銀行監(jiān)管委員會(huì)2021年工作報(bào)告

1、銀行監(jiān)管委員會(huì)2021年工作報(bào)告代表們，同志們：受市協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)的委托，我向大會(huì)作了報(bào)告，提請(qǐng)審議，并邀請(qǐng)與會(huì)同志提出意見(jiàn)。一、監(jiān)事會(huì)工作回顧時(shí)至今日，在黨的第二十次代表大會(huì)和第二十屆四中全會(huì)精神的指引下，市協(xié)會(huì)監(jiān)事會(huì)圍繞會(huì)員代表大會(huì)確定的工作思路和工作重點(diǎn)，認(rèn)真履行職責(zé)，與董事會(huì)和管理團(tuán)隊(duì)一道，推動(dòng)協(xié)會(huì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。(一)積極參與和監(jiān)督理事會(huì)的重大決策活動(dòng)時(shí)至今日，監(jiān)事會(huì)作為市政協(xié)會(huì)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，積極參與董事會(huì)的決策過(guò)程，并在參與過(guò)程中發(fā)揮監(jiān)督作用。一、監(jiān)事會(huì)全體成員出席監(jiān)事會(huì)每次會(huì)議，認(rèn)真研究討論相關(guān)決議和提案，充分發(fā)表意見(jiàn)和建議，認(rèn)真履行市協(xié)會(huì)章程賦予的職責(zé)。二是積極開(kāi)展調(diào)研活動(dòng)，深

2、入結(jié)家、灞橋、臨澤、天山等信用社，圍繞社區(qū)資金平衡使用、信用檔案動(dòng)態(tài)管理、違規(guī)違紀(jì)者思想動(dòng)態(tài)、授權(quán)信用管理的設(shè)想和可行性等方面進(jìn)行專題調(diào)研，為董事會(huì)決策和董事辦公室運(yùn)作提供了若干參考意見(jiàn)。第三是參與安理會(huì)的決策過(guò)程。美聯(lián)社理事會(huì)在推進(jìn)產(chǎn)權(quán)制度改革、明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、增資擴(kuò)股、推進(jìn)公司治理結(jié)構(gòu)、實(shí)施科學(xué)授權(quán)與信用、規(guī)范行為、推進(jìn)三大體制改革、建立彈性管理機(jī)制、促進(jìn)發(fā)展、穩(wěn)步實(shí)施扶持政策、申請(qǐng)央行票據(jù)、化解負(fù)擔(dān)、推進(jìn)電子化建設(shè)、優(yōu)化服務(wù)功能、提升形象等方面做出了一系列重大決策。監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，美聯(lián)社時(shí)報(bào)董事會(huì)做出的一系列重大決策思路清晰、目標(biāo)明確、程序規(guī)范、合法有效，切實(shí)履行了會(huì)員代表大會(huì)賦予的職責(zé)。所有

3、在職董事都能認(rèn)真履行職責(zé)，有效工作。(2)全力支持、配合和監(jiān)督董事辦公室的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)市協(xié)會(huì)主任辦公室按照會(huì)員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度工作目標(biāo)和思路，認(rèn)真履行職責(zé)，組織、指導(dǎo)和督促全市農(nóng)村信用社深化改革、加快發(fā)展、加強(qiáng)管理，不斷提高金融服務(wù)水平。在總監(jiān)辦的具體運(yùn)作過(guò)程中，市總工會(huì)監(jiān)事會(huì)積極支持配合，起到支持配合的監(jiān)督作用。監(jiān)事代表監(jiān)事會(huì)按時(shí)參加董事辦公會(huì)議等重要活動(dòng)，對(duì)重大事項(xiàng)的決策和實(shí)施充分發(fā)表意見(jiàn)和建議，增強(qiáng)決策的科學(xué)性和措施的有效性，確保會(huì)員代表大會(huì)和理事會(huì)確定的年度目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第一，所有業(yè)務(wù)指標(biāo)都比較理想。年末全部存款達(dá)到億元，增長(zhǎng)億元，增長(zhǎng)億元，完成省聯(lián)社任務(wù)貸款億元，增長(zhǎng)億元，占

4、比1萬(wàn)元，省聯(lián)社年?duì)I業(yè)收入、增長(zhǎng)率、綜合費(fèi)用現(xiàn)狀億元，實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)億元。二是票據(jù)贖回目標(biāo)基本實(shí)現(xiàn)，不良資產(chǎn)萬(wàn)元，比年初下降萬(wàn)元，占比%，其中不良貸款萬(wàn)元，比年初下降萬(wàn)元，占比%，下降個(gè)百分點(diǎn)。第三，內(nèi)部控制管理一直在持續(xù)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為，主任辦公室一年來(lái)的工作，通過(guò)全體班子成員和職能部門(mén)的共同努力，在農(nóng)村信用社和全市改革發(fā)展中取得了良好成績(jī)，很好地完成了省聯(lián)社下達(dá)的年度工作目標(biāo)和任務(wù)。主任辦公室的工作符合會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議的要求，運(yùn)作行為扎實(shí)規(guī)范。所有高級(jí)管理人員和職能部門(mén)工作勤奮認(rèn)真，成績(jī)突出。(3)積極實(shí)施科學(xué)、有效、規(guī)范的監(jiān)管一時(shí)間，市總工會(huì)監(jiān)事會(huì)根據(jù)章程賦予的職責(zé)權(quán)限，積極增強(qiáng)服從和服務(wù)大

5、局的責(zé)任感、內(nèi)控意識(shí)、監(jiān)督意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)監(jiān)督審計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，扎實(shí)有效地開(kāi)展檢查監(jiān)督工作。1.圍繞中心工作，積極開(kāi)展審計(jì)活動(dòng)。一是轉(zhuǎn)變審計(jì)觀念，及時(shí)推進(jìn)，審計(jì)部門(mén)將參加美聯(lián)社貸款審查會(huì)議，監(jiān)督貸款審查會(huì)議的權(quán)力運(yùn)行過(guò)程和決議形成過(guò)程，有效防范新的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)從事后審計(jì)到事前防范和事中監(jiān)督的轉(zhuǎn)變。二是改進(jìn)審核方法，增加檢查業(yè)務(wù)傳票、檢查家里貸款、跟蹤檢查大額貸款、召開(kāi)群眾座談會(huì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題等內(nèi)容。及時(shí)發(fā)送預(yù)警信息，是為了實(shí)現(xiàn)稽核檢查資源共享，每月定期召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議，向人事、信貸、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)保全等部門(mén)通報(bào)檢查情況，提出規(guī)范性意見(jiàn)，指定部門(mén)監(jiān)督整改，實(shí)現(xiàn)三線監(jiān)管，齊心協(xié)力。在時(shí)間上，我們對(duì)國(guó)內(nèi)外信用社

6、進(jìn)行了全面審計(jì)和全面檢查。在職能部門(mén)的配合下，我們對(duì)家里離職離職和每一個(gè)離職離職的人進(jìn)行了審核，并對(duì)家里的單位進(jìn)行了事實(shí)評(píng)估。對(duì)以往檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤檢查。對(duì)于審計(jì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)發(fā)布整改措施，限期整改，對(duì)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展起到了積極的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。貫徹以人為本的方針，強(qiáng)化紀(jì)檢監(jiān)察職能。一次又一次，工會(huì)監(jiān)事會(huì)將監(jiān)督工作與紀(jì)檢監(jiān)察工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)。一是妥善處理各類違規(guī)違紀(jì)貸款。6月下旬，監(jiān)事會(huì)正在監(jiān)督這些缺陷貸款清收進(jìn)度時(shí)，不少同志普遍反映：聯(lián)社對(duì)違章違紀(jì)貸款的處置，難以調(diào)動(dòng)相關(guān)責(zé)任人的積極性，影響了全社不良貸款的清收。組織和指導(dǎo)聯(lián)社監(jiān)審部門(mén)查閱歷史資料，分析具體情況，堅(jiān)持以人為本，事

7、實(shí)求是，形成專題報(bào)告，向主任室提出五條處置意見(jiàn)，采取教育、誡勉談話的方式，幫助違章違紀(jì)人員主動(dòng)處理各類問(wèn)題。這種以教育為主、實(shí)施人文關(guān)懷的做法，受到普遍關(guān)注，有效的解決了一些問(wèn)題，違章違紀(jì)貸款行為得到了有效遏制。二是堅(jiān)持執(zhí)紀(jì)辦案，嚴(yán)肅查處各類案件和信訪問(wèn)題。對(duì)基層出現(xiàn)的各類問(wèn)題，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)認(rèn)真對(duì)待，嚴(yán)格把關(guān)，先后指導(dǎo)查處了郭集出納短款案、漢留、湖濱員工打架案、陳華山、吳加偉違法犯罪案，發(fā)出案件通報(bào)三起，及時(shí)開(kāi)展案例鑒誡教育對(duì)系統(tǒng)內(nèi)存在的變相私分集體資金、違反結(jié)算紀(jì)律行為和件群眾信訪問(wèn)題，進(jìn)行嚴(yán)肅認(rèn)真調(diào)查，事實(shí)求是處理，為我市信用合作事業(yè)的健康發(fā)展起到保駕護(hù)航作用。(四)、努力提高監(jiān)事會(huì)的工作效

8、率和質(zhì)量強(qiáng)化制度建設(shè)，不斷規(guī)范監(jiān)督行為。健全的制度，是工作正常開(kāi)展的必要前提和保證。一年來(lái)，聯(lián)社監(jiān)事會(huì)不斷完善內(nèi)部監(jiān)督體系，強(qiáng)化制度建設(shè)，規(guī)范監(jiān)督行為。先后制訂、完善了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)工作制度審計(jì)委員會(huì)工作規(guī)則、高郵聯(lián)社違反規(guī)章制度處罰辦法、高郵聯(lián)社審計(jì)工作操作程序、干部離任、員工離崗的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度、審計(jì)人員崗位責(zé)任制、中層干部誡勉談話制度等一系列規(guī)章制度，從而使監(jiān)督檢查有章可循，查處問(wèn)題有據(jù)可依，為規(guī)范業(yè)務(wù)行為、加強(qiáng)員工管理、進(jìn)行陽(yáng)光操作、實(shí)施公正監(jiān)督，起到了較好地促進(jìn)作用。堅(jiān)持業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全面加強(qiáng)監(jiān)督能力建設(shè)。××年，針對(duì)監(jiān)事會(huì)成員，特別是外部監(jiān)事，對(duì)金融專業(yè)業(yè)

9、務(wù)不太熟悉的實(shí)際，市聯(lián)社多法并舉，提高監(jiān)事會(huì)人員理論水平和工作能力。一是利用召開(kāi)理、監(jiān)事會(huì)的會(huì)議之際，組織集體成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神、學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)文件精神、學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)努力變成行家里手，把握工作主動(dòng)權(quán)。二是組織培訓(xùn)，月份，組織全體外部監(jiān)事參加了揚(yáng)州銀監(jiān)分局舉辦的農(nóng)村信用社外部理、監(jiān)事人員培訓(xùn)班，通過(guò)培訓(xùn)使外部監(jiān)事對(duì)農(nóng)村信用社改革與發(fā)展的方向、服務(wù)&三農(nóng)&的市場(chǎng)定位、執(zhí)行&三會(huì)&制度的嚴(yán)密性，等有了更清晰的了解，依法、合規(guī)監(jiān)管能力和意識(shí)得到進(jìn)一步增強(qiáng)。三是合理進(jìn)行工作分工，月份聯(lián)社新一屆監(jiān)事會(huì)成立后，針對(duì)每一位監(jiān)事現(xiàn)有職業(yè)特點(diǎn)，明確了各自的崗位分工，促進(jìn)了各項(xiàng)檢查監(jiān)督工作的扎

10、實(shí)有效開(kāi)展。擺正位置，正確處理監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系。現(xiàn)代企業(yè)制度要求管理權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)和監(jiān)督權(quán)相互分離、相互制衡、協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)。監(jiān)事會(huì)與理事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子及各職能部門(mén)既是監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系，也是互相監(jiān)督、相互配合、互相支持的關(guān)系。一年來(lái)，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格遵循&三長(zhǎng)&分設(shè)、&三權(quán)&分離的要求開(kāi)展工作，理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和主任室，團(tuán)結(jié)一心、目標(biāo)一致，但又各司其職、各負(fù)其責(zé)。監(jiān)事會(huì)工作不缺位、不錯(cuò)位、不越位。在重大問(wèn)題處理上，實(shí)行以理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、主任辦公會(huì)為運(yùn)行基礎(chǔ)，理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任為運(yùn)行紐帶的&三長(zhǎng)一會(huì)&聯(lián)席會(huì)議制度。日常工作也時(shí)刻注意不干預(yù)理事會(huì)、主任的管理決策和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，充分尊重理事會(huì)和主任室的決策權(quán)和

11、經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，提案或質(zhì)詢通過(guò)正當(dāng)渠道溝通，相互探討來(lái)解決。監(jiān)事會(huì)成員忠于職守、辦事公正、實(shí)事求是，原則性強(qiáng)，有效地推進(jìn)了監(jiān)事會(huì)工作的正常開(kāi)展。××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)工作，在探索中前進(jìn)，在前進(jìn)中發(fā)展，思想認(rèn)識(shí)趨于一致，內(nèi)部約束日臻完善，監(jiān)督職能逐步加強(qiáng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有所發(fā)展。但對(duì)照現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)的要求，與不斷發(fā)展的形勢(shì)相比，工作做得還不夠，還需要不斷地探索和改進(jìn)。二、××年監(jiān)事會(huì)工作的主要任務(wù)××年，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)，將按照章程規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，積極履行工作職責(zé)，充分發(fā)揮職能作用，全力做好以下工作：提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。完善法人治理

12、結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化自我約束機(jī)制，規(guī)范監(jiān)督行為，是履行章程要求、推動(dòng)農(nóng)村信用社深化改革與加快發(fā)展的要求。為此，市聯(lián)社監(jiān)事會(huì)將充分認(rèn)識(shí)做好監(jiān)事會(huì)工作的重大作用，從思想認(rèn)識(shí)、制度完善、素質(zhì)提高、措施加強(qiáng)等方面全面加強(qiáng)自身建設(shè)。突出重點(diǎn)，在監(jiān)督中促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作流程、新業(yè)務(wù)拓展的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性等工作重心，在參與決策和支持經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中發(fā)揮監(jiān)督職能，促進(jìn)單位穩(wěn)健發(fā)展，確保人行票據(jù)如期兌付，實(shí)現(xiàn)組建農(nóng)村合作銀行的目標(biāo)。改進(jìn)方法，提高監(jiān)督效能。發(fā)揮求真務(wù)實(shí)精神，把監(jiān)事會(huì)工作與信用社日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)緊密結(jié)合起來(lái)，以強(qiáng)化自我約束機(jī)制為切入口，以組織專項(xiàng)審計(jì)、檢查、調(diào)查、跟蹤檢查等為手段，不斷改善工作方法，提高