市小微企業(yè)融資擔(dān)保有限公司項(xiàng)目決策委員會(huì)議事規(guī)程

1、項(xiàng)目決策委員會(huì)議事規(guī)程第一章 總則第一條 為規(guī)范本公司的項(xiàng)目決策行為,有效地預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)公司利益,使公司的擔(dān)保決策程序科學(xué)化、民主化、提高審批環(huán)節(jié)工作效率,明確審批環(huán)節(jié)各種關(guān)系,強(qiáng)化審批人員的審批責(zé)任,公司特設(shè)立項(xiàng)目決策委員會(huì),并制定本議事規(guī)程。第二條 項(xiàng)目決策委員會(huì)為公司常設(shè)議事訣策機(jī)構(gòu)。原則上進(jìn)人詳細(xì)評(píng)審的各類擔(dān)保項(xiàng)目、投資項(xiàng)目均需提交決策委員會(huì)審議。第二章 組織機(jī)構(gòu)第三條 項(xiàng)目決策委員會(huì)設(shè)主任委員一名(董事長(zhǎng)兼),主持委員會(huì)的工作;設(shè)副主任委員一名(總經(jīng)理兼),協(xié)助主任委員主持委員會(huì)的工作,并在主任委員因故不能主持工作時(shí)，代理主持。第四條 主任委員、副主任委員在充分聽取各委員會(huì)委

2、員意見的基礎(chǔ)上對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行把關(guān),保障項(xiàng)目的民主化、程序化、科學(xué)化、并注重提高效率。主任委員、副主任委員有責(zé)任控制會(huì)議秩序，掌握討論時(shí)間,但應(yīng)注意決策過程的公正、透明、民主。第五條 如果主任委員、副主任委員認(rèn)為有其它委員可能不了解項(xiàng)目背景情況，可自行決定是否應(yīng)在表決前將情況向其它委員說明。除此之外主任委員、副主任委員原則上下在表決前對(duì)決策項(xiàng)目發(fā)表引導(dǎo)性或主導(dǎo)性意見。第六條 項(xiàng)目決策委員會(huì)由公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律與資產(chǎn)部負(fù)責(zé)人及項(xiàng)目稽核人員等7人組成。第七條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員的職責(zé)是按照有關(guān)方針、政策、法規(guī)和公司信用擔(dān)保管理辦法,從公司利益出發(fā)決策每一筆擔(dān)保項(xiàng)目,

3、并根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程序訣定是否同意該項(xiàng)擔(dān)保項(xiàng)目。第八條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員的具體工作主要包括審閱項(xiàng)目,參加決策委員會(huì)會(huì)議討淪,找出上報(bào)項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并研究風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和防范措施,最終根據(jù)對(duì)項(xiàng)目本身風(fēng)險(xiǎn)和效益的判斷進(jìn)行表決。第九條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員必須嚴(yán)格遵守公司有關(guān)規(guī)定:獨(dú)立判斷,不得受包括擔(dān)保申請(qǐng)人在內(nèi)的任何其它人不正確影響,并實(shí)施回避制度。第十條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員有權(quán)就項(xiàng)目問題向項(xiàng)目負(fù)責(zé)人提出質(zhì)問,也有責(zé)任就不清楚的問題或項(xiàng)目疑點(diǎn)要求項(xiàng)目負(fù)責(zé)人解釋。不允許項(xiàng)目訣策委員會(huì)委員以不了解項(xiàng)目詳細(xì)情況為由在表決時(shí)不對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行明確表態(tài)。項(xiàng)目決策委員會(huì)委員不對(duì)上報(bào)項(xiàng)目此欄和項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的口頭說明的真

4、實(shí)性或準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。第十條 項(xiàng)目決策委員會(huì)委員必須堅(jiān)持公司利益高于個(gè)人利益,既要嚴(yán)格把關(guān)確保擔(dān)保項(xiàng)目的安全,又不得為避免承擔(dān)責(zé)任而否決不該否決的上報(bào)項(xiàng)目。第十二條 項(xiàng)目決策委員會(huì)設(shè)秘書一名，負(fù)責(zé)及時(shí)召開會(huì)議、準(zhǔn)備并按時(shí)下發(fā)材料,保證材料的完整、做好會(huì)議記錄、起草并下發(fā)決策報(bào)告書、督促落實(shí)會(huì)議要求。第三章 決策會(huì)議的組織準(zhǔn)備第十三條 公司評(píng)審首先通過擬擔(dān)保項(xiàng)目的評(píng)審報(bào)告及專家委員會(huì)咨洵評(píng)估意見送達(dá)決策委員會(huì)秘書,由決策委員會(huì)秘書將對(duì)材料完整性和規(guī)范性進(jìn)行審查,經(jīng)整理后分發(fā)給項(xiàng)目決策委員會(huì)各委委員。決策委員會(huì)秘書下對(duì)項(xiàng)目材料的真實(shí)性性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé),但有權(quán)對(duì)項(xiàng)目材料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性提出疑問。第十四條

5、決策委員會(huì)秘書如果發(fā)現(xiàn)上報(bào)材料中有不完整、不規(guī)范之處,應(yīng)及時(shí)將要求補(bǔ)報(bào)材料的通知傳達(dá)給評(píng)審部門。決策委員會(huì)秘書原則上必須一個(gè)工作日以內(nèi)將合規(guī)的項(xiàng)目資料交給各位委員。第十五條 各委員在接到材料后的工到三個(gè)工作日內(nèi),對(duì)所報(bào)送的材料迸行認(rèn)真研究,提出意見,并可向上會(huì)項(xiàng)目的項(xiàng)目責(zé)任人迸行征詢。第十六條 各位委員在接到材料后,可以就項(xiàng)目問題進(jìn)行有益的交流或討論,但必須獨(dú)立決策,嚴(yán)禁以任何形式相互協(xié)商或配合左右決策會(huì)議。任何委員不得私下以任何形式影響其它委員的表決。第十七條 項(xiàng)目決策委員如因故不能出席決策會(huì)議,應(yīng)最遲于會(huì)議前兩天通知決策委員會(huì)秘書。項(xiàng)目決策委員會(huì)委員不得以任何形式委托他人出席會(huì)議,行使表決

6、權(quán)項(xiàng)目決策委員會(huì)委員如因特殊情況不能出席已通知的決策會(huì)議，必須了解將情況通知決策委員會(huì)秘書及主任委員。第十八條 項(xiàng)目決策委員會(huì)原則上一周召開一次，由決策委員會(huì)秘書通知會(huì)議時(shí)間地點(diǎn)。如因突發(fā)情況雨導(dǎo)致會(huì)議必須延期,決策委員會(huì)秘書應(yīng)立即重新安排會(huì)議時(shí)間，并通報(bào)各位委員及列席人員。延期原則上不超過一個(gè)工作日。第十九條 在各位委員對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行充分研究的基礎(chǔ)上,由主任委員主持召開項(xiàng)目決策委員會(huì),對(duì)所議項(xiàng)目進(jìn)行論證表決。擬擔(dān)保項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人列席會(huì)議,并介紹和說明項(xiàng)目情況并接受各位委員的質(zhì)詢,無投票表決權(quán)。第四章 決策程序第二十條 決策會(huì)議必須至少有全體委員二分之二以上出席,其中主任委員、副主任委員至少有一人參

7、加，否則,決策結(jié)論無效。計(jì)算會(huì)議合法人數(shù)和計(jì)算表決票數(shù)時(shí),如有人未參加此次會(huì)議,則不計(jì)入此次會(huì)議人數(shù)。第二十一條 決策會(huì)議開始先由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào),匯報(bào)時(shí)間原則上控制在十分鐘以內(nèi)，特別復(fù)雜的項(xiàng)目可經(jīng)主任委員同意適當(dāng)延長(zhǎng)匯報(bào)時(shí)間。第二十二條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人匯報(bào)項(xiàng)目情況時(shí)原則上應(yīng)以下幾個(gè)方面為主:()需要向各位委員特別強(qiáng)調(diào)的問題:(二)評(píng)審報(bào)告中難以書面說明的問題;(三)項(xiàng)目上報(bào)以后新發(fā)生的問題:(四)擔(dān)保的主要風(fēng)險(xiǎn)和防范措施。第二十三條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人在進(jìn)行說明時(shí)有義務(wù)如實(shí)回答各位委員提出的與決策項(xiàng)目有關(guān)的每一個(gè)問題?；卮饐栴}應(yīng)力求簡(jiǎn)明扼要、直截了當(dāng)、誠(chéng)實(shí)準(zhǔn)確、項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須對(duì)材料和口頭說明的真實(shí)性和準(zhǔn)確

8、性負(fù)責(zé)。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人不得在決策會(huì)議事前或事后對(duì)各位委員施加影響或關(guān)注各位委員的個(gè)人決策意見。第二十四條 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人如無進(jìn)一步向決策委員會(huì)說明的情況,經(jīng)主任委員會(huì)同意可以直接進(jìn)入討論,在表決前項(xiàng)目負(fù)責(zé)人退場(chǎng),委員會(huì)在進(jìn)行必要的簡(jiǎn)短討論后由各位委員向主任委員會(huì)說明各白表決意見,然后由主任委員說明白己意見。第五章 決策表訣第二十五條 決策表決結(jié)論分為同意（含有條件同意)、復(fù)議和否決三種,以主任委員、副主任委員同意(含有條件同意)并不低于全體委員半數(shù)同意(含有條件同意)為同意擔(dān)保(含有條件同意)。第二十六條 復(fù)議為對(duì)無法當(dāng)場(chǎng)決策,需要補(bǔ)充材料后重新上報(bào)項(xiàng)目的再次審議。如各位委員認(rèn)為某一項(xiàng)目評(píng)審報(bào)告及相關(guān)

9、資料不全或項(xiàng)目負(fù)責(zé)人的說明、回答問題不清,不能全面客觀的反映項(xiàng)目的實(shí)際情況,以致無法決策,則需要復(fù)議。經(jīng)決策委員會(huì)委員提出可進(jìn)行復(fù)議。第二十七條 對(duì)于每個(gè)上會(huì)項(xiàng)目原則只能復(fù)議一次,并由一名委員提出,復(fù)議結(jié)果為終審結(jié)果,不得再次復(fù)議。第二十八條 如果一個(gè)項(xiàng)目同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù),同時(shí)沒有委員提出復(fù)議或主任委員、副主任委員不同意,則該項(xiàng)擔(dān)保即被否決。第二十九條 如果一個(gè)項(xiàng)目未被否決，但同意(含有條件同意)的票數(shù)低于全體委員半數(shù),則該項(xiàng)目必須復(fù)議。待添加的隱藏文字內(nèi)容1第三十條 決策會(huì)議有條件同意的擔(dān)保項(xiàng)目，責(zé)任部門必須在全部落實(shí)附加條件并主任委員、副主任委員審定。如責(zé)任部門不

10、能落實(shí)有關(guān)擔(dān)保條件，必須及時(shí)向決策委員會(huì)書面報(bào)告。第三十一條 對(duì)已被決策委員會(huì)否定的項(xiàng)目在以下情況下決策會(huì)議應(yīng)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行復(fù)議:（一）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理認(rèn)為某一項(xiàng)目有重大失誤或疑問；（二）評(píng)審負(fù)責(zé)人有充分理由認(rèn)為決策會(huì)議有不公正、草率或錯(cuò)誤之處；（三）某項(xiàng)目在決策會(huì)議后發(fā)生新的變化。第三十二條 決策委員會(huì)對(duì)每一個(gè)擔(dān)保項(xiàng)目的最終意見形成項(xiàng)目決策意見書下達(dá),并由各位委員親筆簽名并確認(rèn)簽注同意、有條件同意、復(fù)議、不同意。各位委員不得棄權(quán),且必須在會(huì)議結(jié)束后逐項(xiàng)填寫,并于次日上午將決策意見由決策委員會(huì)秘書交相關(guān)部門辦理。第三十三條 決策委員會(huì)會(huì)議記錄、紀(jì)要和發(fā)文由決策委員會(huì)秘書負(fù)責(zé)。第六章 附則第三十四條 決策委員會(huì)秘書應(yīng)定期向決策委員會(huì)匯報(bào)決策意見的執(zhí)行情況。第三十五條 決策