銀行合規(guī)建設(shè)措施初見提升

1、銀行合規(guī)建設(shè)措施初見提升2012年是 XX省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)“合規(guī)建設(shè)提升年”，為推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè)，提高合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理水平， 確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健 康發(fā)展， XX聯(lián)社根據(jù)省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的部署，從今年伊始，將合 規(guī)文化建設(shè)列為本年度一項(xiàng)重要工作提到議事日程。作為一個(gè)企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)， 必須要有一套合格的規(guī)章制度和高效 的規(guī)章制度執(zhí)行力度。 我聯(lián)社以市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的高 度出發(fā)，認(rèn)真制定方案、精心組織、統(tǒng)籌安排、分步實(shí)施，有序的開 展以“誠實(shí)守德、積極進(jìn)取、科學(xué)管理、依法經(jīng)營、內(nèi)控至上、安全 第一、不斷創(chuàng)新、穩(wěn)健發(fā)展”為指導(dǎo)思想的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，以企 業(yè)文化建設(shè)為主線，明

2、確“一個(gè)目標(biāo)”，樹立“兩種理念”， 做好“三 個(gè)結(jié)合”，即通過開展活動(dòng)，明確形成主動(dòng)合規(guī)作風(fēng)、健全風(fēng)險(xiǎn)管理 體系和構(gòu)筑案件治理長效機(jī)制的目標(biāo)； 樹立“合規(guī)人人有責(zé)”和“合 規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念； 在活動(dòng)實(shí)施過程中， 將合規(guī)文化教育活動(dòng)與經(jīng) 營管理目標(biāo)相結(jié)合、 與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合、 與案件專項(xiàng)治理工作相 結(jié)合。通過有序開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，促進(jìn)了業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，提 高了支農(nóng)服務(wù)水平，增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防控能力，取得了初步成效。本文就 近期開展的合規(guī)文化建設(shè)中的一些切身心得體會(huì)， 談幾點(diǎn)粗淺的個(gè)人 見解。、通過開展形式多樣的合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)， 營造了合規(guī)氛圍。 根據(jù)制定的實(shí)施方案， 縣

3、聯(lián)社積極組織合規(guī)文化建 設(shè)的學(xué)習(xí)動(dòng)員，召開專題會(huì)議，利用宣傳欄、簡(jiǎn)報(bào)、橫幅、標(biāo)語等有 效載體宣傳合規(guī)理念， 普及合規(guī)知識(shí)， 分期分批舉辦常規(guī)性的業(yè)務(wù)知 識(shí)與內(nèi)控管理培訓(xùn)班， 采取“請(qǐng)進(jìn)來， 走出去”形式開展法制與警示 教育，開展“構(gòu)建合規(guī)文化， 我該怎么做”大討論、 “合規(guī)從我做起” 主題征文和合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)， 從而使合規(guī)意識(shí)深深根植于廣大員工 心中，使得整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成強(qiáng)烈的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和合規(guī)管理理念， 在全 社上下形成“以遵章守紀(jì)為榮， 以違紀(jì)違規(guī)為恥”的濃烈合規(guī)工作氛 圍。二、積極參與， 合規(guī)文化知識(shí)競(jìng)賽取得佳績(jī)。該聯(lián)社積極組織員工參 與市辦事處舉辦的各項(xiàng)企業(yè)文化活動(dòng)， 今年 8 月份，在

4、省聯(lián)社龍巖辦 事處舉行的“我為農(nóng)信樹形象、 農(nóng)信因我而增輝”龍巖賽區(qū)的演講比 賽中，該聯(lián)社選派的李燕同志獲得第二名，還被評(píng)為優(yōu)秀選手，代表 龍巖賽區(qū)參加全省農(nóng)信社演講決賽； 熊利才同志也在市農(nóng)信社舉辦的 會(huì)計(jì)知識(shí)競(jìng)賽中，脫穎而出，勇摘銀牌， 9 月份被選拔為龍巖賽區(qū)選 手參加省級(jí)比賽，榮獲全省農(nóng)信社會(huì)計(jì)知識(shí)決賽一等獎(jiǎng)，為 XX聯(lián)社 的合規(guī)文化建設(shè)成果上增添了厚重的一筆； 其他幾位選派的參賽隊(duì)員 在市級(jí)舉辦的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽中也同樣表現(xiàn)優(yōu)異。三、通過整章建制，進(jìn)一步促進(jìn)了內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)。一是把加強(qiáng)制 度建設(shè)作為合規(guī)文化建設(shè)的重要內(nèi)容， 向全體員工發(fā)出“內(nèi)控制度合 規(guī)文化建設(shè)建議表”，適時(shí)制定、修訂

5、和落實(shí)科學(xué)的經(jīng)營管理制度，使內(nèi)控制度滲透到各領(lǐng)域、各環(huán)節(jié)、各部門、各崗位，盡可能覆蓋所 有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 縣聯(lián)社還將各項(xiàng)規(guī)章制度收集整理匯編成冊(cè)， 發(fā)至員 工人手一冊(cè)，促使廣大員工自覺用制度激勵(lì)、規(guī)范、約束自身行為； 二是在年初就逐級(jí)簽訂綜合治理和防范案件責(zé)任狀 、禁賭保證 書、安全保衛(wèi)責(zé)任書，制定了嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰措施，使每位員工清楚 該做什么，不該做什么，該怎么去做；三是將內(nèi)控安全責(zé)任制落實(shí)情 況納入年度考核， 與年度目標(biāo)管理相結(jié)合， 與干部提拔任用和職工的 物質(zhì)利益掛鉤。四、積極推行文明規(guī)范服務(wù)，員工服務(wù)水平有了明顯提升，合規(guī)文化 建設(shè)得到有力推動(dòng)。一是抓好思想作風(fēng)建設(shè)，提高員工服務(wù)素質(zhì)；二 是

6、改善服務(wù)設(shè)施，優(yōu)化服務(wù)環(huán)境；三是規(guī)范服務(wù)言行， 塑造良好形象； 四是開展文明規(guī)范服務(wù)評(píng)比月活動(dòng)， 通過加強(qiáng)監(jiān)督檢查， 落實(shí)獎(jiǎng)罰機(jī) 制措施，規(guī)范員工經(jīng)營、服務(wù)行為，使文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī) 范化和經(jīng)?；?， 支農(nóng)服務(wù)水平得以明顯提高， 農(nóng)信社在當(dāng)?shù)貥淞⒘肆?好的企業(yè)形象。五、通過強(qiáng)化檢查監(jiān)督力度，提高規(guī)章制度的執(zhí)行力，違規(guī)違章現(xiàn)象 明顯減少。為強(qiáng)化制度執(zhí)行力，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該聯(lián)社以合規(guī)文 化建設(shè)為契機(jī)， 著力加強(qiáng)檢查監(jiān)督工作： 一是在人員相對(duì)緊缺的情況 下，今年增配稽核人員 1 名，設(shè)立合規(guī)崗位，充實(shí)稽核隊(duì)伍，撥付專 項(xiàng)資金；二是加大檢查頻率，改進(jìn)檢查方法，提高檢查工作有效性， 8月下旬至

7、 9 月中旬，聯(lián)社積極抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，成立三個(gè)督查組，結(jié) 合“三項(xiàng)檢查”對(duì)基層 21 個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展全方位的合規(guī)檢查，針對(duì) 弱點(diǎn)，突出重點(diǎn)，在搞好序時(shí)稽核、 經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等常規(guī)檢查的同時(shí)， 認(rèn)真開展借冒假名貸款專項(xiàng)整治、 內(nèi)控安全制度執(zhí)行、 新增不良貸款、 過渡性資金及財(cái)務(wù)費(fèi)用管理等專項(xiàng)檢查， 督促員工遵紀(jì)守法， 合規(guī)操 作；三是不斷健全內(nèi)控委員會(huì)機(jī)制， 有效發(fā)揮內(nèi)控委員會(huì)的監(jiān)管功能， 長期以來一直堅(jiān)持實(shí)行內(nèi)控例會(huì)制度， 及時(shí)研究解決內(nèi)控管理上的存 在問題及隱患；四是嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)，切實(shí)加大處罰力度，并對(duì)違規(guī)違紀(jì)問 題的查處情況實(shí)行按季通報(bào)。 通過強(qiáng)化查處執(zhí)行力， 有效糾正了“制 度寫在紙上，貼在墻上，掛在嘴上，就是沒有落實(shí)在行動(dòng)上”的不良 現(xiàn)象，各類違規(guī)操作