中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復(fù)習題集第2257篇

1、-考試-學資學習網(wǎng)-押題-2019年國家中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.巴塞爾協(xié)議要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8逐步升至( )。 A、9 B、95 C、10 D、105 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險管理的國際規(guī)則：”巴塞爾協(xié)議 與巴塞爾協(xié)議 【答案】：D 【解析】： 巴塞爾協(xié)議規(guī)定，建立25的資本留存緩沖和025的逆周期資本緩沖。要求資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從現(xiàn)在的8逐步升至105。 2.選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，通過試圖復(fù)制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)，這種基金稱為( )。 A、主動型基金 B、被動型基金 C

2、、在岸基金 D、離岸基金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第3節(jié)資本市場及其構(gòu)成 【答案】：B 【解析】： 本題考查投資基金市場。被動型基金不主動尋求超越市場的表現(xiàn)，一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，通過試圖復(fù)制指數(shù)來跟蹤市場的表現(xiàn)，因此通常被稱為指數(shù)型基金。 3.流動性比例( )。 A、不應(yīng)低于60 B、不應(yīng)低于25 C、不得低于-10 60、不應(yīng)低于D點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B 【解析】： 本題考查流動性比例的概念和指標要求。流動性比例，即流動性資產(chǎn)與流動性負債之比，不應(yīng)低于25。 4.幾乎包括了全部資本市場業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)

3、是( ) A、商業(yè)銀行 B、信用合作社 C、投資銀行 D、保險公司 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：C 【解析】： 投資銀行是以從事證券投資業(yè)務(wù)為主要業(yè)務(wù)內(nèi)容的金融機構(gòu)。投資銀行是典型的投資性金融機構(gòu)，與其他經(jīng)營某一方面證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)相比，投資銀行的基本特征是其綜合性，即投資銀行業(yè)務(wù)幾乎包括了全部資本市場業(yè)務(wù)。 5.下列屬于商業(yè)銀行信用風險管理5C法所涉及的因素的是( )。 A、經(jīng)營能力 B、現(xiàn)金流 C、事業(yè)的連續(xù)性 D、擔保品 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險的管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行信用風險管理5C法

4、所涉及的因素。5C分析是分析借款人的償還能力、資本、品格、擔保品和經(jīng)營環(huán)境。 6.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯收入應(yīng)計入( )。 A、投資收益 B、營業(yè)利潤 C、利益收益 、營業(yè)外收支凈額D點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)財務(wù)管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查營業(yè)外收入的內(nèi)容。營業(yè)外收入的內(nèi)容包括：固定資產(chǎn)盤盈、固定資產(chǎn)出售凈收益、抵債資產(chǎn)處置超過抵債金額部分、罰沒收入、出納長款收入、證券交易差錯收入、教育費附加返還款以及因債權(quán)人的特殊原因確實無法支付的應(yīng)付款項等。 7.本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務(wù)的價格上漲，從而(

5、)。 A、刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差 B、限制出口和進口增加經(jīng)常項目逆差 C、刺激出口，限制進口,減少經(jīng)常項目逆差 D、限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：C 【解析】： 本題考查本幣貶值的影響。本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，所以會使本國出口的商品在國際市場上更有競爭力，從而可以刺激出口。以本幣計價的進口商品與勞務(wù)的價格上漲，商品進口價格上升，所以會使進口減少。出口的增加和進口的減少，使經(jīng)常項目逆差減少或者增加經(jīng)常項目順差。 8.現(xiàn)券買斷為央行直接從二級市場買入債券，一次性地( )。 A、投

6、放基礎(chǔ)貨幣 B、回籠基礎(chǔ)貨幣 C、投放準貨幣 D、回籠準貨幣 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)我國的貨幣政策 【答案】：A 【解析】： 本題考查對現(xiàn)券買斷的理解。現(xiàn)券買斷為央行直接從二級市場買入債券，一次性地投放基礎(chǔ)貨幣。 9.金融工具在金融市場上能夠迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的 。) ( A、期限性 B、流動性 C、收益性 D、風險性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：B 【解析】： 本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。 10.網(wǎng)上投資者有效申購

7、倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的( )。 A、10 B、20 C、30 D、40 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。網(wǎng)上投資者有效申購倍數(shù)超過50倍、低于100倍(含)的，應(yīng)當從網(wǎng)下向網(wǎng)上回撥，回撥比例為本次公開發(fā)行股票數(shù)量的20。 11.下列有關(guān)融資租賃合同三方當事人權(quán)利的描述中，屬于承租人權(quán)利的是( )。 A、按合同規(guī)定收取租金 B、在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán) C、對租賃標的物及供貨方有選擇權(quán) D、收取貨款 點擊展開答案與解析 【知識點】

8、：第6章第3節(jié)融資租賃合同 【答案】：C 【解析】： 本題考查承租人的權(quán)利和義務(wù)。承租人的權(quán)利與義務(wù)包括：對租賃標的物及供貨方有選擇權(quán)；在租期內(nèi)享有租賃物的使用權(quán)；租賃期滿取得租賃物所有權(quán)的權(quán)利；依合同規(guī)定支付租金的義務(wù)；按照正常方式使用并負責租賃物的維護與保養(yǎng)的義務(wù)。 ，超額存款準備金率為20萬元，法定存款準備金率為1000假定某商業(yè)銀行原始存款為12.2，現(xiàn)金漏損率為5，則派生存款總額為( )萬元。 A、5000 B、4000 C、4546 D、3704 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：D 【解析】： 本題考查多倍存款創(chuàng)造。派生存款總額=1000(20+

9、2+5)3704(萬元)。 13.連續(xù)競價的成交價格決定原則是( )。 A、最高買進申報與最低賣出申報相同 B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 C、收益最大化 D、邊際成本與邊際收益相等 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查連續(xù)競價。連續(xù)競價的成交價格決定原則是最高買進申報與最低賣出申報相同。 14.中國人民銀行法規(guī)定，“中國人民銀行應(yīng)當組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)?！边@體現(xiàn)了中央銀行( )的職能。 A、發(fā)行的銀行 B、政府的銀行 C、銀行的銀行 D、管理金融的銀行 點擊展開答案

10、與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：C 【解析】： 本題考查中央銀行的職能。中央銀行作為“銀行的銀行”，履行以下幾項職責：集中保管存款準備金、充當最后貸款人、主持全國銀行間的清算業(yè)務(wù)、組織外匯頭寸拋補業(yè)務(wù)。 形式。) ( 目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是15.A、國有 B、多國共有 C、無資本金 D、混合所有 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第2節(jié)中央銀行制度 【答案】：A 【解析】： 本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是國有形式。 16.根據(jù)IS-LM曲線，在LM曲線上的任何一點，都表示( )處于均衡狀態(tài)。 A、貨幣市場 B、

11、證券市場 C、商品市場 D、外匯市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)貨幣均衡的含義 【答案】：A 【解析】： 本題考查LM曲線與貨幣均衡。LM曲線上的點表示貨幣的需求量(L)等于貨幣供應(yīng)量(M)，故LM曲線上的點表示貨幣市場達到均衡的狀態(tài)。 17.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中,與存款準備金政策相比,公開市場操作的優(yōu)點之一是( )。 A、富有彈性,可對貨幣進行微調(diào) B、對商業(yè)銀行具有強制性 C、時滯較短,不確定性小 D、不需要發(fā)達的金融市場條件 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標與工具 【答案】：A 【解析】： 一般性貨幣政策工具中的公開市場操作,對買賣

12、證券的時間、地點、種類、數(shù)量及對象可以自主、靈活地選擇,因此具有以下優(yōu)點:主動權(quán)在中央銀行,不像再貼現(xiàn)那樣被動;富有彈性,可對貨幣進行微調(diào),也可大調(diào),但不會像存款準備金政策那樣作用猛烈;中央銀行買賣證券可同時交叉進行,故很容易逆向修正貨幣政策,可以連續(xù)進行,能補充存款準備金率、再,主動買賣證券,根據(jù)證券市場供求波動;貼現(xiàn)這兩個非連續(xù)性政策工具實施前后的效果不足可以起到穩(wěn)定證券市場的作用。公開市場操作的主要缺點是:從政策實施到影響最終目標,時滯較長;干擾 18.金融工具的性質(zhì)中，規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息義務(wù)的是( )。 A、期限性 B、安全性 C、風險性 D、流動性 點擊展開答案與解析 【

13、知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：A 【解析】： 本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的期限性是指金融工具中的債權(quán)憑證一般有約定的償還期，即規(guī)定發(fā)行人到期必須履行還本付息的義務(wù)。 19.在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通貨膨脹被稱為( )。 A、需求拉上型通貨膨脹 B、成本推進型通貨膨脹 C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹 D、混合型通貨膨脹 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：C 【解析】： 在總需求和總供給處于平衡狀態(tài)時，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、部門結(jié)構(gòu)的因素發(fā)生變化，也可能引起物價水平的上漲。這種通

14、貨膨脹被稱為結(jié)構(gòu)型通貨膨脹。 20.關(guān)于信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的說法錯誤的是( )。 A、信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)的對象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶 B、投資銀行對所提供的信用資金承擔風險 C、投資銀行提供信用經(jīng)紀服務(wù)的目的在于吸引客戶從而獲得更多的傭金 D、有融資和融券兩種業(yè)務(wù)類型 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 【答案】：B ：【解析】投資銀行對所提供的信用資金不承擔交易風險，以客戶的資金和證券擔保。 21.金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，扮演著多重角色。下列不屬于金融機構(gòu)所扮演角色的是( ) A、中介機構(gòu) B、資金供給者 C、監(jiān)督機構(gòu) D、資金需求者 點擊展開答案與解析

15、【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：C 【解析】： 金融機構(gòu)是金融市場上最活躍的交易者，扮演著多重角色。首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金供給者、需求者和中介等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。因此，金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配性的作用。 22.基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是( )。 A、基金運營服務(wù) B、投資咨詢服務(wù) C、基金募集與銷售 D、基金的投資管理 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5

16、章第4節(jié)基金管理公司的主要業(yè)務(wù) 【答案】：D 【解析】： 本題考查基金的投資管理。投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。基金管理公司之間的競爭在很大程度上取決于其投資管理能力的高低。 23.在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是( )。 A、降低再貼現(xiàn)率 B、降低法定存款準備金率 C、提高法定存款準備金率 D、降低利率 點擊展開答案與解析 通貨膨脹及其治理節(jié)3第章8：第【知識點】【答案】：C 【解析】： 本題考查通貨膨脹的治理政策。在通貨膨脹時期，中央銀行應(yīng)該采取緊縮性的貨幣政策，選項ABD都屬于擴張性的貨幣政策，所以不選。 24.投資銀行進行股票承銷時在不同的承銷方式中承擔著不同的責

17、任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是( ) A、包銷 B、盡力推銷 C、混合推銷 D、余額包銷 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 包銷即投資銀行按議定價格直接從發(fā)行者手中購進將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。采用這種銷售方式，承銷商要承擔銷售和價格的全部風險，如果證券沒有全部銷售出去，承銷商只能自己“吃進”。代銷也稱為盡力推銷。即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔發(fā)行風險。采用這種方式

18、時投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費。余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權(quán)時，即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前，向現(xiàn)有股東 25.按( )，并購分為橫向并購、縱向并購和混合并購。 A、并購前企業(yè)間的市場關(guān)系 B、并購的出資方式 C、收購的動機 D、收購融資渠道 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)并購業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查并購的分類。按并購前企業(yè)間的市場關(guān)系，并購分為橫向并購、縱向并購和混合并購。 26.信托財產(chǎn)的處分，分為事實上的處分和法律上的處分。其中法律上的處分是指( )。 、消費信托財產(chǎn)AB、轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn) C、贈予信托財產(chǎn)

19、 D、對信托財產(chǎn)設(shè)立抵押 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托財產(chǎn)的管理。信托財產(chǎn)的處分，分為事實上的處分和法律上的處分。事實上的處分是指對信托財產(chǎn)進行消費(包括生產(chǎn)和生活的消費)，法律上的處分是指對信托財產(chǎn)進行轉(zhuǎn)讓。 27.對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是( )。 A、市場價格低于執(zhí)行價格 B、市場價格高于執(zhí)行價格 C、市場價格上漲 D、市場價格下跌 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本題考查對看漲期權(quán)知識的理解。對于看漲期權(quán)的買方來說，當市場價格高于合約的執(zhí)行價

20、格時，他會行使期權(quán)，取得收益。 28.在通貨膨脹目標制下，中央銀行貨幣政策的首要目標是( )。 A、穩(wěn)定物價 B、充分就業(yè) C、經(jīng)濟增長 D、國際收支平衡 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述 【答案】：A 【解析】： 本題考查通貨膨脹目標制的知識。在通貨膨脹目標制下，穩(wěn)定物價成為中央銀行貨幣政策的首要目標。 29.在金融交易中時常會發(fā)生道德風險，其原因是( )。 、金融交易之前的信息不對稱AB、金融交易之后的信息不對稱 C、金融交易之前的交易成本 D、金融交易之后的交易成本 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)的性質(zhì)與職能 【答案】：B 【解

21、析】： 在金融交易做出決策時，時常存在因不了解交易的對方而導致的信息不對稱。在交易之前，信息不對稱會產(chǎn)生逆向選擇；在交易之后，信息不對稱會導致道德風險。 30.在債券基金的久期分析中，債券基金的久期等于基金組合中( )。 A、期限最長債券的久期 B、各債券久期的中位數(shù) C、各債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的加權(quán)平均 D、各債券久期的簡單平均 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：C 【解析】： 債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的加權(quán)平均。與單個債券的久期一樣，債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高。 31.

22、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是( )的特征。 A、布雷頓森林體系 B、國際金本位制 C、牙買加體系 D、國際金塊金匯兌本位制 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第4節(jié)布雷頓森林體系 【答案】：A 【解析】： 布雷頓森林體系下人為規(guī)定金平價。即美元按照每盎司黃金35美元的官價與黃金掛鉤，其他國家的貨幣與美元掛鉤。此外，還人為規(guī)定實行可調(diào)整的固定匯率制度。 32.金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的( )。 20% 、AB、30% C、50% D、70% 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的風險與監(jiān)管 【答案】：B 【解析】：

23、根據(jù)金融租賃公司管理辦法的規(guī)定,金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%。 33.我國回購協(xié)議市場買斷式回購的交易期限由回購雙方自行商定但最長不得超過( )天。 A、1 B、60 C、91 D、365 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第2節(jié)我國的貨幣市場及其工具 【答案】：D 【解析】： 買斷式回購的期限為1天到365天(教材上的1天到91天是錯誤的，詳見官方出的教材勘誤) 34.金融風險是有關(guān)主體蒙受( )。 A、經(jīng)濟損失的可能性 B、經(jīng)濟損失的確定性 C、名譽損失的可能性 D、政治損失的可能性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風險的概念

24、【答案】：A 【解析】： 金融風險是指有關(guān)主體在從事金融活動中，因某些因素發(fā)生意外的變動，而蒙受經(jīng)濟損失的可能性。 35.下列經(jīng)營活動中屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點的是( )。 A、運用銀行自有資金開展業(yè)務(wù) 、以收取服務(wù)費的方式獲得收益BC、賺取利差收入 D、留存管理現(xiàn)金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第2節(jié)中間業(yè)務(wù)經(jīng)營 【答案】：B 【解析】： 中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)包括收取服務(wù)費或代客買賣差價業(yè)務(wù)，如理財業(yè)務(wù)、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等。相對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言,中間業(yè)務(wù)具有以下特點：不運用或不直接運

25、用銀行的自有資金；不承擔或不直接承擔市場風險；以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務(wù)；以收取服務(wù)費(手續(xù)費、管理費等)、賺取價差的方式獲得收益；種類多、范圍廣，在商業(yè)銀行營業(yè)收入中所占的比重日益上升。 36.中央銀行制定頒布各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章監(jiān)督管理各金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，這體現(xiàn)了中央銀行是( )的職能。 A、管理金融的銀行 B、發(fā)行的銀行 C、政府的銀行 D、銀行的銀行 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：A 【解析】： 中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行四個方面，其中制定頒行各種金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)規(guī)章，監(jiān)督管理各

26、金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動，體現(xiàn)的是窀的管理金融的銀行的職能。 37.從我國現(xiàn)行法律規(guī)定來看，信托登記的類型不包括( )。 A、信托預(yù)登記 B、信托終止登記 C、信托變更登記 D、信托財產(chǎn)登記 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查信托登記。信托登記的類型包括信托預(yù)登記、信托初始登記、信托變更登記、信托終止登記和信托更正登記。 38.下列說法中，屬于金融監(jiān)管機構(gòu)實施有效監(jiān)管基本原則的是( )。 A、監(jiān)管主體的盈利性 B、監(jiān)管主體的自律性 C、監(jiān)管主體的獨立性 D、監(jiān)管主體的合規(guī)性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第3節(jié)金融監(jiān)管的基本原則

27、【答案】：C 【解析】： 本題考查金融監(jiān)管的基本原則。 金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體獨立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則、適度競爭原則和統(tǒng)一性原則。 39.中西方學者一直主張把( )作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。 A、流動性 B、風險性 C、盈利性 D、安全性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)貨幣層次 【答案】：A 【解析】： 本題考查貨幣層次劃分的相關(guān)知識。西方學者在長期研究中，一直主張把“流動性”原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。 40.如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲，則該國貨幣對其他國家貨幣( )。 A、升值 B、貶

28、值 C、升水 D、貼水 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：B ：【解析】本題考查匯率的決定與變動。貶值是指在外匯市場上，一定量的一國貨幣只能兌換到比以前更少的外匯，相應(yīng)是外匯匯率上漲。 二、多選題 1.我國利率市場化改革的總體思路包括( )。 A、先外幣、后本幣 B、先貸款、后存款 C、先本幣、后外幣 D、先存款、后貸款 E、先大額、長期，后小額、短期 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)我國的利率市場化改革 【答案】：A,B,E 【解析】： 本題考查我國的利率市場化改革。我國存、貸款利率市場化按照先外幣、后本幣；先貸款、后存款；先大額、長期，后

29、小額、短期的順序進行。 2.信托法有別于其他法律關(guān)系的顯著特征包括( )。 A、所有權(quán)與收益權(quán)相分離 B、信托財產(chǎn)獨立性 C、受托人無限責任 D、信托管理連續(xù)性 E、受益人保護 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托市場及其體系 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查信托法的特征。信托法有別于其他法律關(guān)系的顯著特征：(1)所有權(quán)與收益權(quán)相分離；(2)信托財產(chǎn)獨立性；(3)受托人有限責任；(4)信托管理連續(xù)性；(5)受益人保護。 3.下列屬于吸收個人和機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的存款性金融機構(gòu)的有( )。 A、銀行業(yè)協(xié)會 B、信托公司 C、商業(yè)銀行 D、信用合作社 、儲蓄銀行E點擊展

30、開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：C,D,E 【解析】： 本題考查存款性金融機構(gòu)。存款性金融機構(gòu)是吸收個人和機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融機構(gòu)。主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。 4.與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有的特點包括( )。 A、不記名，且可在市場上流通并轉(zhuǎn)讓 B、一般面額固定且較大 C、可提前支取，但會損失一些利息收入 D、不可提前支取，只能在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓 E、利率一般低于同期限的定期存款利率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第2節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成 【答案】：A,B,D 【解析】： 本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點。大額

31、可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點有：(1)不記名，且可在市場上流通并轉(zhuǎn)讓。(2)一般面額固定且較大。(3)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，只能在二級市場上流通轉(zhuǎn)讓。(4)利率既有固定的，也有浮動的，一般高于同期限的定期存款利率。 5.凱恩斯認為，人們的貨幣需求行為是由( )決定的。 A、投資動機 B、交易動機 C、預(yù)防動機 D、價值動機 E、投機動機 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查流動性偏好的動機的組成。凱恩斯認為，人們的貨幣需求行為往往是由交易動機、預(yù)防動機和投機動機三種動機決定的，基于交易動機和預(yù)防動機的貨幣需求取決于收入水平；基于

32、投機動機的貨幣需求則取決于利率水平。 。) ( 證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的流程包括6.A、開立證券賬戶 B、開戶行賬戶 C、開立資金賬戶 D、進行交易委托 E、股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù) 【答案】：A,C,D,E 【解析】： 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的流程。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的流程有:開立證券賬戶;開立資金賬戶;進行交易委托;委托成交;股權(quán)登記、證券存管、清算與交割交收。 7.目前，信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有( )。 A、私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù) B、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) C、企業(yè)年金信托業(yè)務(wù) D、銀行理財合作業(yè)務(wù) E、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù) 點擊展開答案與解析

33、 【知識點】：第6章第2節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運營 【答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查信托公司的特別許可業(yè)務(wù)。目前，信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有：私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、企業(yè)年金信托業(yè)務(wù)。選項DE屬于信托公司的信托業(yè)務(wù)，所以不選。 8.常用來反映股票基金風險大小的指標有( )。 A、標準差 B、貝塔值 C、持股集中度 D、行業(yè)投資集中度 E、凈值增長率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 常用來反映股票基金風險大小的指標有標準差、本題考查反映股票基金風險大小的指標。貝塔值、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量

34、等指標。 9.在治理通貨膨脹時，可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有( )。 A、提高法定存款準備金率 B、提高再貼現(xiàn)率 C、公開市場賣出業(yè)務(wù) D、減少儲備存款 E、直接提高利率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：A,B,C,E 【解析】： 本題考查通貨膨脹的治理措施。通貨膨脹時要采取緊縮性貨幣政策，緊縮性貨幣政策措施主要有：(1)提高法定存款準備金率；(2)提高再貸款、再貼現(xiàn)率；(3)公開市場賣出業(yè)務(wù)；(4)直接提高利率。 10.中央銀行作為銀行的銀行，其主要履行的職責有( )。 A、壟斷貨幣發(fā)行 B、集中保管存款準備金 C、充當最后貸款人 D、組織全國銀行間的清算業(yè)務(wù) E、代理國庫 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：B,C,D 【解析】： 本題考查中央銀行作為銀行的銀行的職責。中央銀行作為銀行的銀行，主要職能是：集中保管