20XX財務部上半年工作總結(jié)4篇

1、20XX財務部上半年工作總結(jié) 4篇 XX年上半年，面對資金緊缺的嚴峻的形勢，在局財務部 和公司領(lǐng)導領(lǐng)導下，財務部全體工作人員，緊緊圍繞公司及 部門全年各項工作目標，按照公司年初工作會議認真踐行 “價值管理”理念，以精細化管理為主題、以資金管理為中 心、以風險管理為主線的要求，統(tǒng)一思想，提振信心，增強 服務意識，全面履行職責，努力完成階段性各項工作任務。 全年量化指標完成情況 1、 資金上存率XX%以上;完成，達到XX%。 2、 年末貨幣資金余額 XXXXX萬元以上，其中公司本級XXXX 萬;上半年期末貨幣資金僅僅 XXXX萬元，總部約為XXX萬元， 離指標差距很大。 3、 總部費用支出控制 X

2、XXX萬元以內(nèi)：上半年實際發(fā)生XXX 萬元，由于有大約 XX萬元左右的職員費用，另外辦公樓租 賃費XX萬未計算，半年績效考核估計大概有XX萬元左右， 加上上述費用預計上半年實際發(fā)生費用XXX萬元，在預算控 制之內(nèi)。 4、 全年收取司屬單位上交款項XXXXX萬元；已收XXXX萬 元，完成年度計劃的 XX%。 5、 新開項目資金策劃率 100%；新開項目X個，均做了資金 策劃。（XX兩個，XX 一個）。 6、 全司利潤總額XXXXX萬元；上半年完成利潤XXXX萬元， 完成XX%。 7、 辦理資金信貸類業(yè)務，投訴率為0;完成。上半年未發(fā)生 投訴。 主要經(jīng)濟指標分析 上半年累計完成產(chǎn)值 XX億元，占局

3、下達指標的XX%,實 現(xiàn)利潤XXX萬元，占局下達指標的XX%。從各分公司情況來 看，隧道公司完成 XXXX萬，占年度指標的 XX%。XX公司年 度計劃指標為XXXX萬元，實際完成 XXX萬元，僅完成XX%, 下半年需要完成 XXXX萬元，XX項目部計劃完成 XXXX萬元， 實際虧損XXX萬元，下半年要完成指標需要XXXX萬元，從 目前情況來看，XX公司和XX經(jīng)營部要完成年度指標已經(jīng)不 可能。 2、上繳貨幣資金情況 上半年公司累計上交局貨幣資金XXXX萬元（含XX公司 的XXX萬元），完成局下達指標 XXXX萬元的XX%,各單位如 果按照公司本年度新的收款辦法（收款比例+利潤比例）應收 款XXX

4、X萬元，實際收款XXXX萬元（含XX公司算抵扣局上交 的XXXX 萬元），超收 XXX 萬元。其中 XX 公司超收 XXX 萬元， XX公司超收XXX萬元，XX公司少收 XXX萬元。但從完成年 度計劃來看，XX公司完成年度計劃的 XX%, XX公司完成年度 計劃的XX%,而XX公司僅僅完成年度計劃的 XX%,尚差XXXX 萬元。 三、上半年所作的主要工作：XX年上半年，我們主要圍 繞以下幾個方面展開財務工作。 1、認真做好財務的日常工作。 上半年我們按照公司統(tǒng)一部署，完成年度的結(jié)賬、過賬 工作，做好日常財務賬務處理工作，季度做好公司財務分析 工作以及公司月度財務快報、清欠報表、億元項目分析報告

5、、 季報和年度報表工作，每月向公司總經(jīng)理、總會計師填報財 務部工作月報等主要指標情況，建立會計檔案室，對公司 直管已完工項目進行會計檔案清理，及時將檔案運回公司總 部歸檔管理。每月末對公司各部門職工備用金進行催報，在 6月底基本完成備用金的清理工作。 2、按照“預算前找標準、使用前看預算、開支前走程 序、開支后有分析、分析后有考核”的原則，做好企業(yè)費用 預算管理，費用預算工作。 財務部及時組織編制公司機關(guān)年度費用預算并分解到 部門和具體責任人，對各個分公司費用預算進行審核并報公 司領(lǐng)導審批，按人頭建立費用預算實際發(fā)生臺賬，每季度及 時向各個部門反饋費用使用情況并報公司領(lǐng)導。每季度末公 司總部及

6、分公司進行預算分析并形成分析報告，作好事中費 用控制和總結(jié)。截止上半年公司總部管理費用XXX萬元，加 上半年尚未入賬的辦公樓租金XX萬元，以及公司上半年績 效考核及6月工資估計約xx萬元，補助約xx萬元共計約xxx 萬元未入賬，上半年總部管理費用約為XXX萬元，在年度控 制目標XXXX萬元的一半之內(nèi)。 3、積極穩(wěn)妥組織資源，做好公司資金的調(diào)度工作。 一是進一步做好現(xiàn)有銀行賬戶清理及新成立項目經(jīng)理 部賬戶跟進管理工作 二是建立全公司銀行賬戶臺賬，及時掌控各賬戶資金情 況。 三是通過每月鐵路項目資金收支計劃預算，嚴格控制鐵 路項目資金使用按公司審批意見執(zhí)行，加強對鐵路項目等游 離于局體系外的資金使

7、用情況檢查監(jiān)督力度，落實資金計劃 和公司財務制度的執(zhí)行情況。 四是每月末對本月資金集中情況進行統(tǒng)計匯報，定期和 不定期對所屬單位資金集中情況和銀行外部賬戶進行檢查。 五是合理布局存量資金結(jié)構(gòu)，提高存量資金的綜合效 益，減少在途資金占用，盡量用銀行承兌等保理業(yè)務方式支 付，減少或延遲現(xiàn)金流出。全年累計使用承兌XXXX多萬元。 六是積極與上級對接借款和緩繳上繳款項，全年共計為 公司各單位投標履約向局借款 XXXXX萬元，有效緩解公司資 金壓力，為公司對接市場提供有力的資金保證。 七是積極籌措資金為公司購置設(shè)備，為海外市場開拓提 供資金保證，上半年公司共計支付各類購置設(shè)備款項XXXX 多萬元，為剛果

8、項目部提供資金支持XXX多萬元。 4、加強內(nèi)部借款回收力度，進一步降低借款融資總量， 降低財務費用，合理調(diào)劑內(nèi)部存量資金，進一步完善內(nèi)部融 資管理的制度建設(shè)。 5、財務管理制度修訂工作。 一是按經(jīng)濟業(yè)務性質(zhì)完善經(jīng)濟合同臺賬，財務往來臺 帳、項目管理臺帳、營銷費用臺賬和資金和承兌匯票、保證 金類臺賬等四類臺賬。 二是進一步完善財務預警系統(tǒng)。加強對合同額、營業(yè)額、 利潤、現(xiàn)金流量和應收款項指標財務信息的搜集、分析、評 價，對照財務指標的標準值、歷史值、同行值、預算值等， 及時發(fā)出預警信號。 三是通過完善財務管理手冊來完善內(nèi)部控制制度，有效 進行，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正各方面的偏差與弊端。四是完善公 司直

9、管項目財務收支審批程序。 5、加強清欠和審計工作 一是財務部積極參與對新開工項目進行項目綜合考核 指標制定，參與億元大項目成本分析和稽核。二是對哈大項 目進行審計監(jiān)察和對武黃項目進行項目綜合效益和財務收 支情況審計，通過審計和監(jiān)察工作及時向公司領(lǐng)導匯報項目 存在的問題。三是積極開展財務半年度檢查工作，通過檢查 發(fā)現(xiàn)財務工作中好的典型擬在今后公司財務工作中進行推 廣，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見督促各單位認真整改。四是 根據(jù)每月清欠月度報表，建立全公司所有項目清欠臺賬，動 態(tài)掌握公司各項目拖欠情況和清欠進度，及時分析公司應收 款項回收指標完成情況，指導分公司和重大項目清欠工作。 四、上半年工作中存在

10、的問題 一是財務部深入一線的決心不是很堅定，除對鐵路項目 的財務工作直接管理較多外，其他項目基本處在統(tǒng)計資料階 段，未深入項目了解情況作出分析提出財務管理的指導意 見。 二是公司財務部總部對分公司和項目的調(diào)控能力不強。 三是資金的管理措施、方法有待改進和提高。 四是財務人員的業(yè)務素質(zhì)有待提升，部分財務人員只能 做一些日常的收付業(yè)務，不能對本公司本項目的工作提供有 力的分析證據(jù)及時預警，導致財務工作不能順利展開，財務 作用有所降低。 五是內(nèi)部借款回收力度不大，借款融資總量增加，財務 費用增多。 五、下半年工作安排 1、加強資金管理，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動最低現(xiàn)金流量。 下半年公司需要向局上繳 XXXX

11、萬元，需要歸還局借款XXXXX 萬元，需要支付兩級管理費XXXX萬元，需要支付拖欠設(shè)備 款XXX多萬元，另外我們投標需要資金，以上共計需資金億 元，公司資金極度緊張，如果不加以疏導和分析，公司資金 有斷鏈的危險，因此資金的分析和管理將會是下半年財務工 作的重中之重，我們要堅持每季度召開一次全公司資金分析 會，積極查找問題，彌補漏洞。此外要加大內(nèi)部借款回收力 度，要積極督促石武項目和安徽中煙項目在年內(nèi)歸還局借 款。保證各單位及時上繳。 2、加強對項目現(xiàn)場經(jīng)費和核算和控制，尤其要在項目 中推廣項目年度現(xiàn)場經(jīng)費預算制度，通過制定預算加強對項 目間接費用的控制。 3、加強對鐵路項目固定資產(chǎn)管理，盡可能

12、的將項目的 折舊費和資產(chǎn)使用費 800多萬回收公司。 4、進一步加強對項目的審計，及時發(fā)現(xiàn)問題進行整改。 5、加強財務人員跨專業(yè)知識的學習了解，尤其是要加 強財務人員商務合約方面專業(yè)知識的學習，便于在今后的項 目財務管理中更好的溝通和配合，有效地發(fā)揮財務在項目管 理中的作用。財務部上半年工作總結(jié)20XX財務部上半年工 作總結(jié)（2） 年初，xxxx有限公司正式進入項目運營，財務部在做好 前期核算的基礎(chǔ)上積極配合公司各部門的運營工作，從會計 核算和財務管理兩方面做好公司領(lǐng)導層的參謀。隨著公司推 出財務資金計劃管理，財務部為首的資金統(tǒng)籌工作正式開展 起來；公司內(nèi)部、對成本費用的核算與控制的要求不斷提

13、升、 對各部門經(jīng)濟業(yè)務發(fā)生的準確反映和有效管控的要求也越 來越高，公司外部、隨著國家宏觀經(jīng)濟政策的緊縮、國家稅 收政策調(diào)整及稅務機關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、金融機構(gòu) 對房地產(chǎn)行業(yè)的貸款緊縮與重點監(jiān)管，這些都是財務部工作 的重中之重。在上半年里全體財務人員任勞任怨、齊心協(xié)力 把各項工作努力做好，下面做具體的總結(jié)與匯報。 一、財務職能的完善與擴展 由于xx公司是由XX年8月份收購過來的，原有的財務 核算及管理體系極不完善。在過去的上半年，財務部在整個 財務職能上進行了積極的完善。 1、建立健全了財務各項會計核算賬簿，對成本費用明 細進行合理有效的分類，使成本費用核算口徑一致。 2、建立和完善各項報

14、銷單據(jù)，為加強內(nèi)部管理做好前 期工作 3、設(shè)置了資金計劃表格及辦法，為公司規(guī)范化管理、 統(tǒng)籌及高效地運用資金、提高運營績效、，鋪下了良好的基 礎(chǔ)。 公司實行“資金計劃管理”，說明公司決策層對財務管 理工作的重視，為使各部門管理人員充分地認識資金計劃的 重要性，財務親自擬定了各項具體實施細則，同時在財務部 例會上對全體財務人員提出做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管 理及服務意識，要求財務人員在思想上要高度重視資金計劃 管理，按月做好資金計劃的匯總與分析工作并及時上報公司 決策層。 4、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā) 成本、期間費用的會計二級、三級明細科目進行梳理，并對 明細科目統(tǒng)一核算口徑

15、，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一 致。 5、對財務報表體系的完善、對公司財務報表的格式及 其內(nèi)容進行再調(diào)整、增加了各項內(nèi)部管理報表和財務分析報 告，充分反映公司整體項目運營績效情況、細致反映公司資 金往來及成本費用等具體指標變動。其目的，一是要符合財 務管理的要求；二是要滿足管理層對項目運營情況的了解和 分析。 6、為了使會計核算工作規(guī)范化，從基礎(chǔ)工作、會計核 算、日常管理三方面落實標準化。從小處著手，對財務檔案 進行系統(tǒng)化管理、科學分類歸檔、專人保管，對會計憑證要 求及時裝訂、整潔整齊。 7、財務知識的培訓，通過納稅xxxx及xxxx稅務事務 所的培訓與交流，提高全體財務人員對新的稅務政策和

16、知識 的了解和掌握。 二、具體職能管理 （一）財務核算工作 財務核算工作是本部門大量的基礎(chǔ)工作。 資金的結(jié)算與安排、費用的稽核與報銷、會計核算與結(jié) 轉(zhuǎn)、會計報表的編制、稅務申報等各項工作開展都能及時有 效的完成。 1、財務審核 財務審核分兩個方面，一是對原始報銷單據(jù)的審核、財 務部嚴格按照公司有關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行審核、堅持原則、杜絕 人情關(guān)。 如對一些票據(jù)不完善、未列入資金計劃內(nèi)支出等堅決退 回。二是對會計憑證的審核工作，重要的對會計分錄的正確 性、附件的有效及齊全進行審核把關(guān)。 2、成本核算 隨著公司“ xx”項目進行，工程成本支出不斷加大。在 工程支出上財務部嚴格按照稅務要求和工程部進度管理進

17、 行付款，對xxxxx建設(shè)集團的工程款支付及時核算代扣代繳 稅款，并要求對方及時開具工程款項發(fā)票。這樣有利于清晰 及時的核算開發(fā)成本。 3、銷售核算 上半年公司累計推出 x棟多層、共x戶進行銷售，在公 司決策層的營銷政策和營銷部同仁的努力下銷售勢頭良好， 實現(xiàn)銷售x戶，銷售額x萬元。財務部在整個銷售流程中積 極做好認籌、大定、房款等收款工作、對銷售單據(jù)按公司要 求進行把關(guān)、對銷售合同進行專人歸檔保管。按揭放款環(huán)節(jié) 由財務部與銷售部門進行積極溝通，并催促銀行放款，保證 資金及時到位。 5月份公司加強了財務部銷售核算力量，確定專人進行 銷售收款、與銷售部門銜接，同時加強了對銷售臺帳的統(tǒng)計 工作，做

18、好財務銷售明細的編制。 財務部按月及時與銷售部的銷售提成表進行審查核對， 保障銷售數(shù)據(jù)的核對無誤。 4、會計電算化 XX年10月份財務部采取用金蝶軟件標準版進行賬務處 理，這樣極大提高了工作效率和會計核算的準確性。但由于 標準版的功能局限性，不能適應公司財務核算需要，財務部 于6月份聯(lián)系金蝶軟件公司對財務軟件進行專業(yè)升級。目前 這一工作還在進行中。 5、合同管理 財務部對存放的付款合同進行集中的歸檔管理，并建立 合同臺帳。按部門對合同的類別、名稱、簽訂單位、合同金 額、付款時點及金額、執(zhí)行情況等做出詳細準確的反映。 6、納稅申報 由于房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，國家稅務總局在稅款征收上 是按預售款來作

19、為計稅依據(jù)的的，1-6月公司應繳納各項稅 收x萬元左右，財務部在嚴格按照稅法進行核算與申報的基 礎(chǔ)上，積極與稅務部門溝通，采取緩繳的方式來減緩公司的 資金支出。 回顧上半年雖然為公司項目營運做出積極的工作，但也 存在一些不足，表現(xiàn)在部分財務人員的工作能力需要進一步 提高，財務部分工作還需要進一步完善。對于下半年，財務 部做出以下計劃和部署： 1、推進會計標準化工作，從基礎(chǔ)核算到日常流程進行 細則的規(guī)定、以形成統(tǒng)一標準。 2、加強內(nèi)部財務管理工作，采取與外部單位、內(nèi)部各 部門定期核對賬目及臺帳來確保數(shù)據(jù)無誤，對各部門資金支 出進行及時反映和分析等措施。 3、提高財務人員的核算水平和管理服務意識，

20、加強財 務人員的定期培訓。 4、做好資金統(tǒng)籌計劃，保障項目運營。財務部上半年 工作總結(jié)20XX財務部上半年工作總結(jié)（3） 20 xx年上半年，面對資金緊缺的嚴峻的形勢，在局財務 部和公司領(lǐng)導領(lǐng)導下，財務部全體工作人員，緊緊圍繞公司 及部門全年各項工作目標，按照公司年初工作會議認真踐行 “價值管理”理念，以精細化管理為主題、以資金管理為中 心、以風險管理為主線的要求，統(tǒng)一思想，提振信心，增強 服務意識，全面履行職責，努力完成階段性各項工作任務。 一、全年量化指標完成情況 1、資金上存率 95%以上;完成，達到97% 2、 年末貨幣資金余額15000萬元以上，其中公司本級 XX萬;上半年期末貨幣資

21、金僅僅 8700萬元，總部約為600萬 元，離指標差距很大。 3、總部費用支出控制 XX萬元以內(nèi)：上半年實際發(fā)生751 萬元，由于有大約 50萬元左右的職員費用，另外辦公樓租 賃費40萬未計算，半年績效考核估計大概有30萬元左右， 加上上述費用預計上半年實際發(fā)生費用870萬元，在預算控 制之內(nèi)。 4、 全年收取司屬單位上交款項11500萬元；已收4784 萬元，完成年度計劃的 42% 5、新開項目資金策劃率 100%;新開項目3個，均做了資 金策劃。（五盂兩個，白象綠洲一個）。 6、全司利潤總額15000萬元；上半年完成利潤 4000萬 元，完成27% 7、辦理資金信貸類業(yè)務，投訴率為0;完成

22、。上半年未 發(fā)生投訴。 二、主要經(jīng)濟指標分析 1、主要經(jīng)濟指標 單位名稱營業(yè)額營業(yè)收入利潤總額應收款項（應收賬款 +其他應收款+已完工未結(jié)算款） （略） 上半年累計完成產(chǎn)值13億元，占局下達指標的33%實 現(xiàn)利潤4000萬元，占局下達指標的27%從各分公司情況來 看，隧道公司完成4034萬，占年度指標的50%安徽公司年 度計劃指標為4000萬元，實際完成 456萬元，僅完成11% 下半年需要完成3450萬元，鐵路項目部計劃完成 5000萬元， 實際虧損583萬元，下半年要完成指標需要5583萬元，從 目前情況來看，安徽公司和鐵路經(jīng)營部要完成年度指標已經(jīng) 不可能。 2、上繳貨幣資金情況 （略）

23、上半年公司累計上交局貨幣資金 1833萬元（含隧道公司 的1000萬元），完成局下達指標 5000萬元的37%各單位如 果按照公司本年度新的收款辦法 （收款比例+利潤比例）應收 款3925萬元，實際收款 4782萬元（含隧道公司算抵扣局上 交的1000萬元），超收857萬元。其中隧道公司超收 738萬 元，安徽公司超收 299萬元，鐵路公司少收 180萬元。但從 完成年度計劃來看，隧道公司完成年度計劃的57%安徽公 司完成年度計劃的 50%而鐵路公司僅僅完成年度計劃的 13%尚差2618萬元。 三、上半年所作的主要工作：20 xx年上半年，我們主要 圍繞以下幾個方面展開財務工作。 1、認真做好

24、財務的日常工作。 上半年我們按照公司統(tǒng)一部署，完成年度的結(jié)賬、過賬 工作，做好日常財務賬務處理工作，季度做好公司財務分析 工作以及公司月度財務快報、清欠報表、億元項目分析報告、 季報和年度報表工作，每月向公司總經(jīng)理、總會計師填報財 務部工作月報等主要指標情況，建立會計檔案室，對公司 直管已完工項目進行會計檔案清理，及時將檔案運回公司總 部歸檔管理。每月末對公司各部門職工備用金進行催報，在 6月底基本完成備用金的清理工作。 2、按照“預算前找標準、使用前看預算、開支前走程 序、開支后有分析、分析后有考核”的原則，做好企業(yè)費用 預算管理，費用預算工作。 財務部及時組織編制公司機關(guān)年度費用預算并分解

25、到 部門和具體責任人，對各個分公司費用預算進行審核并報公 司領(lǐng)導審批，按人頭建立費用預算實際發(fā)生臺賬，每季度及 時向各個部門反饋費用使用情況并報公司領(lǐng)導。每季度末公 司總部及分公司進行預算分析并形成分析報告，作好事中費 用控制和總結(jié)。截止上半年公司總部管理費用751萬元，加 上半年尚未入賬的辦公樓租金40萬元，以及公司上半年績 效考核及6月工資估計約70萬元，補助約20萬元共計約120 萬元未入賬，上半年總部管理費用約為870萬元，在年度控 制目標XX萬元的一半之內(nèi)。 3、積極穩(wěn)妥組織資源，做好公司資金的調(diào)度工作。 一是進一步做好現(xiàn)有銀行賬戶清理及新成立項目經(jīng)理 部賬戶跟 進管理工作二是建立全

26、公司銀行賬戶臺賬，及時掌控各 賬戶資金情況。三是通過每月鐵路項目資金收支計劃預算， 嚴格控制鐵路項目資金使用按公司審批意見執(zhí)行，加強對鐵 路項目等游離于局體系外的資金使用情況檢查監(jiān)督力度，落 實資金計劃和公司財務制度的執(zhí)行情況。 四是每月末對本月資金集中情況進行統(tǒng)計匯報，定期和 不定期對所屬單位資金集中情況和銀行外部賬戶進行檢查。 五是合理布局存量資金結(jié)構(gòu)，提高存量資金的綜合效益，減 少在途資金占用，盡量用銀行承兌等保理業(yè)務方式支付，減 少或延遲現(xiàn)金流出。全年累計使用承兌8740多萬元，六是 積極與上級對接借款和緩繳上繳款項，全年共計為公司各單 位投標履約向局借款10000萬元，有效緩解公司資

27、金壓力， 為公司對接市場提供有力的資金保證。七是積極籌措資金為 公司購置設(shè)備，為海外市場開拓提供資金保證，上半年公司 共計支付各類購置設(shè)備款項1380多萬元，為剛果項目部提 供資金支持300多萬元。5、加強內(nèi)部借款回收力度，進一 步降低借款融資總量，降低財務費用，合理調(diào)劑內(nèi)部存量資 金，進一步完善內(nèi)部融資管理的制度建設(shè)。 4、財務管理制度修訂工作。 一是按經(jīng)濟業(yè)務性質(zhì)完善經(jīng)濟合同臺賬，財務往來臺 帳、項目管理臺帳、營銷費用臺賬和資金和承兌匯票、保證 金類臺賬等四類臺賬。 二是進一步完善財務預警系統(tǒng)。加強對合同額、營業(yè)額、 利潤、現(xiàn)金流量和應收款項指標財務信息的搜集、分析、評 價，對照財務指標的

28、標準值、歷史值、同行值、預算值等， 及時發(fā)出預警信號。 三是通過完善財務管理手冊來完善內(nèi)部控制制度，有效 進行，防止、發(fā)現(xiàn)、糾正各方面的偏差與弊端。四是完善公 司直管項目財務收支審批程序。 5、加強清欠和審計工作 一是財務部積極參與對新開工項目進行項目綜合考核 指標制定，參與億元大項目成本分析和稽核。二是對哈大項 目進行審計監(jiān)察和對武黃項目進行項目綜合效益和財務收 支情況審計，通過審計和監(jiān)察工作及時向公司領(lǐng)導匯報項目 存在的問題。三是積極開展財務半年度檢查工作，通過檢查 發(fā)現(xiàn)財務工作中好的典型擬在今后公司財務工作中進行推 廣，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見督促各單位認真整改。四是 根據(jù)每月清欠月度報

29、表，建立全公司所有項目清欠臺賬，動 態(tài)掌握公司各項目拖欠情況和清欠進度，及時分析公司應收 款項回收指標完成情況，指導分公司和重大項目清欠工作。 四、上半年工作中存在的問題： 一是財務部深入一線的決心不是很堅定，除對鐵路項目 的財務工作直接管理較多外，其他項目基本處在統(tǒng)計資料階 段，未深入項目了解情況作出分析提出財務管理的指導意 見。二是公司財務部總部對分公司和項目的調(diào)控能力不強。 三是資金的管理措施、方法有待改進和提高，四是財務人員 的業(yè)務素質(zhì)有待提升，部分財務人員只能做一些日常的收付 業(yè)務，不能對本公司本項目的工作提供有力的分析證據(jù)及時 預警，導致財務工作不能順利展開，財務作用有所降低，五

30、是內(nèi)部借款回收力度不大，借款融資總量增加，財務費用增 多。 五、下半年工作安排 1、加強資金管理，保證生產(chǎn)經(jīng)營活動最低現(xiàn)金流量。 下半年公司需要向局上繳 3200萬元，需要歸還局借款11100 萬元，需要支付兩級管理費2200萬元，需要支付拖欠設(shè)備 款500多萬元，另外我們投標需要資金，以上共計需資金億 元，公司資金極度緊張，如果不加以疏導和分析，公司資金 有斷鏈的危險，因此資金的分析和管理將會是下半年財務工 作的重中之重，我們要堅持每季度召開一次全公司資金分析 會，積極查找問題，彌補漏洞。此外要加大內(nèi)部借款回收力 度，要積極督促石武項目和安徽中煙項目在年內(nèi)歸還局借 款。保證各單位及時上繳。

31、2、加強對項目現(xiàn)場經(jīng)費和核算和控制，尤其要在項目 中推廣項目年度現(xiàn)場經(jīng)費預算制度，通過制定預算加強對項 目間接費用的控制。 3、加強對鐵路項目固定資產(chǎn)管理，盡可能的將項目的 折舊費和資產(chǎn)使用費 800多萬回收公司。 4、進一步加強對項目的審計，及時發(fā)現(xiàn)問題進行整改。 5、加強財務人員跨專業(yè)知識的學習了解，尤其是要加 強財務人員商務合約方面專業(yè)知識的學習，便于在今后的項 目財務管理中更好的溝通和配合，有效地發(fā)揮財務在項目管 理中的作用。財務部上半年個人工作總結(jié)20XX財務部上半 年工作總結(jié)（4） 時光飛逝，轉(zhuǎn)眼間，20 xx年7月份又已經(jīng)到來了，不知 不覺，一年又過去一半了。下面來總結(jié)下我上半年

32、的財務工 作情況。 一、大力組織存款，存款穩(wěn)步增長 面對銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢，我社堅持做到“人無 我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我新”的創(chuàng)新意識，不斷推出新的金 融業(yè)務品種，激發(fā)了廣大員工組織存款的積極性，促進了存 款穩(wěn)步增長，一是實施存款“大戶公關(guān)戰(zhàn)略”。我社全體員 工深刻領(lǐng)會“大戶功關(guān)戰(zhàn)略”的真正含意，全員發(fā)動進行分 析、調(diào)查，找尋有價值的客戶信息。成立“大戶攻關(guān)小組” 同時設(shè)立了信息獎，在取得信息的基礎(chǔ)上進行集中攻關(guān)，成 效顯著。同時，我們在穩(wěn)定老客戶的基礎(chǔ)上，定點定人開展 切實可行的上門服務活動，以取得宣傳和增儲的雙豐收。二 是我們積極加強改進營業(yè)網(wǎng)點的軟硬件建設(shè)，靠優(yōu)質(zhì)的服務 吸引客戶，工

33、作中嚴格實行“十八”服務方針，把服務做深、 做細、做到家、做到位，按照規(guī)范化服務的要求提高服務質(zhì) 量，規(guī)范報務行為，切實把服務提高到一個新的水平。 二、加強信貸管理，確保資產(chǎn)安全 信貸工作是信用社實現(xiàn)效益的關(guān)鍵。今年，我社緊緊圍 圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。一是完 善信貸管理，提高信貸風險識別和控制能力。從年初開始， 為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風險分類的標 準，我社組織客戶經(jīng)理認真學習相關(guān)業(yè)務知識，重點培養(yǎng)客 戶經(jīng)理的“四種意識”營銷意識、風險意識、責任意識、法 律意識，對所有貸款資料進行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不 完善的按照風險管理部的要求進行收集和整理。二是

34、嚴格貸 款發(fā)放程序、嚴格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量。今年，我社把加強 信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來 抓。 完善了貸款審批制度，嚴格貸款操作程序，使我社的貸 款審查審批工作制度化、規(guī)范化、程序化，堵截了違規(guī)貸款 的源頭。在貸款的發(fā)放上，我社嚴格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦 理，實行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回 再貸的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠，積極培育良 好的信用環(huán)境。 在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數(shù)。我社 要求客戶經(jīng)理對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進行 跟蹤檢查，月初五日前對當月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知 書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理

35、小組，形成書 面材料。其次加大考核力度，確保任務目標的完成。我社就 成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進行逐戶摸底 排查，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認識到今年的嚴峻 形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度， 集中精力清收不良貸款， 每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額 下降與當月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶 經(jīng)理責令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。同時對貸款第一 責任人進行追究，嚴重者上報聯(lián)社，決不如息遷就。經(jīng)過全 體客戶經(jīng)理的共同努力，切實遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生。 三、強化內(nèi)控制度建設(shè)，做好會計出納工作 1、建立健全各項規(guī)章制度，確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化C 做好內(nèi)控管理，首要因素是加強會計出納人員的政治業(yè)務學 習。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季 度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實際情況，繼續(xù)組織內(nèi)勤人 員重點學習會計基礎(chǔ)工作規(guī)范和聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出 納文件精神，每人一本學習筆記，定期不定期進行檢查，充 實了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務知識，提高了全員的政治素質(zhì)。切 實解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問 題，促進我社健康、快速發(fā)展。通過學習，使我社在賬款質(zhì)