XX農(nóng)商行信息科技報告

1、信息科技自查報告橫山農(nóng)商銀行按照上級領(lǐng)導(dǎo)的指示，我行認真貫徹關(guān)于加強2014年重要時期金融信息安全保障工作的通知為充分做好重要時期金融網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統(tǒng)運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進行了一次全面的自我評估及審查?，F(xiàn)將審查情況報告如下：一、組織架構(gòu)、制度建設(shè)及管理情況1.信息科技治理組織架構(gòu)（1）我行在董事會下設(shè)科技信息安全管理委員會，行長室下設(shè)信息科技管理委員會，信息安全管理委員會下設(shè)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組?？萍夹畔踩芾砦瘑T會全面負責(zé)領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)本行科技信息安全?？萍脊芾砦瘑T會負責(zé)統(tǒng)一規(guī)劃全行的信息化建設(shè)，指導(dǎo)和

2、監(jiān)督科技部門的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò)的設(shè)計方案、軟件項目招標、設(shè)備招標和統(tǒng)一采購及日常管理中重大問題的研究和建議。信息系統(tǒng)應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)組織制定全轄?wèi)?yīng)急處置的實施細則，統(tǒng)一組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查全轄?wèi)?yīng)急處置的管理；負責(zé)全轄信息系統(tǒng)突發(fā)事件的應(yīng)急指揮、組織協(xié)調(diào)和過程控制（2）我行成立了科技管理部和科技開發(fā)部，做到科技運維和科技開發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。（3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門完成。（4）在支行層面則設(shè)立合規(guī)員，負責(zé)各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監(jiān)控和報告2.信息科技管理制度建設(shè)（1）安全管理對安全管理活動中的各類管理內(nèi)容建立安全管理制

3、度，制定了由安全策略、管理制度、操作規(guī)程等構(gòu)成的全面的信息安全管理總則陜西信用社聯(lián)合社計算機信息系統(tǒng)安全管理制度，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導(dǎo)小組審定，審定周期為一年一次，并且及時發(fā)現(xiàn)缺漏或不足對制度進行修訂，并有修訂記錄（2）事件管理制訂了安全事件報告和處置管理制度信息安全事件管理制度明確安全事件類型，規(guī)定安全事件的現(xiàn)場處理、事件報告和后期恢復(fù)的管理職責(zé)，并根據(jù)國家相關(guān)管理部門對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統(tǒng)產(chǎn)生的影響，對安全事件進行等級劃分，制定安全事件報告和響應(yīng)處理程序，確定事件的報告流程，響應(yīng)和處置方法等，并對發(fā)現(xiàn)的安全弱點和可疑事件有異常情況上報規(guī)定（3）應(yīng)急處理建立較為

4、完善的信息系統(tǒng)應(yīng)急恢復(fù)策略橫山農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處理方案，對各業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)進行分類，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統(tǒng)突發(fā)事件專項應(yīng)急預(yù)案。制定數(shù)據(jù)中心、災(zāi)備中心機房關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施專項應(yīng)急預(yù)案。（4）安全操作規(guī)范及管理流程我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò)管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監(jiān)控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。（5）崗位職責(zé)與分工配備一定數(shù)量的系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、安全管理員等。每個崗位設(shè)立2個以上操作維護人員。重要系統(tǒng)均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職

5、責(zé)科技管理部崗位設(shè)置科技開發(fā)部工作職責(zé)科技管理部崗位百分考核辦法（6）密級管理制度錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規(guī)范，嚴格規(guī)范人員離崗過程，及時終止離崗員工的所有訪問權(quán)限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進行密級管理。二、信息系統(tǒng)的技術(shù)措施情況1. 物理和環(huán)境建設(shè)（1）機房的物理訪問控制：機房實現(xiàn)門禁控制，嚴防外部人員進入機房擅自操作。（2）系統(tǒng)密碼均由專門人員掌管，計算機終端無人看管時鎖定；（3）機房采用集中監(jiān)控，監(jiān)控清晰全面，機房環(huán)境設(shè)施均有專人崗位值班管理，參數(shù)實行24小時不間斷監(jiān)控，崗位人員具備管理監(jiān)控專業(yè)素質(zhì)。（4）機房供電系統(tǒng)均采用雙

6、路UPS供電，線路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿足機房電力需求。（5）機房空調(diào)系統(tǒng)的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統(tǒng)的有效性：機房空調(diào)系統(tǒng)安全有效，給排風(fēng)系統(tǒng)工作正常。（6）中心機房和災(zāi)備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉(zhuǎn)。（7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了橫山農(nóng)村商業(yè)銀行計算機信息系統(tǒng)安全管理制度、科技部信息部中心機房監(jiān)控制度，橫山農(nóng)村商業(yè)銀行計算機系統(tǒng)運行維護管理制度為機房維護制定詳細的規(guī)范文檔。2. 網(wǎng)絡(luò)安全劃分我行根據(jù)文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò)設(shè)施(包括網(wǎng)絡(luò)傳輸線路、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)備)進行了詳細的自查，情況如下:1. 網(wǎng)絡(luò)安全策略根

7、據(jù)網(wǎng)絡(luò)安全準則，以及網(wǎng)絡(luò)安全的章程，我行嚴格的按照要求，將網(wǎng)絡(luò)分為，核心生產(chǎn)網(wǎng)，信貸網(wǎng)，（1） 核心生產(chǎn)網(wǎng)，信貸網(wǎng)：按照省聯(lián)社的要求，我行將核心生產(chǎn)網(wǎng)和信貸網(wǎng)同時配置在一臺H3C-MSR-2102的路由器上，使用電信的2M光網(wǎng)絡(luò)將各個支行同中心機房核心路由器MSR5060連接，中心機房在使用電信4M，廣電4M 采用雙鏈路備份的方式連接榆林辦事處中心機房。（2） 網(wǎng)點網(wǎng)絡(luò)設(shè)備匯總及用途設(shè)備名稱品牌數(shù)量用途路由器H3C-MSR21021路徑選擇、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)，負責(zé)核心業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)和連接縣核心機房，保證網(wǎng)絡(luò)的不間斷交換機H3C-S1024R1交換機下聯(lián)業(yè)務(wù)終端，上聯(lián)路由器，主要負責(zé)數(shù)據(jù)的轉(zhuǎn)發(fā)，和鏈路的

8、連接，光端機彪騎佳迅PDH1遠端將模擬信號轉(zhuǎn)換成數(shù)字信號，然后數(shù)字信號轉(zhuǎn)換成光信號，進而通過光纖傳輸；在中心端剛好相反：光信號轉(zhuǎn)換成數(shù)字信號，數(shù)字信號轉(zhuǎn)換成模擬信號，并負責(zé)和縣中心核心機房連接( 3 ) 辦公網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)：天融信防火墻安全防護建設(shè)：在橫山農(nóng)商行辦公網(wǎng)INTERNET出口部署兩臺天融信防火墻提供了強大的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用控制功能。用戶可以輕松的針對一些典型網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，如MSN，QQ、Skype、即時通信應(yīng)用，以及BT、訊雷等p2p應(yīng)用實行靈活的訪問控制策略，如禁止、限時、乃至流量控制。還提供了定制功能，可以對用戶所關(guān)心的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用進行全面控制。能夠在核心網(wǎng)絡(luò)中同所有網(wǎng)絡(luò)設(shè)備一起構(gòu)建高可用性及

9、高安全性的拓撲結(jié)構(gòu)，自身能夠?qū)崿F(xiàn)A/A部署和狀態(tài)同步，能夠?qū)崿F(xiàn)動態(tài)的鏈路切換，同時提供了電源冗余功能，最大限度地滿足了網(wǎng)絡(luò)的健壯性及穩(wěn)定性，保證了整個網(wǎng)絡(luò)的不間斷工作。（3）加密技術(shù)應(yīng)用和私鑰的管理情況；ARRY設(shè)備遠程VPN安全保護建設(shè)：橫山農(nóng)商行辦公網(wǎng)已經(jīng)部署了VPN，INTERNET用戶可以連接到內(nèi)部辦公網(wǎng)。采用VPN技術(shù)，加強信息傳輸過程中的安全防范，可以在公共Internet網(wǎng)絡(luò)上提供安全通信。是企業(yè)遠程用戶、業(yè)務(wù)合作伙伴和供應(yīng)商盡快實現(xiàn)通信和共享信息理想的安全性解決方案。根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的特點選擇對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行傳輸加密；對于網(wǎng)絡(luò)設(shè)備認證過程中敏感的信息進行加密。制定了*農(nóng)村商業(yè)銀行科技

10、部密鑰管理制度。（4）防火墻的設(shè)置、維護和管理情況；在網(wǎng)銀系統(tǒng)設(shè)置兩層物理防火墻，將網(wǎng)絡(luò)分為三個邏輯區(qū)域，及非授信區(qū)、?；饏^(qū)及安全區(qū)。非授信區(qū)可理解為Internet，即存在潛在威脅的區(qū)域；?；饏^(qū)（DMZ）內(nèi)部署網(wǎng)銀Web服務(wù)器、RA服務(wù)器以及其它直接向外部提供服務(wù)或者進行通訊的服務(wù)器，如Mail服務(wù)器、防病毒服務(wù)器等；安全區(qū)用戶部署網(wǎng)銀應(yīng)用服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、通信服務(wù)器等核心部件；（5）、設(shè)置入侵檢測系統(tǒng)。入侵檢測用在網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵節(jié)點設(shè)置探頭以偵測網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)中。2. 網(wǎng)絡(luò)服務(wù)連續(xù)性、冗余性1.所有重要通信線路均有備份線路且采用不同運營商，確保網(wǎng)絡(luò)無斷點。2.網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的冗余性：網(wǎng)絡(luò)設(shè)備均有備份。核

11、心網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，核心生產(chǎn)系統(tǒng)設(shè)備均采用雙機熱備，同城設(shè)有災(zāi)備機房，確保關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備運行的可靠性3.訪問線路的帶寬完全能夠滿足各信息系統(tǒng)的帶寬需求，無網(wǎng)絡(luò)擁塞現(xiàn)象。4. 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理配置均由專人分管負責(zé)，確保合理操作，保障網(wǎng)絡(luò)通暢、安全；5. 日志服務(wù)器暫無，有網(wǎng)絡(luò)日志，但無集中審計，需加強網(wǎng)絡(luò)設(shè)備日志的安全審計。3. 信息系統(tǒng)可靠性我行根據(jù)文件要求，對關(guān)鍵服務(wù)器、存儲器運行的可靠性，生產(chǎn)系統(tǒng)資源冗余度等進行了全面自查，情況如下:1.系統(tǒng)重要設(shè)備和組件的冗余備份經(jīng)自查，關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備均采用雙電源，服務(wù)器有UPS電源支持，且有RAID保護。系統(tǒng)具備較高的可用性，所有前置系統(tǒng)都有備機，且定期切換演練，系統(tǒng)

12、重要設(shè)備和組件均有相應(yīng)的定時備份。2. 制定各系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案，定期對預(yù)案修訂和培訓(xùn)，目前，我行針對世博會演練了信貸系統(tǒng)切換，中心機房供電演練，影像支付系統(tǒng)演練，網(wǎng)銀系統(tǒng)惡意攻擊模擬演練。3.設(shè)備和系統(tǒng)的維護和升級管理設(shè)備、系統(tǒng)均有專人維護管理，部分設(shè)備、系統(tǒng)聘請專業(yè)公司人員進行升級維護，崗位人員均具備相關(guān)素質(zhì)，并實行AB角色。4.對外包系統(tǒng)要求開發(fā)商要對我行技術(shù)人員進行詳細的日常運行、維護培訓(xùn)，把相關(guān)技術(shù)移交給我行技術(shù)人員，對涉及二次開發(fā)的系統(tǒng)要求開發(fā)商提供完整的二次開發(fā)手冊，培訓(xùn)我行技術(shù)人員掌握二次開發(fā)技術(shù)5. 系統(tǒng)軟件的用戶授權(quán)及鑒別認證措施：系統(tǒng)軟件用戶密碼相關(guān)人員各自保管，重要系統(tǒng)管理

13、密碼實行分左右手密碼保管原則，系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作。6. 系統(tǒng)變更管理:制定了變更管理的主要準則和規(guī)章制度，變更管理的審批授權(quán)機制和工作流程；對變更管理進行登記、備案和存檔，制定了非計劃性緊急變更的實施方案、備份和恢復(fù)。7. 對系統(tǒng)日志及操作行為日志進行監(jiān)察審計，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行8. 系統(tǒng)容量管理計劃系統(tǒng)處理容量增長趨勢完全滿足增量業(yè)務(wù)需求，并有適度冗余。9. 補丁更新及時關(guān)注系統(tǒng)安全漏洞最新情況，及時對新發(fā)現(xiàn)的安全漏洞打上相關(guān)的安全補丁。經(jīng)檢查當(dāng)前系統(tǒng)已是最新最完整版本，已安裝了最新補丁10. 病毒、惡意代碼的安全防護系統(tǒng)均安裝病毒查殺軟件，對病毒、惡意代

14、碼進行安全防護。同時嚴格控制操作人員在機器上運行可能攜帶惡意代碼、病毒的腳本的外來第三方軟件11. 系統(tǒng)安全配置檢查定期巡檢，對系統(tǒng)的安全配置實行不定期檢測，對可能存在的隱患進行排除。4. 應(yīng)用安全1.業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶授權(quán)及鑒別認證措施業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)用戶密碼相關(guān)業(yè)務(wù)人員各自保管，通過操作號和密碼進行身份鑒別認證。人員離開時應(yīng)設(shè)置屏幕密碼保護或退出到登陸狀態(tài)。2. 業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的用戶訪問控制系統(tǒng)軟件用戶訪問實現(xiàn)權(quán)限控制，各級人員只能進行權(quán)限內(nèi)操作4. 機房電力系統(tǒng)1.機房電力系統(tǒng)的可用性和不間斷性 （1）2. 5. 運行維護監(jiān)控系統(tǒng)我行根據(jù)文件要求，對信息系統(tǒng)的監(jiān)測預(yù)警進行了全面自查，情況如下:

15、1.監(jiān)測預(yù)警制度、流程及自動化監(jiān)控平臺已建立完善監(jiān)測預(yù)警制度、流程，機房環(huán)境、參數(shù)，系統(tǒng)的運行狀況，CPU使用情況、文件系統(tǒng)使用情況等均實現(xiàn)自動化監(jiān)控。2.監(jiān)測預(yù)警組織結(jié)構(gòu)及人員設(shè)置每天有人員24小時值班，檢查系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)運行狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題，監(jiān)測預(yù)警專人負責(zé)，按照警報級別逐級上報，確保故障的及時排除。3. 監(jiān)測預(yù)警日志設(shè)立監(jiān)控日志，每日由監(jiān)測預(yù)警人員負責(zé)記錄。4. 監(jiān)測預(yù)警文檔的完備性有監(jiān)測預(yù)警文檔說明，但不夠完善。5. 與電力供應(yīng)部門、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)商、公安部門等外部機構(gòu)均有相應(yīng)的應(yīng)急聯(lián)動機制，我行正在實施保衛(wèi)部網(wǎng)點聲光聯(lián)動報警，做到入侵報警設(shè)施與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動三、不足和

16、改進方法1. 需將管理與技術(shù)相結(jié)合，進一步加強信息安全管理手段從IT風(fēng)險管理手段來看，部分系統(tǒng)的風(fēng)險控制不夠先進，缺乏專業(yè)的風(fēng)險技術(shù)支持，事前預(yù)防作用有限，事中控制不夠。缺乏對科技風(fēng)險的集中審計。本行將引進AAA統(tǒng)一認證管理系統(tǒng)，加強系統(tǒng)用戶的授權(quán)，權(quán)限控制和賬號管理。架設(shè)日志服務(wù)器，對系統(tǒng)日志進行集中收集和審計。通過平臺對所有用戶進行統(tǒng)一的授權(quán)。采用基于角色的授權(quán)機制，按照內(nèi)部的組織結(jié)構(gòu)劃分角色，并為用戶綁定角色。對于不同的角色分配不同應(yīng)用系統(tǒng)的訪問權(quán)限。平臺依靠記錄追蹤用戶和管理人員的訪問過程，建立一套全面的、有效的回溯和追查機制?？梢詫崟r監(jiān)測用戶對各應(yīng)用系統(tǒng)的訪問狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)非法訪問事件，對出現(xiàn)的問題進行事后追溯和責(zé)任追究提供實證。通過對系統(tǒng)運行狀態(tài)實時監(jiān)控審計，增強系統(tǒng)的可維護性。2. 進一步完善計算機系統(tǒng)安全管理制度本行已經(jīng)在內(nèi)部