銀行“合規(guī)”有感

1、銀行“合規(guī)”有感在一個雜志曾看到過這么一則短文：假設(shè)一個停車場有100個停車位，如果美國人來停車，只能停80輛，因為美國人的車大；要是德國人來停車，則可停100輛，因為德國人最守規(guī)矩；如果日本人來停車，就可以停120輛，因為日本人的車小；但是如果中國人來停車，也許只能停兩輛，入口一輛、出口一輛，整個停車場立馬被堵死這個比喻也許有貶低我們國民素質(zhì)之嫌，但也啟示了我們一個道理：那就是對規(guī)則要認真執(zhí)行，就可以最大化地整合現(xiàn)有的資源，將其合理安排、有序使用，以保證目標(biāo)的實現(xiàn)。對規(guī)則要認真執(zhí)行，也就是合規(guī)；合規(guī)既包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。銀行業(yè)金融機構(gòu)的“合規(guī)”，指的是商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與

2、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。進一步說，銀行的合規(guī)是指為了避免可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的危險，在其經(jīng)營活動中主動地、高標(biāo)準(zhǔn)地遵循所適用的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、市場規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為準(zhǔn)則和職業(yè)操守，以使其經(jīng)營活動與上述法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第一次了解到“合規(guī)”這個詞，還是進入安徽農(nóng)金后，雖然我沒有太多的工作經(jīng)驗，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！比酥阅軌驌?dān)當(dāng)不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活轉(zhuǎn)換。角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，這就是情緒抑制作用。否則就會

3、造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身；對基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立安徽農(nóng)金全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)的“土壤環(huán)境”。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵，另一個關(guān)鍵因素就是環(huán)境。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人們有這樣的經(jīng)驗，當(dāng)人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質(zhì)馬上得到了提高，

4、而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在實際行動中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，需遵循以下方面的合規(guī)文化：從“高層做起”的合規(guī)文化。高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，做合規(guī)工作的堅定組織者和強力推進者，制定科學(xué)的合規(guī)政策，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責(zé)履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關(guān)，每一個業(yè)務(wù)點

5、都是合規(guī)操作的風(fēng)險點。每一名員工都是合規(guī)操作和管理第一責(zé)任人，堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工的神圣職責(zé)。為此，必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每位員工的血液中，形成群體性的合規(guī)文化，讓每位員工都自覺養(yǎng)成按章辦事，遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣?！爸鲃雍弦?guī)”的合規(guī)文化。合規(guī)建設(shè)必須變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露和主動報告合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，努力培育主動合規(guī)、自覺合規(guī)的合規(guī)意識，從而形成全員自覺尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好氛圍。“合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)文化。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。因此，要倡導(dǎo)和鼓勵合規(guī)的經(jīng)營基調(diào)，從管理層到每個員工都要充分認識合規(guī)對銀行效益直接或間接影響，以合規(guī)促發(fā)展，用發(fā)展來體現(xiàn)合規(guī)的效益。作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，起著與顧客溝通的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，要堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦