國際融資與業(yè)務(wù)結(jié)算方式匯卒221

1、融資治理規(guī)定歸屬體系：鵬潤投資（國美電器）有限公司財務(wù)系統(tǒng)分冊文件編號：鵬潤財資金001撰寫單位：鵬潤投資（國美電器）財務(wù)中心版本：第一版生效日期： 2004 年 4 月 1 日機密等級： 機密一般合計頁數(shù)： 5 頁正文頁數(shù)： 2 頁附件個數(shù)： 2 個制度正文目錄：目錄頁次1、目的12、范圍13、名詞解釋14、職責(zé)15、作業(yè)內(nèi)容16、注意事項27、附件2治理總研撰裁究寫審室人批審核目的：為規(guī)范各分部融資的治理，為公司進(jìn)展提供良好的資金保障，特制訂本規(guī)定。范圍：2.1 適用范圍：本規(guī)定適用于國美電器總部及各分部財務(wù)系統(tǒng)。2.2 公布范圍：鵬潤投資（國美電器）各中心、各部門；各分部。名詞解釋：無職

2、責(zé)：4.1 各分部財務(wù)部負(fù)責(zé)融資工作的治理。作業(yè)內(nèi)容：5.1 融資渠道。5.1.1銀行是民營企業(yè)獵取資金的重要渠道。此外，銀行還為企業(yè)提供多種金融服務(wù)，是民營企業(yè)進(jìn)展不可缺的伙伴。國美公司系商品流通企業(yè)，故對銀行的融資需求要緊是“銀行承兌匯票”。5.2 融資模式。5.2.1國美電器下屬納入上市范圍的子公司的融資活動均在當(dāng)?shù)劂y行開展， 所有的融資額度均由國美電器有限公司提供擔(dān)保。未納入上市范圍的子公司由北京國美電器有限公司擔(dān)保。5.3 合理確定融資量。5.3.1明確所有“供銷合同”中能夠用承兌匯票方式付款占總回款額的比例，合理確定融資需求量：融資需求量=半年銷售任務(wù) (1- 綜合毛利率 ) 6合

3、同約定承兌付款比率45.3.2確保融資數(shù)量和需求數(shù)量的相互平衡。5.4 融資的審批流程5.4.1各分部與相關(guān)銀行確定融資意向后，應(yīng)向總部財務(wù)中心資金治理部報送融資申請單（見附件 7.1 ），申請單所列內(nèi)容應(yīng)如實、 準(zhǔn)確、全面地填寫后傳真至總部財務(wù)中心資金治理3 / 5部，經(jīng)資金治理部審核同意后報鵬潤投資公司審批。5.4.2融資活動需總部提供的所有資料，請詳細(xì)列示資料清單隨融資申請單 （見附件7.1 ）一并傳真到總部資金治理部，總部資金治理部將在融資申請審批完畢后的三個工作日內(nèi)將融資所需資料通過EMS發(fā)送至申請分部， 未經(jīng)總部批準(zhǔn)， 不得擅自將任何公司資料提交給銀行。5.4.3所有總部提供的融資

4、材料，各分部在收到后直接交送相關(guān)銀行，不得保留或備份。5.4.4各分部自開展融資活動開始，應(yīng)將本部報送銀行的財務(wù)報表于每月11 日之前 E-MAIL 至總部財務(wù)中心資金治理部,資金治理部于每月19 日之前 E-MAIL 至各分部，各分部報送銀行的報表以總部發(fā)送回去的為準(zhǔn)，各分部應(yīng)按時查收并備案。5.4.5合作銀行人員需到總部辦理融資核保手續(xù)的，各分部應(yīng)提早 2 個工作日電話預(yù)約，以便總部做好相關(guān)核保事宜。5.4.6若在銀行申請的融資額度審批通過后，各分部應(yīng)在5 個工作日內(nèi)以書面形式向總部資金治理部報送銀行授信明細(xì)表（見附件 7.2 ）備案，該表應(yīng)按照與銀行簽訂的“授信合同”和“擔(dān)保合同”中的實際內(nèi)容如實填寫。5.4.7與銀行簽訂的相關(guān)融資活動的所有合同，各分部應(yīng)有專人保管，以備日后查閱，其中“擔(dān)保合同”原件及“授信合同”復(fù)印件應(yīng)在合同簽訂完畢后，及時以 EMS方式發(fā)送至總部財務(wù)中心資金治理部備案。注意事項：6.1 各分部應(yīng)加強與供應(yīng)商的談判力度，針對貨款支付方式應(yīng)重點協(xié)商以銀行承兌匯票方式支付，充分發(fā)揮融資為企業(yè)進(jìn)展所帶來的優(yōu)勢，進(jìn)而提高籌集資金的使用效率。6.2 各單位應(yīng)規(guī)避融資風(fēng)險，確保公司在銀行良好的資信，同時幸免大量的銀票到期解