分行風控部崗位職責

1、分行風險控制部崗位職責說明（部門總經理）1. 負責主持風控部的全面工作。2. 負責貫徹落實總行的有關方針、政策、計劃、制度規(guī)定、工作措施等。3. 負責分行授信項目審查的管理工作，包括授信審查的制度建設、權限內授信項目的審批、需上報總行審批授信項目的復審及對分行審查員審批權限項目的事后核查，及其他與授信有關的管理工作。4. 負責分行押品的鑒價管理，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批項目的押品鑒價及上報總行項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理工作。5. 負責分行放款審查的管理，包括放款審查的制度建設、日常操作管理、事后監(jiān)督管理、例外事項的審批及其有關的管理工作。6. 負責授信合同用

2、印的審批。7. 組織開展與分行授信相關的合規(guī)工作，包括組織本部門人員開展相關制度學習、督促開展合規(guī)檢查和整改，確保分行授信工作合規(guī)有序開展。8. 負責分行授信及非授信法律文書會簽的審批。9. 負責組織開展分行不良信貸資產的清收及管理，包括組織相關人員商討解決方案、確定清收方案并報總行審批、按總行審批的方案組織開展清收工作等。10. 負責分行授信業(yè)務的貸后管理，包括落實貸款條件的達成、授信客戶經營情況的跟進管理、信貸資產的分類管理等以及相關制度建設。11. 負責分行操作風險的綜合管理，包括審定操作風險定期報告；審閱操作風險事件通報單并呈報總行風險總監(jiān)。12. 負責本部門員工的日常業(yè)務培訓，不斷提

3、升本部員工的各項工作技能。13. 負責完成上級領導交辦的其他各項工作。（授信審查崗）1. 負責分行的授信審查，包括審閱調查報告、對授信企業(yè)進行實地走訪、審批權限內的授信項目和對上報上級審批的授信項目提出自己的審查意見。2. 根據審批意見出具授信審批通知書，并在信貸系統(tǒng)錄入審批意見。3. 負責分行客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。4. 負責信貸審查員權限內的擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現(xiàn)場核查；對權限外的擔保品負責提交鑒價崗鑒價。5. 負責所審查項目的貸后管理有關工作，指導客戶經理貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出信用評級、風險分類調整建議等。6. 兼任押

4、品保管員，在押品保管員a角不在崗時，臨時掌管押品保險柜的密碼或鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。7. 協(xié)助部門總經理工作并做好部門總經理交辦的其他事項。（放款審查崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。2. 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。3. 負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。4. 放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務送審材料的有效性、合規(guī)

5、性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。5. 按月制作放款月報，匯總放款數(shù)據，上報總行。6. 兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業(yè)務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 7. 部門總經理交辦的其他事項。（放款審查復核崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。2. 在授權權限范圍內，

6、負責在授信法律文書中使用個人私章。3. 負責押品權屬證書原件的核對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。4. 放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。5. 兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業(yè)務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 6. 負

7、責分行對公授信材料與總行的轉遞工作，登記授信送審臺賬。7. 負責保管分行授信審批通知書專用章，在對公、零售審批通知書中加蓋專用章，并登記審批臺賬。8. 負責保管分行信貸審查檔案，并定期裝訂成冊移交檔案管理員。9. 負責復核報送監(jiān)管機關的各類報表。10. 負責部門工作周報，匯總每周工作事項、數(shù)據，經部門總經理確認后及時報送相關部門。11. 部門總經理交辦的其他事項。（綜合崗）1. 兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。2. 在授權權限范圍內，負責在授信法律文書中使用個人私章。3. 負責押品權屬證書原件的核

8、對，將押品權證移交押品保管員；審查客戶經理提交的押品出庫申請；審查產權證領用申請等。4. 放款審查：僅限擔任初審或復審之一。在承擔初審工作時：審核公司、零售放款業(yè)務送審材料的有效性、合規(guī)性、合法性，包括客戶基礎材料、授信合同、信貸系統(tǒng)數(shù)據的核查、驗印、授信前提條件的落實情況等；在承擔復審工作時：復核經初審審查的放款材料，統(tǒng)一意見反饋客戶經理，督促落實補齊，打印出賬憑證，登記放款臺賬，及時催收待補事項資料等。5. 兼任對公檔案整理,整理經放款復審人員確認完整的授信業(yè)務二級檔案，按序排放并打碼，掃描后裝訂成冊移交檔案管理員。 6. 負責每月、每季報送監(jiān)管機關的各類報表，按實填報，確保數(shù)據的準確性。

9、7. 擔任分行押品評估專崗，對權限內的擔保品進行價值認定，視情況對抵押物進行實地考察。負責對入圍評估機構的管理，記錄評估機構信用狀況，對信用不佳的機構及時報告予部門總經理并提出處理意見。8. 擔任押品保管員，保管押品保險柜的鑰匙，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。9. 擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的鑰匙，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。10. 擔任印章保管b崗角色，在a崗不在崗時，負責授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用?。?1. 擔任檔案保管的b角，在a崗不在時，負責檔案的保管。12. 部門總經理交辦的其他事項。（法務

10、崗）1. 負責分行合規(guī)管理，檢查分行經營活動是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準則，執(zhí)行總行制定合規(guī)風險管理政策，向監(jiān)管單位及總行相應職能部門報告合規(guī)風險事宜。2. 負責分行法律事務管理，對分行各單位提供日常法律咨詢；分行授信法律文書初審和非授信法律文書審查及會簽工作；不定期舉辦法律知識培訓；負責分行不良貸款的清收工作，參與訴訟、強制執(zhí)行等工作；為本行各項業(yè)務和管理活動提供法律支持和服務。3. 負責分行操作風險綜合管理具體事務，按照總行的要求進行分行的操作風險日常報告和不定期培訓。4. 擔任部門oa系統(tǒng)管理員，負責及時轉發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。5. 擔任印鑒卡保管員，保管保險柜的密碼，負責印鑒卡的收集、編號、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。6. 擔任押品保管員，保管押品保險柜的密碼，負責押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。7. 負責保管檔案室，保管授信業(yè)務二級檔案，做好二級檔案出入庫、借閱等臺賬登記。8. 授信專用章、放款通知書專用章的保管，根據用印審批臺賬在法律文書中用印。9. 兼任對公合同填制崗，根據審批條件制作合同；復核他人制作的對公合同和零售合同，確保有關合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準確性、完整性。10. 放款審查：僅限