銀行遠(yuǎn)程監(jiān)控管理操作流程

1、遠(yuǎn)程監(jiān)控管理操作流程 1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）遠(yuǎn)程監(jiān)控管理的流程及控制要點(diǎn)，旨在加強(qiáng)遠(yuǎn)程監(jiān)控工作管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)進(jìn)行。2適用范圍本文件適用于本行遠(yuǎn)程監(jiān)控相關(guān)管理活動(dòng)。3定義與縮寫與分類3.1定義遠(yuǎn)程監(jiān)控：是指本行事后監(jiān)督部門運(yùn)用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作秩序、柜面操作、文明服務(wù)和安全保衛(wèi)等相關(guān)事宜進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的管理活動(dòng)。3.2縮寫無(wú)3.3分類無(wú)4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)限不相容職責(zé)經(jīng)營(yíng)管理層/分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)對(duì)事后監(jiān)督部門提交的重大違規(guī)問(wèn)題批轉(zhuǎn)相關(guān)部門按規(guī)定程序調(diào)查、核實(shí)、處理。事后監(jiān)督部門/經(jīng)理崗1）負(fù)責(zé)對(duì)一般性違

2、規(guī)問(wèn)題作出處理決定；2）對(duì)重大違規(guī)事件，提交經(jīng)營(yíng)管理層依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)一步處理。事后監(jiān)督部門/遠(yuǎn)程監(jiān)督崗負(fù)責(zé)利用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作秩序、柜面操作、文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督控制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、登記、報(bào)告違規(guī)事件。事后監(jiān)督部門/糾正處理崗1）負(fù)責(zé)對(duì)遠(yuǎn)程監(jiān)控崗提交的違規(guī)事實(shí)進(jìn)行核實(shí)，并依據(jù)安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法，向經(jīng)理崗提出初步處理意見；2）根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示，下達(dá)遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書，并持續(xù)關(guān)注處理反饋情況。分支機(jī)構(gòu)/負(fù)責(zé)人督促相關(guān)責(zé)任人落實(shí)遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書要求，并采取相應(yīng)措施避免同類事件再次發(fā)生。5原則與基本規(guī)定5.1原則1）認(rèn)真履職原則。事后監(jiān)督崗應(yīng)認(rèn)真履行崗

3、位監(jiān)督職責(zé)，及時(shí)、全面地發(fā)現(xiàn)、登記、報(bào)告違規(guī)事件。2）客觀公正原則。如實(shí)全面地記錄、報(bào)告違規(guī)事件，不得回避或者掩蓋問(wèn)題的真相，更不得袒護(hù)、包庇違規(guī)行為責(zé)任人。3）獨(dú)立崗位原則。保持監(jiān)督崗位部門的獨(dú)立性，任何部門和個(gè)人均不得對(duì)監(jiān)督活動(dòng)和處理意見進(jìn)行不合理的干預(yù)和阻撓，事后監(jiān)督部門崗位應(yīng)實(shí)行親屬回避制。4）有據(jù)可依原則。對(duì)違規(guī)事件的認(rèn)定和處罰應(yīng)依據(jù)內(nèi)外部法規(guī)、制度，避免隨意性。5.2基本規(guī)定1）任何單位或個(gè)人不得擅自改變圖像信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行；確保圖像信息資料畫面質(zhì)量清晰，對(duì)違規(guī)的錄像資料不得擅自刪改、破壞圖像信息資料的原始數(shù)據(jù)記錄；2）嚴(yán)格執(zhí)行請(qǐng)示報(bào)告制度，重要信息不得誤報(bào)、延報(bào)、漏報(bào)。對(duì)發(fā)生的

4、重大事件要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告；3）不準(zhǔn)讓無(wú)關(guān)人員進(jìn)入監(jiān)控中心值班室。上級(jí)和外單位安全檢查，須有相關(guān)部門人員陪同并辦理登記手續(xù)；保修單位人員維護(hù)設(shè)備時(shí)，需經(jīng)監(jiān)控中心負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，查驗(yàn)單位介紹信、個(gè)人身份證件，并按規(guī)定進(jìn)行登記；4）遠(yuǎn)程監(jiān)控人員自發(fā)現(xiàn)重大可疑違規(guī)問(wèn)題后，應(yīng)即時(shí)反饋給糾正處理崗?fù)瑫r(shí)向部門經(jīng)理報(bào)告，由部門經(jīng)理報(bào)請(qǐng)分管領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)按照相關(guān)程序處理，對(duì)于情節(jié)顯著輕微的違規(guī)問(wèn)題，可立即予以制止的，應(yīng)立即制止，同時(shí)應(yīng)將違規(guī)問(wèn)題的制止及處理情況予以登記；對(duì)于需要經(jīng)濟(jì)處罰的，按照ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為查處程序和ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法執(zhí)行；5）嚴(yán)格履行監(jiān)控錄像資料調(diào)閱審批、登記

5、手續(xù)，不準(zhǔn)擅自讓外單位或個(gè)人調(diào)閱監(jiān)控錄像資料，不準(zhǔn)擅自向外單位或個(gè)人提供監(jiān)控錄像資料。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6.1 遠(yuǎn)程 監(jiān)控環(huán)節(jié)名稱 : 遠(yuǎn)程監(jiān)控適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 遠(yuǎn)程監(jiān)控崗 ;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)利用遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的工作秩序、柜面操作、文明服務(wù)、安全保衛(wèi)等相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督控制操作規(guī)范 : 1）遠(yuǎn)程監(jiān)控值班人員應(yīng)認(rèn)真履行崗位職責(zé)，按時(shí)到崗，實(shí)行24小時(shí)不間斷值班制度，保證全時(shí)段，無(wú)間斷監(jiān)控，監(jiān)控時(shí)應(yīng)按照監(jiān)控內(nèi)容（附件一）實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，確保監(jiān)控效果。2）遇網(wǎng)點(diǎn)未正常開機(jī)或記錄時(shí)段不完整等情形，應(yīng)及時(shí)與網(wǎng)點(diǎn)電話聯(lián)系，了解故障原因，并上報(bào)相關(guān)部門。風(fēng)險(xiǎn)描述

6、:工作不負(fù)責(zé),應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)違規(guī)事實(shí)，或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)上報(bào),造成違規(guī)問(wèn)題不能得到及時(shí)處理，造成惡劣影響，甚至財(cái)產(chǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):中等風(fēng)險(xiǎn)控制措施:1）加大遠(yuǎn)程監(jiān)控人員的教育培訓(xùn)力度，增強(qiáng)責(zé)任心； 2）嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)相關(guān)責(zé)任人予以處罰?？刂撇块T:安全保衛(wèi)部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 發(fā)現(xiàn)違規(guī)可疑問(wèn)題適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 遠(yuǎn)程監(jiān)控崗 ;職責(zé)要求 : 及時(shí)發(fā)現(xiàn)、登記、報(bào)告違規(guī)事件，對(duì)違規(guī)畫面予以存儲(chǔ) 操作規(guī)范 : 1）通過(guò)實(shí)時(shí)遠(yuǎn)程監(jiān)控或回放錄像等形式進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的，應(yīng)對(duì)違規(guī)畫面另行存儲(chǔ)，并及時(shí)予以登記。登記的內(nèi)容應(yīng)包括：被監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)名稱、監(jiān)控時(shí)間、違規(guī)人員姓名

7、或工號(hào)牌牌號(hào)、違規(guī)事項(xiàng)（包括事發(fā)時(shí)間和簡(jiǎn)要經(jīng)過(guò)說(shuō)明）；2）對(duì)正在發(fā)生違規(guī)行為，應(yīng)通過(guò)電話等方式，及時(shí)予以制止；3）發(fā)現(xiàn)外部事件應(yīng)按突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案開展應(yīng)急處理。并在遠(yuǎn)程監(jiān)控管理工作日志（附件二）上予以登記。6.2 核實(shí) 審批環(huán)節(jié)名稱 : 核實(shí)適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 糾正處理崗;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)對(duì)遠(yuǎn)程監(jiān)控崗提交的違規(guī)事實(shí)進(jìn)行核實(shí)操作規(guī)范 : 糾正處理崗應(yīng)對(duì)監(jiān)控人員提交的遠(yuǎn)程監(jiān)控管理工作日志所登記違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)的違規(guī)問(wèn)題應(yīng)制作下發(fā)遠(yuǎn)程監(jiān)控違規(guī)事實(shí)認(rèn)定書（附件三），讓違規(guī)事實(shí)當(dāng)事人予以確認(rèn)，當(dāng)事人若對(duì)違規(guī)事實(shí)存在異議的，應(yīng)在二個(gè)工作日內(nèi)提出復(fù)議，超過(guò)時(shí)限或未提出異議的

8、視同默認(rèn)。環(huán)節(jié)名稱 : 提出初步處理意見適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 糾正處理崗;職責(zé)要求 : 提出初步處理意見操作規(guī)范 : 對(duì)經(jīng)事實(shí)確認(rèn)的違規(guī)問(wèn)題，依據(jù)ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法有關(guān)規(guī)定，提出初步處理意見，報(bào)經(jīng)理崗審核審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審查確認(rèn)適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)對(duì)一般性違規(guī)事實(shí)做出處理決定操作規(guī)范 : 對(duì)糾正處理崗提出的初步處理意見進(jìn)行審核，對(duì)一般性違規(guī)問(wèn)題作出處理決定，屬重大違規(guī)事件，報(bào)經(jīng)營(yíng)管理層批轉(zhuǎn)處理。環(huán)節(jié)名稱 : 是否重大適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 判斷違規(guī)事實(shí)

9、輕重程度操作規(guī)范 : 對(duì)糾正處理崗提交的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行判斷，問(wèn)題重大的應(yīng)及時(shí)向經(jīng)營(yíng)管理層報(bào)告。環(huán)節(jié)名稱 : 批轉(zhuǎn)處理適用部門 : 行長(zhǎng);適用崗位 : 分管行長(zhǎng);職責(zé)要求 : 對(duì)重大違規(guī)問(wèn)題批轉(zhuǎn)相關(guān)部門按規(guī)定程序調(diào)查、核實(shí)、處理。操作規(guī)范 : :對(duì)事后監(jiān)督部門提交的重大違規(guī)問(wèn)題批轉(zhuǎn)相關(guān)部門按規(guī)定程序調(diào)查、核實(shí)、處理。轉(zhuǎn)違法違紀(jì)行為調(diào)查處理流程。6.3 整改 處理環(huán)節(jié)名稱 : 下達(dá)處理意見書適用部門 : 事后監(jiān)督部門;適用崗位 : 糾正處理崗;職責(zé)要求 : 下達(dá)整改處理意見書操作規(guī)范 : 對(duì)違規(guī)問(wèn)題，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示，下達(dá)遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書（附件四），并監(jiān)督處理落實(shí)情況。環(huán)節(jié)名稱 : 督促落實(shí)適用部門

10、: 分支機(jī)構(gòu);適用崗位 : 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人;職責(zé)要求 : 對(duì)本行下發(fā)的處理意見負(fù)責(zé)督促落實(shí)操作規(guī)范 : 及時(shí)將本行下發(fā)的遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書傳達(dá)給被處理人，并督促落實(shí)，確保處理得到有效落實(shí)。7檢查監(jiān)督牽頭檢查部門檢查內(nèi)容檢查頻次報(bào)告路線檢查結(jié)果利用事后監(jiān)督部門跟蹤本部門下發(fā)的遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書落實(shí)情況。不定期經(jīng)營(yíng)管理層作為處罰和考核的依據(jù)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)事后監(jiān)督部門履職情況進(jìn)行定期檢查，跟蹤整改意見糾正落實(shí)情況。每年至少一次董事會(huì)問(wèn)責(zé)、持續(xù)改進(jìn)8附件附件一：遠(yuǎn)程監(jiān)控內(nèi)容附件二：遠(yuǎn)程監(jiān)控管理工作日志附件三：遠(yuǎn)程監(jiān)控違規(guī)事實(shí)認(rèn)定書附件四：遠(yuǎn)程監(jiān)控處理意見書附件一：遠(yuǎn)程監(jiān)控內(nèi)容一、工作秩序1是否在規(guī)定的時(shí)間

11、內(nèi)開門上班和關(guān)門下班；2營(yíng)業(yè)時(shí)間出勤考核是否執(zhí)行，員工有無(wú)遲到或早退現(xiàn)象；3是否按規(guī)定召開晨會(huì)；4是否按規(guī)定履行交接班工作程序；5是否存在空崗、串崗等現(xiàn)象。二、柜面操作1業(yè)務(wù)操作程序是否規(guī)范；2柜員臨時(shí)離崗是否做到現(xiàn)金、印章、柜員卡、重要憑證等入箱（屜）加鎖，是否將計(jì)算機(jī)置于出始狀態(tài)；3授權(quán)卡、柜員輪崗值班交接是否符合規(guī)定要求；4日常的存取款資金收付是否按照會(huì)計(jì)出納管理辦法執(zhí)行； 5是否存在超時(shí)限辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象；6、晚間入庫(kù)前是否執(zhí)行庫(kù)存核實(shí)制度等。三、安全保衛(wèi)1金庫(kù)房管理是否做到“雙人同進(jìn)同出”，保險(xiǎn)柜鑰匙是否雙人保管使用，有無(wú)存在一人存放或支取庫(kù)存現(xiàn)金現(xiàn)象；2守庫(kù)是否按照規(guī)定要求進(jìn)行操作；

12、3押運(yùn)款項(xiàng)交接是否符合規(guī)定，有無(wú)存在在營(yíng)業(yè)廳外進(jìn)行交接現(xiàn)象；4防尾隨門管理是否符合規(guī)定，有無(wú)存在雙開現(xiàn)象，有無(wú)存在內(nèi)廳有人而使用鑰匙開門現(xiàn)象；5atm機(jī)加鈔是否符合規(guī)定，有無(wú)存在一人打開保險(xiǎn)柜或一人進(jìn)行加鈔現(xiàn)象；6自動(dòng)取款機(jī)的取款廳有無(wú)不正?，F(xiàn)象。主要查看是否有人進(jìn)行破壞現(xiàn)象，是否有人進(jìn)取款廳長(zhǎng)時(shí)間而不取款現(xiàn)象，是否有人進(jìn)取款廳東張西望或張貼、安裝東西情況等。日常維護(hù)是否符合規(guī)定；7報(bào)警系統(tǒng)運(yùn)行是否正常，查看防盜報(bào)警系統(tǒng)是否按時(shí)布防和撤防等；8早、晚開封包（箱）是否在監(jiān)控探頭下由雙人進(jìn)行；9.交接班是否有監(jiān)交人在場(chǎng)；10.運(yùn)鈔車是否停靠在可監(jiān)控位置；11.客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)是否進(jìn)入營(yíng)業(yè)間內(nèi)；12.

13、 營(yíng)業(yè)間對(duì)外門或窗戶有無(wú)可疑人員進(jìn)行撬鎖、砸門、破窗等破壞行為；13. 網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)間、監(jiān)控中心、配電房等重點(diǎn)消防部位有無(wú)電器、電線冒火花等現(xiàn)象；14有無(wú)可疑人員脅迫管庫(kù)員開庫(kù)的行為；15. 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周圍有無(wú)可疑人員長(zhǎng)時(shí)間逗留，并向室內(nèi)進(jìn)行窺視的行為；16. 有無(wú)不法分子在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所周圍故意縱火的行為；17. 監(jiān)控畫面有無(wú)雪花、偏色、不規(guī)則跳動(dòng)現(xiàn)象。四、文明服務(wù)1營(yíng)業(yè)環(huán)境是否整潔，每天是否安排人員進(jìn)行清理，是否展現(xiàn)ah農(nóng)金良好的社會(huì)形象；2柜員站坐姿是否得體，是否統(tǒng)一著裝，是否佩戴工號(hào)牌；3辦理業(yè)務(wù)時(shí)“三聲”服務(wù)是否到位，是否與客戶發(fā)生沖突，是否存在摔、扔、擲等不文明行為；4是否執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，是否

14、有推諉或推卸責(zé)任的行為，是否存在無(wú)人接待現(xiàn)象；5營(yíng)業(yè)間內(nèi)是否存在用餐，吃零食、吸煙、嬉鬧喧嘩現(xiàn)象；6工作時(shí)間內(nèi)有無(wú)看書、報(bào)或看電視、聽耳機(jī)音樂(lè)、接打無(wú)關(guān)電話或收發(fā)短信等現(xiàn)象。附件二： 遠(yuǎn)程監(jiān)控管理工作日志_ _年_ 月 日 星期_監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行情況監(jiān)控設(shè)備及處理情況故障現(xiàn)象（有、無(wú)）處置辦法前期故障是否解決是否有新故障備注主要描述被監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)備故障發(fā)生的時(shí)間段，事件、處理及報(bào)告情況；如果監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行正常，填“無(wú)”。怎樣處置的安全處置及報(bào)告注：發(fā)生突發(fā)事件時(shí)需予填寫，主要表述外部安全事件的發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過(guò)、簡(jiǎn)要事實(shí)、報(bào)告情況等；未發(fā)生突發(fā)事件無(wú)須填寫。違規(guī)情況記錄主要記錄被監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)的名稱、違規(guī)人員姓名或工號(hào)、違規(guī)時(shí)間段、違規(guī)事項(xiàng)的發(fā)生經(jīng)過(guò)、違規(guī)事項(xiàng)報(bào)告及處理等情況。值班情況到崗情況 交接班登記情況主要寫明值