上提出了更高的要求，一般企業(yè)都會(huì)在日常業(yè)務(wù)來(lái)往中收取和支付一定數(shù)量的匯票，尤其我們?nèi)鹭S公司則因?yàn)樵牧夏酒瑸檗r(nóng)副產(chǎn)品

18、，在收購(gòu)過(guò)程中面對(duì)的是廣大農(nóng)民客戶，在結(jié)算時(shí)需要大量的現(xiàn)金支付，僅今年前10個(gè)月支付現(xiàn)金達(dá)到7400萬(wàn)元，其它電費(fèi)、稅款等需要現(xiàn)金支出4000多萬(wàn)元，而在銷售貨款回收卻基本上都為承兌匯票，今年截止10月份共收到20XX4萬(wàn)元承兌匯票，這就需要在匯票使用上下深功夫，需要現(xiàn)金時(shí)如何辦理匯票貼現(xiàn)，由于匯票貼現(xiàn)各商業(yè)銀行貼現(xiàn)率不同，因此在那個(gè)銀行貼現(xiàn)，一次貼多少，用什么樣組合，怎樣操作才能節(jié)省更多的財(cái)務(wù)費(fèi)用。一般貼現(xiàn)應(yīng)盡可能根據(jù)資金的需求，使用票面金額大的，期限長(zhǎng)的，這樣可以合理安排貼現(xiàn)次數(shù)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用;票面金額適中的和小額的匯票盡可能直接支付出去，以節(jié)省貼現(xiàn)費(fèi)用，在經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)支付過(guò)程中盡可能擴(kuò)大匯票支

19、付范圍，可以采用大換小、小換大等手段多支付匯票，付出去多少匯票就等于節(jié)省了同等金額現(xiàn)金，減少這部分因貼現(xiàn)增加的財(cái)務(wù)費(fèi)用;為了進(jìn)一步降低貸款規(guī)模，企業(yè)除了支付收到客戶的匯票，還可以委托銀行給客戶開(kāi)具匯票，企業(yè)支付給銀行的手續(xù)費(fèi)是匯票金額的萬(wàn)分之五左右，費(fèi)用相當(dāng)?shù)?，如果開(kāi)票金額大的話，可以節(jié)約大量財(cái)務(wù)費(fèi)用，另外對(duì)于不愿意要銀行承兌匯票的客戶，還可啟用買方付息銀行承兌匯票方式，我公司自己承擔(dān)貼現(xiàn)費(fèi)用的辦法，因?yàn)殂y行承兌匯票的貼現(xiàn)利率一般為3.2%-3.7%左右，比一年期銀行貸款利率5.31%，還是低了好多，比如我們公司今年直接使用承兌支付11384萬(wàn)元，節(jié)約貼現(xiàn)費(fèi)用105萬(wàn)，辦理貼現(xiàn)減少貸款7587

20、萬(wàn)元，節(jié)省利息費(fèi)用31萬(wàn)元，僅這兩項(xiàng)為公司節(jié)約136萬(wàn)元的財(cái)務(wù)費(fèi)用。5、加強(qiáng)往來(lái)賬款管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率 對(duì)于往來(lái)帳款的管理，企業(yè)在日常經(jīng)營(yíng)中向來(lái)極為重要，從建立信用政策、建立客戶資信等級(jí)到建立銷售責(zé)任制等方面著手，尋求優(yōu)質(zhì)客戶，并在此方面一直保持良好態(tài)勢(shì)。此外，貨貸的回籠期限也是不容忽視的問(wèn)題，要避免企業(yè)因過(guò)度提供銷售信用而增加資金的流出，嚴(yán)控回籠期限縮短往來(lái)款項(xiàng)的帳齡。在回款上盡量爭(zhēng)取現(xiàn)金，收取匯票時(shí)盡可能取得到期期限短的匯票，在付款時(shí)盡可能多支付匯票，并且選擇期限較長(zhǎng)的匯票，為企業(yè)爭(zhēng)取最大的利息優(yōu)惠、減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出。貨幣資金是企業(yè)所有資產(chǎn)中流動(dòng)性最大，功能最多，使用最頻

21、繁的資產(chǎn)，企業(yè)如何統(tǒng)籌安排好貨幣資金收支，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用，提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，是企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系的一個(gè)重要組成部分，以上是本文對(duì)該課題的粗淺分析，尚有許多不足，歡迎各位老師斧正。資金使用計(jì)劃范文篇四由于本產(chǎn)品以前市場(chǎng)上從未有過(guò)，所以初期樣品試制、模具開(kāi)發(fā)等費(fèi)用投入較大，估計(jì)在1015萬(wàn)元;各種認(rèn)證、許可證、商標(biāo)：5萬(wàn)元;公司組建、購(gòu)買相關(guān)辦公用品、人員招募、公司網(wǎng)站等：10萬(wàn)元;房租水電費(fèi)、人員工資(半年)：15萬(wàn)元;參加展會(huì)、廣告費(fèi)：10萬(wàn)元;小批量生產(chǎn)成本(5000件)： 20XX25萬(wàn)元;周轉(zhuǎn)資金：20XX。合計(jì)：100萬(wàn)元。產(chǎn)品成本及盈利分析為節(jié)省費(fèi)用，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，先期的小批量生產(chǎn)以委外加

22、工為主，暫不購(gòu)買生產(chǎn)設(shè)備。本產(chǎn)品主要包括：桶體，蓋子，加熱盤，漏電保護(hù)器，防干燒保護(hù)器，開(kāi)關(guān)，蒸汽調(diào)解板，底座，密封圈。其中加熱盤7-8元，漏電保護(hù)器12元，防干燒保護(hù)器1.5元，開(kāi)關(guān)0.5元，其余為塑料件，價(jià)格15元，另外產(chǎn)品包裝，接線螺絲，運(yùn)費(fèi)等，成本合計(jì)在40元以下創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書：資金使用創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書：資金使用。批發(fā)價(jià)暫定為80元，每個(gè)毛利為40元，估計(jì)兩年能收回投資并稍有盈利。(以上數(shù)據(jù)是調(diào)查的零配件經(jīng)銷商，還有向下浮動(dòng)的可能)銷售前景目前市場(chǎng)上還沒(méi)有同類產(chǎn)品，產(chǎn)品銷售壓力較小。建議利用各地電器批發(fā)商現(xiàn)成的銷售網(wǎng)絡(luò)，進(jìn)行代理目前已與多家商家聯(lián)系過(guò)，初步達(dá)成銷售意向。合作方案本專利項(xiàng)目是非職務(wù)

23、發(fā)明，專利權(quán)為個(gè)人所有具體合作方式由雙方協(xié)商議定。原材料供應(yīng)方案可外協(xié)生產(chǎn)，無(wú)特殊要求創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書：資金使用工作計(jì)劃。本項(xiàng)目的未來(lái)由于本產(chǎn)品制造簡(jiǎn)便，門檻不高，難免被人仿造。除了加強(qiáng)打假力度之外，不斷升級(jí)產(chǎn)品也是拓展市場(chǎng)的必要手段。目前，已開(kāi)發(fā)了兩款樣品，準(zhǔn)備在明年繼續(xù)推出3-5款新品，隨著產(chǎn)品的升級(jí)換代，我們必能牢牢站穩(wěn)市場(chǎng)。資金使用計(jì)劃范文篇五1. 目的：為強(qiáng)化公司資金管理，用好用活資金，降低資金使用成本，實(shí)現(xiàn)資金效益最大化。2. 資金管理的基本原則：1 集中管理，統(tǒng)一調(diào)度。1.1 財(cái)務(wù)部受委托統(tǒng)一管理和調(diào)度公司內(nèi)資金。1.2 未經(jīng)公司書面批準(zhǔn)，各子公司均不得直接在商業(yè)銀行開(kāi)立銀行賬戶，更不

24、能以各種名義將資金存入各金融機(jī)構(gòu)或其他地方私設(shè)“小金庫(kù)”，違者一律由公司予以沒(méi)收，并嚴(yán)肅處理各子公司總經(jīng)理和經(jīng)辦責(zé)任人。2 預(yù)算管理，量入為出。各子公司建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)預(yù)算制度，各項(xiàng)支出都必須列入預(yù)算管理，凡未納入預(yù)算范圍的資金支出不準(zhǔn)支付。公司財(cái)務(wù)部按量入為出，收支平衡的原則，統(tǒng)籌安排各子公司資金支付。3 合理調(diào)配，加速周轉(zhuǎn)。公司財(cái)務(wù)部應(yīng)定期檢查各子公司資金狀況，進(jìn)行資金運(yùn)作情況分析，及時(shí)、合理地調(diào)度資金，減少資金的滯留和沉淀。公司財(cái)務(wù)部將根據(jù)各子公司運(yùn)營(yíng)資金情況，核定各子公司周最佳資金持有量，對(duì)超最佳持有量資金部分由子公司自動(dòng)轉(zhuǎn)入公司專戶。4 注重資金運(yùn)營(yíng)成本，追求最大經(jīng)濟(jì)利益。公司公司內(nèi)的

25、全部資金均實(shí)行有償占用，包括流動(dòng)資金借款，流動(dòng)資金占用，全部視同內(nèi)部貸款處理。5 職務(wù)分離原則5.1 出納與會(huì)計(jì)職務(wù)必須分離,不得由一人兼管。出納不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)帳目的登記工作。5.2 貨幣資金業(yè)務(wù)的全過(guò)程不得由一個(gè)人單獨(dú)辦理，由二人以上經(jīng)手或證明以達(dá)到相互牽制的目的。辦理貨幣資金業(yè)務(wù)人員，應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德，忠于職守，廉潔奉公，遵紀(jì)守法，客觀公正，并根據(jù)具體情況進(jìn)行崗位輪換。6 授權(quán)審批原則。根據(jù)公司權(quán)限管理原則，在公司預(yù)算范圍內(nèi)，由公司總裁授權(quán)各子公司總經(jīng)理審批資金支付，超預(yù)算的支付逐級(jí)報(bào)公司總裁審批。3. 資金籌集管理1 公司授權(quán)公司財(cái)務(wù)部辦理對(duì)

26、內(nèi)、對(duì)外的籌資、融資、貸款業(yè)務(wù)及對(duì)其管理。全資控股子公司未經(jīng)書面批準(zhǔn)，無(wú)權(quán)辦理對(duì)內(nèi)、對(duì)外籌資、融資、貸款或變相集資融資活動(dòng)。合作控股公司由公司財(cái)務(wù)下融資額度和籌、融資方案，子公司負(fù)責(zé)辦理融資，且將執(zhí)行結(jié)果(銀行貸款應(yīng)將借款合同書)在辦理完后的當(dāng)月報(bào)公司檔案室備案。2 公司財(cái)務(wù)部籌措資金應(yīng)著眼于挖掘內(nèi)部潛力，充分運(yùn)用好現(xiàn)有資金，盤活存量資產(chǎn)，避免資金內(nèi)部沉淀、資產(chǎn)的閑置浪費(fèi)。應(yīng)根據(jù)各子公司開(kāi)發(fā)的需要和公司公司的發(fā)展規(guī)劃，采用各種方式與金融各界聯(lián)系，并盡可能以最低的資金成本籌措資金，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資本運(yùn)營(yíng)搭建一個(gè)穩(wěn)健的融資平臺(tái)。.3 籌資、融資的原則3.1 籌措、融通資金必須符合國(guó)家法律、法規(guī)。3.

27、2 以“用”定“籌”。各子公司根據(jù)發(fā)展規(guī)劃和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，編制各自的資金需求計(jì)劃，公司財(cái)務(wù)部綜合平衡公司資金情況，本著“需求缺口多少就籌多少”的原則分年度制訂公司的籌資規(guī)模和結(jié)構(gòu)方案，報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施。凡未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位不得擅自貸款、拆借和籌資、融資。3.3 量力而行。根據(jù)公司公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模和綜合實(shí)力，全面衡量公司(或項(xiàng)目)的收益情況和償債能力，保證能到期償還融資的本息,確保公司信譽(yù)。3.4 加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)，靈活調(diào)度，努力降低資金成本，提高經(jīng)濟(jì)效益。3.5 積極拓寬新的融資渠道，改變單一靠銀行貸款籌資的局面，在資本市場(chǎng)，債券、證券市場(chǎng)上尋求新的突破口，建立矩陣型籌資模式。4.

28、 資金計(jì)劃管理1資金計(jì)劃管理要求：(一) 資金計(jì)劃分年、季、月、周資金計(jì)劃報(bào)表，公司本部及各子公司要在年度預(yù)算及季度預(yù)算基礎(chǔ)上，分項(xiàng)目結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展及資金需求滾動(dòng)編制資金收支計(jì)劃月報(bào)。(二)公司本部及各子公司在申報(bào)資金計(jì)劃時(shí)，要樹立資金成本意識(shí)，高度重視資金時(shí)間價(jià)值，堅(jiān)持以收定支、早收晚付、從嚴(yán)安排的原則，努力提高資金使用效益。(三)公司本部及各子公司應(yīng)將所有實(shí)收實(shí)支資金納入計(jì)劃口徑，各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)均要有據(jù)可查，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，嚴(yán)禁高估支出、低報(bào)收入。(四) 資金收支計(jì)劃一經(jīng)批準(zhǔn)必須切實(shí)執(zhí)行。凡列入當(dāng)月資金計(jì)劃的收入款項(xiàng)，歸口責(zé)任部門要認(rèn)真督促回收。凡列入當(dāng)月資金計(jì)劃的支出款項(xiàng)，財(cái)務(wù)要嚴(yán)把控

29、制關(guān)，無(wú)合同、無(wú)手續(xù)、無(wú)計(jì)劃的資金支出不得付款。2資金計(jì)劃月報(bào)、周報(bào)申報(bào)程序(一) 資金收支計(jì)劃月報(bào)、周報(bào)僅限于經(jīng)營(yíng)性收支，由各子公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門對(duì)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)所有收支款項(xiàng)，按用途分類逐項(xiàng)填制“資金收支計(jì)劃月、周報(bào)”，每月末26日、每周一前報(bào)給各子公司財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總平衡，經(jīng)子公司領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)后，28日前報(bào)送公司財(cái)務(wù)部，戰(zhàn)略投資部直接將周計(jì)劃報(bào)公司財(cái)務(wù)部。(二)公司財(cái)務(wù)部在匯總月度資金計(jì)劃時(shí)，要主動(dòng)與有關(guān)部門溝通，根據(jù)項(xiàng)目總體發(fā)展情況和公司資金狀況予以綜合平衡，視情況需要可請(qǐng)有關(guān)專業(yè)人員參與審核，編制匯總表并試算平衡，在此基礎(chǔ)上編制公司“資金收支計(jì)劃月報(bào)”，核定各子公司月度資金收支額度，于每月30

30、日前報(bào)送財(cái)務(wù)總監(jiān)和公司公司總裁。(三) 資金收支計(jì)劃經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后于每月1日前下達(dá)所屬部門執(zhí)行，作為本月公司公司總體資金安排的依據(jù)。同時(shí)，上月資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況也一并通報(bào)各歸口部門及子公司領(lǐng)導(dǎo)，并將公司總體資金執(zhí)行情況報(bào)送公司公司領(lǐng)導(dǎo)。3資金月度計(jì)劃付款審批程序(一) 子公司各部門申請(qǐng)付款要按資金支付分級(jí)審批權(quán)限履行審批程序，由財(cái)務(wù)部審查資金支付的真實(shí)性和合規(guī)性，核實(shí)后方可辦理付款手續(xù)。(二) 子公司要合理控制付款進(jìn)度和比例，不得突破資金月度支出計(jì)劃限額。一旦突破，非特殊原因財(cái)務(wù)將不予付款。如確因業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)需要，用款部門必須向財(cái)務(wù)資金部提交書面報(bào)告，說(shuō)明原因，并填報(bào)“資金超支計(jì)劃申報(bào)表”，財(cái)務(wù)

31、總監(jiān)審批后財(cái)務(wù)部方可受理。5資金使用管理1 公司資金實(shí)行統(tǒng)一管理，分戶使用。每年年初由公司公司財(cái)務(wù)部根據(jù)各子公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，核定各子公司所需要的定額流動(dòng)資金和流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)，公司公司按照核定的定額流動(dòng)資金來(lái)調(diào)劑各子公司資金。各子公司對(duì)外的收支業(yè)務(wù)通過(guò)各自銀行帳戶，不由公司統(tǒng)一收支，公司只調(diào)劑與子公司之間的資金盈缺。2 資金的使用堅(jiān)持預(yù)算管理的原則。建立嚴(yán)格的財(cái)務(wù)預(yù)算制度，公司公司和各子公司都應(yīng)根據(jù)本單位的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，定期(分年度、季度、月度、周)編制資金預(yù)算。日常用款計(jì)劃由各子公司按月份在月末(24號(hào)前)向公司書面報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)后使用。3 對(duì)既無(wú)資金計(jì)劃又未納入本年(季、月)度資金預(yù)算的

32、支出，應(yīng)按程序調(diào)整(追加)預(yù)算，獲批后才能執(zhí)行。對(duì)不符合公司規(guī)定的各項(xiàng)支出及超計(jì)劃的支出和不按審批權(quán)限及職責(zé)范圍越權(quán)審批開(kāi)支，各子公司財(cái)務(wù)部不予辦理并及時(shí)上報(bào)公司公司財(cái)務(wù)部。4 資金使用應(yīng)正確區(qū)分收益性支出與資本性支出，按不同的原則進(jìn)行控制和安排計(jì)劃。對(duì)收益性支出應(yīng)本著節(jié)約、合理和市場(chǎng)比價(jià)原則控制性使用，對(duì)資本性支出和固定資產(chǎn)購(gòu)置及融資租賃的固定資產(chǎn)改良支出和固定資產(chǎn)維修支出等應(yīng)列入資本預(yù)算，原則上應(yīng)控制在整個(gè)公司計(jì)提的折舊、維修費(fèi)等標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)，避免大量擠占流動(dòng)資金。對(duì)公司公司進(jìn)行產(chǎn)業(yè)、結(jié)構(gòu)調(diào)整進(jìn)行的對(duì)外投資或多種經(jīng)營(yíng)投資應(yīng)控制在公司財(cái)務(wù)能力允許的限度內(nèi)，以控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。5 對(duì)具有特定用途的專項(xiàng)資

33、金應(yīng)設(shè)立專用戶帳戶、嚴(yán)格管理，?？顚Ｓ?、嚴(yán)禁挪作他用。6 各部門在使用資金時(shí)，按授權(quán)辦妥付款手續(xù)交財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部收到付款單2日后3日內(nèi)付出款項(xiàng)。6. 資金結(jié)算管理1 結(jié)算原則1.1 恪守信譽(yù)、履約付款;1.2 誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的帳戶，由其合理支配。1.3 合同簽定單位與資金結(jié)算單位原則上必須保持一致。即“合同單位、票據(jù)單位、收付款單位”一致。特殊情況，需取得相關(guān)證明或委托書。1.4 所有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)原則上不采用我方預(yù)付款支付方式，壟斷行業(yè)大型采購(gòu)需要預(yù)付款，合同評(píng)審須財(cái)務(wù)總監(jiān)簽字。2 結(jié)算制度和紀(jì)律2.1 各子公司嚴(yán)格按國(guó)家現(xiàn)金管理暫行條例使用現(xiàn)金，各子公司的現(xiàn)金收入必須及時(shí)存入銀行，不得坐支，不得公款

34、私存，不得私設(shè)“小金庫(kù)”。對(duì)內(nèi)、對(duì)外的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)原則上應(yīng)通過(guò)銀行辦理結(jié)算，并在相關(guān)經(jīng)濟(jì)合同中予以明示，因特殊原因要支付現(xiàn)金的，需提供單位委托書和領(lǐng)款人身份證，超過(guò)2萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的金額，由公司財(cái)務(wù)部批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。除被授權(quán)人外，任何人不得經(jīng)辦理與現(xiàn)金有關(guān)的收支業(yè)務(wù)。2.2 所有收款，都必須開(kāi)具公司正規(guī)的發(fā)票(收據(jù))，特殊情況下經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理允許可以其他票據(jù)暫代，但事后必須換取正規(guī)發(fā)票(收據(jù))。2.3 所有的支付都必須憑合法票據(jù)和合法審批。經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)發(fā)生后，需向?qū)Ψ剿魅≌?guī)合法的行業(yè)發(fā)票和行政收款收據(jù)，按公司公司規(guī)定程序經(jīng)權(quán)限人審批、財(cái)務(wù)審核后方可辦理支付;預(yù)付款和資金調(diào)撥按公司統(tǒng)一表單填寫，經(jīng)權(quán)限

35、人審批、財(cái)務(wù)審核后方可辦理支付。2.4 因公臨時(shí)借款,一律填寫“借據(jù)”經(jīng)權(quán)限人審批后方可支付。根據(jù)“前款未清后款不借”原則，無(wú)特殊情況不予二次借款，所有現(xiàn)金借款一個(gè)月內(nèi)必須報(bào)銷或歸還，規(guī)定時(shí)間內(nèi)未報(bào)帳者，財(cái)務(wù)有權(quán)從其工資中扣除。2.5 工程承包單位原則上不允許委托代付工程款到其項(xiàng)目部或其他業(yè)務(wù)單位帳戶，特殊情況需要辦理，工程承包單位必須提供加蓋公章、合同章的委托付款函和加蓋財(cái)務(wù)章的收據(jù)，總經(jīng)理核準(zhǔn)，公司經(jīng)營(yíng)管理部簽字，經(jīng)財(cái)務(wù)函證確認(rèn)后，方可付款。2.6 為降低庫(kù)存現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)，房地產(chǎn)類公司保險(xiǎn)柜當(dāng)日現(xiàn)金庫(kù)存控制在兩萬(wàn)元以下，一般子公司當(dāng)日庫(kù)存現(xiàn)金不得超過(guò)一萬(wàn)元，且財(cái)務(wù)部應(yīng)按規(guī)定安裝鐵門和監(jiān)視器。3

36、 資金支付審批程序:3.1 公司經(jīng)營(yíng)性付款審批流程：經(jīng)辦人申請(qǐng)部門負(fù)責(zé)人簽核公司財(cái)務(wù)部審核財(cái)務(wù)總監(jiān)簽字權(quán)限內(nèi)主管領(lǐng)導(dǎo)審批(超過(guò)權(quán)限總裁批準(zhǔn))3.2 借款：借款人申請(qǐng)部門負(fù)責(zé)人簽核權(quán)限人審批財(cái)務(wù)審核辦理3.3 工程進(jìn)度款：施工單位提出申請(qǐng)監(jiān)理公司審核簽字施工員確認(rèn)工程部負(fù)責(zé)人簽核預(yù)決算人員核定權(quán)限人審批財(cái)務(wù)審核辦理。3.4 工程決算款：施工單位提供決算資料工程部負(fù)責(zé)人確認(rèn)一預(yù)決算人員核定二審(或委外審計(jì))權(quán)限人審批財(cái)務(wù)審核辦理。3.5 簽證及變更進(jìn)度款支付：施工單位提出申請(qǐng)監(jiān)理公司審核施工員確認(rèn)工程部負(fù)責(zé)人審批預(yù)決算人員核定權(quán)限人審批財(cái)務(wù)審核辦理。3.6 采購(gòu)付款：采購(gòu)申請(qǐng)計(jì)劃倉(cāng)庫(kù)驗(yàn)收部門經(jīng)理審

37、查確認(rèn)權(quán)限人審批財(cái)務(wù)審核辦理。3.7 退還工程類質(zhì)保金：施工單位提出申請(qǐng)工程部負(fù)責(zé)人核定質(zhì)保期使用(或管理)部門意見(jiàn)預(yù)決算復(fù)核財(cái)務(wù)核定質(zhì)保金余額權(quán)限人審批財(cái)務(wù)辦理。3.8 退還物資類質(zhì)保金：供貨單位提出申請(qǐng)采購(gòu)部核對(duì)質(zhì)保期使用(或管理部門)意見(jiàn)財(cái)務(wù)核定質(zhì)保金余額權(quán)限人審批財(cái)務(wù)辦理。高頓財(cái)務(wù)培訓(xùn)針對(duì)企業(yè)高管、財(cái)務(wù)人員和非財(cái)人員設(shè)計(jì)了29大系列20XX個(gè)主題的財(cái)務(wù)培訓(xùn)課程，每年開(kāi)設(shè)500多場(chǎng)公開(kāi)課。高頓還為大中型企業(yè)集團(tuán)、上市公司提供系統(tǒng)的財(cái)務(wù)內(nèi)訓(xùn)服務(wù)，滿足企業(yè)全員發(fā)展需求，應(yīng)對(duì)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)!資金使用計(jì)劃范文篇六一、總論(一)申請(qǐng)項(xiàng)目概述包括項(xiàng)目已有的核心技術(shù)，本次申請(qǐng)需中試、轉(zhuǎn)化的主要內(nèi)容、創(chuàng)新點(diǎn)、

38、技術(shù)水平，項(xiàng)目在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的主要用途及應(yīng)用范圍(限20XX以內(nèi)。如果申報(bào)單位同意“_”信息公開(kāi)，此內(nèi)容應(yīng)屬可以公開(kāi)部分)。(二)項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)(此欄目各項(xiàng)指標(biāo)是項(xiàng)目立項(xiàng)后，簽訂合同的主要內(nèi)容，也是項(xiàng)目驗(yàn)收的主要依據(jù))1.總體目標(biāo)：包括項(xiàng)目執(zhí)行期間(指農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金資助期限內(nèi))計(jì)劃投資額;項(xiàng)目完成時(shí)達(dá)到的成果熟化程度、項(xiàng)目執(zhí)行期結(jié)束時(shí)達(dá)到的主要技術(shù)與性能指標(biāo)(需用定量的數(shù)據(jù)描述)、執(zhí)行的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、通過(guò)的國(guó)家相關(guān)行業(yè)許可認(rèn)證及企業(yè)通過(guò)的質(zhì)量認(rèn)證體系等;轉(zhuǎn)化后可獲得的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、生態(tài)效益等。2.階段目標(biāo)：(階段目標(biāo)的完成情況是項(xiàng)目后續(xù)資金劃撥的重要依據(jù))在項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)和結(jié)束時(shí)，每一階段應(yīng)達(dá)到的具

39、體目標(biāo)，包括進(jìn)度指標(biāo)、技術(shù)工程化指標(biāo)、資金落實(shí)額、生產(chǎn)建設(shè)情況、實(shí)現(xiàn)的銷售收入和示范規(guī)模等。每一階段目標(biāo)應(yīng)進(jìn)行比較詳細(xì)的、可進(jìn)行考核的定性定量描述。階段目標(biāo)完成時(shí)指標(biāo)應(yīng)與“總體目標(biāo)”條款中的“技術(shù)、質(zhì)量指標(biāo)”一致。3.資金投入及使用計(jì)劃：包括在項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)計(jì)劃投資額，其中已到位投資額和需新增加的投資額;列表說(shuō)明項(xiàng)目執(zhí)行期內(nèi)由單位負(fù)責(zé)完成的新增投資資金到位時(shí)間和到位金額。二、項(xiàng)目技術(shù)成果的先進(jìn)性分析(一)簡(jiǎn)述簡(jiǎn)述本項(xiàng)目所涉及的具體農(nóng)業(yè)生產(chǎn)領(lǐng)域國(guó)內(nèi)外發(fā)展現(xiàn)狀、存在的主要問(wèn)題及近期發(fā)展趨勢(shì)，并將本項(xiàng)目技術(shù)成果轉(zhuǎn)化后在克服生產(chǎn)中現(xiàn)存的主要問(wèn)題與國(guó)內(nèi)、國(guó)外同類技術(shù)、產(chǎn)品進(jìn)行質(zhì)量性能等量化比較，描述項(xiàng)目實(shí)

40、施前后技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)將發(fā)生的主要變化(可以表格方式說(shuō)明)。(二)項(xiàng)目創(chuàng)新點(diǎn)論述項(xiàng)目創(chuàng)新點(diǎn)，包括技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)創(chuàng)新、生產(chǎn)工藝創(chuàng)新、產(chǎn)品性能及使用效果的顯著變化等。申報(bào)單位應(yīng)在不泄露商業(yè)秘密的前提下，盡可能詳細(xì)地說(shuō)明本項(xiàng)目的創(chuàng)新點(diǎn)、創(chuàng)新范圍、創(chuàng)新難度，并附上權(quán)威機(jī)構(gòu)出示的近期查新報(bào)告、檢測(cè)報(bào)告、實(shí)驗(yàn)報(bào)告或其它能說(shuō)明項(xiàng)目技術(shù)水平的證明材料，已有樣品的可附照片。(三)知識(shí)產(chǎn)權(quán)狀況詳細(xì)描述項(xiàng)目的技術(shù)來(lái)源、合作單位情況;說(shuō)明項(xiàng)目知識(shí)產(chǎn)權(quán)，尤其是核心技術(shù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的歸屬情況。合作轉(zhuǎn)化和委托轉(zhuǎn)化的科技成果，及購(gòu)買的科技成果，需附上相關(guān)的合作轉(zhuǎn)化協(xié)議書和成果轉(zhuǎn)讓說(shuō)明;引進(jìn)技術(shù)再轉(zhuǎn)化的成果，需說(shuō)明再轉(zhuǎn)化的主要內(nèi)容

41、并提供相應(yīng)的技術(shù)資料;單位自主轉(zhuǎn)化的成果，需提供相應(yīng)的技術(shù)資料或技術(shù)鑒定報(bào)告。三、項(xiàng)目實(shí)施方案分析(一)項(xiàng)目的轉(zhuǎn)化內(nèi)容與技術(shù)路線論述詳細(xì)說(shuō)明本項(xiàng)目開(kāi)展中間性試驗(yàn)，或技術(shù)組裝、配套、集成，或生產(chǎn)性試驗(yàn)示范的具體內(nèi)容，以及所采取的技術(shù)路線與技術(shù)方案。(二)項(xiàng)目組織實(shí)施方案說(shuō)明本項(xiàng)目開(kāi)展中間性試驗(yàn)或生產(chǎn)性試驗(yàn)示范的具體地點(diǎn)與規(guī)模;各參加單位承擔(dān)的具體工作任務(wù)和分工(需附相關(guān)合作協(xié)議);論述開(kāi)展本項(xiàng)目各項(xiàng)工作所需設(shè)備、原輔材料的來(lái)源、供應(yīng)渠道，工程建設(shè)已具備的條件和需新增加的基本建設(shè)內(nèi)容;簡(jiǎn)述轉(zhuǎn)化過(guò)程中的“三廢”情況及處理的措施和方案;如果是需要行業(yè)主管部門審批的技術(shù)成果，說(shuō)明是否已獲得批準(zhǔn)或許可，如

42、果還沒(méi)有獲得，需描述目前申請(qǐng)、審批進(jìn)展情況以及預(yù)計(jì)何時(shí)可以獲得。(三)項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)調(diào)查與競(jìng)爭(zhēng)能力預(yù)測(cè)說(shuō)明本項(xiàng)目成果轉(zhuǎn)化后技術(shù)或產(chǎn)品在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中的用途，分析本項(xiàng)目產(chǎn)品的國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)占有份額等。(四)投資預(yù)算與資金籌措投資預(yù)算根據(jù)項(xiàng)目需要轉(zhuǎn)化的內(nèi)容和目標(biāo)，估算本項(xiàng)目在資金資助期內(nèi)計(jì)劃投資額，至項(xiàng)目申報(bào)時(shí)已到位的投資額、需要新增投資額，并對(duì)已到位投資部分分項(xiàng)說(shuō)明資金來(lái)源及主要用途。新增資金的籌措對(duì)新增投資部分，需闡述資金籌措渠道、預(yù)計(jì)到位時(shí)間、目前進(jìn)展情況。具體包括：利用銀行貸款并已獲得貸款的，在附件中須提供貸款合同，尚未取得貸款的，需說(shuō)明目前貸款的進(jìn)展情況;自籌資金部分，須詳細(xì)

43、說(shuō)明籌措渠道、籌集額度;地方政府配套部分，應(yīng)說(shuō)明撥款部門、資金使用方式、資金到位時(shí)間，已經(jīng)撥款的，須附相關(guān)證明文件;申請(qǐng)農(nóng)業(yè)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化資金部分，需明確說(shuō)明申請(qǐng)種類及其金額。資金使用計(jì)劃根據(jù)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度和籌資方式，編制資金使用計(jì)劃。對(duì)農(nóng)業(yè)科技成果轉(zhuǎn)化資金部分，需單獨(dú)列出明細(xì)表說(shuō)明主要使用方向。(五)項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性及不確定因素進(jìn)行識(shí)別分析，提出降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。(六)項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃詳細(xì)描述項(xiàng)目各項(xiàng)工作的進(jìn)展計(jì)劃，以甘特圖的形式列出，并明確標(biāo)出完成各項(xiàng)工作預(yù)計(jì)所需時(shí)間及達(dá)到的階段目標(biāo)。此處列出的各項(xiàng)指標(biāo)應(yīng)與“總論”中“階段目標(biāo)”的描述相吻合。四、項(xiàng)目預(yù)期效益分析(一)成果轉(zhuǎn)化目標(biāo)分析分析經(jīng)中試、組裝、工程化后，成果可以