二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)規(guī)劃師考試

1、2014二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)：代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)-理財(cái)規(guī)劃師考試為大家推薦2014二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師復(fù)習(xí)指導(dǎo)：代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，希望大家在學(xué)習(xí)愉快！所謂代客境外理財(cái)，就是山具有合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)資格的各金 融機(jī)構(gòu)，聚集國(guó)內(nèi)投資者的資金，投資于境外金融市場(chǎng)，從而博取比境內(nèi)更高 的收益。投資者可以人民幣購(gòu)匯后進(jìn)行投資，同樣以人民幣作為投資幣種， QDII收益率將高于原人民幣理財(cái)產(chǎn)品，即使以外幣記價(jià)，也可以規(guī)避人民幣升 值風(fēng)險(xiǎn)。什么是QDIIQDII（即 QualifiedDomesticIn stitutionalInvestors，認(rèn)可本地機(jī)構(gòu)投資者機(jī)制），是允許在資本帳項(xiàng)未完全開(kāi)放的

2、情 況下，內(nèi)地投資者向海外資本市場(chǎng)進(jìn)行投資。QDII意味著將允許內(nèi)地居民外匯 投資境外資本市場(chǎng)，QDII將通過(guò)中國(guó)政府認(rèn)可的機(jī)構(gòu)來(lái)實(shí)施。什么是代客境外理財(cái)所謂代客境外理財(cái)，就是山具有合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)資格的各金 融機(jī)構(gòu)，聚集國(guó)內(nèi)投資者的資金，投資于境外金融市場(chǎng)，從而博取比境內(nèi)更高 的收益。QDII產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)投資者可以人民幣購(gòu)匯后進(jìn)行投資，同樣以人民幣作為投資幣種，QDII收 益率將高于原人民幣理財(cái)產(chǎn)品，即使以外幣記價(jià)，也可以規(guī)避人民幣升值風(fēng) 險(xiǎn)。QDII產(chǎn)品的四大風(fēng)險(xiǎn)第一，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。山于境外理財(cái)產(chǎn)品的收益完全取決于所投資的市場(chǎng)或者 是某一種貨幣的匯率表現(xiàn)，因此在這個(gè)市場(chǎng)出現(xiàn)巨大波動(dòng)時(shí)，投資者購(gòu)買該產(chǎn) 品的收益率就會(huì)比較低；笫二，匯率風(fēng)險(xiǎn)。境外代客理財(cái)產(chǎn)品本金在到期日以預(yù)先約定的遠(yuǎn)期匯率 結(jié)匯，如果到期時(shí)人民幣匯率高于該遠(yuǎn)期結(jié)匯匯率，投資者的實(shí)際收益將因此 降低。山于美元投資收益沒(méi)有采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，投資者的美元收益將承擔(dān)人 民幣升值的匯率風(fēng)險(xiǎn)；第三，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。在購(gòu)買產(chǎn)品前，投資者應(yīng)看清條款中關(guān)于雙方提前終 止產(chǎn)品權(quán)的相關(guān)規(guī)定。一般而言，境外代客理財(cái)產(chǎn)品規(guī)定不提供提前贖回，投 資者需持有本產(chǎn)品直至到期。產(chǎn)品到期后，投資者應(yīng)及時(shí)查詢賬戶情況，以避 免錯(cuò)過(guò)資金使用與再投資機(jī)會(huì)；笫四，信用風(fēng)險(xiǎn)。境外代客理財(cái)產(chǎn)品所投資的債券、票據(jù)等發(fā)行體存在著 到