富邦金控簡介

1、組員組員 資管三丙資管三丙 49790069 49790069 吳坤洋吳坤洋 資管三丙資管三丙 49790070 49790070 蔡皓琳蔡皓琳 資管三丙資管三丙 49790044 49790044 李威霆李威霆 資管三丙資管三丙 49790148 49790148 李岱恩李岱恩 資管三丙資管三丙 49790172 49790172 石堉志石堉志 資管三乙資管三乙 49790135 49790135 劉吉儀劉吉儀 富邦金 背景、董事長、公司沿革 富邦集團(tuán)源起 民國50年4 月19 日，臺(tái)灣第一家民營產(chǎn)物 保險(xiǎn)公司國泰產(chǎn)物保險(xiǎn)公司（現(xiàn)富邦產(chǎn) 物 保 險(xiǎn) 公 司 之 前 身 ） 正 式 開 業(yè) 。

2、 富邦金控簡介 富邦金融控股股份有限公司，簡稱富邦 金控(富邦金)，以臺(tái)北富邦商業(yè)銀行、 富邦產(chǎn)物保險(xiǎn)為核心企業(yè) 富邦的企業(yè)標(biāo)誌 以圖案、線條、表現(xiàn)富邦為一誠信穩(wěn)健、 勤勉積極、謙和親切與專業(yè)創(chuàng)新的全金融 服務(wù)集團(tuán)。 董事長介紹 富邦金控暨富邦銀行董 事長俞政榮退，由蔡明 忠接任董事長，蔡明興 接任富邦金控副董事長 。 富邦集團(tuán)總裁蔡萬才(圖中) 富邦金控董事長蔡明忠(圖左) 富邦金控副董事長蔡明興(圖右) 富邦集團(tuán) 19612009 1992 富邦銀行成立。 1993 富邦人壽保險(xiǎn)公司成立。 富邦產(chǎn)險(xiǎn)掛牌上市。 1995 富邦證券金融公司成立。 富邦建築經(jīng)理公司成立。 富邦證券掛牌上櫃。 1

3、996 富邦銀行掛牌上櫃。 富邦創(chuàng)業(yè)投資公司成立。 富邦集團(tuán) 19612009 1997 富邦票券金融公司成立。 富邦直效行銷顧問公司成立。 富邦建築物管理維護(hù)公司成立。 富邦藝術(shù)基金會(huì)成立。 富邦產(chǎn)險(xiǎn)香港與菲律賓代表處成立。 1998 富邦期貨公司成立。 富邦產(chǎn)險(xiǎn)發(fā)行海外存託憑證(gdr)並於倫敦證券 市場掛牌上市，成為臺(tái)灣第一家，亞洲第二家海外 發(fā)行g(shù)dr之金融機(jī)構(gòu)。 2001 富邦金融控股公司正式掛牌上市，成為臺(tái)灣首家成 立的金融控股公司。 富邦金 子公司 富邦產(chǎn)險(xiǎn) 富邦產(chǎn)險(xiǎn)成立於1961年4月19日，是臺(tái)灣第一家民營產(chǎn)物保險(xiǎn)公司，也 是富邦集團(tuán)各關(guān)係企業(yè)中歷史最悠久者，堪稱為建構(gòu)富邦集

4、團(tuán)的前導(dǎo)。富 邦產(chǎn)險(xiǎn)在客戶導(dǎo)向的服務(wù)原則下，持續(xù)提供消費(fèi)者更多元、更適切的 保險(xiǎn)商品服務(wù)，期許能夠以最佳公司體質(zhì)，搭配最優(yōu)商品策略，讓富邦 的品牌及聲譽(yù)，成為不僅是市場第一、也是消費(fèi)者心中最佳的保險(xiǎn)選擇。 客戶導(dǎo)向的服務(wù)原則 力求實(shí)踐誠信、親切、專業(yè)、創(chuàng)新的經(jīng)營核心價(jià)值。 強(qiáng)調(diào)以人為本，以客為尊的服務(wù)宗旨 98年富邦產(chǎn)險(xiǎn)各業(yè)務(wù)之市場佔(zhàn)有率 優(yōu)異的財(cái)務(wù)表現(xiàn) 專業(yè)創(chuàng)新的損害防阻服務(wù) 提供客戶風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)劃建議 結(jié)合核保費(fèi)率與決策 與工業(yè)技術(shù)研究院策略聯(lián)盟提供高科技業(yè)損害防阻服務(wù) 與工研院、中央大學(xué)聯(lián)合開發(fā)地震風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng) 自行開發(fā)蒸氣雲(yún)爆炸風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估系統(tǒng) 近年富邦產(chǎn)險(xiǎn)大事記近年富邦產(chǎn)險(xiǎn)大事記 9

5、8.10富邦產(chǎn)險(xiǎn)榮獲天下雜誌舉辦之臺(tái)灣最佳聲望標(biāo)竿企業(yè)保險(xiǎn) 類第二名。 98.10第九度榮膺千大企業(yè)票選年度（2009）最佳產(chǎn)險(xiǎn)公司冠軍。 99.06富邦產(chǎn)險(xiǎn)榮獲2010保險(xiǎn)信望愛獎(jiǎng)四項(xiàng)大獎(jiǎng)最佳保險(xiǎn)專業(yè) 獎(jiǎng)、最佳商品創(chuàng)意獎(jiǎng)、最佳保險(xiǎn)教育貢獻(xiàn)獎(jiǎng)、以及最佳 通訊處獎(jiǎng)-企業(yè)保險(xiǎn)營業(yè)三部等四項(xiàng)大獎(jiǎng)、三項(xiàng)優(yōu)選。持續(xù)12屆不斷 的榮耀獲獎(jiǎng)紀(jì)錄。 99.10富邦產(chǎn)險(xiǎn)第十度榮膺現(xiàn)代保險(xiǎn)雜誌千大企業(yè)票選年度(2010) 最家產(chǎn)險(xiǎn)公司冠軍。 富邦人壽 整合集團(tuán)資源，富邦人壽要當(dāng)壽險(xiǎn)業(yè)佼佼者 富邦金控旗下之兩家壽險(xiǎn)子公司，安泰人壽與富邦人壽，於2009年6月 正式合併，並更名為富邦人壽，合併後總保費(fèi)及初年度保費(fèi)收入

6、市佔(zhàn)率，雙 雙名列市場第二。富邦金控為國內(nèi)第二大上市金控公司，擁有兩岸三地最完 整之金融版圖，合併後的富邦人壽在金控豐沛資源全力支持下，共同朝向 亞洲一流金融機(jī)構(gòu)願(yuàn)景邁進(jìn)。 重視創(chuàng)新思維，提供客戶全方位金融理財(cái)服務(wù) 富邦人壽以客戶需求為導(dǎo)向，強(qiáng)調(diào)誠信、親切、專業(yè)、創(chuàng)新的經(jīng)營理念， 在金控豐沛資源支持下，提供客戶全方位金融理財(cái)服務(wù)。 重視公司治理，全心打造臺(tái)灣保險(xiǎn)業(yè)no.1標(biāo)竿 富邦金控一向重視公司治理，連續(xù)五年獲得國際知名媒體歐元雜誌 (euromoney)頒發(fā)臺(tái)灣區(qū)金融業(yè)最佳公司治理獎(jiǎng)項(xiàng)殊榮。 富邦人壽理念文化 富邦人壽秉持富邦集團(tuán)一貫誠信、親切、專業(yè)、創(chuàng)新的經(jīng)營理念並強(qiáng)調(diào)： 崇法務(wù)實(shí)、誠信

7、經(jīng)營 公益為先、服務(wù)至上 永續(xù)經(jīng)營、專業(yè)創(chuàng)新 重視形象、回饋社會(huì) 富邦人壽領(lǐng)先業(yè)界獲獎(jiǎng)連連 七度榮獲保險(xiǎn)業(yè)標(biāo)竿企業(yè)no.1 以前瞻能力、創(chuàng)新能力、科技運(yùn)用、公民責(zé)任、人才培育等多項(xiàng)評(píng)比勝出。 二度榮獲天下企業(yè)公民獎(jiǎng)的保險(xiǎn)公司 回饋社會(huì)的腳步不曾停歇，企業(yè)與員工攜手投入，擴(kuò)大社會(huì)公益力量而獲肯 定。 臺(tái)北富邦銀行 94年1月1日富邦集團(tuán)成功將臺(tái)北銀行及富邦銀行，正式合併更名為臺(tái)北 富邦銀行，成就臺(tái)灣金融史上第一宗大型官股銀行和民營案例。 富邦集團(tuán)成立至今已逾四十年，經(jīng)營的範(fàn)圍包括銀行、證劵、投資、人壽保險(xiǎn)、 產(chǎn)物保險(xiǎn)、票劵及期貨等，是臺(tái)灣最完整的金融服務(wù)集團(tuán)。富邦集團(tuán)有多種金 融商品，可以提供給

8、客戶完善的選擇與服務(wù)。 服務(wù)項(xiàng)目 富邦證券 富邦證券從 1988年成立以來 ， 始終秉持著穩(wěn)健的經(jīng)營理念，落實(shí)以客為 尊的企業(yè)精神，並充分展現(xiàn)企業(yè)最佳執(zhí)行力 ，更在富邦金控資源高度整合 之下，積極發(fā)揮市場領(lǐng)導(dǎo)態(tài)勢，並彰顯出居集團(tuán)營運(yùn)策略之重要地位。 服務(wù)項(xiàng)目(網(wǎng)路證券) 商品及業(yè)務(wù) 富邦投信 富邦投信成立於民國81年，是國內(nèi)知名之資產(chǎn)管理公司。截至民國99年 9月底止，包括共同基金及全權(quán)委託業(yè)務(wù)之管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)新臺(tái)幣1466億元。 本公司旗下共有21檔共同基金，包括12檔國內(nèi)股票型基金、1檔國內(nèi)平衡型 基金、1檔國內(nèi)類貨幣型基金、4檔指數(shù)股票型基金（etf）、1檔海外股票型 基金、1檔不動(dòng)產(chǎn)證

9、券化型基金及1檔全球組合型-跨國債券型基金。全權(quán)委 託業(yè)務(wù)之受託人則包含政府四大基金、產(chǎn)壽險(xiǎn)等企業(yè)法人。 臺(tái)股的專家 亞太市場的領(lǐng)航者 引領(lǐng)國際風(fēng)潮 率先推出國內(nèi)第一檔企業(yè)社會(huì)責(zé)任基金 抓緊國際潮流 戮力推廣etf 穩(wěn)健守成 創(chuàng)新成長 富邦行銷 富邦行銷係金控子公司之一，成立於 1997年，員工約 750 位，主要業(yè) 務(wù)有產(chǎn)物保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)、消費(fèi)金融及財(cái)富管理，負(fù)責(zé)以各式行銷方式將金 控各子公司商品介紹給客戶，是富邦金控各事業(yè)群具體而微的縮影。 透過 crm 與資料庫技術(shù)的深度運(yùn)用，針對(duì)客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、保障、收 支等屬性進(jìn)行深度分析，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間推薦給不同屬性、不同 需求的客戶，

10、積極創(chuàng)造客戶滿意。 服務(wù)方向與內(nèi)容 顧客關(guān)係管理 網(wǎng)路資訊服務(wù) 流程改善與效能提昇 富邦創(chuàng)投減資3億元現(xiàn)金返還股東，並訂2007年7月31日為解散基準(zhǔn)日 富邦金控創(chuàng)投 2004年成立，針對(duì)投資之事業(yè)直接提供資本、企業(yè)經(jīng)營 管理及諮詢服務(wù)。主要投資標(biāo)的為政府鼓勵(lì)之新興產(chǎn)業(yè) 及國家重大經(jīng)建計(jì)畫，以數(shù)位媒體產(chǎn)業(yè)、生技醫(yī)療產(chǎn)業(yè)、 資訊電子產(chǎn)業(yè)及通路業(yè)為主。 富邦創(chuàng)投管顧 提供 創(chuàng)業(yè)投資管理 企業(yè)投資顧問 2004年成立，為富邦金控100%轉(zhuǎn)投資之子公司，以提供創(chuàng)業(yè) 投資管理及企業(yè)投資顧問為主要經(jīng)營業(yè)務(wù)。 富邦資產(chǎn)管理 催收 債權(quán)買賣 2004年成立，主要業(yè)務(wù)為收購金融機(jī)構(gòu)標(biāo)售之不良債權(quán)案 件，再運(yùn)用各

11、種技巧及專業(yè)知識(shí)處分，提高整體案件清理 速度，對(duì)不良債權(quán)案件之去化進(jìn)行深耕，為全方位之專業(yè) 資產(chǎn)管理公司。 富邦銀行(香港) 富邦金控在2004年完成收購香港港基銀行，2005年正式 更名為富邦銀行(香港)，2006年成功轉(zhuǎn)型，定位為富邦 金控的區(qū)域平臺(tái)。以強(qiáng)勁的財(cái)務(wù)表現(xiàn)、寬廣的產(chǎn)品線與 客戶平臺(tái)，為富邦金控在大中華區(qū)金融市場奠下重要席 位，臺(tái)灣相關(guān)業(yè)務(wù)也持續(xù)大幅成長。 我們的五項(xiàng)核心價(jià)值：我們的五項(xiàng)核心價(jià)值： 以客為本以客為本 重視員工重視員工 專業(yè)精神專業(yè)精神 群策群力群策群力 鼓勵(lì)創(chuàng)新鼓勵(lì)創(chuàng)新 運(yùn)彩科技股份有限公司 主要商品：為運(yùn)動(dòng)彩券 運(yùn)彩科技股份有限公司成立於96年8月30日，為富邦

12、金融控股公司旗 下之子公司，主要業(yè)務(wù)受臺(tái)北富邦商業(yè)銀行委任發(fā)行運(yùn)動(dòng)彩券。 福利制度：福利制度： 致力打造一個(gè)能讓員工無後顧之憂的工作環(huán)境，努力健全各項(xiàng)制度，提供 豐富完善的福利措施，使每位員工及其家庭都能享受舒適愉悅的生活，感受公 司給予的關(guān)懷與用心。 一、工作保障：一、工作保障： 依法提撥勞保、健保及退休金，保障員工的合法權(quán)益，並提供額外團(tuán)保， 讓員工在工作職涯上擁有更多的健康與安全保障。 二、健全生活：二、健全生活： 各式福利補(bǔ)助(包含子女教育、婚喪疾病、員工旅遊、優(yōu)惠貸款利率等 補(bǔ)助)，讓員工能更無後顧之憂的投入工作，達(dá)到工作與生活的平衡。 三、其他福利三、其他福利: : 本公司同仁除享

13、有集團(tuán)內(nèi)商品之員工優(yōu)惠外，另本公司亦有簽訂各類特 約商品、特約店家等優(yōu)惠。 富邦金 基本面分析 公 司 資 料 基 本 資 料股東會(huì)及 98年配股 產(chǎn)業(yè)類別金融保險(xiǎn)現(xiàn)金股利2.00元 成立時(shí)間90/12/19股票股利0.50元 上市時(shí)間90/12/19盈餘配股0.50元 董 事 長蔡明忠公積配股- 總 經(jīng) 理龔天行股東會(huì)日期99/06/25 發(fā) 言 人龔天行 股本856.28億 股務(wù)代理富邦證02-23611300 公司電話02-66366636 營收比重投資收益100.00% 網(wǎng)址http:/.tw 工廠 獲 利 能 力 (99第3季)最新四季每股盈餘 最近四年每股盈 餘 營業(yè)毛利率0.00

14、%99第3季1.10元98年2.47元 營業(yè)利益率98.55%99第2季0.58元97年1.41元 稅前淨(jìng)利率97.97%99第1季0.74元96年1.87元 資產(chǎn)報(bào)酬率3.83%98第4季0.65元95年1.09元 股東權(quán)益報(bào)酬率4.50%每股淨(jìng)值: 26.01元 除 權(quán) 資 料除 息 資 料 除權(quán)日期99/08/11除息日期99/08/11 最後過戶日99/08/12最後過戶日99/08/12 融券最後回補(bǔ)日99/08/05融券最後回補(bǔ)日99/08/05 停止過戶期間99/08/13-99/08/17停止過戶期間 99/08/13- 99/08/17 停止融資期間99/08/06-99/0

15、8/10停止融資期間 99/08/06- 99/08/10 停止融券期間99/08/04-99/08/10停止融券期間 99/08/04- 99/08/10 富邦金 技術(shù)面分析 集中市場大盤集中市場大盤月月k k 富邦金月富邦金月k k線線 2008 3月月21日，臺(tái)灣富邦金控正式申請(qǐng)參股大陸廈門銀行日，臺(tái)灣富邦金控正式申請(qǐng)參股大陸廈門銀行 富邦金月富邦金月k k線線 2008年年 10月月20日，合併日，合併ing安泰人壽安泰人壽2008年年11月月24日日 臺(tái)灣富邦金控獲銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)入股廈門商業(yè)銀行臺(tái)灣富邦金控獲銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)入股廈門商業(yè)銀行2009年年 8月月13日日 100億，富邦人壽買環(huán)亞

16、百貨億，富邦人壽買環(huán)亞百貨 2009年年 8月月22日，富邦金買嘉義王子飯店日，富邦金買嘉義王子飯店 2010/8/11富邦金除權(quán)息，現(xiàn)金股利 1.9984401 | 股票股利0.4996102010/09/09 前8月eps2.16元，富邦金再登金控獲利王 2010/9/13 1. 里昂證：兩岸金融開放，民營銀行較有利 2. 富邦人壽總資產(chǎn)突破1.5兆元 3. ecfa生效，臺(tái)股一飛衝天 2010/9/15 2010年金控經(jīng)營績效評(píng)比 富邦金打敗國泰金 首度奪冠 2010/8/30 富邦金8/30起預(yù)定買回5000張庫藏股，區(qū)間價(jià)34-42元 2010/8/31 匯豐證券今天出具金融股研究報(bào)

17、告指出，基於短、中、長線三大利多， 對(duì)金融股看法轉(zhuǎn)趨樂觀 2010/10/08 1.新約保費(fèi)，國壽僅領(lǐng)先富邦人壽不到250億元。外資賣超富邦金1日5454張。 2.富邦金前9月合併稅前利益227.2億元，稅後利益197.9億元 2008/10/13 富邦金買回庫藏股500萬股，均價(jià)38.47元2008/10/25 富邦人壽、紫金控股攜手 將籌建合資壽險(xiǎn)公司 總部設(shè)於南京 2008/11/5 1.外資賣超 2.前三季稅後盈餘達(dá)201.12億元，已超越去年全年稅後盈餘199.38億元 2010/12/01 1.搶南山，富邦金備妥450億元融資額度 2.三大法人買超30億元 3.花旗：ecfa第二回

18、合聚焦投資擔(dān)保 2010/12/07 富邦和大陸財(cái)通證簽富邦和大陸財(cái)通證簽mou 富邦金 五力分析 swot分析 競爭對(duì)手 富邦金控五力分析 富邦金控五力分析 同業(yè)競爭者：同業(yè)競爭者：國泰金控、臺(tái)灣人壽、臺(tái)新金控 潛在進(jìn)入者的威脅：潛在進(jìn)入者的威脅：即將合併整合的金控公司 替代品的威脅：替代品的威脅：公債 消費(fèi)者議價(jià)能力：消費(fèi)者議價(jià)能力：市面上同業(yè)競爭，能做為消費(fèi)者議價(jià)的工具 供應(yīng)商議價(jià)能力：供應(yīng)商議價(jià)能力：因?yàn)槿蛏唐肥亲约罕ｋU(xiǎn)人所研發(fā)的 富邦金控swot分析 一一. . 優(yōu)勢優(yōu)勢(strength)(strength)： 1.資產(chǎn)雄厚 2.提供完整服務(wù) 3.國際化 4.成立富邦創(chuàng)投管顧 二

19、. 劣勢劣勢(weakness) (weakness) ： 1.人才不足 富邦金控swot分析 三. 機(jī)會(huì)機(jī)會(huì)(opportunity)(opportunity)： 1.全方位金融理財(cái)服務(wù)的時(shí)代 2.產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新 3.與國外金融機(jī)構(gòu)合作 富邦金控swot分析 四. 威脅威脅(threat)(threat)： 1.同業(yè)競爭 2.市場瓜分 3.政經(jīng)情勢不穩(wěn)定 富邦金控swot分析 競爭對(duì)手 - (富邦金控國泰金控) 公司名稱公司名稱 比較項(xiàng)目比較項(xiàng)目 富邦金控富邦金控(2881)(2881) 富邦金融控股股份有限公司 國泰金控國泰金控(2882)(2882) 國泰金融控股股份有限公司 成立時(shí)間

20、成立時(shí)間 2001/12/19 2001/12/19 2001/12/31 2001/12/31 上市日期上市日期 2001/12/19 2001/12/19 2001/12/31 2001/12/31 董事長董事長 蔡明忠蔡明忠 蔡宏圖蔡宏圖 總經(jīng)理總經(jīng)理 龔天行龔天行陳祖培陳祖培 資本額資本額85,467,248,510 (85485,467,248,510 (854億億) )101,544,211,700 (1015101,544,211,700 (1015億億) ) 普通股數(shù)普通股數(shù)( (千股千股) ) 8,546,724,851 (858,546,724,851 (85億股億股) )10,154,421,170 (10110,154,421,170 (101億股億股) ) 特特 別別 股股 0 00 0 2010/12/082010/12/08收盤價(jià)收盤價(jià) 38.3038.3047.2047.20 9999年第年第3 3季財(cái)務(wù)報(bào)表季財(cái)務(wù)報(bào)表 公司名稱公司名稱 比較項(xiàng)目比較項(xiàng)目 富邦金控富邦金控(2881)(2881) 富邦金融控股股份有限公司 國泰金控國泰金控(2882)(2882) 國泰金融控股股份有限公司 營業(yè)收入淨(jìng)額營業(yè)收入淨(jìng)額( (仟元仟元) ) 20,579,72120,579,7213,998,