EPOS操作PPT課件

1、業(yè)務(wù)員首期展業(yè)交費(fèi)終端(E-POS)介紹及使用指南,總公司核保核賠部 2010年6月,2,目 錄,一、功能介紹,二、使用指南,三、特殊情況處理方法,四、常見問題解答,3,一、功能介紹,1、概述,2、功能、特點(diǎn)介紹,3、使用要求介紹,4,1、概述（1/2） E-POS簡歷,1、名稱：“業(yè)務(wù)員首期展業(yè)交費(fèi)終端 ； 2、價(jià)格：￥ 359元； 3、歸屬：此設(shè)備是銀聯(lián)為公司專門設(shè)計(jì)的一款交費(fèi)機(jī)器，使用權(quán)僅限中國平安，機(jī)器外表印有公司名稱與LOGO； 4、采購：業(yè)務(wù)員可通過E行銷系統(tǒng)直達(dá)1號店采購,5,1、概述（2/2） 設(shè)備要求,必備設(shè)備：電腦/座機(jī)/手機(jī),必備條件： 1、確?；ヂ?lián)網(wǎng)暢通； 2、成功安裝

2、E-POS驅(qū)動程序,必備條件： 1、座機(jī)連接口為電話線接口； 2、使用時(shí)，撥打銀聯(lián)全國統(tǒng)一電話：95105519,6,功能：僅支持交納首期保險(xiǎn)費(fèi)； 特點(diǎn)： 1、靈巧便攜：體積、重量與手機(jī)相差無幾； 2、使用自由：業(yè)務(wù)員可自由購買，隨時(shí)使用，無須到柜面刷卡； 3、即時(shí)到賬：刷卡后保費(fèi)即時(shí)到賬，客戶即刻可收到95511發(fā)送的保費(fèi)交納成功短信,2、功能、特點(diǎn)介紹,7,使用要求： 1、支持8家銀行刷卡交費(fèi)： 中國銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、郵政儲蓄、交通銀行、平安銀行； 2、支持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)志的借記卡，不支持信用卡； 3、“平安一帳通“卡不支持E-POS交費(fèi)； 4、僅支持投保人借記

3、卡； 5、若投保時(shí)選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”但使用E-POS交費(fèi)，則交費(fèi)賬號必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號完全一致,3、使用要求介紹,8,二、使用指南1、電腦,1、填寫要求,3、刷卡選擇,4、交易結(jié)果提示,2、安裝E-POS驅(qū)動,9,使用指南1、填寫要求,投保書填寫界面： 1、首期交費(fèi)方式需選擇“銀行轉(zhuǎn)賬” ； 2、1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)會詢問客戶“即時(shí)刷卡交費(fèi)”或“不進(jìn)行及時(shí)刷卡交費(fèi),1、首期選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”，但使用E-POS交費(fèi)，則交費(fèi)賬號必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號保持一致； 2、若刷卡不成功，可自動轉(zhuǎn)入銀行轉(zhuǎn)賬渠道,注意,10,使用指南 2、安裝E-POS驅(qū)動,11,使用指南 3、刷卡選擇（1/4,步驟1:

4、 1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)將提示如下所示，供客戶選擇是否使用E-POS即時(shí)刷卡交費(fèi)。 同時(shí)再次提醒：如投保單已經(jīng)授權(quán)銀行賬號，則此次刷卡卡號必須和投保單賬號保持一致。（紅線所示,12,使用指南 3、刷卡選擇（2/4,步驟2: 核對投保信息及交費(fèi)信息是否準(zhǔn)確： 1、核對無誤，點(diǎn)擊“刷卡”； 2、有錯誤，須重新設(shè)計(jì)投保計(jì)劃,13,步驟3: 單擊“刷卡”后，系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能，并同時(shí)彈出對話框，提醒客戶按照E-POS機(jī)的提示信息進(jìn)行操作（紅圈所示,使用指南 3、刷卡選擇（3/4,當(dāng)系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能后，全部刷卡時(shí)間僅為1分鐘，故，須提醒業(yè)務(wù)員： 1、制作電子投保書之前，必須先將E

5、-POS驅(qū)動程序在電腦中安裝成功并將刷卡機(jī)器與電腦連接完畢，確?？呻S時(shí)刷卡交費(fèi)； 2、在點(diǎn)擊“刷卡”之前，必須提醒客戶提前將銀行卡準(zhǔn)備好，否則將因?yàn)槌瑫r(shí)而影響刷卡,注意,14,步驟4: 1、E-POS機(jī)直接鏈接交費(fèi)信息并顯示交費(fèi)金額，無需客戶自行輸入，可確保交費(fèi)金額無誤； 2、客戶只需輸入密碼并點(diǎn)擊“確認(rèn)”即可完成交費(fèi)，無需其他操作,使用指南 3、刷卡選擇（4/4,15,使用指南 4、交易結(jié)果提示（1/3,一、E-POS交易界面可能顯示的內(nèi)容,1、 若交費(fèi)成功，顯示：“恭喜您交費(fèi)成功！”； 2、若銀行卡失效或使用了非公司協(xié)議銀行的銀行卡，顯示：“您的銀行卡無效，請更換銀行卡” ； 2、若密碼錯

6、誤，顯示：“您的密碼不符，請重新刷卡”； 4、若余額不足，顯示：“您的銀行卡余額不足，請更換銀行卡”； 5、若超過刷卡時(shí)間，顯示：“線路連接超時(shí)，請您重新刷卡,16,使用指南 3、交易結(jié)果提示（2/3,1、“重新刷卡”； 2、“返回上一步，選擇不即時(shí)交費(fèi)”； 3、“重新做一份投保單，此單撤銷”。 客戶可根據(jù)需求，選擇其中一種操作方式,選擇“重新刷卡”，鏈接“步驟2,選擇“返回上一步，選擇不即時(shí)交費(fèi)”，鏈接“步驟1,二、若交易失敗，金領(lǐng)系統(tǒng)中顯示3種選擇,17,三、金領(lǐng)系統(tǒng)可能顯示的內(nèi)容及客戶收到的短信提醒,使用指南 3、交易結(jié)果提示（3/3,18,二、使用指南2、電話,交易流程,19,展業(yè),推

7、薦銀行轉(zhuǎn)賬交費(fèi),填寫轉(zhuǎn)賬賬號,輸入業(yè)務(wù)員代碼、保單條形碼、繳費(fèi)金額、身份證號碼、手機(jī)號碼,撥打銀聯(lián)95105519專線,根據(jù)語音提示確認(rèn)交費(fèi),語音播報(bào)交費(fèi)成功； 公司短信，交費(fèi)成功,連接手機(jī)/電話,客戶在投保書中填寫信息,E-POS機(jī)鍵盤操作,手機(jī)/座機(jī)鍵盤操作,使用指南電話方式收費(fèi)交易流程,刷卡發(fā)起交易,E-POS機(jī)鍵盤操作輸入交易密碼,為什么要輸入手機(jī)號碼？輸入誰的手機(jī)號碼？ 此處須輸入投保人的手機(jī)號碼，目的在于：客戶刷卡交費(fèi)成功后，公司即刻會通過95511發(fā)送交費(fèi)成功短信給客戶,注意,20,三、特殊情況處理方法,1、補(bǔ)費(fèi),2、退費(fèi),3、系統(tǒng)故障,21,特殊情況處理方法1、補(bǔ)費(fèi),銀行轉(zhuǎn)賬,

8、當(dāng)核保結(jié)論為“加費(fèi)”時(shí)，補(bǔ)費(fèi)的渠道有二種：銀行轉(zhuǎn)賬、E-POS交費(fèi),若投保書填寫的首期交費(fèi)方式為“銀行轉(zhuǎn)賬”：系統(tǒng)會在核保函回銷后自動進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬賬號為投保書填寫的約定賬號,E-POS交費(fèi),E-POS”：客戶可選擇使用E-POS進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，補(bǔ)費(fèi)時(shí)，必須通過座機(jī)方式進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，無法通過電腦交納保費(fèi),22,特殊情況處理方法2、退費(fèi),系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬退費(fèi)： 若首期選擇E-POS交費(fèi)，退費(fèi)時(shí)，系統(tǒng)將直接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬退費(fèi)，退費(fèi)帳戶與刷卡帳戶保持一致，戶名默認(rèn)為投保人,退費(fèi)方式,退費(fèi)類型,新契約退費(fèi)包括：多余保費(fèi)退出、撤件退費(fèi)、失效退費(fèi)、延期拒保退費(fèi)、未掛單退費(fèi)等,退費(fèi)失敗怎么辦？ 可通過“申請轉(zhuǎn)換退費(fèi)帳戶”或“申

9、請現(xiàn)金退費(fèi)”將已交的保費(fèi)領(lǐng)回,注意,23,特殊情況處理方法3、系統(tǒng)故障,系統(tǒng)故障幾種常見情況,1、驅(qū)動程序安裝失敗 處理方法：將驅(qū)動程序卸載后重新安裝使用,2、網(wǎng)絡(luò)連接故障 處理方法：檢查網(wǎng)絡(luò)連接是否存在問題，如暫時(shí)中斷，可選擇其他時(shí)間進(jìn)行刷卡交費(fèi),3、設(shè)備自身故障 處理方法：若不存在驅(qū)動程序、網(wǎng)絡(luò)連接或是銀行卡本身的問題，但是無法刷卡交費(fèi)，建議攜帶E-POS機(jī)器到設(shè)備管理員處進(jìn)行咨詢或檢修,24,四、常見問題解答,25,1、刷卡的手續(xù)費(fèi)是多少？由誰支付？ 答：每刷卡一次，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)手續(xù)費(fèi)5元錢，從業(yè)務(wù)員的傭金中扣除。若交易失敗，則不收取手續(xù)費(fèi),2、 E-POS刷卡后，是否會再次進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致重復(fù)收費(fèi)？ 答： E-POS刷卡交費(fèi)后，系統(tǒng)即會記錄交費(fèi)信息并進(jìn)行系統(tǒng)關(guān)聯(lián)，故：不會導(dǎo)致重復(fù)收費(fèi),3、若首期選擇銀行轉(zhuǎn)賬，沒有用E-POS交費(fèi)，但是1080單證中又沒有記錄賬號，該如何進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬？ 答： MIT金領(lǐng)系統(tǒng)與公司后臺數(shù)據(jù)直接關(guān)聯(lián)，當(dāng)柜面錄入1080單證條形碼后，初審系統(tǒng)中將自動帶出客戶投保資料信息，包括轉(zhuǎn)賬帳戶信息，故：只要1080單證在柜面做錄入，即可進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬,4、 E-POS刷卡成功后，客戶或業(yè)務(wù)員可以通過哪些通道查詢交費(fèi)成功的信息？ 答：客戶可在交費(fèi)后通過9