政儲(chǔ)蓄員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文

1、政儲(chǔ)蓄員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文 范文大全心得體會(huì)心得體會(huì)范文政儲(chǔ)蓄員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文 【我眼中的合規(guī)】 作為一名前臺(tái)工作人員合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章不得提供給他人使用柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán)對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。 也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。 如何從小事做起如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。 我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶對(duì)自己對(duì)單位我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角沒(méi)有情面

2、沒(méi)有僥幸我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步為發(fā)展為提高。 【合規(guī)隱患】 案件的治理與防控是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ)。 近段時(shí)間銀行各類案件時(shí)有發(fā)生已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展由于認(rèn)識(shí)不足措施不到位銀行案件防范控工作仍存在 許多隱患亟待予以規(guī)范。 隱患之一：思想認(rèn)識(shí)不足職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心是社會(huì)資金劃撥、往來(lái)、結(jié)算、匯兌的場(chǎng)所。 作為經(jīng)營(yíng)貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門銀行已成為社會(huì)大部分犯罪分子窺視的目標(biāo)因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要。 由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)不足、重視不夠?qū)T工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教

3、育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)發(fā)展需要使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。 同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)重核算、輕防范、重人情、輕考察忽視了安全防范工作的硬件建設(shè)使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。 隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換存在較重的內(nèi)部人控制問(wèn)題。 商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。 實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問(wèn)題發(fā)生減少案件苗頭和隱患。 但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來(lái)業(yè)務(wù)量大幅增長(zhǎng)沒(méi)

4、有補(bǔ)充足夠后備人員造 成人員非常緊張。 導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度只有在上級(jí)督促下或在檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后或發(fā)生了金融案件時(shí)才為了應(yīng)付要求而進(jìn)行崗位輪換和強(qiáng)制休假制度從而埋下案件隱患。 隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理忽視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)督管理案防工作不徹底。 近幾年來(lái)由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作以解決人員不足問(wèn)題降低經(jīng)營(yíng)成本。 銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議沒(méi)有簽訂正式勞動(dòng)合同或是雖然簽有用工協(xié)議但并不規(guī)范要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。 因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊管理不利重視不足不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不

5、明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任工作責(zé)任感不強(qiáng)而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力從而埋下案件防范工作隱患。 隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗(yàn)導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。 銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)若是人員少流動(dòng)性較差一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍多年的工作交往相互間感情較深因此存在以下問(wèn)題：一是執(zhí)行制度觀念較差。 工作中只談感情不講制度互相之間盲目信任把重要憑證、票方便“據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為工作”交由他人保管離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)行簽退操作操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。 二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)不健全監(jiān)督人員編制少監(jiān)督檢查

6、不得力往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)起不到根本的監(jiān)督管理作用三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)情況銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的差錯(cuò)及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)致使小缺口發(fā)展成大漏洞。 四是銀行的監(jiān)督檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。 隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體沒(méi)有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)行必要的監(jiān)督。 執(zhí)行強(qiáng)制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問(wèn)題和案件苗頭

7、以防患于未燃。 因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)督也是十分必要的。 目前銀行雖說(shuō)從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)督制度但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒(méi)有具體規(guī)定和內(nèi)容。 同時(shí)對(duì)于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題認(rèn)識(shí)不足難以有效防范風(fēng) 險(xiǎn)。 XX合規(guī)回頭看心得體會(huì) 為進(jìn)一步提高全行會(huì)計(jì)管理及操作人員合規(guī)意識(shí)建立良好的道德誠(chéng)信標(biāo)準(zhǔn)增強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制及風(fēng)險(xiǎn)防范能力創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。 農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署結(jié)合本行實(shí)際情況從七月份至九月份在全行范圍內(nèi)開展“從我做起合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。 開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)增強(qiáng)合

8、規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的能力切實(shí)規(guī)范操作行為有效遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和案件的發(fā)生樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感建立良好的合規(guī)文化。 合規(guī)回頭看學(xué)習(xí)心得體會(huì) 該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行。 學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。 組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主做好學(xué)習(xí)記錄和筆記學(xué)習(xí)面達(dá)到。 從我做起合規(guī)“每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫篇以 操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。 二是對(duì)照制度進(jìn)行自查整改。 通過(guò)組織學(xué)習(xí)結(jié)

9、合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)深入排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找合規(guī)操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。 三是組織召開制度研討會(huì)。 在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問(wèn)題研究解決辦法提出完善意見。 四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。 抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組成宣講組根據(jù)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以實(shí)際案例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示。 鞏固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包

10、括：一是組織集中考試。 圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。 二是檢查驗(yàn)收。 制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案組織各單位對(duì)“從我做起合規(guī)操作”活 動(dòng)進(jìn)行檢查驗(yàn)收。 三是鞏固學(xué)習(xí)成果。 修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。 范文三 近期我行開展了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間我依照支行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。 現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。 一、愛崗敬業(yè)、無(wú)私

11、奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神它看似平凡實(shí)則偉大。 從大的方面來(lái)說(shuō)一份職業(yè)一個(gè)工作崗位都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。 從小的方面講比如我們中行每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障也是中行存在和發(fā)展的必需。 中行要發(fā)展要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大立于不敗之地沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。 作為中行人為了中行的前途為了中行的榮譽(yù)做一名愛崗敬業(yè)的人是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)評(píng)價(jià)善惡的行 為規(guī)則。 作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤就會(huì)迷失方向如果沒(méi)有德就難于為人民服務(wù)就談不上自己的事業(yè)也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。 我現(xiàn)在正在從事中行工作這是我的職業(yè)也是我唯一的職業(yè)自我參加工作以來(lái)我一直從事這項(xiàng)職業(yè)也一直熱愛這個(gè)職業(yè)對(duì)中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情所以我一直是愛崗敬