第三方存管業(yè)務(wù)興業(yè)銀行部分培訓(xùn)課件

1、農(nóng)村信用聯(lián)社 第三方存管業(yè)務(wù)（興業(yè)銀行部分）培訓(xùn),基本操作流程,代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶 建立對(duì)應(yīng)關(guān)系 興業(yè)存管簽約 農(nóng)信單邊 農(nóng)信單邊 農(nóng)信單邊 記錄失敗 記錄失敗 記錄失敗 補(bǔ)錄交易 補(bǔ)錄交易 補(bǔ)錄交易,廣東農(nóng)信,交易界面,廣東農(nóng)信,代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶 建立對(duì)應(yīng)關(guān)系 興業(yè)存管簽約,代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶交易,本交易用于在農(nóng)信柜臺(tái)代開(kāi)興業(yè)銀行結(jié)算帳戶。 操作簡(jiǎn)要說(shuō)明：1.選擇賬戶類型。2.刷卡/刷折。3.客戶輸入密碼。4.在復(fù)核證件號(hào)碼字段輸入證件號(hào)碼。,廣東農(nóng)信,興業(yè)結(jié)算賬戶,正確輸入各要素后，提交交易，交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)生成興業(yè)結(jié)算賬戶信息,廣東農(nóng)信,交易說(shuō)明：用于建立興業(yè)銀行結(jié)算帳戶和我社（行）帳戶

2、之間 的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系。 注意點(diǎn)：存管銀行結(jié)算賬號(hào)字段輸入剛才在代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶 交易產(chǎn)生的興業(yè)結(jié)算賬號(hào)。,建立對(duì)應(yīng)關(guān)系,廣東農(nóng)信,興業(yè)存管簽約交易,本交易用于建立我社客戶賬號(hào)與證券公司資金臺(tái)帳的對(duì)應(yīng)關(guān)系。 完成此交易后，就意味此客戶存管簽約完成。,廣東農(nóng)信,興業(yè)存管簽約交易操作簡(jiǎn)要說(shuō)明,1.選擇賬戶類型。 2.刷卡/刷折。從而輸入卡號(hào)或賬號(hào)。 3.輸入剛才在代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶交易產(chǎn)生的興業(yè)結(jié)算賬號(hào)。 4.輸入資金賬號(hào)及其密碼。(由客戶提供),廣東農(nóng)信,補(bǔ)錄交易,廣東農(nóng)信,補(bǔ)錄交易的用法：就是在發(fā)起前面所述交易的時(shí)候，交易發(fā)生超時(shí)，第三方記錄成功，而農(nóng)信這邊記錄失敗。就需要用到補(bǔ)錄交易。 而在操作

3、上如何確認(rèn)是否要進(jìn)行補(bǔ)錄交易呢？辦法：交易發(fā)生超時(shí)的時(shí)候，柜員再次在原交易錄入信息，若需要進(jìn)行補(bǔ)錄交易，交易界面會(huì)相應(yīng)有提示。,補(bǔ)錄交易,廣東農(nóng)信,當(dāng)原交易補(bǔ)錄交易操作跟原交易基本一樣。從界面上看，不同之處就是交易名稱不一樣，多補(bǔ)錄兩字。,查詢簽約狀態(tài),廣東農(nóng)信,（）操作完成后，柜員如何知道簽約是否成功？ 可以通過(guò)存管賬戶查詢和查詢存管關(guān)系這兩個(gè)交易，如果簽約狀態(tài)字段顯示是：三方均簽約。就說(shuō)明簽約完成 （）三種不同的簽約狀態(tài)：建立結(jié)算賬戶建立對(duì)應(yīng)關(guān)系三方均已簽約,交易界面,廣東農(nóng)信,簡(jiǎn)單描述兩個(gè)查詢交易,廣東農(nóng)信,柜員操作完交易后，如何知道簽約狀態(tài)、興業(yè)結(jié)算賬號(hào)、資金賬號(hào)等信息？可以進(jìn)行查詢交

4、易。,查詢存管賬號(hào),交易說(shuō)明：本交易用于查詢?cè)谖疑缳~號(hào)代開(kāi)的興業(yè)銀行結(jié)算帳戶信息及簽約狀態(tài)。 交易操作說(shuō)明： 檢索方式有三種：通過(guò)輸入存折賬號(hào)查詢、通過(guò)輸入卡號(hào)查詢、通過(guò)證件信息查詢。,廣東農(nóng)信,存管關(guān)系查詢：,廣東農(nóng)信,交易說(shuō)明：本交易用于查詢已經(jīng)進(jìn)行三方存管簽約的我社賬號(hào)簽約信息 查詢內(nèi)容包括：存管銀行、簽約狀態(tài)、存管銀行結(jié)算賬戶、存管賬號(hào)戶名、開(kāi)戶日期、劵商代碼、劵商名稱、資金賬號(hào)、簽約日期等信息。,廣東農(nóng)信,修改我行關(guān)聯(lián)賬戶,交易說(shuō)明：修改我社賬戶和興業(yè)銀行結(jié)算帳戶一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。 比如同一個(gè)客戶號(hào)名下有A、B兩個(gè)賬戶.其中A賬戶已經(jīng)第三方存管簽約.現(xiàn)在想換B賬號(hào)進(jìn)行存管簽約。那就可以

5、用到此交易。,修改我行關(guān)聯(lián)賬戶,操作簡(jiǎn)要說(shuō)明： 1.選擇賬戶類型。2.輸入劵商代碼、舊賬號(hào)。3. 輸入新賬號(hào)及其密碼。4.輸入資金賬號(hào)密碼。（同客戶號(hào)下的新賬號(hào)與資金賬號(hào)）,廣東農(nóng)信,小結(jié),1.興業(yè)第三方存管簽約流程，有三個(gè)步驟： 代開(kāi)興業(yè)結(jié)算賬戶 建立對(duì)應(yīng)關(guān)系 興業(yè)存管簽約 2.若交易超時(shí)，出現(xiàn)第三方記錄成功，而農(nóng)信單邊記錄失敗的時(shí)候，用相應(yīng)的補(bǔ)錄交易。 3.若客戶想更換存管簽約賬戶，可以用修改我行關(guān)聯(lián)賬號(hào)交易操作。 4.常用查詢交易：存管賬戶查詢，存管關(guān)系查詢。,廣東農(nóng)信,協(xié)議書(shū),協(xié)議書(shū)背面,注意事項(xiàng),（）代理第三方存管業(yè)務(wù)不能跨法人機(jī)構(gòu)，可以在本法人機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)簽約（有待聯(lián)社權(quán)限社置） （）營(yíng)銷過(guò)程中原為非興業(yè)銀行的，現(xiàn)要變更托管行，只要到證券公司那邊修改或刪除即可，于當(dāng)天到我社簽約 （3）若客戶當(dāng)日曾發(fā)生銀證轉(zhuǎn)賬交易，不允許辦理變更銀行結(jié)算賬戶。 （4）如需撤銷或變更存管銀行時(shí)，客戶攜帶相關(guān)證件到證券公司辦理，我社不予辦理。 (5)證券公司免費(fèi)開(kāi)戶，開(kāi)戶后兩年沒(méi)操作任何交易便成為休眠戶，需到證券公司激活才可使用（營(yíng)銷）,注意風(fēng)險(xiǎn),（）客戶提供資料是否真實(shí)齊全，身份證是否有效，是否其親筆簽名（不能代理），