個(gè)人理財(cái)-1答案(20210315222535)

1、單選題（共10題，共6分） 1. 4,客戶的收入水平與支出情況是理財(cái)時(shí)裕要了解的垂要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財(cái)規(guī)劃師分析 客戶財(cái)務(wù)狀況的（）_=（分） A. 依據(jù) B簽證 C. 證據(jù) D. 信息 考生答案：A 考生得分： 分 評(píng)語(yǔ)： 2. 2,保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過(guò)對(duì)客戶客戶經(jīng)濟(jì)狀況和保險(xiǎn)需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（力并確定期限和金 額.（分） 人保險(xiǎn)公司 B. 保險(xiǎn)產(chǎn)品 C. 受益人 D. 保險(xiǎn)代理人 考生答案：B 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 3. 5,財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的（）資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái)務(wù)安排以及這些倍息的未來(lái)變化狀況.（分） A. 收入總額 B. 收支情

2、況 C支出情況 D.收支平衡 考生答案：B 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 4. 10,制訂個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的基本原則之一是，將（）作為必須實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo).（分） A-個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理 B. 長(zhǎng)期投資目標(biāo)| C. 預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備 D. 短期投資目標(biāo) 考生答案：C 考生得分： 分 評(píng)語(yǔ)： C信托公司 D.律師爭(zhēng)務(wù)所 考生答案：D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ): 6. 3,（）是捋個(gè)人理財(cái)者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用貨幣為人民幣，到其所獲收益為外幣.（分） A. 卡類理財(cái)產(chǎn)品 B. 外匯理財(cái)產(chǎn)品 c.人民幣投資人民幣收益理財(cái)產(chǎn)品” D.人民幣投資外幣收益理財(cái)產(chǎn)品 考生答案：D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 7. 6,客戶提出理財(cái)?shù)囊?，不僅希

3、望增加收益改善財(cái)務(wù)狀況，而且要保證財(cái)務(wù)狀況的（）.（分） A. 安全 B. 增加 C. 穩(wěn)定 D. 增值 考生答案：A 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 8. 7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時(shí)期的收入于支出情況，客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在（）的變化上.（分） A. 收入 B. 現(xiàn)金流；ft C. 支出 D. 結(jié)余 考生答案：B 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 9&理財(cái)目標(biāo)是制訂理財(cái)方案所要實(shí)現(xiàn)的愿卑理財(cái)目標(biāo)是制定理財(cái)方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理財(cái)目標(biāo)必須具有 匕（分） A. 真實(shí)性 B. 準(zhǔn)確性 C. 現(xiàn)實(shí)性 D. 可行性 考生答案：C 考生得分： 分 評(píng)語(yǔ): 10. 1,（）是指客戶通過(guò)理財(cái)規(guī)劃所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)或

4、滿足的期望.（分） A. 理財(cái)目標(biāo) B. 投資目標(biāo) C. 理財(cái)目的 D. 投資目的 考生答案：A 考生得分 分 評(píng)語(yǔ): 二多選題（共10題，共8分） 1. 9、總量是反映整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)變量，既包括總和量，如國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值等，也包括：（）（分） A平均量 B單位重 C. 價(jià)格水平 D. 價(jià)值水平 考生答案：A,C 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 2. 6、按負(fù)債流動(dòng)性大小，負(fù)債可分為流動(dòng)負(fù)債和長(zhǎng)期負(fù)債；依據(jù)償債時(shí)間長(zhǎng)短，負(fù)債可被可被分為（）（分） 人短期負(fù)債 B中期負(fù)債 C. 中長(zhǎng)期負(fù)債 D. 長(zhǎng)期負(fù)債 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 3. 2.政府舉辦的社會(huì)保障計(jì)劃包括（）（分） 、養(yǎng)

5、老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn).基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn) I 、旅游補(bǔ)貼 、社會(huì)救濟(jì)、社會(huì)福利計(jì)劃 、最低工資保障 考生答案：A.C 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 43、一般說(shuō)來(lái)，客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為五種類型：保守型.輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型和進(jìn)取型。其中成長(zhǎng)性資產(chǎn) 高于50%的類型有：（）（分） 、保守型 、輕度保守型 中立型 .輕度進(jìn)取型 、進(jìn)取型 A.現(xiàn)金流最表能夠說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因 考生答案：D,E B. 現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力 C. 現(xiàn)金流量表可以多方面體現(xiàn)客戶的財(cái)務(wù)自主性 D. 現(xiàn)金流最衷能夠反映理財(cái)活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)：

6、6. 8、只有了解宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，做出正確的理財(cái)決策；只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素, 關(guān)注哪些比率變化,才能抓住有利的理財(cái)機(jī)會(huì)：（）（分） A. 利率 B. 匯率 C. 通貨膨脹率 D. 稅率 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 7. 4、常見(jiàn)的經(jīng)常性支出項(xiàng)目主要有如下幾項(xiàng)：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費(fèi)、交通費(fèi)、稅費(fèi)、社會(huì)保障費(fèi)、人壽保險(xiǎn)和 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)以及子女教育費(fèi)用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計(jì)。但總的看來(lái)，非經(jīng)常性支出主要包括 （）（分） 、旅游支出 、衣物家具購(gòu)置費(fèi) 、投資基金 、珠寶收藏品購(gòu)置以及各類意外支出 考生答案：A,B,D 考生得

7、分：分 評(píng)語(yǔ)： &5、按資產(chǎn)流動(dòng)性劃分，資產(chǎn)可分為流動(dòng)資產(chǎn)、長(zhǎng)期投資、無(wú)形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資 產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成:（）（分） 、現(xiàn)金與現(xiàn)金尊價(jià)物 、其他金融資產(chǎn) 、其他個(gè)人資產(chǎn) 、固定資產(chǎn) 考生答案：A,B,C 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 9. 10、主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量有：（）（分） A總體指標(biāo) B. 投資指標(biāo) C. 消費(fèi)指標(biāo) D. 金融指標(biāo) E. 財(cái)政指標(biāo) 考生得分 分 評(píng)語(yǔ): 101、人的理財(cái)目標(biāo)無(wú)論做何種分類，無(wú)非是集中在哪幾個(gè)方面：（）.（分） 九消費(fèi)支出的合理 B. 個(gè)人財(cái)富的增加 C. 生活期望的満足 D. 個(gè)人財(cái)務(wù)的安全 E.

8、 退休和身后財(cái)產(chǎn)的積累 考生答案：A, B, C, D 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 三.判斷題 （共10題，共6分） 1. 6、知識(shí)營(yíng)銷原則是指，理財(cái)客戶經(jīng)理在營(yíng)銷過(guò)程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受.知識(shí)上的提高的基礎(chǔ)上，自覺(jué)地接受 中行所提供的各項(xiàng)服務(wù)。（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生答案：錯(cuò)誤 考生得分： 分 評(píng)語(yǔ)： 2. 9對(duì)個(gè)別VIP客戶，理財(cái)中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折.存單、密碼、鑰匙.有價(jià)證券.協(xié)議書(shū).印章 等文件和物品.（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生答案：錯(cuò)誤 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 3. 3、目前，證券公司的個(gè)人理財(cái)服務(wù)形式主要以代客進(jìn)行投資操作為主.（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生

9、答案：錯(cuò)誤 考生得分；分 評(píng)語(yǔ)： 4. 1個(gè)人理財(cái)主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個(gè)人理財(cái)就是如何進(jìn)行投資.（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生答案：錯(cuò)誤 考生得分： 分 評(píng)語(yǔ)： ）（分） 5. 8.理財(cái)規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會(huì)直接影響理財(cái)服務(wù)水平。（ 錯(cuò)誤 正確 正確 考生答案：正確 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： 7.10、理財(cái)客戶經(jīng)理負(fù)貴維護(hù)和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實(shí)行單賤聯(lián)系。（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生答案：錯(cuò)誤 考生得分：分 評(píng)語(yǔ)： &2、按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲(chǔ)蕩存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宜傳不厲于理財(cái)顧 問(wèn)服務(wù).（）（分） 錯(cuò)誤 正確 考生答案：正