20XX年反洗錢工作總結20XX字

1、20XX年反洗錢工作總結20XX字20XX年反洗錢工作總結 20XX字一自開展反洗錢工作以來，XX銀行在人民銀行和行領導的 大力支持、幫助下，認真貫徹執(zhí)行反洗錢法，根據(jù)中 華人民共和國反洗錢法、金融機構反洗錢規(guī)定、金 融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機構客 戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相 關法律規(guī)定和 XX銀行的各項規(guī)章制度，在培訓和宣傳相結 合的同時不斷提升 XX銀行員工對反洗錢工作的認識，切實 履行反洗錢業(yè)務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的 監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水平。一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠 定基礎。為切實保證反洗錢各項工作順

2、利開展，成立了以行長為 組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工 作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗 錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責 反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢 領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人 行的工作要求，結合 XX銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi) 控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機制，為反洗錢工作提供制度支持。建立健全反洗錢的相關制度， 一是制定并下發(fā)了XX銀 行客戶風險等級劃分工作安排XX銀行反洗錢業(yè)務制度匯編。二是進一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作

3、流程，從 一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、 分析、報告可疑支付交易，到領導審核， 再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明 確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度 地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實 加強內(nèi)部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科 技支撐”的有關要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則， 將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供 人員保障。為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，XX銀行從以下幾方面著手進行：1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員特別 是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，

4、為反洗錢工 作的順利開展，做好準備。2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢 內(nèi)容的培訓記錄。同時邀請有關專業(yè)人員來行進行專題培訓，近三年來自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場次接受培訓人員近600人次。3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些 文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉反洗錢法等方面知識的機 構人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資 料和交易記錄保存制度的落實。（一）建立事后監(jiān)督審核制度，未進行核查的按嚴重差錯處理。在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審 查開戶資料，要求客戶出示本人 （或連同代辦人）的有效身份

5、 證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操 作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦 理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為 不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次 性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別， 并留存有效身份證 件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個人銀行結 算賬戶的有關信息、審批手續(xù)及開戶申請等進行一戶一檔保 管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。（二） 認真執(zhí)行人民幣銀行結算賬戶管理規(guī)定，以“了 解你的客戶”原則開立各類銀行結算賬戶。一是嚴格按照人 民銀行規(guī)定對單位

6、賬戶進行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均 達到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進行清理。二 是積極維護賬戶系統(tǒng)信息， 使賬戶系統(tǒng)信息達到準確、 真實（三）結合人民銀行20XX年12月下發(fā)的中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見銀發(fā)20XX254號文件的要求， 結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照 片等有關內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式， 以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名 銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合 法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。五、認真履職，嚴格執(zhí)行大額和

7、可疑支付交易的報告制 度。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提 前一天預約提現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對 于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通 過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元；可疑交易76萬余筆，金額4270億元。通過以上舉措，使 XX銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客 戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢 宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了XX銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。20XX

8、年反洗錢工作總結 20XX字二一、精心構建完善組織領導體系我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝 新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小 組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)信用社的反洗 錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職 人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工 作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加 強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要 性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加 的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國

9、人民銀行制定 的金融機構反洗錢規(guī)定等反洗錢知識，提高了對反洗錢 工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢的 第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落 實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高 其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢 方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采 取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工 作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢 意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作 人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢 的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各

10、 社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融 及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按 要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可 證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢 問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬 戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀 行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登 記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶 資料，要求客戶出示本人（或連同代辦

11、人）的有效身份證件進 行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對 于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開 戶手續(xù)。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按人民幣大額和可凝支 付交易報告管理辦法規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符 合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客 戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或 單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上 的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單

12、位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專 門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管 杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶帳戶都能 合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收 支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了 解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相 關規(guī)定。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉 入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付 交易。四、建議（一）加強領導，統(tǒng)一