歡樂(lè)游快樂(lè)行外勤宣導(dǎo)

1、廣東分公司個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理部 二0一0年八月二十七日 page 2 前前 言言 為了提高業(yè)務(wù)伙伴的活動(dòng)量，為了提高業(yè)務(wù)伙伴的活動(dòng)量， 收集準(zhǔn)客戶名單，分公司特制作了收集準(zhǔn)客戶名單，分公司特制作了 兩款短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡，分兩款短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡，分 別為別為 “歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”，保，保 險(xiǎn)期均為一個(gè)月。險(xiǎn)期均為一個(gè)月。 page 3 目目 錄錄 u1 1、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”保障計(jì)劃（用于低端客戶）保障計(jì)劃（用于低端客戶） u 2、 “快樂(lè)行快樂(lè)行”保障計(jì)劃（用于高端客戶）保障計(jì)劃（用于高端客戶） u3、 保險(xiǎn)期間及生效日期說(shuō)明保險(xiǎn)期間及生效日期說(shuō)明 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、

2、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 二、具體操作流程二、具體操作流程 u1 1、流程圖、流程圖 u2 2、特別說(shuō)明、特別說(shuō)明 page 4 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 1 1、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”保障計(jì)劃簡(jiǎn)介保障計(jì)劃簡(jiǎn)介（用于低端客戶，年齡（用于低端客戶，年齡18-6518-65周歲周歲） 保費(fèi)：保費(fèi)：2 2元元/ /人次人次 保險(xiǎn)責(zé)任：承擔(dān)以下四類風(fēng)險(xiǎn)中的一類或數(shù)類保險(xiǎn)責(zé)任。保險(xiǎn)責(zé)任：承擔(dān)以下四類風(fēng)險(xiǎn)中的一類或數(shù)類保險(xiǎn)責(zé)任。 保險(xiǎn)責(zé)任個(gè)人保額 被保險(xiǎn)人以乘客身份乘坐經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的機(jī)動(dòng)車，在機(jī)動(dòng)車

3、車 廂內(nèi)因遭受意外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾 壹萬(wàn)元 被保險(xiǎn)人以乘客身份乘坐經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的軌道交通車輛（包括 火車、地鐵、輕軌、有軌電車、磁懸?。?，在軌道交通車輛車 廂內(nèi)因遭受意外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾 貳萬(wàn)元 被保險(xiǎn)人以乘客身份乘坐經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的輪船，自踏上輪船甲 板起至輪船甲板止，因遭受意外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾 貳萬(wàn)元 被保險(xiǎn)人以乘客身份乘坐經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的民航班機(jī)，自通過(guò)機(jī) 場(chǎng)安全檢查時(shí)起至抵達(dá)目的地走出民航班機(jī)的艙門止，因遭受 意外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾 伍萬(wàn)元 page 5 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 “歡樂(lè)游歡樂(lè)游”卡片式樣卡

4、片式樣 正面正面 背面背面 page 6 卡片留存情況說(shuō)明（歡樂(lè)游）卡片留存情況說(shuō)明（歡樂(lè)游） 此頁(yè)撕下客戶留存此頁(yè)撕下客戶留存 撕下交給內(nèi)勤撕下交給內(nèi)勤 進(jìn)行出單登記進(jìn)行出單登記 業(yè)務(wù)員自己留存業(yè)務(wù)員自己留存 以便進(jìn)行拜訪以便進(jìn)行拜訪 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 page 7 保單為一式兩聯(lián)，保單為一式兩聯(lián)， 第一聯(lián)：客戶留存第一聯(lián)：客戶留存 聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù)聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù) 留存聯(lián)。留存聯(lián)。 第一聯(lián)： 客戶留存聯(lián) 封面 第二聯(lián)： 業(yè)務(wù)留存聯(lián) 封面 保單封面保單封面 page 8 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短

5、期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 2 2、“快樂(lè)行快樂(lè)行”保障計(jì)劃簡(jiǎn)介保障計(jì)劃簡(jiǎn)介（用于高端客戶，年齡（用于高端客戶，年齡18-6518-65周歲）周歲） 保費(fèi)：保費(fèi)：5 5元元/ /人次人次 保險(xiǎn)責(zé)任：承擔(dān)以下二類風(fēng)險(xiǎn)中的一類或兩類保險(xiǎn)責(zé)任。保險(xiǎn)責(zé)任：承擔(dān)以下二類風(fēng)險(xiǎn)中的一類或兩類保險(xiǎn)責(zé)任。 保險(xiǎn)責(zé)任個(gè)人保額 被保險(xiǎn)人駕駛或乘坐他人駕駛的非經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的五座以內(nèi)小 轎車、七座以內(nèi)商務(wù)車或七座以內(nèi)越野車，在車廂內(nèi)因遭受意 外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾 伍萬(wàn)元 被保險(xiǎn)人以乘客身份乘坐經(jīng)營(yíng)客運(yùn)業(yè)務(wù)的民航班機(jī)，自通過(guò)機(jī) 場(chǎng)安全檢查時(shí)起至抵達(dá)目的地走出民航班機(jī)的艙門止，因遭受 意外傷害導(dǎo)致

6、的身故或殘疾 貳拾萬(wàn)元 page 9 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 “快樂(lè)行快樂(lè)行”卡片式樣卡片式樣 正面正面 背面背面 page 10 卡片留存情況說(shuō)明（快樂(lè)行）卡片留存情況說(shuō)明（快樂(lè)行） 此頁(yè)撕下客戶留存此頁(yè)撕下客戶留存 撕下交給內(nèi)勤撕下交給內(nèi)勤 進(jìn)行出單登記進(jìn)行出單登記 業(yè)務(wù)員自己留存業(yè)務(wù)員自己留存 以便進(jìn)行拜訪以便進(jìn)行拜訪 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 page 11 保單為一式兩聯(lián)，保單為一式兩聯(lián)， 第一聯(lián)：客戶留存第一聯(lián)：客戶留存 聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù)聯(lián)，

7、第二聯(lián)：業(yè)務(wù) 留存聯(lián)。留存聯(lián)。 保單內(nèi)容面保單內(nèi)容面 第一聯(lián)： 客戶留存聯(lián) 內(nèi)容面 第二聯(lián)： 業(yè)務(wù)留存聯(lián) 內(nèi)容面 投保人親自簽名投保人親自簽名 page 12 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 3 3、保險(xiǎn)期間說(shuō)明、保險(xiǎn)期間說(shuō)明 “歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”兩類保險(xiǎn)期間皆為兩類保險(xiǎn)期間皆為一個(gè)月（自一個(gè)月（自 然月）然月） 生效日期說(shuō)明生效日期說(shuō)明：每月：每月2525日（含）之前錄入我司系統(tǒng)的日（含）之前錄入我司系統(tǒng)的 保單將于次月保單將于次月1 1日起生效，日起生效，2626日至次月日至次月2525日（含）期間日（含）期間

8、錄入系統(tǒng)的保單將延后一個(gè)月生效。錄入系統(tǒng)的保單將延后一個(gè)月生效。 例例1 1、小王的投保單于小王的投保單于20102010年年9 9月月2525日錄入系統(tǒng)，則小王日錄入系統(tǒng)，則小王 的保單在的保單在20102010年年1010月月1 1日起生效。日起生效。 例例2 2、小李的投保單于小李的投保單于20102010年年9 9月月2626日錄入系統(tǒng)，則小李日錄入系統(tǒng)，則小李 的保單在的保單在20102010年年11 11月月1 1日起生效。日起生效。 page 13 二、具體操作流程二、具體操作流程 業(yè)務(wù)員于綜合內(nèi) 勤處購(gòu)買保障計(jì) 劃卡 拜訪客戶后，將填有被 保險(xiǎn)人的“個(gè)人資料” 所在頁(yè)面撕下交到

9、綜合 內(nèi)勤處出單（并交保費(fèi)） 領(lǐng)到正式保單后， 送達(dá)客戶，并要求 客戶正式簽收，同 時(shí)收回業(yè)務(wù)留存聯(lián) 空白空白“保障計(jì)劃卡保障計(jì)劃卡”每張每張 0.10.1元，建議一次購(gòu)買元，建議一次購(gòu)買1010張。張。 在領(lǐng)取到正式保單 后的7個(gè)工作日內(nèi)須 將業(yè)務(wù)留存聯(lián)交回 綜合內(nèi)勤 page 14 卡片留存情況說(shuō)明（歡樂(lè)游）卡片留存情況說(shuō)明（歡樂(lè)游） 此頁(yè)撕下客戶留存此頁(yè)撕下客戶留存 撕下交給內(nèi)勤撕下交給內(nèi)勤 進(jìn)行出單登記進(jìn)行出單登記 業(yè)務(wù)員自己留存業(yè)務(wù)員自己留存 以便進(jìn)行拜訪以便進(jìn)行拜訪 一、一、“歡樂(lè)游歡樂(lè)游”、“快樂(lè)行快樂(lè)行”短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介短期交通意外傷害保險(xiǎn)卡簡(jiǎn)介 page 15 保單

10、為一式兩聯(lián)，保單為一式兩聯(lián)， 第一聯(lián)：客戶留存第一聯(lián)：客戶留存 聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù)聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù) 留存聯(lián)。留存聯(lián)。 第一聯(lián)： 客戶留存聯(lián) 封面 第二聯(lián)： 業(yè)務(wù)留存聯(lián) 封面 保單封面保單封面 page 16 二、具體操作流程二、具體操作流程 2 2、特別說(shuō)明、特別說(shuō)明業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題 page 17 保單為一式兩聯(lián)，保單為一式兩聯(lián)， 第一聯(lián)：客戶留存第一聯(lián)：客戶留存 聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù)聯(lián)，第二聯(lián)：業(yè)務(wù) 留存聯(lián)。留存聯(lián)。 保單內(nèi)容面保單內(nèi)容面 第一聯(lián)： 客戶留存聯(lián) 內(nèi)容面 第二聯(lián)： 業(yè)務(wù)留存聯(lián) 內(nèi)容面 投保人親自簽名投保人親自簽名 page 18 二、具體操作流程二、具體操作流程

11、 2 2、特別說(shuō)明、特別說(shuō)明業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題 l在領(lǐng)取到正式保單后，必須在規(guī)定的7天內(nèi)將保單副本 交回公司，超過(guò)規(guī)定時(shí)間交回或未交回的，公司都將按超過(guò)規(guī)定時(shí)間交回或未交回的，公司都將按 每份每份1010元在其傭金單中扣罰元在其傭金單中扣罰，如其傭金無(wú)余額可扣，扣如其傭金無(wú)余額可扣，扣 罰其主管。罰其主管。如遇特殊原因，可由本人提前書面申請(qǐng)，寫 明延期的原因，交回具體時(shí)間，經(jīng)其主管、行政總經(jīng)理、 個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理、分管總簽名同意后，給其按延期特殊處理。 l保單遺失，須在南方日?qǐng)?bào)上刊登遺失聲明。 page 19 二、具體操作流程二、具體操作流程 2 2、特別說(shuō)明、特別說(shuō)明業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題業(yè)務(wù)留存聯(lián)回收問(wèn)題 l對(duì)于被扣罰傭金的業(yè)務(wù)員，在其未將保單副本未將保單副本 全部交回公司之前，公司不受理其保障計(jì)劃卡的全部交回公司之前，公司不受理其保障計(jì)劃卡的 出單事宜出單事宜。 page 20 新