項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在麗華國際建筑項(xiàng)目中的應(yīng)用

1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在麗華國際建筑項(xiàng)目中的應(yīng)用 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在麗華國際建筑項(xiàng)目中的應(yīng)用application of project risk management in the li hua internation construction project專 業(yè): 項(xiàng)目管理 準(zhǔn)考證號(hào):姓 名: 董指導(dǎo)教師:2013年7月20日摘 要 由于建筑工程具有規(guī)模大、周期長、露天作業(yè)多、建筑物與地質(zhì)環(huán)境關(guān)系密切及外部聯(lián)系廣泛等特點(diǎn),加上建筑物結(jié)構(gòu)在整個(gè)施工過程中處于最薄弱狀態(tài),因此,在項(xiàng)目運(yùn)行過程中存在著許多不確定的因素,比一般產(chǎn)品生產(chǎn)具有更大的風(fēng)險(xiǎn),所以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理就尤為重要。 相對國外而言,我國對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管

2、理的研究起步較晚,在該領(lǐng)域的理論探索和應(yīng)用研究目前仍然不夠成熟,還存在一些急需填補(bǔ)的研究空白。本文以建筑工程項(xiàng)目作為研究對象,綜合采用了文獻(xiàn)總結(jié)與專家訪談結(jié)合、定性分析與定量分析結(jié)合法、規(guī)范分析與實(shí)證分析結(jié)合的方法,針對建筑工程項(xiàng)目總結(jié)出風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對等角度,對風(fēng)險(xiǎn)管理過程進(jìn)行了深入研究,系統(tǒng)地識(shí)別出建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素,并對它們分別進(jìn)行分析和評價(jià),并提出了具體的應(yīng)對和監(jiān)控措施。 本文以麗華國際高檔小區(qū)住宅建筑項(xiàng)目為案例研究對象,通過翻閱大量的文獻(xiàn)資料,主要采用頭腦風(fēng)暴法和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法進(jìn)行了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,采用現(xiàn)場資料的收集調(diào)查及專家經(jīng)驗(yàn)打分法相結(jié)合的方式進(jìn)

3、行了該項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià),從而驗(yàn)證了本文研究的合理性和實(shí)用性,給同類項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理及分析評價(jià)提供一定的指導(dǎo)。 關(guān)鍵詞:建筑項(xiàng)目,風(fēng)險(xiǎn)管理,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)abstract due to its characteristics with large scale, long period ,more open-air work, close relations with geologic environment, widespread external relations, plus weakest buildings structure state during the whole constru

4、cting progress, constructional engineering projects have many uncertain factors and much greater risk than common projects. therefore, it is particularly important to carry out risk management. comparing with foreign countries, we are later for abroad with project risk management research. there are

5、 a lot gaps needed to fill with theory exploration and application research of risk management. this paper takes construction project as reseach object, and summarizes basic procedures of risk management by combining literature summary and expert interviews, qualitative and quantitative analysis, no

6、rmative and empirical analysis. from the view of risk identification, risk evaluation and risk response, this paper thoroughly studies risk management process, systematically identifies, analyzes, evaluates the risk factors of project, and then proposes specific response and control measures. this p

7、aper uses a luxury residence community called li hua internation as research object. by reading and referring to a lot of literatures, it firstly uses “brain storming” and “risk investigation method” to identify project risks, then evaluates the risk level by utilizing job site survey and expert exp

8、erience grading method, thus verifying rationality and practicality of reseach, and finally provides some references for similar projects.key words: construction project, risk management, risk identification, risk evaluation目 錄第1章 緒論11.1 選題的背景及意義11.1.1 選題的背景11.1.2 選題的意義11.2 國內(nèi)外相關(guān)研究現(xiàn)狀21.2.1 國外研究現(xiàn)狀21.

9、2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀31.3 研究內(nèi)容及結(jié)構(gòu)路線41.3.1 研究內(nèi)容41.3.2 研究結(jié)構(gòu)路線5第2章 風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理概述62.1 風(fēng)險(xiǎn)概述62.1.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念62.1.2 風(fēng)險(xiǎn)的組成要素62.1.3 風(fēng)險(xiǎn)的特性62.1.4 風(fēng)險(xiǎn)的分類82.2 風(fēng)險(xiǎn)管理概述92.2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的含義92.2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則92.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇92.2.4 風(fēng)險(xiǎn)管理的方法10第3章 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程綜述113.1 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別113.1.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的含義113.1.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程123.1.3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法123.2 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)133.2.1 風(fēng)險(xiǎn)分析評

10、價(jià)的含義143.2.2 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的過程143.2.3 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的方法153.3 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對控制163.3.1 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的含義173.3.2 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的過程173.3.3 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的措施173.4 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控193.4.1 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的含義193.4.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的過程193.4.3 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方法20第4章 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析224.1 工程概況224.1.1 工程項(xiàng)目簡介224.1.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀224.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別234.2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析234.2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別244.3 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)264.3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)依據(jù)26

11、4.3.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)過程264.4 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與控制措施274.4.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對計(jì)劃274.4.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對控制措施294.5 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控30第5章 結(jié)論與展望335.1 結(jié)論335.2 展望33參考文獻(xiàn)35致 謝36第1章 緒論1.1 選題的背景及意義1.1.1 選題的背景 建筑工程的大多數(shù)項(xiàng)目均是在復(fù)雜多變的自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境中進(jìn)行的,因此會(huì)受各種各樣眾多因素的影響。對于這些影響因素,我們的工作人員往往因認(rèn)識(shí)不足或沒有足夠的力量加以控制,使得實(shí)際工程偏離預(yù)期的目標(biāo),這種偏離就是風(fēng)險(xiǎn)1。建筑工程歷來就是是一項(xiàng)“風(fēng)險(xiǎn)事業(yè)”,自始至終都存在著錯(cuò)綜復(fù)雜的問題和許多不確定的自然環(huán)

12、境和社會(huì)環(huán)境,以至于使工程項(xiàng)目難以達(dá)到預(yù)期的成本、質(zhì)量和工期目標(biāo),同時(shí)帶來損失。特別是投資大、周期長的大中型建筑工程項(xiàng)目,其影響因素多、不確定性大、影響時(shí)間長等等。由于這些因素影響,投資決策失誤、施工方案計(jì)劃不周、工期拖延、人身傷害、財(cái)產(chǎn)損失、生產(chǎn)運(yùn)營不正常并導(dǎo)致施工效益低下甚至虧損等嚴(yán)重后果時(shí)常發(fā)生。因此,建筑企業(yè)要追求效益,就必須識(shí)別自己所面臨的風(fēng)險(xiǎn),了解風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì),分析風(fēng)險(xiǎn)的根源,判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能造成的影響及其嚴(yán)重程度,并在此基礎(chǔ)上制定和實(shí)施對企業(yè)最有利、最有效的風(fēng)險(xiǎn)控制方案。 綜上可以看出,要想很好地控制風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失,就必須對相應(yīng)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的研究,由此,建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管

13、理也就應(yīng)運(yùn)而生。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門新興的管理學(xué)科,既涉及一些數(shù)理概念,又涉及大量的非數(shù)理的文理觀點(diǎn)2。我們的建筑單位所要做的就是對可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、分析和評價(jià),并在此基礎(chǔ)上有效地處置風(fēng)險(xiǎn),制定相應(yīng)的應(yīng)對方案,盡可能達(dá)到低風(fēng)險(xiǎn)低投資帶來經(jīng)濟(jì)利益及安全保障的最大化。 總之,建筑企業(yè)進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是建立市場經(jīng)濟(jì)體制的需要,是建筑體制改革的重要組成部分,也是中國建筑市場順利向外開放和中國的建筑業(yè)在國際建筑市場進(jìn)一步發(fā)展,由大變強(qiáng)的必要前提條件。目前項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐應(yīng)用研究與探索非常迫切,通過對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)、分析、評價(jià)及控制進(jìn)行深入的研究,不盡能很好地為我國建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理建立一套

14、比較有效的管理體系,也可以彌補(bǔ)我國建筑行業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)管理這一塊的一些不足之處。1.1.2 選題的意義 隨著科學(xué)技術(shù)的快速發(fā)展和社會(huì)生產(chǎn)力的快速提高,項(xiàng)目的規(guī)模和復(fù)雜性都越來越大,其涉及的因素也越來越多,綜合起來其特點(diǎn)就是投資大、結(jié)構(gòu)復(fù)雜、周期長以及項(xiàng)目結(jié)果成敗影響面廣3。由于項(xiàng)目結(jié)果的成敗影響巨大,對項(xiàng)目管理的要求就會(huì)高,但是,由于項(xiàng)目的特點(diǎn)是一次性和復(fù)雜性,因此在項(xiàng)目的實(shí)施過程中會(huì)常常出現(xiàn)各種的隨機(jī)干擾因素,就導(dǎo)致了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)很大,可見其在項(xiàng)目的進(jìn)度管理、質(zhì)量管理及成本管理等所有管理中的地位是不可替代的。 人們一般都認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)僅與金融市場有著密切的聯(lián)系,而對建筑業(yè)沒有多大的影響或是影響很小。但實(shí)際

15、情況并非如此,金融市場中的投資者顯然己經(jīng)意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)在將其資產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí),扮演著至關(guān)重要的作用。將要面對的風(fēng)險(xiǎn)與項(xiàng)目預(yù)期或者未來的收益是不是相符合?以及在不利的情況下的最嚴(yán)重的后果是什么?這是市場投資者面臨兩個(gè)非常重要的問題。建筑行業(yè)同樣適用這一觀點(diǎn)。建筑工程項(xiàng)目因?yàn)槠渫顿Y巨大、工作周期長,在項(xiàng)目實(shí)施過程中不能預(yù)測和不確定性的因素很多,如項(xiàng)目設(shè)備、人員、材料等情況以及一些突發(fā)的狀況,項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)、投資決策以及使用等,這些在各個(gè)階段出現(xiàn)的各種預(yù)期之外的問題都對建筑項(xiàng)目的實(shí)施有一定的影響,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)以各種各樣的形式得到增加。因此,建筑工程項(xiàng)目的各個(gè)參與方如果不加以防范風(fēng)險(xiǎn),就會(huì)面臨各種可能發(fā)生的

16、風(fēng)險(xiǎn),這將很大可能會(huì)對建筑工程項(xiàng)目的順利進(jìn)行和實(shí)施產(chǎn)生嚴(yán)重的影響,進(jìn)而帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失。所以,建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理就是非常必要的。 與國外一些發(fā)達(dá)國家比較,我國的建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于起步和初期階段,在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)階段,由于建筑工程項(xiàng)目的投資是以國家政府的投資為主要的,國有單位也是作為企業(yè)的主體,所以一旦項(xiàng)目中出現(xiàn)問題和發(fā)生損失,國家承擔(dān)主要風(fēng)險(xiǎn),對企業(yè)自身的或是直接相關(guān)的利益關(guān)系較小4。因此就造成了企業(yè)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)很淡薄。自市場經(jīng)濟(jì)以來,我國的建筑工程項(xiàng)目投資已開始向多元化發(fā)展,很大的變化發(fā)生在企業(yè)所有制結(jié)構(gòu)上,建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸地受到建筑工程項(xiàng)目的各個(gè)參與方的重視

17、。 綜上,對單個(gè)組織單位而言,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理促進(jìn)了決策的科學(xué)化、合理化,降低了決策的風(fēng)險(xiǎn)水平,為項(xiàng)目組織提供了安全的經(jīng)營環(huán)境,保障了項(xiàng)目組織經(jīng)營目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn),使項(xiàng)目組織面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失減少到最低限度,從而促進(jìn)了項(xiàng)目組織經(jīng)營效益的提高,實(shí)現(xiàn)了以最小成本達(dá)到最大安全保障的管理目標(biāo);對整個(gè)社會(huì)而言,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理有不僅利于中國特色社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展,全社會(huì)資源的合理分配及國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化,而且有利于經(jīng)濟(jì)社會(huì)的穩(wěn)定發(fā)展及人民生活的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的安定發(fā)展。1.2 國內(nèi)外相關(guān)研究現(xiàn)狀1.2.1 國外研究現(xiàn)狀 早在20世紀(jì)初,第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束后,德國就為戰(zhàn)后重建提出了風(fēng)險(xiǎn)管理。至30年代,風(fēng)險(xiǎn)

18、管理開始在美國出現(xiàn),50年代逐漸發(fā)展成為一專業(yè)學(xué)科。1963年,美國出版的一本手冊中刊載了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理一文,引起了歐美各國的普遍重視。此后,對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化和專門化,使風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)管理中的一門獨(dú)立學(xué)科。后在美國保險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)的推動(dòng)下,風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為了項(xiàng)目管理的一個(gè)重要內(nèi)容。20世紀(jì)70年代中期,法國和一些歐洲國家紛紛建立了全國性和地區(qū)性的風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì),風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸成為全世界關(guān)注的問題5。 在各國風(fēng)險(xiǎn)管理研究中,美國的風(fēng)險(xiǎn)管理起步最早,理論研究與應(yīng)用范圍很廣,擁有這方面大量的人才。70年代中期,全美的多數(shù)大學(xué)工商管理學(xué)院及保險(xiǎn)系都己普遍開設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理課程。賓夕法尼亞大學(xué)的保險(xiǎn)學(xué)

19、院還舉辦風(fēng)險(xiǎn)管理資格考試,如果通過該項(xiàng)考試,即可獲得armassociate in risk management證書。該證書具有相當(dāng)?shù)臋?quán)威性,獲得證書即表明在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域取得一定的從業(yè)資格,為全美和西方國家認(rèn)可。1987年,美國項(xiàng)目管理學(xué)會(huì)rmiproject management institute公布第一個(gè)項(xiàng)目管理知識(shí)體系project management body of knowledge,簡稱pmbok,將風(fēng)險(xiǎn)管理作為項(xiàng)目管理的一個(gè)重要組成部分,并于2000年對其進(jìn)行了修正,足以可見rmi對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重視。與美國相比,英國的風(fēng)險(xiǎn)研究有其自己的特色。在risk analysis

20、for large projects: model, method and cases一書中,南安普敦大學(xué)c. b. chapman教授提出了“風(fēng)險(xiǎn)工程”的概念。他認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)工程是對各種分析技術(shù)及管理方法的集成,以更有效的風(fēng)險(xiǎn)管理為目的,范圍更廣,方式更加靈活。該框架模型的構(gòu)建彌補(bǔ)了單一過程的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的不足,使得在較高層次上大規(guī)模地應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析領(lǐng)域的研究成果成為可能6。 目前,風(fēng)險(xiǎn)管理研究和應(yīng)用己成為管理學(xué)科的一個(gè)重要分支,風(fēng)險(xiǎn)管理理論的應(yīng)用日益普及。在國際工程建設(shè)領(lǐng)域,工程項(xiàng)目的可行性研究、工程設(shè)計(jì)、工程招投標(biāo)、工程施工組織和方案選擇等方面風(fēng)險(xiǎn)管理理論應(yīng)用已經(jīng)比較普遍?，F(xiàn)在基本上國外各企

21、業(yè)中均設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu),專門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的分析和處理工作,已經(jīng)形成了包括建設(shè)方、承包商、保險(xiǎn)公司、中介咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和政府等各種機(jī)構(gòu)完善的工程風(fēng)險(xiǎn)管理體系。近兩年,工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及工程風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保和保險(xiǎn),工程融資、投資風(fēng)險(xiǎn)以及工程信用風(fēng)險(xiǎn)等方面,成為工程風(fēng)險(xiǎn)方面研究的熱點(diǎn)問題。同時(shí),國外對工程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和評估方法的研究逐漸向具體化、深入化發(fā)展。1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀 我國的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀與西方發(fā)達(dá)國家相比,仍然處于起步和初期階段,建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水平還處于很落后的階段,建筑工程項(xiàng)目保險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)施措施也基本上是空白狀態(tài)。我國目前常用的一些風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)主要有:風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避;預(yù)

22、防風(fēng)險(xiǎn);協(xié)議轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)等。就目前來說,國外的比較先進(jìn)、實(shí)用的方法主要是工程項(xiàng)目保險(xiǎn)以及工程擔(dān)保,而這種技術(shù)國內(nèi)目前基本上是空白狀態(tài)。 我國風(fēng)險(xiǎn)管理研究始于80年代中期,旅美華人段開齡博士應(yīng)教育部邀請,正式將風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)引入我國。1987年,清華大學(xué)郭仲偉教授風(fēng)險(xiǎn)分析與決策的出版,標(biāo)志著我國新時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)研究的開始。隨著我國改革開放不斷深入,國外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和書籍被介紹到中國,同時(shí)也被應(yīng)用到項(xiàng)目管理中來,尤其是大型的土木工程項(xiàng)目,如三峽工程、廣州地鐵等7。在這些項(xiàng)目的實(shí)施過程中都制定了風(fēng)險(xiǎn)管理方案,并成功地運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法。但是由于種種原因,國內(nèi)建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)依舊淡薄,項(xiàng)目決策者、

23、經(jīng)營者并不將風(fēng)險(xiǎn)管理看作項(xiàng)目管理的一部分,對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度大多處于憑直覺、憑經(jīng)驗(yàn)的層次,因此影響到了工程風(fēng)險(xiǎn)在我國的研究與推廣。關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)理論研究領(lǐng)域,國內(nèi)重點(diǎn)研究國際工程承包風(fēng)險(xiǎn)和建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn),并且研究內(nèi)容主要集中在兩方面:一是建筑工程風(fēng)險(xiǎn)因素分析和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略研究;二是對國外風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的改進(jìn)。在風(fēng)險(xiǎn)研究取得初步成果的同時(shí),所欠缺的是缺乏切合工程實(shí)際,未能將工程風(fēng)險(xiǎn)研究真正納入工程管理實(shí)踐,與工程管理之間缺少直接經(jīng)濟(jì)效益關(guān)系。工程管理者看不到風(fēng)險(xiǎn)研究與利用的價(jià)值,阻礙了風(fēng)險(xiǎn)研究的進(jìn)一步發(fā)展。同時(shí),風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估方法以及風(fēng)險(xiǎn)處理方面的理論研究與國外差距較大。 目前,我國建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的

24、意識(shí)比較弱,很少能夠查閱到的相關(guān)的資料,對風(fēng)險(xiǎn)管理的研究還有待進(jìn)一步提高。雖然,近些年我國的一些研究人員對建筑工程項(xiàng)目可行性研究階段的投資風(fēng)險(xiǎn)管理做過了一些比較深入探討,但是對建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究還不夠全面和深入8?？偟貋碚f,我國的建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理不管是在理論研究方面,還是在應(yīng)用實(shí)踐方面,都尚處于起步和探索階段。1.3 研究內(nèi)容及結(jié)構(gòu)路線1.3.1 研究內(nèi)容 本文以麗華國際高檔小區(qū)住宅項(xiàng)目為案例研究對象,在總結(jié)參考前人相關(guān)研究資料的前提下,對該建筑工程項(xiàng)目進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)管理研究,并結(jié)合相關(guān)的方法對該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)等級程度進(jìn)行了科學(xué)的評價(jià),其具體內(nèi)容如下: 1)參考翻閱相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的資料書籍,對

25、風(fēng)險(xiǎn)管理選題的背景、意義、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及研究內(nèi)容進(jìn)行了總結(jié); 2)闡述了風(fēng)險(xiǎn)的定義、組成要素,特性、分類,以及風(fēng)險(xiǎn)管理的含義、原則及方法等; 3)對建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對控制及風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等流程進(jìn)行了概述,主要包括其含義、過程、方法及應(yīng)對措施等; 4)以麗華國際高檔小區(qū)住宅項(xiàng)目為案例,用項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理的理論知識(shí)對該項(xiàng)目進(jìn)行了該案例的分析、應(yīng)用研究; 5)對前面幾章的相關(guān)研究內(nèi)容結(jié)論進(jìn)行了總結(jié),并對其中存在的一些不足之處進(jìn)行了分析,為以后的研究目標(biāo)提供了一定的指導(dǎo)方向1.3.2 研究結(jié)構(gòu)路線 依據(jù)具體的研究內(nèi)容及研究方法,建立了如下的結(jié)構(gòu)路線圖1.1圖1.1 研究結(jié)構(gòu)路線圖

26、 第2章 風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.1 風(fēng)險(xiǎn)概述2.1.1 風(fēng)險(xiǎn)的概念 風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)十分模糊、籠統(tǒng)、抽象的概念,很難給其定義一個(gè)十分嚴(yán)謹(jǐn)、完善且可以靈活地適用于各個(gè)不同的領(lǐng)域的定義。到目前為止,還沒有給定風(fēng)險(xiǎn)一個(gè)比較統(tǒng)一的定義。美國研究風(fēng)險(xiǎn)問題的著名學(xué)者a. h. 威雷特認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是關(guān)于主觀不愿發(fā)生的事件所發(fā)生的不確定性的客觀的體現(xiàn);而美國的經(jīng)濟(jì)學(xué)家fh.奈特則認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是能夠測定的不確定性。對于風(fēng)險(xiǎn)的具體定義,較為經(jīng)典的是美國的webster提出來的,他認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)是遭受其損失的一種可能性;而后,chapmal c.b和cooper d. f在大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中,提出了較為權(quán)威的風(fēng)險(xiǎn)的定義,即“風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)閺?/p>

27、事某項(xiàng)特定的活動(dòng)過程中存在的不確定性從而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)上或是財(cái)務(wù)上的損失”9。 綜合以上的觀點(diǎn)我們可以得知,風(fēng)險(xiǎn)是一種客觀存在,是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的,它的存在與客觀環(huán)境及一定的時(shí)空條件有關(guān),并伴隨著人類活動(dòng)的開展而存在。2.1.2 風(fēng)險(xiǎn)的組成要素 風(fēng)險(xiǎn)的組成要素主要包括以下幾方面: 1)風(fēng)險(xiǎn)因素 風(fēng)險(xiǎn)因素是指引起或增加風(fēng)險(xiǎn)事故的機(jī)會(huì)或擴(kuò)大損失幅度的原因和條件,是風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的潛在原因,是造成損失的內(nèi)在的或間接的原因10。在建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中,存在這不確定的風(fēng)險(xiǎn)因素,如工期危險(xiǎn)的產(chǎn)生存在很多方面,氣候、地址、技術(shù)、設(shè)計(jì)等多方面與現(xiàn)實(shí)施工條件的差異等不確定風(fēng)險(xiǎn)因素的影響,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì),風(fēng)險(xiǎn)因素

28、分為物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素和心理風(fēng)險(xiǎn)因素。 2)風(fēng)險(xiǎn)事故 風(fēng)險(xiǎn)事故是指由風(fēng)險(xiǎn)因素引起的各種不確定事故,是造成損失的外在的和直接的原因,損失都是由風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的。風(fēng)險(xiǎn)事故使風(fēng)險(xiǎn)的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí),即風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。如剎車系統(tǒng)失靈釀成車禍而導(dǎo)致人員傷亡,其中,剎車系統(tǒng)失靈是風(fēng)險(xiǎn)因素;車禍?zhǔn)秋L(fēng)險(xiǎn)事故;人員傷亡是損失。如果僅有剎車系統(tǒng)失靈,而未導(dǎo)致車禍,則不會(huì)導(dǎo)致人員傷亡。 3)風(fēng)向損失 在風(fēng)險(xiǎn)管理中,風(fēng)險(xiǎn)損失是指發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故所以起的的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少,顯然,風(fēng)險(xiǎn)管理中的損失必須包括兩個(gè)方面的條件:一為風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生;二為經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少,二者缺一不可。如風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生了,但是并沒有造成經(jīng)濟(jì)損失,就不能叫

29、做風(fēng)險(xiǎn)損失。2.1.3 風(fēng)險(xiǎn)的特性 建筑工程項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)是由相互作用甚至是相互依存的若干項(xiàng)目子風(fēng)險(xiǎn)按一定規(guī)律復(fù)合而成的。風(fēng)險(xiǎn)分析的目的就是要通過對建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特殊性進(jìn)行分析,然后辨識(shí)各子風(fēng)險(xiǎn),分析其作用關(guān)系、作用途徑、各子風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)合規(guī)律,從而對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)、控制與管理11。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析具有如下特性: 1、整體性與疊加性 任何項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生都將對項(xiàng)目總目標(biāo)產(chǎn)生不同程度的影響,項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)是各子風(fēng)險(xiǎn)的疊加與復(fù)合。 2、相關(guān)性 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)之間存在著相互依存、相互制約的關(guān)系,它們通過項(xiàng)目建設(shè)特定的環(huán)境和各種可能的途徑進(jìn)行組合,形成特殊的復(fù)合風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的重點(diǎn)之一就是研究項(xiàng)目風(fēng)

30、險(xiǎn)的相關(guān)結(jié)構(gòu)及變化規(guī)律。在工程項(xiàng)目建設(shè)中,風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)性主要有:(1)因果相關(guān) 指一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生導(dǎo)致另一風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。因果相關(guān)按其是否能將原因分離并歸于其他風(fēng)險(xiǎn),可分為可分解的因果相關(guān)與不可分解的因果相關(guān)。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中,應(yīng)盡可能使因果相關(guān)關(guān)系分離。 (2)共同前提相關(guān) 指各建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)共同依存于同一前提條件。在建筑工程項(xiàng)目施工中,施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)與施工安全事故風(fēng)險(xiǎn),一般來說,共同依存于承包商能力。 (3)復(fù)合后果相關(guān) 建筑工程項(xiàng)目復(fù)合風(fēng)險(xiǎn)有時(shí)并不簡單的呈現(xiàn)線性疊加,各單一風(fēng)險(xiǎn)的聯(lián)合作用往往導(dǎo)致頗為意外的結(jié)果。 (4)相互依存性 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)之間有時(shí)存在著相互依存、相互作用、互為條件的相關(guān)關(guān)系

31、。3、結(jié)構(gòu)性 項(xiàng)目結(jié)構(gòu)特征及項(xiàng)目建設(shè)活動(dòng)決定了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)性。就整體來說,建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也具有結(jié)構(gòu)層次性。4、動(dòng)態(tài)性 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)分析的動(dòng)態(tài)性具有如下三方面的特點(diǎn):首先,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)隨項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)程的發(fā)展各類風(fēng)險(xiǎn)依次相繼出現(xiàn)。其次,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理具有較為明確的階段性,最后,風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理存在于項(xiàng)目建設(shè)的全過程,在這過程中,風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理是循序漸進(jìn)、循環(huán)往復(fù)的。5、目的性 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是為了有效的采取一系列風(fēng)險(xiǎn)對策、控制風(fēng)險(xiǎn)或控制風(fēng)險(xiǎn)損失,確保項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。6、環(huán)境適應(yīng)性 任何一個(gè)系統(tǒng)都存在于一定的環(huán)境中,在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中,要求使用靈活的方法以適應(yīng)不同的工程建

32、設(shè)環(huán)境下的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理。同時(shí),由于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的復(fù)雜性,通常針對不同的風(fēng)險(xiǎn)問題,要求采用定性分析與定量評價(jià)相結(jié)合的方法。2.1.4 風(fēng)險(xiǎn)的分類 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)楦鞣N不確定的因素造成的,這些因素主要有:整個(gè)項(xiàng)目中的人們的活動(dòng)導(dǎo)致變化、自然環(huán)境在時(shí)空上的變化、項(xiàng)目未來需求的改變、歷史資料數(shù)據(jù)、項(xiàng)目現(xiàn)場信息不足和處理產(chǎn)生的誤差等。對這些不確定性的風(fēng)險(xiǎn)因素,將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分為環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、過程風(fēng)險(xiǎn)以及決策目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)大類: 1、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 它是指因?yàn)楣こ添?xiàng)目的外部環(huán)境因素對項(xiàng)目產(chǎn)生的影響的一種因素。環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素形式具體包括政治風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等五個(gè)方面。 2、過程風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目的過程風(fēng)險(xiǎn)是

33、指工程項(xiàng)目主要包括了項(xiàng)目的可行性研究、項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)、項(xiàng)目施工運(yùn)行、項(xiàng)目竣工和項(xiàng)目后期維護(hù)在內(nèi)的整個(gè)周期中可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)。 (1)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) 指建筑工程項(xiàng)目的技術(shù)條件不確定性造成的項(xiàng)目可能損失或是項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)不能順利達(dá)成的可能性。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在工程項(xiàng)目的方案選擇、項(xiàng)目設(shè)計(jì)以及項(xiàng)目施工等一系列過程中。 (2)管理風(fēng)險(xiǎn) 管理風(fēng)險(xiǎn)是指在項(xiàng)目的組織、計(jì)劃、協(xié)調(diào)、管理等非技術(shù)條件的不確定性造成的項(xiàng)目目標(biāo)難以順利達(dá)成的可能性。這些非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)還包括了項(xiàng)目的運(yùn)作方式與項(xiàng)目管理所引起的必須承擔(dān)的各種管理風(fēng)險(xiǎn)。 3、決策目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn) 主要是指對項(xiàng)目的目標(biāo)順利達(dá)成有一定影響的因素,如工期延誤帶來的風(fēng)險(xiǎn)、工程項(xiàng)目的

34、質(zhì)量引起的風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目施工的環(huán)境安全產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目費(fèi)用超支導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、施工信譽(yù)造成的風(fēng)險(xiǎn)等等。 (1)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn) 主要是指建筑工程項(xiàng)目的技術(shù)性能、質(zhì)量目標(biāo)無法如期達(dá)成的可能。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)一般是指比較嚴(yán)重的質(zhì)量不足與缺陷,特別是項(xiàng)目質(zhì)量事故。 (2)進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn) 主要是建筑工程項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度無法按照原定計(jì)劃實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的可能。 (3)費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn) 主要是指在工程項(xiàng)目的費(fèi)用目標(biāo)無法順利達(dá)成的可能性?？偟膩碚f,過程風(fēng)險(xiǎn)比較側(cè)重于工程項(xiàng)目的整體運(yùn)作過程,影響項(xiàng)目目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)則是突出強(qiáng)調(diào)了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的關(guān)鍵之處。2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理概述2.2.1 風(fēng)險(xiǎn)管理的含義 從系統(tǒng)和過程的角度來看,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一種系統(tǒng)過程活動(dòng),是

35、項(xiàng)目管理過程中的有機(jī)組成部分,涉及諸多因素,應(yīng)用到許多系統(tǒng)工程的管理技術(shù)方法。根據(jù)美國管理學(xué)會(huì)的報(bào)告12,風(fēng)險(xiǎn)管理有三個(gè)定義: (1)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)識(shí)別和評估風(fēng)險(xiǎn)因素的形式化過程。 (2)風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法。 (3)風(fēng)險(xiǎn)管理是在項(xiàng)目期間識(shí)別、分析風(fēng)險(xiǎn)因素,采區(qū)必要對策的決策科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合。 綜上所述,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指項(xiàng)目管理組織對項(xiàng)目項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行規(guī)劃、識(shí)別、分析、評價(jià)、應(yīng)對等的動(dòng)態(tài)過程,是通過計(jì)劃、組織、協(xié)調(diào)、控制等過程,綜合、合理的運(yùn)用各種科學(xué)方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、估計(jì)和評價(jià),以科學(xué)的管理方法實(shí)現(xiàn)最大安全保障的實(shí)踐活動(dòng)的總稱。2

36、.2.2 風(fēng)險(xiǎn)管理的原則 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的首要目標(biāo)是避免或減少項(xiàng)目損失的發(fā)生,進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要遵循以下幾個(gè)原則: (1)經(jīng)濟(jì)性原則 風(fēng)險(xiǎn)管理人員在制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃時(shí)應(yīng)以總成本最低為目標(biāo),即風(fēng)險(xiǎn)管理也要考慮成本。以最合理、經(jīng)濟(jì)的處置方式把控制損失的費(fèi)用降到最低。 (2)“二戰(zhàn)”原則 即戰(zhàn)略上藐視而戰(zhàn)術(shù)上重視的原則。對于一些風(fēng)險(xiǎn)較大的項(xiàng)目,在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前對風(fēng)險(xiǎn)的恐懼往往會(huì)造成人們心里和精神上的緊張不安,這種憂慮心里會(huì)嚴(yán)重影響工作效率并阻礙積極性,這時(shí)應(yīng)通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理,讓大家確信項(xiàng)目雖然有一定的風(fēng)險(xiǎn)。 (3)滿意原則 不管采用什么方法,投入多少資源,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)總是客觀存在的,其不確定性是絕對的,

37、而確定性是相對的。 (4)社會(huì)性原則 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和避險(xiǎn)措施,必須考慮周圍地區(qū)及一切與項(xiàng)目有關(guān)并受其影響的單位、個(gè)人等對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)影響的要求;同時(shí)風(fēng)向管理還應(yīng)充分注意有關(guān)方面的法律、法規(guī),使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的每一步驟都具有合法性。2.2.3 風(fēng)險(xiǎn)管理的范疇 項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理無論是從不同種類的項(xiàng)目出發(fā),還是從不同種類的風(fēng)險(xiǎn)著手,其研究內(nèi)容都是非常豐富繁雜的,因此有必要對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行一定的范圍界定。 首先,項(xiàng)目的限制。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是普遍存在的,適用于軍事、工業(yè)、建筑等各個(gè)不同領(lǐng)域,從項(xiàng)目的角度來看,風(fēng)險(xiǎn)管理尤其適用于研發(fā)項(xiàng)目現(xiàn)代大型工程項(xiàng)目國際承包工程項(xiàng)目; 其次,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的限制。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)按產(chǎn)生的

38、原因分為自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)。對于自然風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn),作為風(fēng)險(xiǎn)核心要素帶來的后果分別是自然災(zāi)害等意外事故和種族沖突等社會(huì)政治事件,這種風(fēng)險(xiǎn)一般發(fā)生的概率還是相對較小的,因此我們進(jìn)行的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究主要是側(cè)重于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和組織風(fēng)險(xiǎn)的研究。 最后,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理措施的限制。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理措施與保險(xiǎn)、安全管理等有明顯的區(qū)別。風(fēng)險(xiǎn)管理著重識(shí)別和衡量純粹的風(fēng)險(xiǎn),保險(xiǎn)只是對付純粹風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。安全管理雖是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,但風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括在識(shí)別和衡量風(fēng)險(xiǎn)之后對風(fēng)險(xiǎn)管理方法進(jìn)行選擇和決策,同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的處置方式有多種,如風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)損失控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等

39、,因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍大于保險(xiǎn)和安全管理。2.2.4 風(fēng)險(xiǎn)管理的方法 方法是解決問題的橋梁。由于項(xiàng)目管理的復(fù)雜性和不確定性,在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,有效解決風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目組織實(shí)施的困擾必須依賴于適合的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。 由于項(xiàng)目管理與生產(chǎn)管理、組織管理等密不可分,因而已有的組織管理方法在項(xiàng)目管理中都有所反應(yīng),并且隨著項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究與實(shí)踐的深入,業(yè)已衍生出了許多的項(xiàng)目管理方法13。 從項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法的本身來看可分為定性、定量、定性與定量相結(jié)合三大類。定性分析是一種系統(tǒng)性、綜合性較強(qiáng)的系統(tǒng)分析方法;定量分析是通過建模仿真,建立數(shù)學(xué)模型、搭建評估系統(tǒng)等,深化對事物的認(rèn)識(shí),側(cè)重解決點(diǎn)上的問題;但對于充滿復(fù)

40、雜性、不確定性的項(xiàng)目管理領(lǐng)域,許多因素難以用數(shù)字、模型來量化,如人員的心里活動(dòng)、行為習(xí)慣、決策方式等,因而必須定性與定量相結(jié)合,形成一個(gè)“定性描述?定量分析?定性描述”完整的閉合回路,以提高解決問題的有效性。 第3章 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程綜述 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的過程一般由若干階段組成,這些階段不僅其間相互作用,而且與項(xiàng)目管理其的他管理區(qū)域也相互影響,在建筑工程項(xiàng)目的實(shí)際運(yùn)作過程中,風(fēng)險(xiǎn)管理一般包括以下四個(gè)過程:即風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)的分析評價(jià),風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對及控制,風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控。其基本程序如下圖3.1圖3.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程3.1 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3.1.1 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的含義 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

41、的基礎(chǔ)和重要組成部分,是確定何種風(fēng)險(xiǎn)事件可能影響項(xiàng)目,并將這些風(fēng)險(xiǎn)的特性整理成文檔,進(jìn)行合理分類14。 沒有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的管理是盲目的,只有通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,才能理論聯(lián)系實(shí)際,把風(fēng)險(xiǎn)管理的注意力集中到具體的項(xiàng)目上來,將那些可能給項(xiàng)目帶來危害和機(jī)遇的風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別出來。 綜上可知,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是項(xiàng)目管理者識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)來源、確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生條件、描述風(fēng)險(xiǎn)特征并評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)影響的過程。3.1.2 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的過程 建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別多是通過對經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)的分析、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、專家咨詢以及實(shí)驗(yàn)論證等方式,在對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行多維分解的過程中,認(rèn)識(shí)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單。具體可將其分為5個(gè)環(huán)節(jié)

42、。 1)工程項(xiàng)目不確定性分析 工程項(xiàng)目中的影響因素很多,首先要辨認(rèn)影響因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的,則無所謂風(fēng)險(xiǎn)。 2)建立初步風(fēng)險(xiǎn)源清單 在完成對項(xiàng)目不確定性分析的基礎(chǔ)上,將不確定因素及其可能引發(fā)的損失類型或危險(xiǎn)性類型列入清單,作為進(jìn)一步分析的基礎(chǔ),對每一種風(fēng)險(xiǎn)來源均要作文字說明。建立清單可采用商業(yè)清單辦法或通過對一系列調(diào)查表進(jìn)行深入研究、分析而制定。 3)確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件和潛在結(jié)果 根據(jù)前面風(fēng)險(xiǎn)源清單中開列的各風(fēng)險(xiǎn)源,推測可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件,以及相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)事件可能出現(xiàn)的損失,包括自然災(zāi)害、人身傷害、時(shí)間和成本、盈利和損失、節(jié)約或超支等方面,重點(diǎn)應(yīng)是資金的財(cái)務(wù)結(jié)果。 4)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類

43、或分組 根據(jù)工程項(xiàng)目特點(diǎn)對工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類具有兩個(gè)目的:一方面通過對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類能加深對風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和理解,另一方面,通過分類,辨清了風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì),從而有助于制定風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。 5建立工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單 按工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小或輕重緩急,將風(fēng)險(xiǎn)事件列成清單,不僅給人們展示出工程項(xiàng)目面臨總體風(fēng)險(xiǎn)的情況,而且能把全體項(xiàng)目管理人員統(tǒng)一起來,使各人不僅考慮到自己管理范圍內(nèi)所面臨的風(fēng)險(xiǎn),而且也使他了解到其他管理人員所面臨的風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)之間的聯(lián)系和可能的連鎖反應(yīng)。3.1.3 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法 對項(xiàng)目可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要回答以下問題:項(xiàng)目中有哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素?這些風(fēng)險(xiǎn)因素會(huì)引

44、起什么風(fēng)險(xiǎn)?這些風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度如何?簡單地說,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別就是要找出風(fēng)險(xiǎn)之所在和引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素,并對其后果作出定性的估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)識(shí)別的方法很多,通常采用的方法15包括頭腦風(fēng)暴法、德爾菲方法、故障樹分析法、核對表、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法、wbs工作分解結(jié)構(gòu)、流程圖、情景分析法等,下面只簡單介紹幾種。 1、頭腦風(fēng)暴法 頭腦風(fēng)暴法brain storming,又稱集思廣益法、bs法。是由美國創(chuàng)造學(xué)家a.f.奧斯本于 1939 年首次提出并于1953 年正式發(fā)表的一種激發(fā)創(chuàng)造性思維的方法。它是一種通過小型會(huì)議的組織形式,讓所有參加在自由愉快、暢所欲言的氣氛中,自由交換想法或點(diǎn)子,并以此激發(fā)與會(huì)者創(chuàng)意及靈感,

45、使各種設(shè)想在相互碰撞中激起腦海的創(chuàng)造性“風(fēng)暴”。我國70年代末開始引入頭腦風(fēng)暴法,很快就受到有關(guān)方面的重視和采用,按照頭腦風(fēng)暴法來組織專家預(yù)測和識(shí)別會(huì)議。它適合于解決那些比較簡單、嚴(yán)格確定的問題。 (1)準(zhǔn)備階段。主持人應(yīng)事先對所議問題進(jìn)行一定詳細(xì)的研究,同時(shí)選定參加會(huì)議人員,一般以510人為宜,不宜太多。然后將會(huì)議的時(shí)間、地點(diǎn)、所要解決的問題、可供參考的資料和設(shè)想、需要達(dá)到的目標(biāo)等事宜一并提前通知與會(huì)人員,讓大家做好充分的準(zhǔn)備。 (2)明確問題。主持人扼要地介紹有待解決的問題,介紹時(shí)須簡潔、明確,不可過分周全,否則,過多的信息會(huì)限制人的思維,干擾思維創(chuàng)新的想象力。 (3)重新表述問題。經(jīng)過一

46、段討論后,主持人對發(fā)言記錄進(jìn)行整理,通過記錄的整理和歸納,找出富有創(chuàng)意的見解,以及具有啟發(fā)性的表述,供下一步暢談時(shí)參考。 (4)暢談階段。為了使大家能夠暢所欲言,盡量做到:第一,不要私下交談;第二,不妨礙及評論他人發(fā)言;第三,發(fā)表見解時(shí)要簡單明了。真正做到知無不言,言無不盡,暢所欲言,然后將會(huì)議發(fā)言記錄進(jìn)行整理。 (5)篩選階段。會(huì)議結(jié)束后的一兩天內(nèi),主持人應(yīng)向與會(huì)者了解大家會(huì)后的新想法和新思路,以此補(bǔ)充會(huì)議記錄。然后將大家的想法整理成若干方案,經(jīng)過多次反復(fù)比較和優(yōu)中擇優(yōu),最后確定13個(gè)最佳方案。 4、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn)入手,一方面對通過其他方法已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)如初

47、始風(fēng)險(xiǎn)清單所列出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行鑒別和確認(rèn),另一方面,通過風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。通常,風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查并不是一次性的。由于風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)的、完整的循環(huán)過程,因而風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查也應(yīng)該在建設(shè)工程實(shí)施全過程中不斷地進(jìn)行,這樣才能了解不斷變化的條件對工程風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的影響。當(dāng)然,隨著工程實(shí)施的進(jìn)展,不確定性因素越來越少,風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的內(nèi)容亦將相應(yīng)減少,風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的重點(diǎn)有可能不同。 對于建筑工程的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別來說,僅僅采用一種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,一般都應(yīng)綜合采用兩種或多種風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法,才能取得較為滿意的

48、結(jié)果。3.2 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)3.2.1 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的含義 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)是對建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析,并依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對建筑項(xiàng)目目標(biāo)的影響程度進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分級排序的過程。它是在建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、識(shí)別的基礎(chǔ)上,通過建立建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)評價(jià)模型,對建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素影響進(jìn)行綜合分析,并估算出各風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其可能導(dǎo)致的損失大小,從而找到該建筑項(xiàng)目的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)確定建筑項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平,為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù),以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。 在風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)過程中,項(xiàng)目管理人員應(yīng)詳細(xì)研究決策者決策的各種可能后果并將決策者作出的決策同自己單獨(dú)預(yù)測的后果相比較,進(jìn)而判斷這些預(yù)測能否被決策者所接受16。由于

49、各種風(fēng)險(xiǎn)的可接受或危害程度互不相同,因此就產(chǎn)生了哪些風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該首先或者是否需要采取措施的問題。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一般有定量和定性兩種。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí),還要提出預(yù)防、減少、轉(zhuǎn)移或消除風(fēng)險(xiǎn)損失的初步方法,并將其列入風(fēng)險(xiǎn)管理階段要進(jìn)一步考慮的各種方法之中。3.2.2 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的過程 風(fēng)險(xiǎn)的分析評價(jià)是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析,確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的整體水平和風(fēng)險(xiǎn)等級?？梢詮膬?nèi)部和外部兩種視角來看待風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)過程:外部視角詳細(xì)說明過程輸入、機(jī)制、控制和輸出;內(nèi)部視角詳細(xì)說明用機(jī)制將輸入轉(zhuǎn)變?yōu)檩敵龅倪^程活動(dòng)。要想讓評價(jià)的最終結(jié)果科學(xué)合理,必須滿足:(1)能用有效的系統(tǒng)分析方法綜合分析項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水

50、平;(2)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素;(3)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的有效途徑;(4)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先等級。如圖3.2 圖3.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)過程3.2.3 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的方法 風(fēng)險(xiǎn)分析評價(jià)的方法一般可分為定性、定量、定性和定量相結(jié)合三種方法,有效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法一般采用定性與定量相結(jié)合的系統(tǒng)方法。對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方法有很多,常用的有:調(diào)查及專家經(jīng)驗(yàn)打分法,決策樹法,風(fēng)險(xiǎn)圖評價(jià)法,層次分析法(ahp),模糊風(fēng)險(xiǎn)綜合評價(jià)法,蒙托卡羅模擬法等17。 針對建筑工程項(xiàng)目的特點(diǎn),因?yàn)橹芷陂L、涉及的部門和人員非常多,各種風(fēng)險(xiǎn)可能存在于建筑工程項(xiàng)目實(shí)施的任何一個(gè)環(huán)節(jié),具有較強(qiáng)的突發(fā)性和不規(guī)律性;但同時(shí)由于項(xiàng)目實(shí)

51、施的過程有較強(qiáng)的流程性,通過工作分解,可以制訂出很詳細(xì)的工作過程,鑒于這同時(shí)存在的兩種特點(diǎn),建筑工程項(xiàng)目在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)主要采用以下兩種方法:1、調(diào)查及專家經(jīng)驗(yàn)打分法 調(diào)查和專家打分法的具體步驟如下: 1)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)數(shù)w,以表征其對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響程度,比如以0.11來表示影響程度,0.1表示影響最小1表示影響最大; 2)確定每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的等級值c,按可能性大小分為很小、較小、中等、較大、很大這五個(gè)等級,例如可以以0.2、0.4、0.6、0.8和1進(jìn)行劃分等級; 3)將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)數(shù)w和等級值c相乘,求出該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的得分w*c; 4)將各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素得分相加,求出此風(fēng)險(xiǎn)因素的總得分w*c(即總風(fēng)險(xiǎn)度),分值越大,項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度或等級就越大 在具體應(yīng)用上面的方法時(shí),最好通過一張表格來體現(xiàn)更直觀,如下表3.1表3.1 風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)表可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)數(shù)w風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性cw*c很小c1較小c2中等c3較大c4很大c5因素1w1因素2w2因素3w3w*c2、層次分析法 在工程風(fēng)險(xiǎn)分析中,層次分析法適合于風(fēng)險(xiǎn)決策的需要,其風(fēng)險(xiǎn)分析的思路是:首先找出解決問題所牽連的主要因素,將這些因素按其關(guān)聯(lián)隸屬關(guān)系構(gòu)造成階梯層次模型,通過對層次結(jié)構(gòu)中各因素之間相對重要性的判斷及簡單的排序計(jì)算解決問題。 層次分