2015年吉林省基金從業(yè)資格：全真強(qiáng)化模擬題(3)模擬試題

1、2015年吉林省基金從業(yè)資格：全真強(qiáng)化模擬題(3)模擬試題91_移動(dòng)文庫(kù) 2015年吉林省基金從業(yè)資格：全真強(qiáng)化模擬題（3）模擬試 題 一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)事最符合題意） 1、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是_。 A基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化 B參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 C監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正 D促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 2、以下不屬于基金設(shè)立申報(bào)材料的是_ A：申請(qǐng)報(bào)告 B：基金合同草案 C：上市公告書 D：招募說(shuō)明書草案 3、基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的_計(jì)提風(fēng)

2、險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。 A：1% B：3% C：5% D：10% 4、_是指對(duì)計(jì)劃中的主要目標(biāo)和建議進(jìn)行簡(jiǎn)短的概述，使相關(guān)部門和人員能快速地瀏覽整個(gè)計(jì)劃的內(nèi)容。 A：計(jì)劃實(shí)施概要 B：市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀 C：市場(chǎng)威脅和市場(chǎng)機(jī)會(huì) D：目標(biāo)市場(chǎng)和可能存在的問(wèn)題 5、我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)是_。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金管理暫行辦法 D開放式證券投資基金試點(diǎn)管理辦法 6、在每年結(jié)束后_日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。 A：30 B：60

3、C：90 D：120 7、截至2007年年底，共有_家基金管理公司獲得QDII資格，_只QDII基金進(jìn)入運(yùn)作期。 A5；5 B5；1 C12；5 D12；1 8、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是_。 A債券型基金 B指數(shù)型基金 C混合型基金 D股票型基金 9、根據(jù)證券投資基金法，基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在_個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。 A3 B6 C9 D12 10、下列各項(xiàng)中，不屬于基金營(yíng)銷核心內(nèi)容的是_。 A產(chǎn)品 B費(fèi)率 C渠道 D包銷 11、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括_。 A基金募集與銷售 B投資管理與投資咨詢服務(wù) C基金運(yùn)營(yíng) D受托資產(chǎn)管理 12、證券

4、發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括_。 A為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C為資金需求者提供籌措資金的渠道 D促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化 13、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是_。 A深證100ETF B華夏上證50ETF C上證180ETF D上證紅利ETF 14、有限責(zé)任公司董事會(huì)的法定人數(shù)為_ A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 15、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺(tái)應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對(duì)機(jī)制 B具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制 C具備基金銷售

5、費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用 16、關(guān)于基金管理費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法不正確的是_。 A基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比 B基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)程度越低，基金管理費(fèi)率越低 C我國(guó)積極管理的股票型基金一般按照年管理費(fèi)率1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi) D股票基金的管理費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率 17、證券的流動(dòng)性不能通過(guò)_實(shí)現(xiàn)。 A到期兌付 B記賬 C貼現(xiàn) D轉(zhuǎn)讓 18、目前國(guó)內(nèi)的封閉式基金主要投資于_。 A股票資產(chǎn) B債券資產(chǎn) C貨幣資產(chǎn) D混合資產(chǎn) 19、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的_。 A基金合同 B基金銷售業(yè)務(wù)流程 C招募說(shuō)明

6、書 D產(chǎn)品特征 20、我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，包括銀行、財(cái)務(wù)公司、信用合作社等在內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行證券投資，但僅限于投資_ A：國(guó)債 B：股票 C：基金 D：證券衍生產(chǎn)品 21、具有良好擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般會(huì)_。 A在市場(chǎng)上漲之前減少現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 B在市場(chǎng)下跌之前增加現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 C在市場(chǎng)上漲之前增加現(xiàn)金并提高組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 D在市場(chǎng)下跌之前減少現(xiàn)金并降低組合中權(quán)益資產(chǎn)的權(quán)重 22、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。 A員工自律 B部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督 C公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制

7、和指導(dǎo) 23、_應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。 A基金管理公司的全部基金銷售人員 B證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 D專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 24、國(guó)外基金直銷渠道的特點(diǎn)不包括_。 A對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制較強(qiáng) B客戶可得到多樣化的客戶服務(wù) C易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度 D只銷售一家基金公司的產(chǎn)品 25、證券法規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)_天。 A30 B60 C90 D180 二、多項(xiàng)選擇題（共25 題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)

8、以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、1868年成立的_是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。 A美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B海外及殖民地政府信托基金 C馬薩諸塞投資信托基金 D蘇格蘭美國(guó)投資信托 2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)_進(jìn)行規(guī)范。 A服務(wù)對(duì)象 B服務(wù)內(nèi)容 C服務(wù)理念 D服務(wù)程序 3、基金的費(fèi)用不包括_。 A管理人報(bào)酬 B利息支出 C申購(gòu)費(fèi)用 D交易費(fèi)用 4、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基金合同生效_的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。 A1年以上不滿3年 B1年以上不滿10年 C5年以上

9、不滿10年 D5年以上不滿15年 5、以下不屬于開放式基金的費(fèi)用的是_ A：管理費(fèi)、托管費(fèi) B：印花稅 C：認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi) D：持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi) 6、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于_個(gè)月。 A2 B3 C4 D5 7、通常，處于_的投資人多屬于保守型。 A家庭形成期 B家庭成長(zhǎng)期 C家庭成熟期 D家庭衰老期 8、有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購(gòu)買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是_。 A金融期貨 B交易所交易期權(quán) C金融遠(yuǎn)期合約 D權(quán)證 9、基金管理公司的督察長(zhǎng)由_提名。 A股東會(huì) B董事會(huì) C董事長(zhǎng) D總經(jīng)理 10、關(guān)于對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有_。 A具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲(chǔ)的技術(shù)特征 B制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃并定期組織演練 C系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案 D系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年 11、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了_ A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇 12、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)