反洗錢階段試題

1、精品文檔。1歡迎下載精品文檔二判斷題1. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。( 對 )2. 司法機關和行政執(zhí)法機關要求金融機構協(xié)助、配合打擊洗錢活動的，金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合。( 對 )3. 反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。( 對 )4. 國務院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。( 對 )5. 反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機構根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。 ( 對 )6. 按照金融機構反洗錢規(guī)定 的規(guī)定， 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。( 對 )7. 金融機構必須設立專門的反洗錢工作機構。( 錯

2、 )注：金融機構不一定要設立專門的反洗錢工作機構，也可以指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。8. 客戶身份識別也稱 “了解你的客戶 ”.( 對 )9. 任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。( 對)10. 跨境匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供交易流水號或匯款憑證號。( 對 )11. 境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構可登記資金匯出國名稱。( 錯 )注：境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構可登記資金匯出地名稱。12. 當自然人客戶存入人民幣單筆5 萬元以

3、上時，銀行應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。( 對 )13. 按照反洗錢法律規(guī)定，當小王續(xù)存入8 千美元活期存款時，銀行必須核對其有效身份證件或者其他身份證明文件。( 錯 )注：為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。14. 金融領域的反洗錢立足于防范。( 對 )。2歡迎下載精品文檔15. 營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，應每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結果。( 對 )16. 營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每年進行一次審核。( 錯 )注：

4、營業(yè)機構對本單位客戶風險等級判定為高風險級別的客戶，至少每半年進行一次審核。17. 對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。( 對 )18. 對于客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。( 對 )19. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。( 對 )20. 代理他人存入5 萬人民幣時，銀行應當核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件， 登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。( 錯 )。3歡迎下載精品文檔。4歡迎下載精品文檔。5歡迎下載精品文檔。6歡