07賬戶資料送審資格認(rèn)證測(cè)試題

1、賬戶資料送審資格認(rèn)證測(cè)試題2009-07單位： 姓名： 成績(jī)： 一、填空題：（10分）1、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱存款人，是指在中國(guó)境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下統(tǒng)稱單位)、 和 。2、銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣 存款賬戶，按存款人分為 銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。3、個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入 結(jié)算賬戶管理；郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入 結(jié)算賬戶管理。4、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的 銀行結(jié)算賬戶開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的 進(jìn)行審核。5、中國(guó)人民銀行分支

2、機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)可在不中斷業(yè)務(wù)處理的情況下通過賬戶管理系統(tǒng) 功能，查詢 、行別代碼、地區(qū)代碼等信息及相關(guān)規(guī)章制度，并進(jìn)行相關(guān)信息驗(yàn)證。6、銀行為存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起 個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。但 的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。7、儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理 業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。8、一般存款賬戶是存款人因 或其他結(jié)算需要，在 開戶銀行以外的機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。9、銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限偉結(jié)算賬戶撤銷后 年10、存款人可到中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种谢?開戶銀行，提交基本存款賬戶開戶許可證，使用 查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息

3、。二、單選題：（30分）1、存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院規(guī)定外，任何 不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。( )a. 個(gè)人 b. 單位c. 單位和個(gè)人 d. 人員2、存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的 ，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种小? )a. 2個(gè)工作日內(nèi) b. 10個(gè)工作日內(nèi)c. 3個(gè)工作日內(nèi) d. 5個(gè)工作日內(nèi)3、銀行機(jī)構(gòu)通過審核存款人開戶資料，確定符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，應(yīng)辦理開

4、戶手續(xù)，并于開戶之日起 向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮? )a. 5個(gè)工作日內(nèi) b. 10個(gè)工作日內(nèi)c. 2個(gè)工作日內(nèi) d. 3個(gè)工作日內(nèi)4、中國(guó)人民銀行通過從支付系統(tǒng)、同城票據(jù)清算系統(tǒng)等存貯有銀行結(jié)算賬戶信息的業(yè)務(wù)系統(tǒng)采集有關(guān)賬戶信息，與賬戶管理系統(tǒng)存貯的賬戶信息進(jìn)行比對(duì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷和使用情況的 。( )a. 信息查詢 b. 管理職能c. 信息數(shù)據(jù)維護(hù) d. 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督管理5、銀行機(jī)構(gòu)代碼信息書面資料的保管期限為 年。( )a. 10 b. 5 c. 3 d. 156、銀行負(fù)責(zé)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu) ，監(jiān)督和檢查其執(zhí)行賬戶管理相關(guān)法規(guī)的情況，糾正違規(guī)開立和使用銀行結(jié)算賬戶的行為

5、。( )a. 銀行結(jié)算賬戶開立和銷戶的管理b. 銀行結(jié)算賬戶使用和銷戶的管理c. 銀行結(jié)算賬戶開立和使用的管理d. 銀行結(jié)算賬戶變更和使用的管理7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息,如需 銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的，應(yīng)提出書面申請(qǐng)，經(jīng)其直接管轄行審核同意后向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交。( )a. 變更、停用 b. 新增、停用、撤銷c. 變更、新增、撤銷 d. 新增、撤銷8、存款人向銀行提交開戶申請(qǐng)書及證明文件后，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,對(duì)申請(qǐng)書填寫事項(xiàng)齊全，符合開立 條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書、相關(guān)的證明文件和銀行審核

6、意見等開戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。( )a. 基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶b. 基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶c. 一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶d. 基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和其他專用存款賬戶9、存款人因遷址需要變更開戶行或其他原因需撤銷賬戶的，撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在 內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶。a. 5日b. 10日c. 15日d. 30日10、涉密單位銀行結(jié)算賬戶，是指根據(jù)中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)家有關(guān)行政管理部門確定的，保密級(jí)別為 級(jí)以上的單位銀行結(jié)算賬戶。( )a.

7、機(jī)密 b. 秘密 c. 涉密 d. 絕密11、臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其 。存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請(qǐng)，并由開戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過 年。( )a. 最長(zhǎng)期限 2b. 最長(zhǎng)期限 3c. 有效期限 2d. 有效期限 312、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，建立健全銀行結(jié)算賬戶 ，加強(qiáng)內(nèi)部控制和管理，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。( )a. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度和業(yè)務(wù)復(fù)核制度b. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度和業(yè)務(wù)監(jiān)督制度c. 業(yè)務(wù)授權(quán)制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度d. 業(yè)務(wù)授權(quán)制度和

8、業(yè)務(wù)復(fù)核制度13、存款人應(yīng)以 開立銀行結(jié)算賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。( )a. 曾用名 b. 實(shí)名 c. 筆名 d. 化名14、存款人注冊(cè)地與申請(qǐng)開戶地屬于同一地的，屬 ；存款人注冊(cè)地與申請(qǐng)開戶地不是同一地的，屬 。( )a. 本地業(yè)務(wù) 異地業(yè)務(wù) b. 異地業(yè)務(wù) 本地業(yè)務(wù)c. 本地業(yè)務(wù) 本地業(yè)務(wù) d. 異地業(yè)務(wù) 異地業(yè)務(wù)15、存款人遺失密碼的，可直接或通過其基本存款賬戶開戶銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請(qǐng)重置密碼。申請(qǐng)重置密碼時(shí)，應(yīng)提交重置密碼申請(qǐng)、 ，重置密碼申請(qǐng)應(yīng)包括存款人名稱、賬號(hào)、開戶銀行名稱、基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)等要素

9、。( )a. 基本存款賬戶開戶許可證（副本）原件b. 基本存款賬戶開戶許可證（正本）原件c. 基本存款賬戶開戶許可證（副本）原件和復(fù)印件 d. 基本存款賬戶開戶許可證（正本）原件和復(fù)印件三、多選題：（45分）1、銀行機(jī)構(gòu)在銀行結(jié)算賬戶的開立中違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶、明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)的，一經(jīng)查實(shí)將按照有關(guān)規(guī)定給予 處罰。( )a. 對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分b. 情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證c. 構(gòu)成犯罪的，移交

10、司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任d. 給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款2、存款人在以下情況時(shí)可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶： 。( )a. 借款或其他結(jié)算活動(dòng)b. 設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)c. 注冊(cè)驗(yàn)資 d. 異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)3、對(duì)于不再使用的操作員，人民銀行分支機(jī)構(gòu)或銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行 ；對(duì)于一定時(shí)期內(nèi)不使用的操作員，應(yīng)及時(shí)辦理 。( )a. 停用 b. 刪除 停用c. 凍結(jié) d. 刪除 4、銀行機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)全稱等信息進(jìn)行變更，但不可對(duì) 、 、啟用日期進(jìn)行變更。( )a. 直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼b. 銀行機(jī)構(gòu)代碼c. 直屬人民銀行分支行銀行機(jī)構(gòu)代碼d. 分支機(jī)構(gòu)序號(hào)5、銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)

11、當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行 。( )a. 偷逃稅款b. 逃廢債務(wù)c. 其他違法犯罪活動(dòng)d. 套取現(xiàn)金6、存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，出現(xiàn)下列行為 ，屬于非經(jīng)營(yíng)性存款人的，給予警告并處以1000元的罰款；屬于經(jīng)營(yíng)性存款人的，給予警告并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。( )a. 從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶的b. 偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的c. 違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶的d. 違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶的7、結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，是指對(duì)銀行結(jié)算賬戶的 等業(yè)務(wù)。( )a.

12、 開立、變更、撤銷 b. 年檢c. 查詢、統(tǒng)計(jì) d. 監(jiān)測(cè)8、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法對(duì)存款人的定義表述正確的是：在中國(guó)境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的 事業(yè)單位、其他組織、個(gè)體工商戶和自然人。( )a.機(jī)關(guān) b.團(tuán)體 c.部隊(duì) d.企業(yè)9、存款人申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)應(yīng)將賬戶管理系統(tǒng)顯示的存款人原基本存款賬戶信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)一致的，進(jìn)行基本存款賬戶核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)處理， 。( )a. 核對(duì)不一致的，可依據(jù)書面相關(guān)資料進(jìn)行修改和補(bǔ)充，可以修改存款人注冊(cè)地的地區(qū)代碼b. 核對(duì)不一致的，可依據(jù)書面相關(guān)資料進(jìn)行修改和補(bǔ)充，但不得修改存款人注冊(cè)地的地區(qū)代碼c. 需修

13、改存款人名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼或工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)的，經(jīng)授權(quán)后進(jìn)行修改d. 需修改存款人名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼或工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)的，直接進(jìn)行修改10、存款人因 可以在異地申請(qǐng)開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶。( )a. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的待添加的隱藏文字內(nèi)容2b. 辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的c. 存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的d. 異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的11、一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以辦理 ，但不得辦理 。( )a.

14、現(xiàn)金繳存 b. 收匯業(yè)務(wù)c. 轉(zhuǎn)賬支付 d. 現(xiàn)金支取12、銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的 、 和 進(jìn)行審查。( )a. 真實(shí)性 b. 完整性 c. 合規(guī)性 d. 有效性13、實(shí)行核準(zhǔn)制度的單位銀行結(jié)算賬戶包括： 。( )a. 基本存款賬戶b. 臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）c. 預(yù)算單位專用存款賬戶d. 專用存款賬戶14、銀行得知存款人有 情況，存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。( )a. 被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的。b. 其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的。c. 因遷址需要變更開戶銀行的。d. 注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

15、。15、下列對(duì)銀行機(jī)構(gòu)各級(jí)操作員權(quán)限描述正確的是 。( )a. 一級(jí)操作員的最大權(quán)限：開立、變更、撤銷、年檢、久懸銀行結(jié)算賬戶，管理待核準(zhǔn)信息，修改存款人密碼、打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單、瀏覽公告、使用在線幫助功能b.二級(jí)操作員除具有一級(jí)操作員的最大權(quán)限外，還具有下列權(quán)限：批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表，查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息c. 三級(jí)操作員的最大權(quán)限：管理本機(jī)構(gòu)一、二級(jí)操作員、公告管理、系統(tǒng)日志管理、使用在線幫助功能d. 一、二、三級(jí)操作員之間可以相互兼任四、判斷題：（15分）1、中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和

16、使用，對(duì)存款人、銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。（ ）2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要設(shè)置適當(dāng)數(shù)量和級(jí)別的操作員，其一、二級(jí)操作員與三級(jí)操作員之間可以互相兼任。（ ）3、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。但存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開立的臨時(shí)存款賬戶除外。（ ）4、銀行機(jī)構(gòu)需將銀行結(jié)算賬戶設(shè)置為久懸的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)久懸銀行結(jié)算賬戶清單，將賬號(hào)提交賬戶管理系統(tǒng)，并將賬戶管理系統(tǒng)顯示的信息與存款人書面相關(guān)資料進(jìn)行核對(duì)。核對(duì)不一致的，應(yīng)退出業(yè)務(wù)處理；核對(duì)一致的，應(yīng)設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)。（ ）5、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地

17、同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。（ ）6、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可以在不同的銀行機(jī)構(gòu)開立多個(gè)基本存款賬戶。（ ）7、賬戶年檢范圍為2007年12月31日以前開立的且正常使用的單位銀行結(jié)算賬戶，2008年新開立賬戶不用參加賬戶年檢，但轉(zhuǎn)戶重新開立且第一次開戶日期為2007年12月31日以前的單位銀行結(jié)算賬戶須參加賬戶年檢。預(yù)算單位、軍隊(duì)、武警存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶和久懸單位銀行結(jié)算賬戶不在此次年檢范圍內(nèi)。（ ）8、銀行機(jī)構(gòu)的銀行機(jī)構(gòu)全稱、地址、郵政編碼、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、電話號(hào)碼、電子郵箱等信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于上述信息發(fā)生變更的5內(nèi)向中

18、國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出變更申請(qǐng)。（ ）9、銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，應(yīng)將賬號(hào)、開戶日期、基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)、基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。（ ）10、銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)全稱、銀行機(jī)構(gòu)代碼、直接管轄行銀行機(jī)構(gòu)代碼、直屬人民銀行分支行銀行機(jī)構(gòu)代碼、郵編、電話、啟用日期、電子郵件、地址進(jìn)行維護(hù)時(shí)，應(yīng)按要求填制“新增（變更或刪除）銀行機(jī)構(gòu)代碼信息申請(qǐng)書”，連同下列證明文件提交中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)：金融許可證正本（或副本）原件及復(fù)印件；營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本（或副本）原件及復(fù)印件。（ ）11、銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密。對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除國(guó)家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。（ ）12、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉密單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理