政儲蓄員工合規(guī)回頭看心得體會范文

1、政儲蓄員工合規(guī)回頭看心得體會范文 范文大全心得體會心得體會范文政儲蓄員工合規(guī)回頭看心得體會范文 【我眼中的合規(guī)】 作為一名前臺工作人員合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱妥善保管本人的柜員卡和個人名章不得提供給他人使用柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。 也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。 如何從小事做起如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。 我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶對自己對單位我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角沒有情面

2、沒有僥幸我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步為發(fā)展為提高。 【合規(guī)隱患】 案件的治理與防控是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。 近段時間銀行各類案件時有發(fā)生已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展由于認識不足措施不到位銀行案件防范控工作仍存在 許多隱患亟待予以規(guī)范。 隱患之一：思想認識不足職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心是社會資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。 作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。 由于部分領(lǐng)導(dǎo)認識不足、重視不夠?qū)T工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教

3、育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié)。 同時由于把關(guān)不嚴重核算、輕防范、重人情、輕考察忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下極容易誘發(fā)其犯罪的動機加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能。 隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換存在較重的內(nèi)部人控制問題。 商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。 實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生減少案件苗頭和隱患。 但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒

4、有補充足夠后備人員造 成人員非常緊張。 導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度只有在上級督促下或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后或發(fā)生了金融案件時才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度從而埋下案件隱患。 隱患之三：只注重對正式員工的管理忽視對臨時工的監(jiān)督管理案防工作不徹底。 近幾年來由于機構(gòu)改革和人員縮減銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作以解決人員不足問題降低經(jīng)營成本。 銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議沒有簽訂正式勞動合同或是雖然簽有用工協(xié)議但并不規(guī)范要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。 因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊管理不利重視不足不僅導(dǎo)致個別臨時工不

5、明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任工作責(zé)任感不強而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生。 銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少流動性較差一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍多年的工作交往相互間感情較深因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。 工作中只談感情不講制度互相之間盲目信任把重要憑證、票方便“據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放甚至在臨時離柜時為工作”交由他人保管離崗時不按規(guī)定進行簽退操作操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止給犯罪分子留下了可乘之機。 二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全監(jiān)督人員編制少監(jiān)督檢查

6、不得力往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強起不到根本的監(jiān)督管理作用三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報致使小缺口發(fā)展成大漏洞。 四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。 隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督。 執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭

7、以防患于未燃。 因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督也是十分必要的。 目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容。 同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足難以有效防范風(fēng) 險。 XX合規(guī)回頭看心得體會 為進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識建立良好的道德誠信標準增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。 農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署結(jié)合本行實際情況從七月份至九月份在全行范圍內(nèi)開展“從我做起合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。 開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的就是要幫助員工樹立正確的價值觀找準工作立足點增強合

8、規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力切實規(guī)范操作行為有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心增強維護農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感建立良好的合規(guī)文化。 合規(guī)回頭看學(xué)習(xí)心得體會 該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進行。 學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。 組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進行學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主做好學(xué)習(xí)記錄和筆記學(xué)習(xí)面達到。 從我做起合規(guī)“每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫篇以 操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對照制度進行自查整改。 通過組織學(xué)習(xí)結(jié)

9、合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。 三是組織召開制度研討會。 在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進行探討和研究提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進行認真梳理查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題研究解決辦法提出完善意見。 四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成宣講組根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點以實際案例進行風(fēng)險分析和警示。 鞏固驗收階段活動內(nèi)容包

10、括：一是組織集中考試。 圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。 二是檢查驗收。 制定詳細檢查驗收方案組織各單位對“從我做起合規(guī)操作”活 動進行檢查驗收。 三是鞏固學(xué)習(xí)成果。 修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范建立崗位風(fēng)險點提示制度把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。 范文三 近期我行開展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動在學(xué)習(xí)活動期間我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動意見并結(jié)合我平時在工作中實際情況對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。 現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。 一、愛崗敬業(yè)、無私

11、奉獻：在平凡中奉獻愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神它看似平凡實則偉大。 從大的方面來說一份職業(yè)一個工作崗位都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。 從小的方面講比如我們中行每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障也是中行存在和發(fā)展的必需。 中行要發(fā)展要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大立于不敗之地沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。 作為中行人為了中行的前途為了中行的榮譽做一名愛崗敬業(yè)的人是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)評價善惡的行 為規(guī)則。 作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德如果路走得不對就會犯錯誤就會迷失方向如果沒有德就難于為人民服務(wù)就談不上自己的事業(yè)也就沒有單位事業(yè)的興旺就沒有個人事業(yè)的發(fā)展也就失去了人身存在的社會價值。 我現(xiàn)在正在從事中行工作這是我的職業(yè)也是我唯一的職業(yè)自我參加工作以來我一直從事這項職業(yè)也一直熱愛這個職業(yè)對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情所以我一直是愛崗敬