證券投資風險管理規(guī)定

1、證券投資風險管理規(guī)定第一章 總則第一條 為加強證券投資風險管理，防范和規(guī)避投資風險，提高證券投資收益，制定本規(guī)定。第二條 證券投資風險是指證券價格變化對投資目標實現(xiàn)產生的負面影響。主要包括市場風險、政 策風險、上市公司經營風險等。第二章 風險管理目標與原則第三條 風險管理目標證券投資風險管理是識別、計量、監(jiān)測和控制投資風險的全過程。風險管理目標是通過采取一系列 的風險識別、計量、監(jiān)測和控制措施，防范或者規(guī)避風險，將風險控制在公司可承受的合理范圍內，以 保證貸款財產及固有財產的安全，在風險可控前提下實現(xiàn)投資收益率最大化目標。第四條 證券投資風險管理原則（一）公司應當充分識別、準確計量、持續(xù)監(jiān)測和

2、嚴格控制證券投資面臨的風險，公司開展證券投 資業(yè)務所承擔的風險必須與自身風險管理能力、風險承受能力和資本實力相匹配，確保公司穩(wěn)健經營和 可持續(xù)發(fā)展。（二）公司證券投資風險管理遵循全面性、審慎性、適時性、和獨立性原則。1、全面性原則：要求風險管理制度和風險管理措施必須涵蓋投資活動的各個環(huán)節(jié)、各個崗位，沒 有制度上的空白或者管理上盲區(qū)。2、審慎性原則：要求一切投資活動必須以風險可控為前提，禁止盲目投資操作。3、適時性原則：要求公司內設的風險管理機構必須對風險識別及時、反映快速、決策果斷，能夠 根據市場的變化及時調整投資操作策略，及時防范、規(guī)避市場風險。4、獨立性原則：要求證券投資研究部門、貸款 /

3、 自主業(yè)務投資管理部門、風險管理部門、審計監(jiān)督 部門、投資決策部門必須保持相互獨立、相互制約；貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門不同崗位也應保持適 當?shù)母綦x，并保持業(yè)務的相互監(jiān)督和制約。第三章 證券投資管理機構設置第五條 證券投資管理機構設置原則1、規(guī)模效益原則。機構的設置、人員規(guī)模和職能劃分與所管理的資產規(guī)模相適應。2、防火墻原則。確保證券投資業(yè)務與其他業(yè)務在人員、信息、資金、會計核算上嚴格分離；證券投資業(yè)務的投資決策、投資操作、資金管理、會計核算、風險監(jiān)控機構相互獨立；證券投資業(yè)務的賬戶 管理、資金清算、會計核算等后臺職能應當由獨立的崗位負責，以形成有效的證券投資前臺、中臺、后 臺相互制衡的監(jiān)

4、督機制。3、協(xié)同高效原則。在進行專業(yè)化分工的基礎上，建立科學合理的組織架構、決策程序和協(xié)作制度， 保證證券投資的質量和效率。4、專業(yè)實踐原則。機構的設置和職能劃分符合行業(yè)內投資管理活動的最佳實踐。第六條 機構設置與分工貸款投資決策委員會 / 自主投資決策委員會是決策機構，負責決定證券投資計劃、策略、原則、目 標、資產配置與組合規(guī)劃等。風險控制委員會負責制定風險控制政策，對證券投資活動進行風險評估、控制和監(jiān)督，對貸款投資 決策委員會 / 自主投資決策委員會通過的決議提出風險控制建議，并有最終否決權。證券投資研究部門負責宏觀經濟分析、 行業(yè)分析、市場行情分析和投資品種的可行性分析， 撰寫投 資策略

5、報告，提出投資建議，構建投資備選資產池。貸款/ 自主業(yè)務投資管理部門根據貸款文件及貸款投資決策委員會 /自主投資決策委員會、 風險控制 委員會的審批確定投資原則和風險控制措施，在證券投資研究部門投資策略報告和備選資產池的基 礎上，篩選投資品種、構建投資組合、擬定具體的投資操作方案，報貸款業(yè)務投資管理部門分管總裁 / 自主投資決策委員會批準后，具體負責證券投資業(yè)務操作及日常風險管理。貸款財務部 / 計劃財務部負責證券投資資金賬戶管理、資金劃撥、會計核算與單位凈值核算。合規(guī)風控部負責證券投資業(yè)務合法合規(guī)性審查、日常投資風險監(jiān)控與評估。 審計部負責證券投資操作合法合規(guī)性審計及關鍵崗位人員離任審計。第

6、四章 風險的識別、計量、監(jiān)測和控制第七條 證券投資風險盡管起因不同，但最終表現(xiàn)形式都體現(xiàn)在證券價格的上下波動，因此，單只 證券的市場價格或者組合投資的市場價值可以作為風險識別、計量、監(jiān)測和控制指標。第八條 貸款/ 自主業(yè)務投資管理部門、審計部實時監(jiān)控單只證券的市場價格或者投資組合的市場 價值變動情況，并設置預警和止損等監(jiān)控指標體系。當單只證券的市場價格或投資組合的市場價值觸及 預警或止損監(jiān)控指標時，及時向公司有關部門和分管總裁報告，采取適當處置措施。第五章 證券投資風險管理與防范第九條 政策風險與防范措施 政策風險是指資本市場政策尤其是發(fā)行與上市政策變化而引起的證券投資收益的不確定性。 針對政

7、策風險，主要通過加強宏觀經濟政策研究， 做好政策分析預測， 從而提早做好資金運用安排， 以規(guī)避政策風險。第十條 經濟周期風險與防范措施 經濟周期風險是指經濟發(fā)展過程中，周而復始地重復復蘇、繁榮、危機和蕭條階段，從而引起的證券投資收益的不確定性。針對經濟周期風險，主要通過分析經濟增長率，判斷宏觀經濟所處的發(fā)展階段，并預測未來發(fā)展趨 勢，從而在復蘇、繁榮期前買入證券，而在危機、蕭條期前賣出證券，以規(guī)避經濟周期波動風險。第十一條 利率風險與防范措施 利率風險是指利率調整而引起的證券投資收益的不確定性。利率升降與證券價格呈現(xiàn)反向運動。 針對利率風險，主要通過加強貨幣供應量、物價水平、貼現(xiàn)率分析，做好利

8、率走勢分析預測，進而 做好資產期限結構調整，以規(guī)避利率風險。第十二條 上市公司經營風險與防范措施 上市公司經營風險由于公司的外部經營環(huán)境和條件以及內部經營管理方面的問題造成資產損失或 者收入變動而引起的證券投資收益的不確定性。針對上市公司經營風險， 主要通過加強行業(yè)分析及上市公司調查研究， 做好公司經營情況分析預測， 并采取組合投資策略，以規(guī)避上市公司經營風險。第十三條 購買力風險與防范措施 購買力風險又稱通貨膨脹風險，是指由于通貨膨脹而引起的證券投資實際收益的不確定性。 針對購買力風險，主要通過分析物價指數(shù)、工業(yè)出廠品價格指數(shù)與國民生產總值等經濟指標，做好 通貨膨脹趨勢分析預測，從而選擇那些

9、能夠轉移物價上漲風險、擁有市場定價權的資源類企業(yè)或商業(yè)流 通企業(yè)投資，以規(guī)避購買力風險。第六章 證券投資各環(huán)節(jié)風險控制措施第十四條 投資決策環(huán)節(jié)風險控制措施（一）應嚴格按照法律法規(guī)和相關文件的規(guī)定，制定明確的投資目標、投資范圍、投資策略、投資 組合、投資限制、預警和止損措施；（二）投資決策必須有充分的依據，重要的投資要有可行性研究報告和風險分析支持，并有決策記 錄；（三）建立投資風險評估制度，定期評估證券投資風險，不斷調整投資策略、優(yōu)化投資組合，發(fā)現(xiàn) 風險，及時處理，避免風險進一步擴大；（四）建立科學的投資績效考評體系，通過與市場同類型產品收益比較或者與大盤指數(shù)漲跌幅度比 較等科學方法，合理確

10、定績效考評比較基準，定期考核、評價證券投資管理部門的投資業(yè)績，及時地鼓 勵先進、糾正偏差。第十五條 投資操作環(huán)節(jié)風險控制措施（一）建立完善的投資指令審核、確認、執(zhí)行與信息反饋流程，確認指令合法合規(guī)后方可執(zhí)行，發(fā) 現(xiàn)異常情況，及時反饋到相關部門。（二）建立前中后臺相互隔離、相互制約的組織管理架構，貸款/ 自主業(yè)務投資管理部門獨立于證券投資研究部門、合規(guī)風控部、審計部、貸款投資決策委員會 / 自主投資決策委員會、風險控制委員會。（三）建立預警和止損監(jiān)控指標體系，實時監(jiān)控單只證券及投資組合的市場價值的變動情況，區(qū)別 不同情況，采取以下措施：1、如果某一時點單只證券的市場價格或者投資組合的市場價值達到

11、貸款文件或公司規(guī)定的預警線 時，貸款 /自主業(yè)務投資管理部門必須立即向公司分管總裁報告，提出相應的意見或建議。公司分管總裁組織貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門、研究部門、合規(guī)風控部共同分析原因，研究確定 風險防范的具體措施。2、如果某一時點單只證券的市場價格或者投資組合的市場價值達到貸款計劃或公司規(guī)定止損線時， 貸款/ 自主業(yè)務投資管理部門必須立即向公司分管總裁 / 自主投資決策委員會報告， 并按照貸款文件或公 司規(guī)定實施止損平倉操作，防止損失進一步擴大。第十六條 投資監(jiān)督環(huán)節(jié)風險控制措施（一）證券投資貸款資金必須交合格的商業(yè)銀行保管，保管銀行對貸款業(yè)務投資管理部門的證券投 資運作進行連續(xù)監(jiān)督；

12、（二）貸款財務部 /計劃財務部審核、監(jiān)督貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門的證券投資運作，保證投資 操作、資金運用合法合規(guī)；（三）合規(guī)風控部負責貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門業(yè)務法律文書的合規(guī)性與風險性審查，進行事 前控制；（四）審計部負責建立貸款 / 自主資金證券投資風險監(jiān)控指標和相應的業(yè)務統(tǒng)計報表，實時監(jiān)督證 券投資市場風險變化情況，定期對貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門的各項業(yè)務活動進行審計稽核。第十七條 建立有效的應急應變措施和危機處理機制 發(fā)生重大宏觀政策、法律法規(guī)調整或者自然災害、不可抗力等突發(fā)事件，公司分管總裁應立即組織 貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門、研究部門進行市場風險評估，分析判

13、斷該事件對證券市場的影響，并立 即啟動應急應變預案，將危機損失降到最低。第七章 證券投資風險報告路線第十八條 貸款 / 自主業(yè)務投資管理部門風險控制員定期向合規(guī)風控部報告本部門證券投資風險管 理情況。第十九條 合規(guī)風控部檢查和指導證券投資業(yè)務相關部門的風險管理工作，形成風險管理報告書與 建議書，上報公司分管總裁和風險控制委員會。證券投資業(yè)務相關部門對合規(guī)風控部的工作要給予支持和積極的配合，不得有任何的干擾與怠慢。 第二十條 合規(guī)風控部提交董事會的年度風險管理報告應將證券投資風險管理情況作為主要內 容之一進行分析報告。第八章 附則第二十一條本規(guī)定由合規(guī)風控部負責解釋第二十二條 本規(guī)定自公布之日起

14、實施。物業(yè)安保培訓方案為規(guī)范保安工作，使保安工作系統(tǒng)化/規(guī)范化，最終使保安具備滿足工作需要的知識和技能，特制定本教學教材大綱。一、課程設置及內容全部課程分為專業(yè)理論知識和技能訓練兩大科目。其中專業(yè)理論知識內容包括：保安理論知識、消防業(yè)務知識孑瓦、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護知識。作技能訓練內容包括：崗位操作指引、勤務技能、消防技能、軍事技能。二培訓的及要求培訓目的1）保安人員培訓應以保安理論知識、消防知識、法律常識教學為主，在教學過程中，應要求學員全面熟知保安理論知識及消防專業(yè)知識，在工作中的操作與運用，并基本掌握現(xiàn)場保護及處理知識2）職業(yè)道德課程的教學應根據不同的崗位元而予以不同的內容

15、，使保安在各自不同的工作崗位上都能養(yǎng)成具有本職業(yè)特點的良好職業(yè)道德和行為規(guī)范）法律常識教學是理論課的主要內容之一，要求所有保安都應熟知國家有關法律、法規(guī)，成為懂法、知法、守法的公民， 運用法律這一有力武器與違法犯罪分子作斗爭。工作入口門衛(wèi)守護，定點守衛(wèi)及區(qū)域巡邏為主要內容，在日常管理和發(fā)生突發(fā)事件時能夠運用所學的技能保護公司財產以及自身安全。2、培訓要求1）保安理論培訓通過培訓使保安熟知保安工作性質、地位、任務、及工作職責權限，同時全面掌握保安專業(yè)知識以及在具體工作中應注意的事項及一般情況處置的原則和方法。2）消防知識及消防器材的使用通過培訓使保安熟知掌握消防工作的方針任務和意義，熟知各種防火

16、的措施和消防器材設施的操作及使用方法，做到防患于未燃，保護公司財產和員工生命財產的安全。3）法律常識及職業(yè)道德教育通過法律常識及職業(yè)道德教育，使保安樹立法律意識和良好的職業(yè)道德觀念，能夠運用法律知識正確處理工作中發(fā)生的各種問題；增強保安人員愛崗敬業(yè)、無私奉獻更好的為公司服務的精神。4）工作技能培訓其中專業(yè)理論知識內容包括：保安理論知識、消防業(yè)務知識4、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護知識。作技能訓練內容包括：崗位操作指引、勤務技能、消防技能、軍事技能。二培訓的及要求培訓目的安全生產目標責任書為了進一步落實安全生產責任制，做到“責、權、利”相結合，根據我公司2015年度安全生產目標的內容，現(xiàn)與

17、財務部簽訂如下安全生產目標:目標值:1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數(shù)為零。2、現(xiàn)金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。3、每月足額提取安全生產費用，保障安全生產投入資金的到位。4、安全培訓合格率為100%。二、本單位安全工作上必須做到以下內容:1、對本單位的安全生產負直接領導責任，必須模范遵守公司的各項安全管理制度，不發(fā)布與公司安全管理制度相抵觸的指令，嚴格履行本人的安全職責，確保安全責任制在本單位全面落實，并全力支持安全工作。2、保證公司各項安全管理制度和管理辦法在本單位內全面實施，并自覺接受公司安全部門的監(jiān)督和管理。3、在確保安全的前提下組織生產，始終把安全工作放在首位，當“安全與交貨期、質量”發(fā)生矛盾時，堅持安全第一的原則。4、參加生產碰頭會時，首先匯報本單位的安全生產情況和安全問題落實情況；在安排本單位生產任務時，必須安排安全工作內容，并寫入記錄。5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現(xiàn)象。6、組織本部門積極參加安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)現(xiàn)的各